Мошенничество в сфере кредитования презентация
Обновлено: 07.05.2024
2. КАК РАСПОЗНАТЬ МОШЕННИКА И ЧТО ДЕЛАТЬ, ЕСЛИ ВАС ОБМАНУЛИ
Мошенники выманивают деньги
с помощью звонков и СМС,
в социальных сетях и офисах.
Какие виды мошенничества бывают?
2
3. ВИДЫ ФИНАНСОВОГО МОШЕННИЧЕСТВА
4. МОШЕННИЧЕСТВО С БАНКОВСКИМИ КАРТАМИ
5. КАК И ГДЕ МОГУТ УКРАСТЬ ВАШИ ДАННЫЕ?
• В банкомате — на нем
мошенники могут установить
скиммер и видеокамеру
• В кафе или магазине —
сотрудник-злоумышленник
может сфотографировать вашу
карту
5
6. КАК НЕ ПОПАСТЬСЯ
• Осмотрите банкомат. На нем
не должно быть посторонних
предметов
• Набирая ПИН-код, прикрывайте
клавиатуру рукой
• Подключите мобильный банк и СМСуведомления
• Никому не сообщайте секретный код
из СМС
• Не теряйте карту из виду
6
7. С МОЕЙ КАРТЫ СПИСАЛИ ДЕНЬГИ. ЧТО ДЕЛАТЬ?
1. Позвоните в банк и заблокируйте карту.
2. Запросите выписку по счету и напишите
заявление о несогласии с операцией.
3. Обратитесь в полицию.
7
8. КИБЕРМОШЕННИЧЕСТВО. КАКИМ ОНО БЫВАЕТ?
• СМС или письмо якобы от банка со ссылкой
или просьбой перезвонить
• СМС об ошибочном зачислении средств или
с просьбой подтвердить покупку
• Звонок якобы от имени банка: вас просят
сообщить личные данные
• СМС от имени родственников, которые просят
перевести деньги на неизвестный счет
8
9. КАК НЕ СТАТЬ ЖЕРТВОЙ КИБЕРМОШЕННИКОВ?
• Всегда проверяйте информацию
• Не переходите по неизвестным
ссылкам
• Не перезванивайте
по сомнительным номерам
• Если вам сообщают, будто чтото случилось с родственниками,
срочно свяжитесь с ними
напрямую
• Не храните данные карт
на компьютере или в смартфоне
• Не сообщайте никому личные
данные, пароли и коды
• Установите антивирус
на компьютер себе
и родственникам
• Объясните пожилым
родственникам и подросткам
эти простые правила
9
10. ФИНАНСОВЫЕ ПИРАМИДЫ
Они маскируются под:
• микрофинансовые организации
• инвестиционные предприятия
• «раздолжнителей», которые
предлагают избавить от кредита
• онлайн-казино
Цель у них одна —
присвоить чужие деньги.
10
11. ПРОВЕРЬТЕ У КОМПАНИИ ЛИЦЕНЗИЮ БАНКА РОССИИ
12. Я ВЛОЖИЛСЯ В ПИРАМИДУ И ПРОГОРЕЛ. ЧТО ДЕЛАТЬ?
1. Составьте претензию с требованием
вернуть деньги.
2. Если деньги не отдают, обратитесь
в полицию.
3. Действуйте сообща — найдите других
жертв мошенников.
12
13. МОШЕННИЧЕСТВО НА ФИНАНСОВЫХ РЫНКАХ
Как обманывают на рынке Форекс?
• Недобросовестные форекс-дилеры
посулят вам доход, но прибыль
вы не получите и вложения потеряете
• Не стоит связываться с бинарными
опционами — вы просто потеряете
деньги
13
14. НЕ ПОПАДАЙТЕСЬ В СЕТИ МОШЕННИКОВ
15. ЕСЛИ ВЫ СТАЛИ ЖЕРТВОЙ МОШЕННИЧЕСТВА НА ФИНАНСОВЫХ РЫНКАХ
Соберите документы, которые
у вас есть, и обратитесь
в полицию
Сообщите в Службу по защите
прав потребителей
и обеспечению доступности
финансовых услуг Банка
России
15
ПОДВЕДЕМ ИТОГИ
• Не принимайте поспешных решений
• Всегда проверяйте информацию
• Не сообщайте никому данные своей карты
• Не вкладывайте деньги в сомнительные
предприятия с якобы высокой доходностью
• Если вас обманули, обращайтесь в полицию
16
Финансовое мошенничество — совершение противоправных действий в сфере денежного обращения путем обмана, злоупотребления доверием и других манипуляций с целью незаконного обогащения.Презентация рассказывает о разных видах мошенничества.
| Вложение | Размер |
|---|---|
| chetverikova_sofya_11_gruppa_2.pptx | 2.79 МБ |
Предварительный просмотр:
Подписи к слайдам:
Личная финансовая безопасность. Защита от финансового мошенничества
Наша финансовая безопасность напрямую зависит от принимаемых нами ежедневно решений. Непродуманный выбор поставщика финансовых услуг, невнимательное чтение условия договоров, отсутствие финансовой дисциплины и - как следствие - неприятная финансовая ситуация. Финансовая безопасность как залог финансового здоровья Финансовое мошенничество — совершение противоправных действий в сфере денежного обращения путем обмана, злоупотребления доверием и других манипуляций с целью незаконного обогащения. ● Финансовые пирамиды ● Телефонные мошенничества ● Интернет- мошенничества ● Мошенничества с использованием банковских карт
Финансовые мошенники переключились на детей и молодежь «Сегодняшние мошенники в финансовой сфере с пенсионеров переключились на детей и молодежь . Изменили они и способы завлечения в свою сеть. В интернете появились целые схемы, рассчитанные именно на них. Например, в мобильных играх и приложениях.» Банк России, Директор департамента противодействия недобросовестным практикам Валерий Лях: По оценкам Банка России за прошлый год заблокировали более 800 страниц в интернете, чья деятельность попадала под определение "мошенничество ",в том числе 160 лжебанков , 62 - лже-МФО , 111 - лже-страховщиков и 45 финансовых пирамид.
Одна из первых финансовых пирамид появилась еще в 1720 году. Джон Ло своей « Миссисипской компанией» разорил всю Францию. - Россия и страны СНГ познакомились с такими финансовыми структурами лишь в начале 90-х. Финансовые пирамиды : бесконечная история Финансовая пирамида - это такая структура, в которой доход извлекается путем формирования денежных поступлений от привлечения все большего количества инвесторов. Доход распределяется в первую очередь между участниками финансовой пирамиды, которые вступили в нее самыми первыми. Основной чертой финансовой пирамиды является то, что вкладчикам обещается высокая доходность по их вкладам. Выплаты процентов осуществляются не за счет полученной от инвестиций прибыли, а за счет вкладов следующих участников. Деньги, вращающиеся в пирамиде, на самом деле ничем не подкреплены, а потому рано или поздно, такая структура не сможет обеспечить выплаты всем участникам, причем не только процентов, но даже непосредственно вкладов.
От ее деятельности в 1994 г. пострадало больше 15 млн человек. Успех «МММ» вызвал появление около 1700 других финансовых пирамид, таких как «Русский дом Селенга», « Хопёр-Инвест »и другие. В 2011 году Мавроди создал интернет-пирамиду международного масштаба под старым названием МММ. Более 300 тыс. человек из США, Латинской Америки, России, Европы оказались обмануты.
По мнению регулятора, деньги привлекаются и в рублях, и в криптовалюте , но при этом признаки реальной экономической деятельности отсутствуют. ЦБ сообщил, что компании группы « Кэшбери » строят свою деятельность на принципах сетевого маркетинга, обещают завышенную доходность, ведут агрессивную рекламу в СМИ и социальных сетях. Лицензий Банка России у компаний, которые предлагают финансовые услуги, нет. «Это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую мы выявили за последние годы, она развернула свою деятельность во многих регионах, практически по всей стране. Причём, в последнее время рекламирует себя все более активно, стараясь вовлечь как можно больше граждан», — говорит директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях. Финансовые пирамиды в России: учимся ли мы на своих ошибках ?
Телефонные мошенничества Ваши действия: Удалять СМС подобного содержания с незнакомых номеров •Перезванивать на реальные телефоны друзей и родственников •Отказываться от затяжных разговоров по странным темам Звонок или СМС с незнакомого номера
Интернет-мошенничества Ваши действия: удалять письма подобного содержания с незнакомых адресов, не читать, не отвечать, не проходить по указанным в них ссылкам.
Мошенничества с банковскими картами Проявлять осторожность, обращать внимание на посторонних вокруг, на подозрительные устройства, накладки в местах ввода PIN-кода и карты Ваши действия
ознакомление с видами мошенничеств на финансовом рынке России; формирование первоначальных представлений и базовых умений, необходимых для ориентации в экономической жизни.
| Вложение | Размер |
|---|---|
| sovremennye_finansovye_moshennichestva.pptx | 2.34 МБ |
Предварительный просмотр:
Подписи к слайдам:
Современные финансовые мошенничества Урок обществознания в 11 классе. Подготовила: учитель истории и обществознания МБОУ СОШ № 4 Лысенко Л.Ф .
Цели урока: - раскрыть основные способы современных финансовых махинаций; - ознакомить с видами мошенничеств на финансовом рынке России; - сформировать первоначальные представления и базовые умения, необходимые для ориентации в экономической жизни.
Задачи урока: Уметь выявлять основные причины финансовых махинаций; Уметь определять основные формы финансовых мошенничеств; Знать основные направления борьбы с правонарушениями в экономической сфере.
План урока: 1. Что такое финансовое мошенничество? 2. Виды финансовых махинаций в современном Российском государстве. 3. Основные формы борьбы с финансовыми правонарушениями
Что такое финансовое мошенничество? Финансовое мошенничество - это уголовно наказуемые действия в сфере денежного обращения, такие как обман, злоупотребление доверием, подлог, перевод безналичных денежных средств государственных и общественных организаций в наличные доходы и другие.
Мошенничество совершается всегда открыто для потерпевшего, но связано с введением его в заблуждение относительно тех или иных фактических обстоятельств. При этом обман обнаруживается, как правило, не сразу, а через довольно продолжительный период времени, позволяющий не только полностью завладеть имуществом, но и скрыться или скрыть какие-то важные обстоятельства.
Человечеству, живущему в ХХ I веке , достаточно трудно «изобрести велосипед». На протяжении всего эволюционного перехода по маршруту «обезьяна – человек», представители homo-sapiens придумывали, фантазировали, создавали, все что угодно, начиная от деревянной дубинки и процесса рыбной ловли, до суперсовременного компьютера и процесса «ловли рыбы в мутной воде». Формы и виды криминальных проявлений в современной кредитно-финансовой сфере не являются принципиально н овыми и имели распространение в России уже в конце XIX - нач . XX вв. Среди наиболее типичных махинаций, имевших значительный общественный резонанс в России, можно отметить следующие: - Участие банкирских домов и контор в биржевых спекуляциях за счет вкладов клиентов; - Махинации, связанные с привлечением Денежных средств населения посредством введения в заблуждение относительно будущих доходов. Наиболее яркими примерами здесь несомненно служат пресловутые финансовые пирамиды, описанные еще в зна - менитой сказке А.К. Толстого «Приключения Буратино » .
Виды финансовых махинаций .
Финансовая пирамида – самый массовый вид обмана Финансовая пирамида – это привлечение денежных средств населения в некий проект, когда его текущая доходность оказывается ниже ставки привлечения вкладов, и тогда часть выплат по вкладам производится не из выручки, а из средств новых вкладчиков. Закономерным итогом пирамиды является банкротство и разорение последних вкладчиков. Важным фактором возникновения пирамид является финансовая безграмотность граждан!
Российские финансовые пирамиды Реальной деятельности, кроме привлечения новых членов, у пирамид нет. В 90-е годы в России наиболее известными финансовыми пирамидами были « Хопер-инвест », «Властелина», «Русский дом-Селенга», и конечно «МММ», во главе с С. Мавроди.
Применение фиктивных договора на выполнение работ.
Махинации с банковскими картами
Мошенничество в интернете и он-лайн оплаты. ))
Осторожно: телефонное мошенничество.
Тур-агенства – еще одна опасность.
Внимательно читаем кредитные договоры:
Ипотечные, потребительские, автокредит , банковский, кредитные карты, для бизнеса.
Основные направления предупреждения правонарушений в экономике . 1. Знание основных законов РФ. 2. Внимательное изучение и чтение всех финансовых документов, подписываемых вами. Своевременное обращение с заявлением в органы внутренних дел , прокуратуру и суд. Организация сообществ «обманутых вкладчиков» и др.И не повторяйте своих ошибок!
Всем спасибо за работу! Успехов в учебе!
По теме: методические разработки, презентации и конспекты
Презентация внеклассного мероприятия по немецкому языку "Зимние праздники Германии"
Внеклассное мероприятие. Лекция и презентация, материал к уроку МХК "Великий мастер Высокого Возрождения" 530-летию Рафаэля Санти посвящается
"Великий мастер Высокого Возрождения" 530-летию Рафаэля Санти посвящается. Материал может быть использован на уроке ИЗО,МХК, для тематическог классного часа, внеклассного мероприятия. Содер.
Уроки, презентации, внеклассные мероприятия, выступления, доклады
Здесь вы можете найти уроки по классам, презентации, внеклассные мероприятия, выступления по различным темам, доклады.
МЕТОДИЧЕСКАЯ РАЗРАБОТКА УРОКА-КОНКУРСА «РАСЧЁТ ФИНАНСОВОГО РЕЗУЛЬТАТА (ПРИБЫЛИ) И ПОРЯДОК ОТРАЖЕНИЯ ЕГО В УЧЕТЕ»
С целью реализации профессиональных навыков и творческих способностей студентов подготовлена методическая разработка урока игрового характера профессиональной направленности – «Расчёт финансово.
Неделя экономики в школе . Внеклассное мероприятие по экономике для 4-6 классов "Экономика +обществознание"( игра). Презентация к мероприятию
Цели и задачи:Формировать умение оперировать экономическими терминами;Учить анализировать и делать выводы.Развивать интеллект, социальное и экономическое мышление;Воспитывать интерес к предмету эконом.
Конспект урока «Бюджет семьи» (финансовая грамотность)
Урок разаработан и проведен в рамках недели финансовой грамотности в 2016 году. Учмщиеся на уроке знакомятся с видами бюджетов семьи и пробуют средствами MS Excel составить по предолженным дохода.
План-конспект урока по теме "Финансовое мошенничество"
Урок предназначен для возрастной группы учащихся 9-11 классов. Это интегрированный метапредметный урок (информатика, история, обществознание), разработанный совместно с учителем информатики ГБОУ Школы.
Презентация на тему: " Виды кредитного мошенничества ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ СРЕДНЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ САНКТ – ПЕТЕРБУРГСКАЯ БАНКОВСКАЯ ШКОЛА (КОЛЛЕДЖ) ЦЕНТРАЛЬНЫЙ." — Транскрипт:
1 Виды кредитного мошенничества ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ СРЕДНЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ САНКТ – ПЕТЕРБУРГСКАЯ БАНКОВСКАЯ ШКОЛА (КОЛЛЕДЖ) ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Работу выполнила студентка группы БК-2 Мустафина Елена
2 Мошенники в сфере потребительского кредитования Сейчас популярны объявления, где компании предлагают за 15 минут предоставить кредит на 50 тыс. рублей. Учитывая тот факт, что после кризиса 2008 года банки стали подходить осторожно к кредитному качеству заемщиков, такие обещания должны настораживать. Однако часто нуждающиеся в деньгах граждане обращаются за помощью к таким «специалистам». Аферисты предлагают различные варианты сотрудничества. Например, вас просят оформить на себя в магазине кредит на дорогую бытовую технику и тут же уступить ее перекупщику за полцены. В итоге у вас остается на руках нужная сумма и кредитные обязательства перед магазином равные в два раза большей сумме плюс процент по кредиту. Причем обращение в полицию в данном случае к нужным результатам не приведет, так как все бумаги в магазине заемщик подписывает добровольно.
3 Махинации с пластиковыми картами Большое количество афер связано с пластиковыми картами. Некоторые банки рассылают кредитные карты клиентам по почте. При желании их можно активировать, если кредитка нужна, или нет. Для активации порой достаточно назвать пароль по телефону и свои данные. Однако карта может вообще не дойти до потенциального клиента. Мошенники воруют их из почтового ящика, узнают паспортные данные человека, на чье имя выслана карта и совершают по ней покупки. При этом вы остаетесь должны банку, а банк, предоставивший вам ненужную услугу, абсолютно чист юридически.
4 Никому нельзя передавать свои реквизиты, карту и паспорт . Никому нельзя передавать свои реквизиты, карту и паспорт .
5 Не передавайте номер карты и ПИН-код ни через интернет, ни по телефону. Совершая операции по карте или снимая наличные в банкомате, следите, чтобы никто не мог видеть набранный ПИН-код. Не снимайте деньги в незнакомых и подозрительно выглядящих банкоматах, особенно на отдыхе. Обнаружив потерю карты, тут же звоните в банк и блокируйте ее.
6 Если вы получили требование о погашении кредита, который вы не брали, пишите заявление в полицию и в банк. При подтверждении факта мошенничества банк прекратит работу с клиентом по вопросу просрочки до решения суда. Подделка пластиковых карт попадает под статью 187 УК "Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов" и строго карается законом. Если с вашего счета была снята наличность, как можно скорее обратитесь в полицию и напишите заявление в банк. Если факт мошенничества доказан, в некоторых случаях банки могут даже вернуть украденные аферистами средства. Не сообщайте по телефону или через интернет свои паспортные данные подозрительным лицам представившимся сотрудниками банка, так как банк никогда не запрашивает информацию таким образом.
7 Черный кредитный брокеридж Черный кредитный брокеридж Черный кредитный брокер Черный кредитный брокер - посредник, специализирующийся на оказании помощи клиентам в получении банковских кредитов. В отличие от обычных черные кредитные брокеры действуют не всегда законными способами.
8 Чтобы случайно не связаться с черными кредитными брокерами, запомните несколько простых правил: 1.Не стоит иметь дело со специалистами, размещающими рекламу на бесплатных хостингах (сайтах) «Кредит за час» и т.д. Вас должен насторожить факт, если на сайте указан лишь номер мобильного и адрес электронной почты, вместо городского адреса и номера телефона офиса. 2.Удостоверьтесь, что деятельность брокера официальна, а на странице есть свидетельство о госрегистрации. 3.Убедитесь, что брокер готов подписать с вами документ об оказании посреднических услуг. 4.Соглашайтесь встречаться лишь в его офисе, а не на улице или в кафе. 5.Делайте выводы, если вам предлагают подделать какой-либо документ. 6.Попросите брокера сходить с вами в банк, чтобы отнести пакет документов. «Черные брокеры» стараются лишний раз «не светиться» и, скорее всего, откажут. 7.Никогда не подписывайте никакие договора о залоге или кредите вне стен банка. 8.Не оставляйте брокеру свои документы.
9 Кредит для друзей Кредит для друзей Еще один вид мошенничеств оформление кредита на друзей. Вас просят выступить поручителем или вообще оформить кредит на себя по дружбе, чтобы знакомый с плохой кредитной историей или низким официальным доходом мог его выплачивать. Помните, если друг или знакомый откажется выплачивать кредит, вся материальная и юридическая ответственность ляжет на ваши плечи.
Презентация на тему: " Автор: ЕРМОЛЕНКОВА М. В. Руководитель: К.Ю.Н., ДОЦЕНТ ХОДУСОВ А. А. МЕЖДУНАРОДНЫЙ ЮРИДИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ ФАКУЛЬТЕТ: ЮРИСПРУДЕНЦИИ (РЕГИОНАЛЬНОГО ОБУЧЕНИЯ)" — Транскрипт:
1 Автор: ЕРМОЛЕНКОВА М. В. Руководитель: К.Ю.Н., ДОЦЕНТ ХОДУСОВ А. А. МЕЖДУНАРОДНЫЙ ЮРИДИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ ФАКУЛЬТЕТ: ЮРИСПРУДЕНЦИИ (РЕГИОНАЛЬНОГО ОБУЧЕНИЯ) Кафедра: уголовно-правовых дисциплин ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ (ДИПЛОМНАЯ) РАБОТА по теме: «Уголовная ответственность за преступления в сфере кредитования». Москва 2011
4 Цели и задачи дипломной работы: Целью дипломной работы является: теоретическое изучение уголовно – правовых аспектов учения о преступлениях в сфере кредитных отношений. При этом определен следующий круг задач: - исследовать историю возникновения и развития в России законодательства об уголовной ответственности за преступления в сфере кредитных отношений; - исследовать историю возникновения и развития в России законодательства об уголовной ответственности за преступления в сфере кредитных отношений; - изучить основные положения гражданского, предпринимательского, финансового и бюджетного права, регламентирующие кредитные отношения, условия и порядок взыскания просроченной кредиторской задолженности; - изучить основные положения гражданского, предпринимательского, финансового и бюджетного права, регламентирующие кредитные отношения, условия и порядок взыскания просроченной кредиторской задолженности; - дать юридическую характеристику объективных и субъективных признаков составов незаконного получения кредита и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности; - дать юридическую характеристику объективных и субъективных признаков составов незаконного получения кредита и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности; - раскрыть содержание основных понятий, используемых в ст. 176 и ст. 177 УК РФ; - раскрыть содержание основных понятий, используемых в ст. 176 и ст. 177 УК РФ; - разработать и внести предложения по совершенствованию норм уголовного закона о преступлениях в сфере кредитных отношений. - разработать и внести предложения по совершенствованию норм уголовного закона о преступлениях в сфере кредитных отношений.
5 Нормативная основа, теоретическое обоснование и методы исследования работы: Нормативную основу дипломной работы составляют нормативные правовые акты, материалы судебной практики. Нормативную основу дипломной работы составляют нормативные правовые акты, материалы судебной практики. Теоретическим обоснованием настоящей работы послужили исследования В.Ю. Абрамова, Б.Е. Волженкина, В.М. Лебедева, Н.Ф. Кузнецовой, Б.Д. Завидова, Ю.И. Скуратова и других ученых. Теоретическим обоснованием настоящей работы послужили исследования В.Ю. Абрамова, Б.Е. Волженкина, В.М. Лебедева, Н.Ф. Кузнецовой, Б.Д. Завидова, Ю.И. Скуратова и других ученых. При написании работы применялись следующие методы: системный анализ, сравнительно-правовой,технико- юридический и др. При написании работы применялись следующие методы: системный анализ, сравнительно-правовой,технико- юридический и др.
6 ОБЪЕКТЫ В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ ст. 176 УК РФ ст. 177 УК РФ Охраняемые уголовным законом интересы кредиторов (банка или иного кредитора) (ч.1 ст.176 УК РФ) на которые посягают заёмщики (ИП и ЮЛ) Охраняемые уголовным законом интересы государства, юридических лиц и граждан на которые посягает заёмщик своим преступным деянием и причиняет им крупный ущерб (ч.2 ст. 176 УК РФ). Охраняемые уголовным законом интересы кредиторов, на которые посягает должник, уклоняясь от погашения кредиторской задолженности или от оплаты ценных бумаг в крупном размере. Дополнительным объектом – интересы правосудия в сфере исполнения судебных решений в области кредитных отношений.
7 Объективная сторона преступлений в сфере кредитования : статьи статьи Объективная сторона Ч.1 ст. 176 Действия индивидуального предпринимателя или руководителя организации, состоящие в получении кредита либо льготных условий кредитования путем предоставлении банку или ином кредитору заведомо ложных сведений о своем хозяйственном положении либо финансовом состоянии, повлекшие последствия в виде причинения крупного ущерба, при наличии причинной связи между незаконными действиями индивидуального предпринимателя или руководителя организации при получении кредита или льготных условий и причинением крупного ущерба. Ч.2 ст.176 Действия, направленные на незаконное получение государственного целевого кредита или использование государственного целевого кредита не по прямому назначению, последствия в виде крупного ущерба, причинную связь между действиями и последствиями. Ст.177 Действия должника (руководителя организации или гражданина), которые направлены на злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг перед кредитором после вступления в законную силу соответствующего судебного акта, т. е. неисполнение судебного решения, которое обязывает должника погасить кредиторскую задолженность или оплатить ценные бумаги.
8 Субъективная сторона преступлений в сфере кредитования статьи статьи Субъективная сторона Ч.1 Ст.176 Вина: прямой или косвенный умысел Цель: мысленная модель будущего результата, к достижению которого стремится лицо при совершении преступления. Ч.2 ст. 176 Вина: прямой или косвенный умысел Мотив и цель : не является признаком квалифицирующим субъективную сторону, по этому на квалификацию содеянного не влияет. Ст. 177 Вина: прямой умысел, виновный сознаёт и желает действовать подобным образом. Цель: уклонение от уплаты кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг на основании судебного решения, вступившего в законную силу.
9 Специальным субъектом преступлений в сфере кредитования является : Ст. 176 УК РФ Ст.177 УК РФ Руководитель организации (коммерческой или некоммерческой) или индивидуальный предприниматель, которые незаконно получили кредит или льготные условия кредитования. Физическое вменяемое лицо, достигшее 16-летнего возраста: руководитель организации, индивидуальный предприниматель или частное лицо, которые злостно уклоняются от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта. Является, руководитель организации (коммерческой или некоммерческой), индивидуальный предприниматель или гражданин, которые незаконно такой кредит получили или использовали его не по прямому назначению
10 Отличие норм о б ответственности з а преступления, предусмотренные частями 1 и 2 ст. 176 УК РФ от смежных составов преступлений. Отличие незаконного получения кредита от мошенничества: Отличие незаконного получения кредита от мошенничества: По предмету преступления, которым при незаконном получении кредита является только кредит, льготные условия или государственный целевой кредит. По предмету преступления, которым при незаконном получении кредита является только кредит, льготные условия или государственный целевой кредит. По более узкой форме обмана, который совершается путем предоставления заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии. По более узкой форме обмана, который совершается путем предоставления заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии. По субъекту, которым является индивидуальный предприниматель или руководитель организации; по потерпевшей стороне - только банки или иные кредиторы. По субъекту, которым является индивидуальный предприниматель или руководитель организации; по потерпевшей стороне - только банки или иные кредиторы. При незаконном получении кредита умысел преступника направлен на временное получение кредита с последующем его возвращением, а при мошенничестве умысел направлен на противоправное безвозмездное изъятие из обращения чужого имущества. При незаконном получении кредита умысел преступника направлен на временное получение кредита с последующем его возвращением, а при мошенничестве умысел направлен на противоправное безвозмездное изъятие из обращения чужого имущества. Незаконное получение кредита нужно отличать от причинения имущественного ущерба путём обмана или злоупотребления доверием: (ст.165 УК РФ ) Незаконное получение кредита нужно отличать от причинения имущественного ущерба путём обмана или злоупотребления доверием: (ст.165 УК РФ ) Отличие заключается в форме способа (он может быть активным) и в содержании сведений, которые составляют суть обмана. Отличие заключается в форме способа (он может быть активным) и в содержании сведений, которые составляют суть обмана. Возможно и возникновение совокупности между ч.1 ст. 176 и ч.1 или ч.2 ст. 327 УК РФ. (подделка изготовление документов, гос. наград, печатей и бланков). Возможно и возникновение совокупности между ч.1 ст. 176 и ч.1 или ч.2 ст. 327 УК РФ. (подделка изготовление документов, гос. наград, печатей и бланков).
12 ч. 2 ст. 176 УК РФ изложить в следующей редакции: «Статья 176.* Незаконное получение государственного целевого кредита, дотации, субвенции и субсидии». - Незаконное получение государственного целевого кредита, дотации, субвенции, субсидии, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству. - Использование государственного целевого кредита, дотации, субвенции, субсидии, а равно кредита, выданного под гарантии государства, не по прямому назначению, если эти деяния причинили крупный ущерб гражданам, организациям или государству.
13 ст. 176 УК РФ дополнить примечанием : ст. 176 УК РФ дополнить примечанием : «Примечание. Лицо, незаконно получившее кредит, государственный целевой кредит или использовавшее его не по прямому назначению, освобождается от уголовной ответственности в случае, если оно совершило преступление впервые, активно содействовало раскрытию преступления, а также добровольно возместило кредитору и другим лицам причиненные убытки и в его действиях не содержится признаков иного состава преступления». «Примечание. Лицо, незаконно получившее кредит, государственный целевой кредит или использовавшее его не по прямому назначению, освобождается от уголовной ответственности в случае, если оно совершило преступление впервые, активно содействовало раскрытию преступления, а также добровольно возместило кредитору и другим лицам причиненные убытки и в его действиях не содержится признаков иного состава преступления».
14 ВЫВОД: совершенствовать практику применения действующих уголовно-правовых норм о преступлениях в сфере кредитных отношений, которая пока не отражает реального количества совершаемых преступлений в этой области.
Автор статьи
Читайте также: