Как перевести деньги с карты сбербанка на карту сбербанка без комиссии в личном кабинете

Обновлено: 13.05.2024

С апреля 2020 года Сбербанк отменил «банковский роуминг», иными словами, комиссию за осуществление межрегиональных переводов между клиентами. Ранее она составляла 1%. Однако взамен вступила в силу новая комиссия за переводы свыше 50 000 рублей в месяц.

Если клиент осуществляет перечисления средств физическим лицам на большие суммы, то ему выгоднее подключить платную подписку и в ее рамках осуществлять бесплатные транзакции и платежи. Такого продукта в отечественных банках еще не было.

Краткое содержание статьи

Это важно! Следует иметь в виду наличие существенного ограничения по подписке. Подключение подписки позволит пользователю перечислять средства только другому клиенту Сбербанка.

Виды подписок, условия и стоимость

Главный вопрос, интересующий пользователей — сколько стоит подключение подписки в Сбербанке? Конкретные условия зависят от выбранного варианта. Различия между видами подписок удобно оценить в виде таблицы.

Как видно из таблицы, если пользователь Сбербанка отправляет большое количество денежных переводов, то ему выгоднее оформить подписку на более длинный срок.

Если клиенту нужно превысить лимит, то в этом случае будет применяться вознаграждение Сбербанка — 1%, но не более 1000 руб. Она действует, даже если перечисление средств осуществляется в одном регионе.

Однако, если клиенту Сбербанка необходимо увеличить лимит, то он может подключить сервис – «Плюс 50 тыс. руб.». В его рамках он сможет получить 50 тыс. руб. сверх лимита на осуществление безналичных перечислений другим клиентам Банка.

Для таких клиентов существует и альтернативный вариант – пакет услуг Первый и Private Banking. В него входят безлимитные переводы без комиссии.

Инструкция по подключению подписки на телефоне через приложение

Удобнее всего подключить пакет услуг через мобильное приложение. Для этого нужно воспользоваться следующей инструкцией:

Зайти в приложение.
Кликнуть по значку «аккаунта» в левом верхнем углу.

В нижней части открывшейся страницы выбрать «переводы без комиссии».

Перейти в открывшееся меню.
Выбрать подходящий тариф.

Как подключить пакет в личном кабинете Сбербанк@Онлайн?

Подключить услугу пока возможно только с помощью мобильного приложения. Информация по подключению с компьютера отсутствует. Клиентам предлагается активировать услугу и использовать ее с телефона. По информации от службы поддержки технические специалисты уже работают над тем, чтобы внедрить эту функцию для подключения пакета услуг через десктопную версию личного кабинета.

Как отключить автоматическое продление?

Сбербанк предусматривает автоматическое продление услуги для пользователей, ее подключивших. Если же физическое лицо хочет отказаться от использования услуги, то это можно сделать в любой момент. Для этого следует перейти в свой «Профиль» в мобильном приложении и отключить автопродление в разделе «Тарифы и лимиты».

Это важно! Осуществление платежей и переводов без взимания комиссии позволяется только при безналичном способе оплаты. При этом, если вы хотите осуществить подобные транзакции посредством банкомата, то будет применяться комиссия в размере 1%, максимум 1000 руб. независимо от региона. При совершении операции через кассу применяется сбор в 1,5% (не менее 30 руб., не более 1000 руб.) независимо от региона.

Таким образом, если вы планируете совершать безналичные перечисления на сумму, превышающую 50 000 руб., то удобнее купить подписку.

● Образование: высшее, ТГТУ, менеджмент организации, управление рисками и страхование
● интернет-предприниматель, блогер;
● практикующий инвестор (с 2017 года инвестирую в акции, ПИФы, ETF-фонды);
● эксперт по фрилансу и управлению личными финансами.
● живу на пассивный доход (пришла к этому с нуля)

Так как Сбер самый распространенный банк в России и я больше чем уверен, что многие пользуются его картами, а особенно практически всё наше старшее поколение – родители, бабушки, дедушки и бюджетники)

Поэтому чтоб помочь всем разобраться как переводить бесплатно с карты на карту по номеру телефона, не просто сохраните эту инструкцию в раздел Понравившиеся, нажав на класс, но и перешлите своим родным и близким, чтоб все смогли обойти подводные камни комиссий сбера. Кстати, ещё это существенно может сэкономит не только ваше время – не придётся долго объяснять, но возможно и нервы, причем всем)

У сбербанка есть 2 способа переводить по номеру телефона с карты на карту без комиссии и здесь главное не путать их и разграничить! (более наглядно, со скриншотами, можете посмотреть в видео в конце статьи)

1. Первый способ

– это стандартные переводы по номеру телефона между клиентами сбербанка, то есть внутри банка! думаю многим знаком этот способ.

Переходите в раздел платежи – оплатить или перевести – Клиенту Сбербанк – выбираете контакт или номер телефона и переводите

Но здесь есть ряд ограничений:

переводить только клиенту сбера – то есть со сбера на сбер
и есть лимит на бесплатные переводы – до 50тр в месяц
этот же этот лимит общий на переводы по номеру карты и счета
если лимит превысить – комиссия будет 1%, но не более 1000р (то есть переводите 100тр – 1000, переводите 200тр – 1000р)
лимит на переводы наглядно отображается в приложении

Есть возможность переводить но номеру телефона в сторонние банки, но только в банки-партнеры, если выбрать – оплатить или перевести – Другому человеку

По номеру телефона в банки партнёры (только в приложении)

1% от суммы, максимум 1000р
лимит 150тр в сутки

По номеру карты в другие банки

По номеру счета

2. Но есть второй способ!

И можно переводить без комиссии в любые банки по номеру телефона с помощью сервиса Система быстрых платежей.

Способ набирает популярность, так как прост и выгоден абсолютно всем. И кстати, более безопасный, так как вам нет необходимости пересылать свой номер карты.

Система быстрых платежей (СБП) — сервис который объединил банки, который позволяет мгновенно переводить деньги с карты на карту по номеру мобильного телефона себе или другим лицам, вне зависимости от того, в каком банке открыты счета отправителя или получателя средств. Но Для этого необходимо, чтобы эти банки были подключены к Системе быстрых платежей .

Сейчас уже тот способ поддерживается практически всеми банками их более 200, Сбер кстати подключился один из самых последних и если другие банки выдают это за преимущество – и пишут про это везде на своих рекламах, то сбер наоборот – можно сказать даже всячески прячет эту функцию. Но для этого у вас есть канал Рефер – чтоб всё узнать)

Способ позволяет переводить до 100тр в месяц без комиссии
максимум в сутки можно перевести 50тр
если больше – комиссия 0,5%, но максимум 1500

(Переводите 300тр – спишется 1500 и при переводи 500тр – тоже 1500р)

Соответственно у данного способа мало того, что комиссии меньше, так ещё и лимит на бесплатные переводы есть по сравнению со стандартными переводами, про которые я уже сказал.

Для начала, сервис необходимо подключить в приложении Сбербанка:

нажимаете на свою иконку в левом верхнем углу - настройки – в самый низ – сбп
возможно потребуется согласиться с условиями, если нет кнопки сбп – обновить приложение
включите исходящие, чтоб могли переводить вы без комиссии.
и включите входящие переводы, чтоб могли переводить вам без комиссии.

Соответственно, чем больше людей узнают и включат функцию – тем меньше шансов попасть на комиссию. Думаю понимаете о чем я – ватсап в распространении информации отличный помощник )

Теперь при переводах – так же переходите в раздел Платежи, НО теперь пролистайте в самый низ

там есть Сервис «Перевод через СБП» - сокращенно.
догадались почему не на видном месте?))
если не включили в настройках – будет недоступна.
так же можете выбрать телефон из контактов или написать новый номер.
нажимаете Продолжить
здесь выбираете В другой банк через СБП
если выбрать Клиенту Сбербанк – перевод пройдет по обычному способу с лимитом 50тр (если у клиента есть сбер конечно)
Выбираете Банк получателя из списка – удобнее через поиск
после ввода данных, чтоб быть уверенными, что не ошиблись
отобразится Имя Отчество и Первая буква фамилии
и размер комиссии

Может сразу отобразиться какой-нибудь банк – если получатель сам выбирал в настройках приложения своего банка – показывать его по умолчанию.

Если сравнить с другими банками про которые расскажу – у них еще проще – отдельно отображаются имеющиеся банки у данного клиента. Не надо искать во всем списке – сразу всё наглядно)

Все лимиты вы можете найти там же рядом с логотипом СБП и более подробно изучить.

Примеры разных банков

- почему важно рассказывать про СБП и подключать как исходящие переводы, так и входящие:

Может быть 2 ситуации:

1. При переводе с бесплатных карт банка Открытие , каты Альфа банка , и карты Польза Хоум банка или карты Тинькофф Блэк – будет написано, что сервис недоступен и вы не найдете клиента.

2. Либо у вам спишется стандартная комиссия , так как банки поддерживают тоже переводы по номеру телефона, но перевод пройдет не по системе быстрых платежей, а как просто перевод по номеру телефона Банку партнеру. Про которые я рассказал в самом начале.

Даже не смотря на то, у вас будет подключена услуга Исходящие .

Кстати, здесь стоит отметить, что лимиты на бесплатные переводы у данных банков гораздо выше, и мало того, что карты совершенно бесплатные, так наоборот сами банки заплатят вам по 500р за оформление карт по ссылкам выше. Более подробно можете узнать в видео, которые я прикреплю в конечные заставки (видео в конце статьи).

Если тема по переводам без комиссии в сравнении с другими банками актуальна - дайте знать в комментариях – напишу обзор, как существенно сэкономить на этих операциях в обход Сбера.

А чтоб не пропустить выгодные видео и крутые предложения от банков для заработка денег – подписывайтесь на канал, жмите лайк и будете всегда в курсе событий.

У меня на этом всё – до новых тем.

Большинство клиентов Сбера переводит не больше 50 000 рублей в месяц и поэтому не платит комиссию. Но есть те, кому приходится отправлять более крупные суммы: например, возвращать долг или помогать родственникам. Для них в СберБанке есть специальные подписки: можно подключить на месяц, три месяца или год, и тогда комиссия будет нулевой. Показываем на примерах, как выбирать тариф.

Важно! Все подписки касаются только онлайн-переводов на счета и карты клиентов СберБанка. Если вы отправляете деньги клиентам других банков, комиссия составляет 1-1,5%. Это не влияет на лимит бесплатных переводов внутри Сбера.

Это полный безлимит на переводы без комиссии клиентам СберБанка. Цена зависит от срока:

· 1 месяц — 199 рублей;

· 3 месяца — 499 рублей;

· 12 месяцев — 1599 рублей.

Кому подойдёт: тем, кто регулярно переводит больше 50 000 рублей в месяц и при этом практически не пользуется платежами, за которые берётся комиссия.

· 1 месяц — 299 рублей;

· 3 месяца — 749 рублей;

· 12 месяцев — 2499 рублей.

Кому подойдёт : тем, кто не только помногу переводит клиентам Сбера, но и часто платит по квитанциям с комиссией — скажем, за частный детский сад или образовательные курсы.

Как выбрать срок подписки

Здесь ориентируйтесь на то, как часто вы переводите больше 50 000 рублей в месяц и проводите ли платежи с комиссией. Если, к примеру, вы каждый месяц стабильно делаете разные переводы на сумму 70 000 и платите за курсы по 30 000, то лучше оформить годовую подписку на платежи и переводы. Она стоит 2499 рублей, а на комиссию вы бы могли потратить в общей сложности 6000 рублей.

Если же обычно вы легко укладываетесь в 50 000 рублей, но сейчас вам надо перевести клиенту СберБанка полмиллиона за купленную с рук машину, то стоит подключить подписку на переводы на 1 месяц. Она обойдётся в 199 рублей, а комиссия составила бы 1000 рублей (это максимальная сумма комиссии за разовый перевод).

Как подключить подписку

Зайдите в раздел «Платежи» в приложении СберБанк Онлайн, нажмите на строчку «Тарифы и лимиты», а затем — «Бесплатные переводы». Здесь вы сможете выбрать то, что вам подходит.

Когда выгоднее заплатить комиссию

Если вы редко переводите больше 50 000 рублей в месяц и ненамного превышаете эту сумму, то комиссия обойдётся дешевле. Например, обычно вы укладываетесь в эту сумму, но к Новому году делаете подарки родным, и у вас выходит 55 000 рублей. Здесь нет смысла в подписке — комиссия составит 1% от 5 000 рублей, т.е. всего 50 рублей. Это экономнее даже самой минимальной подписки, которая стоит 99 рублей в месяц.

Всем привет! Вопрос, как перевести на карту Сбербанка без комиссии деньги, волнует владельцев карточек крупнейшего государственного банка.

О нюансах этой операции в финансовой организации пойдет речь в нашей сегодняшней статье.

Когда вам срочно нужно перевести определенную сумму кому-то из друзей или знакомых, сделать это просто, если у человека есть пластик Сбербанка.

Естественно, при переводе хотелось бы не платить комиссию банку. Разберемся, когда средства переводятся без процентов, а когда комиссию все же придется оплатить.

Отправка денег без комиссии

В крупнейшем банке страны существует несколько вариантов пополнения карточных счетов клиентов.

Финучреждение за некоторые способы пополнения взимает комиссии, а часть транзакций проводятся бесплатно.

Сама комиссия при переводе, равно, как и ее размер зависят от:

вида пластика, на который переводят средства;
региона, в котором выпущена карточка;
способа, которым переводятся деньги.

Без комиссии деньги можно перевести:

В банкоматах финансового учреждения. Сбербанк имеет разветвленную сеть устройств самообслуживания, в которых можно не только снимать деньги, но вносить их на карточный счет и переводить с одной карты на другую. Чтобы пополнить счет своей карточки, владельцу нужно вставить карточку в устройство, авторизоваться, выбрать нужную функцию и внести деньги в купюроприемник. Средства поступают на счет мгновенно. Отправка средств с одного карточного счета на другой такой же счет, открытый в этой финансовой организации, осуществляется в банкомате в разделе платежей и переводов через функцию перевода средств.

Через онлайн-банкинг. Средства переводятся безналичным путем, как между карточными счетами одного клиента, так и в пользу третьего лица. Чтобы перевести финансы на карту Сбербанка пользователю нужно: авторизоваться в личном кабинете онлайн-банкинга; пользуясь опцией операций указать номер карточки, с которой спишутся деньги; указать карту, на которую нужно перевести сумму; подтвердить операцию. Таким образом, можно перевести деньги на карточку финансовой организации удаленно.

С помощью приложения для мобильных телефонов . В случаях, когда компьютер недоступен, а устройство самообслуживания находится далеко, можно воспользоваться мобильным приложением. Перевод осуществляется через вкладку платежей, с помощью функции «Клиенту Сбербанка».

Переводы на карту Сбербанка с комиссией

Комиссия за перевод денег на карту финансовой организации будет взиматься, если:

Отправитель воспользуется услугами другого банковского учреждения. При этом размер комиссии будет соответствовать тарифам банка. Помимо этого, нужно будет представить реквизиты офиса Сбербанка, в котором открывалась карточка, на счет которой отправляются деньги. Средства поступают на карту в течение 3-5 банковских дней.
Карточка получателя открыта в другом регионе страны. Комиссия зависит от тарифов Сбербанка на момент перевода.

О тарифах на переводы в Сбербанке

Тарифы на перевод денег на карточку банковского учреждения наглядно представлены в следующей таблице:

В связи с тем, что тарифы финучреждения могут измениться с момента написания этой статьи, рекомендуем уточнять нужную информацию на сайте Сбербанка, или позвонив на горячую линию.

Нужно отметить, что перевод средств на карту Сбербанка называют самой распространенной и популярной услугой у клиентов финансовой организации.

При совершении отправки рекомендуется внимательно вводить реквизиты, поскольку отменить операцию и вернуть неправильно отправленные средства фактически невозможно.

Подводим итоги

Итак, мы рассказали обо всех способах переводов финансов на карточку Сбербанка как безналичных, так и наличными без оплаты комиссии.

Мы перечислили факторы, влияющие на размер комиссии, разъяснили, как правильно переводить деньги в банкомате, онлайн-банке, мобильном банке и при визите в отделение.

Нами перечислены варианты переводов денег на карту Сбербанка, при которых финансовая организация взимает дополнительную оплату.

В данной статье разберёмся, как подключить услугу, позволяющую осуществлять переводы другим клиентам Сбербанка без комиссии. Если Вас интересуют переводы без комиссии клиентам других банков, то Вам следует подключить СБП. О том, как это сделать, Вы можете узнать здесь.

Как Вы знаете, у Сбербанка имеется лимит на переводы без комиссии другим клиентам Сбербанка – 50000 рублей в месяц. Но многим этого не хватает, и, чтобы не переплачивать 1% комиссии, Сбербанк предлагает подключить одну из платных услуг. Всего их на выбор три:

1. Переводы

Услуга позволяет совершать переводы на карты и счета клиентов Сбербанка без комиссии безлимитно. То есть ограничение в 50000 рублей автоматически снимается. Но лимит на самом деле всё же есть – 1 миллион рублей в сутки.

1 месяц – 199 рублей
3 месяца – 499 рублей
1 год – 1599 рублей

Услуга является платной подпиской и отключается клиентом банка самостоятельно.

2. Платежи и переводы

Услуга позволяет совершать переводы клиентам Сбербанка и платежи без комиссии. Под платежами подразумеваются, например, оплата ЖКХ и штрафы. Нужно просто выбрать и оплатить услугу в каталоге Сбербанк Онлайн.

1 месяц – 299 рублей.
3 месяца – 749 рублей.
1 год – 2499 рублей.

Услуга является платной подпиской и отключается клиентом банка самостоятельно.

3. Плюс 50 000 ₽ на переводы

Данная услуга увеличивает лимит на переводы без комиссии другим клиентам Сбербанка на 50000 рублей. То есть эта сумма прибавляется к базовому лимиту.

Услуга не является подпиской, поэтому отключать её потом не нужно.

Стоимость – 99 рублей единоразово. За эти деньги Вы получите +50000 рублей на переводы до конца месяца.

Как подключить?

Подключаются услуги в сервисе Сбербанк Онлайн – можно с компьютера, можно через мобильное приложение.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: