Как перевести деньги на почту с карты на
Обновлено: 19.04.2024
В начале марта те, кто отдыхает за рубежом или планирует поехать за границу, столкнулись с проблемами: карты Visa и Mastercard российских банков больше не работают за границей, переводы на зарубежные счета запретили, а крупные операторы денежных переводов ушли из России. Рассказываем, что можно сделать в такой ситуации.
Как переводить деньги из России за рубеж и обратно
С начала марта граждане РФ больше не могут:
- переводить деньги на свои счета в странах, которые ввели санкции против России (более 40 государств); с иностранными компаниями и переводить деньги через зарубежные электронные платежные системы и сервисы без открытия счета.
Кроме того, всем иностранцам в России запретили переводить за границу больше 5000 $ в месяц (или эквивалент этой суммы по курсу ЦБ), если у них нет банковского счета.
В этой ситуации вы можете перевести деньги:
2 — На свой валютный счет в российском банке. Этот способ актуален для тех, кто хочет снять наличные в иностранной валюте, перевести в валюту рублевые сбережения или избежать двойной конвертации при покупках и оплате онлайн. Однако снять деньги в валюте в России может быть проблематично: в банках сейчас не хватает евро и долларов, и необходимую сумму нужно заказывать в отделении заранее.
3 — С помощью системы денежных переводов. Среди крупных операторов и систем, которые сейчас работают в России, самые популярные — «Золотая корона» и «Юнистрим». Оба работают в странах СНГ, Азии, Европы и США.
Список стран, где можно перевести деньги с помощью «Золотой короны»
Через них можно отправлять переводы наличными (в отделении) или онлайн, в разных валютах с вашей банковской карты. Комиссия и лимиты на перевод, а также доступные валюты могут отличаться. Кроме того, если переводите с карты, уточните, какие валюты и денежные лимиты доступны в вашем банке.
4 — С помощью «Билайн». По данным на 21 марта, компания продолжает оказывать услуги денежных переводов за границу. Это можно сделать в офисе «Билайна» или со счета своего телефона, если у вас есть сим-карта этого оператора.
5 — С помощью МТС. На данный момент через МТС можно перевести деньги только в страны СНГ.
6 — Через криптобиржу. Для этого нужно зарегистрироваться на одной из криптобирж, где принимают к оплате рубли, и приобрести нужную валюту — например, криптодоллары (USDT). После этого вы сможете вывести их на любую карту или счет в долларах или евро. Одна из самых популярных на сегодня — биржа Binance, однако с 9 марта на ней нельзя расплатиться российскими картами Visa и Mastercard. Этот способ хорош тем, что с его помощью пока что можно перевести деньги в любую страну по самому выгодному курсу без потерь из-за высоких комиссий и двойных конвертаций.
Как платить за границей
Если вы только планируете поездку, можно оформить карты одной из платежных систем:
1 — «Мир». Выпускается в десятках российских банков и работает в странах СНГ, а также Турции, Вьетнаме, Абхазии и Южной Осетии. В этих странах вы сможете оплачивать покупки и снимать с карты наличные в нужной валюте. Если у вас смартфон на ОС Android, вы также можете загрузить приложение MirPay и подключить туда карты «Мир» для бесконтактной оплаты.
2 – UnionPay. Работает в 180 странах мира, но по факту ее принимают далеко не во всех торговых точках. Поэтому ищите логотип системы, если собираетесь платить картой или снимать деньги в банкомате. Также картой UnionPay можно расплатиться во многих онлайн-сервисах, если вы найдете ее в способах оплаты. Сейчас в России карту UnionPay можно выпустить в «Газпромбанке», «Почта Банке», «Россельхозбанке» и некоторых других, оформление обойдется от 5000 до 15 000 рублей за штуку.
Также, отправляясь за границу, имеет смысл снять максимум наличных в валюте этой страны, если это возможно в вашем банке. Однако помните, что с марта нельзя вывезти с собой более 10 000 $.
Сравните условия разных страховых компаний перед тем, как определиться с выбором. Одна короткая заявка отправляется сразу в несколько страховых.
Несмотря на большой ассортимент возможностей для совершения денежного перевода, многие граждане продолжают пользоваться услугами Почты России. Но и сама организация не стоит на месте: почтовый перевод денег стал более быстрым, плюс почта разработала несколько вариантов предоставления услуги. С ними всеми и ознакомимся.
Классическое отправление
Денежные переводы Почты России обычно ассоциируются с чем-то долгим, сложным, бюрократичным. Действительно, раньше так и было. Пересылка денег почтой отнимала массу времени: нужно было отстоять очередь, заполнить большой банк, потом стоять в кассу.
Но и сейчас классическое отправление осталось по-прежнему долгим и неудобным, поэтому такой перевод денег по почте граждане стали использовать крайне редко. Тем более что сейчас компания предлагает другие, более быстрые и удобные варианты.
Как перевести деньги почтой по классической схеме:
- Направляемся в ближайшее отделение Почты России, взяв с собой паспорт.
- Получаем бланк отправления. Для этого не обязательно стоять в очереди, его можно просто попросить у любого операциониста.
- Заполняем бланк, указав свои данные, информацию о получателе: ФИО, город и точный адрес проживания. Указываем отправляемую сумму.
- В порядке очереди подходим к операционисту и выполняем операцию. Отправив денежный перевод Почтой России, клиент получает квитанцию. Ее нужно обязательно сохранить, пока средства не будут выданы получателю.
- Получатель забирает деньги также на почте, предоставив извещение о перечислении и свой паспорт.
Выполнит Почта России перевод в течение 2 дней. В современных условиях это долго, на рынке есть много систем, которые совершают перечисления моментально.
Если перечисление проводится по России, то комиссия будет следующей:
- перевод денег Почтой России в сумме до 1000 рублей — 80 руб. плюс еще 5% от суммы;
- если отправлять 1000-5000, система возьмет 90 рублей плюс 4%;
- при отправке 5000-20000 рублей — 190 рублей и еще 2%;
- при сумме 20000-500000 комиссия составит 290 руб. и еще 1,5%.
При желании отправитель может воспользоваться дополнительными услугами. Когда перевод по почте будет получен, ему придет уведомление о вручении (стандартный бумажный бланк), эта услуга стоит 30,5 руб. Также можно заказать доставку переведенных средств на дом по адресу получателя. Эта услуга стоит 1,77% от отправленного, но не меньше 29,5 рублей.
Переводы Почты России по системе Форсаж
Как перевести деньги по почте по системе Форсаж:
Почтовые денежные переводы могут быть адресными и безадресными. В случае безадресного отправления наличные можно получить в любом отделении почты. Причем такие отправления без конкретного адреса обходятся даже дешевле.
Комиссия за перевод денег через Почту России по Форсаж:
- при отправке суммы до 3000: адресные — 150 рублей, безадресные — 99;
- если сумма операции 3000-7500 рублей и перечисление адресное — 300 руб.;
- адресный перевод на 7500-500000 руб. — 1,7% от отправляемого, но не меньше 2000 рублей;
- при безадресной операции на сумму 300-300000 руб. комиссия составит 1,2%, но не меньше 149 рублей и не больше 10000.
Система Western Union
Сколько стоит почтовый перевод Western Union зависит от суммы транзакции и от страны назначения. Информацию о тарифах найдете на сайте почты или уточняйте информацию в ее отделениях.
Онлайн-переводы
Эта государственная компания старается идти в ногу со временем, поэтому в Почта России перевод денег можно совершить удаленно. На сайте организации располагается сервис по отправление денег с карты на карту. Достаточно ввести реквизиты своей карты и указать номер платежного средства получателя.
Отправленный таким образом денежный перевод на почте обойдется клиенту в 1,5% от суммы операции, но не меньше 60 рублей. Максимальный лимит перечисления — 14000 руб.
Таким образом можно сделать почтовый перевод из России в Беларусь, Украину, Казахстан, Литву, США, куда угодно. Это перечисление на банковскую карту, она может быть выпущена любым банком, страна значения не имеет.
Еще один интересный онлайн-сервис — клиент отправляет денежный почтовый перевод онлайн, а получатель забирает деньги стандартно наличными в отделении. Отправка средств фактически ведется с карты, можно использовать платежные средства, обслуживаемые MasterCard или Maestro.
- Нужно зайти на сайт компании в раздел переводов, выбрать пункт Перевод с карты с получением наличных.
- Заполнить электронный бланк отправления, указать перечисляемую сумму. Комиссию система рассчитает сама. С учетом платы за услугу такой перевод почтой не может превысить 15000 рублей.
- Ввести реквизиты своей банковской карточки и подтвердить действие кодом, присланным на мобильный телефон.
- Получатель может забрать деньги через 2 дня, он получит соответствующее извещение. То есть фактически перевод Почта России делает по классической схеме, только берет с отправителя не наличные, а принимает от него деньги с карты.
Сбербанк предоставляет клиентам такие виды услуг, как осуществление платежей и переводов. Денежные средства переводят не только между счетами или на карту клиенту Сбербанка, но и держателям пластиковых карт других банковских организаций, например, на счета Альфа-банка, ВТБ или Почта банка. Многих пользователей услугами "Почта банка" интересует вопрос, как перевести деньги со счета в Сбербанке на счет в "Почта банке". Операция не представляет особого труда, и любой пользователь справится с поставленной задачей. Существует несколько приемов, используя которые, легко переводят деньги. Естественно, для перевода необходимо быть обладателем банковской карточки Сбербанка, а также знать номер карточки или счета того, кому вы собираетесь перечислить деньги. Если карта отсутствует, многие операции станут недоступны. Если вы планируете осуществить крупную отправку денежных средств, не забывайте о том, что ограничение на максимальную сумму перевода разнится у отличных видов банковских карт. Однако для совершения перевода на небольшую сумму, скорее, подойдет любая карта.
Особенности отправки
Немаловажный фактор в осуществлении перевода – наличие денег на счету, с которого планируется произвести списание. Так как оплата осуществляется на счет в другой банк, Сбербанк обязательно наложит сверху комиссию. Поэтому позаботьтесь о том, чтобы была не только необходимая для перевода сумма, но и денежные средства, которые покроют комиссию за предоставление услуги. В большинстве случаев комиссия фиксированная. Если сумма перевода не более 2000 рублей, придется заплатить плюс 30 рублей. Если сумма оплаты больше 2000, заплатите 1,5 % от общей суммы.
Заранее посчитайте, какова будет сумма комиссии, и также положите ее на счет. Наконец, проверьте правильность номера, на который вы планируете перевести деньги. Если вы ошибочно укажете адресата, придется провести много других манипуляций для того, чтобы вернуть деньги. Обычно это занимает некоторое время, а возможно, и денежные средства. Поэтому обязательно уточните, на какой именно номер карточки или счета вам нужно перевести деньги.
Как перевести деньги с карточки Сбербанка на карту "Почта банка"
Совершить отправку через "Сбербанк Онлайн" – один из самых простых и быстрых способов. Платят как через сайт с настольного компьютера или ноутбука, так и через мобильное приложение. Заранее получите в банке логин и пароль. Далее введите их в определенные поля на сайте и попадите в главное меню. Если вы забыли эту информацию, найдите чек, который выдали в банке при заключении договора на обслуживание. В нем вы найдете необходимые данные. Позже можете изменить их на те, которые будет легче запомнить именно вам.
Важно. Трехзначный код с затылочной части карточки никогда не вводите при переводе. Никто не может требовать от вас назвать код, который располагается с оборотной части карточки. Если сотрудник банка настаивает на этом действии, скорее всего перед вами находится преступник.
Еще одним простым и распространенным способом является использование мобильного телефона для отправки денежных средств. Для клиентов одного банка, например, Сбербанка, использование мобильного телефона удобно при оплате средств. Укажите сумму и номер карточки или телефона, куда нужно положить деньги. Для этого подключаются к пакету услуг "Мобильный банк".
К сожалению, так же перевести деньги на счет в другой банк не получится, но можно использовать мобильное приложение. Схема перевода идентична, переводу с помощью Сбербанка Онлайн. Пользоваться приложением удобнее, чем сайтом, так как можно осуществлять переводы днем и ночью, а также в любой точке земного шара. После перевода в приложении также сохранится необходимая для подтверждения информация. Можно распечатать чек или послать его по электронной почте. В приложении также подключают авто платежи и создают шаблоны.
В конце концов, совершают оплату и в офисе банка. Это более длительная процедура. Подготовьте не только вышеуказанную информацию, но и реквизиты самого банка, в который переводите средства.
Отправляют деньги из России на Украину не только украинцы, работающие в нашей стране, но и россияне, родственники которых являются гражданами Украины.
Рассмотрим подробнее, какие способы переводов из России на Украину работают в 2018 году, и что о них нужно знать.
Применение описанных нами способов перевода денег доступно для официально работающих лиц. Людям, работающим неофициально, нужно уточнять, доступен ли им выбранный вариант перевода денег.
Перевести деньги с карту на карту
Банковский перевод с карты на карту – это быстро, удобно и безопасно.
К преимуществам такой отправки денег относится возможность самостоятельного проведения транзакции через интернет-банкинг. При проведении транзакции отправителю достаточно знать номер банковской карты получателя. Перевод осуществляется быстро и безопасно.
Перевод имеет и ряд недостатков. К ним относятся: необходимость оснащения карт технологией 3D-Secure, имеющиеся ограничения максимальной суммы перевода, расходы по обналичиванию и конвертации денег.
Перевод денег возможен в онлайн банкингах российских сайтов и на независимых сервисах PAYSEND, EASYPAY, iPay и др.
Переводы международных систем
Платежная система Юнистрим на Украине официально находится под запретом. Однако получить средства все-таки можно. Для этого получателю нужно найти украинский банк, работающий с платежной системой Welsend, например, Приватбанк.
Позвонив на горячую линию финансовой организации, потребитель сможет получить свой перевод. То же самое касается международной системы Вестерн Юнион, которая так же находится под запретом.
Можно перевести средства через систему Intel Express, которая основана Грузией и является международной.
Придя в банк, поинтересуйтесь и у работников, как лучше перевести деньги из России на Украину. Они вам подскажут наиболее оптимальный вариант.
Система переводов SWIFT
Этот способ перевода средств является достаточно сложной процедурой. В первую очередь, у участников процедуры должны быть счета в банках своих стран. Во-вторых, отправитель должен указать реквизиты получателя SWIFT перевода.
Последний должен получить данные для этого вида переводов в своем банке, и передать их отправителю.
О переводах на электронные кошельки
Если ранее продвинутые пользователи интернета переводили деньги с России на Украину с помощью электронных платежных систем Яндекс.Деньги и ВебМани, то теперь это невозможно. Эти сайты заблокированы, войти на них можно только с помощью VPN.
Впрочем, это ничего не даст – обналичить электронные деньги этих систем в Украине негде.
Единственный вариант перевести деньги на Украину – совершить перевод со счета виртуальной карты QIWI на карту Приватбанка. Кошелек QIWI граждане Украины могут открыть с помощью номера мобильного телефона.
В личном кабинете сайта можно отрыть и виртуальную карту. Получатель сообщает отправителю номер карточки и последний переводит на ее счет деньги. Как только сумма поступает на карту КИВИ, получатель выводит средства на карточку Приватбанка.
Сделать это можно с помощью одного из проверенных обменников на сайте BestChange. Таким образом рубли с QIWI обмениваются на гривны Приват24 по курсу выбранного обменника.
Обменники из списка сайта BestChange работают в автоматическом или ручном режиме. При их выборе эту информацию можно увидеть рядом с названием обменного сервиса. На сайт-обменник можно перейти прямо с сайта BestChange. Все обменники проверены на надежность, имеют многолетний опыт работы и солидный валютный резерв.
Кстати, на сайте BestChange можно обменять средства, находящиеся на электронных кошельках или на счетах российских Сбербанка, Альфа банка , Банка Тинькофф , ВТБ банка на гривны интернет-банкинга Приват24.
Там же можно сделать перевести средства с любой рублевой карты Visa/MasterCard на тот же Приват24. Не зря Приватбанк считается самым продвинутым украинским банком.
Почтовый перевод
Передача через посредников
Можно найти человека, который едет на Украину и согласится передать деньги вашим родственникам или друзьям. Делают это также через дальнобойщиков и проводников поездов. Способ довольно рискованный и не подходит для отделенных уголков Украины.
Помимо рассмотренных нами способов, существует ряд других вариантов переслать деньги на Украину из Российской Федерации.
Например, передают международную банковскую карту получателю. Отправитель пополняет карту рублями в России, а получатель обналичивает гривны на Украине. Только если карта случайно останется в банкомате, вернуть ее не получится.
Все варианты отправку средств имеют ограничения по сумме и комиссии при отправке и конвертации валюты. Этот момент следует уточнять.
Какие бы запреты не устанавливали правительства обеих стран, у народа всегда найдутся способы обойти установленные санкции. Остается надеяться, что стороны конфликта найдут в скором времени общий язык и облегчат простым людям жизнь.
Подписывайтесь на обновления блога, оставляйте комментарии, делитесь статьей с друзьями в соцсетях! Оставайтесь с нами!
Зачем люди переводят деньги
Значительное количество внутрироссийских переводов делается, чтобы помочь родным: на содержание семьи, «подпитку» уехавших в отпуск. Растёт объём переводов для оплаты жилья, автомобилей и других крупных приобретений. Средства переводятся в счёт погашения кредитов, оплаты ЖКХ, мобильной связи, интернета и других услуг. Также деньги активно перемещаются между регионами в связи с расширением географии бизнеса.
Зачастую перечисление требуется сделать срочно, например при возникновении непредвиденных ситуаций: украли кошелёк, потерялась банковская карточка и т.п. В этих случаях начинаются поиски способа быстро перевести деньги, и желательно с минимальными потерями на комиссии.
Почта
Денежные переводы в России на более-менее регулярной основе стали осуществляться по почте в конце XIX века. И в наше время оказание этой услуги – одно из основных направлений деятельности Почты России. Для перечисления средств используются два сервиса – «Форсаж» и «Киберденьги».
Плюс почтовых переводов – максимальный охват территории страны.
«Форсаж» – это срочные переводы по России, СНГ и ряду стран дальнего зарубежья. Чтобы получить деньги, адресат предъявляет операционисту паспорт и сообщает контрольный номер. За перевод до 3 тыс. руб. с отправителя возьмут 99 руб., большей суммы – 1,2% (минимум 149 руб.).
Системы переводов
Перевод можно выполнить через системы Western Union, Unistream, Contact, Золотая корона и другие. Операция занимает несколько минут.
Адресат получает деньги в любом пункте обслуживания системы, для этого он предъявляет специалисту паспорт и сообщает контрольный номер.
Большинство систем предоставляет возможность перевести деньги через платёжные терминалы, онлайн или мобильные телефоны.
Минимальный размер комиссии за услуги – 1-1,5%. Чтобы перевести деньги по России онлайн через Вестерн Юнион или Золотую Корону, придётся заплатить 1%, через Юнистрим – 1,5%. Перевод со счёта мобильного телефона через Юнистрим обойдётся отправителю гораздо дороже – в 4-7,35% в зависимости от суммы и оператора связи плюс фиксированный платёж.
Банки
Денежные переводы через собственные корпоративные сети предлагают все российские финучреждения. Эти операции производятся при наличии открытых счетов или без открытия счёта. Переводы бывают срочные и обычные.
Операцию можно выполнить и через банкомат, систему интернет-банкинга или мобильное приложение, но только при наличии открытых счетов у отправителя и адресата.
Комиссия за услугу у каждого банка своя, она может зависеть от переводимой суммы и других факторов. В среднем перевод обходится в 1,5-2,5%.
Сбербанк предлагает услугу «Колибри» – срочный (в пределах 10 минут) перевод денег по России. Для выполнения операции отправитель посещает отделение банка, наличие счёта не требуется. Комиссия за перевод составляет 1,5% от его суммы и ограничивается диапазоном 150-1000 руб.
С карты на карту
Это частный вид банковского перевода, но о нём стоит рассказать отдельно. Такой перевод отправитель выполняет самостоятельно – через банкомат, систему интернет- или мобильного банкинга. Для выполнения операции необходимо указать номер карты адресата.
Обычно транзакция исполняется моментально, но теоретически перечисление средств может занять два-три дня.
Операции внутри одного банка, как правило, бесплатны. За пополнение карты стороннего эмитента взимается комиссия. Так, перевод с дебетовой карты Сбербанка на пластик другого финучреждения обойдётся в 1,5% от суммы, минимум 30 руб.
Электронные кошельки
Электронные кошельки уже перестали быть экзотикой, но пока еще не получили такого широкого распространения, как пластик. В России в тройку лидеров этого сегмента входят Webmoney, Яндекс.Деньги и QIWI. С помощью кошелька можно принимать и отправлять средства внутри системы и за её пределами, например выводить деньги на карты (получать их с карт).
Операции выполняются быстро, во многих случаях за несколько секунд. Но комиссии нередко взимаются даже за внутрисистемные переводы: между кошельками Вебмани – 0,8%, Яндекс.Денег – 0,5%. Перевод денег на банковскую карту обойдётся гораздо дороже: с кошелька Вебмани (в зависимости от суммы) – от 3,5%, Яндекс.Денег – 3% + 45 руб., Киви – 2% + 50 руб.
Наиболее быстрый и выгодный способ перевода денег – с карты на карту одного банка. Но это, во-первых, не всегда возможно, а во-вторых, у каждого способа перевода имеются свои достоинства. Иногда требуется не скорость и дешевизна, а удобство или анонимность. И выбрать, как видим, есть из чего.
Автор статьи
Читайте также: