Что стало с вкладчиками финико
Обновлено: 28.04.2024
Часто друзья или знакомые задают вопрос мне , почему я не вкладываю деньги в такие прибыльные инструменты , которые будут приносить мне заоблачные проценты в месяц (30-50%), в ответ всегда говорю одну фразу:"Бесплатный сыр бывает только в мышеловке". Названия таких проектов "обогащения" каждый раз меняются , но суть в целом остаётся таже , пополнить счёт и ждать пассивного дохода в районе 50% в месяц.
Вчера я узнал, что произошёл крах самой нашумевшей на данный момент, финансовой пирамиды "Финико". То есть всем вкладчиком перестали выплачивать их обещанные проценты!Лично у меня есть знакомый который вложил около 1000$ совсем недавно, и со вчерашнего дня , он попросту не может попасть в свой личный кабинет в приложение "Финико". Следовательно можно предположишь , что такая ошибка появилась у всех владельцев аккаунтов у них в системе . Как по мне , всё к этому и вело , уже не один десяток блогеров попросту разоблачали их систему, но вкладчикам это не докажешь.Их тоже можно понять, они видят как их деньги в личном кабинете, с каждым днём растут всё больше и больше.Такое явление затуманивает им глаза и они готовы продавать квартиры, машины , брать кредиты и нести их в "Финико".
Даже после того , как Центральный Банк России 01.06.2021 выявил у этого общества признаки "финансовой пирамиды" , вкладчики не ринулись толпами выводить свои кровные деньги.
Что же произошло с "Финико"?
Выплаты всем вкладчикам были приостановлены , основатель пирамиды - Кирилл Доронин, уверяет всех , что это просто технические сбои в приложении , и чтобы выплаты продолжились , нужно всем держателем токенов , скинуть справку о законности тех денег , что были пополнены на "Финико".
Тут даже ребёнку понятно , что Доронин просто оттягивает по максимуму время. Людей даже не смущает тот факт , что он получил новое Турецкое гражданство. И таких примеров можно привести уйма : компания не имеющая лицензии на свою деятельность в России , просто берёт и запрашивает документы у обычных людей .Для человека, имеющего хоть какое то представление о финансовой грамотности , сразу всё будет понятно , что эта пирамида скоро потерпит крушение.
Можно переходить к самому интересному, это общение с вкладчиками.
На самом деле не так много желающих давать интервью , люди нацелены общаться только в отделе полиции, и как многие говорят , что их связи помогут вернуть вложенные средства. Не знаю , смогут ли люди вернуть , свои деньги .
Вспомнить даже финансовую пирамиду "МММ", у создателя этой пирамиды Сергея Мавроди , по офиц. данным было 75% всех наличных денег страны. И при крушение её , деньги не были выплачены не одному вкладчику . Мавроди получил срок - 8 лет. После отсидки он продолжил заниматься своей деятельность и снова было создано "МММ", и люди уже пострадавшие от его рук , всё ровно верили ему и уверяли ,что деньги все украло государство.
И спустя столько времени , те же самые люди несут свои деньги снова тем же мошенникам. Пообщавшись с вкладчиками , пришёл к такому выводу , что большинство вложенных денег были заёмными , это люди с небольшими доходами и оказавшиеся в сложной жизненной ситуации. И они готовы слепо верить в то , что этот инструмент вытащит их из этой "ямы".
Людям обещают , что уже через год они смогут , прикупить новый автомобиль, переехать в элитную квартиру и жить в своё удовольствие.Звучит смешно, не правда ли ?
Месячный процент прибыли они обещали около 30%. То есть , если бы вы вложили миллион под 30% месячных, то через год у вас было бы уже 23 298 085,12 рублей . Звучит красиво , правда? Но возможно ли это на самом то деле , получать столько денег , за то что лежишь на диване?Возможно это посильно профессиональному инвестору торговать акциями , имея 30% месячных, но для этого надо приложить просто уйму сил и ещё больше времени.
Перейдём же к главному , я расскажу вам о трёх вкладчиках , у которых получилось взять небольшое интервью.
1 вкладчик : Ольга (33 года) , вложено около 4 000 000 рублей.
Меня зовут Ольга , мне 33 года , работаю менеджером по продажам.О "Финико" я узнала , от своей подруги с работы, она каждый день приходила и хвасталась , что скоро уже уволится с работы, её деньги работают за неё и она имеет бешеный прирост капитала от этого.Рассказывала , что присматривает уже себе новый автомобиль, чтобы вы понимали она ездила на обычный 10-ке, а показывала возможные варианты покупки , новые иномарки. И каждый день она всё больше и больше была зомбирована ,этим проектом . И в один день , не знаю ,Что со мной произошло, я взяла скопленные деньги за 8 лет , и к тому же заняла в банке огромную сумму и пошла к своей подруге .Она сразу всё показала , как куда заводить , оплачивать , где смотреть свой баланс, вообщем провела мне мини-гайд для запуска огромного денежного потока.
Но по итогу я просто не смогла вывести свои деньги , не единую часть. И тут я уже поняла , что стала жертвой мошенников.С кучей долгов за спиной . Сразу же обратилась в Полицию , но не знаю , смогу ли дождаться обратно свои вложенные кровные деньги.
Подруга осталась точно так же плакать у разбитого корыта с пустым карманом и кучей долгов. Думаю это послужило хорошим примером для всех вкладчиков , что нельзя надеяться на лёгкие деньги!
2 вкладчик: Александр (21 год) , вложено 250 000 рублей.
Всем привет , меня зовут Саша, мне 21 год , я учусь в колледже и работаю в строительной компании. В "Финико" попал случайно , наткнулся в интернете на их сайт , немного покопался в интернете , и понял , что вот она золотая жила, в 21 буду ездить на крутой тачке , тусовать с крутыми ребятами . Но на деле оказалось совсем всё иначе. Я перезанял денег у друзей и добавил свои скопленные , по итогу у меня вышло где то 250 000 рублей.И я не долго думая , вложил их все . Уже на след день я заметил падения курса , и мои деньги начали понемногу исчезать , на что менеджер ответил , что это нормальная ситуация и всё будет хорошо. Я слепо поверил и через неделю я потерял 80% своего капитала, а оставшуюся сумму я попросту не смог вывести. Хорошо я испытал это на себе в таком молодом возрасте , ведь вкладчиками были и бабушки с дедушками , несли последние гроши в надежде ,на то что это поможет им выжить. Пусть будет уроком для меня , что не нужно использовать как минимум кредитные деньги.
3 вкладчик: Даниил (25 лет) , выложил 100 000 рублей.
Всем привет, меня зовут Даниил . Мне 25 лет и я только недавно закончил институт. Живу на съёмной квартиру и о "Финико" узнал от соседей , они так были рады своим заработком на этой платформе , что начали хвастаться вообще перед всеми людьми . Я решил не упускать такой шанс , в интернете пока искал информацию , наткнулся на очень много отрицательных отзывов , но почему то это меня не остановило , и даже узнав , что у них нет лицензии на свою деятельность, меня это не смутило.
Деньги все до копейки были моими личными , копил себе на машину . Но решил приумножить свой капитал , чтобы побыстрее собрать эти 200 000 рублей. По итогу я вложил деньги , и на след день я вложил в FNK (токен Финико) и стал наблюдать , в надежде на быстрый рост . Но увидел только падение токена , и хорошо додумался продать всё , когда было уже -50% , по итогу вот так я потерял свои деньги .
Уверен , что больше не поведусь на носу у таких странных организаций . Думаю это , что то наподобие гипноза , все же люди хотят жить хорошо, и когда тебе показывают кучу выдуманных примеров , ты сломя голову несешься туда. Заявление в полицию уже подал , но думаю , что деньги назад не верну утерянные.
Хорошо , что я не успел никому рассказать об этих мошенниках , ведь мог бы подставить большое количество людей , а спрос в итоге был бы с меня .
Желаю всем разбогатеть честно и думать головой , перед тем как вложить свои деньги куда то.
ИТОГ
Предупредите своих всех близких, знакомых , друзей , чтобы они не когда не ввязывались в такие авантюры . Ведь это мы с вами понимаем , что это не рабочий инструмент и его всегда ждёт крах , но есть куча людей далёких от этого .
Если вам интересна тема с "Финико" и вы хотите узнать всё в подробностях , то можете посмотреть данное видио на ютубе ( от проекта ЖЕЛЕЗНАЯ СТАВКА )
Заседание суда в апреле 2022 года
Очередное заседание прошло 22 апреля 2022 года в Казани. В стенах Вахитовского суда рассматривалось ходатайство об аресте Антона Семыкина. В период деятельности пирамиды он оказывал услуги по технической поддержке сайта фирмы “Финико”.
Семыкин и его восемь подопечных курировали сайт скама в течение полутора лет. За этот период им каждые полгода перечислялось три миллиона рублей со счетов компании.
Сам техрук Семыкин отказывается признавать свою вину. Он утверждает, что не вникал в суть реальной деятельности фирмы, а просто оказывал услуги по отладке работы официального сайта “Финико”.
Семыкин наоборот приписывает себя к числу пострадавших, поскольку тоже вложил некоторую сумму в данную пирамиду и в результате остался без денег.
Новые задержания по делу пирамиды Финико
В апреле 2022 года по решению суда были задержаны еще шесть человек, которые, по мнению официального представителя МВД РФ Ирины Волк, проводили наиболее активную деятельность по привлечению новых вкладчиков. Среди них также есть руководители региональных представительств компании.
В рядах арестованных оказались начальник отдела технической поддержки сайта Антон Семыкин и ведущий менеджер бурятского представительства компании “Финико” Баир Самбуев.
Арестам предшествовала череда обысков, прошедшая в нескольких субъектах Российской Федерации.
Имущество задержанных арестовано. В суммарном выражении это составило 1,3 млрд рублей.
Помимо указанных выше лиц, в ходе заседания Вахитовского суда были озвучены фамилии других людей, занимавшихся активным привлечение финансов простых граждан в пирамиду Finiko. Помимо Доронина, Сабирова М.Р., Сабирова Э.И. и Зыгмунтовичь зал услышал и другие фамилии: Шакиров, Ахметзянова, Нуриева, Ларионова, Бозоева и др. Весь список включает в себя двадцать два человека. Из них тринадцать уже задержаны. По ним представлены ходатайства об отправке их в СИЗО.
По версии следствия эти лица похитили более чем 250 миллионов рублей примерно у 10 тысяч человек.
На протяжении двух с половиной лет организаторы и члены пирамиды обманывали вкладчиков, суля им высокий доход.
По данным МВД на апрель 2022 года Доронин и компания должны своим вкладчикам около 5 млрд. рублей
Когда вернут деньги пострадавшим вкладчикам Финико в 2022 году
С момента задержания одного из основателей Финико Кирилла Доронина в органы МВД стали поступать заявления от обманутых вкладчиков. На июль 2021 года сумма ущерба оценивалась в 250 млн. рублей. На сегодняшний день размер мошеннических действий оценивается в 5 млрд. рублей.
Заявления поступили и поступают не только от граждан России, но и европейских стран.
Расследованием данного уголовного дела по факту мошенничества в особо крупном размере занимается центральный аппарат МВД. Следователям помогают сотрудники управления по расследованию организованной преступности.
Пострадавшие могут предпринять попытку вернуть свои деньги с учредителей и активных деятелей фирмы, когда будет вынесен окончательный приговор суда.
Но вероятность возврата денег, тем более в полном объеме, очень минимальна. Вполне возможно, что основатели пирамиды уже успели потратить похищенные средства либо надежно спрятать их на тайных счетах третьих фирм.
Слабая надежда по взысканию утраченных денег остается в том случае, если следователи смогут поймать всех участников данной пирамиды. Тогда, возможно, цепочка перевода денежных средств будет восстановлена и появятся шансы на возврат хоть какой-то их части.
Кирилл Доронин, несмотря на попытки добиться меры пресечения в виде домашнего ареста, по-прежнему находится в СИЗО. Основатель пирамиды считает, что дома он смог бы возобновить деятельность компании и постепенно вернуть утраченные деньги на счета фирмы, а потом и пострадавшим вкладчикам.
Недавно сообщалось, что господин Доронин заключил со следствием сделку. Он дал показания против 44 соучастников мошеннических действий в рамках пирамиды Финико.
Свою вину Кирилл Доронин по-прежнему отрицает и не признается в хищении денег у вкладчиков.
Что касается других учредителей скама Финико – это Сабировы Марат и Эдвард, Зыгмунт Зыгмунтовичь – то они арестованы заочно. Следствие считает, что данные граждане сейчас скрываются в Объединенных Арабских Эмиратах. Попасть туда они могли через республику Беларусь.
Независимые источники оценивают общий ущерб от функционирования компании “Финико” в четыре миллиарда долларов. А количество пострадавших доходит до 850 тысяч человек не только из Российской Федерации, но и более чем ста других государств.
Т—Ж еще в октябре 2020 года прищуривался на компанию «Финико», сооснователя которой недавно арестовали по подозрению в мошенничестве.
Основатели называли ее «автоматизированной системой генерации прибыли» и обещали доходность до 30%. В феврале 2021 года Банк России усмотрел в ней признаки финансовой пирамиды. А летом вкладчикам перестали выплачивать деньги. Хотя арестованный основатель компании Кирилл Доронин до сих пор обещает все вернуть. Мы поговорили с людьми, которые вложили в «Финико» от 389 тысяч до 6 миллионов рублей — кто-то из накоплений, кто-то за счет кредита, а кто-то продал единственное жилье.
Как работала «Финико»
Для клиентов все подавалось так: просто принесите деньги и получайте пассивный доход, делать ничего не нужно.
Чтобы внести деньги, надо было купить внутреннюю валюту сервиса — цифроны (CFR) и индекс CTI — тоже внутренний продукт «Финико». Сделки проводились в биткоинах или криптовалюте Tether (USDT). За пополнение счета каждый раз брали комиссию.
Еще у компании были программы по покупке машины или квартиры. Обещали, что, если клиент внесет на счет 35% от стоимости любого автомобиля или квартиры и заплатит комиссию, то уже через несколько месяцев будет ездить на новой машине и отмечать новоселье.
Похожая схема предлагалась для погашения кредита: клиент пополняет счет на 35% от суммы займа, а компания берет с него комиссию и обещает закрыть долг за 10 месяцев.
На деле «инвесторы» зарабатывали на реферальной программе — за каждого приведенного клиента платили процент, чем больше приведешь — тем больше заработаешь. Прямо как в финансовых пирамидах.
«От меня требовалось только принести деньги»
Вложила: 2,1 млн рублей
Я узнала о «Финико» в начале 2020 года. Во время пандемии туда вошла моя подруга и была очень довольна. Я тоже видела, как сильно изменилось качество ее жизни. Она смогла оплатить лечение больной матери, купила машину. Ее жизнь изменилась буквально за год.
Сначала я отказывалась от «Финико», потом увидела, что время идет, а у меня ничего не меняется. Компания набирала обороты, все больше и больше людей вокруг узнавали о ней, все большему количеству людей на тот момент она помогала. Не хочу рассказывать в подробностях, но у меня так сложились обстоятельства, что нужно было изменить ход событий в жизни, и для этого нужны были существенные финансовые вливания.
Сначала я вошла в программу 20 индексов. Нужно было положить на счет 1,6 млн рублей, чтобы потом ежемесячно получать прибыль в размере 1% в день. Грубо говоря, примерно 20 тысяч рублей в день в зависимости от курса криптовалют. Всем этим занималась моя подруга, которая меня вводила, я не очень хорошо разбираюсь в деталях. От меня требовалось только принести деньги — часть заняла у друзей, еще часть была с продажи машины. Их разместили в моем личном кабинете, но уже не в рублях, а в их внутренней валюте — цифронах. И каждый день на мой кошелек приходил процент.
В сумме с индексов вывела примерно 250 тысяч рублей. В последний раз выводила 1200 цифронов — на руки получила 119 тысяч рублей. Люди зарабатывали не только на вкладах, но и за приведенных людей: за каждого человека платили проценты разово и ежемесячно. Но я никого в «Финико» не приглашала.
Так как я вкладывала в «Финико» деньги с продажи машины, я хотела реабилитироваться. Тогда была популярная программа — 35% за квартиру и 35% за машину. Вы выбираете автомобиль, допустим за 2,5 млн рублей, вносите 35% от его стоимости на платформу. Через четыре месяца вам добавляют недостающие деньги, и вы забираете машину, которую хотите. Причем я знаю несколько историй, когда люди действительно так покупали машину, — поэтому и поверила. Такая же программа была и для недвижимости, но там нужно было отчитаться, что ты потратил эту сумму на дом или квартиру.
В «Финико» объявили, что программа по автомобилям скоро закроется, — видимо, для того, чтобы создать ажиотаж. Это сработало на мне. Я пришла в программу 16 июня 2021 года — ровно за месяц до того, как она рухнула. Хотела купить БМВ X1, поэтому мне нужно было внести 500 тысяч рублей, я взяла их в кредит под 16,8% с ежемесячным платежом 21 000 Р .
Я действительно поверила в проект и считала, что идет какой-то трейдинг. Но когда Кирилл Доронин вышел в эфир и начал рассказывать про «Дорониум», пищевую добавку, которая должна исцелить от всех болезней, это стало для меня тревожным звоночком. В тот момент я уже зашла в проект и подумала: надо же , сколько пафоса, назвать добавку в честь себя любимого. Но решила, что мне может повезти.
Обидно, что деятельность прикрылась не потому, что ЦБ вмешался или ужесточили закон, а просто один из создателей на ровном месте сказал: «Мы с ребятами поссорились, ваши деньги попилили и не знаем, где теперь что». Прямо совсем свинство.
Самозащита от мошенников
Конечно, я не верю в то, что они вернут деньги. Я не писала заявление в правоохранительные органы — не думаю, что в этом есть смысл. Подругу ни в чем не виню: она искренне верила в проект и относилась к «Финико» так, будто он приведет нас в сказочную жизнь. Если бы она понимала, что есть опасность, она бы вывела свои активы и предупредила меня. Но она тоже вложилась в программу по недвижимости и не дождалась ее. Каждый принимает решение сам, я понимала, что рискую. Кроме меня, никто не виноват.
Психологически это очень тяжело. Все играет свою роль: ты только зашел и ничего не успел понять, очень обидно. Плюс создатель «Финико» выкладывает красивые цитаты великих людей про «не сломаться и стать сильнее» — это противно. Психологически он усугубил все тем, что начал обещать возвраты денег. Лучше сказать как есть, чтобы люди поплакали неделю и начали возвращаться к нормальной жизни.
«Когда заходил в проект, я понимал все риски и знал, что могу пролететь»
Вложил: 389 000 Р
Я вошел в «Финико» 15 мая 2021 года. Слышал про проект и раньше, но в него не верил — пирамида и есть пирамида. А тут в моем окружении стали покупать машины, квартиры. Например, в «Финико» был мой друг, он служит на космодроме, подписал туда еще кучу сослуживцев. Я работаю врачом в реанимации новорожденных, один из моих фельдшеров тоже был в «Финико», его жена чуть ли не десятой звездой была там.
У меня есть семь кредитов в сумме на 1,5 млн рублей, и я решил закрывать долги. Взял один кредит на 189 тысяч рублей и вложил их в «Финико». А когда пошли первые выплаты с проекта, взял второй кредит на 200 тысяч рублей. Оба под 18%. Я справлялся с кредитами и сам, на все хватало, но во мне сыграла жадность. Мой расчет был в том, что проект проработает еще хотя бы пять месяцев и я смогу уйти оттуда без убытков, закрою кредиты.
С середины июня, когда они перешли на свой токен, я начал нагнетать обстановку в финикийских чатах, меня все стали успокаивать, что все хорошо, где-то даже банили. Я пытался вывести деньги, писал в чаты, но никто не отвечал. А как их вернуть? Ты же вложился в продукт, тебе должны идти начисления. У меня было две выплаты — 15 тысяч и 17 тысяч, а вложил я 389 тысяч рублей. Их никак не вывести.
Заявление в полицию я уже написал, обсуждаю ситуацию с другими пострадавшими, хочу поучаствовать в обращении к президенту. Верить или не верить — другой вопрос, я особо не надеюсь. Если заплатят — конечно, хорошо.
С другом я в нормальных отношениях, я его не осуждаю. Он потерял 2,5 млн рублей — квартиру в Екатеринбурге, они ее продали и вложили в «Финико». Я его ругал за то, что он повелся на постоянный реинвест, к которому призывали в «Финико». Он уже получил деньги с пирамиды — и всю котлету, а там было 6 млн рублей, снова вложил. Зачем? Если бы он завел миллион, то все было бы хорошо. А он закинул все 6 миллионов и потерял их.
Когда я заходил в проект, то понимал все риски и знал, что могу пролететь. Тем более у меня есть брокерский счет, ИИС, у меня есть там деньги — я не бедный человек, получаю в среднем от 120 до 150 тысяч рублей в месяц. Я вкладываю деньги, мой портфель приносит мне 20—25% годовых, это больше ставок по кредитам, поэтому я не беспокоюсь по их поводу.
Моя финансовая ситуация после «Финико» не сильно изменилась: теперь за кредиты буду платить примерно на 10 тысяч рублей в месяц больше.
«Я однозначно понимал, что это пирамида»
Вложил: 500 000—600 000 Р
В сентябре 2020 года знакомый показал мне свой счет в Сбербанке и приход из «Финико». Через месяц я тоже вложил в проект 500—600 тысяч рублей. Это были мои деньги — мне не хватало на новую машину, они лежали просто так. Решил, что, если удвою, уже будет хорошо.
Я вложился, чтобы купить себе Киа K5, она стоила 2 млн рублей. К февралю 2021 года я полностью отбил свои вложения, в мае вытащил еще полмиллиона — отдал их за машину, а оставшийся миллион взял в кредит. «Финико» принесла мне половину нового автомобиля.
Мой депозит 500—600 тысяч рублей остался в проекте. Я знал, на что шел: когда ты вкладываешь деньги в такие проекты, нужно понимать, что они могут прогореть, и это не будет в ущерб тебе и твоей семье. Конечно, было бы обидно, все равно откладывал на машину, но я бы не стал хуже есть, одеваться или меньше отдыхать.
Я никого целенаправленно в «Финико» не приглашал. Если ко мне обращались люди, узнавал, откуда у них деньги, объяснял, что, если они вложат, а компания завтра встанет, чтобы ко мне претензий не было. У меня спрашивали, сколько она проработает, — я говорил, что не знаю, может хоть завтра закрыться. Всего приглашенных было человек 8—9, за них я получил примерно 200—300 тысяч рублей. Из них больше половины свою сумму забрали или заработали, а некоторых жадность погубила: свое забрали, а вместо того, чтобы забирать дальше, вложили еще большую сумму в программу по машинам и в итоге прогорели.
Я однозначно понимал, что это пирамида, и что бы ни говорил Доронин про инвесторов, знал, что такие проценты трейдеры никогда заработать не смогут. Летом они начали обширно объезжать Россию с мероприятиями, к ним пошло много людей, и я понял, что все будет или слишком хорошо, или закроется. Это просто было привлечение клиентов в конце проекта.
Когда они придумали свой токен и все выплаты сделали на нем, народ начал терять большие деньги на выводах: выводят 100 тысяч рублей, а получают 50 тысяч, потому что токен постоянно падает. Однажды я должен был снять 60 тысяч рублей, а получил 16 тысяч. Тогда я подумал, что эта каша надоела, и решил выводить. 20 июня поставил депозит на вывод, думал, что до августа они дотянут, — но не дотянули, и я не успел. Сейчас морально распрощался со своими деньгами. Многие люди свято верят в возвраты, но я ничего не жду, работаем дальше.
Я одно время читал чаты [пострадавших от «Финико»], там люди писали, как они сидят дома с ребенком, муж — учитель, взяли 1,5 млн рублей в кредит, а отбили только 100 тысяч, теперь кредит платить нечем. Это вообще неправильно: они изначально должны были понимать, куда лезут. Вы и так небогато живете, а тут в кредит берете 1,5 миллиона.
Если ты проиграл — ты проиграл, тебя обманули, сам дурак, что теперь высказываться. Тем более Доронин всегда говорил, что это высокорискованный продукт и деньги можно было вывести в любое время, когда все работало.
Можете сделать разбор компании Кирилла Доронина Finiko? На мой взгляд, деятельность у них сомнительная, а доходность — подозрительно высокая: 30% в месяц. Сам туда вкладываться не собираюсь, но хотелось бы уберечь других от опасности.
После выхода статьи опасения оправдались
Мы прищурились на «Финико» в октябре 2020 года, а в июне 2021 Банк России выявил признаки финансовой пирамиды в ее деятельности. В июле того же года правоохранительные органы задержали одного из основателей компании, упомянутого в вопросе Кирилла Доронина. Еще троих организаторов объявили в розыск. Уголовное дело также возбуждено в Казахстане.
Деятельность «Финико» закончена. Сайты проекта не работают, его страницы в соцсетях не обновлялись с июня 2021 года.
Далее приводим текст нашей статьи от 14 октября 2020 года.
Артем, вы правы: 30% в месяц — запредельная доходность, сложно представить законный способ ее получить с помощью трейдинга. Еще «Финико» обещает помощь в закрытии кредитов и большие скидки на покупку недвижимости и автомобилей.
Попробую разобраться в предложении компании и рисках для ее клиентов — опираясь, как всегда, на открытые источники.
Если коротко: я бы не связывался
👎 У «Финико» нет российского юрлица. В спорной ситуации искать правду придется в другой стране и по ее законам.
👎 Личность основателя проекта не вызывает доверия. Кирилл Доронин — в прошлом основатель скандального проекта по избавлению от кредитов «Эскалат». Компания закрылась из-за множества предъявленных к ней судебных исков.
👎 Документы «Финико» перекладывают всю ответственность на клиента и не дают гарантий сохранности его денег. Это повышает риск потерять вложения.
👎 По крайней мере часть вознаграждения в партнерской программе выплачивается из взносов новых клиентов. Так работают сетевые пирамиды.
Что предлагает «Финико»
На новом сайте «Финико» называет себя системой автоматической генерации прибыли. Сервис пишет, что получает доход за счет трейдинга на мировых биржах «по принципу прогнозируемых рисков, которые управляются статистикой децентрализованных продуктов». Мне не удалось разобраться, что значит этот набор слов.
Судя по видео на ютуб-канале «Финико», суть всех продуктов сводится к одному: сервис берет у клиента деньги, вкладывает их на бирже и получает прибыль, которой делится с клиентом. «Финико» утверждает, что помогает закрыть этими деньгами кредит, купить авто или квартиру или просто получить доход.
«Финико» пишет, что прибыль получает автоматически на основе прогнозируемых рисков и статистики децентрализованных продуктов. Я так и не разобрался, что значат эти слова
Перечень продуктов сервиса выглядит большим, но по сути это все один продукт, который по-разному упакован
Инвестиции. «Финико» пишет о доходности 20—30% в месяц, что и само по себе выглядит очень подозрительно. Но есть и другие признаки, которые меня насторожили.
По описанию на сайте процесс внесения денег на счет выглядит непрозрачным и рискованным. Все операции совершаются в биткоинах и криптовалюте Tether (USDT), а за пополнение компания берет комиссию — 3,5%. Чтобы деньги начали приносить доход, нужно купить внутреннюю валюту сервиса — цифроны (CFR). Утверждается, что один цифрон равен одному доллару США, но во время оплаты система предупреждает, что курс может измениться.
Цифроны не торгуются на криптобиржах. Мне удалось встретить только одно упоминание этой криптовалюты — в описании проекта Safcur на сайте аналитического сервиса ICOholder. В разделе минимум данных, сайт проекта не работает. Получается, курс цифронов определяет только «Финико». Он может быть любым и меняться как угодно. Это значит, что реальная сумма депозита может в любой момент уменьшиться в несколько раз и клиент ничего не сможет с этим поделать.
Кроме того, чтобы депозит начал работать, придется купить еще один внутренний продукт «Финико» — индекс CTI: 1 CTI = 1000 $. С ним та же история, что и с цифронами.
Покупка автомобиля. В видео на «Ютубе» сервис рассказывает о покупке авто, но не раскрывает деталей и гарантий. Я сделал вывод, что надо внести 1 млн рублей, а через 120 дней на счете будет уже 3 млн — и можно идти покупать авто. Такая схема выглядит подозрительно и слишком нереалистично.
Погашение кредита на сайте «Финико» выглядит так: клиент вносит на счет сервиса 35% от суммы задолженности и подписывает с компанией платный договор, за обслуживание которого должен заплатить 1% от суммы взноса. Процент за обслуживание договора клиент выплачивает партнеру «Финико», с которым работает. Дальше компания якобы ежемесячно перечисляет деньги в банк за клиента и закрывает кредит в течение 10 месяцев.
На сайте finiko.life компания описывает свои продукты как инвестиционные программы и пошагово рассказывает об их работе, но выглядит все это нереалистично
Оргструктура
Теперь о том, кому инвестор доверяет свои деньги и с кого их спрашивать, если что-то пойдет не так.
Основателем и вдохновителем «Финико» сайт компании называет Кирилла Доронина. В 2014 году Доронин уже запускал сеть по избавлению от долгов, она называлась «Эскалат». Только долги благодаря этой фирме не закрывались, а росли — и она получила множество исков от пострадавших клиентов.
Сайт finiko.pro в числе основателей проекта также называет некоего Зыгмунта Зыгмунтовича. В независимых источниках мне не удалось найти человека со столь необычным именем, связанного с «Финико»
Пользовательское соглашение «Финико»PDF, 90 КБ
Закон о коммерческих компаниях Сент-Люсии PDF, 197 КБ
Сервис получил лицензии на работу с виртуальной валютой и право на обмен виртуальной валюты на фиатные деньги.
Проверка информации на сайте Министерства экономики и коммуникаций Эстонии показала, что такая компания существует, но действие лицензии приостановлено: CyfronCapital не соответствует последним требованиям законодательства Эстонии.
Арестованы все руководители пирамиды Финико, но пока заочно
В конце июля 2021 года был арестован глава пирамиды Финико Кирилл Доронин. Сообщается о том, что его задержание произошло в кабинете следователя. Обвиняемый, не подозревая о намерении следователя, явился к нему для беседы по повестке.
Именно тогда ему выдвинули обвинение в организации финансовой пирамиды Финико, а суд определил заключение его под стражу.
Адвокат господина Доронина пытался обжаловать решение суда, но Верховный суд не смягчил меру пресечения.
Известно о том, что сообщники Доронина Эдварда, Марат Сабировы и Зыгмунт Зыгмунтович сейчас скрываются за границей. Их объявили в международный розыск, а суд Казани вынес заочный обвинительный приговор.
Глава пирамиды отрицает свою виновность. Он говорит о том, что не хотел обманывать людей. Клиенты инвестировали средства добровольно, а он планировал продолжать выплачивать обещанный доход.
Всю вину он перебрасывает на скрывшихся сообщников. Доронин заявляет о том, что прекратить выплату дохода пришлось из-за разногласий с ними.
Финико действует за пределами России: почему люди верят в пирамиду?
За все время своего существования стать участниками пирамиды Финика успели не только россияне, но и жители других стран.
Недавно стало известно о новом пострадавшем, который проживает в Нидерландах. Как рассказал потерпевший, инвестировать в пирамиду его подвиг друг из России. Мужчина похвастался, что уже около года успешно зарабатывает на инвестициях в Финико.
Житель Нидерландов сначала сомневался, но когда россиянин рассказал, что у компании множество физических офисов в России, решился вложить больше 20 тыс. долларов.
На эти деньги новый клиент смог позволить себе приобрести 20 финансовых инструментов компании, стоимостью каждой по 1 тыс. долларов.
Житель Нидерландов сообщил о том, что он поверил в Финико, полагаясь на следующую информацию:
- компания имеет много офисов в России;
- при регистрации нового клиента система запрашивала паспортные данные и идентификацию личности;
- наличие положительной истории инвестирования средств других участников проекта;
- высокая доходность, которую предлагала компания.
Житель Нидерландов сообщил, что уже связался с российским посольством и сейчас ждет ответа от его представителей.
Число пострадавших от Финико выросло в 10 раз
Несмотря на то, что действие финансовой пирамиды уже прекращено, в полицию продолжают поступать заявления от потерпевших всей страны.
Известно, что в июле за помощью в правоохранительные органы только в Казани поступило около 100 заявлений. К середине августа число обращений увеличилось до 500.
Количество пострадавших растет и в отдаленных уголках страны. Например, в Омске за июль полиция получила всего 6 заявлений, а в августе этот показатель увеличился в 10 раз. Уже 60 граждан заявили о том, что вложили деньги в Финико и потеряли их.
Совет по правам человека считает, что потерпевшими от действий Финико могли стать около 1 млн. человек. Между тем, представитель МВД Ирина Волк говорит о том, что пострадавшие нашлись даже в Казахстане.
На сегодняшний день ущерб от незаконной деятельности финансовой пирамиды Финико оценивается в 14 млн. рублей.
Путин подписал указ об увольнении зампрокурора, которого обвинили в сотрудничестве с Финико
Компания Финико закрылась
В Татарстане и в других регионах России произошла череда увольнений. С должностей сняли генерал-майоров, генерал-лейтенантов, полковников полиции и других представителей власти.
В их число вошел первый зампрокурора Республики Татарстан Сергей Старостин. По неофициальной информации известно о том, что он покрывал Кирилла Доронина и его незаконную деятельность. Именно об этом сообщил Telegram-канал «Усы-Кондрата».
В подтверждение своих слов авторы привели ряд доказательств. Например, компании, которые были в сговоре с Финико, такие как ООО «АРК» и ООО «ВПК» практически полностью принадлежат дочери Старостина. Девушка является бенефициаром.
Пока информация о причастности заместителя прокурора к деятельности преступной финансовой пирамиды Финико ничем не подтверждена и не доказана. Именно поэтому Старостина только сняли с должности, а не привлекли к ответственности.
Следственными органами Казани проверяется каждый факт. Следствие ведется с декабря 2020 года. За это время удалось установить организатора пирамиды, его сообщников, а также ряд соучастников в организации преступной деятельности.
Автор статьи
Читайте также: