Голдман сакс банк кому принадлежит
Обновлено: 05.05.2024
Goldman Sachs первым из крупных банков с Уолл-стрит решил прекратить свою деятельность в России. Инвестбанк сообщил, что сворачивает бизнес в стране, следуя «нормативным и лицензионным требованиям». По данным Bloomberg, он уже начал перемещать сотрудников из московского офиса в Дубай
Американский инвестбанк Goldman Sachs решил прекратить свою деятельность на территории России. Об этом пишет Bloomberg со ссылкой на заявление банка.
«Goldman Sachs сворачивает свой бизнес в России в соответствии с нормативными и лицензионными требованиями. Мы сосредоточены на поддержке наших клиентов по всему миру в управлении или закрытии ранее существовавших обязательств на рынке и обеспечении благополучия наших сотрудников», — говорится в заявлении.
При этом банк продолжит проводить операции со связанными с Россией корпоративными долговыми обязательствами, но сам не будет спекулировать на движении цен на этом рынке.
Россия не была ключевым рынком для Goldman Sachs: кредитный портфель инвесткомпании в стране на конец 2021 года составлял порядка $650 млн, отмечает Bloomberg. Основными клиентами банка были не связанные с государством компании и заемщики, пишет агентство.
По его данным, ранее в марте инвестбанк уже начал перемещать сотрудников из московского офиса в Дубай (ОАЭ). По словам одного из источников Bloomberg, о переезде руководство Goldman Sachs попросили сами сотрудники российского подразделения банка.
Citigroup, обладающая наибольшим присутствием в России среди всех американских банков, начала сворачивать свою деятельность в стране еще в апреле прошлого года, выставив на продажу свой розничный бизнес. Введенные из-за российской «спецоперации»* на Украине санкции осложнили Citigroup процесс поиска подходящего покупателя, рассказали источники Bloomberg и Financial Times.
Затруднение продажи повышает вероятность того, что розничный бизнес Citi в России может быть просто закрыт, отметил Bloomberg. «У нас заканчиваются варианты. Закрытие всего может быть единственной возможностью», — сказал источник внутри банка FT.
*Согласно требованию Роскомнадзора, при подготовке материалов о специальной операции на востоке Украины все российские СМИ обязаны пользоваться информацией только из официальных источников РФ. Мы не можем публиковать материалы, в которых проводимая операция называется «нападением», «вторжением» либо «объявлением войны», если это не прямая цитата (статья 53 ФЗ о СМИ). В случае нарушения требования со СМИ может быть взыскан штраф в размере 5 млн рублей, также может последовать блокировка издания.
Маркус Голдман стал счастливчиком во всех отношениях. Жена-красавица, успешный бизнес в Соединенных Штатах Америки, еще и дочь-не-менее-красавица вышла замуж за будущего компаньона финансовой группы Goldman&Sachs. Но обо всем по порядку.
В еврейской семье Вольфа и Эллы Голдман родился сын Маркус в декабре 1821 года. Семья проживала в Центральной Германии, Земля Бавария, в небольшом городишке Бургпреппахе. Из-за революционных событий 1848 года 27-летний Маркус был вынужден эмигрировать в Америку.
Маркус Голдман
Сначала он поселился в Филадельфии, где в 1850 году открыл магазин одежды. По абсолютно случайному стечению обстоятельств однажды Маркус встретил Берту Голдман, так же эмигрантку из Баварии и однофамилицу - будущую жену и мать его детей.
К 1860 году семейство Голдман разродились до 5 детей и имущества в общей сумме на $8000. В целом, дела у Маркуса Голдмана шли хорошо.
Спустя 9 лет, в 1869 году, Голдманы переезжают в столицу мира - Нью-Йорк, где Маркус быстро открывает собственную брокерскую контору. По сути это был ломбард, где Маркус Голдман торговал долговыми расписками клиентов ювелирных фирм. В то время его годовой доход составлял почти $300 000 в год.
В 1882 году годовой доход Маркуса Голдмана достиг $30 000 000. До этого, целых 13 лет, Голдман работал совершенно один, без партнёров или компаньонов, но когда управлять делами компании 60-летнему Маркусу стало сложнее, он пригласил в фирму мужа своей дочери Луизы Сэмюэля Сакса, после чего компания стала называться Goldman&Sachs.
Семюэль Сакс
В то время Маркуса Голдмана не остановил факт отсутствия денег у компаньона Сакса. К слову, семьи Голдманов и Саксов были родственниками и до замужества Луизы. Старший брат Сэмюэля был женат на другой дочери Маркуса Голдмана.
Спустя три года партнерской работы Голдмана и Сакса к бизнесу присоединились другие члены семейства – сын Маркуса, Генри, и еще один зять Голдмана, Людвиг Дрейфус. В то время компания переживает ребрендинг, теперь она называлась Goldman, Sachs & Co.
До начала ХХ века визитной карточкой компании Goldman&Sachs был андеррайтинг. Это услуга, которая предоставляется, например, банком, где банк выступает подушкой безопасности и гарантом получения выплаты в случае финансовых убытков. Также компании, которые предоставляли подобные услуги, просчитывали вероятность погашения или непогашения кредита. Таким образом, андеррайтеры (то есть компании, которые занимались андерратийнгом), должны были иметь максимально доверительные отношения с клиентами и прозрачную, как свет, репутацию. К великому счастью, у Маркуса Голдмана совместно со своим зятем и по совместительству деловым партнером Сэмюэлем Саксом, получилось построить настолько крепкий гарант безопасности, что сломить компанию смогла лишь Великая депрессия 1929 года.
До этого дела шли довольно таки хорошо. В 1900-м году компания Goldman&Sachs занимают одно из главных мест на рынке первичного размещения акций, который в мире финансов называется Initial Public Offering — IPO. В это время имя компании ассоциировалось с сильным игроком на рынке. Компания предоставляла услуги управления финансами, а также консалтинг (консультирование) во время слияний и поглощений. Интересно, что термин «рейдер» пришел к нам из США, где им обозначают атакующую сторону в процессе слияний и поглощений. Но, в отличие от Украины, рейдерство в США не имеет никакого отношения к криминалу и является совершенно законным комплексом мероприятий.
Маркус Голдман уходит из жизни в июле 1904 года, после чего компания переходит в руки Сакса.
Стоит заметить, что Сэмюэль Сакс, так же как и Маркус Голдман, был по национальности евреем. Он родился в штате Мэриленд в семье эмигрантов из Баварии. В семье Саксов было пятеро детей, поэтому после смерти родителей Сэмюэлю пришлось работать с 15 лет.
В 1909 году внимание руководства компании привлек молодой и амбициозный, будущий "Мистер Уолл-стрит" Сидни Вайнберг.
Сидни был также сыном еврейского эмигранта из Польши Пинкуса Вайнберга. Его отец владел винным магазином, а также активно участвовать в жизни бруклинской общины. Детство у Сидни было тяжёлым, ведь в семье было 11 детей, еды не хватало, спальных мест тоже, поэтому питались чем Б-г даст и спали по трое на одной кровати. Будущий американский банкир начал работать с 10 лет, раздавая газеты и разделывая всяких морских гадов для торговца рыбой.
В свои 16 лет Вайнберг все ещё нуждался в деньгах, поэтому работал на несколько конкурирующих брокерских фирм одновременно, за что и был уволен отовсюду, как только правда вышла наружу.
Во время Паники 1907 года, когда на Уолл стрит индекс Нью-Йоркской фондовой биржи рухнул, Сидни продавал места в очереди в банк и мог за это получить $15 - не маленькая сумма для ребенка в то время.
В 1909 году компания Goldman, Sachs & Co принимает к себе с распростертыми объятиями Сидни Вайнберга, правда, пока только помощником коменданта с зарплатой $3 в неделю. Его первой задачей была чистка латунной пепельницы, которую Вайнберг спустя годы оставил себе в качестве сувенира.
На него в то время обратил внимание один из руководителей компании Пол Сакс, и посоветовал не бросать учебу (а в то время Сидни ходил на курсы бухгалтеров). На замечание о том, что у молодого Сидни совершенно нет денег на колледж, а иногда и на еду, Пол Сакс оплатил курс в Нью-Йоркском и Колумбийском университетах, где будущий великий американский банкир учился работать с финансами.
В Нью-Йоркском университете Сидни Вайнберг изучал инвестиционно-банковское дело, а в Колумбийском – работу с валютными операциями. В это же время Пол Сакс повысил его, переведя в отдел корреспонденции, который вскоре Вайнберг реорганизовал.
Во время Первой мировой войны Сидни служил на флоте, но вскоре, благодаря смекалке и способностям, был переведен на службу в правление военно-морской разведки.
После войны Вайнберг вернулся в Goldman, Sachs & Co и стал трейдером по ценным бумагам. Руководство было приятно удивлено успехами молодого трейдера и выделило ему долю в прибыли фирмы в размере 0,125%.
Когда Сидни Вайнбергу было 34 года, компания Goldman, Sachs & Co приобрели ему место на фондовой бирже Нью-Йорка. Спустя два года, в 1927 году, он стал партнером Goldman, Sachs & Co и участвовал в процессе руководства инвестиционными фондами, в том числе Goldman, Sachs Trading Corp.
Еще через 3 года, в 1930, Сидни Вайнберг уже в должности руководителя поднимал компанию Goldman, Sachs & Co после Великой депрессии. Именно благодаря Вайнбергу компания удержалась на плаву. Всё из-за того, что Сидни после 1929 года выбрал правильный курс – вместо активной биржевой деятельности компания больше уделила ресурсов на инвестиционный банкинг.
Сидни Вайнберг, который практически вырос в компании, проработал в ней почти 40 лет, до самой смерти в 1969 году. Во время его руководства были организованы отделы по финансовому анализу, работе с облигациями и арбитражными ситуациями.
Логотип Goldman, Sachs & Co
В то время, как Сидни Вайнберг продолжал дело Маркуса Голдмана, в 1950-х на Уолл-стрит появился новый герой того времени, еще один еврей Гюстав (Гас) Леви. Гас был трейдером в Goldman, Sachs & Co, а потом, после смерти Сидни Вайнберга, стал руководителем компании.
Во время руководства Леви в компании зарождается агрессивная философия, которая действует до сегодняшних дней: “Будь жадным в перспективе”. Сотрудники компании должны бороться за долгосрочные перспективы и крупные сделки в будущем, не обращая внимания на проблемы здесь и сейчас.
Сейчас Goldman, Sachs & Co – это сильный финансовый конгломерат с девятью офисами в Соединенных Штатах Америки и по всему миру, с штабом в 40 000 сотрудников и руководителем Ллойдом Бланкфейном – конечно же, евреем.
Goldman, Sachs & Co уже более века является неотъемлемой частью Уолл-стрит и финансовых бизнесов Америки. Стабильность, надежность и рвение вперед несмотря на преграды – именно так кратко можно охарактеризовать компанию, которая создавалась Маркусом Голдманом и дальше продолжалась в делах великих финансовых директоров, экономистов и трейдеров.
Goldman Sachs | Established 1869
For more than 150 years, a culture of teamwork and client service has defined our firm. Today, nearly 40,000 Goldman Sachs colleagues work together to serve our clients and communities around the world, building upon a rich history of innovative ideas from extraordinary people.
Goldman Sachs at 150: A 10-Part Film Series
To mark the 150th anniversary of Goldman Sachs, documentary filmmaker Ric Burns chronicles the firm’s history from its founding after the Civil War up until today. Through in-depth interviews with leaders of the firm past and present, the films explore the evolution of Goldman Sachs and the global economy across a century and a half of growth, change and innovation.
Goldman Sachs was built through strong, enduring relationships and transformative business transactions. Learn about the clients, significant acquisitions and strategic pivot points from our early beginnings to today.
The Goldman Sachs culture values teamwork, client service and giving back to the communities we serve. It has been described as the foundation of the firm’s success.
The story of Goldman Sachs is a tale of global growth, entering new markets and advancing economic opportunities for clients and communities around the world.
Creativity and innovation have become hallmarks of Goldman Sachs – from creating the first price-to-earnings ratio, to initiating the investment banking business, to the technological reinvention of the modern IPO and beyond.
The importance of principled leadership – from our senior partners and CEOs to our role as drivers of our industry to the thought leadership we champion – is a key to understanding Goldman Sachs.
The people of Goldman Sachs have long valued their opportunity to give back through public service and volunteerism, humanitarian efforts and programs that foster economic progress in communities around the world.
Инвестбанки США Goldman Sachs и JPMorgan Chase покупают подешевевшие российские корпоративные облигации , сообщает Bloomberg. Пополнить свои активы также стремятся хедж-фонды, специализирующиеся на покупке дешевых долговых бумаг, и банки — для клиентов или для перепродажи потенциальным покупателям.
Хотя покупка подешевевших ценных бумаг — обычная практика для Уолл-стрит, но конфликт России и Украины и ужесточение антироссийских санкций добавляют к привычным рискам для таких сделок еще и новый риск, в том числе репутационного ущерба, рассказали Bloomberg участники рынка.
По данным Bloomberg, всего инвесторы держат бонды российских компаний на сумму $250 млрд. Примерно половина из них номинирована в рублях, еще $92 млрд — в американской валюте и €14,1 млрд ($15,8 млрд) — в единой европейской.
Goldman Sachs интересуется корпоративными долговыми обязательствами таких компаний, как Evraz, «Газпром» и РЖД, срок погашения которых наступает в течение ближайших двух лет, а также покупает российские суверенные облигации.
Российские корпоративные и государственные заемщики на международных рынках облигаций в ближайшие три месяца должны выплатить около $2 млрд купонных платежей и $7 млрд основного долга до конца мая, по данным Bloomberg.
- Дочерняя компания «Роснефти» Rosneft International Finance должна погасить обязательства на сумму $2 млрд 6 марта.
- Дочерняя компания «Газпрома» Gaz Capital должна погасить валютные бонды на $1,3 млрд 7 марта.
- Дочерняя компания РЖД RZD Capital обязана будет погасить бонды на $624,6 млн 5 апреля.
- Ближайший срок погашения ОФЗ российского правительства на сумму $2 млрд наступит 4 апреля.
Yandex N.V., материнская компания группы «Яндекс», в четверг, 3 марта, выплатила купон в размере $4,7 млн по облигационному займу на $1,25 млрд со сроком погашения в 2025 году. Это была первая выплата купона в иностранной валюте компанией со штаб-квартирой в России после введения антироссийских санкций.
«Яндекс» также предупредил акционеров о риске дефолта из-за того, что у держателей облигаций после приостановки торгов на американских биржах появится право требовать от нее погасить долговые обязательства.
JPMorgan сообщил клиентам, что в четверг, 3 марта, он продал российские и украинские корпоративные долговые обязательства на сумму около $200 млн, в том числе принадлежавшие клиентам, которые хотели выйти из позиций.
Тем не менее некоторые банки и управляющие фондами проявляют осторожность, воздерживаясь от таких сделок в условиях быстро меняющейся ситуации.
«Мы наблюдаем некоторое отвращение — все больше и больше институтов избегают России из-за репутационных рисков и трудностей с клирингом и исполнением сделок», — говорит финансовый менеджер в инвесткомпании Baillie Gifford Салли Грейг.
Риски дефолта по обязательствам
Goldman Sachs также торгует кредитными дефолтными свопами на такие компании, как Evraz и Газпром. Рынок защиты от дефолта России привлек внимание трейдеров, которые пытаются понять, обесценятся ли из-за санкций контракты, страхующие суверенный долг на сумму $41 млрд, или же сработают в случае технического дефолта .
Кредитные дефолтные свопы (CDS) — это производные финансовые инструменты, которые гарантируют инвесторам страховые выплаты в случае дефолта.
На этой неделе CDS, привязанные к российскому государственному долгу, сигнализировали о 65% вероятности дефолта в течение пяти лет и 40% в течение одного года, указывают данные ICE Data Services.
Российские корпоративные облигации, номинированные в иностранной валюте, в последние дни упали до крайне низких уровней и могут быть исключены из основных индексов-бенчмарков, отмечает Bloomberg. Также растет обеспокоенность, что компании могут просрочить выплаты основной суммы долга из-за ограничения доступа к валюте.
На фоне санкций, сокративших валютные резервы и возможности для выплат по обязательствам, агентство S&P Global Ratings понизило кредитный рейтинг России до неинвестиционного CCC-, что на три уровня выше дефолта.
Ранее рейтинговые агентства Fitch и Moody's заявили о растущем риске дефолта по суверенным долговым платежам России, на этом фоне суверенный кредитный рейтинг России был понижен до неинвестиционного «высокоспекулятивного» уровня. Однако агентство Moody's считает, что запрет на переводы иностранной валюты за пределы страны не будет применяться к существующему внешнему долгу.
Следите за новостями компаний в телеграм-канале «Каталог РБК Инвестиций»
Дефолт (от французского de fault — по вине) — ситуация, возникшая при неисполнении заемщиком обязательств по уплате или обслуживанию долга. Дефолтом считается неуплата процентов по кредиту или по облигационному займу, а также непогашение займа. Стоит отдельно выделить технический дефолт — ситуацию, когда исполнение обязательств было только временной задержкой платежей, как правило, по независящим от заемщика обстоятельствам. Дефолт служит основанием для предъявления кредитором иска о банкротстве заемщика Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании.
Банк Goldman Sachs, сложившийся как инвестиционный банк для состоятельных клиентов, решил повернуться лицом к широкому кругу клиентов. За год банк изменил дресс-код для сотрудников, перестал работать лишь с самыми богатыми клиентами и создал в сотрудничестве с Apple кредитную карту. Эти изменения должны привести к росту прибыли Goldman, но рискуют спровоцировать «столкновение культур»
Goldman Sachs 150 лет скрывал информацию о своей работе за сложной структурой управления, пишет Financial Times. Атмосфера тайны вокруг банка сохранилась даже после его выхода на биржу 20 лет назад. Однако в среду, 29 января генеральный директор Goldman Дэвид Соломон выступит перед толпой акционеров, аналитиков и журналистов. Банк проведет первый в своей истории день встречи с инвесторами.
Для других компаний на Уолл-стрит такие мероприятия — норма. Но в случае с Goldman это нарушение традиций. Такие нарушения Соломон позволяет себе в рамках радикального пересмотра работы банка. Goldman Sachs намерен перейти исключительно от трейдинга и инвестбанкинга к предоставлению множества новых услуг: от ведения текущих счетов и управления денежными средствами до внедрения доступных каждому кредитных карт.
Goldman остается единственным американским банком, крайне зависящим от торговли акциями и облигациями, подчеркивает FT. Эту сферу сегодня характеризует необходимость конкурировать с хедж-фондами и другими соперниками. А доходы от трейдинга за 10 лет упали на 50%. В то же время конкуренты Goldman Sachs — JPMorgan Chase и Bank of America — в последние годы преуспели благодаря развитию направлений банковского ретейла и управления наличными. Соломону пришлось отвечать на вызов времени.
Первые победы
Дэвид Соломон возглавил Goldman Sachs в октябре 2018 года «Дэвид пришел как человек, который сфокусируется на росте», — заявил FT бывший член совета директоров банка Билл Джордж. Он отметил, что для Goldman «критически» необходимо создавать новые направления деятельности.
Многие из принятых гендиректором решений носили косметический характер — банк отменил дресс-код для сотрудников. Вместо этого был взят на вооружение подход в духе миллениалов: «Приходите в том, в чем хотите, и раскрывайтесь». Топ-менеджеры, большинство из которых Соломон сам и назначил, переехали с 41-го этажа штаб-квартиры Goldman в Нью-Йорке на 12-й. Теперь они находятся ближе к сотрудникам, выполняющим основной объем работы.
Другие изменения стали более фундаментальными. Тысячи специалистов по технологическим вопросам были переведены из центрального подразделения компании туда, где могут прямо влиять на продукты. Goldman также купил управляющую компанию United Capital за $750 млн. Смысл сделки был в том, чтобы продавать услуги не только богатейшим людям планеты, но и лишь относительно богатым. Наконец, банк запустил кредитную карту в партнерстве с Apple.
В то же время Goldman избавился от наименее прибыльных направлений своего трейдингового бизнеса, а также поставил перед банкирами цель работать и с менее обеспеченными клиентами. За год работы Goldman дважды отчитался о прибыли ниже ожидаемой, но эти изменения все равно позволяют Соломону заявить о первых победах, пишет FT.
«Беспощадная конкуренция»
Однако изменения вызывали и разногласия, пишет газета. Они угрожают привести к «столкновению культур», в котором, с одной стороны, окажутся предоставляющие классические услуги трейдеры и банкиры, а с другой — представители розничного банкинга, специалисты по управлению наличными и инженеры, чья деятельность может стать ключевой для роста показателей.
«Произошло масштабное изменение системы», — говорит FT бывший партнер Goldman Sachs. По его словам, Ллойд Бланкфейн, который до прихода Соломона руководил банком 12 лет, «в глубине души оставался трейдером». В Goldman много лет существовала культура «беспощадной конкуренции», указывает FT. Сотрудники банка соревновались за лучшие сделки и прежде всего думали о собственном заработке. Теперь некоторым из этих «сверхконкурирующих людей», возможно, придется уйти, объясняет специалист по организационным структурам и профессор MIT Эд Шейн. По его словам, изменение культуры в большой организации обычно занимает от 5 до 10 лет.
О негативных последствиях говорят и за пределами компании. Представители индустрии отмечают, что Goldman лишился собственного стиля. «Раньше мы все хотели стать Goldman Sachs. А теперь Goldman Sachs, похоже, хочет стать Citigroup и JPMorgan», — заявил FT сотрудник одного из конкурентов Goldman.
В поисках смысла
У сотрудников также возникли претензии к Apple Card. FT пишет, что среди сотрудников проект карты печально известен тем, что «пожирал» ресурсы, которые изначально были направлены на другие проекты. «Карта быстро стала примером того, как не нужно вести бизнес», — указывает газета.
Некоторые из топ-менеджеров банка также отмечают, что потребительское направление деятельности Goldman получает непропорционально большое внимание руководства, хотя за прошлый год оно принесло банку только 2,3% доходов. Они надеются, что на встрече с инвесторами основное внимание будет уделено тому, на чем банк зарабатывает основные деньги. «Вы увидите реальный сдвиг в бизнесе не раньше 2030 года», — говорит один из топ-менеджеров.
В среду у Соломона будет возможность поговорить об этих вопросах и претензиях, а также убедить инвесторов в том, что прибыль банка вырастет. Один из топ-менеджеров Goldman Sachs дал газете комментарий, который «невозможно было представить 10 лет назад». Он заявил, что встреча с инвесторами будет посвящена самому «смыслу существования» банка.
Издание также задалось вопросом о том, что собственно делает Goldman особенным. Газета пришла к выводу, что особенностью осталась его структура управления, которая подразумевает работу с 415 управляющими партнерами. Показательно то, что над потребкредитами таких партнеров сейчас работает только три. Один из партнеров объяснил разницу между старыми и новыми направлениями работы Goldman Sachs так: инвестбанкиры «зарабатывают на поте и слезах людей», а в случае потребительских кредитов сотрудники просто сидят в кол-центре.
Автор статьи
Читайте также: