Карта зеро мтс банк условия

Обновлено: 07.05.2024

Оформить карту можно онлайн, в салонах МТС или офисах МТС Банка. Получите её на месте или курьером бесплатно.

Комиссия за обслуживание начисляется только за дни пользования кредитом — 59 ₽ в день. Подробная информация указана на странице кредитной карты МТС Деньги ZERO на сайте МТС Банка.

Подробная инструкция в разделе Способы пополнения.

Перевести деньги можно 3 способами:

В приложении МТС Банка. Перейдите во вкладку «Платежи» и в блоке «Переводы» выберите нужную строку «По номеру телефона», «По номеру карты» или «По реквизитам». с компьютера. Зайдите в личный кабинет, выберите вкладку «Платежи и переводы» и нужный вид перевода. . Переводы по реквизитам и номеру телефона в банкоматах могут быть недоступны.

Снять деньги можно в банкоматах и офисах МТС Банка, в банкоматах любых банков по всему миру. Подробнее о комиссии — в разделе «Тарифы и документы» на странице кредитной карты МТС Деньги ZERO.

Да, даже при одобренном кредитном лимите вы можете пользоваться картой как дебетовой. Для этого пополните её собственными средствами

Получить выписку по счёту можно 2 способами:

В приложении МТС Банка. Откройте вкладку «Главная» и перейдите на нужную карту в блоке «Карты». В правом верхнем углу нажмите на значок «Настройки». В появившемся окне найдите строку «Справки и выписки».
Через SMS-сервис 2121. Отправьте SMS с текстом Выписка XXXX на номер 2121, вместо ХХХХ подставьте последние 4 цифры карты. Отправляйте SMS только с номера, указанного в договоре.

Узнать баланс, сумму общего долга, кредитный лимит и минимальный платёж можно 3 способами:

В приложении МТС Банка. Откройте вкладку «Главная» и нажмите на нужную карту в блоке «Карты». В правом верхнем углу нажмите на значок «Информация». В появившемся окне найдите строку «Информация по кредиту».
Через SMS-сервис 2121. Отправьте SMS с нужной командой на номер 2121, вместо ХХХХ подставьте последние 4 цифры карты. Уточнить остаток по карте — Баланс XXXX, уточнить информацию по кредитной карте (ставка, минимальный платеж, размер основного долга) — Кредит XXXX. Отправляйте SMS только с номера, указанного в договоре.
С телефона, который вы указали в договоре, позвоните на номер 8 800 250 0 520 и следуйте подсказкам системы.

Узнать реквизиты карты можно 2 способами:

В приложении МТС Банка. Откройте вкладку «Чат» и наберите «реквизиты». Если чат недоступен, перейдите на вкладку «Главная» и выберите нужную карту в блоке «Карты». В правом верхнем углу нажмите на значок «Информация». В появившемся окне появится вкладка «Реквизиты».
Обратитесь с паспортом в отделение МТС Банка или салон МТС.

Позвоните на номер 8 800 250-0-520 с телефона, который вы указали в договоре, и следуйте подсказкам системы.

Ещё вы можете получить персональное предложение об изменении лимита по SMS от МТС Банка. Кредитный лимит изменится автоматически, если вы не откажетесь от него до даты, указанной в SMS.

Если банк предложил увеличить кредитный лимит, но вы хотите оставить всё как раньше, нужно до даты, указанной в SMS:

Или позвонить по номеру 8 800 250-0-520 и следовать инструкции.

Если банк инициировал уменьшение кредитного лимита, вы заранее получите об этом SMS.

Включить или отключить услугу можно в приложении МТС Банка. Откройте Вкладку «Главная» и нажмите на нужную карту в блоке «Карты». В правом верхнем углу выберите значок «Информация». В появившемся окне найдите строку «Уведомления от банка», включите или отключите услугу.

Есть 3 способа установить, восстановить или поменять PIN-код:

В приложении МТС Банка. Откройте вкладку «Главная» и перейдите на нужную карту в блоке «Карты». В правом верхнем углу нажмите на значок «Настройки». В появившемся окне найдите строку «Сменить PIN-код».
С телефона, который вы указали в договоре, позвоните на номер 8 800 250-0-520 и следуйте подсказкам системы.
Через банкомат МТС Банка, в офисах банка, в салоне МТС

Напишите во вкладку «Чат» в приложении МТС Банка или обратитесь в службу поддержки клиентов по номеру 8 800 250 0 520. Опишите возникшую проблему и наши специалисты вам помогут.

Если карта украдена или утеряна, рекомендуем заблокировать карту. Это можно сделать 3 способами:

Если приложение или карта оказались заблокированы, вам перезвонят из службы поддержки в течение часа и уточнят обстоятельства блокировки. Если вы не ответите на звонок, вам придёт SMS с просьбой перезвонить по контактному номеру в удобное время.

В случае, если вам не дозвонились или не пришла SMS, позвоните специалистам горячей линии 8 800 250-0-520, они помогут разобраться в вопросе.

При появлении операций, которые вы не совершали, рекомендуем заблокировать карту. Это можно сделать 4 способами:

Заблокировать или разблокировать карту можно 3 способами:

В приложении МТС Банка. Откройте вкладку «Главная» и перейдите на нужную карту в блоке «Карты». В правом верхнем углу нажмите на значок «Настройки». В появившемся окне найдите строку «Блокировка карты».
Через SMS-сервис 2121. Отправьте SMS на номер 2121, вместо ХХХХ подставьте последние 4 цифры карты. Если хотите заблокировать карту, напишите Стоп XXXX. Если хотите разблокировать карту — Старт XXXX. Отправляйте SMS только с номера, указанного в договоре.
С телефона, который вы указали в договоре, позвоните на номер 8 800 250-0-520 и следуйте подсказкам системы.

Обратитесь с паспортом в салон МТС или офис МТС Банка и заполните заявление на перевыпуск карты. Новая карта будет готова в течение 5 рабочих дней.

Закрыть карту можно 4 способами:

Перейдите в раздел «Частые вопросы» на странице кредитной карты МТС Деньги ZERO, там собрана вся информация о карте. Об условиях и тарифах всех карт можно прочитать в разделе Тарифы. Если вам нужно дополнительно проконсультироваться со специалистом, позвоните по тел.: 8 800 250-0-520.

Москва, РФ – ПАО «МТС-Банк» и ПАО «МТС» представляют новый совместный продукт − кредитную карту «МТС Деньги Zero» платежной системы Mastercard. Её основные преимущества − бесплатное снятие наличных в счет кредита в любых банкоматах по всему миру и простота использования: при любых операциях в пределах кредитного лимита владелец карты уплачивает фиксированную комиссию в размере 30 рублей в день независимо от размера задолженности по кредиту.

Ежедневный лимит снятия наличных за счет кредитных или собственных средств составляет
50 000 рублей. Основное удобство карты «МТС Деньги Zero» − в быстром краткосрочном кредитовании наличными, а также простом и понятном подсчете задолженности за обслуживание кредита, для чего достаточно умножить ежедневную фиксированную комиссию за пользование кредитом на количество дней.

Держатели карты могут бесплатно пополнять карту «МТС Деньги Zero» с карт МТС Банка и других банков любым удобным способом, в том числе на сайте или через банкоматы МТС Банка, терминалы самообслуживания «Элекснет», «Киберплат», TelePay, в кассах салонов МТС, а также через сервисы интернет- и мобильного банкинга МТС Банка, сайт МТС и приложение «МТС Деньги».

Карта «МТС Деньги Zero» оснащена чипом Mastercard Contactless для бесконтактных платежей. Еще удобнее оплачивать покупки без использования пластиковой карты – смартфоном, планшетом с помощью сервисов Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay. Для этого достаточно добавить карту в соответствующее приложение на устройстве.

Дополнительная информация

«МТС Деньги» − совместный проект МТС и МТС Банка в рамках развития финансовых услуг. Оформить карты «МТС Деньги Zero», «МТС Smart Деньги», «МТС Деньги Weekend» можно в отделениях МТС Банка и салонах связи МТС по всей России.

Подробная информация о «МТС Деньги Zero» доступна на сайтах МТС Банка и МТС.

Публичное акционерное общество «МТС-Банк» (ПАО «МТС-Банк») – универсальный коммерческий банк, входящий в число 50 ведущих российских банков и являющийся Уполномоченным Банком Правительства Москвы. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 2268 от 17.12.2014 года. Сеть офисов обслуживания МТС Банка охватывает более 50 городов в 30 наиболее крупных регионах России. Основными акционерами являются ПАО АФК «Система» и ЗАО Мобайл ТелеСистемс Б.В. – дочерняя компания ПАО «Мобильные ТелеСистемы».

0% годовых, снятие наличных без комиссии, бесплатная доставка. Именно эта информация указана на официальном сайте МТС Банка в разделе О кредитной карте МТС Деньги Zero. Даже не верится, что какой-то российский способен выпустить такой продукт. Однако он есть и привлекает к себе внимание.

Я хочу разобраться в том, действительно ли кредитная карта МТС Зеро настолько выгодна или же ее популярность – это заслуга хорошо поработавшей команды маркетологов. Если вам интересно, то продолжайте читать.

Что известно о тарифах кредитной карты банка МТС Деньги Zero

Оформление обойдется в 299 руб.
Услуга доставки курьером бесплатна.
Обслуживание обойдется в 30 руб. в день, если по карте есть непогашенный долг.
Максимальный размер кредита составляет 150 000 руб.
Ставка равна 0%.
Снятие наличных в любом банкомате России или за ее пределами не сопровождается комиссией.
Минимальный платеж составляет 5% от суммы задолженности, но не может быть меньше 500 руб.

Пока что, на мой взгляд, не к чему придраться. Поэтому я предлагаю «копнуть глубже».

Кредитный лимит

Максимальная сумма зачисляемого на карту кредита составляет 150 000 руб. Важно понимать, что кредитный лимит в каждом конкретном случае определяется МТС Банком индивидуально. Это значит, что вам вместо обещанных 150 000 руб. могут начислить лишь 15 000 руб.

От чего зависит размер кредита? От таких параметров, как :

кредитная история;
присутствие других открытых кредитов или кредитных карт;
размер дохода.

Если вы клиент МТС Банка, например, получаете в нем зарплату или пенсию, то можете рассчитывать на 150 000 руб. А вот новичкам, как правило, доступна кредитная карта МТС Zero с лимитом 20 000 – 30 000 руб.

Отсюда вопрос, а можно ли увеличить изначально начисленный кредит ? Я почитала отзывы в интернете и выяснила, что нет. Во всяком случае, самостоятельно инициировать этот процесс невозможно.

🔥 МТС Банк может расширить кредитный лимит. И он сделает это, если вы будете активно пользоваться картой: снимать наличные, делать безналичные платежи, своевременно вносить минимальные платежи.

Льготный период и его «подводные камни»

МТС Банк заявляет, что он имеет несколько плюсов по сравнению с льготными периодами, предложенными другими банками. Первый плюс – он распространяется не только на безналичные транзакции, но и на снятие наличных. Второй плюс – он самый длительный, 3 года и 20 дней. Третий плюс – действует ставка 0%.

Но так ли это на самом деле? Льготный период, действительно, не аннулируется при снятии наличных. Однако его длительность гораздо меньше заявленной. В этом и заключается первый подвох.

Льготный период кредитной карты МТС Деньги Зеро делится на расчетный и платежный. Расчетный период начинается 1-го числа и равен 30 или 31 дню (зависит от количества дней в месяце), а платежный – 20 дням. То есть, он длится 50-51 день, как и у большинства кредитных карт.

Если не вернуть долг до окончания месяца, в котором была проведена транзакция, то его придется погашать с помощью минимальных платежей . Размер минимального платежа – 5% от суммы долга, но не меньше 500 руб.

Беспроцентные кредитки действительно существуют - ярким примером служит карта МТС Деньги Zero от МТС-Банка. Правда, вместо процентов здесь используется другой способ оплаты услуг банка, так что кредит с использованием такой карты бесплатным не будет. Посмотрим, в чем главная особенность кредитной карты МТС Деньги Zero, каковы ее плюсы и минусы, и в каких случаях такая кредитка более выгодна, чем обычная карта с начислением процентов.

Кому доступна карта МТС Деньги Zero

Получить такую кредитку в МТС-Банке может практически любой гражданин России в возрасте от 20 до 70 лет. Потребуется только паспорт.

Как и при получении кредитной карты в любом другом банке, в данном случае можно ожидать того, что кредитное учреждение может попросить дополнительные документы. А в данных анкеты запросить информацию об источниках дохода.

Оформить заявку на карту можно на сайте МТС-Банка , для этого придется заполнить небольшую анкету и дождаться ответа финансового учреждения.

Готовая карта доставляется курьером. В Москве и Санкт-Петербурге - за 1-2 рабочих дня. В других городах страны за чуть более долгий срок - от 2 до 5 рабочих дней. При желании карту можно забрать самостоятельно в ближайшем отделении МТС-Банка или салоне сотового оператора МТС.

Выпуск карты стоит 299 рублей , больше никаких ежегодных или ежемесячных комиссий за сам факт ее пребывания в бумажнике платить не придется.

Тарифы по карту - за что нужно будет платить

Формально карта действительно является беспроцентной. Точнее, она обладает очень продолжительным льготным периодом - 36 месяцев плюс 20 дней. В течение более чем трехлетнего срока проценты не начисляются, только затем ставка составит 10% годовых.

Суть тарифов карты МТС Деньги Zero немного в другом. Заемщик не платит проценты за использование денег банка, но оплачивает комиссию за каждый день, когда он что-то должен кредитной организации. Величина комиссии - 30 рублей в сутки.

Есть и дополнительная услуга, которая подключается автоматически, но от которой можно отказаться в любой момент. Это страхование жизни клиента и страховка от мошеннических действий с картой.

Страховка стоит 1,42% от суммы кредитных средств, но не менее 200 рублей в месяц. Страховой полис актуален только тогда, когда держатель карты что-то должен банку по этой кредитке. Стоимость страховки за предыдущий месяц списывается третьего числа каждого месяца.

Правильнее всего - отключить страхование сразу после получения кредитки. Как это сделать - описано на сайте МТС-Банка.

Вернемся к тарифам за использование кредитных средств. Предусмотрено два варианта погашения задолженности перед банком: сразу всей суммы либо минимальными платежами.

Возврат всей суммы сразу

Допустим, держатель кредитки использовал какую-то сумму (любую) 15 мая. Уже 30 мая он полностью погасил задолженность. Всего это означает 16 дней использования денег банка.

В следующем месяце, в июне, банк начислит 480 рублей за использование кредитных средств (по 30 рублей за каждый из 16 дней). Эту сумму нужно внести на баланс кредитки до 20 числа.

Никаких дополнительных комиссий в данном случае не будет (если не забыть отключить страховку).

Возврат задолженности минимальными платежами

Минимальный платеж - это 5% от суммы задолженности, но не менее 500 рублей. К минимальному платежу прибавляется общая сумма комиссии за каждый день пользования кредитными средствами - 30 рублей в день.

Как это работает. Допустим, 15 мая мы потратили с кредитной карты 10 000 рублей - сняли наличными или оплатили покупки в магазине. Но до конца месяца этот долг так и не погасили. В июне банк начислит по 30 рублей за каждый день использования кредитных средств - за 17 майских дней использования кредита выйдет 510 рублей.

Плюс к этому нужно будет внести минимальный платеж - в нашем случае 500 рублей. Всего 20 июня нужно внести на баланс кредитки 1010 рублей за использование кредитных денег в мае.

Если задолженность целиком так и не погашена, в июле нужно будет внести те же минимальные 500 рублей плюс 900 рублей за 30 дней использования денег в июне. Июльский платеж составит 1400 рублей. От задолженности в 10 000 рублей в таком случае останется 9 000 рублей - внесено только два платежа по 500 рублей.

Выгодна ли такая кредитная карта

Вопрос выгоды здесь зависит от сценариев использования кредитки. Если мы потратим с карты небольшую сумму - например, 500 рублей - такие тарифы окажутся очень невыгодными. Даже если мы вернем все деньги спустя 10 дней, придется заплатить 300 рублей комиссии. То есть, переплатить 60% - по 6% в день, что немыслимо даже для МФО.

Если мы снимаем 100 000 рублей и погашаем весь долг через те же 10 дней, то переплата в 300 рублей окажется ничтожной. Это 0,3% от суммы, или 0,03% в день - менее 11% годовых.

В первую очередь выгода карты зависит от суммы, которую мы используем. Важен и срок, хотя небольшой общий процент в случае с большой задолженностью будет актуален и на более продолжительных отрезках времени.

Другой вопрос, что подобная кредитка может быть просто удобной, если держится в бумажнике на всякий случай. Если деньги потребовались срочно и ненадолго, карта с такими условиями однозначно будет лучше, чем займы в МФО . С такими займами этот продукт от МТС-Банка может конкурировать вполне успешно.

Плюсы и минусы карты МТС Деньги Zero

Итак, объединим все преимущества и недостатки этой кредитной карты в одном перечне.

К плюсам этой карты относятся:

простота получения;
процентная ставка - 0% годовых в большинстве случаев;
возможность снимать наличные с карты без комиссии ;
отсутствие ежемесячной или ежегодной комиссии - за карту можно вообще не платить, если ей не пользоваться;
бесплатная доставка карты курьером;
выгода при использовании больших сумм в течение короткого времени.

Недостатки карты:

платное страхование, которое по умолчанию включено - нужно отключать самостоятельно;
платный выпуск карты - изготовление стоит 299 рублей;
невыгодна при использовании небольших сумм;
невыгодна при использовании кредитных средств в течение долгого срока

Выводы

МТС-Банк даже на своем сайте прямо пишет - карта Деньги Zero прежде всего является альтернативой обращению в микрофинансовые компании. С этой точки зрения она не так плоха - имея эту кредитку в кармане, можно использовать ее в экстренных случаях. В том числе пользоваться возможностью снимать наличные без дополнительных комиссий.

Это однозначно лучше, чем обращение в МФО, которое часто связано с риском столкнуться со скрытыми комиссиями и прочими “прелестями”. Если карта уже лежит в кармане, в срочных ситуациях ей можно воспользоваться, не подавая никуда никакие заявки.

В других случаях выгоднее иметь обычную кредитную карту с начислением процентов, в том числе от того же МТС-Банка. Если, конечно, банк одобрит ее получение - традиционные кредитки получить чуть сложнее.

Льготный беспроцентный период для покупок, платежей и снятия наличных работает весь срок действия карты и составляет 36 месяцев + 20 дней.

Наличные без комиссии

Снимайте наличные в любом удобном банкомате в РФ и за границей и не платите комиссию

Снятие наличных собственных или кредитных средств – в любом банкомате на территории РФ и за границей без комиссии
Лимиты снятия наличных:

ежедневно – до 50 000 ₽
ежемесячно – до 600 000 ₽

30 ₽ в день

Комиссия только если воспользовался кредитным лимитом

Никаких скрытых процентов. Платите за обслуживание только когда пользуетесь кредитными средствами.

Как пользоваться кредитным лимитом

Пример 1: возвращай деньги сразу и плати только за дни использования карты

Пример 2: не получилось вернуть все сразу - возвращай минимальными платежами без %

* Минимальный платеж - 5% от суммы задолженности, минимум 500 ₽ , плюс общая сумма комиссии за обслуживание, но не включая комиссию за обслуживание.

Как начисляется комиссия

Сумма минимального платежа и комиссия за обслуживание рассчитываются 1 числа месяца, следующего за расчетным. До этого срока узнать сумму минимального платежа или сумму полного погашения можно в колл-центре или офисе Банка.

Комиссия за обслуживание начисляется только за дни пользования кредитом – 30₽ в день.

По картам, не имеющим задолженности в расчетном месяце, комиссия за обслуживание и минимальный платеж не начисляются.

Как погасить

Внести сумму минимального платежа, включая комиссию за обслуживание, или погасить всю задолженность полностью нужно до 20 числа месяца, следующего за расчетным.

Неуплаченная комиссия учитывается в следующем платежном периоде.

За неуплату минимального платежа в установленные сроки начисляются штрафные санкции - 0,1% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.

Как получить карту

1. Заполните анкету

на сайте, вам нужен только паспорт

2. Будьте на связи

наш специалист свяжется с вами для уточнения деталей

вы получите в смс или
по телефону

4. Приходите за картой

Платите одним касанием

Добавьте карту МТС Деньги Zero в приложение Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay и оплачивайте покупки в одно прикосновение гаджета.

Тарифы и условия

Требования к получателям карты

О карте

Тип платежной системы - Mastercard Standard
Процентная ставка – 10% годовых в случае невыполнения условий полного погашения в рамках льготного периода
Лимит кредитования – до 150 000 рублей
Комиссия за выпуск карты – 299 рублей
Снятие средств в банкоматах РФ и за рубежом – бесплатно
Комиссия за обслуживание карты – 30 рублей в день начисляется при наличии задолженности
Минимальный платеж – 5% от суммы задолженности (мин. 500 рублей) + комиссия за обслуживание карты
Технология Contactless - оплата картой в одно касание

Все тарифы и условия по банковским картам ПАО МТС-Банк

Вопросы и ответы:

Какие документы необходимы для оформления карты МТС Деньги Zero?

В какой валюте можно оформить карту МТС Деньги Zero?

Где получить карту МТС Деньги Zero?

Оформление карты

Взимается ли комиссия за обслуживание карты?

При отсутствии задолженности обслуживание карты бесплатное, при наличии задолженности - 30 рублей в день.

Сколько карт МТС Деньги Zero можно оформить?

Можно ли оформить дополнительную карту к карте МТС Деньги Zero?

Может ли оформить карту МТС Деньги Zero гражданин иностранного государства?

Использование карты

Как установить ПИН к новой карте МТС Деньги Zero?

Взимается ли комиссия за выпуск карты?

Взимается ли комиссия за снятие наличных в банкоматах на территории РФ и за пределами РФ?

Что такое льготный период кредитования по карте МТС Деньги Zero?

Период, в течение которого не начисляются проценты за пользование кредитом, по карте МТС Деньги Zero льготный период составляет 36 месяцев и 20 дней.

Происходит ли формирование минимального платежа в рамках льготного периода?

Да, в рамках льготного периода минимальный платеж формируется ежемесячно, оплатить его необходимо в течение 20 дней с даты формирования платежа.

Пополнение карты

Как пополнять карту МТС Деньги Zero?

Пополнить карту легко:

Переводом между своими счетами или с карты стороннего банка на сайте Банка, в Мобильном или Интернет-банке, в Кошельке МТС Деньги, в приложении МТС Деньги
В офисах МТС Банка или салонах МТС
В банкоматах МТС Банка с функцией приема наличных
В терминалах "Киберплат", "TelePay", "Qiwi"
Через платежную систему "Золотая корона"
В терминалах самообслуживания Московского Кредитного Банка"

Как узнать остаток средств на карте МТС Деньги Zero?

Через Интерактивный SMS-сервис, отправив на номер 2121 (для абонентов МТС) или 8 916 777 33 31 (для абонентов других операторов) команду Баланс 1234 или Остаток 1234, где 1234 - последние 4 цифры номера карты
В Мобильном или Интернет-банке

Вас также заинтересует

МТС Деньги Weekend
с кэшбэком каждую пятницу

5% за покупки в спецкатегориях
1% за все покупки

Кэшбэк и доход на остаток
МТС Деньги Weekend

до 4,5% доход на остаток
до 5% кэшбэк рублями
без комиссии наличные в любом банкомате

Экспресс-кредит
только по паспорту

Кредитная карта Zero платежной системы MasterCard для тех кто заинтересован в микрокредитовании наличными. Для подсчета задолженности по кредиту, нужно просто умножить ежедневную фиксированную комиссию в 30 руб. на количество дней, которые вы используете кредитные средства.

Преимущества МТС Деньги Zero

Бесплатное снятие наличных в счет кредита в любом банкомате РФ и за границей с ежедневным лимитом снятия до 50 000 рублей;
Бесплатное снятие собственных средств;
Фиксированная комиссия только за пользование кредитным лимитом 30 рублей в день.

Держатели могут бесплатно пополнять карту с карт с любых банков, в том числе на сайте или через банкоматы, терминалы самообслуживания «Элекснет», «Киберплат», TelePay, в кассах салонов МТС, а также через сервисы интернет и мобильный банкинг.

В МТС Банке вы сможете быстро взять деньги на мелкие расходы. Карта оснащена чипом Mastercard Contactless для бесконтактных платежей. Еще удобнее оплачивать покупки без использования пластиковой карты с помощью сервисов Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: