Как перевести деньги на брокерский счет в россельхозбанке
Обновлено: 29.04.2024
Многие, у кого есть ИИС или обычный брокерский счет в ВТБ, вчера получили от ВТБ вот такое письмо.
Суть в том, что ВТБ будет переводить иностранные бумаги к другому брокеру: в Альфу или РСХБ.
Мне письмо о переводе бумаг не пришло, хотя у меня есть и обычный брокерский счет, и ИИС в ВТБ. Я связался с поддержкой и на основании беседы с сотрудником ВТБ подготовил для вас ответы на вопросы.
У меня есть брокерский счет в ВТБ, на этом счете есть иностранные бумаги, но я не получил письмо о переводе активов. Что мне делать?
Во-первых, проверьте в почте папку со спамом. Если там письма нет, то позвоните в поддержку ВТБ. ВТБ брокер: 8 (800) 333-24-24. Скажите, что вам не пришло письмо. Оператор передаст эту информацию в профильное подразделение. Далее, вы должны будете получить обратную связь. В течение какого времени будет обратная связь, оператор не смог уточнить, но думаю, если через 2-3 дня с вами никто не свяжется, и письмо не придет, надо позвонить еще раз или сходить в отделение ВТБ, если оно где-то неподалеку.
Перевод активов к другому брокеру бесплатный?
Да, бесплатный. Все расходы банк берет на себя.
К какому брокеру переводят активы: в Альфу или РСХБ?
Большинство счетов переводят в Альфу, некоторые - в РСХБ.
Можно ли самому выбрать брокера, к которому переведут активы?
Можно ли сделать платный перевод активов к брокеру, которого я выберу сам?
Нет, нельзя. Вы можете перевести активы к другому брокеру после завершения всей этой процедуры.
Какие конкретно бумаги будут переведены к другому брокеру?
Если у вас обычный брокерский счет, то с него к другому брокеру переведут только иностранные бумаги.
Если у вас ИИС, и на нем есть иностранные бумаги, то ИИС будет полностью переведен к другому брокеру, т.е. по ИИС будут переведены и иностранные и российские ценные бумаги.
Почему ИИС переводят полностью? Потому что по закону у человека не может быть одновременно два и более ИИС. Поэтому ИИС переводится полностью со всеми бумагами. Его делить не будут.
Чтобы понять, какие бумаги являются иностранными, а какие российскими, надо проверить ISIN. ISIN — это единый международный код идентификации ценных бумаг, состоящий из 12 символов: букв латинского алфавита и цифр. У российских бумаг ISIN начинается с букв RU. Если ISIN начинается с других букв, значит бумага иностранная, и она будет переведена к другому брокеру.
Какое время займет перевод бумаг к другому брокеру?
Зависит от того, как много бумаг в вашем портфеле. Перевод всех бумаг может занять до нескольких недель.
Как мне получить доступ к бумагам на брокерском счете у нового брокера?
Не позднее 30 марта вам поступит подробная инструкция, как получить доступ к брокерскому счету у нового брокера.
Прерывается ли срок ИИС при переводе к другому брокеру?
Нет, срок не прерывается.
В начале марта мне должны были прийти дивиденды по иностранным акциям, но они до сих пор не пришли.
Тут ВТБ говорит, что у них нет проблем с получением дивидендов по иностранным бумагам. Если эмитент дивиденды выплатил, то они должны были поступить на счет. Срок поступления – около 1 недели после того, как эмитент отправил дивиденды.
У меня конкретно прошло уже 2 недели, но дивиденды так и не поступили. Поэтому в данном случае считаю, что информация от ВТБ сомнительная. Но сотрудник ВТБ сказал, что у него нет никакой официальной информации, что у ВТБ есть проблемы с получением дивидендов. Мне порекомендовали проверить не применил ли конкретный эмитент ограничения на выплату дивидендов в связи с санкциями.
С дивидендами пока что вопрос остается открытым. Если вам тоже не пришли дивиденды в ВТБ, напишите в комментариях. Если вы получали дивиденды по иностранным акциям в ВТБ в марте, тоже напишите об этом в комментариях. Если у меня появится новая информация по этому вопросу, обязательно сообщу.
Ранее я выпускал статью о своих счетах в ВТБ , где говорил, что беру тайм-аут до прояснения ситуации, т.е. резких телодвижений делать не стал. Считаю это правильным решением, так как сейчас перевод ИИС к другому брокеру будет осуществлён бесплатно. Но посмотрим, как эта вся процедура пройдет и насколько затянется.
Рекомендую всем скачать брокерские отчеты за 2022 год, чтобы потом проверить, все ли бумаги были перенесены к другому брокеру, и быть уверенным, что никакие акции не потерялись.
Обязательно подпишитесь на меня в Дзен и ВКонтакте, чтобы быть в курсе событий.
С 16.02.2021 г. по 18.03.2021 г. включительно или до даты размещения всего объема выпуска, Вы можете купить облигации АО «Россельхозбанк» БО-09-002P, ориентированные на инвесторов – физических лиц, по номинальной стоимости 1000 рублей за одну облигацию.
Облигации БО-09-002P - разумный выбор для консервативного инвестора.
Ставка купона – 5,0% годовых.
Погашение купона – в конце срока обращения.
Срок обращения – 1 год (364 дня).
Подробнее об облигациях БО-09-002P
Параметры размещения РСХБ БО-09-002Р:
Как купить новый выпуск облигаций?
Заключить договор на брокерское обслуживание возможно:
через офис Банка, при себе необходимо иметь паспорт;
Перевести денежные средства на брокерский счет для покупки облигаций возможно:
Подать заявку на покупку облигаций:
Динамика цен предыдущих розничных выпусков облигаций АО «Россельхозбанк».
Что такое облигации?
Облигация – ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение номинальной стоимости облигации по окончании срока обращения (сохранность инвестиций) плюс определенный доход.
Облигации бывают дисконтными и купонными. Практически все облигации, присутствующие на российском рынке в настоящее время, в т.ч. облигации АО «Россельхозбанк», являются купонными. Эти ценные бумаги предусматривают право ее владельца на периодическое получение определенного процента от номинальной стоимости (регулярный купонный доход).
В течение всего периода владения (срока обращения) цена облигаций может меняться, но в дату погашения всегда составляет 100% от номинальной стоимости.
В отличие от депозита вложения в облигации не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 № 177-ФЗ. Для снижения рисков разумно рассматривать для инвестирования облигации высоконадежных эмитентов с кредитными рейтингами на уровне, сравнимом с кредитными рейтингами Российской Федерации.
Размер процентных выплат (купонов) не зависит от текущей рыночной цены облигации и закрепляется в эмиссионных документах каждого выпуска в процентах от номинала, а не от текущей рыночной цены облигации. Например, если ставка купона составляет 9%, номинал облигаций 1000 руб., каждый купонный период длится 182 дня, то в течение года независимо от цены облигации владельцу будет выплачено два купона по (9%*1000 руб.*182/365) = 44,88 руб. - итого 89,76 руб.
В течение последних лет ставка купона по облигациям эмитентов банковского сектора, которая определяет доходность облигаций при удержании в течение всего срока их обращения, как правило, превышала и превышает в настоящее время ставки депозитов этих же банков.
Облигации можно покупать как при их первичном размещении, так и на вторичном рынке, например, на торгах Московской Биржи. При первичном размещении облигации, как правило, можно приобрести по номинальной стоимости. При покупке на вторичном рынке цена приобретения облигаций будет зависеть от сложившейся на данный момент рыночной конъюнктуры и может быть, как выше, так и ниже номинальной стоимости.
Продать все или часть облигаций можно в любой момент без потери полученного купонного дохода, что выгодно отличает облигации от вкладов, при досрочном изъятии которых процентный доход зачастую теряется. Но надо помнить, что цена продажи может отличаться от цены приобретения, как в большую, так и в меньшую сторону, увеличивая или уменьшая доходность инвестиций.
Какие существуют риски* инвестирования в облигации?
- Риск дефолта эмитента: эмитент не в состоянии рассчитаться по собственным обязательствам, в том числе облигациям. Вероятность дефолта близка к нулю при покупке облигаций эмитентов с максимальной надежностью.
- Риск снижения стоимости облигаций в период до наступления даты погашения/в период владения: цена продажи облигаций ниже цены покупки, снижение ожидаемой доходности инвестиций. Риск отсутствует при удержании облигаций до погашения (неприменимо для бессрочных облигаций).
- Риск низкой ликвидности: невозможно продать облигации в сжатые сроки. Риск минимизируется при покупке облигаций эмитентов, имеющих высокий рейтинг надежности и существенный объем выпуска.
- Инвестиции в облигации (в том числе инвестиции в субординированные облигации банков) не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 № 177-ФЗ.
* В Декларации о рисках, которая является неотъемлемой частью Регламента оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк» №15-Р, приводится список видов рисков, который не является исчерпывающим, но позволяет клиенту иметь общее представление об основных рисках, с которыми он может столкнуться при инвестировании средств в финансовые инструменты.
Какие расходы при размещении денежных средств в облигации?
Расходы при приобретении облигаций минимальны:
Комиссия Московской Биржи в размере 0,0125% от суммы, на которую Вы покупаете облигации на первичном размещении. Комиссия за продажу отсутствует, если Вы удерживаете облигации до даты погашения. В случае покупки или продажи облигаций на биржевых торгах при их вторичном обращении комиссия биржи составит 0,01% от дневного оборота;
Комиссия брокера - АО «Россельхозбанк» 0,015% при обороте до 100 млн. руб. в день. Комиссия за продажу отсутствует, если Вы удерживаете облигации до даты погашения;
Комиссия депозитария - АО «Россельхозбанк» за хранение на счете клиента купленных на бирже ценных бумаг – отсутствует.
Как продать облигации и получить деньги на свой счет в Банке?
Шаг 1: Подать поручение на продажу облигаций (удаленно – по телефону с использованием кодового слова или с использованием систем интернет-трейдинга), указав количество облигаций, необходимых для получения требуемой суммы.
Если облигации не проданы до даты погашения, то в дату погашения деньги поступают на текущий банковский счет, указанный в Анкете клиента, автоматически без подачи каких-либо дополнительных поручений.
Покупать облигации на брокерский счет или на ИИС?
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это, фактически, «обычный» брокерский счет, для которого действует особый порядок налогообложения, позволяющий получать налоговые вычеты из бюджета.
Если Вы имеете совокупный годовой доход, с которого уплачивается НДФЛ, в размере до 400 тыс. руб. в год (например, официальную заработную плату по месту работы), то разумно покупать облигации на индивидуальный инвестиционный счет, который предоставляет возможность получения дополнительного дохода за счет возврата, уплаченного НДФЛ (т.н. «первый тип» налогового вычета). Для возврата, ранее уплаченного НДФЛ в сумме, равной
«13% * сумма средств, зачисленных на ИИС в течение календарного года», необходимо заполнить и подать в налоговую инспекцию декларацию по форме 3-НДФЛ. Например, если Вы инвестировали в покупку облигаций на ИИС 400 тыс. руб., Вы сможете получить возврат ранее уплаченного налога в сумме 13% * 400 тыс. руб. = 52 тыс. руб. Вы может инвестировать через ИИС до 1 млн. руб. в год, но, используя «первый тип» ИИС, налоговый вычет можно получить только с суммы до 400 тыс. руб. в год.
Если Вы планируете инвестировать в покупку облигаций более 400 тыс. руб. или не имеете источников дохода, по которым уплачивается НДФЛ, целесообразно заключить «обычный» договор на брокерское облуживание или воспользоваться ИИС «второго типа». В случае использования ИИС «второго типа» спустя три года от налогообложения освобождается весь доход по данному счету (речь только о торговом доходе, на купонные выплаты не распространяется). Так же, как и в случае «первого типа» ИИС, можно инвестировать до 1 млн. руб. в год.
Необходимо помнить, что вывод денежных средств с индивидуального инвестиционного счета до истечения трех лет с момента его открытия влечет его закрытие. Уже полученные от государства суммы налоговых вычетов в этом случае придется вернуть в бюджет.
Изменение налогообложения
Обращаем ваше внимание, что 01 января 2021 года купонный доход по облигациям облагается НДФЛ по ставке 13%. Купонный доход приходит на текущий банковский счет уже за вычетом 13%.
Заключить договор, подключить информационно-торговые системы QUIK и РСХБ-БРОКЕР для совершения торговых операций, перевести денежные средства с/на брокерский счет можно:
1. В любом офисе Банка;
2. Без визита в офис Банка (при наличии открытого в Банке текущего счета и подключенной системы Интернет-банк).
Краткая информация по способам заключения договора и возможностям совершения операций в рамках заключённого договора:
Совершать торговые операции с ценными бумагами и прочими финансовыми инструментами можно с использованием торговых терминалов для стационарных компьютеров (QUIK) и смартфонов/планшетов (iQUIK X, QUIK Android X, РСХБ-БРОКЕР). Помимо использования торговых терминалов существует возможность подачи голосовых поручений по телефону. Для этого необходимо установить пароль идентификации (кодовое слово), который оформляется на сайте Банка.
С документами и тарифами можете ознакомиться здесь.
Как стать клиентом для юридических лиц
- Обратитесь в ближайший центральный офис регионального филиала или Центр корпоративного бизнеса (г. Москва) для заключения брокерского и депозитарного договоров.
- Для заключения брокерского и депозитарного договора необходимо:
- Предоставить документы в соответствии с Приложением 1 к Регламенту оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк»;
- В случае подачи торговых поручений по телефонной связи с голоса предоставить заявление об установлении пароля идентификации (кодового слова) в запечатанном конверте с приложением акта приема-передачи конверта;
- Для подключения торгового терминала QUIK c использованием усиленной неквалифицированной электронной подписи необходимо предоставить Заявление на регистрацию Субъекта информационного обмена.
Для заключения депозитарного договора необходимо предоставить документы на открытие счета ДЕПО, с которыми можно ознакомиться здесь.
С 01 октября 2021 вступает в силу статья 3.1 Федерального закона от 26.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». Согласно изменению в законодательстве, доступ к совершению сделок с некоторыми видами ценных бумаг и финансовых продуктов теперь требует предварительного тестирования клиента.
Вопросы тестов призваны помочь людям оценить свои знания и принимаемые на себя риски.
Стандарт проведения тестирования неквалифицированных инвесторов утвержден Банком России.
Тестирование не требуется, если клиент до 01.10.2021 уже совершал сделки с аналогичными инструментами в рамках брокерского обслуживания в АО «Россельхозбанк».
Тестирование не требуется, если Вы являетесь квалифицированным инвестором.
Тестирование проводится в соответствии со статьей 3.1 Федерального закона от 26.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». Методика оценки разработана ЦБ РФ и закреплена в Базовом стандарте защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих брокеров.
У одного брокера тестирование придется пройти один раз перед совершением первой сделки с конкретным классом финансовых инструментов.
Первый — «Самооценка» — включает три вопроса, направленных на определение опыта инвестора и источника его знаний. Ответы на эти вопросы не влияют на результаты тестирования, но помогут инвестору лучше оценить свою готовность к совершению сделок. Второй блок — «Знания» — состоит из четырех вопросов об особенностях и рисках инструментов, входящих в одну из групп, для которых закон предусматривает обязательное тестирование:
- маржинальные необеспеченные сделки;*
- производные финансовые инструменты;*
- договоры репо;
- структурные облигации;
- паи закрытых паевых инвестиционных фондов;*
- облигации российских эмитентов без кредитного рейтинга или с рейтингом ниже уровня, установленного Банком России;*
- облигациям, эмитентом которых является иностранная организация, обеспечивается или осуществляется за счет юридического лица, созданного в соответствии с законодательством Российской Федерации, которое имеет кредитный рейтинг не ниже уровня, установленного Банком России;*
- облигации со структурным доходом, отвечающие установленным Банком России требованиям к уровню кредитного рейтинга;
- акции, не включенные в котировальные списки;*
- иностранные акции, не входящие в индексы из утвержденного Банком России перечня;
- иностранные ETF, включая спонсируемые ETF, доходность по которым определяется индексом, не входящим в установленный Банком России перечень.
* Наиболее популярные финансовые продукты, представленные в АО «Россельхозбанк» в рамках брокерского обслуживания, по которым проводится тестирование клиентов.
Тестирование в АО «Россельхозбанк» доступно во всех офисах Банка и через мобильное приложение РСХБ-БРОКЕР. Инструкция по установке и работе с мобильным приложением размещена на сайте Банка.
Результаты тестирования используются в целях оценки понимания клиентом рисков совершения клиентом вида сделок, относительно которых проводится тестирование, и допуска клиента к совершению данного типа сделок в случае успешного прохождения тестирования.
В случае отрицательного результата тестирования клиент имеет право заново пройти тестирование неограниченное количество раз.
Меня, как и многих клиентов брокера ВТБ Инвестиции, коснулся перевод иностранных акций к другому брокеру из-за наложенных на группу ВТБ санкций со стороны Запада.
Решение о переводе было не мое и брокер ВТБ меня полностью устраивал, комиссии приемлемые, работает без сбоев, оперативная тех. поддержка.
Как пишет ВТБ в письменных рассылках своим клиентам, перевод иностранных акций к другим брокерским компаниям осуществляется для того, чтобы клиенты сохранили возможность покупать/продавать иностранные акции и если активы не перевести, то их могут заморозить иностранные депозитарии.
Таким образом в ВТБ сейчас нет возможности осуществлять операции с иностранным акциями, торгуются только российские акции (смотрите по ISIN акции, должен начинаться с RU) и продолжает работать срочный рынок.
Скажу сразу у меня не было открытого ИИС у брокера ВТБ, поэтому переехали только акции, выпущенные вне РФ, это бумаги компаний X5 Retail Group, OZON (обе депозитарные расписки выпущены в США) и ETF в валюте.
Предварительная подготовка
Открытие счета в РСХБ
Делать нечего, придется работать с двумя брокерами: ВТБ и теперь уже РСХБ. Удаленно открыть брокерский счет могут только действующие клиенты банка РСХБ, поэтому потребуется ваше личное присутствие в отделении банка для открытия расчетного счета и затем оформление заявления на открытие брокерского счета.
Для начала вам откроют три расчетных счета: в рублях, евро и в долларах. Сразу оформляйте пластиковую карту, обслуживание бесплатное и выдается сразу. Карта пригодится для вывода и пополнения брокерского счета.
Таким образом расчетный счет вам обещают открыть сразу, а брокерский счет со слов менеджера в течение 4-5 рабочих дней. После успешного открытия на электронную почту придет письмо с логином от брокерского счета.
После заполнения заявления на открытие брокерского счета я ждал больше двух недель. Через 5 рабочих дней я позвонил в тех. поддержку РСХБ, там рекомендовали написать на адрес брокера письмо с описанием проблемы. Письмо написал ничего не изменилось, ответа не было.
Тарифы брокера РСХБ
Тарифов всего два «Базовый» и «Профессиональный», второй относится к организациям, так что для физических лиц только базовый. Приведу данные с сайта:
История компании
Компания «Россельхозбанк» создана в 2000 году в форме акционерного общества.
В 2005 году компания получила лицензию на осуществление брокерской деятельности.
В 2005 году «Россельхозбанк» получил лицензию на осуществление на осуществление дилерской деятельности.
В 2005 году банк получил лицензию на осуществление депозитарной деятельности.
Финансовые показатели
На 30.09.2021 размер уставного капитала составляет 480 млрд рублей.
На 30.09.2021 компания демонстрирует прибыль в размере 14 млрд рублей.
Аналитический центр Банки.ру
Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)
Реквизиты
Предложения брокеров
Предложения
- Управляющие компании
- Биржевые брокеры
- Открыть ИИС онлайн
- Индивидуальные инвестиционные счета
- Паевые инвестиционные фонды (ПИФ)
- Акции и котировки
- Облигации
- Инвестиции
- Евробонды (Еврооблигации)
- Куда вложить деньги?
Брокер Россельхозбанк
Здесь вы можете посмотреть подробную информацию о брокере Россельхозбанк отзывы, контакты.
Брокеры
- Дальневосточный банк
- General Invest
- ДВМ-Инвест
- Голдман Сакс Банк
- Банк Столичный Кредит
- Меррилл Линч Секьюритиз
- Московские партнеры
- ИК Орлиная река
- Углеметбанк
- Меткомбанк
Популярные ПИФы компаний
- Ингрия
- Юнион Инвест Групп
- ВЕЛЕС ТРАСТ
- Русский Инвестиционный Клуб
- ФИН-Партнер
- УК ПФС
- ТРИНФИКО
- Индустриальная недвижимость
- Альфа-Капитал Альтернативные инвестиции
- Красные Ворота
Все продукты Банки.ру
Калькуляторы
Вклады и инвестиции
Кредиты и займы
Страхование
Карты
Ипотека
Кредитные карты
Потребительские кредиты
Дебетовые карты
Депозиты
ОСАГО и КАСКО
Расчетно-кассовое обслуживание
Ипотечные кредиты
Микрозаймы
Наведите камеру своего телефона на QR-код и перейдите по ссылке
ООО ИА «Банки.ру» использует файлы cookie для повышения удобства пользователей и обеспечения должного уровня работоспособности сайта и сервисов. Cookie называются небольшие файлы, содержащие информацию о настройках и предыдущих посещениях веб-сайта. Если вы не хотите использовать файлы cookie, то можете изменить настройки браузера. Условия использования смотрите здесь.
Автор статьи
Читайте также: