С какими страховыми компаниями работает росбанк

Обновлено: 01.05.2024

Процесс погашения жилищной ссуды всегда сопряжен с высокими рисками. Максимально защититься от нежелательных последствий заключения сделки купли-продажи недвижимости можно, воспользовавшись сервисом «Страхование жизни для ипотеки» Росбанка. На ваш выбор представлено несколько альтернативных программ, из которых можно выбирать наиболее подходящий вариант.

Как оформить самостоятельно

При оформлении страховки жизни при ипотеке в Росбанке учитываются следующие важные моменты:

потеря трудоспособности, связанная не только с болезнью заемщика, а также обусловленная инвалидностью;
лишение дохода;
смерть клиента.

Во сколько обойдется получение услуги, лучше определить заблаговременно с помощью специального инструмента для вычисления цены страховки жизни при ипотеке в Росбанке (калькулятора). Он представлен на официальном интернет-ресурсе организации. Все необходимые для расчетов сведения загружаются в режиме онлайн. Потребуется сообщить следующую информацию:

возраст;
пол;
сумму и ставку по кредиту.

Если полученные результаты вас устроят, то оплату можно будет произвести дистанционным способом по указанным реквизитам, а свидетельство вам вышлют в электронном виде. Воспользовавшись виртуальным сервисом Росбанка «Страхование жизни при ипотеке», вы сэкономите немало времени и решите текущие проблемы оперативно.

Важные нюансы

Период действия полиса должен соответствовать сроку кредитования: это обязательное условие, которое действует во всех без исключения финансовых организациях. Если отказаться от оформления продукта, кредитор вправе увеличить процентную ставку. Поэтому лучше заблаговременно спланировать свои расходы, самостоятельно рассчитав стоимость страхования жизни при ипотеке в Росбанке.

Необходимо обратить внимание на следующий момент. При оформлении полиса страхования жизни в Росбанке ипотека становится дешевле из-за уменьшения переплаты. Экономия достигается за счет применения более привлекательных ставок: их уровень понижается на несколько пунктов.

В соответствующем разделе вы найдете интересные предложения от ведущих российских страховщиков. С нами вы подберете оптимальный способ обезопаситься от существующих рисков, связанных с процессом погашения задолженности по ипотечному кредиту. Для этого понадобится только задать подходящие параметры продукта и выбрать из предложенных системой вариантов. Перейти на страницу понравившейся организации вы сможете моментально — по прямой ссылке.

Стоимость страховки ипотеки формируется как процент, взимаемый от размера кредита страховщиком – ниже представлен список страховых компаний, соответствующих требованиям банка в рамках продуктов/программ ипотечного кредитования в связи с деятельностью Филиала ПАО РОСБАНК «Росбанк Дом» в соответствии с Регламентом аккредитации страховых компаний при ипотечном кредитовании ПАО РОСБАНК.

Страховые компании, соответствующие требованиям банка в рамках продуктов/программ ипотечного кредитования в связи с деятельностью Филиала ПАО РОСБАНК «Росбанк Дом»

ООО «Сосьете Женераль страхование», ООО «Сосьете Женераль страхование жизни» (бренд «Росбанк Страхование»)
ПАО СК «Росгосстрах»
АО «АльфаCтрахование»
ООО «СК «Согласие»
АО «МАКС»
САО «ВСК»
ПАО «Группа Ренессанс Страхование»
CАО «РЕСО-Гарантия»
АО «СК «ПАРИ»
ООО «Зетта Страхование»
ПАО «САК «Энергогарант»
АО «СОГАЗ»
СПАО «Ингосстрах»
ООО «Абсолют Страхование»
АО «Совкомбанк Страхование»
ООО СК «Уралсиб Страхование»

Самой недвижимости , оформленной как залог по ипотеке, от порчи и полного уничтожения – вследствие аварий, пожаров, стихийных бедствий

Права собственности на жилье – от посягательств на него неизвестных ранее владельцев, интересы которых не были учтены при подписании договора, мошеннических схем продажи и т.д.

Жизни и здоровья – от временной потери трудоспособности, наступления инвалидности и смерти вследствие травм или болезни.

Таким образом, заинтересованы в защите обе стороны, однако если по каким-то причинам клиент отказывается от страхования ипотеки, стоимость самого кредита (% годовых) обычно увеличивается. В банке предусмотрена не только выгодная комплексная программа страхования ипотечного кредита, но и программа «Назначь свою страховку», позволяющая клиентам самостоятельно выбрать актуальные риски или вовсе отказаться от страховки в рамках продуктов/программ ипотечного кредитования.

Возможно путем оформления дополнительного Полиса/Договора страхования и оплаты дополнительно рассчитанной страховой премии.

Воспользовавшись программой «Назначь свою страховку», вы вправе не осуществлять страхование риска причинения вреда жизни и потери трудоспособности и/или прекращения права собственности на квартиру, обременения (ограничения) права собственности на квартиру правами третьих лиц.

Существует такое мнение, что титульное страхование актуально только в первые 3 года (срок исковой давности) после приобретения права собственности на квартиру – это заблуждение. Исковая давность – срок, установленный действующим законодательством для защиты права по иску лица, право которого нарушено. Да, действительно, срок исковой давности по ничтожным сделкам составляет 3 года. Но срок исковой давности начинается с момента, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права, а не с момента совершения сделки. Кроме того, срок исковой давности может быть восстановлен судом при наличии уважительных причин.

Страховая компания рассчитывает страховую премию на основании заполненного Заемщиком заявления на страхование.

При этом на размер страхового тарифа существенное влияние оказывают следующие факторы:

возраст;
состояние здоровья;
занятия спортом;
сфера деятельности;
технические характеристики жилого дома и другие факторы.

У меня было досрочное погашение кредита в льготный период, хочу, чтобы страховая компания сделала перерасчет страховой премии. Что нужно сделать?

Если вы произвели досрочное частичное погашение кредита в льготный период, то возможен пересчет страхового взноса (страховой премии). Для этого вам необходимо обратиться в банк/ страховую компанию для нового расчета размера страховой премии.

Обычно дата оплаты (дата пролонгации) договора страхования равна дате заключения договора, если иное не предусмотрено договором страхования. Также договором страхования, как правило, предусмотрен льготный период на оплату страхового взноса (страховой премии). Льготный период — это период, в течение которого у вас еще есть возможность внести страховую премию, при этом договор страхования не прекращает своего действия и страховая компания несет ответственность, предусмотренную договором. Данный период составляет 30 дней с даты оплаты (даты пролонгации). Т.е. вам необходимо оплатить страховку до окончания льготного периода.

Как правило, возврат осуществляется, но при этом страховая компания удерживает расходы за ведение дела (расходы на заключение договора, накладные расходы).

Оплата страхового взноса (страховой премии) производится в рублях по курсу ЦБ РФ на день оплаты.

При получении ипотечного кредита заемщик оформляет договор страхования. Банк рекомендует комплексное страхование для обеспечения уверенности заемщика и защиты его финансов. Комплексное страхование подразумевает страхование рисков:

причинение вреда жизни и потери трудоспособности;
прекращение права собственности на недвижимое имущество, обременение (ограничение) права собственности на недвижимое имущество правами третьих лиц;
утрата и повреждение недвижимого имущества.

Банк предоставляет список страховых компаний, участвующих в программе обязательного ипотечного страхования, которые оформят все три вида страхования по минимальным тарифам.

Филиал ПАО РОСБАНК «Росбанк Дом» предложит вам страховые компании, соответствующие требованиям банка к страховым компаниям и условиям страхования в рамках ипотечного кредитования в связи с деятельностью Филиала ПАО РОСБАНК «Росбанк Дом».

Что такое ипотечное страхование? Какие виды рисков оно предполагает? Каков порядок процедуры в Филиале ПАО РОСБАНК «Росбанк Дом» в рамках продуктов/программ ипотечного кредитования?

Для защиты ваших финансов и обеспечения уверенности Росбанк рекомендует оформить:

страхование приобретаемой квартиры от рисков повреждения и уничтожения;
страхование права собственности на предмет ипотеки;
страхование жизни и потери трудоспособности заемщика.

Страхование защищает заемщика и банк от дополнительных рисков. Если наступит страховой случай, страховая компания перечислит банку необходимую сумму для погашения кредита, и заемщик будет освобожден от необходимости производить дальнейшее погашение кредита.

При выборе объекта недвижимости вас должны насторожить следующие факты:

Обращаем ваше внимание, что даже при наличии «безупречных» с юридической точки зрения документов, полную гарантию в отсутствии оснований для оспаривания сделки вам никто не даст.

Обеспечить интересы правообладателя квартиры на случай утраты права может титульное страхование. Это страхование, которое предусматривает возмещение убытков в случае утраты права собственности на приобретенную недвижимость и/ или ограничения (обременения) права собственности собственника недвижимости правами третьих лиц.

1) переход по любой ссылке или нажатие любой кнопки при нахождении на данной странице сайта
2) просмотр контента на нижней части данной страницы сайта с 'прокруткой' ('пролистыванием') вниз ее содержимого

настоящим сайтом, вы выражаете своё согласие на обработку ваших персональных данных с использованием интернет-сервисов "Google Analytics", "Яндекс Метрика". Порядок обработки ваших персональных данных, а также реализуемые требования к их защите, содержатся в Политике ПАО РОСБАНК. В случае несогласия с обработкой ваших персональных данных вы можете отключить сохранение cookie в настройках вашего браузера.

Пределы полномочий Банка по Договору: Банк оказывает Страховым компаниям услуги по информированию потенциальных клиентов об условиях страхования, осуществляемого Страховыми компаниями, в соответствии с выбранными потенциальными клиентами программами кредитования, которые могут предусматривать страхование следующих рисков в любом сочетании:

гибели (уничтожения), утраты (пропажи), повреждения недвижимого имущества, приобретаемых заемщиками с использованием кредитных средств Банка ( далее - Имущественное страхование ) и/или

утраты недвижимого имущества, приобретенных с использованием кредитных средств Исполнителя, в результате прекращения права собственности Заемщиков на это недвижимое имущество и/или ограничения (обременения) права собственности Заемщиков на него ( далее - Титульное страхование ) и/или

жизни и здоровья заемщиков (страхование от несчастных случаев или болезней) ( далее – Личное страхование )

Виды страхования

риски, связанные с повреждением конструктивных элементов вследствие пожара, взрыва, залива, конструктивных дефектов, стихийных бедствий, падения летательных (космических) аппаратов, падения твердых тел, наезда транспортного средства, противоправных действий третьих лиц.

риски, связанные с прекращением и/или ограничением права собственности на приобретенную недвижимость:
- прекращение права собственности.
- ограничение (обременение) права собственности.

страхование на случай причинения вреда жизни и здоровью заемщика и созаемщиков в результате несчастных случаев и/или болезней.

Страховыми рисками по Договору являются:
- смерть, наступившая по любой причине;
- первичное установление инвалидности 1 группы в результате несчастного случая или болезни.

Как заключить договор страхования

Договор страхования вы сможете заключить и оплатить
в момент проведения ипотечной сделки.

При выдаче ипотечного кредита:

Все контакты со страховой компанией будут производиться через вашего ипотечного менеджера

Вам не придется привозить документы в страховую компанию - все необходимые документы отправит за вас сотрудник банка

Договор страхования вы сможете заключить и оплатить в момент проведения ипотечной сделки

При пролонгации договора страхования:

Счет будет заблаговременно направлен на электронный адрес, указанный вами в заявлении на страхование со стороны Страховой компании.

Оплатить страховую премию вы можете в любом банке, предварительно распечатав счёт либо через мобильное приложение ПАО РОСБАНК или личный кабинет «Росбанк Дом».

Стоимость страховых услуг *

Тарифы по каждому договору устанавливаются Страховой компанией индивидуально на основе анализа документов по объекту недвижимости, документов и сведений о застрахованном лице.

от страховой суммы в год

страхование титула собственности

от страховой суммы в год

* Страховая компания имеет право по результатам анализа степени риска при заключении отдельных договоров страхования применять поправочные коэффициенты к страховым тарифам и индивидуальные условия страхования.

Страховые услуги оказываются ООО «СОСЬЕТЕ ЖЕНЕРАЛЬ Страхование», ООО «Сосьете Женераль страхование жизни» (бренд «Росбанк Страхование»)

Лицензии на осуществление страхования:

ООО «Сосьете Женераль страхование» (бренд «Росбанк Страхование») - Лицензии на СИ № 1580 и СЛ № 1580, выданы Банком России бессрочно;

ООО «СОСЬЕТЕ ЖЕНЕРАЛЬ Страхование Жизни» (бренд «Росбанк Страхование») - Лицензии на СЖ № 4079 и СЛ № 4079, выданы Банком России бессрочно.

Всероссийский союз страховщиков (ВСС)

телефон офиса 7 495 796 95 56;
телефон Центра поддержки клиентов 8 800 700 7 333

Обращение направляется в письменной форме на бумажном носителе или в виде электронного документа по адресам Страховых компаний, указанным ниже.

107078 г. Москва ул. Маши Порываевой д. 34 этаж 2 ком. 58, ООО «СОСЬЕТЕ ЖЕНЕРАЛЬ Страхование Жизни»; 107078 г. Москва ул. Маши Порываевой д. 34 этаж 2 ком. 62, ООО «СОСЬЕТЕ ЖЕНЕРАЛЬ Страхование».
Создать запрос

Помимо обращения в Страховую компанию для урегулирования вопроса вы вправе также обратиться:

Дополнительная услуга (договор страхования) носит долгосрочный характер, влечет финансовые расходы по оплате за ее предоставление на весь срок действия основной банковской услуги (кредит): страховая премия уплачивается ежегодными платежами.

При неуплате очередного страхового взноса договор страхования может быть расторгнут в установленном законодательством порядке. В случае наступления события, имеющего признаки страхового случая, после расторжения договора страхования страховая выплата не осуществляется.

В случае отказа от договора страхования, расторжения договора страхования, процентная ставка по кредиту увеличивается в порядке, предусмотренном Кредитным договором.

Возврат уплаченной страховой премии по Договору страхования в случае досрочного исполнения обязательства по кредиту или в других случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, может быть не предусмотрен договором, что может привести к невозможности возврата внесенной страховой премии.

Договор страхования является дополнительной самостоятельной услугой, предоставляемой Страховой компанией, вы вправе отказаться от ее получения, либо дать согласие на ее получение.

Оказание Банком основной банковской услуги (кредит) не обусловливается приобретением дополнительной финансовой услуги (Договор страхования).

Вы можете воспользоваться программой «Назначь свою страховку»:

при выборе программы, не предусматривающей страхование риска причинения вреда жизни и потери трудоспособности, процентная ставка по кредиту выше базовой величины на 1,5%;

при выборе программы, не предусматривающей страхование риска прекращения права собственности на недвижимость, обременения (ограничения) права собственности на недвижимость правами третьих лиц, процентная ставка по кредиту выше базовой величины на 1%;

при выборе программы, не предусматривающей страхование рисков утраты и повреждения недвижимого имущества, процентная ставка по кредиту выше базовой величины на 1,5%;

при выборе двух и более вышеперечисленных программ надбавки к процентной ставке суммируются.

Кроме того, вы вправе отказаться от договора страхования и расторгнуть договор в соответствии с порядком направления обращений, указанным выше.

При этом, процентная ставка по кредиту увеличивается в порядке, предусмотренном Кредитным договором.

При отказе от договора страхования в течение 14 календарных дней с даты заключения договора уплаченная страховая премия подлежит возврату в полном объеме.

При отказе от договора страхования по истечении 14 календарных дней с даты заключения договора, в случае полного досрочного погашения задолженности по кредитному договору, ООО «СОСЬЕТЕ ЖЕНЕРАЛЬ Страхование Жизни» (бренд «Росбанк Страхование») и ООО «СОСЬЕТЕ ЖЕНЕРАЛЬ Страхование» (бренд «Росбанк Страхование») по вашему заявлению осуществят возврат страховой премии за вычетом части страховой премии, исчисляемой пропорционально времени, в течение которого действовало страхование (по договорам, заключенным после 1 сентября 2020 года).

2 В случае невозможности внесудебного урегулирования спора вы вправе обратиться за защитой нарушенных прав в суд.

Комплексное страхование ипотеки - ваша защита и спокойствие. Стоимость страхования ипотеки формируется как процент, взимаемый страховщиком от размера ипотечного кредита. Полис страхования ипотеки защищает интересы двух сторон: гарантирует долговую безопасность для заемщика и защищает интересы банка. В случае затруднения выплаты кредита заемщиком, его долговые обязательства перед банком закроет страховая компания.

Комплексное ипотечное страхование включает в себя три риска, что страховать обязательно, а от чего можно отказаться, мы расскажем ниже.

Страхование жизни/здоровья

Страхование имущества

Страхование титула

Страхование жизни при ипотеке в Росбанке

Страхование жизни и здоровья является обязательным требованием Росбанка для его ипотечных заемщиков. Застраховав данный риск, при наступлении несчастного случая (в случае получения увечия или смерти заемщика), вы можете быть уверены, что страховая компания, вместо заемщика, выплатит банку сумму остатка кредита, позволив заемщику и его родственникам избежать долговых обязательств по кредиту.

Страхования недвижимости для Росбанка

Объект недвижимости страхуется от повреждения, пожаров и стихийных бедствий. Страхование данного риска защищает ипотечного заемщика от долга перед банком в случае происшествия с недвижимостью. При наступлении риска, страховая компания произведет выплату остатка долга по кредита банку.

Страхование титула для Росбанка

Титульное страхование – потеря права собственности на жилье приобретаемое в кредит. Право собственности может быть оспорено в ряде ситуаций, не по вине покупателя, а сделка купли-продажи аннулирована судом или другим исполняющим органом. Речь идет о праве собственности на жилье, приобретаемое в кредит Существует ряд ситуаций, при которых это право может быть оспорено предыдущими владельцами недвижимости в суде.

В Банке Росбанк данный риск является "доброволно-принудительным" - при отказе от его страхования, банк, согласно договору, имеет право поднять годовую ставку по ипотечному кредиту. В случае Банка Росбанк, процентная ставка, как правило, увеличивается на 1%.

Страховые компании аккредитованные Росбанком в рамках программ ипотечного кредитования

Ниже представлен перечень страховых компаний, соответствующих требованиям банка ПАО РОСБАНК «Росбанк Дом» в рамках программ ипотечного кредитования:

Росбанк Страхование продолжает работать в штатном режиме. Мы оказываем всю необходимую поддержку клиентам, исполнение договоров страхования осуществляется в обычном режиме.

Страховой полис подходит для детей от 3 лет и для взрослых до 75 лет

Первый страховой продукт с заботой об окружающем мире

Категории

Для авто
Карты и счета
Квартира, дом и личные вещи
Инвестиции и накопления
Жизнь и здоровье

МОЯ МАКСИМАЛЬНАЯ ЗАЩИТА

Программа комплексной защиты имущества, здоровья, банковских карт и счетов, а также на случай потери работы

МОЙ НАДЕЖНЫЙ ДОМ

Данная программа поможет вам оплатить ремонт квартиры и дома, компенсировать стоимость поврежденной техники и другого имущества при непредвиденных ситуациях, например, заливе, пожаре, краже, а также возместить ущерб, причиненный соседям

ПРЕМЬЕР ИНВЕСТ КУПОННЫЙ

Инвестиционное страхование с барьерной механикой и возможностью получения регулярного инвестиционного дохода

ПРЕМЬЕР ИНВЕСТ

Комплексная финансовая программа, сочетающая преимущества инвестирования в мировую экономику, возврат вложенных средств и страховую защиту

ПРЕМЬЕР БУДУЩЕЕ

Возможность сформировать необходимый капитал и обеспечить надежный тыл на пути к поставленным целям

ПРЕМЬЕР ЛАЙФ 100%

Программа поможет защитить здоровье всей семьи и создать накопления для важных целей

МИР ЗДОРОВЬЯ

Ваша финансовая защита и врачебная помощь в случае диагностирования серьезного заболевания

АНТИКРИЗИС

Страховая программа доступна только для клиентов холдинга «Рольф»

МАКСИМУМ

Страховая программа доступна только для клиентов холдинга «Рольф»

АНТИКРИЗИС ПЛЮС

Страховая программа доступная только для клиентов холдинга «Рольф»

МОЯ ЗАЩИЩЕННАЯ КАРТА

Страхование банковских карт, счетов и вашего здоровья

МОЯ ЛИЧНАЯ ЗАЩИТА

Комплексное страхование от несчастных случаев и непоправимых событий, связанных с жизнью и здоровьем

ДЕФАНС

Комбинированное страхование ваших банковских карт и средств на банковском счете

ПОГОДА В ДОМЕ

Комплексное страхование квартиры, имущества и ответственности перед соседями. Только для клиентов Росбанк Дом

Комплексное ипотечное страхование

Комплексное страхование при ипотечном кредитовании

Страхование жизни и здоровья заемщика кредита

Программа, которая поможет погасить кредит и защитить вас и ваших близких при неблагоприятных обстоятельствах

ВЕРНУТЬ ПРОСТО

Страховая защита от потери личных вещей

Страхование путешествующих

Комплексная программа страхования во время путешествий

Страхование от потери работы для заёмщика автокредита

Финансовая поддержка при вынужденном увольнении

GAP-СТРАХОВАНИЕ

Защита автовладельцев от финансовых потерь, позволяющая получить разницу между начальной стоимостью автомобиля и страховыми выплатами по КАСКО и ОСАГО

Страхование спортсменов

Страховой полис подходит для детей от 3 лет и для взрослых до 75 лет. Полис для спортсменов действует по всему миру, за исключением зон вооруженных конфликтов

Страхование владельцев кредитных карт

Для клиента

Страховое событие

Что делать при наступлении страхового события

Контакты

Фактический адрес офиса
и телефон

Задать свой вопрос

Написать нам по любым вопросам связанным со страхованием

Реквизиты

Для оплаты полисов
ипотечного страхования

Заявить страховое событие

Сообщить о наступлении
страхового события

Расторгнуть договор страхования

Подать заявку
на расторжение договора

Продлить договор страхования

Подать заявку
на продление договора

В России под брендом Росбанк Страхование представлены два юридических лица ООО «СОСЬЕТЕ ЖЕНЕРАЛЬ Страхование Жизни»
и ООО «СОСЬЕТЕ ЖЕНЕРАЛЬ Страхование».

Best Fincome 2022

Мой надежный дом – лучший продукт банкострахования*

Росбанк и Росбанк Страхование приняли участие в I Всероссийском независимом Конкурсе для розничных банков в сфере непроцентных доходов Best Fincome 2022.

18 марта были озвучены имена победителей. В номинации «Лучший продукт банкострахования» победителями жюри единогласно признало Росбанк и Росбанк Страхование марта были озвучены имена победителей в 6 номинациях. В номинации «Лучший продукт банкострахования» победителями жюри единогласно признало Росбанк и «Росбанк Страхование» с проектом «Мой надежный дом».

*по версии Auditorium Conference Group, Конкурс «Best Fincome 2022» – I Всероссийский независимый Конкурс для розничных банков в сфере непроцентных доходов среди профессионалов банковской отрасли.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: