Бкс банк под санкциями или нет

Обновлено: 24.04.2024

Два из трех моих российских брокеров попали под санкции. Открытие и ВТБ оповестили клиентов, что теперь им недоступна покупка валютных активов. А это все иностранные акции на СПБ и ETF номинированные в валюте (типа фондов на США - FXUS, VTBA).

Пресс-релиз по Открытию здесь, по ВТБ - здесь.

Помимо Открытия и ВТБ, также в санкционный список попали:

  • Сбербанк;
  • Альфа-банк;
  • Совкомбанк;
  • Промсвязьбанк;
  • МКБ.

И у меня возникает резонный вопрос: А что делать? Куда податься бедному российскому инвестору, которые хочет иметь у себя в портфеле иностранные акции и фонды на валютные активы?

Нужно срочно искать выгодную альтернативу. Хорошо, что третьего моего брокера Тинькофф санкции не коснулись. Но я на всякий случай решил подстелить себе соломки на случай форс-мажоров. И поискать еще одного резервного брокера. А то и двух. Чтобы в случае чего было пространство для маневра.

Важно! Все свои российские активы (акции, облигации, БПИФ на РФ) находящиеся на счетах у санкционных брокеров (ВТБ, Открытие), я оставляю на месте. Ничего с ними не произойдет.

Новые критерии выбора брокера

Раньше, одним из условий выгодности и надежности, было принадлежность брокера к государству. Теперь, как выясняется - это жирный минус. Нам нужны только независимые коммерческие структуры, не связанные с государством. Которые с меньшей долей вероятности получат бан от Запада.

Второй критерий отбора - это более-менее надежный брокер. Всякая мелочь мне точно не интересна.

Третий критерий - это тарифы. Походу прошли те времена, когда при выборе брокера склонялись к тому, у кого тарифы за операции были на сотые доли процента меньше, чем у конкурента. По сути выбирали между 0,06%, 0,05% или 0,04%. А уж все что было выше 0.1% считалось грабежом.

Ок. Давайте поищем, кто подойдет под наши условия.

Начнем с крупняка. На сайте Московской биржи есть рейтинг брокеров по количеству активных клиентов. Топчик состоит из 25 компаний. Но я думаю, глубоко на дно погружаться не нужно. Достаточно ограничиться первой десяткой или пятнашкой.

Рейтинг брокеров с Мосбиржи

Из ТОП-15 сразу исключаем брокеров, попавших под санкции.

И что у нас остается? Всего шесть кандидатов.

  1. Тинькофф
  2. БКС
  3. Финам
  4. Райффайзенбанк
  5. Атон
  6. Фридом Финанс

Дальше остается только разобраться с тарифами.

Тарифы брокеров

По сути большинство брокеров предлагают линейку из двух тарифов: для тех у кого большой месячный оборот и кто совершает редкие сделки на малые суммы.

Tinkoff

Тинькофф имеет два основных тарифа:

  • инвестор - 0,3% (без аб. платы);
  • трейдер - 0,04%. Аб. плата - 290 рублей в месяц. Бесплатно при наличии на счетах от 2 млн. или обороте 5 млн. в предыдущий месяц.

Если у вас есть 3 миллиона, то можете подключить себе бесплатный Премиум. Комиссия всего 0,025% за сделку.

Жирный плюс Тинькофф - это наличие большой линейки собственных биржевых фондов. В том числе и на иностранные активы. За операции с ними, брокер не берет плату за операции купли-продажи. То есть по сути, даже имея дорогой тариф Инвестор - можно экономить на комиссиях (или не платить их совсем).

Тариф Инвестор - 0,1% на все. Без абонентской платы.

Тариф Трейдер - 0,01%. Аб. плата: при наличии сделок - 299 рублей в месяц. Сделок нет - плата ноль.

До конца марта у брокера БКС акции - все операции с ценными бумагами и валютой без комиссии.

Финам

У брокера длинная тарифная сетка (ссылка на тарифы), но думаю для большинства будет интересен тариф FreeTrade, действующий для новых клиентов.

FreeTrade - 0,05% за операции на СПБ бирже. И нулевые комиссии за покупку российских акций и облигаций с Московской биржи (кроме ETF и депозитарных расписок) .

Из неприятного замечена минимальная комиссия в 50 рублей за сделку.

Тарифы на брокерского обслуживание Финам

Райффайзен

Дочка австрийской банковской группы Raiffeisen Bank International. Есть ненулевая вероятность, что может свернуть свою деятельность в РФ.

Тарифы на брокерское обслуживание (ссылка):

  • Самостоятельный - 0,3% на все. Без аб. платы.
  • Активный 2.0 - 0,05% + 249 рублей за активные месяцы в которых были сделки.

Думаю, нет нужды менять шило на мыло. Лично мне в случае реализации риска (ухода брокера) не хочется потом снова переносить иностранные активы куда-нибудь. Этот вариант отметаю.

В нищебродском тарифе под названием "Первый" установлена такса за сделки в 0,035%. И ежемесячная плата за депозитарий - 150 рублей. Но . нет доступа на СПБ. Только Мосбиржа.

Остальные тарифы (Второй, Третий, Четвертый) дают доступ к иностранным акциям, но предназначены для квалифицированных инвесторов и имеют минимальный порог входа от 10 млн. рублей.

Я для себя Атон точно вычеркиваю.

Фридом Финанс

У брокера несколько тарифов. Самый оптимальный (для среднего инвестора) тариф Стандартный - 0,12% за сделки и без абонентской платы. Другие тарифы либо имеют слишком жирные комиссии 0,5%, либо ежемесячную обязательную плату от 600 рублей в месяц.

Подводим итог

Свел все тарифы брокеров в табличку для наглядности. Также посчитал (в крайней левой колонке) при каком месячном обороте выгоднее выбирать у каждого брокера тот или иной тариф.

Как выбрать брокера в условиях санкций

По сути выбирать то не из кого. Помимо Тинькофф остается только БКС, Финам и Фридом Финанс. Во всех кандидатах меня прельщает отсутствие аб. платы. Можно открыть счет на пробу, чтобы посмотреть что-там внутри.

Я, помимо Тинькофф, однозначно сделаю ставку также на БКС и может быть Финам (не рекомендация).

Вы можете выразить мне благодарность, если откроете брокерский счет по моей реферальной ссылке (мне капнет небольшая копеечка):

У БКС есть программа "Пригласи друга". Если друг купит ценных бумаг на сумму от 30 тысяч рублей, он получит от брокера 1 000 рублей. Я могу пригласить только трех друзей. Поэтому не даю ссылку в открытом доступе. Если хотите точно поучаствовать пишите мне в телегу - кину ссылку трем людям.

«Альфа» и «Сбер» под санкциями. Что ждет иностранные активы? К кому переносить свои счета? На кого следующим будут наложены ограничения? Сейчас инвестору в России крайне непросто – чувство неопределенности и страх превалируют на рынке. Давайте разбираться, что делать.

Финам находится на втором месте после БКС по количеству счетов среди небанковских брокеров (39,3 тыс. клиентов) и работает на рынке с 1994 года. Финам является аккредитованной организацией с лицензией ЦБ, поэтому в надёжности брокера можно не сомневаться.

Что с комиссиями?

Доступ ко всем функциям, инструментам и биржам на всех тарифах одинаковый. Основное отличие только в комиссиях. При этом комиссия брокера и биржи у Финама считается отдельно.

Для начала поговорим о том, какая комиссия биржи при различных операциях присутствует в Финаме на всех тарифах без исключения:

  • Акции, облигации, БПИФы на МосБирже – 0,01% от оборота
  • Валюта на МосБирже – 0,0015% от оборота, но не менее: 50₽ за сделку, если заявка на совершение сделки подана объёмом менее 50 лотов; 1₽ — в остальных случаях. Комиссия за сделки своп составляет 0,000240% от суммы первой части сделки своп, но не менее 1₽
  • Иностранные ценные бумаги через СПБ биржу – 0,01% от оборота + 0,004$ за каждую ценную бумагу

По нашему мнению, самым оптимальным тарифом является тариф FreeTrade:

Преимущество тарифа заключается в том, что на все сделки на Московской бирже комиссия от брокера 0% на покупку и продажу акций, облигаций и БПИФов. А комиссия за сделки по иностранным ценным бумагам ниже, чем на других тарифах, если объёмы небольшие.

Важно: комиссия 0% не действует на ETF и депозитарные расписки, данный тариф открывают только резидентам и гражданам РФ.

  • покупка валюты: 0,03% при обороте в день до 1 млн рублей и минимум 41,3 ₽ за исполненное поручение
  • иностранные ценные бумаги через СПБ Биржу: 0,05% при обороте в день до 17 000$
  • иностранные ценные бумаги на биржах NYSE, NASDAQ, Xetra, HKEX, BME, Euronext: 0,0354% при обороте в день до 17 000$ и минимум 90 ₽ за исполненное поручение

В чем минусы тарифа FreeTrade:

Минусов фактически нет, если вы не пользуетесь плечами (мы не пользуемся и вам не советуем). Комиссия на маржинальное кредитование в 2 раза выше, чем на других тарифах. На данном тарифе нет QUIK, но есть мобильное приложение FinamTrade для браузера и телефона.

Что с пополнением и выводом средств?

Пополнять брокерский счёт можно бесплатно через кассу Банка Финам, а также переводом с карты Банка Финам. Во всех остальных случаях при пополнении с другой банковской карты будет взиматься комиссия в 1% от суммы, но не менее 50 рублей.

Выводить средства можно бесплатно в рублях, долларах и евро на счёт Банка Финам. В другие банки вывод без комиссии возможен только в рублях. За доллары и евро будет взиматься комиссия в размере 0,07 % от выводимой суммы, но не менее 20$ (25€) и не более 100$ (100€).

Что с валютой?

Финам дает возможность покупать и продавать валюту лотностью от 1$ и 1€.

Можно ли открывать короткие позиции по иностранным ценным бумагам?

Финам работает как через СПБ биржу, так и напрямую с иностранными биржами и позволяет открывать короткие позиции (шорт) по американским ценным бумагам.

Итоги

Финам – надёжный брокер на российском рынке с хорошими тарифами, хоть и не без скрытых комиссий. Если у вас нет потребности в маржинальном счёте, дневной объем ваших торгов не превышает 17 000 тыс. долларов, вас устраивает размер комиссий и функционал, то можно присмотреться к открытию счета в данном брокере.

Вечером в четверг президент США Джо Байден анонсировал новый пакет антироссийских санкций. Ограничения в первую очередь коснулись финансового сектора и охватили почти 80% всех банковских активов в стране. Также был введен запрет на финансирование российских организаций, меры экспортного контроля и персональные ограничения.

Санкции в отношении банков

В санкционный список SDN попали следующие банки:

  • ВТБ и 20 дочерних предприятий
  • Открытие и 12 дочерних предприятий
  • Совкомбанк и 22 дочерних предприятия
  • Новикомбанк

В отношении этих банков будут введены «блокирующие» санкции. Все активы этих банков в США после 26 марта будут заморожены. Формально любое взаимодействие с банком из списка SDN после этой даты несет для контрагента риски вторичных санкций.

В отношении Сбербанка и 25 его дочек были введены менее жесткие ограничения. С 26 марта 2022 г. американским банкам предписывается закрыть все корреспондентские счета Сбербанка и его дочек. Банк не сможет обслуживать долларовые транзакции своих клиентов через американские банки. При этом запретов на прочие транзакции банка нет. Активы банка не будут замораживаться.

Предусмотрены следующие исключения

До 24 июня 2022 г. с возможностью продления срока американским компаниям разрешены любые сделки с участием ВЭБа, Сбербанка, ВТБ, Совкомбанка и Открытия, относящиеся к энергетике, в том числе покупке нефти, нефтепродуктов, газа, угля и урана.

Разрешены транзитные платежи от авиационных компаний в адрес российских банков. Эти платежи собирает Аэрофлот за транзитные перелеты через российскую территорию и экстренные посадки американских самолетов в России. Американцы также смогут получать российские платежи за услуги санитарной авиации.

Запрет на сделки с акциями и долговыми обязательствами

Минфин США предписывает к 25 мая приостановить операции с новыми акциями и долговыми обязательствами сроком более 14 дней следующих российских предприятий:

Перечисленные организации не смогут предлагать свои новые акции и евробонды американским инвесторам. Также компании не смогут делать закупки у американских контрагентов с отсрочкой платежа более чем на 14 дней.

Риск вторичных санкций не распространяется на неамериканских лиц, которые совершают сделки с перечисленными организациями.

Американские инвесторы, владеющие долговыми инструментами ВЭБа, Открытия, Совкомбанка, Сбербанка или ВТБ, вправе продать их или передать нерезиденту США в течение трех месяцев — до 25 мая.

Экспорт технологий

Минторг США объявил ограничения по линии экспортного контроля. Регулятор США будет отказывать экспортерам в выдаче лицензий на поставку в Россию «чувствительных» продуктов для оборонной, аэрокосмической и строительных отраслей. В том числе полупроводниковое, компьютерное, телекоммуникационное, лазерное и сенсорное оборудование, а также оборудование информационной безопасности.

Подробности будут изложены в соответствующем нормативном акте ведомства, который может быть опубликован сегодня.

Прочие санкции

Персональные санкции в отношении российской элиты коснулись С.С. Иванова, А.Н. Патрушева, И.И. Сечина, А.А. Ведякина, А.С. Пушкова, Ю.А. Соловьева и Г.О. Улютиной. Также Байден отметил, что существует возможность введения санкций против лично Владимира Путина.

На вопрос об отключении российской банковской системы от SWIFT Байден ответил, что такая мера пока не применяется, поскольку часть европейских союзников против ее применения.

Влияние на акции публичных компаний

После публикации санкций ярко выраженной негативной реакции в российских акциях не наблюдалось. На фоне вчерашней волатильности такая картина объяснима, ведь котировки уже в значительно степени учитывали риски новых ограничений. Тем не менее сегодня акции Сбербанка и ВТБ могут оставаться под давлением, пока инвесторы переоценивают перспективы компаний с учетом новых вводных.

В долгосрочной перспективе Сбербанку и ВТБ придется принять меры по корректировке бизнес-процессов с учетом новых ограничений. Пока сложно в деталях оценить, насколько чувствительными они окажутся для прибыльности банков.

Для крупных публичных компаний, которые попали под ограничения на операции с новыми акциями и долговыми обязательствами, серьезной угрозы не наблюдается. С учетом текущей ситуации рисков для кредитоспособности компаний нет.

БКС Мир инвестиций

Ход торгов. Газпром и Qiwi остаются фаворитами рынка

Доллар, евро или юань — какую валюту выбрать на отскок

Акции США — купить или продать. Аргументы быков и медведей

Ключевые события недели: дивиденды Газпрома, отчеты Alibaba, NVIDIA, протоколы ФРС

Облигации: взгляд на рынок и рекомендации недели

Шортить теперь можно. Что это значит для рынка?

Отдельный режим торгов для нерезидентов. Как это отразится на акциях

Оспа обезьян — новая пандемия или пустое беспокойство?

Copyright © 2008–2022. ООО «Компания БКС» . г. Москва, Проспект Мира, д. 69, стр. 1
Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 154-04434-100000 , выдана ФКЦБ РФ 10.01.2001 г.

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа. ООО «Компания Брокеркредитсервис» , лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.

В текущей ситуации возникло много новых правил и ограничений, связанных с санкциями и приостановкой торгов. У частных инвесторов сейчас возникает много вопросов о различных финансовых инструментах — даем на них ответы.

Зарубежные акции

Что делать с американскими акциями у брокеров, попавших под санкции?

Вы можете перевести их к другому брокеру, который не находится под санкциями.

Почему упали акции иностранных компаний, которые торгуются на СПБ Бирже?

Динамика акций на СПБ Бирже полностью совпадает с динамикой этих акций на мировых площадках. То есть, например, на бирже в США эти акции точно так же упали.

Валюта

Почему я не могу купить валюту?

Банк России ввел комиссию 12% и другие ограничения на покупку EUR, USD, GBP.

Юридические лица по-прежнему могут покупать валюту в БКС без ограничений.

Подробнее о торговле валютой здесь.

Обратите внимание: при покупке других валют комиссия брокера равна нулю. Вы можете приобретать без ограничений, например, китайский юань, японскую йену или швейцарский франк.

Могу ли я вывести валюту?

Вы можете вывести валюту на свой банковский счет с брокерского счета в любое время.

Как выставить в приложении продажу валюты по определенной цене?

Для продажи по определенной цене (лимитная цена) нужно переключить режим приложения в режим PRO (переключатель в правом верхнем углу в форме заявки в приложении).

У вас можно торговать валютными парами, как на форексе?

Да, вы можете торговать валютными парами, торгующимися на бирже.

Что делать с ИИС в санкционном банке, на котором куплены бумаги иностранных эмитентов?

Вы можете перевести свой ИИС к другому брокеру, который не попал под санкции. Перевод ИИС осуществляется без прерывания срока его действия. Все биржевые ценные бумаги вы также можете перевести не продавая.

Фонды

Через какого брокера сейчас можно покупать фонды FinEx?

Торги в настоящее время закрыты через всех брокеров. После открытия торгов покупка будет возможна.

ПИФы и продукты УК БКС

Можно ли сейчас инвестировать в стратегии доверительного управления УК БКС?

Да, оформление доверительного управления доступно в офисах и онлайн в приложении БКС Мир инвестиций.

Можно ли выйти из продуктов управления активами?

Настоящий момент не выглядит как удачная точка выхода из продуктов, инвестирующих в российские активы и фиксирования результата. Продукты управляющей компании носят долгосрочный характер, и на длинном горизонте инвестирования выглядят привлекательно российские акции, которые сейчас находятся на самых низких за все последние годы уровнях.

Если, несмотря на это, вы хотите выйти из продукта, досрочный или плановый выход из всех стратегий доверительного управления доступен и в офисах, и онлайн.

Как обстоят дела с ПИФами УК БКС?

С 30.03.2022 АО УК «БКС» возобновила выдачу, обмен и погашение паев по двум открытым паевым инвестиционным фондам под управлением АО УК «БКС».

Принятие решения о возобновлении операций с паями ПИФ, напрямую связано с возобновлением торгов акциями, государственными и корпоративными облигациями на Московской бирже и позволяет Управляющей компании, начиная с 30 марта рассчитывать справедливую стоимость инвестиционного пая, а также стоимость активов в указанных выше Фондах.

Есть ли риски для УК БКС в связи с санкциями?

УК БКС, равно как и иные компании Группы БКС, не входит в список организаций, попавших под санкции, поэтому сегодня нас касаются только общие ограничения в отношении России. Есть текущие сложности с покупкой ценных бумаг из-за отсутствия торгов на Мосбирже, а также сложности с приобретением отдельных зарубежных ценных бумаг в связи с ограничениями, введенными на Западе.

Управляющие активами на постоянной основе мониторят ситуацию и принимают решения для адаптации к новым условиям. Текущие стратегии пересматриваются с учетом риск-лимитов. В них будут внесены необходимые изменения в соответствии с рыночной ситуацией и введенными санкционными мерами.

Страховые продукты

Какие изменения произошли в инвестиционно-страховых продуктах БКС Страхование жизни?

Временно приостановлена продажа валютных продуктов в связи с волатильностью курса. Исключены из продуктов российские ценные бумаги.

Что касается инструментов с фиксированной доходностью, обеспечивающей защиту капитала, то они покупаются до погашения (окончания действия договора) и колебания стоимости ценных бумаг до погашения не влияет на обязательства Компании по договорам.

Можно ли купить, получить доход и выйти из продуктов страхования жизни досрочно?

Доступны программы инвестиционного и накопительного страхования жизни, кроме валютных продуктов.

На данный момент приостановлены новые продажи по продуктам инвестиционного страхования жизни (ИСЖ) в валюте и продуктам с российскими активами. Но все взятые на себя обязательства по ранее заключенным договорам Страховая компания исполняет и функционирует в штатном режиме.

Расторгнуть договор можно досрочно, размер выкупных сумм указан в договоре страхования. В период высокой волатильности не стоит делать поспешных решений и пытаться избавиться от каких-либо активов по упавшим ценам. В целях долгосрочного инвестирования оптимально сохранять спокойствие и не стремиться зафиксировать убыток в период непрозрачной экономической ситуации.

В ближайшее время мы обновим продуктовую линейку в соответствии с новыми реалиями финансового рынка и новыми возможностями сохранить и приумножить капитал.

Структурные продукты

Можно ли сейчас купить/продать структурные продукты?

Как индивидуальные, так и готовые форвардные контракты (внебиржевые сделки) доступны в приложении БКС Мир инвестиций вне зависимости от режима работа Мосбиржи.

Инвестоблигации БКС Банка для неквалифицированных клиентов со 100-процентной защитой капитала будут открыты к покупке при возобновлении работы Мосбиржи.

Недоступны к оформлению индивидуальные форвардные контракты, в состав которых входят акции российских эмитентов, в связи с отсутствием торгов и высокой волатильностью рынка.

Смогу ли я получить доход (купон) или выплату при экспирации и автоколле?

Доступ к вашим активам и реализация ваших прав в отношении них осуществляются в стандартном режиме с учетом тех правил, которые установлены Центральным банком и указами Президента РФ.

Все юридические лица и контрагенты Финансовой группы БКС, включая находящиеся в иностранных юрисдикциях, работают в штатном режиме и выполняют свои обязательства. Мы следим за развитием мировых событий и делаем все для защиты и сохранности вашего капитала. Мы находимся в постоянном диалоге с ЦБ РФ и ждем разъяснений относительно правил работы рынка ценных бумаг с учетом ввода последних санкций ЕС и указаний ЦБ и в процессе поиска решения для выплаты текущего дохода (купонов) и экспираций по действующим продуктам: и нотам и форвардным контрактам.

В случае планового (экспирация) или досрочного (автоколл) завершения контракта, в целях определения финансового результата будет взята цена закрытия последнего дня торгов.

Можно ли выйти из структурного продукта досрочно?

Досрочно можно выйти из форвардных контрактов, в составе которых нет российских эмитентов. В случае планового завершения такого контракта будет взята цена закрытия последнего дня торгов. Все операции по инвестоблигациям БКС Банка возможны с момента открытия работы Московской биржи.

Можно ли выйти из ноты досрочно, продать ее?

В данный момент эмитентом биржевых нот является BCS SP PLC — дочерняя компания ФГ БКС, являющаяся нерезидентом России. В связи с этим на нее распространяются ограничения ЦБ РФ на операции с нерезидентами. Вопросы, возникающие в связи с введением ограничений ЦБ РФ на операции нерезидентов, оперативно обсуждаются в прямом диалоге с ЦБ. Как только разрешение от ЦБ будет получено, данная возможность вновь станет доступной.

Почему сейчас нельзя оформить продукт с российскими эмитентами даже в российской юрисдикции?

Так как в продуктах используются производные инструменты, в том числе и на российские ценные бумаги, необходимо, чтобы по ним была определенная ликвидность, которая сильно снизилась из-за геополитических событий. В связи с этим определение справедливой стоимости продуктов невозможно, а выпуск ограничен.

Что происходит с нотами, выпущенными иностранными эмитентами в связи с последними событиями?

Все структурные продукты, выпущенные западными эмитентами (банками, брокерами, т.д.) продолжают работать. На сами инструменты не наложены ограничения, эмитенты производят причитающиеся выплаты купонов и номинала в стандартном режиме согласно условиям нот.

Однако обращаем внимание, что ноты, купленные в российских финансовых учреждениях, в том числе через ООО «Компания БКС», учитываются на счете НРД, открытом в Euroclear. При этом операции по счету НРД в Euroclear на текущий момент ограничены со стороны Euroclear, который не исполняет подавляющее большинство поручений на проведение операций с ценными бумагами и денежными средствами, включая поручения на участие в корпоративных действиях по иностранным ценным бумагам. Euroclear ожидает разъяснений по действиям в соответствии с введёнными санкциями от Еврокомиссии и Минфина Бельгии, сроки получения разъяснений не установлены. Таким образом, платежи по купонам и от погашения иностранных нот не поступают на счет брокера, так как не могут попасть из Euroclear в НРД.

Когда я получу положенные выплаты?

Как только ограничения будут сняты, клиентам будут сразу начислены все положенные выплаты.

Как я могу узнать о том, что операции по счетам НРД в Euroclear вернулись в обычный режим?

Нас об этом уведомит НРД, а мы сообщим клиентам.

Смогу ли я перевести ноты на счет другого брокера пока по счету НРД существуют ограничения?

БКС Мир инвестиций

Ход торгов. Газпром и Qiwi остаются фаворитами рынка

Доллар, евро или юань — какую валюту выбрать на отскок

Акции США — купить или продать. Аргументы быков и медведей

Ключевые события недели: дивиденды Газпрома, отчеты Alibaba, NVIDIA, протоколы ФРС

Облигации: взгляд на рынок и рекомендации недели

Шортить теперь можно. Что это значит для рынка?

Отдельный режим торгов для нерезидентов. Как это отразится на акциях

Оспа обезьян — новая пандемия или пустое беспокойство?

Copyright © 2008–2022. ООО «Компания БКС» . г. Москва, Проспект Мира, д. 69, стр. 1
Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 154-04434-100000 , выдана ФКЦБ РФ 10.01.2001 г.

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа. ООО «Компания Брокеркредитсервис» , лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.

На выходные (24 апреля) Альфа ошарашила своих клиентов новостью, что она не будет централизованно переводить брокерские счета с иностранными активами к другому брокеру. Хотя буквально за неделю до этого (19 числа) Альфа официально заявляла, что все под контролем и беспокоится не о чем. Мы все сделаем сами . " бережно перенесём ваши активы к другому брокеру, чтобы вы и дальше свободно торговали на бирже ".

Альфа - уведомления

Летим в пропасть?

Альфа брокер - перевод

Список брокеров для перевода:

Самое поганое в этой истории - возможные проблемы с ИИС. Судя по заявлению АЛЬФЫ, будут переведены только иностранные ценные бумаги (а не счета). В этом случае ИИС будет принудительно закрыт. И если его срок жизни менее 3-х лет, то вдобавок придется вернуть все ранее полученные вычеты плюс заплатить штраф (пени) в размере ставки ЦБ за все время пользования вычетами. Короче хрень полная.

Из уведомления от Альфа-банка .

Ниже мы подготовили ответы на важные вопросы.

1. Вы передаёте весь счёт или только иностранные ценные бумаги?

Мы передаём выбранному вами брокеру не счета, а только ваши иностранные ценные бумаги. Российские ценные бумаги останутся на брокерском счёте в Альфа-Инвестициях.

2. Если я не хочу переводить бумаги из Альфа-Инвестиций, что мне делать?

Ничего. Поручение надо подавать, если вы хотите перевести иностранные ценные бумаги к другому брокеру. Иначе вы не сможете торговать иностранными ценными бумагами, пока с Альфа-Банка не снимут ограничения.

3. У меня есть ИИС и брокерский счёт — переведут все счета?

Мы передаём к другому брокеру не счета, а только ваши иностранные ценные бумаги. Если вы решите перевести из Альфа-Инвестиций иностранные ценные бумаги, которые находятся на индивидуальном инвестиционном счёте, то нам придётся закрыть ИИС. В этом случае, если вы получали налоговый вычет по типу А, его надо будет вернуть и заплатить пеню. Чтобы этого избежать, можно оставить ИИС в Альфа-Инвестициях. В таком случае вы не сможете торговать этими иностранными ценными бумагами, пока с Альфа-Банка не снимут ограничения.

4. Какой будет тариф?

Тот, который вы выберете самостоятельно у другого брокера. Обычно все тарифы есть на сайте брокера.

Пути решения проблем

В итоге возникают два вопроса?

  1. Что делать с активами в Альфе (переводить или не переводить).
  2. Какого брокера выбрать для перевода?

Начнем со второго вопроса. А ранее уже писал про алгоритм выбора брокера в условиях санкций. Составил список претендентов (с обоснованием причин) и выбрал наиболее выгодные тарифы. Думаю это сильно упростит выбор брокера. Забегая вперед скажу, что перевожу свои активы из Альфы в Тинькофф (не рекомендация).

Причины? Скорее всего понадобится написать встречное заявление на зачисление ценных бумаг идущих из Альфы. Это правило действует для всех брокеров. А у Тинькофф по моему опыту это будет сделать проще всего: без бумажной волокиты и прочей бюрократии (некоторые брокеры требуют приезда в офис лично и написание бумажного заявления).

Теперь по поводу вопроса о целесообразности перевода активов. Я попал к тем "счастливчикам", у которых из ВТБ в Альфу переехал только брокерский счет, а ИИС по каким то мне не ведомым причинам не перевелся. Брокерский счет в Альфе у меня содержит иностранные активы (фонды Finex), поэтому переводить однозначно буду. Здесь я ничем не рискую. Собственно и всем рекомендую.

Что делать с ИИС? Переводить или не переводить?

Здесь нет однозначного ответа. Условия и цели у всех разные. Расскажу на своем примере.

Если бы у меня был в Альфе еще и ИИС (сроком жизни менее 3-х лет) по которому я ранее уже получал налоговые вычеты, я бы не стал ничего делать? Оставил бы в Альфе. Причина чисто математическая.

Моему ИИС 2,5 года. Я уже получил 3 вычета суммарно на 156 000 рублей. Если посчитать пени, то набежит еще тысяч 20-25 (очень примерно). Итого я должен буду вернуть, а вернее потерять на пустом месте 180 тысяч рублей. Да у меня рука не поднимется это сделать.

Я подожду наступления трехлетки по ИИС (ноябрь этого года) и благополучно закрою его. Активы (как иностранные, так и российские) можно перевести на обычный брокерский счет в Альфе. А дальше открыть ИИС у любого другого брокера.

Я бы сделал именно так.

Возможно вы недавно открыли ИИС и еще не получали вычеты (или получили какие-то крохи). Тогда закрыть счет в Альфе и начать жить с чистого листа для вас будет менее болезненно. Короче в каждом случае нужно считать, что вы теряете и стоит ли оно того.

Как один из вариантов я вижу, что Альфа все таки одумается и сделает со временем возможный перевод всего ИИС полностью, без его закрытия. Так как переписывание условий задним числом (а именно это они сделали) - не совсем законно (хотя кого это в наше время останавливает).

Что в итоге?

Сама идея самостоятельного перевода активов к другому брокеру мне понравилась. Кто бы что не говорил, а Альфа сделает это бесплатно (условий не нашел, озвучили мне в чате). Нажать пару кнопок в личном кабинете и выбрать куда выводить активы мне совсем не трудно. Говорю как клиент, у которого значительная часть активов от брокера Открытия переехала в какую-то Инвестиционную палату, где до сих пор до конца не реализована возможность покупки или вывода средств с брокерского счета. В случае с Альфой - я сам выберу кому отдать предпочтение .

Немного неприятный осадок остался из-за сроков (дается буквально день на принятие решения), хотя в Открытии я тоже наблюдал что-то подобное, нужно было озвучить решение в течение 1-2 дней.

И самое свинское - это конечно принудительное закрытие ИИС. По сути это плевок на всех инвесторов и причина побыстрее свалить от брокера, которые тебя не ценит как клиента.

Альфа перенес дедлайн подачи заявки на перевод иностранных активов на вторник 26 апреля (до 23:59) + опубликовал на своем сайте важную для инвесторов информацию.

В Альфе на странице с популярными вопросами про перевод иностранных активов у другому брокеру появилась информация о том, что ИИС клиентов будет перенесен полностью с сохранением всех налоговых льгот .
У меня только один вопрос: А раньше так сделать нельзя было? Сохранили бы себе репутацию лояльного брокера! А так осадочек остался.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: