Тинькофф кредит брокер какие банки партнеры
Обновлено: 07.05.2024
Поскольку работа банка Tinkoff полностью осуществляется дистанционно, ему не обойтись без компаньонов. В банкоматах каких банков-партнеров Тинькофф можно снять наличные без комиссии и как их быстро найти в своем городе?
В партнерскую сеть Tinkoff входят более 10 банков. Их задача – расширять клиентскую базу, обеспечивать комфортное обслуживание держателей карт, привлекать внимание к новым продуктам банка. С их помощью держатели карт Тинькофф могут без процентов воспользоваться ближайшим банкоматом, не теряя времени на поиск фирменного устройства
Банкоматы партнеров без комиссии
Самые востребованные компаньоны – это банки, с помощью которых клиенты могут пополнять счета или снимать наличные без комиссии. Лимиты на использование карточки без процентов продиктованы прежде всего тарифами банка, а для банкоматов или платежных устройств партнеров допустимы отдельные технические ограничения на снятие.
Владелец дебетовой карты Black может снять бесплатно до 100 тыс. рублей за расчетный период, если сумма каждой операции превысит 3 тыс. рублей. В остальных случаях он заплатит от 90 руб. до 2% от суммы снятия.
Снятие наличных
Банкоматы, в которых возможно снять деньги с карты Тинькофф от 3000 рублей без процентов:
- Сбербанк;
- Альфа Банк;
- ВТБ;
- Юникредит;
- Газпромбанк;
- Промсвязьбанк;
- Райффайзенбанк;
- КБ Открытие;
- Московский Кредитный Банк;
- Уралсиб.
Внесение наличных
Вы сможете пополнить свою банковскую карту без комиссии, используя платежные устройства и сервисы партнеров банка Тинькофф. В список компаний для пополнения карты счета наличными входят следующие организации:
- салоны связи МТС, Билайн, Мегафон, Связной, Телефон.Ру;
- точки приема платежей Элекснет, Золотая Корона, Юнистрим, Контакт;
- терминалы Telepay, Форвард Мобайл, Киберплат, Амиго;
- сеть магазинов электроники Ноу-Хау;
- отделения Мособлбанк, Почта России, Почта Банк, БКС Премьер, МТС Банк, МКБ.
Поиск ближайшего банкомата партнера
Банкоматы и устройства партнеров Tinkoff.
Поиск через приложение
Для поиска банкомата партнера достаточно воспользоваться приложением Тинькофф. При этом клиенту не требуется авторизация:
- Скачайте Tinkoff Bank в магазине контента для операционной системы вашего телефона.
- Запустите программу.
- Нажмите на нижней панели кнопку «Еще».
- Перейдите во вкладку «Инфо» и выберите раздел «Банкоматы».
Пополнение карты Тинькофф через партнеров
Чтобы пополнить карточный счет через партнеров банка, потребуется паспорт либо сама карта или номер договора с Тинькофф.
Найти точку пополнения просто – для этого достаточно воспользоваться приложением:
Внимание! Для премиальной Тинькофф Блэк лимит на пополнение составляет 500 тыс. рублей в месяц.
Пополнение карты совершается бесплатно, но в пределах лимита – 150 тыс. рублей в месяц. При более крупной сумме партнер забирает комиссию – 2% от объема операции свыше лимита. Средства поступают на счет в течение 1 дня, но в редких случаях этот срок увеличивается до 5 дней.
Лимиты на снятие у партнеров
Следует различать лимиты, установленные тарифами карты, а также лимиты банкомата банка партнера. Тарифами продуктов Тинькофф в соответствии с классом и статусом карт установлены ограничения на единоразовые и ежемесячные снятия. Так, например, по классическим карточкам можно снять не более 200-300 тыс. за раз, а по премиальным золотым и платиновым – до 1 млн. При желании клиент вправе увеличить эти лимиты или внести дополнительные ограничения.
Однако сторонние банки, в том числе партнеры Тинькофф, устанавливают собственные лимиты на снятие наличных с карт, выпущенных другим эмитентом. Установленные суммы могут быть ниже тарифных ограничений, но такие меры применяются с целью противодействия мошенничеству.
Лимиты на снятия в банках-партнерах приведены в таблице:
| Банкомат партнера | Лимит для классических карт, руб. | Золотые и платиновые карты, руб. |
| Сбербанк | 50 000 | 100 000 |
| Юникредит | 100 000 | 300 000 |
| Московский Кредитный Банк | 45 000 | 150 000 |
| Газпромбанк | 200 000 | 200 000 |
| Райффайзенбанк | 200 000 | 500 000 |
| ВТБ | 100 000 | 200 000 |
| Альфа-Банк | 200 000 | 500 000 |
| Промсвязьбанк | 150 000 | 400 000 |
| Открытие | 200 000 | 500 000 |
| Уралсиб | 45 000 | 150 000 |
| Росбанк | 120 000 | 250 000 |
Снятие в банкоматах за границей
За границей работает тот же принцип снятия наличных, что и в России:
- если валюта снятия не совпадает с валютой, в которой открыт счет, произойдет конвертация;
- если вы снимаете валюту с соответствующего валютного счета, конвертации не будет.
Когда клиент снимает деньги с рублевого счета за границей, его операция обрабатывается в несколько этапов:
- Иностранный банк резервирует комиссию за транзакцию в банкомате.
- Запрос на операцию снятия отправляется в платежную систему, где происходит конвертация в валюту счета.
- Тинькофф обрабатывает запрос от платежной системы, снимает со счета клиента рубли с учетом конвертации, комиссии за конвертацию и комиссии иностранного банка за операцию.
При снятии с валютного счета все шаги сокращаются, в результате чего держатель карты несет меньше дополнительных расходов.
Условия снятия
При этом в заграничных и отечественных банкоматах на операцию распространяются одинаковые условия:
- Тинькофф не взимает комиссию, если сумма операции равна или больше 100 долларов, фунтов или евро. При меньшей сумме удерживается 3 доллара, евро или фунта.
- Максимальная сумма бесплатного снятия – 5000 долларов, евро или фунтов (в течение расчетного периода), при более крупной сумме взимается 2% от перелимита.
- Банкомат иностранного банка может взять свою комиссию за операцию, на размер которой Тинькофф не может повлиять.
Внимание! Указанные тарифы действуют для Тинькофф Блэк. Информацию по комиссиям для других карт следует искать в соответствующих тарифных планах. Для этого можно воспользоваться личным кабинетом (раздел «О счете» на панели управления для выбранной карты).
Чтобы не переплачивать за дополнительные услуги и конвертацию, банк рекомендует заранее открыть счет в иностранной валюте. С карточкой Тинькофф Блэк это не требует каких-либо затрат – к пластику можно привязать до 30 счетов в разных валютах, при этом открытие дополнительного счета происходит в личном кабинете за считанные минуты и отдельно платить за их ведение не нужно.
Онлайн-брокер «Тинькофф Инвестиции» предлагает всем желающим заработать, вкладывая деньги в крупные компании. Особенности брокерского обслуживания: всё в режиме онлайн, понятные условия, открытие бесплатного счёта для инвестиций за 1-2 дня, помощь аналитиков и робота-советника.
О брокере Тинькофф Инвестиции
Брокерские услуги брокера «Тинькофф»
Клиентам-физическим лицам доступны следующие услуги:
- торговля государственными и корпоративными облигациями, евробондами, акциями предприятий и ETF, валютой по курсу бирж;
- для квалифицированных инвесторов — доступ к сделкам с внебиржевыми ценными бумагами;
- мобильное приложение, в котором доступны лента прогнозов, контроль портфеля, календарь дивидендных выплат и ключевые показатели эмитентов;
- персональный менеджер, аналитика и расширенный пакет инструментов с валютных бирж на тарифе «Премиум»;
- бесплатный робот-эдвайзер, который помогает собрать инвестиционный портфель.
Также клиенты брокера «Тинькофф» могут работать на страховом рынке EverQuote. Покупать акции можно в мобильном приложении.
Для открытия брокерского счёта нет минимального порога: начать можно с любой суммы. Доступна оплата картой. При покупке акций на иностранных биржах происходит автоматическая конвертация в рубли. На тарифах «Трейдер» и «Инвестор» можно торговать без помощи профессиональных посредников-трейдеров, страховых и кредитных брокеров. Торговать можно через сайт, активные клиенты получают доступ к web-терминалу.
Важно! Юридическим лицам открытие брокерского счёта недоступно.
О тарифах
В рамках сервиса «Тинькофф Инвестиции» клиентам доступны 3 тарифа: «Премиум», «Трейдер» и «Инвестор». Сравните условия и стоимость обслуживания.
Тариф «Инвестор»
Комиссия 0,3% от суммы сделки.
Бесплатное ежемесячное обслуживание.
Открытие, закрытие брокерского счёта, депозитарное обслуживание, ввод, вывод — бесплатно.
Рекомендации осуществляет Робот-советник. Он помогает работать на рынке ценных бумаг.
Поддержка по телефону или в чате.
Тариф «Трейдер»
Комиссия:
- Базовая — 0,05%;
- При достижении дневного оборота 200 000 руб. до закрытия биржи — 0,025%;
Ежемесячное обслуживание — 290 руб./месяц, кроме случаев:
- клиент не совершал продажу и покупку ценных бумаг;
- у него есть премиальная карта «Тинькофф»;
- оборот в прошлом периоде превысил 5 млн руб.;
- объём инвестиционного портфеля превышает 2 млн руб.
Открытие, закрытие брокерского счёта, депозитарное обслуживание, ввод, вывод — бесплатно.
Рекомендации осуществляет Робот-советник. Он помогает работать на рынке ценных бумаг.
Поддержка по телефону или в чате.
Тариф «Премиум»
Комиссия:
- Базовая — 0,025%;
- По сделкам с внебиржевыми ЦБ — от 0,25% до 0,4%.
Ежемесячное обслуживание — 3000 руб./месяц, кроме случаев:
- объём инвестиционного портфеля 1—3 млн руб. — 990 руб./месяц;
- объём портфеля более 3 млн руб. — бесплатно.
Открытие, закрытие брокерского счёта, депозитарное обслуживание, ввод, вывод — бесплатно.
Индивидуальная помощь аналитиков брокера «Тинькофф», рекомендации по формированию диверсифицированного портфеля.
Поддержку осуществляет персональный консультант по инвестициям.
Обратите внимание! На ТП «Инвестор» и «Трейдер» доступен базовый каталог ЦБ, пользователи ТП «Премиум» также могут торговать акциями иностранных бирж, им предоставляется доступ к внебиржевым инструментам. Все акции брокера «Тинькофф» можно посмотреть на официальном сайте.
Плюсы и минусы брокера «Тинькофф»
Достоинства сервиса «Тинькофф Инвестиции»:
- Несколько выгодных тарифов. Быстрое открытие брокерского счёта. Действующие клиенты открывают удалённо за несколько минут, новым на следующий день привозят договор.
- Дружелюбный интерфейс приложения для торговли. Есть развлекательные элементы.
- Бесплатное обслуживание. Условия брокера «Тинькофф» предполагают снятие и пополнение без комиссии.
- Проводятся акции, в период которых снижается комиссия. На тарифе «Трейдер» при выполнении условий предоставляется премиальная карта в подарок.
- Есть курс по инвестициям, пройдя который, клиенты получают вознаграждение.
- Возможность открыть до 10 брокерских счетов, не считая ИИС и «Инвесткопилки».
- Возможность покупать валюту от 1 у.е.
Тем, кто хочет разобраться в инструментах фондовой биржи и принципах торговли, «Тинькофф» предлагает обучающие материалы.
Есть и несколько минусов:
- комиссии брокера «Тинькофф» выше, чем у других компаний, оказывающих услуги на основе брокерской лицензии;
- если купить акции, а потом их же продать, комиссию спишут за каждую сделку отдельно;
- упрощённый интерфейс не помогает разбираться в фондовых финансовых рынках;
- нет возможности открыть субсчёт, чтобы учитывать на нём часть активов, когда нужно разделять стратегии.
Важно! Брокерский счёт, открытый в «Тинькофф», не подходит для биржевых спекуляций. Это финансовый инструмент для долгосрочного инвестирования.
История
В 1994 году было создано АО «Тинькофф Банк». В 2018 году компания получила лицензию профессионального брокера, и в этом же году — право предоставлять услуги депозитария. Наличие лицензий гарантирует надёжность брокера «Тинькофф».
Финансовые показатели
Объём уставного капитала «Тинькофф Банк» — 6,7 млрд рублей по состоянию на 14 апреля 2021 года. Объём прибыли, продемонстрированный акционерным обществом на 15 мая 2021 года, составляет 13,8 млрд рублей. Количество клиентов — 5 млн человек, по данным на апрель 2021 года.
Владельцы
- Олег Юрьевич Тинькофф — 40,15 %;
- компания GUARANTY MINEES LIMITED — 59,85 %.
В чем подвох брокера «Тинькофф»?
Сервис «Тинькофф Инвестиции» устроен так, чтобы пользователю приходилось как можно меньше разбираться. Такой подход не позволяет быстро вникнуть в тонкости работы на рынке ценных бумаг, выбора торговых инструментов и надёжных акций. Однако наличие лицензии, репутация и размер финансовых активов делают «Тинькофф» надёжным брокером, с которым стоит заключить договор поручения, если клиент хочет начать инвестировать с минимальными рисками.
Как стать клиентом
Чтобы начать пользоваться услугами брокера «Тинькофф», нужно открыть брокерский счёт. Процедура для действующих клиентов:
- заполнить адрес регистрации (менее 1 минуты);
- ввести код из СМС;
- скачать мобильное приложение.
Счёт открывается в течение дня. Для тех, кто ещё не обслуживается в «Тинькофф Банке», процедура почти не отличается: договор оформляется онлайн, а для получения подарочной дебетовой карты «Тинькофф» нужно будет встретиться с курьером.
На сегодняшний день в Москве найдено 3933 банкомата-партнера, в которых вы сможете получить деньги без комиссии, совершить платеж и узнать баланс карты Тинькофф Банка.
Посмотреть расположение банкоматов партнеров Тинькофф Банка в Москве на карте города.
Курсы обмена валют
Курсы обмена валют
Тинькофф Банк
| Покупка | Продажа | |
|---|---|---|
| USD | 52,65 -5,30 | 64,80 +2,45 |
| EUR | 60,45 +0,20 | 65,05 +0,15 |
Активы банков Москвы, млн. ₽
| 1 | Сбербанк России | 9 707 876 | +1,2% |
| 2 | Банк «ВТБ» | 3 966 024 | +1% |
| 3 | Альфа-Банк | 1 039 875 | +1,7% |
| 4 | Газпромбанк | 675 009 | 0% |
| 5 | Россельхозбанк | 582 781 | -1,3% |
| 6 | ПАО Банк «ФК Открытие» | 531 530 | -1,1% |
| 7 | Росбанк | 511 691 | -0,4% |
| 8 | Совкомбанк | 464 940 | +1,9% |
| 9 | Почта Банк | 397 254 | -1,5% |
| 10 | Райффайзенбанк | 336 219 | +0,3% |
Кредиты банков Москвы, млн. ₽
| 1 | Сбербанк России | 9 638 845 | 0% |
| 2 | Банк «ВТБ» | 2 791 797 | +2,7% |
| 3 | Россельхозбанк | 1 184 865 | +1,9% |
| 4 | Газпромбанк | 975 332 | +3,6% |
| 5 | ПАО Банк «ФК Открытие» | 526 162 | +4,5% |
| 6 | Совкомбанк | 443 385 | +3,7% |
| 7 | Московский Кредитный Банк | 423 378 | +3,2% |
| 8 | Тинькофф Банк | 340 229 | +4,9% |
| 9 | Альфа-Банк | 335 104 | +10,8% |
| 10 | СМП Банк | 279 884 | +2,9% |
Депозиты банков Москвы, млн. ₽
ИНН 9725036321, ОГРН 1207700339549 Сетевое издание «Выберу.ру». Учредитель: Общество с ограниченной ответственностью «Выберу.ру». Регистрационный номер СМИ ЭЛ № ФС 77 — 81497 от 16.07.2021, присвоенный Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций. Пользовательское соглашение. Все права на любые материалы, опубликованные на сайте, защищены в соответствии с российским и международным законодательством об интеллектуальной собственности.
Мы используем файлы cookie для того, чтобы предоставить пользователям больше возможностей при посещении сайта Выберу.ру. Подробнее об условиях использования.
Читайте последние отзывы и реальные истории пользователей Тинькофф Кредит Брокер. С отзывами от клиентов вы узнаете о плюсах и минусах сервиса, с точки зрения простоты использования, удобства, работы техподдержки и многое другое .
«В общем доволен»
На данный момент нет
Подключил в январе, в общем и целом доволен. Короткая заявка без ожидания, подписание договора по смс, уровень одобрения высокий. Вне зависимости от суммы и срока мне приходят сразу вся оплата, но имеется небольшая дискриминация, если бы у меня был рс счет у них, то зачисляли бы день в день, а у меня в другом банке и поэтому только через день
«Без потери времени»
Максимально быстро и просто. Персональный менеджер и обучение моих ребят.
Для офлайна только 5 банков, но с другой стороны этого достаточно.
Условия прозрачные. Я не ловил на «мелком шрифте» и «подводных камнях». Брокер прозрачен, проверено временем, а конкретно год и 4 месяца. Р/с моего ИП также оформлен в Тинкофф. После подключения сотрудниками банка было проведено обучения моих продавцов. И с самого начала и по сей день у меня имеется персональный менеджер. На поддержку могу рассчитывать 24/7, но сос случаев как-то еще не было, больше информативнее вопросы были, на уточнение. Заявку мы на месте в магазине отправляем с рабочего компа, заявка уходим в несколько банков, ответ обычно не заставляет себя долго ждать, пара минут и приходит обратка. Удобно, что вбивать данные паспорта не надо, система сама распознает. % одобрения высокий, за все рвем на моей памяти со слов моих ребят отказ 2 клиента только получила – капля в море относительно одобренных заявок. Доки о сделке сами приезжают забираю, я в отделения не езжу. Весь процесс через ЛК, вся статистика/аналитика там. Всем удобно, обеим сторонам, продажи выросли.
«Вариант поднять чек»
Удобство, скорость поступления средств.
Чувствуется легкий намек брокера переводить свой РС к ним в Тинькофф при частом сотрудничестве) Зачисление на РС в другом банке реально было не раньше 1 раб дня.
Всем привет! Я продаю курсы по дизайну интерьеров, созданию проектов и подготовки смет. Сначала был один ценник, потом логично другой. Но несмотря на больший опыт и портфолио, всегда находились люди, которые ищут вариант по «оптимальней». Проще говоря, дешевле. От знакомых приняла совет о включении кредита на свои курсы или рассрочек. Сначала мысль показалась смешной, но все-таки такой план проработала. Сначала разбила свой курс на уровни, на каждый поставила свою цену: уровень-1 дешевле, уровень-2 чуть дороже и тп. На последние 4 и 5 уровень (с личным сопровождением до первых двух успешных проектов) как раз и смотрелась рассрочка, тк цена немаленькая. Поиски банка не были долгими, поиск в гугле сам привел в Тинькофф. У меня нет неприятных историй с этим банком, условия хорошие были описаны, стала работать. То, что рассрочки и кредиты повышают средний чек и объем продаж подтвердилось уже с первого же потока после запуска уровней, двое из семи купивших 4 уровень взяли курс в рассрочку, 1 из 4 купивших взял 5 уровень курса в рассрочку. А это уже нормальный + к продажам. Через месяц запускаю новый поток курса, также, конечно с Тинькофф.
ПОДАТЬ ЗАЯВКУ НА ИПОТЕКУ И БЫСТРО УЗНАТЬ РЕШЕНИЕБанк «Тинькофф» не выдает ипотеку от своего имени. Он выполняет функцию ипотечного брокера, т. е. посредника между финансовыми организациями и их клиентами.
В чем преимущество «Тинькофф» как кредитного брокера
Основное преимущество для клиента – возможность подать документы сразу в несколько банков. Вам не придется формировать несколько пакетов для разных финансовых учреждений: брокер передаст одну заявку на рассмотрение нескольким банкам. Кроме того, весь процесс происходит в режиме онлайн и доступен 24 часа, что позволяет экономить время.
Помимо принятия и передачи кредитной заявки «Тинькофф» оказывает такие услуги, как:
- консультирование по продуктам партнеров;
- первичная проверка предоставленных данных, что исключает недоразумения в дальнейшем;
- предварительный расчет размера ипотечного займа и ежемесячного платежа;
- ведение переговоров между банком и клиентом по согласованию условий сделки;
- посреднические услуги в сферах оценки и страхования жилья.
На каких условиях можно взять ипотеку у партнеров банка «Тинькофф» в 2020 году
Ипотечный брокер предлагает несколько программ для приобретения жилья, в том числе с государственной поддержкой и материнским капиталом. Кредиты выдаются на срок до 25 лет и в сумме, не превышающей 100 000 000 рублей. Процентная ставка, равно как и размер первоначального взноса, зависят от типа приобретаемого жилья.
| Тип жилья | Процентная ставка | Первоначальный взнос | Срок кредитования | Максимальная сумма |
|---|---|---|---|---|
| Квартиры в новостройках | от 6% | от 10% | до 25 лет | до 99 000 000 рублей |
| Жилье на вторичном рынке, апартаменты, комнаты и доли | от 8% | |||
| Дома, коттеджи и таунхаусы | от 9,5% | от 20% | ||
| Коммерческая недвижимость | от 14,5% | от 40% | до 10 лет | до 100 000 000 рублей |
| Тип жилья | Процентная ставка | Срок кредитования | Максимальная сумма |
|---|---|---|---|
| Квартиры | от 11% | до 20 лет | до 99 000 000 рублей |
| Дома, коттеджи и таунхаусы | от 16,5% | до 15 лет | |
| Коммерческая недвижимость | от 22% | до 10 лет | до 15 000 000 рублей |
Тем, у кого уже есть ипотека, Tinkoff предлагает оформить рефинансирование на следующих условиях:
| Тип жилья | Процентная ставка | Срок кредитования | Максимальная сумма |
|---|---|---|---|
| Квартиры в новостройках, жилье на вторичном рынке, апартаменты готовые или строящиеся | от 8% | до 25 лет | до 99 000 000 рублей |
| Дома, коттеджи и таунхаусы | от 9,9% |
В число партнеров кредитного брокера, которые, собственно, и будут являться кредиторами, входят:
Какие документы нужны для оформления ипотеки через брокера «Тинькофф»
Для одобрения кандидатуры заемщика ипотечному брокеру необходимо предоставить анкету заявителя, его российский паспорт и сведения о доходах. Справки, подтверждающие уровень заработка, принимаются как по форме «Тинькофф», так и по стандартной 2-НДФЛ.
Если физическое лицо является предпринимателем, он дополнительно готовит:
- ИНН;
- ОГРН;
- налоговые декларации и квитанции об оплате налогов.
Срок рассмотрения первоначального пакета составляет 2 дня для частных лиц и до 4 дней – в отношении предпринимателей.
В дальнейшем, когда кандидатура клиента будет одобрена, а последний выберет кредитора из числа тех, кто одобрил заявку, состав пакета документов будет зависеть уже от требований кредитующей финансовой организации.
Как взять ипотеку с помощью банка «Тинькофф»? Алгоритм действий и стоимость услуг
- о личности заемщика;
- о месте работы и уровне доходов;
- о месте постоянного проживания;
- номер мобильного телефона.
К заявке прикрепляются сканированные копии документов.
Далее процедура оформления ипотеки выглядит так:
- Оставленная на сайте заявка попадает во все партнерские банки.
- По прошествии 2-4 дней заявитель получает предварительное решение банков.
- Если положительный результат наблюдается со стороны нескольких финансовых организаций, заемщик сам выбирает банк, в котором будет заключаться договор ипотеки.
- Выбор жилья, которое будет приобретаться за счет кредитных ресурсов.
- Сбор пакета документов, состав которого зависит от требований кредитора.
- Проверка документации и принятие окончательного решения.
- Оформление ипотечных договоров.
После подписания кредитной документации заемщик имеет дело уже непосредственно с кредитором. Брокер исполнение договора не сопровождает.
Процессы оценки и страхования залогового имущества также проходят через банк «Тинькофф», который подбирает оценщиков и страховщиков самостоятельно.
Услуги кредитного брокера, которые связаны с посредничеством в оформлении ипотеки, не облагаются комиссионными сборами. Но за отдельную плату банк готов выделить клиенту персонального менеджера, который не просто поможет быстрее собрать все необходимые документы, а еще и поможет в поиске риелтора или подходящего жилья. Размер этой платы на сайте банка не освящается, но по отзывам может достигать 100 000 рублей за проект.
Автор статьи
Читайте также: