Наша стратегия эффективна потому что россельхозбанк
Обновлено: 28.04.2024
Наблюдательный совет Россельхозбанка (РСХБ) утвердил новую стратегию развития кредитной организации до 2025 года, говорится в материалах РСХБ.
Пресс-служба РСХБ не ответила на запрос "Интерфакса" о деталях новой стратегии.
В повестку заседания также входил вопрос об избрании председателя наблюдательного совета. Однако в связи с отсутствием директивы правительства по кандидатуре председателя набсовета рассмотрение этого вопроса было перенесено на следующее после получения директивы заседание, говорится в материалах. С 2018 года набсовет РСХБ возглавлял министр сельского хозяйства Дмитрий Патрушев.
Набсовет предоставил право председателю правления РСХБ Борису Листову, входящему в набсовет банка, созвать очередное заседание совета в случае поступления соответствующей директивы правительства, а также в случае необходимости экстренного рассмотрения вопросов при отсутствии решения об избрании председателя набсовета.
Прежняя стратегия развития крупнейшего кредитора агропромышленного комплекса была утверждена в 2012 году и действовала до 2020 года. В 2016 году банк скорректировал стратегию, снизив целевые цифры по наращиванию кредитного портфеля.
Банк в новой стратегии развития также планирует оставаться основным кредитором АПК, говорил в марте первый зампред правления РСХБ Кирилл Лёвин.
"Через пять лет мы хотим быть банком, который генерит достаточно прибыли, чтобы обеспечивать рост кредитного портфеля и выполнять акционерные задачи без поддержки государства. Мы хотим на 100% операционные расходы покрывать транзакционными и комиссионными доходами. И мы хотим быть полноценной группой, объединяющей в себе несколько эффективных компаний", - заявил Лёвин.
Он напомнил, что в состав РСХБ входят управляющая компания, факторинговая и лизинговая компании, а также группа страховых компаний. Одной из основных задач готовящейся стратегии станет 100%-ная омниканальность на всех рынках - корпоративном и розничном. "К 2025 году мы должны обеспечить одинаковую работу удаленных и физических каналов", - заявил топ-менеджер.
РСХБ полностью находится в госсобственности, 100% акций банка принадлежат Росимуществу.
Также рекомендуем:
© Информационное агентство "Milknews" (2015-2019). Свидетельство о регистрации СМИ от 5 марта 2015г. ИА № ФC 77-60961, выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор).
Все права на любые материалы, опубликованные на сайте, защищены в соответствии с российским и международным законодательством об интеллектуальной собственности. Правообладатель допускает частичное цитирование информации и информационных материалов, в объеме, не превышающем 30%, с обязательным указанием имени автора (при наличии), наименования правообладателя (ИА «Milknews») и гиперссылки на источник заимствования. Без письменного разрешения правообладателя не допускается копирование и последующее распространение размещенных на сайте материалов в полном объеме.
7 апреля 2016 года Наблюдательный совет АО «Россельхозбанк» утвердил обновленную Стратегию Банка до 2020 года. Заседание состоялось при участии Заместителя Председателя Правительства Российской Федерации Аркадия Дворковича и прошло под руководством Председателя Наблюдательного совета АО «Россельхозбанк», Министра сельского хозяйства Российской Федерации Александра Ткачева.
Стратегия АО «Россельхозбанк» отражает существенные изменения внешних условий в 2014-2015 годах, актуальные макроэкономические прогнозы до 2020 года, а также новые задачи и обязательства Банка по комплексной поддержке российской экономики. Реализация Стратегии и Бизнес-модели универсального коммерческого банка позволит Россельхозбанку и дальше эффективно решать государственные задачи в сфере АПК и прочих приоритетных отраслей, обеспечивать устойчивое развитие и конкурентоспособность Банка, соблюдать нормативные требования регулятора, а также достигать целевых уровней рентабельности.
- За последние годы мы добились серьезных успехов в развитии агропромышленного комплекса страны. Сегодня сельское хозяйство – одна из самых быстрорастущих отраслей российской экономики с большим потенциалом импортозамещения и перспективами глобального лидерства на мировых рынках. Правительство считает, что роль Россельхозбанка важна и высока в развитии отрасли. Банк планомерно из года в год наращивает объемы кредитования сектора, несмотря на неблагоприятные внешние условия. При этом, с учетом задач в рамках Госпрограммы развития АПК, в последующие годы Правительство Российской Федерации ждет от Банка дальнейшего роста кредитования сельскохозяйственной отрасли, а также активного участия в развитии других приоритетных сегментов экономики. Новая Стратегия АО «Россельхозбанк» до 2020 года в полной мере учитывает наши ожидания и государственные ориентиры экономического развития. Правительство намерено и дальше поддерживать программы РСХБ в рамках Госпрограммы, – отметил по итогам заседания Наблюдательного совета Аркадий Дворкович.
Сценарии развития
В развитии Россельхозбанка рассматриваются два сценария: базовый и консервативный. Базовый сценарий предусматривает, что сложившиеся в январе 2016 года внешние условия деятельности Банка и его клиентов не будут ухудшаться. Консервативный сценарий учитывает возможность дальнейшего ухудшения макроэкономической ситуации, а также кредитных и рыночных рисков и угроз ведения банковской деятельности.
Стратегические цели и задачи
Стратегия определяет три ключевые цели Банка до 2020 года:
- обеспечение лидирующей позиции в кредитовании и обслуживании АПК и смежных отраслей, включая увеличение рыночной доли в кредитовании АПК, в том числе сезонных работ;
- диверсификация источников дохода путем укрепления позиций Банка в кредитовании и обслуживании приоритетных отраслей и сегментов экономики Российской Федерации и населения;
- укрепление позиций Банка как эффективного, надежного и высокотехнологичного финансового института.
Для достижения целей Стратегии Банк будет наращивать объемы кредитования АПК, организаций других приоритетных сегментов экономики и населения. Планируется увеличение доли доходов, получаемых от транзакционных и прочих комиссионных продуктов, а также от продаж продуктов и услуг компаний, входящих в Группу Банка. Россельхозбанк продолжит деятельность по оптимизации операционной модели и повышению эффективности бизнес-процессов, обеспечит дальнейшее совершенствование технологической инфраструктуры, повышение эффективности каналов продаж и обслуживания путем сбалансированного развития прямых и дистанционных точек доступа к продуктам и услугам Банка, мобильного и интернет-бэнкинга.
Целевые показатели Стратегии учитывают параметры официальных прогнозов о развитии макроэкономики и синхронизированы с индикаторами Госпрограммы АПК и обязательствами Банка в связи с докапитализацией за счет средств АСВ.
Россельхозбанк планирует продолжить активное развитие во всех клиентских сегментах: крупном, среднем, малом, микро- и розничном бизнесе. Для каждого сегмента Банк обеспечивает стабильное качество обслуживания и учитывает особенности и потребности клиентов при формировании продуктового ряда.
Развитие крупного бизнеса
В рамках данного направления Банк фокусируется на обслуживании межрегиональных холдингов, групп компаний и крупного регионального бизнеса. Основными точками роста в краткосрочной перспективе будут развитие оборотного кредитования, в том числе на цели финансирования сезонных работ, а также дистанционное банковское обслуживание. Приоритетной остаётся поддержка действующих инвестиционных проектов, а затем, по мере улучшения инвестиционного климата – привлечение новых клиентов. В части активных операций на более длительную перспективу приоритет отдается развитию инвестиционного кредитования, проектному и структурному финансированию. В целом это позволит нарастить кредитный портфель в данном сегменте к 2020 году до 1 190-1 324 млрд рублей. Приоритетом Банка также является наращивание объемов привлечения клиентских средств и увеличение доли комиссионных доходов. В качестве нового направления Банк планирует активизировать работу по обслуживанию государственного оборонного заказа. Будут продолжены усилия по привлечению на обслуживание клиентов, работающих в сфере оборонно-промышленного комплекса. В целом это позволит нарастить объем клиентских пассивов в данном сегменте к 2020 году до 640-785 млрд рублей.
Развитие среднего бизнеса
Прогнозируется, что спрос на кредитование со стороны предприятий среднего бизнеса будет восстанавливаться более низкими темпами по сравнению с крупным бизнесом. Основными драйверами в краткосрочной перспективе останется кредитование для рефинансирования задолженности и пополнения оборотных средств. В дальнейшем планируется активизация инвестиционного кредитования. К 2020 году кредитный портфель Банка в данном сегменте увеличится до 285-320 млрд рублей. Также ставится задача по наращиванию пассивов в данном сегменте.
Развитие малого и микробизнеса
Россельхозбанк является одним из лидеров рынка кредитования и обслуживания малого и микробизнеса. Ключевым приоритетом Банка в данном сегменте является постепенное наращивание объемов кредитования. Основными направлениями деятельности останется поддержка малых форм хозяйствования (МФХ), в том числе в АПК, кредитование малого и микробизнеса в различных отраслях и сегментах, развитие экономической активности в сельских территориях, малых и средних городах, а также сопровождение данного сегмента при исполнении государственных контрактов.
Планируется увеличить долю стандартных кредитных продуктов, ускорить процесс кредитования и внедрить конвейер кредитных решений в работе с микробизнесом. В среднесрочной перспективе Банк увеличит долю типовых инвестиционных проектов для малого бизнеса, а также предложение готовых инвестиционных решений.
Развитие розничного бизнеса
В краткосрочной и среднесрочной перспективе Банк продолжит развитие розничного бизнеса, опираясь на текущую клиентскую базу. Активное привлечение новых розничных клиентов для кредитования планируется начиная с 2018 года.
Приоритетными направлениями развития остаются ипотечное, потребительское кредитование и кредитные карты. Предполагается многократный рост карточного бизнеса. В части клиентских средств Банк ориентируется на увеличение доли долгосрочных вкладов и рост остатков на расчетных счетах населения. Будет продолжено активное развитие транзакционных услуг для населения.
Банк планирует существенно нарастить количество клиентов, использующих интернет- и мобильный банкинг, увеличить долю транзакций, совершаемых через дистанционные каналы.
К 2020 году розничный кредитный портфель составит 445-500 млрд рублей, средства клиентов также возрастут до 720-800 млрд рублей.
Развитие региональной сети, каналов продаж и обслуживания
Россельхозбанк продолжит обеспечивать доступность широкого спектра банковских услуг для населения и бизнеса во всех регионах России. Банк реализует программу по повышению эффективности региональной сети, направленную на обеспечение рентабельной работы региональных подразделений, в том числе путем оптимизации формата присутствия.
Расширение сети точек доступа обеспечивается активным развитием дистанционных каналов продаж и обслуживания с помощью интернет- и мобильного банкинга, контакт-центра и сайта Банка с одновременным умеренным развитием точек прямых каналов, в том числе с их реновацией в более легкие и менее затратные форматы. Диверсификация каналов в пользу облегченных и дистанционных форматов позволит существенно повысить коммерческую результативность региональной сети, не снижая при этом уровня территориального охвата и доступности услуг Банка.
Развитие по указанным направлениям позволит увеличить количество точек доступа (региональные филиалы, офисы продаж, мобильные офисы, офисы самообслуживания, уполномоченные представители, удаленные рабочие места, банкоматы и терминалы партнерские каналы, контакт-центр) к услугам Банка в 1,3 раза до 8,6-8,8 тыс.
В целом реализация Стратегии предусматривает достижение следующих целевых показателей:
15 октября 2020 Наблюдательный совета АО "Россельхозбанк" утвердил Стратегию развития Банка до 2025 года.
- Партнерские программы
- Кредитование
- Депозиты
- Банковское обслуживание
- Страхование
- Бизнес-карты
- Онлайн-сервисы
- Обмен валют
- ВЭД
- Как защитить свои данные и деньги
- Тарифы
- Бизнес-карты
- Партнерские программы
- Кредитование
- Депозиты
- Банковское обслуживание
- Онлайн-сервисы
- Операции на финансовых рынках
- Документарные операции
- Тарифы
- О банке
- Карьера в банке
- Пресс-центр
- Кредитным организациям
- Закупки
- Непрофильные/Профильные нецелевые активы
- Инсайдерам
- Противодействие коррупции
- Меры безопасности
- Залоговое имущество
- Партнерские программы
- Кредитование
- Депозиты
- Банковское обслуживание
- Страхование
- Бизнес-карты
- Онлайн-сервисы
- Обмен валют
- ВЭД
- Как защитить свои данные и деньги
- Бизнес-карты
- Партнерские программы
- Кредитование
- Депозиты
- Банковское обслуживание
- Онлайн-сервисы
- Операции на финансовых рынках
- Документарные операции
- О банке
- Карьера в банке
- Пресс-центр
- Кредитным организациям
- Закупки
- Непрофильные/Профильные нецелевые активы
- Инсайдерам
- Противодействие коррупции
- Меры безопасности
- Залоговое имущество
АО "Россельхозбанк" использует cookie (файлы с данными о прошлых посещениях сайта) для персонализации сервисов и удобства пользователей. Вы можете запретить сохранение cookie в настройках своего браузера. Обработка Ваших персональных данных производится в соответствии с требованиями Федерального закона от 27.07.2006 № 152-Ф3 "О персональных данных".
Оцените, пожалуйста, от 1 до 5 насколько вероятно, что вы порекомендуете АО «Россельхозбанк» коллегам, друзьям и знакомым?
Понятность изложения информации на сайте Удобство и простота навигации Дизайн сайта Обеспечить достаточность информации по продуктам Удобство оформления заявки на продукты Каналы получения обратной связи по возникшим вопросам Другое
Россельхозбанк (РСХБ) готовит новую стратегию развития на 2021-2025 годы, хочет в перспективе генерить достаточно прибыли, чтобы не прибегать к помощи государства, сообщил первый зампред правления РСХБ Кирилл Лёвин журналистам в ходе телефонной конференции.
Действующая стратегия развития крупнейшего кредитора агропромышленного комплекса была утверждена в 2012 году и действует до 2020 года. В 2016 году банк скорректировал стратегию, снизив целевые цифры по наращиванию кредитного портфеля.
Банк в новой стратегии развития также планирует оставаться основным кредитором АПК.
"Мы сейчас выходим на тендерные процедуры по консультанту. Параллельно мы сами строим свою работу на ближайшие пять лет и видим, какими мы хотим быть. Через пять лет мы хотим быть банком, который генерит достаточно прибыли, чтобы обеспечивать рост кредитного портфеля и выполнять акционерные задачи без поддержки государства. Мы хотим на 100% операционные расходы покрывать транзакционными и комиссионными доходами. И мы хотим быть полноценной группой, объединяющей в себе несколько эффективных компаний", - заявил Лёвин.
Он напомнил, что в состав РСХБ входят управляющая компания, факторинговая и лизинговая компании, а также группа страховых компаний.
Одной из основных задач готовящейся стратегии станет 100-процентная омниканальность на всех рынках - корпоративном и розничном. "К 2025 году мы должны обеспечить одинаковую работу удаленных и физических каналов", - заявил топ-менеджер.
Банк планирует презентовать новую стратегию развития в середине 2020 года.
Комментируя планы по привлечению средств бюджета в капитал на этот год, Лёвин сказал: "Мы с акционерами не ведем переговоры. Если акционер поставит перед нами дополнительные задачи по росту кредитного портфеля, он их сопроводит взносом в уставный капитал".
"Если акционер ставит перед нами задачи роста кредитования экономики, включая стратегический сектор АПК, он под эти задачи дает нам капитал. Каждый рубль капитала обусловлен обязательством по увеличению кредитования сектора АПК (. ) Сейчас ситуация на рынке турбулентная. Какое решение акционера будет, мы ему будем следовать", - заявил он.
Также рекомендуем:
© Информационное агентство "Milknews" (2015-2019). Свидетельство о регистрации СМИ от 5 марта 2015г. ИА № ФC 77-60961, выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор).
Все права на любые материалы, опубликованные на сайте, защищены в соответствии с российским и международным законодательством об интеллектуальной собственности. Правообладатель допускает частичное цитирование информации и информационных материалов, в объеме, не превышающем 30%, с обязательным указанием имени автора (при наличии), наименования правообладателя (ИА «Milknews») и гиперссылки на источник заимствования. Без письменного разрешения правообладателя не допускается копирование и последующее распространение размещенных на сайте материалов в полном объеме.
Россельхозбанк (РСХБ), занимающий третье место по числу отделений в России, решил не отставать от Сбербанка и ВТБ, уже работающих над созданием собственных экосистем. При этом банк ставит амбициозные цели в части развития дистанционного банковского обслуживания в рознице, которое до сих пор не было его сильной стороной. Решать задачи будут экс-топ-менеджеры ВТБ и Сбербанка Юлия Деменюк и Елена Батурова. Эксперты называют плюсами РСХБ развитую сеть офисов и позиции в кредитовании граждан, но отмечают необходимость очень серьезной перестройки бизнес-процессов.
О том, что РСХБ взял курс на активное развитие трансакционного бизнеса, в том числе дистанционного банковского обслуживания в рознице, “Ъ” рассказали в банке. Процесс уже началася. В 2019 году Россельхозбанк запустил ряд технологических решений: мобильное решение «Легкий фронт» — технология позволила уместить офис в планшете, с которым специалист банка может приехать в любую точку (открыть счет, выпустить карту, оформить кредит). Еще одно решение, которое позволяет стать клиентом банка дистанционно,— биометрическая точка самообслуживания (система внедрена с 1 октября и позволяет применять биометрические технологии во всех продуктах и процессах).
Для решения задач РСХБ пригласил на позицию руководителя блока развития розничного бизнеса и дистанционного обслуживания Юлию Деменюк, которая 14 лет проработала в группе ВТБ. По ее словам, в РСХБ на 2020 год запланированы четыре ключевых вектора развития розничного бизнеса. Во-первых, будет обновлена линейка предложений, что приведет к росту количества продуктов в расчете на одного клиента почти в два раза. Во-вторых, распространение технологии «Легкий фронт» охватит три четверти сельских населенных пунктов, а также труднодоступных территорий. В-третьих, развитие каналов дистанционного банковского обслуживания: приоритетным станет развитие интернет-банка и мобильного банка, функционала и его удобства. И четвертое — повышение эффективности филиальной сети в части прироста клиентов в зарплатном канале.
РСХБ на 100% принадлежит государству. Банк обслуживает более 6,2 млн частных клиентов, розничный кредитный портфель составляет более 450 млрд руб., объем средств физлиц — более 1 трлн руб. Число отделений — более 1,3 тыс.
Цифровую трансформацию РСХБ возглавит Елена Батурова, которая пришла в банк на должность директора Центра развития финансовых технологий. Подразделение занимается разработкой и внедрением экосистем для различных клиентских сегментов. Последние девять лет госпожа Батурова руководила крупными информационными программами Сбербанка. «Меня привлекли масштабные планы РСХБ и стремительная IT-эволюция банка»,— пояснила она. Уже в декабре 2020 года РСХБ планирует внедрить новую современную архитектуру работы с большими объемами данных (CDP), которая позволит в режиме реального времени отслеживать и предлагать клиентам не только услуги банка, но и партнерские продукты. По этому проекту банк всего за полгода привлек более 30 отечественных стартапов. К концу 2020 года банк предложит рынку экосистему по жилью, уточнили там.
По мнению экспертов, РСХБ выбрал правильную тактику. «Рекрутирование топ-менеджеров из других крупных российских банков с позициями в рознице — очевидный способ усиления управляющей команды,— говорит младший директор по банковским рейтингам "Эксперт РА" Вячеслав Путиловский.— Упор на совершенствование дистанционных каналов продаж — общая тенденция последних лет». По словам старшего управляющего директора НКР Александра Проклова, у РСХБ в силу его размера и сети офисов, входящей в тройку крупнейших в стране, сильные позиции в кредитовании физлиц и привлечении вкладов, но с точки зрения технологий ему приходится в некоторых сегментах существенно перестраивать бизнес-процессы.
Автор статьи
Читайте также: