Опция внешние платежи сбербанк что это

Обновлено: 03.10.2022

Мы клиенты Сбербанка ИНН 78****01 обратились к клиентскому менеджеру 09.06.2021г. с претензией о выставлении нам комиссии за переводы в другие банки.
Мы не согласны с данной комиссией, так как 22.04.2021 г нами была подключена опция "безлимитные платежи", по которой в дальнейшем изменились условия на 100 бесплатных внешних платежей (уведомления об этом в ЛК Сбербизнес нам не поступало). Менеджер нам рассказала о том, что клиенты которые купили опцию «Безлимитные платежи» до 01.05.2021 и у которых за прошедшие 4 месяца, хотя бы один раз в месяц было более 90 внешних платежей, Сбербанком было принято решение установить индивидуальные тарифы на услугу перевод средств со счета ЮЛ на счет ЮЛ с использованием ДБО в другие банки в размере 0 руб. с 01.05.2021 до 30.04.2022.

Мы ежемесячно совершаем более ста внешних платежей, в том числе за период мониторинга для выполнения данного условия. Мы попросили установить индивидуальные тарифы на услугу перевод средств со счета ЮЛ на счет ЮЛ с использованием ДБО в другие банки в размере 0 руб. с 01.05.2021 до 30.04.2022 и удовлетворить наше требование о возврате выставленной комиссии, которая уже на 08.07.2021 составляет более 9 000 рублей.
Данный вопрос никак не урегулирован!

Нашему менеджеру в Сбербанке, так же не дают никакого ответа, а только отсылают от одной службы к другой и это уже на протяжении месяца, и к кому обращаться тоже не понятно!

Другие отзывы о СберБанке

О продуктах банка

По статусу

Продукты Банки.ру

Калькуляторы

Вклады и инвестиции

Кредиты и займы

Страхование

Карты

Ипотека

ОСАГО и КАСКО

Потребительские кредиты

Депозиты

Ипотечные кредиты

Дебетовые карты

Кредитные карты

Расчетно-кассовое обслуживание

Микрозаймы

ООО ИА «Банки.ру» использует файлы cookie для повышения удобства пользователей и обеспечения должного уровня работоспособности сайта и сервисов. Cookie называются небольшие файлы, содержащие информацию о настройках и предыдущих посещениях веб-сайта. Если вы не хотите использовать файлы cookie, то можете изменить настройки браузера. Условия использования смотрите здесь.

Большинство клиентов Сбера переводит не больше 50 000 рублей в месяц и поэтому не платит комиссию. Но есть те, кому приходится отправлять более крупные суммы: например, возвращать долг или помогать родственникам. Для них в СберБанке есть специальные подписки: можно подключить на месяц, три месяца или год, и тогда комиссия будет нулевой. Показываем на примерах, как выбирать тариф.

Важно! Все подписки касаются только онлайн-переводов на счета и карты клиентов СберБанка. Если вы отправляете деньги клиентам других банков, комиссия составляет 1-1,5%. Это не влияет на лимит бесплатных переводов внутри Сбера.

Это полный безлимит на переводы без комиссии клиентам СберБанка. Цена зависит от срока:

· 1 месяц — 199 рублей;

· 3 месяца — 499 рублей;

· 12 месяцев — 1599 рублей.

Кому подойдёт: тем, кто регулярно переводит больше 50 000 рублей в месяц и при этом практически не пользуется платежами, за которые берётся комиссия.

· 1 месяц — 299 рублей;

· 3 месяца — 749 рублей;

· 12 месяцев — 2499 рублей.

Кому подойдёт : тем, кто не только помногу переводит клиентам Сбера, но и часто платит по квитанциям с комиссией — скажем, за частный детский сад или образовательные курсы.

Как выбрать срок подписки

Здесь ориентируйтесь на то, как часто вы переводите больше 50 000 рублей в месяц и проводите ли платежи с комиссией. Если, к примеру, вы каждый месяц стабильно делаете разные переводы на сумму 70 000 и платите за курсы по 30 000, то лучше оформить годовую подписку на платежи и переводы. Она стоит 2499 рублей, а на комиссию вы бы могли потратить в общей сложности 6000 рублей.

Если же обычно вы легко укладываетесь в 50 000 рублей, но сейчас вам надо перевести клиенту СберБанка полмиллиона за купленную с рук машину, то стоит подключить подписку на переводы на 1 месяц. Она обойдётся в 199 рублей, а комиссия составила бы 1000 рублей (это максимальная сумма комиссии за разовый перевод).

Как подключить подписку

Зайдите в раздел «Платежи» в приложении СберБанк Онлайн, нажмите на строчку «Тарифы и лимиты», а затем — «Бесплатные переводы». Здесь вы сможете выбрать то, что вам подходит.

Когда выгоднее заплатить комиссию

Если вы редко переводите больше 50 000 рублей в месяц и ненамного превышаете эту сумму, то комиссия обойдётся дешевле. Например, обычно вы укладываетесь в эту сумму, но к Новому году делаете подарки родным, и у вас выходит 55 000 рублей. Здесь нет смысла в подписке — комиссия составит 1% от 5 000 рублей, т.е. всего 50 рублей. Это экономнее даже самой минимальной подписки, которая стоит 99 рублей в месяц.

Не стоит переплачивать там, где можно сэкономить. Поэтому мы обновили линейку пакетов услуг расчётно-кассового обслуживания и сделали её более гибкой и экономичной. Теперь вы можете выбрать самый необходимый для вашего бизнеса набор услуг — и докупить к нему дополнительные опции, если потребуется. Выберите, какой из новых пакетов услуг подходит именно вам.

• Лёгкий старт

Кому подойдёт : тем, кто начинает бизнес.

Что вы получите : полностью бесплатное обслуживание счёта и моментальную бизнес-карту. В пакет включено 3 бесплатных внешних платежа партнёрам и контрагентам в месяц и неограниченное количество платежей клиентам Сбербанка.

Цена : 0 рублей в месяц.

• Набирая обороты

Кому подойдёт : тем, кто активно развивает бизнес и кому нужно самое необходимое.

Что вы получите: все внутренние платежи партнёрам и контрагентам и 10 внешних платежей в месяц бесплатно, классическую бизнес-карту и бесплатное СМС-информирование обо всех операциях по вашему счёту.

Цена : 990 рублей в месяц, а для новых клиентов – 1 рубль в месяц в течение первых двух месяцев.

• Полным ходом

Кому подойдёт : тем, кто проводит много операций по счёту.

Что вы получите : экономию на платежах партнёрам и контрагентам — 50 операций в месяц по счёту уже включены в стоимость пакета услуг. Платите физлицам или вносите наличные на счёт через банкомат, не задумываясь о комиссии: в пакет включены платежи физлицам со счёта ИП или юрлица до 300 000 рублей и услуги по самоинкассации на такую же сумму. Также вы получите премиальную бизнес-карту с бесплатным СМС-информированием.

Цена : 3490 рублей в месяц, а для новых клиентов – 1 рубль в месяц в течение первых двух месяцев.

При оплате пакетов услуг «Набирая обороты» и «Полным ходом» на 6 месяцев вперёд вы получите дополнительно 1 месяц использования бесплатно, а при оплате на год вперёд — сможете использовать пакет услуг 14 месяцев (2 месяца бесплатно).

• ВЭД без границ

Кому подойдёт : тем, кто работает с зарубежными партнёрами.

Что вы получите : курс обмена валюты: +20 копеек к курсу на 3 месяца для новых клиентов банка. И для всех — накопительная система: при конвертации $100 000 бизнес получает индивидуальный обменный курс. Кроме того, «ВЭД без границ» — это валютный контроль с выгодой 30% (комиссия — 0,1% от суммы операции) и льготные валютные переводы за 0,1% от суммы операции.

Цена : 3990 рублей в месяц.

Вам не придётся платить за услуги, которыми вы не пользуетесь. Но если вдруг они понадобятся, к каждому из платных пакетов услуг можно подключить дополнительные опции:

  • Возможность переводить на счета физлиц до 300 000 рублей без комиссии — за 1290 рублей в месяц;
  • Безлимитные платежи юрлицам в другие банки — за 990 рублей в месяц;
  • Безлимитное внесение наличных через банкомат — за 1490 рублей в месяц.
  • Сниженная комиссия за валютный контроль в размере 0,1% — за 500 рублей в месяц.

Все, кто подключает новые пакеты услуг, также смогут разместить одну вакансию бесплатно на Работа.Ру или получить безлимитные консультации юриста по трудовому праву. Эти сервисы легко оформить прямо в Сбербанк Бизнес Онлайн.

Открыть счёт в Сбербанке можно абсолютно бесплатно при подключении любого пакета услуг, а в 87 городах для этого даже не нужно выходить из дома — клиентский менеджер приедет в любое удобное для вас время Если нет входящих и исходящих операций по счёту, ежемесячное обслуживание будет бесплатным.

Подключите подходящий вам пакет услуг для ведения бизнеса — и экономьте на обслуживании со Сбербанком.

Сбербанк обновил линейку пакетов услуг расчетно-кассового обслуживания для предпринимателей. Теперь она включает четыре предложения - «Легкий старт», «Набирая обороты», «Полным ходом» и «ВЭД без границ», - которые помогают малому бизнесу экономить на транзакциях.

Пакет услуг «Легкий старт» оптимален для тех, кто только начинает свой бизнес или уже управляет бизнесом небольшого размера. Он включает в себя ведение счета, безлимитные переводы внутри Сбербанка и 3 внешних перевода в месяц, самоинкассацию по льготному тарифу (0,15% от суммы зачисления), выпуск и обслуживание моментальной банковской карты. Предоставляется бесплатно.

Пакет услуг «Набирая обороты» подойдет компаниям и частным предпринимателям, которые активно развивают бизнес и нуждаются только в самых необходимых услугах. В него входят безлимитные внутренние переводы и 10 внешних переводов ежемесячно, информирование об операциях по счету, а также выпуск и обслуживание классической банковской карты. Стоимость - 990 рублей в месяц.

Пакет услуг «Полным ходом» пригодится тем, кто проводит много операций по счету. Он включает безлимитные внутренние переводы и 50 внешних переводов ежемесячно, информирование об операциях по счету, платежи на счета физических лиц со счета ИП и юридического лица на сумму до 300 000 рублей в месяц, самоинкассацию в пределах такой же суммы, а также выпуск и обслуживание премиальной банковской карты. Стоимость - 3490 рублей в месяц.

Пакет услуг «ВЭД без границ» удобен предпринимателям, осуществляющим внешнеэкономическую деятельность. Комиссия за обмен валюты в рамках пакета составит плюс 20 копеек к рыночному курсу, валютный контроль и валютные переводы обойдутся 0,1% от суммы. А также у владельцев пакета появляется возможность получить более выгодный курс обмена валюты. Стоимость - 3990 рублей в месяц.

Алексей Шашкин, директор дивизиона «Малый и микробизнес» Сбербанка:

«Обновляя наши пакеты услуг для малого бизнеса, мы преследовали две цели. Во-первых - сделать их более простыми и понятными. Во-вторых - наполнить их самыми важными для ведения бизнеса элементами. По сути, мы сделали пакетные предложения на расчетно-кассовое обслуживание, когда клиент сначала выбирает оптимальный базовый пакет, а затем может при необходимости дополнить его отдельными опциями. В результате клиент не переплачивает за услуги, которыми он не пользуется, и при этом экономит благодаря комплексному пакетному предложению - более выгодному, чем если приобретать все его составляющие по отдельности».

Оплачивать пакеты услуг можно как помесячно, так и авансом - на 6 или 12 месяцев вперед.


автор Юрий Лысюк обновлено 1 декабря 2021 вопросы и ответы 1 комментарий

Привет. В этом материале я подробно разберу и сравню тарифы Сбербанка на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП и юридических лиц. Я изучил тарифный сборник и все сноски мелким шрифтом за Вас, поэтому Вам не нужно. По ходу сравнения расскажу об отдельных нюансах для ИП и ООО там, где это будет необходимо.

Последний раз банк обновил тарифы 1 декабря 2021 года. Сегодня в Сбербанке для малого бизнеса доступны следующие пакеты услуг:

  1. Легкий старт
  2. Набирая обороты
  3. Полным ходом

Банки не всегда спешат рассказывать, что именно изменилось в тарифах. Чтобы быть в курсе последних изменений вашего тарифа, подписывайтесь на Телеграм.

В данном обзоре опубликована актуальная информация на текущий момент.

Быстрые ссылки:

  1. Калькулятор РКО в Сбербанке
  2. Открытие счета
  3. Ежемесячное обслуживание
  4. Поступления на расчетный счет
  5. Платежные поручения
  6. Переводы ИП на личный счет
  7. Переводы на счета физических лиц
  8. Снятие наличных
  9. Внесение наличных
  10. Интернет-банк «СберБизнес»
  11. Мобильное приложение «СберБизнес»
  12. Уведомление по SMS
  13. Бизнес-карта «Sberbank Business»
  14. Советы
  15. Материалы по теме

Калькулятор РКО в Сбербанке

Для экономии Вашего времени я подготовил калькулятор РКО по тарифам Сбербанка. Достаточно просто ввести свои реальные или предполагаемые обороты по счету и калькулятор рассчитает стоимость обслуживания расчетного счета по каждому тарифу.

Раскрытие информации: когда вы открываете расчетный счет по моим ссылкам, я иногда получаю комиссию. Тем самым вы помогаете развивать сайт и не видите раздражающей рекламы. Узнать больше >>>

Для сравнения тарифов Сбербанка с тарифами других банков — переходите к калькулятору РКО на главной странице.

Теперь перейдем к подробному сравнению тарифов.

Открытие счета

Комиссия за открытие первого, второго и последующих счетов:

ТарифЗа первый счетЗа второй счет и далее
Легкий старт0 ₽недоступно
Набирая обороты0 ₽
Полным ходом

По тарифу «Легкий старт» можно открыть только один счет и только в том случае, если он будет единственным расчетным счетом в рамках территориального отделения банка. В случае открытия второго и далее счетов — счет с тарифом «Легкий старт» будет обслуживаться по стандартным тарифам без вашего желания.

Заверение подписи и печати — бесплатное по любому тарифу.

Ежемесячное обслуживание

Банк дает возможность сэкономить — оплатив тариф сразу за полгода или год.

ТарифЗа 1 мес.За 6 мес.За год
Легкий старт0 ₽недоступнонедоступно
Набирая обороты990 ₽5940 ₽ + 1 месяц в подарок11 880 ₽ + 2 месяца в подарок
Полным ходом3490 ₽20940 ₽ + 1 месяц в подарок41 880 ₽ + 2 месяца в подарок

Комиссия за ведение счета не будет взиматься при отсутствии операций по счету в течении предыдущих 5 месяцев. Так может продолжаться не более 5 месяцев подряд. Далее — взимается обычная комиссия в пределах доступного остатка.

Поступления на расчетный счет

Все поступления на счет на любом тарифе — бесплатные.

Платежные поручения

На всех тарифах включены бесплатные платежи в рублях внутри банка на счета юридических лиц и ИП.

Бесплатны также налоговые и бюджетные платежи, платежи во внебюджетные фонды и таможенные органы.

Стоимость платежных поручений в другие банки:

ТарифВнешние платежи в рублях через интернет-банк
Легкий стартПервые 3 — бесплатно, далее 199 ₽ за платеж
Набирая оборотыПервые 10 — бесплатно, далее 100 ₽ за платеж
Полным ходомПервые 50 — бесплатно, далее 100 ₽ за платеж

Для всех тарифов кроме «Легкого старта» можно подключить опцию с безлимитными платежами юр. лицам в другие банки за 990 ₽/мес.

  • внутренние платежи отправляют с 01:00 до 24:00 МСК ежедневно
  • внешние платежи — с 01:00 до 19:50 МСК по будням

Переводы ИП на личный счет

Здесь личный счет — это открытый в Сбербанке или в любом другом банке счет физического лица, чаще всего дебетовой карты или вклада.

Суммарный объем переводов ИП на свой личный счет в любом банке учитываются совместно с объемом переводов на счета других физических лиц.

В зависимости от тарифа, Сбербанк позволяет каждый месяц бесплатно выводить с расчетного счета определенную сумму.

ТарифБесплатный объем переводов в месяц
Легкий старт
Набирая обороты
300 000 ₽
Полным ходом600 000 ₽

За внешние платежи дополнительно оплачивается стоимость платежки.

Все что не входит в бесплатные лимиты учитывается в общем объеме переводов другим физ. лицам, комиссии ниже.

Переводы на счета физических лиц

Суммарный объем внутренних и внешних платежей на счета физических лиц учитываются совместно.

За внешние платежи дополнительно оплачивается стоимость платежки.

Для ИП и юридических лиц в банке разные комиссии.

ТарифОбъем переводов в месяцКомиссия для ИПКомиссия для юр. лиц
Легкий старт
Набирая обороты
до 150 000 ₽бесплатно0,5%
от 150 000,01 до 300 000 ₽1%
от 300 000,01 до 1 500 000 ₽1,7%1,7%
от 1 500 000,01 до 5 000 000 ₽3,5%3,5%
от 5 000 000,01 ₽4%4%
Полным ходомдо 300 000 ₽бесплатно бесплатно
от 300 000,01 до 600 000 ₽1,7%
от 600 000,01 до 1 500 000 ₽1,7%
от 1 500 000,01 до 5 000 000 ₽3,5%3,5%
от 5 000 000,01 ₽4%4%

Для всех тарифов кроме «Легкого старта» можно подключить опцию с дополнительным бесплатным лимитом на 300 000 ₽ за 1290 ₽/мес.

Снятие наличных

Про снятие в кассе банка

Для снятия наличных в кассе потребуется оформить чековую книжку за 600 ₽.

ТарифОбъем снятий в кассе за месяцКомиссия
Легкий стартдо 5 000 000 ₽7%
от 5 000 000,01 ₽10%
Набирая обороты
Полным ходом
до 300 000 ₽2,5%, мин. 500 ₽
от 300 000,01 до 1 500 000 ₽3,5%
от 1 500 000,01 до 5 000 000 ₽7%
от 5 000 000,01 ₽10%

Про снятие в банкомате

Снимать деньги можно как в банкомате Сбербанка, так и любом другом банке, однако комиссии будут выше.

ТарифОбъем снятий в банкомате за месяцКомиссия в СбербанкеКомиссия в чужом банкомате
Легкий старт
Набирая обороты
Полным ходом
до 300 000 ₽2%, мин. 400 ₽4%, мин. 500 ₽
от 300 000,01 до 1 500 000 ₽3%5%
от 1 500 000,01 ₽4%4%

При снятии наличных в чужом банкомате может быть добавлена комиссия другого банка.

Лимит по каждой карте зависят от типа бизнес-карты, подробнее будет ниже.

Обратите внимание, суммарный объем выдачи наличных за текущий месяц в кассе и в банкомате считается раздельно.

Внесение наличных

Внести наличные на расчетный счет можно:

  • в кассе банка
  • с помощью бизнес-карты в банкомате или по терминалу в кассе банка
  • через устройства самообслуживания

Про внесение в кассе банка

Тарифы на внесение следующие:

ТарифОбъем внесений в кассе за месяцКомиссия
Легкий стартлюбая сумма1%
Набирая обороты
Полным ходом
до 100 000 ₽0,55%, мин. 200 ₽
от 100 000,01 ₽0,4%

Про внесение в банкомате

Стоимость внесения наличных в банкомате Сбербанка:

ТарифОбъем внесений в банкомате за месяцКомиссия
Легкий стартлюбая сумма0,15%
Набирая обороты0,3%
Полным ходомдо 300 000 ₽бесплатно
от 300 000,01 ₽0,3%

Для всех тарифов кроме «Легкого старта» можно подключить опцию с безлимитной самоинкассацией за 1490 ₽/мес.

Интернет-банк «СберБизнес»

«СберБизнес» — это интернет-банк для управления расчетным счетом.

Подключение и ежемесячное обслуживание бесплатное на всех тарифах.

Мобильное приложение «СберБизнес»

Приложение для телефонов по управлению расчетным счетом в Сбербанке также бесплатное на всех тарифах.

Уведомление по SMS

Для получения информации по движению средств на расчетном счете по умолчанию подключается услуга «Информирование об операциях». Ее можно отключить при открытии счета либо потом, в мобильном приложении или интернет-банке.

ТарифУведомления по SMS, за номер
Легкий старт199 ₽/мес или 2388 ₽/год
Набирая обороты
Полным ходом
бесплатно

Я обычно для получения такой информации пользуюсь мобильным приложением, поэтому уведомления по sms отключаю.

Бизнес-карта «Sberbank Business»

Про выпуск и обслуживание

В каждый пакет услуг входит одна бесплатная бизнес-карта разного уровня:

  • «Легкий старт» — Visa / MasterCard Business без пластикового носителя
  • «Набирая обороты» — Visa / MasterCard Business
  • «Полным ходом» — Visa Platinum Business / MasterCard Preferred

Про Visa / MasterCard Business без пластикового носителя

Выпускается на 1 год. Обслуживание бесплатное.

Лимит по карте: 50 000 ₽ в сутки и 500 000 ₽ в месяц.

Про Visa / MasterCard Business

Обслуживание 250 ₽/мес или 2500 ₽/год.

Лимит по каждой карте: 170 000 ₽ в сутки и 5 000 000 ₽ в месяц.

Про Visa Platinum Business / MasterCard Preferred

Обслуживание от 0 до 700 ₽/мес или от 0 до 7000 ₽/год в зависимости от оборота по карте.

Лимит по каждой карте: 500 000 ₽ в сутки и 15 000 000 ₽ в месяц.

Про SMS-уведомления по карте

СМС-уведомления по карте подключаются автоматически. Они бесплатные для старших тарифов. Для тарифа «Легкий старт» — 60 ₽/мес.

Советы

  1. Используйте калькулятор РКО чтобы оценить примерную стоимость обслуживания счета в Сбербанке по Вашим потребностям.
  2. Если Вы с банком надолго, оплачивайте тариф сразу за год — получите два месяца бесплатного обслуживания (по сравнению с помесячной оплатой).
  3. Вместо SMS-уведомлений подключайте PUSH в мобильном приложении, так вы сэкономите 2388 ₽ в год на тарифе «Легкий старт».

Материалы по теме

Сборники тарифов Сбербанка:

Я прилагаю много усилий и времени, чтобы сделать сервис более полезным и удобным. Если вам нравится то, что я делаю, и вы хотите помочь мне развивать проект и дальше — поддержите меня материально по этой ссылке.


Юрий Лысюк

Почему Вы выбрали Сбербанк? Какой тариф оказался выгоднее для Вас?

Информация на сайте не является публичной офертой, окончательные условия тарифов уточняйте на сайте банка.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: