Точка банк снятие наличных без комиссии в каких банкоматах
Обновлено: 25.04.2024
Тинькофф Банк одним из первых в России отказался от офисов для обслуживания клиентов и начал предлагать банковские услуги полностью онлайн. С клиентами он взаимодействует через сайт, мобильные приложения, выездных специалистов и службу поддержки. Но в некоторых случаях клиентам банка приходится обращаться к его партнерам - подробнее о них вы узнаете далее.
Банки-партнеры Тинькофф
Долгое время Тинькофф работал без собственных банкоматов - вносить и снимать наличные можно было только в устройствах партнеров. Это было связано с политикой работы банка, который хочет полностью отказаться от наличных операций и привлечь клиентов к безналичным расчетам.
Со временем стало понятно, что подобный подход нравится не всем клиентам. Поэтому руководство Тинькофф приняло решение установить собственные банкоматы. Однако, они расположены только в крупных городах - Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Казани, Челябинске, Омске и некоторых других. Жители остальных городов вынуждены пользоваться устройствами сторонних банков.
Снять наличные с дебетовой карты без комиссии можно в банкоматах Тинькофф или у партнеров. В остальных случаях при снятии до 3 000 рублей будет взиматься комиссия 90 рублей. За снятие наличных с кредитки банк берет 2,9% от суммы плюс 290 рублей. Это касается как собственных, так и кредитных средств.
Партнеры для пополнения счета без комиссии
Бесплатно пополнить карту можно партнеров Тинькофф - банков, магазинов и других организаций. Пополнить счет без комиссии можно в банкоматах Почта Банка, МТС Банка, МКБ, ПСКБ и Мособлбанка. Валютный счет можно пополнить в устройствах БКС Премьер.
Также внести деньги на счет можно:
- В салонах Связной, МТС, Билайн, МегаФон, Телефон.ру и Ноу-Хау
- В точках обслуживания переводов Контакт, Юнистрим и Золотая Корона
- В почтовых отделениях
- В терминалах КиберПлат, Europlat и Элекснет
Лимит бесплатного пополнения у партнеров - 150 000 рублей, 5 000 долларов или 5 000 евро в месяц.
Партнеры для снятия наличных
Снять наличные без комиссии можно в устройствах 11 банков - Сбербанка, Альфа-Банка, ВТБ, Райффайзена, МКБ, Газпромбанка, Росбанка, Уралсиба, Промсвязьбанка, Открытия и ЮниКредита. Для каждого из них установлены свои лимиты на эту операцию:
| Партнер | Ограничение на одну операцию, рублей | Дневной лимит на сумму, рублей |
| Открытие | 30 000 | 100 000 |
| ЮниКредит Банк | 30 000 | 100 000 |
| Сбербанк | 7 500 | 100 000 |
| Газпромбанк | 9 000 | 100 000 |
| Росбанк | 30 000 | 150 000 |
| Альфа-Банк | 10 000 | 2 000 000 |
| ВТБ | 7 500 | 300 000 |
| Промсвязьбанк | 9 000 | 150 000 |
| Райффайзенбанк | 3 000 | 150 000 |
| МКБ | 3 000 | 50 000 |
| Уралсиб | 3 000 | 150 000 |
В банкоматах Тинькофф можно бесплатно снимать наличные с карт других банков, но только в рублях. Для валютных операций комиссия составит 5% от суммы.
Карта и адреса банкоматов партнеров
Посмотрите действующие тарифы в «Точка» банке для ИП и ООО:
| Тариф | Ноль | Начало | Развитие | Корпоративный |
| Стоимость в месяц | 0 ₽ | 700 ₽ | 700 ₽ | 25000 ₽ |
| Дополнительная информация | Только для 1 счёта ИП не старше 3 месяцев с исходящим оборотом до 250 тыс. руб. в месяц. | - | Первые 3 мес. для новых клиентов. Далее - 3500 ₽ / месяц | Только для фирм с выручкой от 60 млн. ₽ в год. И для групп компаний до 5 участников, 1 из которых иеет такую выручку. |
Обслуживание расчетов
Программа лояльности
| Кэшбэк за платежи картой (любимые категории) | 3%, если тратить по карте более 30 000 ₽ в месяц | 4%, если тратить по карте более 100 000 ₽ в месяц | 5%, если тратить по карте более 500 000 ₽ в месяц | |
| Процент на ежедневный остаток на рублевом счёте, сейфе и копилке | Нет | 1,75% годовых по каждому счёту компании, если на счёте остаток более 200 000 ₽ | 3,75% годовых по каждому счёту компании, если на счёте остаток более 500 000 ₽ | 3,75% годовых по каждому счёту компании или группы компаний, если остаток на счёте более 1 000 000 ₽ |
| Налоговый кэшбэк | Нет | 1% | 1,5% | 2% |
| Макс. лимит начисления баллов в месяц | 2 000 баллов | 3 000 баллов | 5 000 баллов | 25 000 баллов |
Кэшбэк начисляется в баллах. 1 балл = 1 рубль.
Бухгалтерия для ИП без сотрудников
ИП на УСН «Доходы»: оплата налогов и страховых взносов, сдача налоговой декларации, ведение КУДИР — бесплатно.
Точка Банк — специализированный коммерческий банк для предпринимателей и предприятий, оказывающий услуги расчетно-кассового обслуживания. Принадлежит финансовой корпорации «Открытие» (ПАО «Банк «ФК Открытие») и банковской группе QIWI (Киви). Ниже представлен список партнеров.
Особенность Точка Банк в том, что это цифровой банк без физических офисов и отделений . Ориентирован на дистанционное обслуживание через Интернет-банк на компьютере или смартфоне. Все взаимодействие с клиентами происходит удаленно через телефон, социальные сети и внутренний чат.
Банки-партнёры Точка Банк и банкоматы
Всегда лучше снимать наличные деньги в собственных банкоматах, но в Точка Банк своих банкоматов нет вообще . Чтобы избежать комиссии.
Внешний вид банкоматов Открытие
Как и где снимать деньги без комиссии? В банкоматах банка «Открытие». Т.к. Точка Банк входит в банк «Открытие», является его частью. Главный партнёр банка Точка — Банк «ФК Открытие».
И в кассах! Снимать/вносить наличные можно не только в банкоматах Открытие, но и в кассах банка «Открытие».
Зайдите в отделение Открытие и пройдите к кассе
| Главный банк-партнер |
Также Точка является частью банка Qiwi (им принадлежит бренд и ПО Точки), но у банка Qiwi нет банкоматов для выдачи денег, у них только терминалы Qiwi. Терминалы очень популярны и распространены в РФ и странах СНГ, но их можно использовать только для внесения/зачисления денег.
Однако. У Точки заключены партнерские отношения со всеми банками РФ. Поэтому если банкоматов банка «Открытие» нет поблизости, вы можете снимать/вносить деньги на карту Точка в любых банкоматах.
Снять можно ограничено. Снять деньги можно в банкомате любого банка, но (!) в пределах лимита по вашей карте в соответствии с вашим тарифом.
Лимиты на снятие
У Точка Банк 4 тарифа, и каждый из них имеет свои лимиты и ограничения на снятие с карты:
Корпоративная карта ТОЧКА
С помощью данной корпоративной карты происходит внесение денег на счет ООО или ИП через банкоматы-партнёры.
Таблица № 1 — Снятие наличных в кассах банка Открытие и в любых банкоматах
Каждые 10 000 руб.
50 000 руб. бесплатно
300 000 руб. бесплатно
Каждые следующие 100 000 — 2 500 рублей
5 000 000 руб. бесплатно
Согласно данной таблицы, вы можете снять указанную сумму (за один раз или частями) бесплатно в кассе Открытие или любом банкомате. При превышении придется платить комиссию.
Внесение наличных
Внесение наличных тоже через кассу Открытие или любой банкомат, как и снятие. Но также есть ограничения:
Таблица № 2 — Пополнение счёта наличными или с карты другого банка
каждые 10 000
100 000 бесплатно
600 000 бесплатно
1 000 000 бесплатно
Кому принадлежит Точка Банк?
В акционерном обществе «Точка» 50 % плюс 1 акция принадлежат «Финансовой корпорации Открытие», 40 % — Qiwi, 10 % минус 1 акция — компании менеджменту банка через компанию Catalytic.
Банки-партнёры СДМ-Банк — это государственные и коммерческие банки, заключившие с СДМ партнерские соглашения о взаимном обслуживании клиентов в своих банкоматах и терминалах.
ПАО «СДМ-Банк» — частный коммерческий банк из Москвы, средний по объему и размерам своих денежных активов. Генеральная лицензия Центробанка РФ на осуществление банковской деятельности № 1637 от 09.12.1991 года, с октября 2004 года входит в Систему обязательного страхования вкладов (свидетельство № 69).
Деньги без комиссии с карты СДМ-Банк
Где снять (получить) наличные деньги с карты СДМ-Банка без дополнительных сборов от банкоматов? Ответ простой — в собственных банкоматах СДМ-Банка. Это самый надежный способ не платить лишние комиссии.
На карте можно найти банкоматы работающие круглосуточно, принимающих наличные и выдающих наличные.
Однако нужно всегда помнить, что снимать рекомендуется только с дебетовых карт. С кредитных в любом банкомате снимут комиссию за обналичивание .
Банки-партнёры в России
Где же клиентам банка снять наличные денежные средства без комиссии, если поблизости нет собственных банкоматов? Все владельцы карт СДМ-Банка могут снять/внести деньги в банкоматах-партнёрах.
Таблица № 1 — Банки-партнеры СДМ-Банк
| № | Банк-партнёр | |
| 1 |  | Сбербанк |
| 2 | ВТБ | |
| 3 | Почта Банк | |
| 4 | Открытие | |
| 5 |  | Райффайзенбанк |
| 6 |  | Альфа-Банк |
| 7 |  | Тинькофф |
| 8 |  | Юникредитбанк |
| 9 |  | Газпромбанк |
| 10 |  | Росбанк |
С 1 июля 2019 года СДМ-Банк отменил комиссию за снятие наличных в сторонних банкоматах. Теперь все клиенты Банка могут выбрать любой удобный для них банкомат.
Все банки из таблицы остаются партнерами, но теперь к ним добавляется любой банкомат любого банка на территории РФ.
Выдержка из тарифов по банковским картам СДМБанк
После отмены комиссии в сторонних банкоматах у СДМ Банка теперь самая большая сеть партнерских банкоматов — все банкоматы ! СДМ — один из немногих российских банков, который предоставляет такую уникальную возможность.
Лимиты на снятие рублей без комиссии
Но есть определенные лимиты на снятие во всех банкоматах в зависимости от типа вашей карты:
| Классическая (стандартная) карта и/или карта типа Gold | до 50 000 рублей в месяц |
| Премиальные карты (VISA Infinite, MasterCard WorldElite и Мир «Премиальная») | до 100 000 рублей в месяц |
Общее правило — 0% за наличные деньги в любом банкомате страны, т.е. без комиссии.
Снятие наличных в любой валюте за пределами России
| Операция | Комиссия |
| Снятие наличных в любой валюте за пределами РФ и в валюте, отличной от российских рублей на территории РФ в сети VISA, MASTERCARD, МИР | 1% мин. 100 руб. от суммы каждой операции |
Снятие с кредитных карт СДМ-Банк
При получении наличных с кредитной карты действуют все вышеописанные правила. Комиссия — 3% от суммы снятия (минимум 150 руб.). И в собственных банкоматах и в любых других, принимающих карты Visa, MasterCard и Мир.
Пункт 4.2 из Тарифов СДМ-Банк для кредитных карт
Зачисление (пополнение) на кредитные карты — бесплатно.
Если у вас карта не СДМ-Банка
Через банкоматы СДМ могут снимать деньги также и держатели карт любых других российских и иностранных банков (Выдержка из Тарифов п.4.2.3.):
| 4.2.3. | Выдача наличных денежных средств держателям сторонних банковских карт через pos-терминал | |||
| 4.2.3.1. | В головном офисе, отделениях и филиалах СДМ-Банка | 5% от суммы операции | 5% от суммы операции | 1% от суммы операции |
| 4.2.3.2. | В операционных кассах вне кассового узла СДМ-Банка/Мини-Офисах | 5% от суммы операции | 5% от суммы операции | 1% от суммы операции |
При использовании карты в иностранной валюте (любой валюте, отличной от российских рублей: белорусские, казахские, узбекские, евро, доллары и т.д.), дополнительно будет происходить двойная конвертация: из валюты вашей карты в доллары, затем из долларов в российские рубли. По курсу MasterCard или Visa.
Примечание: при условии, что выбранный банкомат не выдает деньги в валюте, а только в российских рублях.
Прием наличных денежных средств
Выдержка из тарифов п.4:
| 4. | Кассовое обслуживание счетов | |
| 4.1. | Прием наличных денежных средств | Бесплатно |
Во всех банкоматах любых банков РФ прием денежных средств (пополнение) на дебетовую или кредитную карту СДМ-Банка бесплатен.
Таким образом, для внесения наличных не нужно искать партнерский банкомат (устройство самообслуживания), можно использовать любой. Внесение наличных производится на карточный счет (баланс) дебетовой/кредитной карты.
Партнёры Ситибанка — это государственные и коммерческие банки, которые заключили Партнерское соглашение о взаимном обслуживании клиентов в своих банкоматах без взимания комиссии, либо с минимальной комиссией.
АО КБ «Ситибанк» – довольно крупный по объему активов коммерческий банк, который принадлежит огромной американской финансовой корпорации Citigroup. Ситибанк работает на рынке России уже больше 25 лет, создан на основании иностранного капитала.
Где снять наличные без комиссии с карты Ситибанк
Снятие наличных без комиссии доступно всем держателям дебетовых карт Ситибанк в своих собственных банкоматах.
Но есть проблема. Собственных банкоматов Ситибанк очень мало . Больше всего их в Москве, а в остальных городах просто катастрофически мало.
Почему так мало банкоматов? Причина кроется в том, что выпуск дебетовых и кредитных карт — не основной профиль деятельности банка. В основном Ситибанк занимается корпоративным кредитованием крупных компаний, а не физических лиц.
Сначала перечислим банкоматы в Москве, потому что здесь их больше всего = 18 штук.
Таблица №1 — Собственные банкоматы СИТИБАНК в Москве
Ниже все банкоматы Ситибанк в остальных городах России: всего 7 городов по 1-2 штуки.
Таблица №2 — Все банкоматы СИТИБАНК в других городах
| Город | Адреса банкоматов |
| Санкт-Петербург | Банкомат в отделении «Московский проспект». С.Петербург, Московский р-он, Московский проспект, 139 корпус 1, строение 1. (Метро: Электросила), круглосуточно. |
Это все имеющиеся банкоматы, больше нет.
*Банкоматы Ситибанка выдают доллары только по картам Ситибанка и по картам других банков, выпущенных за пределами РФ.
Теперь обратимся к официальным тарифам Ситибанк на получение наличных:
Таблица №3 — Комиссия в собственных банкоматах
| Снятие наличных через банкоматы Ситибанка в Российской Федерации | БЕЗ ВЗИМАНИЯ КОМИССИИ |
| Снятие наличных через банкоматы Ситибанка за рубежом (за границей) | БЕЗ ВЗИМАНИЯ КОМИССИИ |
Банки-партнеры Ситибанк и банкоматы
Хорошо, с собственными понятно. В каких банкоматах партнеров можно тогда снять/внести наличные?
Банков-партнеров у Ситибанк нет вообще! Это значит, что можно пользоваться любым банкоматом любого банка, и деньги он выдаст. Но этот банк не будет партнером. Ситибанк не заключил ни одного Партнерского соглашения с банками о взаимном использовании банкоматов. Поэтому вам придется платить комиссию во всех сторонних банкоматах.
Если вы готовы оплатить комиссию, но все равно снять деньги (а рано или поздно обратиться в чужой банкомат придется, т.к. собственных очень мало!), то вот таблица, содержащая размер комиссии:
Таблица №4 — Комиссия в чужих (сторонних) банкоматах
Комиссия в чужих банкоматах зависит от вашего Тарифа на обслуживание (типа карты) в Ситибанк.
Обратите внимание, что и для собственных, и для сторонних банкоматов есть ограничения (лимиты) на снятие:
Таблица №5 — Лимиты на снятие наличных
Для снятия наличных вы можете обратиться еще и в отделение Ситибанк. В большинстве случаев комиссия минимальная — 0,5% от суммы снятия:
| СНЯТИЕ НАЛИЧНЫХ | |
| Снятие рублей, долларов США в отделении Ситибанка | Менее 500 000 рублей (или эквивалент в долларах) — 0,5% от суммы снятия, мин. 100 рублей |
500 000 рублей или более (или эквивалент в долларах) — 3,5% от суммы снятия
От 5 000 до 15 000 евро (включительно) за снятие — 0,5% от суммы снятия
Внесение наличных
Вносить наличные на кредитную или дебетовую карту можно тоже через собственные банкоматы и через терминалы партнёров:
В одном терминале лимит внесения в месяц не более 600 000 рублей.
Снятие с кредитной карты
С любой кредитной карты Ситибанк также можно снимать наличные, но придется заплатить комиссию. Размер комиссии не зависит от принадлежности банкомата (собственный или любого банка, не важно)!
| Комиссия за снятие наличных с кредитной карты через банкоматы Ситибанка и других банков | 4,9% (но не менее 490 рублей) |
Внешний вид «Просто кредитная карта»
Единственное исключение — кредитная карта «Просто кредитная карта Ситибанка». С нее можно снимать бесплатно в любом банкомате .
Citigroup Inc., «Ситигруп» — один из крупнейших международных финансовых конгломератов. Основой конгломерата является американский Citibank, основанный в 1812 году.
Автор статьи
Читайте также: