Не могу купить фьючерсы втб инвестиции

Обновлено: 25.04.2024

Обязательно пользуйтесь выставлением стоп заявок в мобильном приложении ВТБ мои инвестиции, далее в видео посмотрите краткое руководство по выставлению стоп заявок. Обязательно напишите в комментарии какие фишки вам понравились в мобильном приложении.

При покупке инвестиционного инструмента просто выставляйте стоп-лосс и тейк-профит при формировании заявки. Как выставить стоп заявку:

Одним из самых простых и распространенных способов контроля риска является выставление стоп-заявок. Существует несколько видов стоп заявок: со связанной заявкой, стоп-лимит, стоп-цена по другой бумаге, тейк-профит, тейк-профит и стоп-лимит.

Я уже рассказывал, что с помощью лимитных заявок (обычных лимиток, не стоп-заявок) можно только поставить заявку на покупку ниже рынка или на продажу выше рынка, причём эти заявки будут видны всем (так как будут присутствовать в стакане).

А вот поставить заявку на продажу ниже рынка или на покупку выше рынка (наоборот) с помощью лимиток нельзя (точнее можно, но они сразу исполнятся, так как закроются по лучшим ценам спроса/предложения по правилам двустороннего обезличенного аукциона). И вот как раз для выставления заявки на продажу ниже рынка или на покупку выше рынка и применяют стоп-лимит. Их дополнительный бонус в том, что они сами по себе не фигурируют в стакане, а хранятся на сервере брокера.

Получается так, что если трейдер находится в длинной позиции, а цена идёт вниз (против него), то трейдеру жизненно необходимо иметь ограничивающую убытки меру, позволяющую продать ниже текущей рыночной цены, тем самым контролируя свой максимальный риск по сделке (что и реализуется выставлением стоп-заявки на продажу).

Если же трейдер находится в короткой позиции, и есть риск того, что цена начнёт расти (двигаться против позиции трейдера), то желательно иметь заявку, позволяющую купить выше рынка (что и реализуется с помощью выставления стоп-заявки на покупку).

Как отменить активную заявку в приложении ВТБ мои инвестиции

После того как вы сформировали заявку (лимитку) на покупку или продажу инструмента, она у вас отражается и выделена в приложении как "Активная заявка". В случае, если она не будет исполнена в течении дня она будет отменена автоматически в конце торговой сессии.

В приложении «ВТБ Мои инвестиции» стали доступны операции с «вечными» фьючерсами на валютные пары. Этот новый для российского рынка инструмент был запущен на Московской бирже в конце апреля.

«Вечные» фьючерсы не имеют конкретной даты исполнения контракта: он ежедневно автоматически продлевается на день, что дает возможность долгосрочного инвестирования; этот инструмент может быть альтернативой обычной покупке валюты на бирже, поясняют в ВТБ.

Инвестиционный стратег «ВТБ Моих инвестиций» Алексей Михеев объясняет, в чем удобство «вечных» фьючерсов по сравнению с классическими: «Классический фьючерс на актив представляет из себя инструмент, который торгуется ограниченный период времени. По одному инструменту таких фьючерсов бывает целая временная шкала. Когда срок торговли фьючерсом истекает, его место в шкале занимает ближайший по времени исполнения контракт, а также появляется новый самый «дальний». При этом дальние фьючерсы имеют более низкую ликвидность, и чем дальше фьючерсы друг от друга, тем больше они отличаются в цене. В стоимость классических валютных фьючерсов закладывается разница в процентных ставках центробанков соответствующих стран. Удерживать долгосрочную позицию в активе через обычные фьючерсы неудобно — нужно с определенной периодичностью перекладываться из одного контракта в другой. В вечном фьючерсе таких сложностей нет, так как переносить позицию в нем не надо, а разница в валютных ставках списывается или начисляется ежедневно».

По словам Михеева, у «вечного» фьючерса также будет максимальная ликвидность благодаря его удобству.

Пользователи приложения ВТБ смогут покупать «вечные» фьючерсы на пары доллар/рубль, евро/рубль и юань/рубль. Операции доступны квалифицированным инвесторам и неквалифицированным инвесторам, прошедшим тестирование.

Тестирование неквалифицированных инвесторов либо получение статуса квалифицированного инвестора доступно в приложении «ВТБ Мои инвестиции («Прочее» — «Тестирование инвесторов» или «Статус квалифицированного инвестора»), а также в личном кабинете на сайте брокера («Главный экран» — «Настройки» — «Тестирование на знание сложных финансовых инструментов» или «Распоряжения» — «Признание квалифицированным инвестором»).

В числе прочего ВТБ напоминает, что его клиенты с телефонами на Android теперь могут скачать мобильное приложение брокера в российском магазине приложений Nash Store.

\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t","content":"\t\t

\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t

Сегодня я хочу поделиться с вами своим личным опытом инвестирования на начальном этапе. Расскажу Вам о некоторых своих ошибках. Возможно, это поможет вам сберечь ваши деньги и время. Я инвестирую уже очень давно. Вкладываю деньги через российского брокера ВТБ и через американского Interactive Brokers.

Мой портфель российских акций вы можете посмотреть в этом ролике:

Желание начать сберегать и инвестировать пришло ко мне с пониманием, что с помощью инвестиций я смогу реально приумножить свои деньги, не прилагая для этого значительных усилий, то есть не устраиваясь на дополнительную работу и не в ущерб учебе.

Сначала я использовал депозиты, но довольно рано осознал, что банковские вклады только сохраняют денежные средства, а реально зарабатывать на депозитах могут только банки. Я и сейчас использую депозиты, например, для хранения денежного запаса или для накопления денежных средств перед крупной покупкой.

Боялся ли я начинать инвестировать?

Конечно боялся! Боялся сделать что-то не так и потерять деньги. Боялся довериться не тем советчикам и не тем посредникам. Боялся вступить во что-то неизведанное, сложное и непонятное. Но страх так и не встать на путь к финансовой независимости был сильнее. И он толкал меня к знаниям о практической стороне инвестирования.

Первая ошибка

Сначала все росло как на дрожжах, а потом пришел финансовый кризис. Ценные бумаги обвалились. Конечно же я расстроился, потеряв, как мне тогда казалось, все, так тяжело заработанные деньги. Довольно длительный период времени я даже не интересовался котировками и конечно же не докупал сильно подешевевшие акции, считая деньги потерянными.

Моему удивлению не было предела, когда я все-таки поинтересовался стоимостью своих активов и обнаружил существенный прирост. Пришло понимание, что я мог бы заработать гораздо больше, если бы докупил акции на той масштабной просадке. Это и была моя первая ошибка.

Покупка подешевевших активов на просадках фондового рынка может привести к повышению потенциальной прибыли в будущем.

Банально, не правда ли?

Вторая ошибка

Этот опыт заставил меня начать изучать фондовый рынок глубже.

Сначала я много читал. Нужную информацию на эту тему в те времена найти было не просто. Поэтому, я иногда сворачивал с правильного пути и двигался в ложных направлениях. Так, я сходил на несколько бесплатных курсов по трейдингу и валютным спекуляциям. Я уже не помню, как называлась компания, предоставляющая доступ физическим лицам на рынок FOREX, но обучение длилось несколько дней по 3-4 часа. На занятиях было много теории, рассматривались модели поведения различных валютных пар на рынке, разбиралось много паттернов технического анализа и конкретных примеров торговли.

Преподаватели в солидных костюмах и галстуках подводили нас к тому, что, овладев некоторыми навыками, и учитывая кредитное плечо, так любезно предоставленное компанией, абсолютно реально зарабатывать на изменении курсов валют сотни долларов в день и даже больше. Открывались великолепные финансовые перспективы! Я поверил в собственную обучаемость и был убежден, что уж я-то точно разберусь во всем и сделаю все правильно, как говорят преподаватели и смогу заработать много денег. Даже было ощущение легкой досады, от того, что я раньше не пришел на это обучение и потерял столько времени и прибыли. Я ловил себя на мысли, что мне уже хочется начать торговать прямо сейчас. А когда я возвращался после обучения домой в Подмосковье в электричке или автобусе, я почему-то не включал свой критический разум, а наоборот, мозг рисовал мне картинки богатой жизни, в которой нет этих самых электричек и автобусов. Конечно, сомнения были и именно поэтому я решил попробовать с маленькой суммы в размере 100 долларов.

Деньги эти я слил на третий день торговли, хотя и делал все правильно, как учили. На второй день торговли я был свидетелем душераздирающей драмы, финалом которой явилась потеря около 6000 долларов одним из присутствующих в торговом зале трейдеров, который считался уже опытным. Это было очень эмоциональное, неприятное и жалкое зрелище.

Уходя, я мысленно сказал спасибо этой компании за преподнесенный урок. Это стоило мне 100долларов.

Сразу все как-будто прояснилось! Я сумел задать важный вопрос, который можно было бы задать преподавателям и руководителям той компании: «Вот если Вы обладаете знаниями и навыками так эффективно торговать и зарабатывать тысячи долларов в день, то зачем вы тратите свое время на бесплатное обучение других людей, ведь в это же самое время Вы бы уже смогли заработать сотни тысяч долларов и даже миллионы и вообще не думать об обучении кого-либо до конца своей сытой жизни. Неужели вы все такие хорошие люди, что о себе не думаете совсем?» Это был правильный вопрос.

И тогда я сделал вывод.

Величина заработка этой компании зависела от оборотов торговли и от платы за предоставленное кредитного плеча. Деньги у проигравшихся людей заканчивались быстро, и поэтому компания была заинтересована в привлечении новых клиентов посредством обучения. А бесплатность обучения окупалась с лихвой прибылью от всей этой сомнительной деятельности.

На основании этого моего первого негативного опыта я хочу дать важный совет всем начинающим инвесторам.

Если представители финансовой индустрии, в лице инвестиционных консультантов или независимых финансовых советников, предлагают вам практически или почти гарантированную доходность выше возможной средней рыночной (а это не более 10-15% годовых для российского рынка), да к тому же на коротких промежутках времени (месяцы или даже годы), то задайте им вопрос:

Почему они еще до сих пор сидят здесь за зарплату и занимаются этими консультациями, ведь получается, что гораздо выгоднее взять все свои деньги или даже кредит и вложиться в этот чудесный продукт или услугу, который они здесь предлагают с гарантированной доходностью 20, 30, а то и более % годовых?

А себе в этом случае есть смысл задать следующие вопросы:

Может мы чего-то не знаем? Может эта обещанная доходность совсем не гарантирована? Или может зарплата этих консультантов как-то зависит от того факта, вложусь я в этот сверхдоходный продукт или нет?

Что-то тут не так.

И эти вопросы и рассуждения относятся не только применительно к рынку валютных спекуляций, но, и как вы уже догадались, ко многим современным продуктам финансовой индустрии.

Третья ошибка

Далее, в начале 2000-ых я открыл счет на бирже, чтобы иметь возможность покупать акции на свое усмотрение, предварительно посетив пару курсов по трейдингу. Я уже имел в багаже опыт обучения спекуляциям с валютой и быстро увидел схожие черты.Было понятно, что привлекают новых клиентов, чтобы росли обороты брокера, который зарабатывает на комиссионных сборах.

На этих курсах удалось получить начальные знания о торговых терминалах, о некоторых особенностях торговли на бирже, которые были реально полезны.

Затем я начал торговлю.

Я покупал акции, про которые аналитики отзывались хорошо. Накупил всего подряд по чуть-чуть. Мне нравилось ощущать себя владельцем, пусть и маленькой доли, но в компаниях с громкими именами. Это была моя третья ошибка, потому что из многих акций потом пришлось выходить годами. Это были некачественные приобретения.

Покупку акций нужно осуществлять обдуманно, после предварительного изучения перспектив бизнеса компаний. Покупать нужно доли в качественных, устойчивых и перспективных бизнесах, а не слушать противоречащих друг другу аналитиков.

Четвертая ошибка

Затем я начал инвестировать, покупая паи ПИФов. На начальном этапе инвестиции в ПИФЫ устойчиво обгоняли мой портфель, созданный из акций. Видимо потому, что у паевого фонда есть управляющий, который явно имел больше опыта и знаний, чем я на начальном этапе. В то время мне нравились инвестиции в ПИФы своей приемлемой доходностью и хорошим уровнем диверсификации. На этом этапе я тоже совершил ошибку, которую я осознал существенно позже, много лет спустя.

Инвестиции в ПИФы характеризуются высоким уровнем комиссионных сборов за управление. Порой несколько процентов.

И сейчас, понимая, что историческая доходность фондового рынка за вычетом инфляции составляет около 10-15%, я осознаю, что в те годы я отдавал из этой доходности достаточно большие суммы в год, теряя прибыль. Сейчас уже есть аналоги ПИФов под названием ETF, пришедшие к нам из-за рубежа, в которых комиссия за управление (а управление в них пасcивное) не превышает порой и 0,15% в год. Использование в инвестициях ПИФов и есть моя четвертая ошибка. Хотя, строго говоря, ошибкой это считать некорректно, потому что в те годы, когда я начинал, купить ETF на российском фондовом рынке было невозможно. И ПИФы на тот момент были хорошим инвестиционным решением.

Я осознаю, что ошибки совершенные мною, ухудшили мой будущий инвестиционный результат. То есть, мне пришлось за них заплатить реальные деньги. Учитесь на чужих ошибках. Это дешевле.

При этом, несмотря на ошибки, совершенные на старте, я могу с уверенностью заявить, что больше половины моего сегодняшнего благосостояния основано на инвестициях в фондовый рынок.

Смотрите мою российскую часть инвестиционного портфеля. Ссылка на это видео я давал в начале статьи.

И это произошло по двум основным причинам:

И сейчас я хочу рассказать Вам о пятой ошибке, которую я не совершал, но Вы можете совершить.

Ее и по сей день совершают множество людей.

Огромной, судьбоносной ошибкой будет откладывание начала инвестирования на более поздний срок. Промедление с началом инвестирования – есть потеря огромных денег, а в некоторых случаях – путь к нищете.

Начинающим инвесторам не всегда очевиден выбор между отечественным и иностранным рынками: в первом случае большие риски с высокими дивидендами, а во втором — надежность вкладов с низким доходом. В данном вопросе поможет разобраться команда ВТБ Инвестиции, так как купить американские акции позволяет не каждый брокер.

Общая информация об акциях компаний США

На сайтах бирж США можно узнать актуальную информацию по рынку ценных бумаг.

Основная часть американского фондового рынка представлена 3 биржами, у каждой из которых различные сферы деятельности:

С 24 августа 2020 г. у российских инвесторов появилась возможность покупать акции некоторых крупных американских предприятий. Если полгода назад на Московской Бирже были доступны 19 бумаг, то сегодня их 49. Площадка планирует добавить еще 70 в начале следующего года.

Преимущества приобретения

Отказавшись от сделок в национальной валюте, вкладчики получают:

Доступ к покупке и продаже бумаг с минимальным спредом, высокую ликвидность.
Возможность разработки более гибкой стратегии, что обусловлено разнообразием торгуемых инструментов:
- акций;
- облигаций;
- депозитарных расписок;
- производных.
Вложение в надежные компании, многие из которых имеют вековую историю.
Защиту прав, разработанное законодательство.
Больший объем торгов.
Куплю и продажу внутри 1 дня.

Условия для совершения сделок

Прибыль начисляется в долларах, однако покупка осуществляется в рублях. Бумаги выставлены лотами, в каждом из которых находится 1 акция и более. Вы будете платить брокеру по стандартному тарифу без дополнительных комиссий.

Налог по акциям можно уменьшить достаточно заполнить специальную форму.

Торги происходят в рабочие дни Московской Биржи: 10:00-19:00 и 19:00-23:50 по Мск.

Для участия не нужно получать статус квалифицированного инвестора, однако наличие брокерского счета может быть недостаточным. В частных случаях придется подать заявку на получение доступа.

С акций США взимаются 2 вида налогов:

НДФЛ (13%), который автоматически удерживает брокер с дохода.
Налог с дивидендов. По умолчанию для россиян он составляет 30%. Но если заполнить декларацию W8 BEN, он снизится до 13%. Американская сторона удерживает 10%, а оставшиеся 3% инвестор уплачивает сам, подав декларацию НДФЛ-3 на сайте ФНС в «Личном кабинете».

Условия торговли на ВТБ:

расчеты Т+2;
фондовый портфель;
лимитированные заявки;
комиссия брокера как у ФР Московской Биржи;
комиссия биржи 0,01%.

Как купить американские акции через ВТБ Инвестиции

Для начала откройте брокерский счет, что можно сделать на сайте банка. После подтверждения заявки скачайте приложение «ВТБ мои Инвестиции» из AppStore или GooglePlay и авторизуйтесь. Далее выполните действия по алгоритму:

Посмотреть активные заявки можно в истории операций. Если в течение торгового дня она не исполнится, то будет удалена программой.

Топ-акций американских компаний

Аналитики Bank of America заверяют, что на рынке США снизился риск торговых конфликтов, а макроэкономические сигналы демонстрируют признаки стабилизации. С учетом этих факторов вниманием следует удостоить бумаги следующих компаний:

Walt Disney — лидер в секторе развлечений и телекоммуникаций;
Tyson Foods — производитель говядины, кур и свинины;
CarMax — ритейлер подержанных автомобилей;
Exxon Mobil — нефтегазовая отрасль;
American Electric Power — генерация и распределение электроэнергии;
Citigroup — один из крупнейших американских банков;
Dentsply Sirona — производитель стоматологического оборудования и расходных материалов;
Raytheon Company — военная промышленность;
Intel — производитель компьютерных процессоров;
WestRock Company — производитель бумаги и упаковочного материала;
Kimco Realty Company — фонд, инвестирующий в торговые центры.

Специалисты советуют не вкладывать весь капитал в одно направление, а собрать сбалансированный портфель.

Сегодня ВТБ — один из самых популярных брокеров в России. Он предлагает тарифы как для инвесторов, так и для трейдеров. Разница между ними заключается в комиссиях за обслуживание, зависящих от дневного оборота и стоимости портфеля. В сервисе «ВТБ Инвестиции» комиссии по текущим сделкам можно посмотреть в разделе «Аналитика портфеля».

Расходы при торговле на бирже

Прежде чем торговать на бирже, нужно внимательно изучить всю информацию о предстоящих расходах.

Каждый инвестор выплачивает несколько видов комиссий:

брокерскую;
биржевую;
ежемесячное депозитарное обслуживание.

Брокерская комиссия — это выплаты банку за осуществление сделок. Процентная ставка по этому виду расчетов может меняться между тарифами. Это делается для того, чтобы предложить выгодные условия как инвесторам, так и трейдерам.

Посмотреть правильно ли списалась комиссия можно в приложении в разделе Аналитика портфеля.

Биржевая в свою очередь всегда зафиксирована и составляет 0,01%. Ежемесячное депозитарное обслуживание (комиссия ДЕПО) зависит от наличия сделок в месяц. Если их не было, то обслуживание, как правило, бесплатно.

По сделкам ОФЗ (облигациям федерального значения) проценты не удерживаются.

Тарифы ВТБ «Мои инвестиции»

ВТБ предоставляет своим клиентам выгодные тарифы исходя из стоимости их портфеля и стратегии инвестирования.

Базовые

Они доступны сразу при регистрации:

«Мой Онлайн» подключается новичкам по умолчанию. Общие расходы составляют 0,06%. Также на этом тарифе не предусмотрен платеж за ежемесячное депозитарное обслуживание.
«Инвестор Стандарт» подойдет более опытным инвесторам, которые вкладывают большие суммы. Общая комиссия — 0,0513%.
«Профессиональный Стандарт» предназначен для трейдеров. Проценты на этом тарифе зависят исключительно от объема сделок в течение торгового дня.

Владельцам пакета «Привилегия»

Он подключается в случаях, когда вы:

являетесь зарплатным клиентом с доходом от 200 тыс. руб.;
разместили 2 млн руб. в банке;
имеете оборот по карте 100 тыс. руб.

Также с этим пакетом вы получаете доступ к таким, как «Инвестор Привилегия» и «Профессиональный Привилегия», на которых расходы брокера ниже, чем на базовых.

Пакет «Прайм»

Он подключается, если у вас есть счет в банке на сумму от 15 млн руб. Вместе с ним вам открываются тарифы «Инвестор Прайм» и «Профессиональный прайм». Общие расходы составляют от 0,022% до 0,05248%.

Поменять тариф можно в личном кабинете или в одном из офисов банка, который оказывает инвестуслуги.

Комиссии за сделки и обслуживание: сколько придется платить брокеру

Комиссии в тарифах различаются для того, чтобы клиенты могли выбрать для себя максимально выгодные, исходя из своей стратегии инвестирования. Проценты по некоторым из них меняются в зависимости от дневного оборота, суммы всех денежных средств по купле-продаже ценных бумаг и валюты в период с 19.00 предыдущего дня торгов до 19.00 текущего.

Комиссия на базовых тарифах (см. таблицу):

Тариф	Брокерская	Биржевая	Обслуживание (руб./мес.)
«Мой Онлайн»	0,05%	0,01%	бесплатно
«Инвестор Стандарт»	0,0413%	0,01%	150 (при наличии сделок в месяц)
«Профессиональный Стандарт» (зависит от дневного оборота)	< 1 млн — 0,0472% 1-5 — 0,0295% 5-10 — 0,02596% 10-50 — 0,02124% 50-100 — 0,0195% > 100 — 0,015%	0,01%	150 (при наличии сделок в месяц)

Комиссии на тарифах пакета «Привилегия»

Тариф	Брокерская	Биржевая	Обслуживание (руб./мес.)
«Инвестор Привилегия»	0,03776%	0,01%	150 (при наличии сделок в течение месяца)
«Профессиональный Привилегия» (зависит от дневного оборота)	< 1 млн — 0,04248% 1-5 — 0,02714% 5-10 — 0,0236% 10-50 — 0,02006% 50-100 — 0,01825% > 100 — 0,01440%	0,01%	150 (при наличии сделок в течение месяца)

Комиссии на тарифах «Прайм»

Тариф	Брокерская	Биржевая	Обслуживание (руб./мес.)
«Инвестор Привилегия»	0,03455%	0,01%	150 (при наличии сделок в течение месяца)
«Профессиональный Привилегия» (зависит от дневного оборота)	< 1 млн — 0,04248% 1-5 — 0,02596% 5-10 — 0,02242% 10-50 — 0,01888% 50-100 — 0,015% > 100 — 0,012%	0,01%	150 (при наличии сделок в течение месяца)

Комиссия за подачу заявок на совершение сделок по телефону

У брокера ВТБ можно подать заявку на совершение сделки по телефону.

Для клиентов сервиса «Мой Онлайн» стоимость такой услуги составляет 150 руб. за контракт.

Для клиентов других тарифов первые 5 заявок бесплатны, а стоимость последующих составляет 99 руб.

Когда списывается комиссия

Она списывается в день расчета по контракту после закрытия рынка. Этот день в свою очередь зависит от режима торгов ценной бумаги и валюты.

После совершения сделки на вашем счете заблокируется сумма, равная проценту по ней. Она будет списана в день расчета.

Комиссия зависит от режима торгов Т+1 или Т+2.

Где посмотреть начисленные и списанные комиссии

Поверхностную информацию об уплаченных процентах можно посмотреть и в приложении ВТБ «Мои инвестиции» в разделе «Аналитика портфеля».

Скидки и бонусы

В ВТБ доступ к программе Quik для трейдеров, дающей право торговать на бирже, бесплатен.

Для акционеров ВТБ возможно снижение платы за обслуживание.

Для этого нужно иметь в своем портфеле необходимое количество акций ВТБ:

менее 1,5 млн — 105 руб.;
1,5-45 млн — 60 руб.;
45 млн — 30 руб.

Если у владельца тарифа «Инвестор Стандарт» или «Профессиональный Стандарт» в портфеле находится 1,5 млн акций ВТБ, то комиссии становятся в точности, как на пакете «Привилегия».

Полезные советы: как правильно выбирать тариф

Делать это следует исходя из своей стратегии инвестирования. Нужно обратить особое внимание на 2 момента: сумму и частоту сделок.

На небольших счетах следует выбрать «Мой Онлайн» с низкими процентами.

На счетах с активными торгами — тарифы со снижением комиссии необходимого оборота за день. Такими являются «Профессиональный Стандарт», «Профессиональный Привилегия» и «Профессиональный Прайм».

На больших счетах — «Инвестор Стандарт», «Инвестор Привилегия» и «Инвестор Прайм» с дорогим обслуживанием и низкими процентами по сделкам.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: