Как перевести деньги с карты на карту через инфокиоск

Обновлено: 05.05.2024

Удобная услуга трансферта денег, которая решает многие финансовые проблемы наших граждан, предоставляется многими банками нашей страны. Перевод денег с карты на карту возможен между клиентами как одного банка, так и разных. Услуга предоставляется в каждом банке, при этом необходимо заплатить небольшую комиссию. Если вы не хотите стоять в банковских очередях, существует возможность самостоятельного проведения операции перечисления через интернет или терминал самообслуживания. Будьте готовы к тому, что не все банки переводят любую валюту, некоторые пересылают только государственную.

Перевод с карты на карту комиссия

Рассмотрим детальнее вопрос про перевод с карты на карту, комиссия которого определяется каждым банком индивидуально. В некоторых банках комиссия в случае пересылки между двумя клиентами одного отсутствует. В большинстве случаев ее сумма составляет от 1% суммы перечисления и выше. Если вы хотите перевести деньги на карту другого банка, клиентом которого не являетесь, придется заплатить комиссию повыше. В любом случае такая услуга не повлечет за собой особых денежных трат. Специальные финансовые электронные системы также требуют комиссии за перевод, но в данном случае она небольшая.

Перевод с карты на карту онлайн

Многие банки создали специальный интернет сервис, позволяющий переводить денежные средства с помощью интернета. Перевод с карты на карту онлайн позволит вам никуда не выходить из дома и сэкономит время. В большинстве случаев для пользования такой услугой необходимо специальное разрешение банка, с карточки которого вы хотите совершить интернет перевод. Помните, что оставлять на непроверенных сайтах номер своей карты небезопасно. Не пишите также пин-код или специальный трехзначный код. Не распространяйте такие данные, аферисты не дремлют и ждут любой вашей потери бдительности.

Перевод с карты на карту через интернет

В интернете есть несколько способов «перебросить деньги» с карты на карту. Это как сервисы самих банков-эмитентов карточек (интернет-банкинг, онлайн-сервисы), так и сторонние сервисы. Так, переводами с карты на карту занимаются системы переводов Юнистрим, Анелик и некоторые другие. При этом работать можно как с картами систем MasterCard, VISA, так и зарубежными (например, American Express и другими).

В пределах одной финансовой организации достаточно знать номер карт-счёта, а вот для передачи средств в другой банк нужны также (на выбор, в зависимости от банка):

личные данные получателя (ФИО),
наименование банка,
БИК и ИНН,
собственно номер счёта.

Перевод с карты на карту другого банка

Такой перевод можно осуществить многими удобными способами:

через оператора горячей линии,
в мобильном банкинге,
в интернет-банке,
в отделении вашего банка,
через платёжные автоматы и банкоматы.
Переводя средства на карту другого банка, будьте готовы указать максимально полные сведения о получателе. А это, среди прочих, личные данные (ФИО, паспортные данные, другие), а также все сведения, касающиеся банка-эмитента карты:

полное наименование организации,
БИК,
ИНН,
номер счёта, на который зачисляются средства.
Важный нюанс: в большинстве банков переводы в пределах одного банка (и, как вариант, одного города) выполняются без комиссии и ограничений. А вот перечисление средств на карту другого банка может потребовать как оплаты услуг вашего банка, так и оплаты услуг банка-эмитента второй карты!

Особенности перевода с карты на карту

Услуга передачи денег действует между карточками, выпущенными любым банком нашей или другой страны СНГ. Для того, чтобы осуществить транферт, вам достаточно знать лишь номер карты получателя, которая может иметь любой тип: Visa, VisaElectron или MasterCard. Особенности перевода с карты на карту таковы, что, отправив его, вы вряд ли получите эти деньги обратно. Вы можете самостоятельно проводить финансовые операции между карточками разных финансовых систем и разного предназначения: кредитные, зарплатные или универсальные. Но лимит также может зависеть от способа перечисления.

Мгновенные переводы с карты на карту

Банки совершенствуют свой сервис, и теперь мгновенные переводы с карты на карту – это повседневная реальность, воспринимаемая как должное. Вы может выбрать любой удобный вам сервис и ввести в поля необходимые данные. Скорее всего, вам понадобится мобильный телефон, если вы самостоятельно перечисляете деньги. Каждый уважающий себя банк предоставляет такую услугу, которая доступна всем клиентам. Получатель может забрать деньги в любом отделении, которое ему доступно, либо через банкомат. В интернете вы можете отслеживать все банковские операции, а через банкомат – проверять счет.

Перевести деньги в Беларусь из России и обратно можно несколькими способами: с карты на карту или наличными, SWIFT, Western Union, электронные кошельки. В зависимости от выбранного варианта будут отличаться время поступления денег адресату и сумма комиссии. Вместе с экспертами финансового портала Выберу.ру разбираемся, как на этом сэкономить.

Переводы на карты

Для перевода с карты на карту можно выбрать один из таких вариантов:

1. Карты «Мир»

Деньги с карт платёжной системы «Белкарт» на российские «Мир» и обратно можно отправлять с июля 2021 года. Это перевод по номеру карты – нужно указать только данные пластика и имя, фамилию получателя латиницей. Срок зачисления – от нескольких секунд.

Через P2P сервис БСБ Банка перевод с карт БЕЛКАРТ банков-резидентов Беларуси на карты МИР — 1,45% от суммы операции (минимум 4 BYN).

2. Visa и Mastercard — не работает с марта 2022

Перевод выполняется через систему интернет-банкинга того банка, который выпустил вашу карту. Например, через личный кабинет Беларусбанка легко перевести деньги на карты СберБанка. Для собственно перечисления банки используют сервисы MoneySend или Visa Direct, поэтому платёжной системой карт могут быть и Visa, и MasterCard. Комиссия в среднем 2–2,5% – с 10000 RUB заплатите около 250 RUB.

Не забывайте, что итоговый размер комиссии может быть выше, если сумма перевода больше установленных лимитов.

3. Сервис Сбера

Работает независимо от санкций между картами российского Сбера и белорусского дочернего Сбербанка, комиссия 1%. Подробнее

SWIFT

Чтобы сделать международный банковский перевод, и в России, и Беларуси нужно обратиться в банк, на которые не наложены санкции.

На 16 марта 2022 в Беларуси уже отключены:

Белагропромбанк
Банк «Дабрабыт»
Банк развития

ВТБ
Россия
Открытие
Новикомбанк
Промсвязьбанк
Совкомбанк
ВЭБ

Особенности работы SWIFT:

можно отправлять деньги частным лицам и организациям;
переводы доступны в рублях, евро или долларах;
процедура может занять несколько дней, но между Беларусью и Россией деньги обычно доходят до адресата максимум за 1 сутки;
счёт открывать необязательно;
комиссию определяет банк-отправитель, например, в Беларусбанке возьмут 50 BYN.

При переводах из России, например, через СберБанк, комиссия составит уже 0,8% – 80 руб. с 10000 RUB.

Подробнее о стоимости SWIFT переводов в белорусских банках мы рассматривали в этой статье.

Системы денежных переводов

Карты платежных систем Electron, Momentum и Maestro для таких переводов не подходят.

Электронный кошелек Юmoney

Популярный сервис Сбера – Юmoney. В Беларуси кошелек можно открыть в Сбербанке. Комиссия за перевод между кошельками – 0,5%.

Также с апреля 2022 года владельцы кошельков ЮMoney могут переводить деньги в Беларусь на карты «Белкарт».

Перевести деньги на карту зарубежного банка можно только с баланса кошелька и только в российских рублях. Переводы приходят за несколько минут. Комиссия составляет 3% от суммы + 45 рос рублей.

Вывод

Самые выгодные способы – Юmoney (0,5%), SWIFT (от 0,5%), Сервис Сбера (1%).

Обнаружили ошибку или устаревшую информацию? Пожалуйста, напишите на почту finbelarus@yandex.by или в комментарии.

Как осуществить перевод денег со своей платежной карты Беларусбанка на другую карту? В нашей инструкции мы подробно рассказываем о том, как это сделать тремя способами.

Через интернет-банкинг

Удобным способом представляется транзакция средств с помощью интернет-банкинга. Через него можно переводить деньги на свою или чужую карту Беларусбанка, а также в другие банки.

2. Пройдите дальше и остановитесь на пункте «Перевод средств». Кликните по этому пункту.

3. Среди появившихся выберите нужный:

пункт 1 для пополнения Магнита и др
пункт 2 для перевода на другую свою карту Беларусбанка
пункт 3 для перевода другому человеку, в Беларусбанк или другой белорусский банк

4. Выберите нужную карточку для списания денег – просто отметьте ту, с которой вы желаете перевести средства, и кликните «Продолжить». Если вы выбрали перевод на карту другого физического лица, система известит вас о размерах комиссий — 1,5% в Беларусбанк и 2,5% в любой другой.

Перевод себе с одной карты на другую (пункт 2 на скриншоте выше) проходит без комиссии.

5. Введите все необходимые данные в пустые поля: номер карты получателя, валидность (срок действия). Проверьте эту информацию, и если не нашли ошибок, то смело жмите «Продолжить».

6. После того, как платеж будет осуществлен, вам будет предложено сохранить платеж, чтобы в дальнейшем можно было к нему быстро обратиться. Также вы можете распечатать квитанцию, скачав нужный файл на флешку или компьютер.

Обычно деньги поступают на карт-счет практически сразу, в отдельных случаях — когда банк проводит профилактические либо технические работы на своих серверах — на это может потребоваться несколько часов.

В банкомате или инфокиоске

Перевод через инфокиоск или банкомат актуален, если у вас под рукой есть платежный пластик, который вы используете. Последовательность ваших действий должна быть такой:

вставьте пластик в картоприемник;
введите PIN-код и выберите опцию «Перевод средств»;
наберите номер карты получателя и срок ее действия;
подтвердите согласие с комиссией в размере 1,5% от его суммы;
наберите сумму и нажмите «Ввод».

Сохраните выскочивший чек на случай ошибки. Обычно деньги поступают на счет в течение нескольких минут.

Через М-банкинг

Для этой процедуры вам понадобится только подключенный инструмент «М-банкинг», привязанный к вашему телефонному номеру, и, собственно, смартфон на iOS, Android или Windows Mobile. Конечно, должен быть подключен и интернет.

2. Кликните на соответствующий пункт с нужным вам типом карт-счета.

3. Внимательно прочитайте все условия трансфера средств: как видно на скриншоте, банк берет в качестве вознаграждения всё те же 1,5%. Затем наберите 16-значный номер карты, срок ее действия и ту сумму, которую вы хотите перевести.

Алгоритм предельно прост и мало чем отличается от работы с интернет-банкингом. Основное преимущество «М-банкинга» – отличная навигация по разделам и возможность перебросить деньги в той ситуации, когда у вас под рукой только телефон.

Обратите внимание, что комиссия за трансфер денег между карт-счетами одного физического лица не взимается. Такой подход используется практически в любом банке, и «Беларусбанк» не исключение. Также нужно помнить и о том, что подобные транзакции доступны только для тех счетов, к которым привязаны платежные карты. Во всех прочих случаях лучше развеять сомнения и уточнить информацию у специалистов банка, задав им вопрос по Горячей линии.

Обнаружили ошибку или устаревшую информацию? Пожалуйста, напишите на почту finbelarus@yandex.by или в комментарии.

Перевод между картами «Беларусбанка»

Главное преимущество – минимальная комиссия в размере 1,5% от суммы транзакции.

А если карт-счета, между которыми переводятся деньги, принадлежат одному физическому лицу, то комиссия и вовсе отсутствует. Это правило распространяется на все банковские продукты, которые вы используете для проведения операции. Главное при этом – активность карт-счета получателя платежа. Он не должен быть в стоп-листе банковской организации. Подробнее о том, как перевести деньги с одной карты «Беларусбанка» на другую, можно прочитать в нашей статье.

Перевод между счетами разных банков

«Беларусбанк» → Счет любого другого банка

Для того, чтобы оперативно переводить деньги в другие банки, у клиентов «Беларусбанка» в распоряжении сразу несколько удобных и практичных инструментов. Один из них – интернет-банкинг.

Обычно клиенты регистрируются в системе интернет-банкинга уже при получении карты, но это можно сделать и позже, подав онлайн-заявку. После получения карты сессионных кодов ее нужно активировать – и после этого доступ к личному кабинету становится открытым.

Авторизоваться в личном кабинете.
Выбрать раздел «Перевод средств».
Остановиться на опции «Перевод на счет, к которому оформлена карточка другого банка».

Комиссия за проведение операции составит 2,5% — независимо от того, каким банком эмитирован карт-счет получателя платежа.

Также эта услуга доступна через систему мобильного банкинга (М-банкинга), инфокиоск и банкомат – в двух последних случаях вам понадобится иметь при себе пластик. Размер списываемого вознаграждения фиксированный и не зависит от выбора инструмента.

Приведем пример использования мобильного сервиса. Для его использования понадобится любой смартфон с операционной системой iOS, Android или Windows Phone. Инструмент не бесплатный: для удобства клиентов есть несколько тарифных планов, максимальный обходится в 1,45 BYN в месяц.

1. Выбираем «Денежный перевод» среди предложенных опций в разделе «Операции».

2. Кликаем на первый же вариант – «Карточка любого банка».

3. Выбираем валюту операции.

4. Вводим все необходимые данные: номер пластика, срок действия, а также сумму перевода.

5. Подтверждаем платеж – при необходимости можно сохранить файл и распечатать его на принтере. Платежи можно сохранять, чтобы в дальнейшем можно было к ним обращаться при необходимости.

Если вы используете для этой цели инфокиоск или банкомат, то сразу после того, как вы вставите пластик в картоприемник, в меню нужно выбрать соответствующую опцию «Перевод средств», ввести 16-значный номер карточки, срок ее действия и после соглашения с комиссией в размере 2,5% подтвердить операцию.

«Беларусбанк» ↔ «Сбербанк» (Россия)

На саму операцию у вас уйдет не более минуты, а деньги будут идти на счет получателя от нескольких минут до 1-2 дней (в зависимости от особенностей работы банка-получателя).

Правда, если вы не являетесь держателем пластика «Альфа-банка», воспользоваться таким оперативным переводом денег на карточку «Сбербанка» вы сможете только случае, если платежная система вашей карты Mastercard или Maestro.

При этом комиссия за транзакцию составит 2% от суммы операции плюс 40 российских рублей. Для ее осуществления необходим подключенный пароль 3-D Secure – иначе запрошенное списание денег будет отклонено. Активировать его можно в интернет-банкинге – в разделе с личными данными держателя счета.

Если быстро и оперативно перевести деньги нужно из «Сбербанка», оптимальным вариантом представляется опять же сервис от «Альфа-банка» – card2card. В этом случае он также работает с Mastercard и Visa, а комиссия составляет 2% от транзакции плюс те же 40 российских рублей.

«Белагропромбанк» → «Беларусбанк»

Если вы хотите перевести деньги на карт-счет «Беларусбанка», то для осуществления этой цели можно воспользоваться:

интернет-банкингом;
мобильным банкингом;
инфокиоском или банкоматом.

Вознаграждение банку составит 1,5% от суммы операции. При этом минимальная сумма, которая спишется за проведение транзакции – 99 копеек.

«Белгазпромбанк» → «Беларусбанк»

Перевести деньги на пластик «Беларусбанка» с «Белгазпромбанка» возможно только при условии, если вы являетесь держателем пластикового продукта Visa или Mastercard. Транзакцию можно выполнить с помощью:

инфокиоска;
интернет-банкинга;
мобильного приложения.

Порядок ваших действий таков:

В меню выбранного вами банковского инструмента нажимаете на «Перевод на банковскую карту».
Выбираете опцию «На карту Visa или Mastercard другого банка».
Вводите номер и срок действия пластика в стандартном формате месяц/год.
Вводите сумму транзакции.
Подтверждаете операцию.

Банк спишет комиссию в размере 1,5% от суммы операции, но не меньше 1,5 BYN.

«БПС-Сбербанк» → «Беларусбанк»

Комиссия за денежную транзакцию с карточки «БПС-Сбербанка» составляет 1,5% от ее суммы, но минимальное списываемое банком вознаграждение – 2 BYN. Удобнее всего выполнять ее через WEB-версию системы «Сбербанк Онлайн». Для начала в ней следует зарегистрироваться.

После этого авторизуйтесь в системе.

Выберите опцию «Перевод на карту другого банка».
Введите номер пластика и его валидность, сумму платежа.
Ознакомьтесь с условиями списания комиссии.
Подтвердите платеж.

«Альфа-банк» → «Беларусбанк»

Держатели пластиковых продуктов «Альфа-банка» имеют возможность перевести средства как через сайт, так и через интернет-банк «Альфа-Клик».

Для этого нужно:

Зарегистрироваться в системе.
Выбрать раздел «Переводы».
Пройти дальше по дереву услуг — «С карты на карту».
Остановиться на опции «На карту любого банка».

Сумма вознаграждения банку — 2%.

«Приорбанк» → «Беларусбанк»

Перевести деньги с карт-счета «Приорбанка» на карт-счет «Беларусбанка» можно через:

банкомат (актуально только для платежных систем Visa и Mastercard);
интернет-банкинг;
официальное мобильное приложение;
USSD Bank Prior Mobile+.

Размер вознаграждения банку – 1,2% от суммы транзакции плюс 1,5 BYN.

«Белинвестбанк» → «Беларусбанк»

Сервис P2P от «Белинвестбанка» позволяет без каких-либо проблем осуществить трансфер денежных средств между банками-резидентами Республики Беларусь. Перед этим требуется активировать услугу пароль 3-D Secure, иначе транзакция будет заблокирована.

Вознаграждение банку при этом составляет 1,5%. Также есть и определенный минимум, который будет списан при любой операции — 49 копеек.

Наличие на руках карточки «Беларусбанка» позволяет без каких-либо проблем перевести деньги в направлении любого банка-резидента. При этом банк заявляет – сравнительно с другими эмитентами – достаточно высокое за это вознаграждение. Однако в любом случае скорость совершения операций и общее удобство работы с системой нивелируют этот спорный момент и помогают составить в целом приятное впечатление от использования пластикового банковского продукта.

Если остались вопросы, задавайте в комментариях, мы будем рады помочь вам!

Обнаружили ошибку или устаревшую информацию? Пожалуйста, напишите на почту finbelarus@yandex.by или в комментарии.

Не каждый клиент финансового учреждения готов ехать в офисный центр для совершения денежных операций. Так как работает сервис онлайн-банкинг, то многие пользователи с целью экономии времени и средств выполняют многие мероприятия через персональный компьютер. Используя телефон или компьютерное устройство, клиентов часто интересует, как переводить деньги с карты на карту с их помощью.

Перевод денег с карты, не выходя из дома
Перевод с карты на карту через Сбербанк Онлайн
Перевод с карты на карту через Мобильный банк
Как перевести деньги с карты на карту без комиссии?
Как перевести деньги на карту без карты?

Существует масса способов того, как это сделать. Остается узнать основные преимущества каждого из методов и то, как пользователь может ими воспользоваться не посещая офиса банковского предприятия.

Перевод денег с карты, не выходя из дома

Наиболее популярным способом, позволяющим сделать перевод денег с дебетовой карты, не выходя из дома является использование онлайн-банка. Финансовая компания специально разработала данный сервис, чтобы оптимизировать обслуживание клиентов.

Особенность способа состоит в том, что пользователю требуется зарегистрироваться в личном кабинете сервиса. Процедура быстрая, но она доступна только тем, у кого есть свой счет или карточка в выбранной организации. После авторизации большинство услуг офисных центров будут доступны для самостоятельного выполнения клиентом в онлайн-режиме, в том числе и управление деньгами.

Перевод с карты на карту через Сбербанк Онлайн

Что необходимо сделать пользователю, чтобы на счет друга или знакомого поступили ваши средства в режиме online? Перевод с кредитной карты на карту через Сбербанк Онлайн проходит очень быстро, так как требуется сделать всего пару шагов:

пройти авторизацию в личном кабинете;
выбрать услугу "платежи";
нажать на раздел "оплата";
указать реквизиты для оплаты;
подтвердить операцию кодом, который придет через в sms на привязанный номер.

Если вы впервые переводите данным способом средства на другой счет, то для подтверждения проходимой операции потребуется указать дополнительные данные специалисту банка, с которым нужно связаться по телефону, который будет указан на экране.

Перевод с карты на карту через Мобильный банк

Осуществлять платежи и другим способом. Для этого вам понадобиться лишь интернет-соединение и телефон. Перевод с карты на карту через Мобильный банк возможен в любое время суток.

Существуют некоторые особенности, касающиеся времени, когда финансы зачисляются на другой счет. Не все платежи проходят моментально. Сбербанк устанавливает некоторые ограничения на временной промежуток, за которое осуществляется операция: она может быть от 5 минут до 3-х суток. Продолжительность зависит от суммы, которую перечислил клиент, держателю (на карточку какого банка зачисляются деньги).

Как перевести деньги с карты на карту без комиссии?

Если вы выбираете мобильное устройство в качестве инструмента, то следует знать, как перевести деньги с карты на карту без комиссии. В случае если у клиента подключен мобильный банк, то ему доступна операция зачисления средств через телефонный номер, который привязан к другой карточке.

Для этого нужно:

Средства с вашей карточки будут зачислены на другой счет через телефонный номер, что очень удобно, если вы не знаете реквизиты.

Как перевести деньги на карту без карты?

Все еще не знаете, как перевести деньги на карту без карты? Используйте оба вышеперечисленных способа. Их преимущество в том, что комиссия за подобные мероприятия не снимается.

Применять данные методы не только удобно, но и быстро. Вам не нужно ехать в банк для проведения платежа. Достаточно иметь телефон и стабильное интернет-соединение, чтобы оплата полностью прошла. Единственная трудность, которая может возникнуть, то только при работе с крупными денежными средствами. Каждый банк устанавливает индивидуально лимит на осуществление таких мероприятий за сутки и на объем переводимых денег.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: