Агентство по страхованию вкладов конкурсный управляющий 1 й нпф ао пришло письмо что это значит
Обновлено: 28.04.2024
Агентство по страхованию вкладов (АСВ) — госкорпорация, призванная защищать интересы банковских вкладчиков.
Основная функция АСВ — страхование размещённых на территории России вкладов как в рублях, так и в любой другой валюте. Максимальная сумма, которую АСВ возмещает вкладчику обанкротившегося банка, составляет 1,4 млн рублей. В некоторых случаях можно рассчитывать на повышенное страховое возмещение — до 10 млн рублей. Например, если деньги лежали на эскроу-счёте для покупки недвижимости.
В то же время АСВ не только выплачивает компенсации вкладчикам при наступлении страхового случая, но также:
- выступает в качестве ликвидатора и конкурсного управляющего банков, НПФ и страховых компаний;
- занимается финансовым оздоровлением банков (в частности, оказывает финансовую помощь, организовывает торги по продаже имущества, исполняет функции временной администрации по управлению кредитной организацией и т. д.);
- отвечает за сохранность пенсионных накоплений граждан, застрахованных в системе обязательного пенсионного страхования;
- контролирует формирование фонда обязательного страхования вкладов (ФОСВ) и фонда гарантирования пенсионных накоплений (ФГПН), управляя их средствами;
- участвует в осуществлении мер по предупреждению банкротства социально и экономически значимых банков.
АСВ создано в 2004 году и действует под контролем Правительства РФ и Центробанка, представители которых входят в его органы управления.
Пример употребления на «Секрете»
«Центробанк ввёл временную администрацию в самарском банке "Спутник" <. >Теперь руководить "Спутником" будет Агентство по страхованию вкладов».
«Суд в Москве признал бывшего кассира банка "Кредит экспресс" Наталью Ципинову виновной в растрате и приговорил к четырём годам колонии. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) взыскало с неё 172 млн рублей».
Нюансы
«Чтобы вкладчик получил страховое возмещение, ему необходимо держать вклад в банке, который входит в систему страхования вкладов (в реестре состоит около 660 организаций). Такие кредитные организации обязаны ежеквартально перечислять в ФОСВ из собственных средств определённую сумму (0,12–0,48% от всего объёма имеющихся в банке вкладов физлиц).
Для страхования вкладов клиенту не требуется заключать какой-либо специальный договор. В АСВ могут обращаться вкладчики, у которых были деньги на счетах на момент отзыва у банка лицензии. Вкладчик может обратиться в АСВ с требованием о выплате страхового возмещения до дня завершения процедуры ликвидации (банкротства) банка. Как правило, ликвидация банка продолжается не менее двух лет. Страховое возмещение выплачивается вкладчику в течение трёх рабочих дней с момента подачи заявления в размере 100% от суммы его вкладов в банке, но не более установленных лимитов.
Выступая конкурсным управляющим банка, у которого отозвали лицензию, АСВ прежде всего заинтересовано в полном расчёте с кредиторами. Большинство исков, подаваемых госкорпорацией, нацелены на возврат выведенного кредитной организацией имущества.
АСВ нередко выступает истцом и ответчиком по разным категориям дел. После утраты банком лицензии организация получает его права по кредитным договорам, в том числе по взысканию задолженности.
Цифры
Согласно собственной статистике АСВ, основные показатели агентства с 2005 по 2020 год оказались такими:
- 2 трлн рублей выплачено вкладчикам банков, в отношении которых наступил страховой случай;
- 4,2 млн вкладчиков получили страховое возмещение;
- 592 млрд рублей возвращено кредиторам ликвидируемых финансовых организаций;
- 520 страховых случаев;
- 56 завершённых проектов по предупреждению банкротства и передаче имущества и обязательств банков;
- 362 завершённых проекта по ликвидации финансовых организаций.
Федеральный закон о страховании вкладов позволяет АСВ не выплачивать страховое возмещение лицам, одновременно имеющим в банке кредит. Проценты по кредитам в ликвидированных кредитных организациях при этом продолжают взиматься.
В случае если у НПФ, в котором находятся ваши пенсионные накопления, аннулирована лицензия, вам не нужно предпринимать специальных мер чтобы вернуть ваши средства пенсионных накоплений. Все необходимые действия за вас сделает Центральный Банк России.
Начиная с даты аннулирования лицензии у вашего действующего страховщика – НПФ, вашим новым страховщиком в системе обязательного пенсионного страхования станет ПФР.
При этом сумма средств пенсионных накоплений, гарантированная к передаче в ПФР равна номиналу, то есть сумме взносов, которые уплатили за вас ваши работодатели, без учета инвестиционного дохода, а также средства, уплаченные в рамках Программы софинансирования и сформированные за счёт материнского (семейного) капитала.
Если вырученные средства от реализации Агентством по страхованию вкладов (АСВ) активов НПФ превысят размер гарантируемого номинала, то средства в размере превышения также поступят в ПФР для восстановления застрахованным лицом потерянного инвестиционного дохода.
Как узнать, у каких НПФ была аннулирована лицензия?
Информацию об отзыве лицензий у НПФ можно найти на сайте Центрального Банка России.
В 2015-2026 годах (по состоянию на 31.12.2016) у 34 НПФ были аннулированы лицензии:
2. «Адекта-Пенсия» НПФ (АО)
3. «Благовест» НПФ (АО)
4. «Благоденствие» НПФ (ОАО)
6. «Генеральный Пенсионный Фонд» НПФ
7. «Гарант-Проф» НПФ
8. «Защита будущего» НПФ (АО)
9. «Индустриальный» НПФ
10. «Металлургов» НПФ (АО)
11. «Мечел-Фонд» НПФ (АО)
12. «Мосэнерго ОПС» НПФ (АО)
13. «Новый Век ОПС» НПФ (АО)
15. «Первый Русский Пенсионный Фонд» НПФ (ОАО)
16. «Поволжский» НПФ
17. «Подольский негосударственный пенсионный фонд» НО
20. «Сберегательный» НПФ (АО)
21. «СберФонд Солнечный берег» НПФ (АО)
22. «Семейный» НПФ
23. «Сибирский капитал» НПФ (ПАО)
24. «Солнечное время» НПФ (АО)
25. «Солнце. Жизнь. Пенсия.» НПФ (АО)
26. «Стратегия» НПФ (АО)
27. «Трансстрой» НПФ
28. «Тихий Дон» НПФ
29. «ТПП фонд» НПФ (АО)
30. «Урал ФД» НПФ (АО)
31. «Уралоборонзаводский» НПФ
32. «Участие» НПФ (АО)
33. «Церих» НПФ (АО)
Как узнать, какие НПФ вошли в систему гарантирования сохранности пенсионных накоплений?
Перечень НПФ, которые вошли в систему гарантирования сохранности пенсионных накоплений размещён на сайте Агентства по страхованию вкладов.
Что будет, если НПФ не войдёт в систему гарантирования сохранности пенсионных накоплений?
В случае если на 1 января 2017 года НПФ не внесен в реестр фондов-участников системы гарантирования сохранности пенсионных накоплений или на рассмотрении Банка России не находится его ходатайство, Банк России своим предписанием введет запрет на осуществление операций НПФ по обязательному пенсионному страхованию.
С даты введения запрета Ваш договор об обязательном пенсионном страховании, заключенный в данным НПФ, прекращается, а средства пенсионных накоплений подлежат передаче негосударственным пенсионным фондом в ПФР в течение тридцати дней.
Если размер средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, подлежащих передаче в ПФР меньше размера гарантируемых Агентством по страхованию вкладов (АСВ) средств, недостающие средства пенсионных накоплений возмещаются ПФР Банком России.
Особенности подачи заявления о переходе (досрочном переходе), если у действующего страховщика (НПФ) аннулирована лицензия
Если вы решили подать заявление о смене страховщика после даты аннулирования лицензии у НПФ, в котором находились средства ваших пенсионных накоплений, в заявлении в качестве действующего страховщика необходимо указывать ПФР.
При этом заявления о смене страховщика с указанием в качестве текущего страховщика НПФ, поданные до даты аннулирования лицензии у НПФ, будут рассмотрены в установленном порядке.
О результатах работы системы гарантирования прав застрахованных лиц в 2016 году
В систему гарантирования прав застрахованных лиц в 2016 году включены 38 негосударственных пенсионных фондов. Не включены в систему гарантирования и могут прекратить деятельность по обязательному пенсионному страхованию в 2016 году 31 НПФ, в которых формируют пенсионные накопления 1,1 млн. человек в сумме 67,5 млрд. руб. По решению Банка России в 2015 году уже были аннулированы лицензии на обязательное пенсионное страхование 19 НПФ, в которых формируют пенсионные накопления 1,5 млн. человек в сумме 112,5 млрд. руб., в настоящее время Агентство по страхованию вкладов осуществляет процедуру ликвидации данных НПФ.
Пенсионный фонд Российской Федерации становится страховщиком в отношении застрахованных лиц, формировавших пенсионные накопления в НПФ, лицензия которых аннулирована, с даты аннулирования лицензии.
Возрастная категория сайта 18 +
Жители челябинской области делятся в социальных сетях фотографиями писем от Агентства по страхованию вкладов, в которых просят выбрать способ получения выкупной суммы после банкротства негосударственного пенсионного фонда «1-й национальный пенсионный фонд». Конкурсный управляющий просит заполнить заявление с реквизитами банковской карты и приложить копию паспорта. Некоторые получатели решили, что это мошенники. «Комсомолка» узнала в АСВ, присылают ли его сотрудники такие письма и что такое вообще выкупная сумма.
В АСВ сообщили — письма действительно от них. НПФ «Первый национальный пенсионный фонд» признали банкротом еще летом 2016 года, открыто конкурсное производство. И если у вас был договор с этим фондом, вы имеете право на возмещение. Функции конкурсного управляющего возложены на АСВ. В пресс-службе Агентства рассказали, что по состоянию на 9 сентября 2021 года полностью удовлетворены требования кредиторов первой и второй очереди. Остались кредиторы третьей очереди, которым выплатят 21,5% от суммы установленных требований.
По закону, в первую очередь входят кредиторы, которым фонд выплачивает пожизненную негосударственную пенсию, ко второй — участники НПФ, которым выплачивают эту же пенсию, но на определенный договором срок. Третья очередь кредитов — это прочие требования вкладчиков и участников НПФ-физических лиц.
Объясним, что такое выкупная сумма. Это сумма обязательств перед конкретным кредитором. Рассчитаться по этим обязательствам можно по-разному: получить деньги на банковский счет, передать эту сумму в качестве пенсионного взноса в другой НПФ или в счет уплаты страховой премии по договору страхования.
В Челябинске филиал НПФ находился по адресу Карла Маркса, 54. НПФ «Первый национальный пенсионный фонд» остался без лицензии летом 2016 года. Это связано с многочисленными нарушениями законодательства.
Остались вопросы — получить на них ответы можно на сайте Агентства по страхованию вкладов или по телефону горячей линии 8 800 200 0805.
К ЧИТАТЕЛЯМ
Также у нас есть канал на Яндекс.Дзен и Телеграм
Возрастная категория сайта 18 +
В последнее время многие россияне стали массово получать заказные письма от ГК АСВ. Люди, начитавшись отзывов в сети, беспокоятся и не хотят получать подобные отправления.
Что это такое?
Начать следует с того, что АСВ – это агентство по страхованию вкладов. И по разным причинам, в последний год его работа обернулась против клиентов банков, которые обанкротились и потеряли лицензию. Например, многие люди жалуются на то, что с помощью подобных писем их заставляют перевести деньги за кредит на счет банка, которого уже не существует.
Указание достаточно странное, в особенности, если кредитное учреждение было ликвидировано. Когда подобное требование приходит заемщикам, которые брали деньги в банках, что были реорганизованы или прошли процедуру слияния и поглощения, тогда все вполне логично и понятно. Банк стал новой организацией и все старые непогашенные долги придется вернуть уже в новое учреждение.
В этом случае будет и переоформлен договор и подпишутся новые соглашения, заемщик будет знать, как, куда и что он будет оплачивать. Деньги будут вносить по указанным реквизитам.
Однако, когда в письме озвучивается требование внести деньги именно в пользу банка, который признан банкротом, стоит насторожиться.
Надо ли платить?
Если известно, что учреждение, в котором кредитовался заемщик не было перекуплено или поглощено другой компанией, не была запущена процедура слияния, то для уточнения деталей следует обратиться в правоохранительные органы или связаться с технической поддержкой настоящего Агентства по страхованию вкладов, чтобы получить подробную консультацию.
По словам пострадавших сейчас появились новые мошенники, которые смогли получить данные из банковской базы. Они рассылают подобные уведомления, а в качестве платежных реквизитов указывают свои собственные счета, при переводе на которые, разумеется, никакой кредит не будет погашен. Человек просто подарит деньги злоумышленникам и не сможет их вернуть.
Если после консультации с АСВ станет ясно, что они такого письма не отправляли и гражданин или организация не должны денег банку – банкроту, необходимо обратиться в полицию для того, чтобы составить заявление о мошенничестве или попытке кражи денежных средств.
Не стоит слепо доверять всему, что приходит на почту, даже, если информация была отправлена заказным письмом. Современным мошенникам не жаль денег, чтобы потратиться на отправку конверта, ведь потом они могут получить намного больше, что окупит все их затраты.
Несмотря на то, что сегодня граждане массово отказались от использования бумажных писем, это вовсе не значит, что их никто не использует вообще. Например, различные государственные и негосударственные структуры продолжают пользоваться данным способом информирования.
Некоторым гражданам Российской Федерации в почтовый ящик пришли извещения на получение заказных писем от 1-й НПФ. Разбираемся, что это такое и надо ли получать?
Что такое 1-й НПФ
Речь идет об акционерном обществе «Негосударственный пенсионный фонд «Первый национальной». Организация действовала на базе выданной лицензии № 317/2 от 09 апреля 2009 года. В 2014 году НПФ официально стал АО.
В качестве основных держателей ценных бумаг на тот момент выступили:
- ООО «Юниликс».
- ООО «Фонд Менеджмент», которому принадлежал контрольный пакет акций.
- Профсоюз работников атомной промышленности России.
- ОАО «Россельхозбанк».
Однако, в 2016 году лицензия у 1-й НПФ была отозвана. В соответствии с источниками ЦБ РФ причиной этому стали многочисленные нарушения федерального законодательства РФ.
Сразу после того, как лицензия была отозвана, стартовала процедура банкротства и ликвидация НПФ. Рейтинг фонда снизился до С++, что было прямым свидетельством низкого уровня надежности, который потом упал до Е и был полностью отозван.
Произошло данное событие в 2017 году. По итогу, многие люди, являющиеся клиентами, сильно удивились, что им стали приходить какие-то письма, от фонда, который по факту и не существует.
Почему приходят письма от 1-й НПФ
Суть в том, что несмотря на ликвидацию фонда, у него остались долги перед клиентами. И поэтапно организация осуществляла перечисление средств. Кроме того, письмо могло прийти по той простой причине, что не все клиенты 1-й НПФ знали о том, что фонд вообще был лишен лицензии.
То есть, по факту, это информационная рассылка.
Надо ли получать
Да. Ответ на этот вопрос однозначно положительный, потому что внутри будет находиться полезная информация касательно того, как можно вернуть хотя бы что-то. Все перечисления осуществляются на личные счета граждан. На счета другого негосударственного пенсионного фонда или ПФР перечисления не производятся.
Автор статьи
Читайте также: