Мсп банк рефинансирование для самозанятых

Обновлено: 23.06.2024

ставка от 14% годовых в зависимости от рейтинга Заемщика

с возможностью рефинансирования ранее выданных кредитов

Пройдите предварительный опрос для подачи заявки.


Целевой сегмент

Физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели, применяющее специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход» в соответствии с Федеральным законом 27.11.2018 г. №422-ФЗ «О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима «Налог на профессиональный доход».

Требования к Заемщику

  1. Физическое лицо, в том числе индивидуальный предприниматель, применяющее специальный налоговый режим "Налог на профессиональный доход".
  2. Заявляемый доход от текущей деятельности покрывает расходы на обслуживание и погашение кредита.
  3. Требования, предусмотренные ч.2 ст.4 Федерального закона №422-ФЗ.
  4. Отсутствие у Заемщика отрицательной кредитной истории.

Цель кредитования

На организацию и развитие предпринимательской деятельности самозанятых граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, применяющих специальный налоговый режим "Налог на профессиональный доход", осуществляемой в соответствии с требованиями законодательства РФ.

Сумма кредита

Срок регистрации Заемщика на дату подачи заявки - от 0 месяцев.

Обеспечение

  • При сумме кредита до 1 млн рублей
  • При сумме кредита свыше 1 млн рублей, обеспечение в объеме не менее 70% от суммы кредита одним или несколькими видами обеспечения из ниже перечисленных:

Срок кредита

От 50 тысяч до 1 млн рублей – до 36 месяцев (включительно).

От 1 млн рублей до 5 млн рублей - до 60 месяцев (включительно)

Расчетный счет для оформления кредита может быть открыт в любом банке.

Целевой сегмент

Физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели, применяющие специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход» в рамках Федерального закона № 422-ФЗ от 27.11.2018 г. «О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима «Налог на профессиональный доход».

Требования к Заемщику

  1. Заявляемый доход от текущей деятельности покрывает расходы на обслуживание и погашение кредита.
  2. Требования, предусмотренные ч.2 ст.4 Федерального закона №422-ФЗ.
  3. Отсутствие у Заемщика отрицательной кредитной истории.

Цель кредитования

Рефинансирование кредитов физических лиц, в том числе являющихся индивидуальными предпринимателями, применяющих специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход», направленных на развитие предпринимательской деятельности, на сумму не более суммы рефинансируемого кредита/ов (займа/ов) по данным БКИ. Максимальный размер кредита составляет не более суммы рефинансируемых кредитов по данным Бюро кредитных историй, но не более 1 млн рублей.

Сумма кредита

От 50 тыс. до 1 млн рублей (cрок регистрации Заемщика на дату подачи заявки - от 0 месяцев).

Сумма кредита должна быть не более чем остаток задолженности по рефинансируемому кредиту.

Требования к рефинансируемому кредиту/займу

Рефинансирование кредитов (займов), выданных другими кредитными организациями и МФО, соответствующих следующим критериям:

  1. По состоянию на дату рассмотрения и выдачи кредита АО «МСП Банк» отсутствует текущая просроченная задолженность по кредиту(ам) (займу(ам)).
  2. Остаток задолженности по рефинансируемому кредиту не более 1 млн рублей.

При выдаче кредитов банк и его официальные агенты не взимают комиссию за свои услуги.

Как получить кредит

Зарегистрируйтесь в системе АИС НГС

Заполните заявку на получение кредита

Определитесь с необходимой суммой, приложите документы и следите за рассмотрением заявки онлайн.


МСП Банк, дочерний банк Корпорации МСП, с 9 ноября запускает программу рефинансирования кредитов физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями и применяющих специальный налоговый режим "Налог на профессиональный доход".

Рефинансирование предоставляется по кредитам, выданным физическим лицам на развитие предпринимательской деятельности. Максимальный размер кредита составляет не более суммы рефинансируемых кредитов по данным Бюро кредитных историй, но не более 1 млн рублей. При этом рефинансирование также могут получить самозанятые граждане, которые только зарегистрировались в таком статусе. Ставка зафиксирована на уровне 7,75% годовых, срок — до 3 лет*. Обеспечение и залоги в рамках программы кредитования не требуются.

Кредитование самозанятых МСП Банк запустил с 1 июля 2020 года и стал одним из первых в России банков, который начал рассматривать самозанятых как особый вид организации предпринимательской деятельности.

Для получения кредита в МСП Банке требуется минимальный пакет документов. В онлайн-формате заполняется заявка и анкета через систему дистанционного кредитования банка (smbfin.ru), прикладывается справка о регистрации и доходе из сервиса "Мой налог" (6+). Счет для оформления кредита может быть открыт в любом банке.

* Сумма кредита
До 500 тысяч рублей включительно. Срок регистрации Заемщика на дату подачи заявки — от 0 месяцев.
От 500 тысяч до 1 млн рублей. Срок регистрации Заемщика на дату подачи заявки — от 3 месяцев.
От 1 млн до 5 млн рублей (включительно). Срок регистрации Заемщика на дату подачи заявки — от 6 месяцев.
Размер процентной ставки по кредиту 7.75%.

Обеспечение
При сумме кредита до 1 млн рублей — без залога и поручительства
При сумме кредита свыше 1 млн рублей, обеспечение в объеме не менее 70 % от суммы кредита одним или несколькими видами обеспечения из ниже перечисленных:
— поручительство региональных гарантийных организаций
— независимая гарантия АО "Корпорация "МСП"
— залог недвижимого имущества (приобретаемого за счет кредитных средств)
— залог движимого имущества (приобретаемого за счет кредитных средств)

Срок действия кредитного договора
Не более 36 месяцев при сумме кредита до 1 млн рублей
Не более 60 месяцев при сумме кредита от 1 млн рублей до 5 млн рублей

Расчетный счет для оформления кредита может быть открыт в любом банке.

Услуга предоставляется Акционерное общество "Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства" (АО "МСП Банк")

«МСП Банк» (дочерний банк «Корпорации МСП») снизил ставку по кредитам для самозанятых граждан до 6,25% годовых, ранее им выдавались кредиты под 7,75% годовых. Об этом сообщили в среду в пресс-службе банка.

«МСП Банк» снизил ставку по кредитам для самозанятых предпринимателей до 6,25%

«Начинающие самозанятые предприниматели (срок регистрации – от 0 месяцев) могут получить в "МСП Банке" до 500 тыс. рублей на срок до 3 лет, а действующие предприниматели (срок регистрации – от 3 месяцев) могут получить до 1 млн рублей сроком до 3 лет для развития своего бизнеса. Ставка по кредиту фиксированная и теперь составляет 6,25% годовых. Обеспечение и залоги не требуются», – сказали в пресс-службе.

В банке отметили, что снижение ставки по кредиту «повысит доступность финансовой поддержки для развития своего дела, а также выступит дополнительным стимулом при принятии решения о его запуске».

С 9 ноября «МСП Банк» также запустил программу рефинансирования кредитов физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями и применяющих специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход». Рефинансирование предоставляется по кредитам, выданным физическим лицам на развитие предпринимательской деятельности. Максимальный размер кредита составляет не более суммы рефинансируемых кредитов по данным Бюро кредитных историй, но не более 1 млн рублей.

Специально для самозанятых предпринимателей «МСП Банк» предусмотрел упрощённую процедуру прохождения заявок и специальную модель оценки, которая обеспечивает быстрое рассмотрение обращений и сокращённый перечень документов. Таким образом, для получения кредита в «МСП Банке» требуется в онлайн-формате заполнить заявку и анкету через систему дистанционного кредитования банка АИС НГС, а также приложить справки из сервиса «Мой налог». Счёт для оформления кредита может быть открыт в любом банке.

«МСП Банк» учреждён в 1999 году, 100% акций принадлежат «Корпорации МСП». Банк обеспечивает кредитование малого и среднего бизнеса напрямую и по агентской схеме, предоставляя российским предпринимателям доступ к программам господдержки.

О самозанятых

Режим самозанятых появился в стране как пилотный проект. С 1 января 2019 года он заработал в Москве, Татарстане, Московской и Калужской областях. С начала 2020 года стал доступен в 23 российских регионах, а с 1 июля – во всех субъектах страны. Он предусматривает, что граждане, оказывающие платные услуги без привлечения наёмных работников, должны отчислять в бюджет 4% суммы своего дохода при работе с физическими лицами и 6% – при работе с компаниями.

Президент РФ Владимир Путин в мае 2020 года на фоне ситуации с пандемией коронавируса поручил вернуть гражданам, зарегистрировавшимся как самозанятые, уплаченный ими в 2019 году налог, а также предоставить им капитал в размере 1 МРОТ на уплату налога в 2020 году. Глава ФНС ранее сообщил, что данное поручение выполнено.

До конца 2021 года у самозанятых граждан появится возможность подавать заявки на получение льготного кредита с помощью единого портала госуслуг. Распоряжение об этом подписал Председатель Правительства Михаил Мишустин.

Правительство упростило порядок оформления льготных кредитов для самозанятых

Речь идёт о гражданах, которые платят налог на профессиональный доход. Им доступны кредиты до 1 млн рублей сроком до 3 лет (без обеспечения) или от 1 млн рублей до 5 млн рублей на срок до 5 лет (при наличии обеспечения). Ставка составляет 7,5%. Выдаёт такие кредиты АО «МСП банк».

Распоряжение вносит и другие изменения в перечень госуслуг, которые можно будет получать через единый портал. В их числе – обращение за получением льготного лизингового финансирования для представителей малого бизнеса. С 2017 года индивидуальные предприниматели и небольшие коммерческие организации могут арендовать оборудование на выгодных условиях. Для тех, кто берёт отечественную технику, ставка составляет 6% годовых, импортную – 8%. Срок лизинга – до 7 лет. Такие льготы дают возможность компаниям расширить или модернизировать производство без излишних затрат.

Также на портале госуслуг граждане смогут получить выписку регистратора финансовых транзакций. Этот документ подтверждает наличие вклада в том или ином банке и необходим для получения страховых выплат в случае банкротства финансовой организации.

Среди других услуг, включённых в обновлённый перечень, – предоставление сведений из государственного реестра ломбардов, реестра операторов инвестиционных платформ, государственного реестра микрофинансовых организаций.

Тема обсуждалась на совещании с вице-премьерами 29 марта. По словам Михаила Мишустина, все эти изменения значительно упростят и ускорят получение государственных услуг.

МСП Банк начал кредитовать самозанятых с 1 июля 2020 года

МСП Банк, дочерний банк Корпорации МСП, предоставил самозанятым предпринимателям со всей России более 260 млн рублей кредитных средств и заключил около 400 кредитных договоров с самозанятыми гражданами и индивидуальными предпринимателями, перешедшими на уплату налога на профессиональный доход. Средняя сумма кредита составляет 700 тысяч рублей.

По количеству заемщиков в региональной разбивке лидируют Республика Татарстан, Свердловская область, Москва и Московская область.

МСП Банк начал кредитовать самозанятых граждан с и планомерно расширял кредитную линейку и снижал ставку — на данный момент для всех категорий самозанятых она составляет 6,25% годовых на срок до . При этом кредит в МСП Банке могут получить как действующие, так и начинающие предприниматели со сроком регистрации от . Обеспечение и залоги для получения кредита не требуются.

Также в банке действует программа рефинансирования кредитов физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями и применяющих специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход». Рефинансирование предоставляется по кредитам, выданным физическим лицам на развитие предпринимательской деятельности. Максимальный размер кредита составляет не более суммы рефинансируемых кредитов по данным Бюро кредитных историй, но не более 1 миллиона рублей.

Акционерное общество «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (АО «МСП Банк») было учреждено в , 100% акций МСП Банка принадлежат Акционерному обществу «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (АО «Корпорация «МСП»»). Банк обеспечивает кредитование малого и среднего бизнеса напрямую и по агентской схеме, предоставляя российским предпринимателям доступ к программам господдержки.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: