Как посмотреть кэшбэк на альфа банк в приложении

Обновлено: 05.05.2024

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. -->

В. э. образование.
Работала 5 лет в банке.
Независимый эксперт.
Финансовый аналитик. . .

Кэшбэк Альфа-Банка — дополнительная опция, подключаемая к некоторым его дебетовым карточкам. Благодаря ей клиенты получают обратно часть потраченных средств. Бонус рассчитывается относительно безналичных операций по совершению покупок и оплаты услуг. Чем больше тратит клиент, тем весомее окажется кешбэк Альфа-Банка.

Об опции Cashback
Классическая карта Альфа-Банка Cash Back
Тарификация банковской карты Cash Back
Премиальная Alfa Cash Back
Тарификация премиальной карты
Кредитная карта Альфа-Банка Кэшбэк

На Бробанк.ру располагаются предложения о выдаче кредитных и дебетовых карт разных организаций. Среди них и есть и карты Альфа-Банка с кэшбеком. Это действительно интересные платежные средства, обладающие отличным бонусным функционалом. Они выпускаются в стандартном и привилегированном варианте.

Об опции Cashback

Банки и другие организации давно применяют эту опцию, она помогает им привлечь клиентов. Гражданам нравится возможность получать часть потраченного обратно, и многие изначально при выборе карты ищут предложения с кэшбэком.

Банки применяют разные схемы начисления бонусов такого типа. Это может быть:

возврат 1% за все совершенные безналично покупки;
1% за все покупки и 3-10% за совершенные в льготных категориях;
высокий бонус за покупки в определенных категориях. Например, востребован Cashback на бензин. Если карты, которые дают бонус только за покупки на АЗС.

Точный размер кэшбэка каждый банк устанавливает сам, нет никакого единого формата. Один дает 1% за все, другой 1,5%. Также компании сами принимают решение, какие категории будут льготными, некоторые позволяют клиентам самим выбирать любимые категории. Все индивидуально.

Классическая карта Альфа-Банка Cash Back

Это самая популярная карта от Альфы с кэшбэком. Многие, кто планирует оформление дебетового продукта, останавливаются именно на этом варианте. Действительно, он удобный, недорогой и с хорошим бонусным функционалом.

Карта Кэшбэк Альфа-Банка может действительно приносить достаточно весомый возврат потраченных средств. Алгоритм начислений такой:

0,5% за все, совершенные безналично покупки;
2,5% за покупки, совершенные в кафе и ресторанах;
5% за покупки, совершенные на АЗС.

Многие выбирают карту Cashback Альфа-Банка именно из-за повышенного начисления бонусов при тратах на АЗС. Если учесть, что стоимость топлива в России довольно высокая, возвращение даже этих 5% — это существенная экономия.

Для примера рассчитаем кэшбэк Alfabanka для среднестатистического пользователя. Пусть клиент расходует на покупки по 20 000 рублей в месяц. Из них он оставляет 5 000 на АЗС и получает за это 250 рублей. 3 000 он тратит в кафе и ресторанах — за это ему полагаются 75 рублей. Все остальные покупки — это 12 000 и 60 бонусных рублей.

В итоге обычный человек, расходуя безналично по 20000 рублей в месяц, получит кэшбэк от Альфа-Банка в размере в размере примерно 400 рублей. За год это будет уже 4800. Просто так.

По условиям кэшбэка Альфа-Банка по классической карте он начисляется, если клиент потратил на покупки не менее 10 000 рублей за месяц.

Есть ограничения по начислению кэшбэка, Альфа дает не больше 5 000 бонусных рублей за покупки в каждой из указанных категорий. То есть максимально клиент получит 15 000 за месяц.

Тарификация банковской карты Cash Back

Банк установил оптимальные тарифы, сделав продукт еще более привлекательным. Если рассматривать классическую карту Альфы с кэшбэком, то она работает на таких условиях:

бесплатное обслуживание, если клиент потратил безналично с пластика не менее 10 000 за месяц или поддерживает в течение месяца средний остаток в размере не менее 30 000 рублей. В ином случае списывают по 99 рублей в месяц;
выпуск и перевыпуск всегда бесплатные;
бесплатное обналичивание в любых банкоматах, если выполняются условия, описанные в первом пункте;
при хранении на счету более 10 000 банк начисляет проценты на клиентские средства. Это 1% при сумме до 70 000 и 6%, если клиент хранит больше.

Карты Альфа-Банка с кэшбэком можно оформить дистанционно. Это один из немногих банков, который и заявки на выпуск принимает через интернет, и готов доставить платежное средство клиенту прямо на дом.

Премиальная Alfa Cash Back

Кроме классического пластика Альфа-Банка с кэшбэком клиентам выдается привилегированное, класса Премиум. Это карточка более высокого уровня, которая дает держателю особые привилегии. В этом случае бонусная программа Альфа-Банка предполагает еще больший алгоритм начисления, а именно:

1% за все совершенные картой покупки;
5% за траты в кафе и ресторанах;
самое главное — кэшбэк 10 на АЗС. Кэшбэк за топливо Альфа-Банк начисляет высокий, больше, чем в других финансовых организациях.

Предполагается, что премиальные платежные средства оформляют граждане, которые расходуют выше среднего. Поэтому для примерного расчета суммы бонусов возьмем за основу безналичные операцию за месяц на сумму 70 000 рублей.

Пусть из этих денег клиент потратил на АЗС 10 000 рублей за месяц — кэшбэк Альфа-Банка за бензин составит 1 000 рублей. Также клиент потратил 15 000 в кафе и ресторанах — 750 рублей. И 45 000 во всех остальных магазинах — это еще 450 рублей.

Получается, что премиальная карта Сash Back Альфа-Банка в среднем будет давать дополнительный доход в размере около 2 200 рублей в месяц. За год — это 26 400 рублей. Итог впечатляющий.

По условиям кэшбэка Альфа начисляет его по премиальному продукту, только если сумма покупок за месяц превышает 70 000 рублей.

Тарификация премиальной карты

Несмотря на высокий кэшбэк Альфы в 10% на АЗС, и премиальный продукт может быть бесплатным в плане обслуживания. За каждый месяц пользования банк списывает по 5 000 рублей. Но плату можно избежать, если выполнено хотя бы одно из условий.

Условия — это суммарный остаток на клиентских счетах в Альфа-Банке от 3 000 000 рублей, начисление зарплаты от 400 000 рублей или остаток на счетах в 1,5 млн. и расходы по клиентским картам от 100 000 рублей. Условия актуальны для каждого отчетного месяца: если не выполняется хотя бы одно, с баланса карты списывают 5 000.

Классическая и премиальная карты Cash Back Альфа-Банка не выдаются с 7 апреля 2020 года. Те, что находятся на руках у клиентов, работают на прежних условиях, описанных выше.

Кредитная карта Альфа-Банка Кэшбэк

Кредитная карта Альфа Банка Cash Back тоже перестала выдаваться клиентам с 7 апреля 2020 года. Но если такой продукт уже оформлен, он действует на стандартных условиях, ничего не меняется. Сейчас Альфа выпускает другую интересную кредитку — “100 дней без процентов”.

Кред. лимит	500 000 Р
Проц. ставка	От 20,99%
Без процентов	До 365 дней
Стоимость	От 0 руб.
Кэшбек	До 33%
Решение	2 мин.

Особенности кредитной карточки Кэшбэк:

бонусы начисляются по алгоритму, как и для премиальной дебетовой карточки. То есть это Cash Back 10% на АЗС, 5% за рестораны и 1% за все остальные покупки;
максимально в год бонусом можно получать 36 000 рублей или 3 000 в месяц;
кредитная линия может достигать 100 000 рублей;
действует льготный период по уплате процентов — 60 дней;
стоимость обслуживания — 3 990 рублей в год;
процентная ставка — 25,99% годовых;
за снятие наличных берется комиссия в размере 4,9% от снятой суммы, но минимально 400 рублей.

Если рассматривать, когда начисляется Кэшбэк Альфа-Банка, то тут схема одна для всех платежных средств. Начисление проводится одной суммой по итогу месяца. То есть за апрель получите перевод в марте. Но при условии выполнения требования по объему безналичных операций по вашей карте.

Обратите внимание, что вознаграждение полагается только за операции покупок и оплаты услуг. Если вы снимаете деньги или выполняете переводы на другие карты, счета, электронные кошельки, начислений за эти операции не ждите. Посмотреть кэшбэк Альфа-Банка можно в его мобильном приложении или в системе Альфа-Клик.

Наличие кэшбэка делает использование карт Альфа-Банка выгодным и приятным. Деньги можно вернуть при покупках со счетов дебетовых или кредитных карт. Для получения максимальной выгоды, необходимо учитывать условия начисления и получения кэшбэка, на что можно потратить средства.

Условия начисления кэшбэка по картам Альфа-Банка

Кредитные карты
Дебетовые карты

Условия начисления кэшбэка по картам Альфа-Банка

Вернуть часть денег за покупки можно по дебетовым и кредитным картам, однако способы начисления кэшбэка различаются в зависимости от типа и класса используемой карточки.

Есть специальная карта «CashBack», но получить возврат с покупки можно и по другим карточным предложениям.

Кредитные карты

Порядок начисления Cash Back по кредитным картам:

Как начисляется кэшбэк

Начисляется 500 приветственных миль, + 1,1 за каждые 60 руб. покупок + 1 миля за 200 руб. на накопительный счет

1000 приветственных миль после первой покупки+ 1,5 мили за 60 руб. покупок + 1 миля за 200 руб. на накопительный счет

1000 приветственных миль после первой покупки+ 1,75 мили за 60 руб. покупок + 1 миля за 200 руб. на накопительный счет

World Black Edition

1000 приветственных миль после первой покупки+ 2 мили за 60 руб. покупок + 1 миля за 200 руб. на накопительный счет

10% при оплате на АЗС, 5% за кафе и рестораны, 1% с других покупок

Дебетовые карты

Как начисляется кэшбэк по дебетовым картам:

Кэшбэк 5% при оплате в популярных местах

Условия для получения кэшбэка от Альфа-Банка

Величина кэшбэка по кредитным картам не зависит от ежемесячной суммы покупок. Чтобы получать повышенный кэшбэк, необходимо осуществлять покупки на определенных сайтах и в установленных категориях.

По дебетовым картам величина кэшбэка, зависит от ежемесячной суммы покупок.

Например, по «Альфа-Карте с преимуществами» сумма кэшбэка при покупках от 10 тыс. руб./месяц 1,5%, при тратах от 70 тыс. руб. в месяц 2%.

По «CashBack Premium» будет возвращено 10% при расчетах на АЗС, если в месяц совершаются покупки на 10 тыс. руб.

Чтобы получить возврат по карте «Молодежная NEXT», покупки необходимо производить только в установленных категориях.

Максимальная сумма возврата по карточным предложениям зависит от подключенного пакета услуг. Например, при тарифе «Оптимум» вернуть можно до 2 тыс. руб./месяц., «Комфорт» 3 тыс. руб., «Максимум +» 5 тыс. руб. По карте CashBack можно вернуть в месяц до 15 тыс. руб., но не более 5 тыс. руб. на категорию, если сумма покупок составляет более 10 тыс. руб. в месяц.

Продукт «CashBack Premium» предоставляет возможность вернуть до 21 тыс. руб. ежемесячно, но не более 7 тыс. руб. на категорию, при покупках от 100 тыс. руб./месяц.

На что можно тратить возвращенные средства?

По картам Аль-Банка бонусы автоматически переводятся в денежные средства и могут быть потрачены на любые цели. По кобрендинговым продуктам, когда начисление производится в милях, бонусах, тратить возвращенные средства можно на покупки в определенных категориях. Например, по карте «Альфа Тревел» потратить накопленные мили можно на сайте Travel.alfabank: на бронирование отеля, покупку билетов, оплату трансфера и т. д.

В последнее время большим спросом пользуются дебетовые и кредитные карты с начислением кэшбэка за различные покупки.

Такие программы лояльности позволяют существенно экономить деньги клиентов. В каких случаях и как возвращает часть затрат Альфа-Банк, вы узнаете из этой статьи.

По каким картам доступно начисление кэшбэка в Альфа-Банке?

При выборе карточного продукта следует учитывать, какие бонусы предлагаются клиентам.

Вы можете заказать пластиковую карту с начислением миль, обмениваемых на авиабилеты, предоставлением кэшбэка за любые покупки или в отдельных категориях и другими программами лояльности.

Чтобы узнать, какой кэшбэк в процентах по картам Альфа-Банка предоставляется новым и постоянным клиентам, ознакомьтесь с приведённой таблицей.

Карточный продукт

Тип карточки

за любые покупки

Кэшбэк подразумевает возвращение реальных денег. Формально Альфа-Банк начисляет специальные бонусные баллы в рамках программы лояльности, которые в дальнейшем можно обменять на стоимость любой совершённой покупки.

С этой целью используется «Альфа-Клик» или «Альфа-Мобайл».

Порядок возвращения части затрат обратно на счёт зависит от разновидности карточного продукта и действующего тарифа.

Повышенный кэшбэк предоставляется по определённым категориям покупок (например, по карте CashBack – за посещение баров, кафе и АЗС), а минимальный – за любые расходы.

В некоторых случаях банк начисляет исключительно повышенный кэшбэк. Например, владельцы «Детской карты» и NEXT могут вернуть 5% от суммы расходов в кафетериях, но не получат обратно на баланс 1% от суммы прочих затрат.

Ознакомиться с правилами начисления кэшбэка Альфа-Банком можно:

в территориальном офисе;
через call-центр;
на официальном банковском сайте.

Для подсчёта баллов, начисляемых в рамках программы лояльности в качестве кэшбэка, используется специальный бонусный счёт. Доступ к нему можно получить через «Альфа-Мобайл» и «Альфа-Клик».

Начисление кэшбэка осуществляется с 1 по 15 числа месяца, следующего за отчётным. Для обмена бонусов на стоимость той или иной покупки используется мобильный либо интернет-банкинг.

Вы не сможете получить кэшбэк за следующие операции:

Альфа-Банк устанавливает лимит на максимальный кэшбэк, который может получить владелец той или иной карточки.

Карточный продукт

Максимальное количество баллов (кэшбэка) в месяц

Категории затрат, за которые предоставляется кэшбэк

«Яндекс.Плюс» (кредитная/дебетовая карта)

автозаправка; бары, рестораны, общепит; прочие безналичные расходы

CashBack (дебетовая карта)

рестораны и кафетерии

все безналичные расходы

«Альфа-Карта с преимуществами»

фастфуд, рестораны, кафе; кинотеатры

Условия начисления кэшбэка по отдельным картам

Чтобы вернуть часть потраченных денег обратно на счёт, чаще всего клиенту требуется соблюдать определённые условия, предусмотренные банком. Их перечень зависит от разновидности карточного продукта.

Владельцы «Альфа-Карты с преимуществами» должны ежемесячно тратить не меньше 10 000 рублей, чтобы иметь возможность получить кэшбэк за все покупки в размере 1,5%. Для возврата 2% совокупные расходы должны составлять как минимум 70 000 рублей.

Аналогичные условия участия в программе лояльности предусмотрены по «Альфа-Карте Premium».

При этом за ежемесячные расходы более 100 000 рублей Альфа-Банк гарантирует начисление кэшбэка величиной 3%.

Владельцы дебетовой карточки NEXT обязуются тратить 5 000 рублей и более в течение месяца, чтобы получать гарантированный тарифом кэшбэк. Если сумма расходов меньше, возвращения части потраченных денег не происходит.

Владельцы кредитки CashBack должны ежемесячно тратить как минимум 20 000 рублей, чтобы получать обещанный кэшбэк; а держатели одноимённой дебетовой карты – не менее 10 000 рублей. В последнем случае от суммы расходов зависит процент, который готов вернуть банк клиентам.

Не нужно соблюдать какие-либо условия для получения кэшбэка в размере 5% владельцам следующих карточных продуктов:

При этом карточка «Яндекс.Плюс» предоставляет своим владельцам бесплатную подписку на «Я+». Обязательное условие для освобождения от оплаты комиссии – ежемесячные покупки на сумму более 5 000 рублей.

Если требование было выполнено, списываемый раз в месяц сбор в размере 169 рублей возвращается на карточный баланс в качестве кэшбэка.

Альфа-Банк запись закреплена

Александр, мы ежемесячно проверяем и анализируем траты клиентов. Просто так ничего не ограничиваем. Как уже писали, операции у вас только в одной категории, поэтому и возникли вопросы. Попробуйте в следующем месяце сделать бОльший оборот в других, и проблем с получением кэшбэка не появится.

Альфа-Банк, вам только петрушкой торговать! Моему слову не доверяете и пишите откровенную ахинею! Скриншот тогда ловите!

Игорь Царев-Королёв ответил Сообществу

Тоже самое и у меня, специально сравнивал со знакомым, ему кэш пришел, а мне нет, хотя оборот примерно одинаковый, правда в чат я еще не писал, да и думаю бесполезно, лесом пошлют и скажут бла бла, смотрите такой-то пункт (смс об ограничении выплаты кэш уже пришла)

И еще, как все же смотреть кэш через приложение, а то рекламу даете, а возможности такой что-то не видно

Иван, посмотреть начисленный КБ можно в разделе "Бонусы". Давайте проверим верно ли вам пришло ограничение. Напишите нам ФИО+др в личку группы.

Альфа-Банк, примерно неделю. Столько времени ваши коллеги лечат мне о том что я не получу кешбек так как тратил деньги только на азс

Александр, по начислению все верно. Доля расходов на АЗС превысила остальные расходы. Об этом предупреждаем заранее. П. 1. 12

На самом деле я понимаю позицию банка, что мы, клиенты - обманщики и мошенники. По факту я имею данную карту уже не первый год, и когда у меня есть необходимость ей оплачивать, то расплачиваюсь я с нее. По факту мое личное дело, где, как и сколько платить. У меня операции совершаются не только по категории АЗС, можете посмотреть предыдущие периоды. И уж извините, как тут пр0

Пишут люди, если тратить более 15 т.р. То банк кэш не возмещает. Что же делать если у меня выходят на топливо такие суммы, ведь в день я проезжаю по 500 км (езжу по всей области)?

Так что, дальнейшие коментарии от банка будут? В соседней теме тоже веду обсуждение, где задаю вопрос о процентном соотношении бонусных категорий к остальным расходам, но что-то не получаю ответа, одни отписки. Получается что банк в любой удобный для него момент может отказать в выплате кэш? Да вы что? А не слишком ли это?

Иван, не понимаем, в чем возникла вообще такая проблема. Когда клиент пользуется картой не только с целью получения кэшбэка, то это видно по его выписке. Когда появляются какие-то вопросы - предупреждаем заранее в смс. Не нужно ее так остро воспринимать, это только напоминание, что времени до конца месяца не так много, а трат в других категориях недостаточно.

Я предоставил вам вчера данные, вы смотрели мои расходы? Хотите сказать что картой я пользуюсь лишь только с целью получения кеш?

Иван, проверили вашу карту, действительно, у вас практически 90% расходов это АЗС, поэтому ограничение и появилось.

«Альфа-Карта с преимуществами» — это дебетовка из обновлённой продуктовой линейки Альфа-Банка. Основными достоинствами пластика являются бесплатное обслуживание, наличие процента на остаток и начисление кэшбэка за покупки. За любые траты по карте баллами возвращается до 2% от потраченной суммы. Подробнее об условиях кэшбэк-программы по дебетовке «Альфа-Карта с преимуществами» можно узнать из сегодняшней статьи.

Как начисляется кэшбэк по дебетовой Альфа-Карте с преимуществами?

Кэшбэк начисляется за любые безналичные покупки по карте. Его величина зависит от ежемесячного торгового оборота:

1,5% — при сумме покупок от 10 000 рублей в месяц;
2% — при сумме покупок от 100 000 рублей в месяц.

Начисление кэшбэка осуществляется до 15 числа месяца, следующего за отчётным периодом. Вознаграждение отображается в виде Альфа-Баллов на отдельном бонусном счёте.

Если клиент тратит по карте менее 10 000 рублей в месяц, то баллы не приходят. Перечень категорий-исключений, по которым Альфа-Банк не начисляет кэшбэк, представлен в таблице ниже.

MCC коды	Категория операции
4812, 4814	Телекоммуникационные услуги
5968	Маркетинговые услуги
6050, 6051	Виртуальные и электронные деньги, покупка виртуальной валюты
7311	Услуги рекламного характера
7399	Бизнес-услуги
7511	Аренда грузоперевозок
7995	Азартные игры, казино
4829, 6010, 6211, 6529, 6530, 6532, 6540	Финансовые услуги, покупка дорожных чеков, облигаций, драгоценных металлов, пополнение счёта

Из данных, приведённых в таблице, следует, что банк не начисляет кэшбэк за оплату мобильной связи. Но при этом платежи в бюджет и оплата услуг ЖКХ не входят в список исключений.

Как потратить накопленный кэшбэк?

Накопленные баллы можно использовать для компенсации ранее совершённых покупок. Данная операция проводится в личном кабинете. Конвертация осуществляется по курсу 1 балл = 1 рубль.

Лимиты по кэшбэку

За один календарный месяц клиент может получить не более 5 000 баллов. Кэшбэк по дебетовой Альфа-Карте начисляется на покупки до 50 000 рублей. Если сумма одной транзакции превышает указанный лимит, то на разницу баллы не насчитываются.

Плюсы и минусы программы лояльности

К преимуществам бонусной программы по Альфа-Карте можно отнести единые условия начисления кэшбэка на любые покупки. Клиенту не нужно заморачиваться с выбором категорий, так как за все траты полагается одинаковое вознаграждение.

Ещё один плюс — простая конвертация баллов в рубли. При этом ограничений по сумме обмена нет. Главное, чтобы накопленных баллов было достаточно для компенсации выбранной покупки.

В числе минусов данной программы можно назвать:

наличие требований к минимальной сумме покупок;
невыгодное округление — при расчёте кэшбэка сумма расходной транзакции округляется в меньшую сторону до суммы, кратной 100 рублям (с покупки на 90 рублей баллы не придут).

до 15% кэшбэка
до 4% на остаток
0-99₽ за обслуживание

до 2,5% кэшбэка на всё
до 7% на остаток
0₽ за обслуживание

до 5% кэшбэка
до 5% на остаток
0₽ за обслуживание

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: