Заявление требование в банк о выдаче ему генеральной лицензии

Обновлено: 16.06.2024

Перечень документов для государственной регистрации кредитных организаций на территории Республики Крым или на территории города федерального значения Севастополя установлен Федеральным законом от 02.04.2014 N 37-ФЗ.

Статья 14. Документы, необходимые для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций

(в ред. Федерального закона от 02.07.2013 N 146-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций в Банк России в установленном им порядке представляются следующие документы:

1) заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций; в заявлении также указываются сведения об адресе (месте нахождения) постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации, по которому осуществляется связь с кредитной организацией;

2) учредительный договор (подлинник или нотариально удостоверенная копия), если его подписание предусмотрено федеральным законом;

3) устав (подлинник или нотариально удостоверенная копия);

4) бизнес-план, утвержденный собранием учредителей (участников) кредитной организации, протокол собрания учредителей (участников), содержащий решения об утверждении устава кредитной организации, а также кандидатур для назначения на должности руководителя кредитной организации и главного бухгалтера кредитной организации. Порядок составления бизнес-плана кредитной организации и критерии его оценки устанавливаются нормативными актами Банка России;

5) документы об уплате государственной пошлины за государственную регистрацию кредитной организации и за предоставление лицензии на осуществление банковских операций при создании кредитной организации;

6) документы (согласно перечню, установленному нормативным актом Банка России) для оценки финансового положения физических или юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации, физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении учредителей (участников) кредитной организации, приобретающих более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении учредителей (участников) кредитной организации, приобретающих 10 и менее процентов акций (долей) кредитной организации, входящих в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, в том числе аудиторские заключения о бухгалтерской (финансовой) отчетности учредителей (участников) - юридических лиц;

(п. 6 в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 281-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

7) документы (согласно перечню, установленному нормативным актом Банка России), подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями (участниками) - физическими лицами в уставный капитал кредитной организации;

(в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 281-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

8) анкеты кандидатов на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации (за исключением небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций). Указанные анкеты заполняются этими кандидатами собственноручно или с применением технических средств, подписываются ими собственноручно и должны содержать сведения, установленные нормативными актами Банка России, а также сведения:

о наличии у кандидата на должность руководителя кредитной организации и руководителя филиала кредитной организации высшего образования (бакалавриат, специалитет, магистратура, подготовка кадров высшей квалификации) (далее - высшее образование) с представлением копии документа об образовании и о квалификации, а также о наличии опыта руководства кредитными организациями, отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, опыта руководства лицами, признаваемыми в соответствии со статьей 76.1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" некредитными финансовыми организациями (за исключением ломбардов), или опыта работы на руководящих должностях в органах государственной власти Российской Федерации, органах государственной власти субъектов Российской Федерации, Банке России, а также на руководящих должностях в государственных корпорациях (если в их должностные обязанности входило руководство подразделениями, связанными с осуществлением банковских операций) не менее двух лет;

(в ред. Федерального закона от 28.11.2018 N 452-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

о наличии у кандидата на должность главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации и главного бухгалтера филиала кредитной организации высшего образования (с представлением копии документа об образовании и о квалификации) и опыта работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью в финансовой организации, не менее одного года;

о наличии (об отсутствии) судимости (с представлением оригинала справки о наличии (об отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации);

(п. 8 в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 281-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

9) анкеты кандидатов на должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций. Указанные анкеты заполняются этими кандидатами собственноручно или с применением технических средств, подписываются ими собственноручно и должны содержать сведения, установленные нормативными актами Банка России, а также сведения:

(в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 281-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

о наличии у этих лиц высшего образования (с представлением копии документа об образовании и о квалификации);

о наличии (об отсутствии) судимости (с представлением оригинала справки о наличии (об отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации);

10) документы (согласно перечню, установленному нормативными актами Банка России), необходимые для оценки деловой репутации:

физических или юридических лиц - учредителей (участников), приобретающих более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, и физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;

физических или юридических лиц - учредителей (участников), приобретающих 10 и менее процентов акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, и физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;

лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц;

а также иных лиц, указанных в части четвертой статьи 16 настоящего Федерального закона.

(п. 10 в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 281-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Помимо документов, указанных в части первой настоящей статьи, Центральный банк Российской Федерации самостоятельно запрашивает в федеральном органе исполнительной власти, осуществляющем государственную регистрацию юридических лиц, физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей и крестьянских (фермерских) хозяйств, сведения о государственной регистрации юридических лиц, являющихся учредителями кредитной организации, а в налоговом органе запрашивает сведения о выполнении учредителями - юридическими лицами обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года. Кредитная организация вправе представить документы, содержащие указанные сведения, по собственной инициативе.

3.1. Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций должны быть представлены следующие документы.

Информация об изменениях:

3.1.1. Заявление о государственной регистрации кредитной организации, составленное по форме, установленной в соответствии с федеральными законами (далее - установленная форма), в котором указываются также сведения о местонахождении (адресе) постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации, по которому осуществляется связь с кредитной организацией; ходатайство о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций (с перечислением банковских операций и указанием на то, будут они осуществляться только в рублях или в рублях и иностранной валюте) на имя руководителя Банка России.

3.1.2. Устав кредитной организации, утвержденный общим собранием учредителей и содержащий следующие сведения:

полное фирменное и сокращенное фирменное наименования кредитной организации на русском языке;

полное фирменное и сокращенное фирменное наименования кредитной организации на языках народов Российской Федерации и (или) иностранных языках (в случае наличия таких наименований);

сведения о местонахождении (адресе) органов управления кредитной организации и ее обособленных подразделений;

перечень осуществляемых кредитной организацией банковских операций и сделок, определенный в соответствии со статьей 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

сведения о размере уставного капитала, о порядке его формирования, а также (для кредитной организации в форме акционерного общества) сведения о размере резервного фонда (в процентах к уставному капиталу) и размере ежегодных отчислений для его формирования;

сведения о системе органов управления кредитной организации, в том числе ее исполнительных органов, и органов внутреннего контроля кредитной организации, о порядке их образования и их полномочиях;

положения, касающиеся обеспечения учета и сохранности документов, а также своевременной передачи их на государственное хранение в установленном порядке при реорганизации или ликвидации кредитной организации;

положения, определяющие порядок реорганизации и ликвидации кредитной организации;

иные положения, предусмотренные федеральными законами, а также положения, не противоречащие федеральным законам (в том числе положения о размере резервного фонда кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью).

Информация об изменениях:

3.1.3. Бизнес-план кредитной организации, составленный в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России, и утвержденный общим собранием учредителей кредитной организации (при создании расчетной небанковской кредитной организации, планирующей осуществление расчетов с применением клиринга, приложением к бизнес-плану должно являться положение, регламентирующее порядок проведения расчетов).

3.1.4. Протокол общего собрания учредителей кредитной организации, содержащий следующие решения:

о создании кредитной организации;

об утверждении ее наименования;

об утверждении устава кредитной организации;

об утверждении кандидатур для назначения на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации (далее - руководители кредитной организации), главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации;

об утверждении бизнес-плана кредитной организации;

об избрании членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации;

об утверждении денежной оценки вкладов учредителей в уставный капитал кредитной организации в виде имущества в неденежной форме;

о назначении лица, уполномоченного подписывать документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации.

В дополнение к протоколу общего собрания учредителей кредитной организации представляется протокол заседания совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, содержащий решение об избрании председателя совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации.

3.1.5. Документы, подтверждающие уплату государственной пошлины за государственную регистрацию кредитной организации и за предоставление лицензии на осуществление банковских операций.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 22 июля 2013 г. N 3029-У подпункт 3.1.6 изложен в новой редакции

3.1.6. Надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих государственную регистрацию учредителей кредитной организации, являющихся индивидуальными предпринимателями, либо содержащие такие сведения выписки из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;

надлежащим образом заверенные копии учредительных документов учредителей кредитной организации - юридических лиц либо копии их учредительных документов, выданные уполномоченным регистрирующим органом;

аудиторские заключения о достоверности финансовой отчетности учредителей кредитной организации - юридических лиц с приложением балансов и отчетов о прибылях и убытках за последние три года деятельности;

копии изданий, в которых опубликована бухгалтерская (финансовая) отчетность за последние три года деятельности учредителей кредитной организации - юридических лиц (с указанием номеров изданий и дат опубликования), которые публикуют отчетность в порядке и случаях, определенных федеральными законами;

иные документы, предусмотренные нормативными актами Банка России, устанавливающими порядок и критерии оценки финансового положения учредителей кредитной организации.

Территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой кредитной организации самостоятельно запрашивает в уполномоченном регистрирующем органе сведения о государственной регистрации учредителей кредитной организации, являющихся юридическими лицами, а также сведения о выполнении ими обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года. Учредители кредитной организации, являющиеся юридическими лицами, вправе по собственной инициативе представить в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой кредитной организации надлежащим образом заверенные копии документов, содержащих перечисленные в настоящем абзаце сведения.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 26 ноября 2013 г. N 3124-У подпункт 3.1.7 изложен в новой редакции

3.1.7. Документы, предусмотренные нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", за исключением документов, представление которых предусмотрено настоящей главой.

3.1.8. Надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (право аренды, субаренды) учредителя или иного лица на завершенное строительством здание (помещение), в котором будет располагаться кредитная организация;

обязательство о предоставлении данного здания (помещения) в аренду (субаренду, безвозмездное пользование) после государственной регистрации кредитной организации (если здание (помещение) не будет вноситься в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации);

согласие на предоставление указанного здания (помещения) в субаренду (безвозмездное пользование), полученное в соответствии с требованиями пункта 2 статьи 615 Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5, ст. 410) (если здание (помещение) не будет вноситься в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации).

Информация об изменениях:

Подпункт 3.1.9 изменен с 16 октября 2021 г. - Указание Банка России от 19 августа 2021 г. N 5897-У

пояснительная записка по технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями (в том числе по оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализацией) и по организации охраны, обеспечивающих защиту жизни персонала и сохранность ценностей;

план расположения помещений для размещения кредитной организации с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений);

план расположения помещений для совершения операций с ценностями с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений);

документ (соглашение о намерениях), подтверждающий согласие охранного предприятия на заключение с кредитной организацией после ее государственной регистрации договора на оказание охранных услуг;

лицензия на осуществление негосударственной (частной) охранной деятельности охранного предприятия, с которым достигнуто соглашение о заключении договора на оказание охранных услуг;

акт приемки средств охранно-пожарной и тревожной сигнализации в эксплуатацию;

сертификаты соответствия на оборудование (в том числе защитное) помещений для совершения операций с ценностями.

Если наличные деньги в кредитной организации будут застрахованы на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, должны быть представлены следующие документы:

документ (соглашение о намерениях), подтверждающий согласие страховой организации, иностранной страховой организации на заключение с кредитной организацией после ее государственной регистрации договора имущественного страхования;

лицензия страховой организации, иностранной страховой организации на осуществление страховой деятельности на территории Российской Федерации;

документ (соглашение о намерениях), подтверждающий согласование со страховой организацией, иностранной страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями (в том числе к оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализацией), составленный в произвольной форме и подписанный уполномоченным лицом страховой организации, иностранной страховой организации и лицом, уполномоченным общим собранием учредителей кредитной организации;

план расположения помещений для размещения кредитной организации с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений).

В случае принятия решения об указанном страховании наличных денег и согласования со страховой организацией, иностранной страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями представление документов, предусмотренных абзацами вторым - восьмым настоящего подпункта, не требуется.

Территориальное учреждение Банка России осуществляет контроль за сроками действия договоров имущественного страхования, касающихся страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег в кредитной организации (филиале). В течение пяти рабочих дней после окончания срока действия договора имущественного страхования кредитная организация обязана представить в территориальное учреждение Банка России договор имущественного страхования, заключенный на новый срок, либо документы, предусмотренные абзацами вторым - восьмым настоящего подпункта.

3.1.10. Надлежащим образом заверенная копия документа, выданного федеральным антимонопольным органом и подтверждающего удовлетворение ходатайства о даче согласия на создание кредитной организации (если в соответствии с федеральными законами создание кредитной организации требует предварительного согласия федерального антимонопольного органа).

Если в соответствии с федеральными законами создание кредитной организации осуществляется с последующим уведомлением федерального антимонопольного органа, в территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации должна быть представлена надлежащим образом заверенная копия соответствующего уведомления, а также надлежащим образом заверенная копия уведомления федерального антимонопольного органа, направленного в соответствии с частью 2 статьи 31 Федерального закона от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ "О защите конкуренции" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2006, N 31, ст. 3434; 2007, N 49, ст. 6079; 2008, N 18, ст. 1941; N 27, ст. 3126; N 45, ст. 5141; 2009, N 29, ст. 3601, ст. 3610; N 52, ст. 6450, ст. 6455) (далее - Федеральный закон "О защите конкуренции").

3.1.11. Утратил силу с 27 октября 2018 г. - Указание Банка России от 5 октября 2018 г. N 4925-У

Информация об изменениях:

3.1.12. Документы, необходимые для регистрации первого выпуска акций кредитной организации (при ходатайстве о государственной регистрации кредитной организации в форме акционерного общества).

3.1.13. Полный список учредителей кредитной организации на бумажном носителе по форме приложения 3 к настоящей Инструкции.

Информация об изменениях:

3.1.14. Правила осуществления перевода электронных денежных средств (в случае учреждения небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций).

ГАРАНТ:

О правилах осуществления перевода электронных денежных средств см. Федеральный закон от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 26 ноября 2013 г. N 3124-У пункт 3.1 дополнен подпунктом 3.1.15

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 26 ноября 2013 г. N 3124-У пункт 3.1 дополнен подпунктом 3.1.16

3.1.16. Документы, предусмотренные нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в отношении:

учредителя кредитной организации, приобретающего более 10 процентов акций (долей) кредитной организации;

лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица - учредителя кредитной организации, приобретающего более 10 процентов акций (долей) кредитной организации.

3.2. Документы, указанные в пункте 3.1 настоящей Инструкции, должны отвечать следующим условиям.

3.2.1. Заявление о государственной регистрации кредитной организации должно быть подписано лицом, уполномоченным общим собранием учредителей кредитной организации.

3.2.2. Фирменное наименование кредитной организации на русском языке должно содержать указание на характер ее деятельности посредством использования слов "банк" или "небанковская кредитная организация", а также на организационно-правовую форму и тип (для кредитных организаций в форме акционерного общества).

Сокращенное фирменное наименование кредитной организации должно соответствовать требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, определяющими порядок идентификации участников межбанковских расчетов.

Использование в фирменном наименовании кредитной организации слов "Россия", "Российская Федерация", "государственный", "федеральный" и "центральный", а также производных от них слов и словосочетаний допускается в порядке, установленном федеральными законами.

Написание полного фирменного и сокращенного фирменного наименований кредитной организации на титульном листе устава кредитной организации и в тексте устава кредитной организации должно быть идентичным (включая использование внутри наименования прописных и строчных букв, скобок, кавычек, иных знаков препинания).

Фирменное наименование кредитной организации на русском языке и языках народов Российской Федерации может содержать иноязычные заимствования в русской транскрипции или в транскрипциях языков народов Российской Федерации, за исключением терминов и аббревиатур, отражающих организационно-правовую форму кредитной организации.

Информация об изменениях:

3.2.4. Документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым подпункта 3.1.9 пункта 3.1 настоящей Инструкции, составляются и подписываются учредителями кредитной организации.

Информация об изменениях:

3.2.5. Документы, предусмотренные подпунктом 3.1.9 пункта 3.1 настоящей Инструкции, представляются только если в ходатайстве о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций указаны операции по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц.

3.3. Документы, перечисленные в пункте 3.1 настоящей Инструкции, представляются в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой кредитной организации не позднее чем через месяц после заключения договора об учреждении и утверждения устава кредитной организации (в случае направления ходатайства о государственной регистрации кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью) либо не позднее чем через месяц после заключения договора о создании и утверждения устава кредитной организации (в случае направления ходатайства о государственной регистрации кредитной организации в форме акционерного общества).

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 26 ноября 2013 г. N 3124-У в подпункт 3.3.1 внесены изменения

3.3.1. Документы представляются в двух экземплярах, за исключением:

заявления о государственной регистрации, представляющегося в одном экземпляре;

документов, указанных в подпункте 3.1.9 пункта 3.1 настоящей Инструкции, представляющихся в одном экземпляре, при этом допускается представление надлежащим образом заверенных копий;

протокола общего собрания учредителей, представляющегося в трех экземплярах; документов, подтверждающих уплату государственных пошлин, представляющихся в трех экземплярах каждый;

Информация об изменениях:

устава кредитной организации, представляющегося в четырех экземплярах, при этом допускается представление подлинников устава или его нотариально удостоверенных копий при условии представления не менее одного подлинника устава.

  • Раздел I. Принятие решения о государственной регистрации кредитных организаций. Выдача кредитным организациям лицензий на осуществление банковских операций при их создании
    • Глава 1. Общие положения
    • Глава 2. Учредители кредитной организации
    • Глава 3. Документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций
    • Глава 4. Уставный капитал кредитной организации
    • Глава 5. Порядок уведомления о приобретении и (или) получении в доверительное управление акций (долей) кредитной организации
    • Глава 6. Порядок государственной регистрации кредитной организации
    • Глава 7. Подтверждение оплаты уставного капитала кредитной организации
    • Глава 8. Порядок выдачи кредитной организации, созданной путем учреждения, лицензии на осуществление банковских операций
    • Глава 9. Общие положения
    • Глава 10. Порядок открытия (закрытия) представительства кредитной организации на территории Российской Федерации. Уведомление кредитной организации о создании представительства на территории иностранного государства
    • Глава 11. Порядок открытия (закрытия) филиалов кредитной организации на территории Российской Федерации
    • Глава 11.1. Порядок открытия (закрытия) филиала банка на территории иностранного государства
    • Глава 12. Порядок открытия (закрытия) и изменения местонахождения внутренних структурных подразделений кредитной организации (филиала) на территории Российской Федерации (утратила силу)
    • Глава 13. Общие положения
    • Глава 14. Порядок выдачи лицензий на осуществление банковских операций для расширения деятельности кредитной организации
    • Глава 14.1. Порядок расширения деятельности банка путем получения права на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц
    • Глава 14.2. Порядок отмены имеющегося в выданной банку лицензии на осуществление банковских операций ограничения на право установления корреспондентских отношений с иностранными банками (утратила силу)
    • Глава 14.3. Деятельность банка с универсальной лицензией
    • Глава 15. Общие положения
    • Глава 15.1. Государственная регистрация изменений, вносимых в устав микрофинансовой компании в связи с получением ею статуса банка с базовой лицензией (небанковской кредитной организации)
    • Глава 16. Государственная регистрация изменений, вносимых в устав кредитной организации
    • Глава 17. Особенности государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации и связанных с изменением размера ее уставного капитала
    • Глава 18. Порядок представления кредитной организацией информации об изменении состава участников и (или) размеров их долей
    • Глава 19. Особенности государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации и связанных с изменением ее наименования
    • Глава 20. Особенности государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации и связанных с изменением ее местонахождения (адреса)
    • Глава 21. Изменение местонахождения (адреса) филиала кредитной организации. Порядок направления кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России изменений, вносимых в положение о филиале
    • Глава 22. Порядок согласования изменений в составе руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации, а также порядок уведомления об изменениях в составе совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации (утратила силу)
    • Глава 23. Общие положения
    • Глава 24. Реорганизация кредитных организаций в форме слияния
    • Глава 25. Реорганизация кредитных организаций в форме присоединения
    • Глава 26. Реорганизация кредитной организации в форме разделения
    • Глава 27. Реорганизация кредитной организации в форме выделения
    • Глава 28. Реорганизация кредитной организации в форме преобразования
    • Глава 29. Порядок оформления документов
    • Глава 30. Вступление в силу

    Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г. N 135-И
    "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"

    С изменениями и дополнениями от:

    3 декабря 2010 г., 17 мая, 15 сентября, 9 декабря 2011 г., 22 июля, 26 ноября 2013 г., 25 ноября 2014 г., 24 мая 2015 г., 21 марта 2016 г., 24 апреля, 11 августа 2017 г., 5 октября 2018 г., 27 февраля, 24 марта 2020 г., 12 апреля, 19 августа 2021 г.

    ГАРАНТ:

    Настоящая Инструкция применяется с учетом положений Указания Банка России от 12 ноября 2009 г. N 2333-У

    Информация об изменениях:

    Указанием Банка России от 26 ноября 2013 г. N 3124-У в преамбулу внесены изменения

    Особенности государственной регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями устанавливаются иными нормативными актами Банка России.

    Председатель Центрального Банка
    Российской Федерации

    * Исключена с 1 апреля 2022 г. - Указание Банка России от 12 апреля 2021 г. N 5776-У

    Информация об изменениях:

    Установлен новый порядок принятия ЦБР решений о госрегистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций.

    Кредитные организации создаются на основе любой формы собственности как хозяйственные общества (АО, ООО или общество с дополнительной ответственностью).

    Их учредителями могут быть юридические и (или) физические лица, участие которых в кредитной организации не запрещено федеральными законами. Учредители банка не имеют права выходить из состава участников в течение первых 3 лет со дня его госрегистрации.

    Приводятся перечни документов, представляемых для госрегистрации и получения лицензии. При госрегистрации Банк России рассматривает документы в срок не более 6 месяцев с даты их представления в территориальное учреждение ЦБР по предполагаемому местонахождению учреждаемой организации.

    Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования. С той же даты утрачивает силу ранее применявшаяся инструкция.

    Следует учитывать, что порядок выдачи лицензий кредитным организациям, производство по делу о банкротстве которых прекращено в связи с погашением их обязательств по решению учредителей (участников) или третьих лиц, установлен положением ЦБР от 11 августа 2005 г. N 275-П.

    Особенности госрегистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями устанавливаются иными нормативными актами Банка России.

    Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г. N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"

    Регистрационный N 16965

    Настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования в "Вестнике Банка России"

    Текст Инструкции опубликован в "Вестнике Банка России" от 30 апреля 2010 г. N 23

    В настоящий документ внесены изменения следующими документами:

    Указание Банка России от 19 августа 2021 г. N 5897-У

    Изменения вступают в силу с 16 октября 2021 г.

    Указание Банка России от 12 апреля 2021 г. N 5776-У

    Изменения вступают в силу с 1 апреля 2022 г.

    Указание Банка России от 24 марта 2020 г. N 5421-У

    Изменения вступают в силу с 17 мая 2020 г.

    Указание Банка России от 27 февраля 2020 г. N 5404-У

    Изменения вступают в силу с 17 апреля 2020 г.

    Указание Банка России от 5 октября 2018 г. N 4925-У

    Изменения вступают в силу с 27 октября 2018 г.

    Указание Банка России от 11 августа 2017 г. N 4487-У

    Изменения вступают в силу с 14 ноября 2017 г.

    Указание Банка России от 24 апреля 2017 г. N 4359-У

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания

    Указание Банка России от 21 марта 2016 г. N 3982-У

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания

    Указание Банка России от 24 мая 2015 г. N 3647-У

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"

    Указание Банка России от 25 ноября 2014 г. N 3452-У

    Изменения вступают в силу со дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"

    Указание Банка России от 26 ноября 2013 г. N 3124-У

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"

    Указание Банка России от 22 июля 2013 г. N 3029-У

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"

    Указание Банка России от 9 декабря 2011 г. N 2743-У

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России", за исключением подпунктов 1.1, 1.4 - 1.6 пункта 1 названного Указания, вступающих в силу с 1 января 2012 г.

    Изменения вступают в силу с 29 сентября 2011 г., за исключением пунктов 1.7, 1.20, 1.22 и 1.24 названного Указания, вступающих в силу с 28 декабря 2011 г., и пункта 1.15, вступающего в силу с 1 января 2012 г.

    Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в "Вестнике Банка России"

    Банк России в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1, ст. 23; N 43, ст. 4351; 2006, N 31, ст. 3449; 2007, N 12, ст. 1350; 2008, N 42, ст. 4699; N 52, ст. 6225; 2009, N 48, ст. 5731; 2011, N 1, ст. 49; N 27, ст. 3873; N 29, ст. 4262; N 49, ст. 7059; 2013, N 19, ст. 2308; N 27, ст. 3438; N 49, ст. 6336; N 52, ст. 6975) (далее - Федеральный закон) устанавливает порядок представления банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами (далее - ходатайство) на основании требования Банка России, направляемого в соответствии с частью 3 статьи 48 Федерального закона, и порядок признания утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, или генеральной лицензии (далее - разрешение Банка России).

    1. Требование Банка России о представлении банком ходатайства (далее - требование Банка России) составляется в соответствии с приложением 1 к настоящему Указанию и направляется в банк:

    территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью банка (далее - территориальное учреждение), за исключением случая, указанного в абзаце третьем настоящего пункта;

    Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (далее - Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями), если им осуществляется надзор за деятельностью банка.

    Требование Банка России направляется не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о направлении требования Банка России.

    Требование Банка России направляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо иным способом, обеспечивающим оперативную доставку корреспонденции.

    2. Банк на основании требования Банка России составляет ходатайство в соответствии с приложением 2 к настоящему Указанию и в срок, установленный частью 4 статьи 48 Федерального закона, направляет ходатайство и оригинал разрешения Банка России:

    в территориальное учреждение - при наличии у банка лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте (за исключением случая, указанного в абзаце третьем настоящего пункта);

    в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (далее - Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) - при наличии у банка генеральной лицензии;

    в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций - если надзор за деятельностью банка осуществляет Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями.

    Ходатайство и оригинал разрешения Банка России направляются заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо представляются нарочным в экспедицию Банка России (территориального учреждения).

    4. Право банка на работу с вкладами прекращается со дня признания утратившим силу разрешения Банка России, под которым понимается дата, указанная в штампе, текст которого приведен в приложении 3 к настоящему Указанию, либо со дня отзыва у банка лицензии Банка России на осуществление банковских операций.

    5. Территориальное учреждение в течение пяти рабочих дней, следующих за днем получения ходатайства и оригинала разрешения Банка России, проставляет штамп на оригинале разрешения Банка России и экземпляре разрешения Банка России, находящемся в юридическом деле банка, которое хранится в территориальном учреждении.

    Территориальное учреждение в день признания утратившим силу разрешения Банка России направляет в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций способом, обеспечивающим оперативное поступление информации, копию разрешения Банка России, на котором проставлен штамп.

    Территориальное учреждение не позднее рабочего дня, следующего за днем признания утратившим силу разрешения Банка России, направляет банку заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении оригинал разрешения Банка России, на котором проставлен штамп, либо выдает его под расписку уполномоченному лицу банка.

    Территориальное учреждение не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем признания утратившим силу разрешения Банка России, направляет в соответствующее территориальное подразделение Федеральной налоговой службы (далее - уполномоченный регистрирующий орган) сведения о признании утратившим силу разрешения Банка России.

    6. Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций не позднее рабочего дня, следующего за днем получения копии разрешения Банка России, указанной в абзаце втором пункта 5 настоящего Указания, вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о признании утратившим силу разрешения Банка России.

    Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций в течение пяти рабочих дней, следующих за днем получения копии разрешения Банка России, указанной в абзаце втором пункта 5 настоящего Указания, проставляет штамп на экземпляре разрешения Банка России, находящемся в юридическом деле банка, которое хранится в Банке России. При этом дата, указываемая в штампе, проставляемом Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций, должна совпадать с датой, указанной в штампе, проставленном территориальным учреждением.

    7. Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций в отношении банка, имевшего на дату направления ходатайства генеральную лицензию, надзор за деятельностью которого осуществляется территориальным учреждением, осуществляет следующие действия:

    в течение пяти рабочих дней, следующих за днем получения ходатайства и оригинала разрешения Банка России, оформляет лицензию Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц). При этом запросы в структурные подразделения центрального аппарата Банка России не направляются и вопрос о замене лицензии Банка России на рассмотрение Комитета банковского надзора Банка России не выносится;

    в течение пяти рабочих дней, следующих за днем получения ходатайства и оригинала разрешения Банка России, проставляет штамп на оригинале генеральной лицензии и экземпляре генеральной лицензии, находящемся в юридическом деле банка, которое хранится в Банке России. При этом дата, указанная в штампе, должна совпадать с датой подписания лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц);

    не позднее рабочего дня, следующего за днем признания утратившей силу генеральной лицензии, направляет банку заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении оригинал лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и оригинал генеральной лицензии, на котором проставлен штамп. Оригиналы указанных лицензий могут быть выданы уполномоченному лицу банка под расписку;

    не позднее рабочего дня, следующего за днем признания утратившей силу генеральной лицензии, направляет в территориальное учреждение один экземпляр лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц);

    не позднее рабочего дня, следующего за днем признания утратившей силу генеральной лицензии, вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о признании утратившим силу разрешения Банка России и о выдаче банку лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц);

    не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем подписания лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц), направляет в уполномоченный регистрирующий орган сведения о выдаче банку лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и о признании утратившей силу генеральной лицензии.

    8. Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций в отношении банка, надзор за деятельностью которого осуществляется Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями, осуществляет следующие действия:

    в течение пяти рабочих дней, следующих за днем получения от банка ходатайства и оригинала разрешения Банка России, оформляет банку лицензию Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц), если банк на дату направления ходатайства имел генеральную лицензию. При этом запросы в структурные подразделения центрального аппарата Банка России не направляются и вопрос о замене лицензии Банка России на рассмотрение Комитета банковского надзора Банка России не выносится;

    в течение пяти рабочих дней, следующих за днем получения от банка ходатайства и оригинала разрешения Банка России, проставляет штамп на оригинале разрешения Банка России и экземпляре разрешения Банка России, находящемся в юридическом деле банка, которое хранится в Банке России. При проставлении штампа на оригинале генеральной лицензии дата, указанная в штампе, должна совпадать с датой подписания лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц);

    не позднее рабочего дня, следующего за днем признания утратившим силу разрешения Банка России, направляет банку заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении оригинал разрешения Банка России, на котором проставлен штамп, а в случае признания утратившей силу генеральной лицензии - также оригинал лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц). Оригиналы указанных разрешения и лицензии могут быть выданы уполномоченному лицу банка под расписку;

    не позднее рабочего дня, следующего за днем признания утратившим силу разрешения Банка России, вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о выдаче лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и о признании утратившей силу генеральной лицензии;

    не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем признания утратившим силу разрешения Банка России, направляет в уполномоченный регистрирующий орган и в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями сведения с указанием даты признания утратившим силу разрешения Банка России, а в случае признания утратившей силу генеральной лицензии - о выдаче банку лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц).

    9. Территориальное учреждение в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения экземпляра лицензии Банка России, предусмотренного абзацем пятым пункта 7 настоящего Указания, проставляет штамп на экземпляре генеральной лицензии, находящемся в юридическом деле банка, которое хранится в территориальном учреждении. При этом дата, указанная в штампе, должна совпадать с датой подписания лицензии Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц).

    10. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

    Председатель Центрального банка

    к Указанию Банка России

    от 31 марта 2014 года N 3220-У

    "О порядке представления банком

    ходатайства о прекращении права

    на работу с вкладами на основании

    требования Банка России, направляемого

    в соответствии с частью 3 статьи 48

    Федерального закона "О страховании

    вкладов физических лиц в банках

    Российской Федерации", и порядке

    признания утратившей силу лицензии

    Банка России на привлечение во вклады

    денежных средств физических лиц в рублях

    или лицензии Банка России на привлечение

    во вклады денежных средств физических

    лиц в рублях и иностранной валюте,

    или генеральной лицензии"

    к Указанию Банка России

    от 31 марта 2014 года N 3220-У

    "О порядке представления банком

    ходатайства о прекращении права

    на работу с вкладами на основании

    требования Банка России, направляемого

    в соответствии с частью 3 статьи 48

    Федерального закона "О страховании

    вкладов физических лиц в банках

    Российской Федерации", и порядке

    признания утратившей силу лицензии

    Банка России на привлечение во вклады

    денежных средств физических лиц в рублях

    или лицензии Банка России на привлечение

    во вклады денежных средств физических

    лиц в рублях и иностранной валюте,

    или генеральной лицензии"

    к Указанию Банка России

    от 31 марта 2014 года N 3220-У

    "О порядке представления банком

    ходатайства о прекращении права

    на работу с вкладами на основании

    требования Банка России, направляемого

    в соответствии с частью 3 статьи 48

    Федерального закона "О страховании

    вкладов физических лиц в банках

    Российской Федерации", и порядке

    признания утратившей силу лицензии

    Банка России на привлечение во вклады

    денежных средств физических лиц в рублях

    или лицензии Банка России на привлечение

    во вклады денежных средств физических

    лиц в рублях и иностранной валюте,

    или генеральной лицензии"

    Штамп, проставляемый Банком России, подписывается директором (заместителем директора) Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций. Подпись директора (заместителя директора) Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций заверяется печатью департамента.

    Штамп, проставляемый территориальным учреждением Банка России, подписывается руководителем территориального учреждения либо его заместителем, курирующим вопросы лицензирования банковской деятельности. Подпись руководителя территориального учреждения Банка России либо его заместителя заверяется печатью территориального учреждения Банка России.

    Автор статьи

    Куприянов Денис Юрьевич

    Куприянов Денис Юрьевич

    Юрист частного права

    Страница автора

    Читайте также: