Как вернуть деньги с компании тик
Обновлено: 13.05.2024
При ошибочном перечислении денег организацией, ИП или физлицом по платежке, если сумма еще не была проведена по счетам, можно сделать возврат средств через отзыв платежа. Для этого надо срочно позвонить в банк, который обслуживал эту транзакцию, и попросить сделать отмену.
Если средств на счете уже нет, то остается только надеяться на законопослушность и совесть получателя. На его имя пишется заявление о возврате средств, которые были ошибочно перечислены.
Иногда возможно договориться с человеком или руководством организации, если действовать быстро, и они сделают обратный перевод средств. Но чаще всего такая ошибка, которая совершается мгновенно, требует много времени на исправление.
Чтобы вернуть не туда отправленные средства, нужно будет потратить много времени на составление бумаг и общение с людьми, которые оказались втянутыми в эту ситуацию. Возможно, придется дойти до суда. Если сумма большая, то стоит сразу обратиться к опытному юристу, И тогда из этой ситуации можно будет выйти с наименьшими потерями.
Обращение в банк при ошибочном поступлении денежных средств
В банк в подобной ситуации нужно обращаться в первую очередь. Но финансово-кредитные организации чаще всего не могут произвести возврат средств, когда они уже переведены на другой счет. Им для отмены транзакции необходимо разрешение клиента. Если удалось договориться с получателем сразу, без письма, то средства должны будут возвратиться достаточно быстро.
Бывает, что ошибочное перечисление происходит не из-за плательщика, и тогда возврат средств происходит оперативно. Банк сам организует весь процесс, ведь это по его вине произошло неправильное перечисление. Но если к неправильной транзакции привели действия плательщика, то банк не будет ему особо помогать в получении возврата. Придется договариваться с получателем, ведь возврат средств на досудебном этапе зависит прежде всего от его доброй воли.
Если незадачливому отправителю удалось уговорить случайного получателя на возврат средств, тот в течение 10 дней должен написать заявление о намерении вернуть неоснованно полученную денежную сумму. На перечисление самих средств дается больший срок, до 30 дней.
Заявление на возврат ошибочно полученных денежных средств на имя получателя
Письмо, в котором отправитель платежа сообщает о случившемся форс-мажоре и просит получателя произвести возврат денежных средств, составляется произвольно. Но определенные правила для писем о возврате все же есть. Если эта неприятность случилась у юридического лица, то принято оформлять документ на бланке фирмы. Внизу должна стоять подпись руководителя.
При составлении письма стоит помнить, что оно нужно для разъяснения ситуации получателю, чтобы он понял, что случилось, и какие последствия могут быть при его неправильных ответных действиях по отношению к полученным средствам. Поэтому обосновывать необходимость возврата нужно максимально подробно и понятно.
В тексте заявления нужно указать:
- реквизиты ушедшего не тому получателю платежа — сумму, дату, порядковый номер;
- требование возвратить денежные средства;
- обязательства при неосновательном обогащении по статье ГК №1102 и возможность наложения взысканий по статье №395 того же Гражданского Кодекса;
- данные банковского счета, на который нужно вернуть деньги.
Желательно указать конкретный временной промежуток, в течении которого должен быть осуществлен обратный перевод средств отправителю. Еще стоит напомнить о том, что отправитель средств в этой ситуации может иметь основания для обращения в суд.
Если перед отправкой письма организацией-плательщиком была проведена сверка расчетов, то в письме можно указать сведения из акта сверки. При наличии каких-то документальных подтверждений отправки средств по неправильно адресу (квитанций, чеков) их копии нужно приложить к письму и указать в тексте, что именно прилагается.
При составлении письма без учета перечисленных правил получатель может его проигнорировать. А на суде оправдаться тем, что был недостаточно информирован и не понял, что от не требуют вернуть средства.
Применение письма на возврат средств считается досудебной процедурой. Обращаться в арбитражный суд можно не раньше, чем через 30 дней после получения письма адресатом. Но суд признает несвоевременность возвращения средств, только если дата получения заявления будет зафиксирована.
Для этого в случае личного вручения письмо нужно составить в двух экземплярах, на втором проставить пометку о получении и оставить его у себя. Если это было заказное письмо, отправленное по почте, то должно прийти уведомление, что корреспонденция о возврате вручена. Там должна быть проставлена дата получения.
Важно соблюсти все правила досудебной процедуры, чтобы иск о возврате ошибочно перечисленных денежных средств не оставили в суде без рассмотрения. В случае успешного судебного результата получатель должен компенсировать всю сумму перевода и уплатить проценты с учетом суммы средств, длительности просрочки и базовой ставки ЦРБ, согласно статье №395 ГК. Если неправомерный получатель средств успел их куда-то вложить и получить проценты, то по суду возвращаются и они, согласно статье №1107 ГК.
Бухгалтерский и налоговый учёт операций возврата денежных средств
Если в организации произошел неправильный платеж, то бухгалтер это должен отразить в дебете субсчета №76.2 как расчет по претензиям. А также в кредите счета 51, если это были средства в рублях, или 52, если в валюте.
При возврате средств нужно будет провести на тех же счетах обратные записи. Ни в расходы, ни в доходы подобные переводы бухгалтер не включает. Налог с таких операций не берется ни при какой системе налогообложения. Предприниматели на «упрощенке» должны показывать такие платежи в учетной книге при получении как доход, при возврате средств как как сторнирование.
У организации на основном налогообложении, которая получила перевод средств по ошибке, могут быть проблемы с налогами. Бухгалтера особенно боятся таких ситуации, когда средства переведены с учетом НДС. В этом случае платеж затрагивает налоговые службы, и может возникнуть вопрос о махинациях с безналичными средствами. Надо провести все операции через отчетность и заранее обсудить ситуацию с местными налоговиками, чтобы снять с себя необоснованные подозрения.
Если средства поступили на чей-то счет ошибочно, они должны быть возвращены. С законодательной точки зрения в этом случае причина ошибки не имеет никакого значения. Обязательно должен произойти возврат средств, которые по закону требуется вернуть владельцу независимо от того, кто их неправильно переводил – получатель, отправитель или банковский компьютер.
Не все инвесторы знают, что наступление скама — это еще не финал. Сумму вложения можно вернуть в полном или частичном объеме, согласно правилам международных платежных систем.
Antares Trade — это 100% скам-проект
Все хайпы рано или поздно прекращают выплаты — это вопрос времени. Истинная причина может быть любой.
Отток средств
Потеря денег
Жадность менеджмента
Блокировки
Технические проблемы
DDoS-атаки и менее серьезные неисправности проектов приводят к оттоку средств, а это, в свою очередь, к неизбежному скаму
Потеря репутации
Хайпы получают негативные оценки в СМИ и профильных изданиях, что приводит к репутационным потерям и скорому сворачиванию
Проверьте отзывы инвесторов
Пользователи сообщают о проблемах с выводом средств
Артем
Это СКАМ! На зуме сказали ждать документ со всеми изменениями. Пугают, кто пойдет в полицию, тому надо ждать встречного заявления. Вывод отменили всем! Сказали, что отныне вывод будет раз в месяц. Кто не вышел в безубыток может ждать 20% сверху, а следующие деньги получит аж в 2022.. Вот и пришел СКАМ ГК ТИК. Они готовятся к перезапуску на новых условиях. Будет новый проект, новый сайт, новая компания в офшоре. Злопыхатели сейчас ликуют.
Helen Helen
МОШЕННИКИ. Отдал им последние деньги, а им все мало, названивали и просили пополнить еще депозит, а когда отказался то мой счет заблокировали какого то *ера! И дозвониться ни до кого нельзя, а все лицензии их липовые.
Александр
Екатерина, забудьте о своих деньгах. Конечно, неприятно, но в следующий раз умнее будете, прежде чем отдавать деньги в руки жулью. Просто с виду это грамотно организованная финансовая пирамида, которая явно не принесет никому никакой прибыли…
Михаил
Увидела както рекламку в интернете касаемо инвестпроекта и решила загуглить. Вроде увиденное меня впечатлило, и первым на глаза попался сайт группа компаний тик. Я еще неделю ходила и думала, читала отзывы и решилась инвестировать 1000 долларов. Поначалу все было нормально, денюжка упала раза два, а потом вообще тишина, я не поняла в чем прикол, ведь контракт то на год. Зашла в аккаунт и увидела, что он в блоке. Заказывала эти звонки раз 50 никто так и не перезвонил. Кто то сталкивался с подобным, как забрать свое?
Связаться с техподдержкой можно по указанному электронному адресу, или заказать звонок на сайте. Компания не предоставляет контактные телефонные номера.
Инвестиционные возможности Группы Компаний ТИК
Из своих конкурентоспособных преимуществ компания выделяет следующие: резервный фонд, высокая доходность, служба поддержки клиентов и выгодная партнерская программа.
Компания открывает выход на такие рынки для вкладов, как валюта, ETF, драгметаллы, фьючерсы, опционы, акции мировых брендов и электронная валюта. Также клиенты могут инвестировать в недвижимость и производство.
Для начала сотрудничества с ГК ТИК требуется пройти процесс регистрации, выбрать разновидность торгового аккаунта и внести денежные средства на баланс. Единственным обязательным условием является совершеннолетие клиента.
Для потенциальных клиентов разработаны следующие виды тарифных планов:
- Старт, с депозитом от 5 0000 до 49 000. В тариф включено: ежедневная доходность в 0,7% от внесенной суммы.
- Бизнес. Тариф обойдется клиенту от 50 000 до 199 990. В пакет включено: ежедневная доходность 0,8%.
- Премиум, с минимальным депозитом от 200 000 до 300 000. Клиент может рассчитывать на ежедневную доходность 0,9%
- Инфинити. Указанный тариф активируется при внесении от 60 000 до 10 000 000. Клиент может рассчитывать на ежедневную доходность 1,0%.
Внести на торговый счет можно евро, доллары, рубли и биткоины. Тарифный аккаунт действителен на протяжении 12 месяцев.
Пополнение счета и вывод денег из ГК ТИК
Компания не предоставляет информацию относительно способов пополнения счета, но, из имеющихся данных понятно, что завести деньги на счет можно с помощью таких платежных систем, как: банковский перевод, кредитная/дебетовая карточка Visa/MasterCard/Maestro, электронная система платежей.
Также неизвестна комиссия компании и сроки зачисления средств.
Для вывода денег из системы доступны те же способы.
Заключение
Часто задаваемые вопросы
Как получить максимум информации о компании Группа Компаний ТИК?
Обзоры, разоблачения, статьи в блоге — в вашем распоряжении бесплатная и актуальная информация на scaud. Вы также можете запросить понятный детальный отчет по любой финансовой компании — оставьте заявку на главной странице нашего сайта.
Как отличить официальный сайт Группа Компаний ТИК от ресурса мошенников?
Мошенники пользуются репутацией популярных брендов. Чтобы ваши деньги не ушли аферистам, проверьте сайт финансовой компании на scaud. Вы можете произвести поиск по ресурсу, а можете сразу обратиться с заявкой к экспертам.
Какие отзывы о компании Группа Компаний ТИК правдивые, а какие — фейки?
Финансовые компании покупают положительные отзывы пачками. Положившись на поддельные мнения, пользователи несут серьезные убытки. Остлеживайте отзывы реальных людей на сайте scaud — проект блокирует фейки до их публикации.
Как проверить компанию на признаки мошенничества?
Вы можете проверить финансовую компанию своими силами. Используйте для подготовки материалы из блога SCAUD. А чтобы делегировать проверку экспертам и сэкономить личное время, заполните и отправьте анкету на главной странице нашего сайта.
Как выбрать надежную финансовую компанию?
Банки, чарджбэк-конторы, брокеры, бинарные опционы и т. д. — какая бы компания вас ни интересовала, обратитесь за информационной поддержкой на SCAUD. Команда экспертов публикует объективные обзоры, выявляет мошеннические схемы, собирает честные отзывы.
Используйте данную форму для того, чтобы оставить отзыв о компании. Все комментарии, не касающиеся продукта, будут удалены!
Группа компаний ТИК представляет собой универсальный венчурный фонд. Вкладчикам предлагают получить пассивный доход, используя инновационные продукты и инвестируя в финансовые инструменты. Основное направление компании — это инвестирование в стартап-проекты и долгосрочное вложение средств. Основатели фонда отмечают, что главная цель проекта — это предоставить возможность каждому участнику реализовать финансовый потенциал.
Резюме инвестпроекта ГК Тик
Дата основания. Согласно предоставленным сведениям, компания начала функционировать 12 мая 2019 года.
Местонахождение. Фонд получил регистрацию в следующих странах: Эстония, Румыния, Швейцария, Китай, Сингапур, Люксембург и других европейских странах. Кроме этого, у компании есть кооперативы в РФ.
Контакты. Если потенциальным вкладчикам необходимо связаться с клиентской службой поддержки, то можно использовать следующий адрес электронной почты: info@ti.capital. Кроме этого, у компании есть канал в Telegram.
Регуляция. Данная компания представляет свой вид деятельности в виде работы кооператива. Основатели фонда отмечают, что в данном случае официальное разрешение от соответствующих органов на работу не нужно.
Терминал. Нет точной информации.
Инвестиционные возможности ГК Тик
Компания предлагает выход на следующие рынки для инвестирования: ETF, валюта, драгоценные металлы, фьючерсы, акции, фонды, опционы, облигации, криптовалюты. Кроме вышеприведенных категорий, инвесторы могут вкладывать средства в недвижимость и производство.
Чтобы начать работать с компанией, потенциальному инвестору необходимо пройти процесс регистрации, выбрать тип тарифа и пополнить баланс. Обязательное условие для открытия тарифа — это достижение возраста совершеннолетия у потенциального вкладчика.
Клиентам компания предлагает следующие виды тарифов для получения дохода:
“Старт”. Согласно условиям данного тарифа, клиенты получают доступ к доходности в размере 0,7% в день. Сумма депозита составляет от 5 000 до 49 000. Открыть депозит можно в долларах, евро, рублях и биткоинах. Контракт действует год.
“Бизнес”. Согласно условиям данного тарифа, клиенты получают доступ к доходности в размере 0,8% в день. Сумма депозита составляет от 50 000 до 199 990. Открыть депозит можно в долларах, евро, рублях и биткоинах. Контракт действует год.
“Премиум”. Согласно условиям данного тарифа, клиенты получают доступ к доходности в размере 0,9% в день. Сумма депозита составляет от 200 000 до 3 000 000. Открыть депозит можно в долларах, евро, рублях и биткоинах. Контракт действует год.
“Инфинити”. Согласно условиям данного тарифа, клиенты получают доступ к доходности в размере 1,0% в день. Сумма депозита составляет от 600 000 до 10 000 000 рублей. Открыть депозит можно в долларах, евро, рублях и биткоинах. Контракт действует год.
Отзывы о ГК Тик
У вас есть опыт сотрудничества с ГК Тик? Напишите отзыв. Этим вы поможете пользователям, которые ищут надежный инвестиционный проект.
Группа Компаний “ТИК”, или Trust Invest Capital позиционирует себя в качестве компании, гарантирующей достойный пассивный доход клиентам. Речь идет о вложении средств в финансовые инструменты, что и будет приносить прибыль. Работа с проектом начинается с открытия счета и пополнении баланса. Однако насколько можно доверять данной компании, учитывая, что о ней практически невозможно найти какую-либо информацию?
Юридическая информация Trust Invest Capital
Полное название компании — Trust Invest Capital Limited S.R.L. Описание компании выглядит на сайте следующим образом: универсальная венчурная компания, использующая собственные наработки и аналитику. При этом авторы инвестиционного проекта подчеркивают, что они представляют собой европейскую компанию. Группа компаний ТИК вкладывает средства в финансовые инструменты и реальные сектора экономики. Среди своих преимуществ, компания выделяет следующие моменты:
высокое качество работы;
поддержка инновационных решений.
Данные с сайта Whois говорят о том, что домен был создан в 2019 году, а через год произошло обновление.
Интересно, что компания представляет свой вид деятельности в качестве кооперативной организации. Авторы проекта подчеркивают, что данная форма позволяет им осуществлять работу без какой-либо лицензии. Однако в таком случае, вкладчики не смогут привлечь команду проекта к ответственности, поскольку соглашаются вкладывать средства в компанию, у которой нет разрешения на работу.
Официальный адрес компания приводит следующий: Romania, Municipiul Timisoara, 41205933 EUID: ROONRCJ35/2366/2019. Большинство мошеннических инвестиционных проектов регистрируют компанию в другой стране, чтобы поиск руководителей в случае каких-то проблем превратился в настоящий квест. Trust Invest Capital — не исключение.
Сайт работает некачественно. Так, при нажатии, например, на кнопку верхнего меню “Свяжитесь с нами”, происходит переход на очередное описание компании. Если клиент хочет перейти на кнопку “Нужна помощь”, то никакого перехода не происходит вообще. Невольно хочется задать вопросы, относительно работы над сайтом.
Если потенциальному клиенту необходимо обратиться в службу технической поддержки, то представители проекта предоставляют только адрес электронной почты и телеграм. Онлайн-чат на странице отсутствует, что делает невозможным отправление быстрого запроса. При нажатии на кнопку “Телеграмм”, на экране появляется предупреждение о небезопасности. Компания при этом никакой ответственности не несет. Но самое интересно, что рискнув и нажав на кнопку, никуда не попадаешь.
О создателях компании на сайте нет никакой информации. Найти что-то в сети интернет также не получилось. Почему авторитетная (судя по их заявлениям) компания скрывает любые данные о сотрудниках и руководителях? На сайте упоминается информация о том, что в компании работают опытные трейдеры, эксперты. Однако никаких подробностей инвестиционный проект не раскрывает. Составить впечатление о компании при подобных исходных данных — мягко говоря, тяжело. Однако существует информация о партнере компании, сведения о котором покажутся интересными потенциальным клиентам проекта “Группа Компаний Тик”.
Что связывает “Криптоокеан” и “Группу Компаний ТИК”
Известно, что партнером компании Trust Invest Capital выступает проект “Cryptocean”. Данная компания планировала создать экосистему, в основе которой функционирует технология блокчейн. Основателем проекта выступает Юрий Мышинский.
До создания компании, Мышинский руководил ПАО “Корпорация развития Чувашской Республики”. Если верить отзывам агентства Regnum, то организация под руководством Мышинского функционировала в убыток. Позже появилась информация о том, что Юрий Мышинский покинул свой пост, поскольку ему предложили другую должность.
Интересная деталь — это обвинение в сторону основателя “Вконтакте”, Павла Дурова. Якобы автор известной социальной сети украл технологические идеи представителей проекта. Дело, естественно, проиграли.
Типичный сценарий работы с любым инвестиционным проектом — прохождение процесса регистрации. Все логично. На первый взгляд, ничего необычного: нужно указать свои данные. Клиент вводит в поля регистрационной формы следующую информацию: имя, пароль адрес электронной почты, контактный номер телефона (с обязательным указанием кода страны), логин. И тут оказывается, вы должны ввести дополнительно имя пригласителя.
Стоит ли добавлять, что никакой информации о том, где вам нужно искать пригласителя на сайте нет. Потенциальный клиент узнает об этом неожиданно, при заполнении формы. Согласно информации в разделе “FAQ” изменить имя пригласителя клиент не может, ведь человек получил свою прибыль.
Никакой информации о тарифных планах представители проекта не выкладывают на сайт. Согласно предоставленным сведениям, получить подробную информацию можно только, воспользовавшись личным кабинетом. То есть, сначала вы обязательно регистрируетесь, а потом только узнаете, какие тарифные планы вам предложат. Очень заманчиво для потенциальных клиентов.
Минимальная сумма вывода средств составляет 10 долларов, 10 евро и 100 рублей. Если вкладчик инвестировал в BTC, то тогда эквивалент составляет 10 долларов BTC.
Вывод денег с ГК ТИК
Первое, на что обращаешь внимание — это размер минимального депозита, который составляет 30000 рублей или эквивалент в другой валюте. Можно сделать вывод, что не каждый инвестор сможет позволить пополнить баланс на подобную сумму. В таком случае не совсем понятно, почему компания делает акцент на том, что она предоставляет возможность каждому человеку реализовать финансовый потенциал. Аудитория компании — это точно не каждый человек.
Если клиенту не понравятся условия, предложенные компанией, то, конечно, ему захочется вывести средства и расторгнуть договор. Речь идет о достаточно стандартной процедуре. Однако согласно приведенным сведениям, представители инвестиционного проекта не предоставляют услугу досрочного расторжения договора. Чтобы убедиться в этом, достаточно зайти в раздел сайта компании “FAQ”.
Поэтому клиенту советуют подумать предварительно, все ли его устраивает в данном проекте. Схема развода проекта состоит в том, что забрать вложенные средства инвестор не сможет. Отдельного внимания заслуживают грамматические ошибки, которые точно не усиливают доверия к компании. Они встречаются в тексте постоянно, что говорит о неуважении к потенциальным клиентам компании.
Подборка отзывов об инвестиционном проекте Trust Invest Capital
В сети можно найти достаточно большое количество отзывов о компании. Некоторые комментаторы отмечают, что они удачно вложили средства в компанию, что выплаты происходят без проблем. Инвесторы подчеркивают, что проект предоставляет услугу кредитования. При этом подавляющее большинство комментариев пользователей — негативные. Пользователи отмечают большое количество жалоб в сторону Trust Invest Capital.
Обманутые клиенты подтверждают всю информацию, описанную ранее. Существуют проблемы с проверкой румынской регистрации, отсутствие сведений о команде. Кроме этого, менеджеры сначала просто выманивают тысячу рублей, а затем данные средства куда-то испаряются.
Финальное слово
Учитывая вышеприведенную информацию, назвать данную компанию надежным инвестиционным проектом откровенно сложно. Партнерство с компанией “Cryptoocean”, отсутствие каких-либо сведений о команде, отсутствие юридических документов — все это приводит к четким сомнениям в благих намерениях команды проекта. Какие еще признаки подтверждают, что это — компания мошенников? Стоит посмотреть следующий список:
представители упоминают, что они используют инновационный подход. Однако на сайте нет ни одного примера или четкого описания;
гарантирование доходности в размере от 0,7 до 0,9% годовых, что превышает стандартные предложения финансовых организаций;
Мошенники и аферисты — вот довольно мягкие описания статуса хайпа. Поэтому инвестировать в компанию средства просто опасно.
Автор статьи
Читайте также: