Схемы махинаций для самых известных преступлений с пластиковыми картами

Голливуд нас балует экранизациями, где происходят либо происходят самые известные преступления с пластиковыми картами или же ими просто открывают замки на дверях гостиницы. Махинации с пластиком уже давно перешли из фантастики в реальность.

Я уже как-то упоминала о господине Бандилко. Известен он ни многим, ни малым, а грандиозной аферой с пластиковыми картами во всеевропейском масштабе.

Началось все с того, что 46-летнему уроженцу Украины удалось завербовать одного из сотрудников западноевропейского банка, который впоследствии предоставлял Бандилко данные кредитных карт обеспеченных клиентов. После получения необходимой информации друзья из Киева изготавливали основу пластиковой карты-дубликата. Внешнего сходства не было, но этого и не требовалось. Необходимая информация была записана на магнитную полосу карты, что позволяло снять деньги со счета, ничего не ведающего европейца, посредством банкомата.

Вскоре Бандилко уже не мог сам обналичить все кредитки чисто физически, и поэтому была создана целая сеть. Подельники нашего героя в разных странах снимали огромные суммы. Господин Бандилко исправно делил прибыль: часть на нужды агентов, часть на производство карт и, конечно, «львиную» долю оставлял себе.

Но везение не вечно. Начались «обвалы» на империю. Сначала в Мюнхене были арестованы более десяти человек из группы. Мошенники, преимущественно уроженцы Украины, Польши, России и Германии, получили наказание от трех лет заключения. Самому Бандилко удалось исчезнуть на два года, он удвоил осторожность и продолжил свой нелегкий труд. Задержали его при очередном снятии денег с фальшивой карты. В ходе расследования были изъяты 82 пластиковые карты на счетах, которых ждали своего часа 3 миллиона долларов.

Это всего один пример, но динамика роста безопасности использования пластиковых карт, заставляет мошенников идти в ногу со временем. Существуют даже определенные схемы:

1. известная нам схема — skimming (копирование магнитной полосы). Узнать необходимые данные можно посредством сотрудников специальных учреждений, не только банков, еще ж есть и компании изготовители. Так же снять информацию могут с помощью устройств-считыватей. Это может сделать даже официант, сначала считает данные посредством спецтерминала, и только после кредитная карта оплатит ваш ужин. Саму магнитную полосу можно перезаписывать несколько раз, что «развязывает» руки злоумышленникам – не требуется, каждый раз подделывать сам пластик;

2. схема fishing. Данная схема позволяет путем обмана узнать реквизиты карт. Жулики «закидывают удочку» с помощью интернета. Разосланные от лица банка или платежной системы письма, просят подтвердить реквизиты пластиковых карт, в связи со сбоем в базе данных. На такую рыбалку ходили мошенники и в России. Письма присылали под видом Ситибанка и Альфа Банка.

3. схема голосовая. Моделируется звонок автоинформатора и держателя карты предупреждают, что его картой незаконно воспользовались и требуют перезвонить по определенному номеру, где «милый голос» попросит реквизиты вашей карты и ПИН-код для блокировки. Так же пообещают связаться с вами для дальнейших инструкций по восстановлению карты.

Не буду приводить примеры из серии кражи карты или когда родные и близкие воспользуются знанием ПИН-кода и месторасположением карты, но самые известные преступления с пластиковыми картами начинаются с малого. И в основном виноваты держатели карт, которые проявили халатность. Приведу простые рекомендации:

— пользуйтесь только банкоматами возле банков и в крупных торгово-развлекательных центрах. Подозрительные банкоматы на улице обходите стороной;

— не пользуйтесь картой, если сам банкомат выглядит слишком изолированно или вы увидите, что камера на банкомате фиксирует не вас, а ваши руки вводящие ПИН-код;

— постарайтесь не «светить» свой ПИН-код, не пользуйтесь картой, если в поле зрения попадают подозрительные люди. Не сообщайте код ни сотруднику банка, ни прохожему, который решит вам помочь с неработающим банкоматом;

— не отвлекайтесь при пользовании банкоматом и убедитесь, что любопытная очередь находится на достаточном расстоянии от вас;

— проявляйте осторожность при оплате счетов в магазинах, карту не должны у вас забирать, все действия должны проходить в вашем присутствии;

— не доверяйте всем без разбору интернет-магазинам;

— регулярно проверяйте выписки с вашего счета.

Советую вам не попадать в криминальные хроники и быть осторожным держателем кредитной карты.

nebankirАлександра Букина,
сотрудник коммерческого банка