Как перевести брокерский счет к другому брокеру

Обновлено: 16.05.2024

Мы уже рассматривали перевод ценных бумаг от одного российского брокера к другому. Но еще бывают случаи, когда бумаги нужно вывести за пределы Российской Федерации.

Например, вы владеете фондами недвижимости REIT. Они платят дивиденды больше 7% годовых в долларах США и торгуются на американских биржах. Если хранить бумаги у российского брокера, налог на дивиденды составит 30%, уменьшить его не получится даже с помощью формы W-8BEN . Но если эти бумаги будут на балансе в США, можно платить 10 + 3% налога на дивиденды.

Ставки налога на дивиденды REIT для неамериканцев (англ.)PDF, 426 КБ

Ну или, например, вы переезжаете жить в другую страну и хотите открыть счет у местного брокера. Можно просто продать бумаги в России, открыть счет за рубежом и купить бумаги там — и во многих случаях это будет проще и экономически выгоднее. Но знать о возможности перевода на всякий случай все равно стоит.

В статье я расскажу, какие вообще есть варианты владения иностранными ценными бумагами, когда может понадобиться перевод к зарубежному брокеру и как это сделать.

Немного матчасти: как устроена торговля иностранными бумагами в России

В России иностранные акции можно купить на Санкт-Петербургской бирже, сейчас там допущены к торгам более 1300 разных ценных бумаг. Если покупка происходит на бирже СПб, то сами бумаги хранятся в ПАО «Бест Эффортс Банк».

Часть бумаг в России можно купить только на внебиржевом рынке через сделки с контрагентами, используя своего брокера. Примеры таких бумаг — WisdomTree Global ex-U.S. Real Estate Fund (DRW) и iShares TIPS Bond ETF (TIP). Но это работает только при наличии у покупателя статуса квалифицированного инвестора и если бумага стоит на учете в Национальном расчетном депозитарии, НКО НРД. Если выбранной бумаги там нет, ее бесплатно поставят для вас на учет.

Внебиржевой рынок в России так и называется. В США такой рынок называется OTC — от англ. over the counter, что дословно означает совершение сделки напрямую, без центрального контрагента, то есть минуя биржу.

Весь внебиржевой рынок можно разделить на два больших класса.

Неорганизованный внебиржевой рынок — покупка и продажа ценных бумаг, оформленная гражданско-правовым договором. Как пример — ценные бумаги компаний, которые еще не были допущены на официальные биржи. В этом случае бумаги не попадают в записи депозитария — организации, которая специально создана для оперативного учета прав на ценные бумаги. При заключении договора проводится только изменение записи в реестре у реестродержателя.

Организованный внебиржевой рынок. Главная его черта — это наличие центральной электронной системы котирования ценных бумаг, где можно видеть потенциальный спрос и предложение участников рынка. На внебиржевом рынке это существенно облегчает процесс поиска продавцов и покупателей.

Минимальный лот для покупки бумаг, которых нет на бирже СПб, еще два года назад составлял 100 000 $, потом снизился до 50 000 $. С прошлого года их можно купить минимальным лотом 10 000 $.

Бумаги, купленные на внебиржевом рынке, учитываются в Национальном расчетном депозитарии. Существуют два варианта учета:

в специальном разделе счета депо «70FATCA Налоговые льготы США»;
в разделе счета депо «Торговый в рамках регламента», где льготы не предоставляются.

Специальный раздел счета депо «70FATCA Налоговые льготы США» нужен для применения льготного налогообложения дивидендов по американским бумагам — чтобы удерживали не 30% налога, а 10 + 3%. В 70FATCA можно только хранить ценные бумаги, а чтобы продать активы, нужно сделать перевод в торговый раздел.

Инвестиции — это не сложно

Пройдите наш бесплатный курс по инвестициям для новичков. Быстрые и нескучные уроки о том, как вкладывать с умом, когда все вокруг без ума.

Сколько стоит такой перевод и когда в нем есть смысл

Перевод стоит порядка 30 $ за эмитента. Эта сумма включает в себя как комиссию НРД, так и комиссию брокера, который отправляет бумаги. Стоимость не зависит от количества бумаг в позиции — 30 $ будет стоить перевод и одной бумаги, и десяти тысяч.

Возникает вопрос: зачем переводить бумаги, если можно просто продать их в России и потом купить за границей? Да, часто это может быть более выгодным вариантом, особенно если позиции небольшие. Но при продаже ценных бумаг придется фиксировать прибыль и платить налог, а еще обнулится срок владения ценной бумагой. Стоит индивидуально просчитывать каждый случай и решать, какой из этих вариантов выгоднее — а возможно, выгоднее вообще ничего никуда не переводить.

То, какие бумаги фактически можно перевести, в основном зависит от принимающей стороны. Брокер должен предоставлять доступ к бирже, на которой торгуется эта конкретная бумага. Основная проблема в том, что немногие из зарубежных брокеров хотят работать с гражданами России.

В России для квалифицированного инвестора список бумаг обширен, но покупка из России не всегда оптимальна с точки зрения налогообложения, как это можно видеть на примере ETF REIT. Возьмем несколько конкретных примеров.

Обычные акции с Санкт-Петербургской биржи. Экономического смысла переводить иностранные акции, торгуемые на Санкт-Петербургской бирже, нет: при подписанной форме W-8BEN суммарный налог в любом случае составит 13%, часть дохода в любом случае придется декларировать. Перевод может иметь смысл только в рамках страновой диверсификации или смены юрисдикции.

REIT. Эти бумаги есть смысл переводить для экономии на налогах: при покупке из России ставка налогообложения дивидендов составит 30%. Если хранить бумаги у иностранного брокера, ставку можно снизить. Но опять же нужно считать: если позиции небольшие, то затраты на перевод и дальнейшее обслуживание у иностранного брокера могут оказаться выше, чем экономия на налогах.

Фонды, доступные в России только квалифицированным инвесторам. Если акции таких фондов куплены через российского брокера, то в целях налогообложения это даже удобнее, так как не нужно готовить и подавать отчеты самостоятельно: российский брокер является налоговым агентом, это упрощает уплату налога.

Подытожим. Вот основные причины, почему люди задумываются о переводе ценных бумаг:

Снижение налогообложения дивидендов REIT — 10 + 3% вместо 30%.
Снижение странового риска — когда все ценные бумаги находятся в одной юрисдикции.
Переезд в другую страну на ПМЖ.

Как происходит перевод бумаг

Для примера я перевел бумаги Amplify High Income ETF (YYY) от российского брокера к американскому.

Прошу российского брокера перевести бумаги в раздел, из которого можно их продать. Если бумаги хранятся в разделе льготного налогообложения дивидендов по американским бумагам «70FATCA Налоговые льготы США», то в первую очередь необходимо подать распоряжение на их перевод в раздел счета депо «Торговый в рамках регламента», чтобы можно было совершать с ними какие-либо действия.

Создаю заявку на перевод у иностранного брокера. Это происходит в личном кабинете нового брокера.

После создания заявки потребуется распечатать запрос, который надо будет передать российскому брокеру. Запрос могут называть доверенностью, выглядит он примерно так.

Ув. отдел переводов.
Справочный номер: ***.
Я, *** ***, настоящим запрашиваю, чтобы следующие позиции были доставлены в *название нового брокера* для переноса на мой счет ***.
Расчетные инструкции можно получить, обратившись в *контакты нового брокера*.

Прошу российского брокера начать межбанковское взаимодействие. Наступает самая важная часть, которая при этом от меня напрямую не зависит. Представитель российского брокера должен связаться с иностранным через специальный адрес электронной почты.

В моем случае так и было. Причем ответ на вопрос, что же такое Standard Settlement Instructions (SSIs), я нашел только через несколько дней. Однако и после этого меня поджидал неприятный сюрприз: бумаги не перевели на счет.

В поддержке иностранного брокера мне сказали, что российский брокер еще не отправил бумаги и что мне как клиенту делать ничего не требуется. Но российский брокер должен инициировать перевод заново.

Проверяю личный кабинет иностранного брокера. На следующий день после списания бумаг можно проверять личный кабинет зарубежного брокера.

После перевода мне пришло письмо от американского брокера о том, что на мой счет поступили бумаги, но брокер не знает, что с ними делать. Буквально так и написали: какие-то бумаги пришли, но нас никто не предупреждал, что это за бумаги и почему они должны прийти. В итоге ситуацию решило письмо в поддержку.

Процесс — от возникновения идеи перевода до фактического появления бумаг на счете зарубежного брокера — занял около полутора месяцев, при этом сам перевод прошел буквально за день.

Сотрудники российского брокера не с первого раза разобрались, что именно надо сделать, и консультировались с головным офисом, но даже с учетом этого перевод прошел успешно только со второго раза, а интервал составил практически месяц.

У меня короткий вопрос. Как перевести ценные бумаги от одного брокера к другому? Хочется прямо инструкцию.

Сразу спойлер: перейти от одного брокера к другому можно, но процесс будет и непростым, и недешевым. Недавно я прошел через эту процедуру — расскажу, как все устроено.

Смена брокера — это как смена жилья. Чем дольше живешь в одном месте, тем больше вещей накапливается. При переезде надо решать, что перевозить, а что проще выкинуть и купить заново. Чем больше вещей, тем дороже и хлопотнее переезд. Аналогично и при смене брокера: чем больше ваш портфель ценных бумаг, тем трудозатратнее и дороже процесс перехода.

У меня два портфеля ценных бумаг: один на ИИС, другой на обычном брокерском счете. Второй портфель — тот самый, на котором я держал облигации, описанные в статье «Пять способов потерять деньги на облигациях», — это маленький портфель для тестов. Когда его оказалось накладно держать у предыдущего брокера, я решил перейти к другому. Вот как все было.

Далее в статье моего старого брокера я буду называть «Брокер-1», а нового, к которому переношу портфель, — «Брокер-2».

Как устроен процесс

Чтобы перенести ценные бумаги от одного брокера к другому, потребуется сделать следующее:

Оценить, насколько это вообще экономически целесообразно.
Получить договоры брокерского и депозитарного обслуживания у Брокера-1 и Брокера-2.
Подать поручение Брокеру-1 о выводе ценных бумаг.
Подать поручение Брокеру-2 о приеме ценных бумаг.
Подготовить для Брокера-2 пакет документов о том, по какой цене вы купили бумаги через Брокера-1, чтобы корректно отразить их балансовую стоимость.

Звучит логично и понятно. Переходим к выполнению.

Оцениваем экономическую целесообразность

Чтобы оценить, стоит ли вообще затевать перенос, можно открыть тарифы на брокерское и депозитарное обслуживание у обоих брокеров и посмотреть, во сколько эта затея обойдется. Затем предполагаемые расходы нужно сравнить с теми потерями, которые вы понесете, если просто продадите ценные бумаги у одного брокера и купите у другого.

Сначала я изучил тарифы Брокера-1. В регламенте брокерского обслуживания был тариф на срочный вывод денежных средств и ценных бумаг. Несрочный вывод бесплатный, но комиссию заплатить все равно придется: ее берет депозитарий.

Еще в тарифах надо найти, во сколько обойдется получение выписок со счета депо, чтобы Брокер-2 смог отразить корректную балансовую стоимость портфеля. У депозитария Брокера-1 эта информация нашлась в разделе «Иные операции».

В тарифах Брокера-2 не было упоминаний платы за прием ценных бумаг, поэтому надо смотреть тарифы на депозитарное обслуживание. Нужная строчка нашлась в разделе «Услуги по исполнению инвентарных операций по счету депо».

Тариф депозитария Брокера-2 за прием ценных бумаг. 65 Р за одно наименование, если в месяц совершать более 4000 операций, — мой случай

Честно сказать, про комиссию при переводе бумаг к Брокеру-2 я не знал. Я был уверен, что прием будет бесплатным, — и только когда мне выставили счет за эту операцию, разобрался, что к чему.

Если вы думаете просто позвонить брокеру и узнать все тарифы, я боюсь вас разочаровать. Вам вполне могут сказать, что перенос бесплатный, — и техподдержка брокера будет по-своему права: может, они просто не в курсе тарифов депозитария — так и было в моем случае у Брокера-2. Поэтому лучше все-таки проверить все самостоятельно.

Итак, в моем случае за перевод одного наименования ценных бумаг от Брокера-1 к Брокеру-2 мне нужно было заплатить 1165 Р : 1000 + 100 + 65.

В портфеле у меня было шесть наименований бумаг, итого расходы на перевод — 6990 Р .

Если в вашем городе нет офисов обоих брокеров, то добавьте сюда почтовые расходы на пересылку документов. В моем случае Брокер-1 использовал электронный документооборот, но Брокер-2 — нет, поэтому мне пришлось идти и в офис Брокера-1, чтобы взять документы для Брокера-2.

Когда с расходами на перенос определились, нужно оценить второй сценарий: во сколько обойдется операция «продать все у Брокера-1 и купить это же у Брокера-2». Здесь ожидают потери:

На спреде — это разница цен между продажей и покупкой.
В объеме — это те же потери на спреде, просто операции с большими объемами в низколиквидных инструментах могут увеличить спред еще больше.
На брокерских комиссиях — при покупке и при продаже.
На комиссии за перевод денег между брокерскими счетами.
Во времени: пока деньги переводятся между счетами, цена бумаги сдвинется. Правда, это может произойти как в плюс, так и в минус — тут как повезет.
На налогах. При продаже появляется налогооблагаемая база. А еще обнулится срок владения бумагами — это актуально для тех бумаг, которыми вы владели менее трех лет. Если сработали в убыток — возьмите у брокера еще справку об убытках, она потребуется для получения налогового вычета в будущем.

В итоге невозможно точно определить потери при операции «продал-купил» — можно только примерно оценить их уровень, чтобы сравнить с расходами на перенос.

В моем случае было невыгодно заниматься переносом портфеля: проще было продать все у Брокера-1 и купить у Брокера-2. Но тогда я не получил бы такой опыт и не смог бы написать эту статью.

Вывод ценных бумаг

Я решил переносить портфель. Брокеру-1 нужно было подать поручение на вывод ценных бумаг. В моем случае это можно было сделать через личный кабинет.

В поручении надо было указать достаточно много данных — даже через форму на сайте я не смог с первого раза найти нужные реквизиты. Пришлось обращаться в поддержку обоих брокеров, так как нужны были реквизиты не только Брокера-1, но и Брокера-2.

Реквизиты клиентского счета можно было посмотреть в брокерском договоре; реквизиты счета депо — в депозитарном. Полное название эмитента и номер госрегистрации ценных бумаг — в брокерском отчете. Основание для проведения операции — депозитарные договоры с обоими брокерами. Кроме того, я добавил данные междепозитарного договора Брокера-2.

Данные контрагента надо было запросить у Брокера-2. В поле «Депозитарный договор» я снова указал дату и номер договора с Брокером-2 и его междепозитарный договор.

Референс я не указываю: это поле необязательно, но если вы его заполните, то потом в поручении на ввод ценных бумаг нужно будет указать точь-в-точь такой же референс, чтобы поручения сквитировались и выполнились. Дата тоже важна: она должна быть одинаковой на поручениях о выводе и о вводе средств.

Возможно, с перечислением депозитарных договоров я допустил некоторую избыточность, но лучше так, чем получить отказ в исполнении поручения из-за неполных данных.

Прием ценных бумаг

После того как я подал поручение на вывод ценных бумаг Брокеру-1 и он принял его к исполнению, мне нужно было подать аналогичное поручение Брокеру-2, но уже на ввод ценных бумаг. Личного кабинета у Брокера-2 не было — брокер подготовил мне все бумаги самостоятельно, запросив предварительно следующие данные:

Депозитарные реквизиты стороннего депозитария: наименование, код депонента (идентификатор), счет депо, код раздела.
Номер и дату депозитарного договора в стороннем депозитарии.
Номер и дату междепозитарного договора в стороннем депозитарии.
Данные о ценных бумагах — количество по каждому эмитенту.

Все требуемые данные я нашел в личном кабинете Брокера-1 в разделе «Реквизиты для ценных бумаг». Через пару дней мне прислали по электронной почте на проверку все поручения на прием ценных бумаг.

После того как я проверил и одобрил данные, меня попросили подойти в офис Брокера-2, чтобы подписать документы. Через три дня Брокер-2 уведомил меня, что поручения направлены в депозитарий. На следующий день я уже увидел свой портфель в терминале у Брокера-2.

Обратите внимание, что столбец «Балансовая цена» показывает нули. Брокер-2 принял ценные бумаги, но он не знает, за какую цену я их покупал, поэтому отражает их так, будто они достались мне бесплатно. Это может сыграть злую шутку при налогообложении, поэтому нужно представить Брокеру-2 документы, в соответствии с которыми он сможет верно отразить балансовую цену моего портфеля

Отражаем балансовую стоимость

Чтобы учесть цену приобретения бумаг, Брокер-2 запросил следующие документы:

Брокерский договор или документ, подтверждающий оказание брокерской услуги.
Отчеты брокера за периоды, в которые приобретались ценные бумаги.
Выписки по счету депо за периоды, в которые приобретались ценные бумаги.
Заявление о затратах на приобретение бумаг.

Все документы нужно было передать на бумаге в офис Брокера-2, а для этого их надо было сначала получить у Брокера-1.

Через личный кабинет Брокера-1 я подал заявление на предоставление выписки депо и на получение брокерского отчета. Для каждой ценной бумаги надо запрашивать свою выписку депо.

Когда документы были готовы, мне позвонил менеджер Брокера-1 и назначил время, когда я должен был подойти в офис за документами. Тут уместно сразу договориться еще и о том, чтобы получить на руки копию брокерского договора. В моем случае договор с Брокером-1 был в электронной форме, а требовался на бумаге.

Заявление о затратах на приобретение я заполнял по предоставленному Брокером-2 шаблону. Там перечисляются все ценные бумаги, стоимость приобретения которых надо учесть, а в качестве основания приведены все упомянутые выше документы: брокерские отчеты, выписки депо и брокерский договор.

Я забыл поставить свою подпись на заявлении, когда передавал документы Брокеру-2, — якобы поэтому процесс занял примерно месяц. Но в итоге я увидел в терминале заветные цифры в колонке «Балансовая цена»:

Весь процесс занял у меня три месяца — но я сам не особо торопился и допускал паузы.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.

Запад ввел санкции против ряда российских банков, у которых есть свои брокерские компании, а Interactive Brokers может ввести ограничения для россиян. Мы подготовили инструкцию для тех, кто хочет сменить брокера

Что произошло

После того как Россия начала специальную военную операцию в Донбассе, западные страны ввели санкции против ряда российских банков. Наиболее серьезные ограничения коснулись ВТБ, банка «Открытие», Промсвязьбанка (ПСБ), Совкомбанка и Новикомбанка. Более мягкие санкции ввели против «Сбера», Газпромбанка, Альфа-Банка, Московского кредитного банка (МКБ) и РСХБ.

Некоторые брокеры, связанные с этими кредитными организациями, работают в штатном режиме, а ряд других предупредили об изменениях в работе. Кроме того, зарубежный брокер Interactive Brokers предупредил резидентов России и клиентов, «проживающих в частях Украины, на которые распространяются санкции, введенные различными правительствами», о возможности блокировки счетов или транзакций, в том числе вывода средств.

Помимо этого, США, страны Евросоюза, Великобритания и Канада объявили об отключении ряда российских банков от системы межбанковских платежей SWIFT. Впоследствии к ним присоединились Япония и Южная Корея. Пока неизвестно, какие именно банки подпадают под эти ограничения.

Финансовый консультант Наталья Смирнова предполагает, что в зоне риска находятся банки, которые попали в блокирующий список ограничений. По ее словам, если у вас есть ценные бумаги на счетах у зарубежных брокеров, то переводить активы в российские банки, которые отключат от SWIFT, будет крайне тяжело, может быть, даже невозможно.

Она также отметила, что пока непонятно, как будут выплачиваться дивиденды и купоны по иностранным акциям и облигациям у тех брокеров, которые подпали под санкции. «Если у вас иностранные акции в финансовых организациях, вошедших в блокировку, я бы их перевела к брокерам, которые не находятся под санкциями», — рассказала Смирнова на своем YouTube-канале.

В Telegram-канале проекта InvestFuture также появилось обращение инвестиционного сообщества. Под ним подписались Евгений Коган, Александра Вальд, Наталья Смирнова, Кира Юхтенко, Виктория Шергина, Дмитрий Толстяков, Никита Куценко и Дмитрий Черемушкин. В нем инвесторы тоже советуют использовать те брокерские компании, чьи структуры санкции не затронули напрямую, а также те, которые имеют более 50% частного капитала в своей структуре собственности.

Кроме того, президент России подписал указ, запрещающий российским резидентам зачислять валюту на счета в банках за пределами России.

Мы подготовили инструкцию для тех, кто планирует перевести бумаги к другим брокерам.

Что нужно делать, если у вас российский брокер

Открыть счет у нового брокера;

Подать текущему брокеру поручение на перевод ценных бумаг. Некоторые принимают такие поручения онлайн, в других случаях нужно присутствие в офисе. Уточните этот вопрос у вашего брокера. Для перевода понадобятся депозитарные реквизиты нового брокера. Их можно найти либо на сайте, как в случае с «Тинькофф Инвестициями», либо уточнить у брокера. Кроме того, узнайте коды ценных бумаг и реквизиты счета депо, открытого в депозитарии нового брокера.

Подать новому брокеру поручение на прием ценных бумаг.

Какие еще документы могут понадобиться

В «БКС Мир инвестиций» отметили, что для подачи поручения, помимо реквизитов счета депо, необходимы:

брокерский отчет, в котором будет отражен период с покупки по настоящее время, подтверждающее факт владения данными ценными бумагами. Это необходимо для бумаг, которые требуют статуса квалифицированного инвестора;

место хранения ценных бумаг , его можно узнать у своего брокера.

На сайте ФГ «Финам» говорится, что при переводе иностранных ценных бумаг компания подтвердит статус квалифицированного инвестора клиента с помощью выписки его предыдущего брокера. Однако эти условия актуальны для клиентов с портфелями от ₽6 млн.

«Если бумаги, которые переводит инвестор в «Тинькофф Инвестиции », доступны только квалифицированным инвесторам, то инвестору для перевода необходимо подтвердить статус квалифицированного инвестора — сделать это можно в чате поддержки», — отметили в пресс-службе «Тинькофф Инвестиций». Для этого нужно соответствовать одному из этих критериев:

годовой оборот портфеля не менее ₽6 млн, то есть за последние четыре полных квартала инвестор заключил более 40 сделок на сумму от ₽6 млн;

сертификат/свидетельство о квалификации (CFA, CIIA);

опыт работы в организации, связанный с совершением операций с ценными бумагами;

высшее экономическое образование в вузе, который на момент выдачи диплома мог аттестовать специалистов в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

После того как бумаги перейдут на счет нового брокера, вам будут нужны дополнительные документы для учета налогов. Они пригодятся и для того, чтобы затем можно было получать налоговые льготы.

«Есть важный нюанс: после перевода акций к другому брокеру очень желательно в короткие сроки предоставить документы от предыдущего брокера о стоимости приобретения этих бумаг для корректного расчета налога в случае продажи», — рассказал руководитель управления инвестиционного консультирования «Финама» Владимир Цыбенко.

Справка о стоимости выведенных бумаг должна быть с указанием методов расчета, уточнили в «БКС Мир инвестиций». Вместо справки можно предоставить брокерский отчет со дня покупки бумаг по день завода их к новому брокеру. Однако если в отчете не отражено списание ценных бумаг, то будет нужна справка по счету депо.

Сколько времени займет перевод

У брокеров время перевода бумаг может различаться. В «Тинькофф Инвестициях» рассказали, что при условии корректно поданных поручений с двух сторон процесс может занять один день. «Увеличение срока возможно, если происходит задержка в выставлении поручений со стороны отправителя», — отметили в пресс-службе. Однако речь здесь идет о другом брокере, а не о клиенте. Если вы подали поручение в депозитарий, это не значит, что нужно сразу отсчитывать срок.

В «БКС Мир инвестиций» отметили, что перевод ценных бумаг занимает от одного до пяти рабочих дней в зависимости от скорости подачи контрагентом встречного поручения. Цыбенко также рассказал, что движение бумаг из одного депозитария в другой не превышает пяти рабочих дней. «В текущей ситуации время может немного увеличиться, но несильно», — отметил он.

Сколько это стоит

За прием ценных бумаг от другого брокера комиссия не взимается. Однако прежний брокер возьмет плату за перевод.

Цыбенко отметил, что комиссия за вывод ценных бумаг со счета в «Финаме» составляет ₽1 тыс. за один выпуск ценной бумаги. Ее размер не зависит от того, сколько бумаг этого выпуска у вас в портфеле. Это значит, что если у вас десять акций разных компаний, то вам нужно будет заплатить ₽10 тыс. Уточняйте размер комиссии за вывод активов у вашего брокера.

Что делать, если у вас зарубежный брокер

«С иностранными брокерами процедура чуть сложнее. Как правило, согласование реквизитов происходит между брокерами по электронной почте», — отметили в «Тинькофф Инвестициях».

Инвестору нужно обратиться к иностранному брокеру с запросом на перевод, а также предоставить ему реквизиты нового брокера. «Дальнейший порядок аналогичен переводу внутри России», — добавили в пресс-службе.

«Что касается Interactive Brokers, мы со своей стороны можем принимать бумаги, однако, с учетом особенностей хранения бумаг в США, есть нюансы, которые требуют персональной проработки. Также необходимо уточнить в IB возможность перемещать бумаги, которые хранятся у них на депозитарном счете», — отметил руководитель управления инвестиционного консультирования «Финама» Цыбенко.

«Мы принимаем клиентов в том числе из Interactive Brokers. Наша группа выполняет обязательства перед клиентами в полной мере, инфраструктура выстроена таким образом, что мы можем беспрерывно осуществлять расчеты без каких-либо внешних ограничений», — рассказали в пресс-службе ИК «Фридом Финанс».

В обращении инвестиционного сообщества инвесторы рекомендовали скачать отчеты брокера, отчет о движении средств, сделать копию на компьютер и в облако. Кроме того, они отметили, что логичной мерой может стать открытие счета у азиатских партнеров, которые продолжают работать с резидентами из России. «В частности, сингапурский брокер Tiger Brokers, который является субброкером IB», — говорится в обращении. Инвесторы отметили, что частичный или полный перевод активов под азиатскую оболочку может стать дополнительной мерой защиты.

Узнайте о возможностях нашего Каталога в телеграм-канале «РБК Инвестиций»

Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее

Владельцы индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) сохранят право на налоговый вычет, даже если в течение года переведут счет от одного брокера к другому. Об этом сообщают «Известия» со ссылкой на ответ Минфина Национальной финансовой ассоциации (НФА).

Ограничение заключается в том, что при переводе ИИС нельзя выводить с него средства. Также инвестор должен сохранить его тип.

«Согласно позиции министерства, клиент в этом случае вправе претендовать на налоговый вычет по типу А или на освобождение от налога по типу Б, в зависимости от выбранного вида вычета», — уточнил президент ассоциации Василий Заблоцкий.

ИИС бывают двух типов — А и Б. В первом случае можно вернуть 13% от внесенных в течение года средств, но не более ₽52 тыс. Во втором — доход со сделок с ценными бумагами не будет облагаться налогом. Инвесторам нельзя закрывать или выводить средства с ИИС в течение трех лет с момента открытия.

Для ситуации, когда инвестор не только меняет брокера, но и тип ИИСа, необходимо выполнить одно условие.

«Но нужно иметь в виду, что если закрывается один счет ИИС и открывается другой с переводом средств на этот счет, то вычет ИИС типа Б по этому второму счету можно получить, только если ни в одном из налоговых периодов не был получен вычет типа А как по второму, так и по первому счету», — пояснили «Известиям» в Минфине.

Возможность сохранить льготы при переходе к новому брокеру позволит оздоровить сектор брокерских услуг, считает руководитель департамента корпоративных финансов и корпоративного управления Финансового университета при правительстве Константин Ордов.

Он также добавил, что для некоторых финансовых посредников такая ситуация может оказаться негативной. «По аналогии с банками это может спровоцировать потерю финансовой устойчивости на фоне слухов либо кризисных явлений», — полагает эксперт, имея в виду, что клиенты начнут массово переводить ИИСы к другим брокерам.

Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

После начала спецоперации России на территории Украины западные страны ввели санкции против ряда российских кредитных организаций. С ограничениями столкнулись и связанные с банками компании, в том числе брокеры «ВТБ Мои Инвестиции», «Открытие Инвестиции», «ПСБ Инвестиции », «Совком Брокер».

Чтобы избежать заморозки активов, «ВТБ Мои Инвестиции» и «Открытие Инвестиции» переводят бумаги клиентов к другим инвестиционным компаниям. «РБК Инвестиции» выяснили у брокеров, нужно ли открывать новый счет самостоятельно, можно ли отказаться от перевода и какие активы он затронет.

Наиболее серьезные блокирующие ограничения наложены на ВТБ, банк «ФК Открытие», Промсвязьбанк (ПСБ), Совкомбанк и Новикомбанк: они попали в список SDN, что означает блокировку активов кредитной организации в американской юрисдикции, запрет на долларовые транзакции и на проведение любых операций с американскими контрагентами (в том числе через корреспондентские счета).

Более мягкие санкции ввели против «Сбера», Газпромбанка, Альфа-Банка, Московского кредитного банка (МКБ) и Россельхозбанка: их внесли в список CAPTA, который подразумевает, что все американские финансовые институты должны закрыть корреспондентские счета этих кредитных организаций в США и отклонять любые транзакции с участием банков и их «дочек».

Зачем брокеры переводят активы другим компаниям?

«Если не перевести активы к другому брокеру, их может заморозить на неопределенный срок вышестоящий иностранный депозитарий», — пояснил брокер «ВТБ Мои Инвестиции» в рассылке для инвесторов. В этом случае клиентам нужно будет самостоятельно обратиться в Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC), подчеркнули в ВТБ.

На фоне санкций клиенты «ВТБ Мои Инвестиции» временно не имеют возможности совершать сделки с иностранными бумагами, в том числе на СПБ Бирже, потому что брокер не может гарантировать исполнение расчетов по тем сделкам, которые будут совершать клиенты, говорил ранее инвестиционный стратег «ВТБ Мои Инвестиции» Станислав Клещев.

Каким брокерам передают активы клиентов?

«Открытие» планирует перевести активы своих клиентов воронежской компании «Инвестиционная палата», сообщало ранее издание Frank Media. В «Открытии» о предложенном клиентам депозитарии сообщили: «Эта компания давно работает на российском рынке ценных бумаг и является одним из крупнейших региональных брокеров — некредитных организаций по размеру клиентской базы».

Совкомбанк попросил своих клиентов, находящихся на брокерском обслуживании, «продать или вывести [активы] с брокерского счета» до 23 марта 2022 года включительно. После 25 марта выпуски ценных бумаг иностранных эмитентов будут заблокированы. «Вывод бумаг из-под блокировки станет возможен только после снятия санкционных ограничений», — предупредил банк. Представитель ПСБ в ответ на запрос РБК рассказал, что инвестиционные продукты брокера и УК ПСБ не содержат иностранные бумаги, что исключает «реализацию внешних рисков» для клиентов.

Можно ли отказаться от перевода?

Клиенты «ВТБ Мои Инвестиции» могут отказаться от перевода не во всех случаях. «При переводе в Россельхозбанк, к сожалению, отказаться от перевода будет невозможно», — сообщили редактору «РБК Инвестиций» в call-центре ВТБ. Оператор пояснила, что перевод в Россельхозбанк произойдет автоматически в срок до 31 марта. «Можете перевести в дальнейшем в другой банк, когда Россельхозбанк получит ваши документы, если есть в этом необходимость», — сказала она. В рассылке, полученной клиентами «ВТБ Мои Инвестиции», активы которых переводят в РСХБ, также говорилось, что отказаться от перевода в Россельхозбанк нельзя.

В «Открытие Инвестиции» уточнили, что клиент может отказаться от перевода иностранных ценных бумаг в предложенный депозитарий до 21 марта и инициировать перевод другому юрлицу. Однако представитель брокера подчеркнул, что на практике такой перевод «занимает длительное время, так как депозитарная инфраструктура перегружена и принимающая сторона может не успеть принять бумаги до 26 марта», то есть до того, как в силу вступят санкционные ограничения.

Какие активы будут переданы другим брокерам?

В «Открытие Инвестиции» сказали, что переводиться будут все бумаги иностранных эмитентов , «включая паи фондов FinEx, АДР и еврооблигации». «Валюта, рубли и российские бумаги останутся в «Открытие Инвестиции». Мы продолжаем работать в штатном режиме и оказываем полный объем услуг для данных активов», — заявил гендиректор «Открытие Инвестиции» Юрий Маслов.

Источник «РБК Инвестиций» в группе ВТБ ранее сообщал, что речь идет о «переезде» только иностранных бумаг, но если клиент захочет перевести и российские, он сможет это сделать самостоятельно, обратившись в банк.

Что будет с договором ИИС при переводе бумаг?

Договор на ведение ИИС — это брокерский договор, или договор на управление ценными бумагами. При переводе ценных бумаг в другой депозитарий у клиента ничего не произойдет с его действующим брокерским договором, в рамках него на ИИС продолжают учитываться и денежные средства, и все ценные бумаги, даже если место хранения бумаг в депозитарии изменилось, пояснил глава брокера «Открытие Инвестиции».

Он добавил, что после окончания процедур перевода иностранных ценных бумаг брокер заключит новый договор и в течение 30 дней («чтобы не было потеряно право на налоговую льготу») передаст все активы для учета в рамках нового договора ИИС.

Нужно ли клиенту открывать счет у нового брокера при переводе бумаг?

Гендиректор «Открытие Инвестиции» Юрий Маслов сообщил, что клиентам не нужно приходить в офис нового брокера: после принятия оферты «Открытие Инвестиции» самостоятельно осуществит все действия, необходимые для перевода бумаг. Оферта предусматривает открытие депозитарных счетов для учета прав собственности на ценные бумаги, а также брокерских счетов для торговли на финансовых рынках.

Источник в брокере, не попавшем в список SDN, также подтвердил, что счет откроется автоматически. Чтобы получить доступ к счету, клиенту нужно установить мобильное приложение брокера.

Однако в рассылке ВТБ для инвесторов, активы которых переводят в Россельхозбанк, сообщается, что ценные бумаги будут зачислены на депозитарный счет, тогда как брокерский счет нужно открыть самостоятельно: «После получения вами уведомления депозитария АО «Россельхозбанк» о зачислении ценных бумаг на счет депо, открытый на ваше имя, вы получите инструкцию о дальнейших действиях. Вы сможете открыть брокерский счет и продолжить обслуживание. Учет и хранение ценных бумаг в этот период будут осуществляться бесплатно».

Почему клиенты, которые успели сами перевести активы к другому брокеру, не могут их продать?

Источник в банке, не попавшем в список SDN, сказал «РБК Инвестициям»: «Российские активы продать нельзя, так как нет торгов. Иностранные на СПБ Бирже продать будет нельзя, пока Euroclear не начнет обслуживать переводы бумаг».

«Мы и раньше говорили клиентам, что текущее ограничение по продажам иностранных бумаг напрямую не связано с «Открытие Инвестиции». Причина в ограничениях по расчетам через инфраструктуру Euroclear», — подтвердил Юрий Маслов.

«Внешние западные контрагенты временно остановили операции с компаниями из России. Из-за этого мы вынуждены приостановить торговлю иностранными ценными бумагами. По сделкам, которые были заключены ранее, сейчас проводятся расчеты», — сообщал РБК представитель «Атона».

В то же время на СПБ Бирже нет ограничений по бумагам, по которым идут торги, заявлял ранее представитель площадки. «Ограничений на возможность совершения операций российских клиентов на бирже нет», — указал регулятор. СПБ Биржа работает по режиму, определяемому Банком России, с учетом особенностей работы иностранных площадок и возможностей доступа к иностранной ликвидности.

«РБК Инвестиции» направили запрос в пресс-службу Россельхозбанка, однако на момент публикации ответ еще не поступил.

Следите за новостями компаний в нашей группе в сети «ВКонтакте»

Ценная бумага, привязанная к акциям определенной компании и выпущенная банком (банком-депозитарием).Главная возможность, которую дает инвестору депозитарная расписка, это возможность практически владеть акциями иностранной компании, но при этом оставаться в рамках законодательства банка-депозитария. Например, американская депозитарная расписка (АДР) на акции российской компании — это, с одной стороны, американская ценная бумага, торговля которой регулируется американским законодательством, с другой стороны, она дает право на долю прибыли и право голоса на собрании акционеров российской компании Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: