Система быстрых платежей росбанк как подключить

Обновлено: 02.05.2024

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. -->

В. э. образование.
Работал в банке и МФО.
Финансовый аналитик.
Независимый эксперт. .

Запущенная в 2019 году система быстрых платежей дает возможность перечислить деньги моментально. Без задержек, которые встречаются при отправке по реквизитам пластика или счета. В то же время есть важный нюанс – перевод и получение средств должны производиться в коммерческих структурах, являющихся ее участниками. В связи с этим, Бробанк подготовил список: система быстрых платежей – банки-участники. То есть перечень кредитных организаций, которые подключены к СБП.

Банки-участники СБП, которые подключены к системе быстрых платежей

Перечень выстроен по объему активов кредитных организаций. Чем крупнее банк, тем больше вероятность, что именно он является отправителем или получателем перевода. Соответственно, находясь выше по списку, тратиться меньше времени на его поиск.

Все указанные коммерческие структуры могут быть как отправителем перевода, так и получателем. Дополнительно отмечена возможность оплаты по QR-коду. Ее, к сожалению, на текущий момент предоставляет мало банков. Хотя, их число постепенно увеличивается.

Отдельно стоит выделить нюанс, которым располагает система быстрых платежей – банки-участники могут действовать в интересах третьих лиц. Фактически являясь корреспондентами. Например, ККБ Банк, который выступает расчетной структурой для рублевых кошельков WebMoney.

Схожий принцип относительно РНКО Платежный Центр. Эта небанковская кредитная организация не только проводит переводы, но и эмитирует карты для третьих лиц. Например, такие как Кукуруза, Билайн и т.д. В том числе выпускает пластик для ряда МФО.

Какие банки подключены к СБП

СБП включает в свой список крупнейшие кредитные организации страны. Например, все из системно значимых банков ЦБ РФ подключена к системе. В том числе Сбербанк (с 28 мая 2020 года). Эти 11 структур концентрируют в себе 60% активов рынка. Пять из которых поддерживают и оплату по QR-коду.

Если в целом рассматривать список, то система быстрых платежей достаточно популярна. Об этом свидетельствует тот факт, что 30 ее участников входят в ТОП-100 банков России с наибольшими активами.

Причем в сотне крупных игроков рынка есть и те, кому попросту не требуется такая функция. В связи с чем они и не подключены. Например, Банк Траст, используемый для концентрации некачественных активов, дочерние организации для узкой специализации, которая никак не может быть связана с СБП, и т.д.

Дополнительно стоит выделить еще две группы участников. Первая – небанковские кредитные организации. Они хоть и небольшие, но все же популярны среди населения. Например, РНКО Платежный центр, более известна как «Золотая Корона». Или Яндекс.Деньги.

Вторая – банки, работающие по лицензии другой кредитной организации. В частности, Рокетбанк, который полностью принадлежит Киви Банку, а также Точка Банк, действующим все от того же Киви Банка и Банка Открытие.

Система быстрых платежей — что это такое

Если вкратце, то СБП – это сервис ЦБ РФ, который дает возможность моментально перечислить денег. Используется в двух направлениях:

Перевод средств между физическими или юридическими лицами.
Оплата покупок. Деньги на счет продавца поступают без задержек.

Помимо скорости обработки транзакции, есть еще одно важное преимущество системы быстрых платежей – комфорт. Для перевода средств достаточно знать контактный телефон получателя. То есть нет необходимости уточнять номер карты или счета, а также другие реквизиты для перечислений.

Отдельно стоит учитывать нюанс, которым располагает система быстрых платежей – банки-участники СБП составляют список более чем из сорока коммерческих структур. Поэтому может потребоваться информация о том, в какой кредитной организации открыт счет или карта получателя.

Что касается оплаты покупок, то все выполняется моментально в электронной форме. При себе не нужно располагать пластиком или заполнять громоздкие платежные поручения. Для этого применяется QR-код, который сканируется в мобильном приложении банка-эмитента.

Как подключить систему быстрых платежей

Выполнить это может только коммерческая структура. В связи с этим, единственный вариант подключить систему быстрых платежей – выбрать и оформить карту или открыть счет в банке, который подключен к СБП. То есть в одном из вышеуказанного списка.

После этого остается получить доступ к дистанционному обслуживанию. В частности, создать личный кабинет в интернет- или мобильном банке. В первом случае будут доступны только переводы. Во втором, если банк поддерживает функцию – дополнительно и оплата по QR-коду.

Отдельно важно учитывать, что перечисление средств выполняется по номеру телефона получателя. Поэтому каждый, кто пользуется СБП, должен актуализировать свои персональные данные. Точнее – контактные. Если номер поменялся, то стоит незамедлительно его сменить и в банке-участнике системы быстрых платежей.

Система быстрых платежей — комиссия за перевод

В 2020 году прекратил действие льготный период на операции с использованием СБП. То есть банки-участники должны оплачивать услуги системы. В связи с этим, для компенсации затрат, начали внедрятся комиссии для клиентов.

Регулятор уже заявлял о возврате нулевой стоимости использования СБП для кредитных организаций. До 2022 года. Правда, только по переводам денег и между физическими лицами. Соответственно, это не говорит о полной отмене комиссий для клиентов банков.

Учитывая все эти факторы, единой стоимости за перевод не существует. Каждый эмитент устанавливает собственные условия проведения транзакции. Причем плата может удерживаться не только за отправку, но и получение.

Узнать, какая комиссия за перевод по СБП будет удерживаться в том или ином случае просто. Для этого достаточно обратиться в свой банк. Например, по телефону, указанному на пластике, выпущенном им же. В колл-центре разъяснят все детали осуществления операции. Нация от цены, заканчивая инструкцией по ее проведению.

Ранее пользователи банковских продуктов имели возможность переводить денежные средства в другие банки с условием оплаты комиссии. Сумма комиссии зависела от того, в какой банк переводятся денежные средства, и какую сумму клиент хочет перевести. Но после того как были внесены изменения в финансовое законодательство, клиенты Росбанка получили возможность пользоваться переводами по системе быстрых платежей (СБП) с минимальной комиссией.

Тарифы

Комиссия

При переводе денежных средств на карту стороннего банка по номеру мобильного телефона, с 01.05.2020 в случае перевода более 100 тыс. рублей комиссия составляет 0,5% от суммы, но максимальная сумма комиссии – 1500 руб.

Лимиты

Несмотря на то, что Росбанк довольно лояльно относится к своим клиентам, были установлены ограничения на совершение транзакций, даже на внутренних счетах банка. Введение ограничений на транзакции дает возможность пресечь экономически бессмысленные операции, связанные с мошенническими действиями. Лимиты действуют на переводы в интернет-банке и мобильном приложении:

максимальная сумма одного перевода составляет 100 тыс. рублей;
в день можно перевести не более 300 тыс. рублей;
в месяц – до 600 тыс. рублей.

Важно! Ограничения на количество переводов и сумму распространяются только на одну карту клиента. В том случае, если по одной карте лимит закончился, можно воспользоваться другой картой.

Подключение СБП

Услугу СБП в Росбанке нужно подключить. Автоматически услуга не предоставляется. Для активации СБП необходимо:

войти в интернет-банк;
вкладка «Профиль»;
в открывшемся меню выбрать опцию «Переводы по номеру телефона» и внести всю информацию, которую потребует система;
выбрать «любимый банк» – Росбанк;
согласиться с условиями обслуживания, поставив галочку в поле «Согласен».

Обратите внимание: СБП в Росбанке не будет работать, если не произвести подключение в настройках. Карта получателя также должна быть подключена к СБП, независимо от банка.

При активации СБП в мобильном приложении необходимо перейти в настройки и выбрать «любимый банк».

Перевод денег через систему быстрых платежей

Шаг 1 – Выбрать перевод через СБП Шаг 2 – Ввести номер телефона того, кому должны быть переведены деньги, указать необходимую сумму Шаг 3 – Если у получателя карты нескольких банков, и номер привязан к разным, система предложит выбрать банк для зачисления Шаг 4 – Перед отправкой необходимо внимательно проверить все данные. После проверки нажать «Перевести»

В Росбанке реализована возможность производить переводы при использовании СБП при наличии на мобильном телефоне приложения Rosbank EVO. Приложение можно установить на телефонный аппарат с программным обеспечением iOS и Android.

В приложении

Чтобы перевести денежные средства клиенту стороннего банка, необходимо запустить приложение Rosbank Evo:

Зайти в приложении во вкладку «Переводы», «Людям».
Ввести мобильный номер телефона клиента, которому планируете перевести денежные средства. После подгружается информация о банках, которые подключены к СБП. Необходимо выбрать банк, в котором обслуживается клиент.
Далее система предложит ввести сумму денежного перевода. Сумма вводится вручную.
После подгружается информация – ФИО, для кого предназначен перевод, и мобильный номер. Данную информацию требуется проверить, а только после нажать кнопку «Перевести».

Обратите внимание! При появлении информации о переводе необходимо внимательно проверить все данные. Совершенный и подтвержденный вами перевод по СБП в случае совершения ошибки вернуть будет невозможно. Кроме того, у клиента, которому вы совершаете перевод денежных средств, должна быть подключена услуга СБП, иначе денежные средства не будут переведены.

Через интернет-банк

Если вы решили совершить перевод с использованием интернет-банка, скачивать приложение и устанавливать его на мобильный телефон не потребуется. Достаточно просто войти в интернет-банк через используемый браузер.

В веб-версии интернет-банка необходимо следовать алгоритму:

Пункт «Переводы и платежи».
В открывшемся окне «В другой банк».
«Другому лицу по номеру телефона».

Информация о получателе вводится вручную или же можно выбрать номер телефона из телефонной книги. После система предложит вам выбрать банк-получателя. Нажав кнопку «Перевести», вы соглашаетесь с информацией, введенной вами.

Оплата по QR-коду

В 2020 году Росбанк предоставляет возможность своим клиентам совершать оплату покупок с использованием QR-кода. Оплата возможна в торгово-сервисных предприятиях, которые поддерживают прием платежей по СБП. Для оплаты достаточно установить мобильное приложение или обновить уже имеющееся приложение на телефоне. Оплата производится следующим образом:

Зайти в приложение.
Выбрать раздел «Платежи».
Далее опцию «Оплата по QR-коду».
Навести камеру мобильного телефона на код для оплаты.

Приложение автоматически считывает QR-код, формирует платеж. Оплата будет произведена только после того, как клиент нажмет «Подтвердить».

Отзывы

Елена П, Липецк, 6.04.2020

Картой Росбанка начала пользоваться только после того, как на работе всех массово перевели на обслуживание данным банком. Заработную плату теперь все сотрудники получают в Росбанке, но, несмотря на это, хочется сказать о минимальном количестве банкоматов по городу. Кроме того, мне как клиенту не нравится отсутствие кэшбэка на покупки и необходимость оплачивать проценты при необходимости перевода денег клиенту стороннего банка. Среди плюсов хочется отметить бесплатное обслуживание по карте, наличие удобного приложения.

Максим Л, Новосибирск, 01.06.2021

Мне нравится пользоваться услугами Росбанка. Карта для расходов в командировках мне была выдана на работе. Баланс контролируется бухгалтерией. Использовать такую карту могут только юридические лица или индивидуальные предприниматели. Физическим лицам такая услуга не предоставляется.

Вопросы и ответы

В какие банки можно делать переводы? Переводы доступны всем клиентам, подключенным к СБП.

Как подключить СБП в Росбанке? При подключении в интернет-банке достаточно перейти в Профиль, выбрать переводы по номеру телефона и установить любимый банк. При использовании мобильного приложения необходимо перейти в настройки и установить любимый банк.

Как можно в Росбанке воспользоваться переводами? Переводы с использованием СБП возможны в онлайн-банке и интернет-банке. Номер телефона можно ввести вручную или выбрать из телефонной книги смартфона.

Безопасно ли переводить средства через СБП? Перевод полностью безопасен, так как защищен и со стороны банка, с которого переводятся денежные средства, и со стороны банка, в который переводят. Если вы ранее не пользовались переводами при помощи СБП, то в настройках по умолчанию нужно выбрать Росбанк.

Что делать если деньги списались, но не пришли получателю? В случае, если деньги со счета были списаны, но не дошло до адресата, необходимо обратиться по контактному номеру телефона 8 800 200 54 34.

Справочная информация о системе быстрых платежей в банках — моментальные переводы денежных средств по всей России.

Привет. Сегодня мы поговорим о том, как можно осуществлять переводы без комиссий - как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке и Тинькофф, и насколько выгодно ею пользоваться.

Что такое Система быстрых платежей (СБП)

Система быстрых платежей - это сервис, который позволяет физическим лицам совершать мгновенные и надежные денежные переводы по номеру телефона себе и другим, вне зависимости от того, клиентом какого банка является сам отправитель или получатель, при условии, что банк есть в официальном списке участников СБП.

Данная услуга доступна пользователям в круглосуточном режиме, 365 дней в году без перерывов и выходных.

Система быстрых платежей разработана Центробанком совместно с Национальной системой платежных карт и была запущена в январе 2019 года.

Это проект национального значения, который направлен на повышение качества платежных услуг, снижение их стоимости для населения, а также содействие здоровой конкуренции.

Инструкция для подключения

Доступ к системе возможен в мобильном приложении банка-участника с мобильного устройства, планшета или компьютера.

Банки самостоятельно решают, нужно ли подключать данный сервис, либо он предоставляется клиентам по умолчанию.

Чтобы услуга стала доступной на Сбербанке, следует пройти процедуру активации:

Зайти в приложение «Сбербанк Онлайн».
Выбрать «Профиль» или троеточие в правом верхнем углу.
Далее – «Все настройки».

Поставить галочку в окошке «Я даю согласие на обработку и передачу персональных данных».
Нажать «Подключить».
Далее можно отдельно активировать входящие переводы и получить тем самым возможность не только отправлять, но и принимать средства, отправленные по СБП.

Клиентам Тинькофф услуга быстрых платежей также предоставляется по запросу. Для подключения нужно:

Далее – «Контакты и переводы».
Переключить тумблер «Система быстрых платежей».

Подтвердить действие паролем, которое придет в СМС.

Если воспользоваться личным кабинетом на сайте Тинькофф, то алгоритм будет следующим:

«Настройки»,
«Основные настройки»,
переключение тумблера «СБП» ,
подтверждение действия паролем из СМС.

Как пользоваться услугой

Открыть приложение «Сбербанк Онлайн».
Выбрать «Платежи».
Далее – «Другие сервисы».
Нажать на «Перевод по Системе быстрых платежей».
Указать номер телефона получателя.
Выбрать банк, на счет в котором необходимо совершить перевод.
Ввести сумму перевода.
Проверить данные, ознакомиться с информацией о комиссии банка и подтвердить перевод.

Быстрый перевод с приложения Тинькофф можно осуществить следующим образом:

Выбрать раздел «Платежи».
Далее – «Переводы по телефону» – «По номеру телефона».
Ввести номер мобильного телефона получателя или выбрать его из записной книжки своего смартфона.
Выбрать банк получателя, нажав на строку «В другой банк».
Указать сумму перевода.
Нажать «Перевести».

Лимиты

Так при переводах на сумму до 100 тысяч в месяц комиссия за операции не взимается. Если лимит превышен, то за операцию снимается комиссия - не более 0,5 % от суммы транзакции и не выше 1 500 рублей.

Каждый банк вправе изменять допустимые пределы обмена средствами через СБП и устанавливать свои комиссии.

В Сбербанке установлены следующие правила:

Лимит на одну операцию – от 10 рублей до 50 тысяч рублей.
Суточный лимит – 50 тысяч рублей.
При переводе на сумму до 100 тысяч рублей в месяц комиссия не взимается.
При превышении лимита по сумме комиссия составит 0,5 % либо 1 500 рублей максимально.

В Тинькофф свои условия:

За переводы с дебетовой карты через Систему быстрых платежей комиссия не взимается. За перевод с кредитной карты комиссия и проценты будут соответствовать тарифу кредитки.
Лимит по сумме одного перевода – 150 тысяч рублей.
В сутки допускается до 20 транзакций.
Лимит по сумме в течение календарного месяца – 1,5 млн рублей.

Банки-участники СБП

Помимо Сбербанка и Тинькофф в перечень организаций-участников Системы быстрых платежей входит более 100 банков. В их числе:

Как отключить СБП

Чтобы отказаться от пользования услугой Системы быстрых платежей в Сбербанке, нужно:

Клиентам Тинькофф нужно действовать так:

Войти в мобильное приложение.
Выбрать по очереди «Еще» – «Настройки» – «Контакты и переводы».
Переключить тумблер «Система быстрых платежей» в неактивное положение.
Нажать «Отключить».
Подтвердить действие паролем из СМС.

Что дает СБП и стоит ли ее подключать

Система быстрых платежей, определенно, обладает неоспоримыми плюсами:

Она обеспечивает мгновенные зачисления. До возникновения СБП не существовало ни одной единой системы платежей между разными банками. Принцип банковских переводов устроен так, что платежные поручения клиентов сначала копятся, а затем по расписанию Центробанка происходит их обработка. Таким образом, некоторые переводы могли поступать только спустя несколько суток. Система быстрых платежей функционирует круглосуточно, без перерывов и выходных, и так круглый год.
Для обмена средствами достаточно только номера мобильного телефона.
Более низкая комиссия, нежели при обычном переводе со счета одного банка на счет другого. При соблюдении лимита комиссия и вовсе не взимается.
Доступен способ оплаты по QR-коду. Такой код следует отсканировать с помощью смартфона, а затем подтвердить операцию. Сумма будет моментально списана со счета карты.

Будете ли Вы подключать Систему быстрых платежей? Поделитесь в комментариях.

Делайте репост и пусть близкие тоже узнают об этом достаточно новом экономном сервисе.

Порекомендуйте материал друзьям в социальных сетях, оставьте свой комментарий, поставьте лайк/дизлайк.

За все это буду примного благодарен! И не забудьте подписаться :)
Успехов!

Система быстрых платежей или СБП – сервис переводов денежных средств, позволяющая клиентам российских банков совершать мгновенные платежи по номеру мобильного телефона между банками и физическими лицами.

Фактически СБП – это быстрый перевод по номеру телефона без комиссии до 100 000 рублей в месяц. Росбанк так же, как и все остальные российские банки, является участником этой системы. Именно том, как подключить систему быстрых платежей в приложении Росбанка и перевести деньги через СБП сегодня и расскажем.

Как подключить СБП в Росбанке

Чтобы получать деньги в Росбанк через систему быстрых платежей её нужно для начала настроить. Делается это очень просто в мобильном приложении банка.

Нажмите на ваше имя в левом верхнем углу экрана и в открывшемся меню выберите "Система быстрых платежей".

Установите ползунок напротив пункта "Получение входящих переводов" во включенное положение. Если у вас несколько счетов в Росбанке, то выберите тот, на который вы хотите получать переводы. При желании можно сделать банк "любимым", т.е. он будет автоматически предлагаться для перевода всем, кто захочет перевести вам деньги через СБП.

Как сделать перевод через СБП в Росбанке

Для того, чтобы перевести деньги с Росбанка в другой банк (Сбербанк, ВТБ и т.д.) на карту через систему быстрых платежей проделайте следующие действия.

2. Введите номер телефона получателя и в открывшемся окне выберите банк, к которому у него подключена СБП.

3. Последним делом введите сумму, которую хотите перевести и стрелочку напротив неё для проверки. После нажмите "Продолжить". В графе "КОМУ" вы увидите инициалы получателя. Если всё верно – нажмите "Перевести . ".

В результате перевод из Росбанка через систему быстрых платежей будет отправлен, адресат получит его моментально.

Комиссия за переводы до 100 000 рублей в месяц через СБП в Росбанке отсутствует. Всё что выше – 0,5% от суммы перевода.

Если при попытке перевода через систему быстрых платежей появляется ошибка "Свяжитесь с Получателем средств и уточните реквизиты для зачисления денежных средств" – сообщите получателю о том, что у него не настроена СБП. Подробно мы рассказывали об этом здесь.

Вам также может быть интересно узнать, как подключить СБП в банке Открытие, Райффайзенбанке, МТС банке и даже в QIWI.

Когда требуется подключение СБП, клиент банка хочет получать переводы на счет по номеру телефона. Исходящие переводы доступны по умолчанию.

В мобильном приложении каждого из банков для подключения СБП выполняются действия, расписанные далее.

Зайти в приложение.
Нажать на профиль (левый верхний угол), выбрать Настройки.
Внизу найти пункт Система быстрых платежей, нажать на него.
Далее необходимо дать согласие на обработку и передачу персональных данных и нажать Подключить.

Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).

Зайти в приложение.
Нажать на профиль (левый верхний угол), выбрать Настройки.
Выбрать Переводы по номеру телефона.
Включить опцию Основной банк.

Зайти в приложение.
Нажать на Услуги.
Выбрать Получение переводов на ВТБ.
Включить опции Переводы по номеру телефона и Сделать ВТБ основным.

Зайти в приложение.
Выбрать пункт Еще.
Нажать на Настройки.
Выбрать Контакты и переводы.
Включить опцию Система быстрых платежей и нажать Подключить.

Месячный лимит переводов – до 1,5 млн рублей. Комиссия отсутствует (только для кредитных карт согласно тарифу). Ограничение – 20 переводов в сутки.

Зайти в приложение.
Открыть меню (левый верхний угол), выбрать Настройки.
Нажать на пункт Система быстрых платежей.
Далее необходимо нажать Выбрать карту и привязать нужную карту.

Зайти в приложение.
Выбрать пункт Настройки.
Нажать на Установить любимый банк.
Выбрать опцию Подтвердить.

Банковские мобильные приложения создаются с учетом удобства для клиента. Нет нужды в специальных технических знаниях, чтобы включить систему быстрых платежей. Банки-участники сделали эту услугу доступной для клиента, но если возникли затруднения, пошаговые инструкции помогут разобраться с ними.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: