Почему нельзя вывести деньги с брокерского счета альфа

Обновлено: 03.05.2024

Вплоть до 24 марта мы ожидали поступление платежей от брокеров. После получения уведомления о заморозке инвестиционного счета стало понятно, что в ближайшее время притока средств не будет, и мы были вынуждены приостановить возврат денег из ДУ.

Инвестиционные счета у брокеров открыты на имя Альфа-Банка, ДУ, поэтому уведомления поступают на имя банка. Формат уведомления не предполагает наличия официального документа – обычно приходит простое письмо на электронную почту.

Относительно суровые последствия для нарушителей санкционного режима (в Великобритании – до 7 лет тюрьмы плюс штраф в размере 50% от размера транзакции), а также относительно «низкий порог» оснований для блокировки (достаточно иметь «подозрения в том, что транзакция совершается в пользу подсанкционных лиц или организаций») приводят к тому, что контрагентам проще заморозить активы и переложить на нас процедуру доказательства того, что ценные бумаги и деньги не должны быть блокированы.

Переговорный процесс с брокером как раз начинается с запроса документа с указанием формальных оснований для блокировки счета. Такие запросы мы отправили всем контрагентам.

3. Могу ли я расторгнуть договор и получить мои активы через 60 дней в соответствии с п. 12.3 Общих условий (ОУ) договора ДУ?

П. 12.3 общих условий предусмотрено, что если действие обстоятельств непреодолимой силы продлится более, чем 60 календарных дней, то каждая из сторон вправе расторгнуть трастовую сделку. Однако согласно п. 6.3.2. ОУ вверитель не вправе отказываться в одностороннем порядке от исполнения трастовой сделки в случаях, когда доверительный управляющий может не совершать с Активами операции и/или сделки – в соответствии с пунктом 5.2.1 ОУ.

То есть действие пункта 12.3 ОУ не распространяется на случаи, когда доверительный управляющий вправе не совершать с активами операции и/или сделки в соответствии с пунктом 5.2.1 Общих условий.

Также п. 12.3 ОУ не предусматривает автоматическое прекращение/расторжение договора по требованию клиента. Согласно п. 12.3 клиент вправе требовать расторжения договора, а само расторжение происходит в любом случае по соглашению сторон.

Независимо от этого, расторжение трастовой сделки не влечет прекращения или изменения обязательств, возникших по трастовой сделке до дня такого расторжения, особенно с учетом того, что все приобретенные ЦБ являются собственностью вверителя. Банк обязан вернуть клиенту денежные средства из ДУ, и такой возврат обязательно будет осуществлен после устранения обстоятельств, препятствующих возврату.

Таким образом, расторжение договора не ускорит возврат денежных средств и/или продажу ЦБ, без которой такой возврат невозможен.

По сути, пункт 5.2.1 уточняет и раскрывает положение декларации о рисках, которое указывает на объективную невозможность доверительного управляющего отвечать перед вверителем за любые действия, бездействия или упущения третьей стороны, а также за любые потери, понесенные вверителем в результате действий, бездействий или упущений третьей стороны, если такие потери непосредственно не являются результатом преднамеренного невыполнения доверительным управляющим обязательств или грубой небрежности, или мошенничества доверительного управляющего.

Вместе с тем, мы бережно относимся к вам, нашим клиентам, и делаем все возможное, чтобы ускорить продажу активов и вывод денег.

С точки зрения правовой сути трастовой сделки вверяемым имуществом являются денежные средства. Т.е. клиент передает банку и получает назад деньги.

Ценные бумаги в рамках ДУ могут быть перемещены только со счета Альфа-Банка, ДУ у одного брокера на счет Альфа-Банка, ДУ у другого брокера.

В текущих условиях, даже если абстрагироваться от особенностей, указанных выше, перевод невозможен технически – инвестиционные счета заблокированы.

При этом в настоящий момент мы работаем над разблокировкой и последующим переводом всех замороженных клиентских активов к другим брокерам.

По ним поступают дивиденды, начисляется купонный доход. Ценные бумаги участвуют в корпоративных событиях. Также брокеры продолжают взимать с банка депозитарную комиссию (за хранение бумаг).

Помимо этого, существуют затраты на стороне банка — на поддержание минимально необходимой торговой инфраструктуры, которая позволит совершать операции с ценными бумагами после их разблокировки. Это ежемесячные платежи, которые не связаны с фактом блокировки активов.

Сейчас мы ведем диалог с брокерами и контрагентами, чтобы снизить или отменить комиссии и платежи. Мы сообщим, как только появится новая информация.

Брокер требует подтвердить, что Альфа-Банк в Беларуси фактически контролируется резидентами РФ, чтобы возобновить доступ к Московской бирже. Сейчас юристы Альфы решают этот вопрос с брокером.

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. -->

Высшее экономическое образование.
15 лет работы в банке.
Независимый эксперт.
Финансовый аналитик.
Обладает сертификатами от ЦБ РФ. . Facebook. .

6 апреля 2022 года США ввели пятый пакет санкций в адрес России. Одним из пунктов значится расширение ограничений по отношению к Альфа-банку. По заверениям финансовой компании — это никак не затронет клиентов банка. Однако для инвесторов изменения все же будут. Что делать клиентам, у которых открыты брокерские и индивидуальные инвестиционные счета в Альфа-банке, и в чем суть новых санкций, разобрался специалист сервиса Бробанк.

Что происходит сейчас

Альфа-банк уже находился под западными санкциями, но они были более мягкими. К примеру, компания не могла занимать деньги у американских структур на срок более двух недель. Теперь же банк включен в SDN-список. Это предполагает полный запрет на валютные операции и сделки американских контрагентов с компаниями, которые попали в этот список. По сути, это предполагает полную изоляцию Альфа-банка от долларовых транзакций.

В своем телеграм канале Альфа-банк написал, что изначально каждый новый пакет санкций вызывал опасения у всего российского финансового рынка. Однако система адаптировалась, и теперь банки и их дочерние структуры будут обслуживать клиентов в штатном режиме. Но если рассматривать санкции с точки зрения брокера Альфа-Инвестиции, то ограничения все-таки отразятся на его работе.

Кроме Альфы в санкционный список попал крупнейший банк страны — Сбер. Для завершения расчетов и прекращения действия зарубежной лицензии ему дали неделю — до 13 апреля 2022 года. Альфа-банку отвели более продолжительный срок — до 6 мая.

По заверению брокера Альфа до истечения отведенного периода все зарубежные активы инвесторов будут переведены к новому брокеру. Компания переведет все брокерские и индивидуальные инвестиционные счета, чтобы клиенты сохранили доступ к своим бумагам. Кроме того, брокер Альфа обещал сохранить для клиентов все действующие на момент переноса условия обслуживания.

Однако позиция брокера по отношению к инвесторам резко изменилась. 22 апреля он уведомил инвесторов, что они должны сами перевести свои активы к тому брокеру, которого выберут. Подробную информацию о переводе брокер разместил в своем телеграм-канале и на сайте. Те, кто не успел перевести иностранные бумаги к другим брокерам до 27 апреля, утратят к ним доступ до тех пор пока не будут сняты санкции.

Как понять, какие активы в портфеле иностранные

У брокера Альфа клиенты могли покупать иностранные активы через Санкт-Петербургскую биржу. Также инвесторы вкладывали деньги в депозитарные расписки российских компаний, которые торгуются на Московской бирже. К примеру, в РФ нельзя приобрести акции Яндекс, Тинькофф, Полиметрал, X5 Group, VK, Ленты, Ozon и некоторых других компаний. Но можно купить глобальные депозитарные расписки на акции этих эмитентов.

Активы таких компаний относятся к зарубежным, так как их головные офисы подчинены юрисдикции иностранных государств. В итоге на первый взгляд российский бизнес, может оказаться по сути иностранным.

Проверьте, есть ли в вашем портфеле иностранные бумаги по ISIN-коду:

Что можно сделать

До 27 апреля инвесторы брокера Альфа могли проводить операции с активами российских и зарубежных эмитентов, если нет ограничений биржи. Также проходили операции с биржевыми фондами на иностранные активы, в том числе разработанные Альфа-банком.

Однако дивиденды и купоны по зарубежным бумагам не поступали на счета инвесторов. Но это связано не с санкциями, введенными по отношению к Альфа брокеру, а с тем, что нарушена связь между Национальным расчетным депозитарием РФ и европейским. По этой же причине не проходят сделки с европейскими ценными бумагами. И даже при большом желании клиентов, эти активы пока не получится перевести к другим брокерам.

Также есть ограничения по иностранным бумагам тех клиентов, которые были переведены на обслуживание в Альфу из-за санкций по отношению к ВТБ брокеру. При попытке продать зарубежный актив эти пользователи получают уведомление, что «выставление заявок ограничено».

По данным Мосбиржи на начало 2022 года в Альфа обслуживалось около 1,5 млн брокерских счетов. С учетом переведенных к этому брокеру клиентов ВТБ, их число значительно увеличилось. Но в марте 2022 года Московская биржа закрыла доступ ко всем рейтингам и информации, которая относится к российским брокерам.

С Альфа-Инвестиции можно вывести рубли и валюту на карту Альфа-банка. За пределы банка можно вывести пока только рубли.

Также через брокера Альфа можно проводить сделки с валютой и маржинальными позициями. Мобильное приложение и личный кабинет работают без ограничений.

С 27 апреля 2022 года клиенты Альфа не могут продать иностранные активы или отдать распоряжение брокеру на перевод к любому другому брокеру. Хотя изначально добровольный перевод обещали оставить доступным вплоть до блокировки доступа к зарубежным бумагам, который запланирован на 6 мая.

Что будет с УК Альфа-Капитал

Управляющая компания «Альфа-Капитал» не связана юридически с Альфа-банком, поэтому санкции не коснутся ее работы. Эта компания не попала ни в один санкционный список. Об этом в своем телеграм канале сообщил Альфа-банк. Операции доступны клиентам в штатном режиме, также как мобильное приложение и личный кабинет.

После возобновления торгов на Мосбирже УК «Альфа-Капитал» проводит операции с паями открытых и биржевых фондов. Есть ограничения по операциям с ПИФами и БПИФами, по которым пока невозможно рассчитать стоимость чистых активов из-за нахождения в их составе заблокированных иностранных активов. Как только ограничения будут сняты, восстановится доступ ко всем сделкам.

Высшее экономическое образование.
15 лет работы в банке.
Независимый эксперт.
Финансовый аналитик.
Обладает сертификатами от ЦБ РФ. . Facebook. .

Брокерский счет – это особый вид счетов для проведения сделок на фондовой бирже. У большинства брокеров снять деньги напрямую с брокерского счета не получится. Для начала их надо вывести на банковскую карту или банковский счет и только потом обналичить. Альфа-банк работает по такой же схеме. Как вывести деньги с брокерского счета Альфа-Инвестиции и какие есть условия и ограничения для инвесторов, разобрался специалист сервиса Бробанк.ру.

Заявки на вывод средств со счета

Чтобы вывести деньги с брокерского счета в Альфа-Банке, подайте распоряжение брокеру – заявку. В Альфа-Инвестиции срок подачи поручений на выводе средств и направление зависит от валюты, которую вы выводите со счета:

Валюта	Расписание для подачи заявки на вывод	Куда можно вывести
Рубли РФ	В рабочие дни с 09:00 до 23:45	Допускается вывод на банковский счет в любом банке
Доллары США, евро и британские фунты стерлингов	В рабочие дни с 09:00 до 18:00	Допускается вывод только на банковский счет, открытый в Альфа-Банке

Все заявки, которые поданы в нерабочие часы, будут отработаны на следующий рабочий день. Это надо учитывать перед праздничными и выходными днями.

Обратите внимание, заявки на вывод средств с индивидуального инвестиционного счета могут обрабатывать дольше. Обычно на это уходит не меньше 5 рабочих дней. Кроме того, помните, что если вы выведите деньги с ИИС до завершения трех лет, то не сможете претендовать на налоговый вычет. А если вы уже получали компенсацию из бюджета, вам придется ее вернуть в налоговую и дополнительно заплатить пеню в размере 1/300 ключевой ставки за пользование бюджетными деньгами.

Как подать заявку на вывод денег с Альфа-Инвестиции

Деньги с брокерского счета в Альфа-Инвестиции быстрее всего приходят на банковские счета, открытые в Альфа-Банке. Сумму переводят в срок от 2 до 15 минут.

Стоимость от	0 Р
Кэшбек	До 33%
% на остаток	До 8%
Снятие без %	До 50 000 р.
Овердрафт	Нет
Доставка	Банк/курьер

У инвесторов и трейдеров 4 способа подачи заявки на вывод средств с брокерского счета:

мобильное приложение Альфа-Инвестиции;
торговый терминал;
личный кабинет инвестора на сайте банка;
мобильное приложение Альфа-Банка.

Если хотите вывести деньги с брокерского счета на любой банковский счет, открытый не в Альфа-Банке, это можно сделать только в личном кабинете на сайте брокера. Для этого пройдите по вкладкам: «Переводы» – «Денежные переводы» – «Вывод в другой банк». Укажите счет, с которого выводите деньги, и реквизиты счета, куда их зачислить.

Альфа-Банк не берет комиссию за вывод средств. Но комиссии могут быть у другого банка, если вы переводите деньги в другую финансовую организацию.

Для этого укажите фамилию, имя и отчество полностью, а также авторизованный номер телефона, к которому привязано ваше мобильное приложение и Альфа-Карта.

Особенности режимов торгов

На фондовой бирже несколько режимов торгов для разных финансовых инструментов:

Т0 для облигаций и покупки-продажи валюты по контрактам TOD;
Т + 1 для сделок по облигациям, ОФЗ и валюте по контрактам ТОМ;
Т + 2 для операций с акциями, валютными облигациями, фьючерсами, ПИФами и ETF.

В кодировке Т0, Т + 1 и Т + 2 – зашифровано количество дней, когда сделка будет фактически завершена. То есть операция у брокера проходит в тот же день, но фактически инвестор станет владельцем акции Лукойла только через два рабочих дня. Если сделка проведена в четверг, значит, владелец акции сменится только в понедельник.

Любая сделка на фондовой бирже проходит в два этапа:

Заключение сделки. В этот момент биржа фиксирует цену, по которой продавец продал, а покупатель приобрел актив, а также количество лотов. Например, покупка 10 акций Яндекса по цене 5 350 рублей. В момент сделки с покупателя спишут 53 500 рублей, и в тот же момент продавец получит их на свой брокерский счет. Сделки проходят в рабочие часы биржи в режиме онлайн.
Расчет по заключенной сделке. Это момент, когда у актива сменяется владелец. Если взять ту же сделку с акциями Яндекса, то они перейдут новому владельцу только через два дня, так как при сделках по акциям режим торгов Т + 2.

Так что хоть продавец и будет видеть деньги на своем брокерском счете, вывести он их сможет только через два рабочих дня. Это надо учитывать, когда подаете распоряжение на перевод денег.

Обратите внимание, что при выводе средств с брокерского счета брокер удерживает налог. Кроме того с вас спишут сумму за проведение сделки по условиям выбранного тарифа. Если подадите распоряжение на вывод денег с ИИС, счет автоматически закроют.

Было у меня 2 брокерских счёта в ВТБ инвестициях, копил так сказать на старость смотря в светлое будущие.

Наступила суровая реальность (налог на наивность), все заблокировали, приложение удалили из стора минус 57% капитала.

ВТБ - красавцы, раз у тебя есть иностранщина разная, а мы ей торговать больше не можем, то переведём тебя к другому проверенному брокеру. Какому - интрига!

Проверенным брокером оказался альфа инвестиции от одноименного Альфабанка .

Ждал, я ждал значит, пришло смс «все ок, пользуйся дорогой друг». Качаю приложение, красочное, свистелки, @ерделки разные, графики сложные. Ни приложение, а сказка.

И вот задумал я гадость редкостную, ересь несветную, продать часть акций и денюжки свои забрать.

Продал, дождался когда денюжки поступили на счёт и по привычке (как это было просто в ВТБ и Тинькофф) оформил распоряжение на вывод в другой банк. Оформил и забыл. Через 2 дня смотрю, а денежки ещё на счету. Глюк думаю, не может такого быть. Оформляю ещё одно. И опять. Ах, нужно распоряжения через браузер оформлять, не кошерно на iPhone в приложении этим заниматься.

Зашёл я значит в браузер, установил какую-то приблуду для пущей безопасности, теперь могу документы разные, важные подписывать.

Создаю распоряжение, вывести мои денежки в другой банк. Подписываю подписью (жму на кнопку), хорошо, мы прянули ваше распоряжение, скоро все будет (думаю я).

А нет. Проходит несколько минут и «какое распоряжение?», «не было такого». И продолжается это уже 2 недели, с того момента как перевели в эту чудо организацию.

Вопрос к знатокам, как вывести деньги с инвестиционного счета альфа банк?

Мы разберёмся и постараемся вам помочь. Но для этого нужно изучить ситуацию — мы уже написали вам в личку, чтобы уточнить данные 🙌🏼

Снять через банкомат Альфы?

Я хочу перевести в другой банк, не планирую пользоваться картой альфабанка и откровенно не понимаю почему мне нужно ее оформлять

тоже самое и у меня, звонил в поддержку сказали только на карту альфы

Тоже самое, более вам скажу, запрос сделала на карту на сайте альфабанка, пишет, что цифровая карта у вас уже есть, а как узнать ее номер, хрен знает, скачала мобильное приложение альфабанка, пишет дайте логин или номер счета, а где же мне его взять. позвонила на горячую линию альфа банка, где сказали надо идти в офис, а офиса у нас в городе нет. вот и получается в моем случае, что теперь если я хочу вывести деньги то мне надо ехать специально за пару тысяч км в ближайший город где есть офис альфа банка. Ну еще я для себя нашла выход из положение перевести самостоятельно все бумаги к другому брокеру. Наверное это будет дешевле.

Здравствуйте.
Так как вы уже наш клиент с брокерскими счетами, оформить карту на сайте не получится.
Без открытого счёта и карты войти в личный кабинет тоже не выйдет, так как сначала важно пройти идентификацию в офисе. Удалённо, увы, счёт не открыть.

Присаживаемся поудобнее ибо сейчас будет длинная история об отвратительном обслуживании и пофигизма.

Мой брокерский счет перевели с втб в альфа банк и до 11 апреля я не имел возможности снимать деньги со счета, 11 апреля попытался вывести на карту сбербанка т.к. карты альфа банка нет и вроде все получилось, деньги списались со счета, стал ждать когда деньги придут на карту сбера ( обещали в течении трех дней), но на следующий день деньги вернулись обратно, позвонил в банк, мне сказали, что вывести деньги получится только на счет альфы и предложили завести карту, я согласился, но тут выяснилось, что на всех кого переводили с втб завели пластиковые карты и казалась бы, ну вот она карта, пусть банк доставит ее к тебе в город и все ( у нас в городе нет альфа банка и до ближайшего 300 км), но доставить эту карту мне отказались, если бы я ее получил, я бы ее активировал ее и перевел бы на нее деньги. Взамен мне предложили заблокировать ее и завести новую карту с доставкой ( моя девушка за 5 минут оформила карту с доставкой на дом), я согласился, ее заблокировали и казалось бы ну вот уже и все, заведи новую карту и переведи деньги, но НЕТ, после заполнения заявки на получение карты на сайте и в приложении мне писали, что карта уже есть ХОТЯ Я ЕЕ ЗАБЛОКИРОВАЛ. Звоню опять уже в пятисотый раз в поддержку, консультанты которой совершенно не компитенты и которым совершенно на тебя пофиг ( за редким исключением), в поддержке предложили получить карту в билайне, но и билайна у нас нет! Сказали, что вариантов больше нет, либо ждать перевода новому брокеру до 6 мая, что не факт поможет или ехать в в другой город. Написав все это я упустил еще очень многое, вроде идиотских предложений почистить кэш на ноуте и перекидыванием от специалиста к специалистку (хотя я бы сказал что это "специалисты") дошло до того что мне говорили, сейчас соединим вам со специалистом и перекидывали на автоответчик. Деньги мне нужны срочно!

БАВО АЛЬФА БАНК, ТАКОГО ОТВРАТИТЕЛЬНОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ Я ЕЩЕ НИГДЕ НЕ ВИДЕЛ

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: