Кредитный коридор что это

Обновлено: 25.04.2024

Стратегия «коридор процентных ставок» отличается невысоким риском и требует небольшой суммы банка. Искать варианты можно вручную или с помощью ПО.

Понятие стратегии «коридор»

Стратегия «коридор» предполагает ставки на экспрессы или тоталы на 2 исхода перед началом матча или в лайве. Оба варианта могут принести выигрыш или одна из ставок может пройти, а по второй будет возврат. Основной принцип – анализ событий и поиск «тоннелей или окон» в коэффициентах букмекеров.

«Тоннели» похожи на «вилки»: делают ставки на два варианта исхода одного события. Но это разные стратегии. В отличие от «вилок», в «коридорах» не заключают диаметрально противоположные пари.

Классифицировать «тоннели» можно по типу и поведению ставок, а также по оцененности.

положительный;
отрицательный;
польский.

Выигрыш обычно составляет около 60%, потери – от 1 до 15%.

Положительный

Ставка «коридор» положительная – вариант, при котором игрок получает прибыль вне зависимости от исхода события. Если результат матча попадает внутрь «тоннеля», величина выигрыша возрастает в несколько раз.

Пример: на баскетбольный матч 2 букмекера выставили коэффициент 1,34. Но в одной БК ТБ 195, а в другой – ТМ 200. Игрок ставит по 50 долларов на оба тотала. Он будет в выигрыше, если используется тотал меньше и тотал больше. А если игрок попадет в «коридор» в 5 очков, то получит прибыль по двум ставкам.

Отрицательный

При этом варианте результаты спортивного матча оказались вне значений окна и игрок остается в убытке.

Польский

Его особенность – делается более 2 ставок. Вероятность выигрыша выше. Но и риск потерять все деньги тоже выше.

Плюсы и минусы

«Коридор процентных ставок» популярен среди игроков. К плюсам стратегии относят:

высокие выигрыши при правильных ставках;
процент потери не более 10-15 от суммы (ставки как будто «страхуют» друг друга);
букмекеры лояльно относятся к данной тактике (не отслеживают так, как «вилки»);
можно играть с небольшим банком.

К минусам игроки относят необходимость постоянно отслеживать линии букмекеров и большие затраты времени на игру.

Как искать «окно»

Поиск «коридоров» в букмекерских ставках выполняется бесплатно вручную или с помощью специальных программ.

Ручной поиск

«Коридоры» в букмекерских ставках можно искать вручную, изучая значения коэффициентов. Однако нужен опыт, умение видеть закономерности, хорошую память и интуицию. Чаще таким методом работают профессиональные аналитики.

Программы для поиска

Стратегию «коридор» можно применять, пользуясь специальными программами. Это сокращает время и помогает находить самые выигрышные варианты. Примеры популярных онлайн-сервисов:

Surebet;
Positivebet;
OddStorm;
ArbMate;
AllBestBets;
Betspan.

Кроме программ для ПК, выбирать «тоннели» позволяют мобильные приложения.

Мы составили ТОП 10 капперов! Если вам нужен честный прогнозист с реальной статистикой, советуем перейти в раздел «проверенные капперы» и выбрать себе лучшего каппера!

Автономные факторы формирования ликвидности банковского сектора

Факторы формирования ликвидности банковского сектора, которые не связаны с операциями центрального банка по управлению ею и ставками сегмента «овернайт» денежного рынка. Включают изменение объема наличных денег в обращении, изменение средств расширенного правительства на счетах в Банке России, регулирование обязательных резервов, а также операции Банка России на внутреннем валютном рынке.

Безотзывные кредитные линии (БКЛ)

Инструмент Банка России, обеспечивающий плавный переход на стандарты Базеля-III в части соблюдения системно-значимыми кредитными организациями норматива краткосрочной ликвидности.

Валютный своп

Соглашение, по которому стороны обмениваются платежами в разных валютах. На внутреннем рынке сделки валютного свопа Банка России предполагают обмен валютами спот с обязательством совершения через определенный срок последующего форвардного обмена тех же валют по заранее согласованному курсу.

Денежная база

Сумма находящихся в обращении наличных денег и средств кредитных организаций на счетах и в облигациях Банка России в валюте Российской Федерации. Денежная база в узком определении включает наличные деньги в обращении (вне Банка России) и средства кредитных организаций на счетах по учету обязательных резервов по привлеченным кредитными организациями средствам в валюте Российской Федерации. Широкая денежная база включает наличные деньги в обращении (вне Банка России) и все средства кредитных организаций на счетах и в облигациях Банка России.

Ключевая ставка Банка России

Основная ставка денежно-кредитной политики, устанавливается Советом директоров Банка России. Изменение ключевой ставки оказывает влияние на кредитную и экономическую активность и, в конечном счете, позволяет достигать основной цели денежно-кредитной политики. Соответствует минимальной процентной ставке на аукционах репо Банка России на срок 1 неделя и максимальной процентной ставке на депозитных аукционах Банка России на срок 1 неделя.

Коридор процентных ставок (процентный коридор)

Инструмент оказания прямого воздействия на ставки сегмента «овернайт» денежного рынка. Процентный коридор имеет следующую структуру: центр коридора задается ключевой ставкой Банка России; верхняя и нижняя границы, симметричные относительно ключевой ставки, формируются процентными ставками по операциям постоянного действия на срок 1 день (операциям рефинансирования и депозитным операциям).

Коэффициент усреднения обязательных резервов

Коэффициент, значение которого может находиться в интервале от 0 до 1, применяемый к нормативной величине обязательных резервов для расчета усредненной величины обязательных резервов.

Коэффициент утилизации рыночных активов

Доля рыночных активов, задействованных в качестве обеспечения в операциях с Банком России в общем объеме рыночных активов, которые могут служить обеспечением по операциям Банка России.

Коэффициент утилизации нерыночных активов

Доля нерыночных активов кредитных организаций, задействованных в качестве обеспечения по кредитам Банка России, в общем объеме нерыночных активов, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России.

Кредитный рейтинг

Оценка рейтинговым агентством способности и готовности заемщика своевременно и в полном объеме выполнять свои финансовые обязательства.

Ликвидность банковского сектора

Средства кредитных организаций, поддерживаемые на корреспондентских счетах в Банке России в валюте Российской Федерации в целях осуществления платежей и расчетов через платежную систему Банка России и поддержания обязательных резервов.

Ломбардный список Банка России

Перечень ценных бумаг, принимаемых Банком России в операциях репо и в качестве обеспечения при предоставлении кредитов.

Международные резервы Российской Федерации

Высоколиквидные иностранные активы, имеющиеся в распоряжении Банка России и Правительства Российской Федерации.

Механизм экстренного предоставления ликвидности (МЭПЛ)

Инструмент Банка России, направленный на поддержку отдельных кредитных организаций, которые испытывают временные трудности с ликвидностью.

Наличные деньги в обращении

Включают банкноты и монеты, находящиеся в обращении и обычно использующиеся для осуществления платежей и расчетов. В состав денежной базы входят все наличные деньги, находящиеся вне Банка России.

Нормативный портфель

Набор инструментов в каждой из иностранных валют, взятых с определенными весами. Нормативные портфели отражают целевое распределение активов Банка России в каждой из иностранных валют.

Нормативы обязательных резервов

Коэффициенты, значения которых могут находиться в интервале от 0 до 20%, применяемые к резервируемым обязательствам кредитной организации для расчета нормативной величины обязательных резервов. Устанавливаются Советом директоров Банка России.

Обязательные резервы

Средства, которые кредитные организации обязаны поддерживать на счетах по учету обязательных резервов и / или на корреспондентских счетах, открытых в Банке России.

Операции абсорбирования избыточной ликвидности

Операции Банка России по связыванию (абсорбированию) избыточной ликвидности на возвратной основе, могут быть в форме привлечения средств в депозит или размещения облигаций Банка России.

Операции на открытом рынке

Периодически проводимые Банком России операции, результат которых заранее обычно неизвестен их участникам. Как правило, эти операции связаны с регулированием объема ликвидности банковского сектора, когда Банк России выставляет конкретный общий объем своего предложения (лимит). Включают как операции на возвратной основе, проводимые в форме аукциона, так и все операции по прямой покупке / продаже ценных бумаг, иностранной валюты, золота.

Операции постоянного действия

Постоянно предлагаемые Банком России операции с заранее понятным результатом для обращающейся кредитной организации (при соблюдении ею установленных требований). Направляемые заявки удовлетворяются в полном объеме по объявленной ставке или по ставке с объявленным правилом ее формирования. Ставки по операциям постоянного действия на срок 1 день определяют границы процентного коридора.

Операции рефинансирования

Операции Банка России по предоставлению ликвидности кредитным организациям на возвратной основе, могут быть в форме кредита, репо или валютного свопа.

Операционная цель денежно-кредитной политики

Определенная цель, на которую направлено взаимодействие Банка России с кредитными организациями в рамках реализации денежно-кредитной политики. Операционная цель денежно- кредитной политики Банка России задана как сближение ставок сегмента овернайт денежного рынка с ключевой ставкой Банка России.

Период усреднения обязательных резервов

Установленный Банком России период, в течение которого кредитная организация, воспользовавшаяся правом на усреднение, обязана поддержать средства в определенном объеме на корреспондентских счетах в Банке России. График периодов усреднения обязательных резервов устанавливается Советом директоров Банка России.

Регулирование обязательных резервов

Изменение объема обязательных резервов, депонированных кредитными организациями на счетах по учету обязательных резервов в Банке России.

Режим плавающего валютного курса

Режим валютного курса, при котором центральный банк не устанавливает ориентиров, в том числе операционных, для уровня или изменения курса, позволяя курсообразованию происходить под влиянием рыночных факторов. При этом центральный банк оставляет за собой право осуществлять покупки иностранной валюты для пополнения международных резервов либо ее продажи в случае возникновения угроз для финансовой стабильности.

Соглашение, по которому стороны договариваются о продаже (покупке) ценных бумаг и их последующей покупке (продаже) через определенный срок по заранее согласованной цене. На внутреннем рынке сделки репо Банка России представляют собой предоставление ликвидности кредитным организациям путем покупки у них ценных бумаг, а сделки обратного репо Банка России — изъятие избыточной ликвидности путем продажи кредитным организациям ценных бумаг из своего портфеля.

СДР (special drawing rights) — специальные права заимствования

Расчетная единица, используемая в операциях МВФ. Курс СДР определяется на основе долларовой стоимости корзины из пяти валют: доллара США, евро, иены, фунта стерлингов и юаня. Специализированные механизмы рефинансирования Инструменты Банка России, направленные на стимулирование банков кредитовать определенные сегменты или отрасли экономики.

Средства расширенного правительства на счетах в Банке России

Средства на счетах в Банке России по учету средств федерального бюджета, бюджетов субъектов Российской Федерации, местных бюджетов, государственных внебюджетных фондов и внебюджетных фондов субъектов Российской Федерации и местных органов власти.

Структурный дефицит ликвидности

Состояние банковского сектора, характеризующееся существованием устойчивой потребности кредитных организаций в операциях Банка России по предоставлению ликвидности. Размер структурного дефицита определяется как положительная разница между требованиями Банка России к кредитным организациям по операциям рефинансирования и обязательствами Банка России перед ними по операциям абсорбирования избыточной ликвидности.

Структурный избыток ликвидности

Состояние банковского сектора, при котором Банку России для достижения операционной цели необходимо регулярно проводить операции по абсорбированию избыточной ликвидности. Размер структурного избытка определяется как положительная разница между обязательствами Банка России перед кредитными организациями по операциям абсорбирования избыточной ликвидности и требованиями Банка России к ним по операциям рефинансирования.

Усреднение обязательных резервов

Право кредитной организации на выполнение установленных Банком России резервных требований за счет поддержания доли обязательных резервов, не превышающей коэффициент усреднения, на корреспондентском счете в Банке России в среднем в течение установленного периода.

MIACR (Moscow Interbank Actual Credit Rate)

Показатель фактических ставок межбанковского кредитования, который рассчитывается на основе информации о заключенных кредитных сделках между кредитными организациями города Москвы и Московской области, представляющими отчетность по форме 0409701 «Отчет об операциях на валютных и денежных рынках» в Банк России в соответствии с Указанием Банка России от 8 октября 2018 года № «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации». Показатель рассчитывается в годовом исчислении в разбивке по срокам и с взвешиванием по объему сделок.

RUONIA (Ruble OverNight Index Average)

Индикативная взвешенная рублевая депозитная ставка овернайт российского межбанковского рынка. Отражает оценку стоимости необеспеченного заимствования банков с минимальным кредитным риском. Расчет ставки RUONIA осуществляется Банком России по методике, разработанной Национальной финансовой ассоциацией совместно с Банком России, на основании информации о депозитных сделках банков-участников между собой. Список банков — участников RUONIA формируется Национальной финансовой ассоциацией и согласовывается с Банком России.

При осуществлении процентной политики Банк России исходит из того, что он может оказывать только опосредованное влияние на процентные ставки, формируемые на межбанковском рынке и во взаимоотношениях российских банков со своими клиентами, с помощью регулирования процентных ставок по своим операциям и динамики денежного предложения.

Система процентных ставок Банка России в основном соответствует мировой практике и включает в себя в качестве официальной ставку рефинансирования, ставки по кредитным и депозитным операциям, по операциям на открытом рынке. Изменение ставок в зависимости от экономической ситуации является сигналом, который дает участникам рынка информацию об оценке Банком России уровня инфляции и перспектив ее развития. Воздействуя на уровень процентных ставок денежного рынка через свои операции, Банк России стремится к поддержанию реальных процентных ставок на низком положительном уровне, стимулирующем спрос на заемные средства со стороны реального сектора экономики и, соответственно, экономический рост.

В последние годы Банком России по примеру наиболее развитых стран обозначается коридор процентных ставок, который задает параметры колебаний для рыночных процентных ставок на межбанковском рынке. Нижний уровень коридора ("пол") определяется ставками Банка России по депозитным операциям (на условиях "том-некст"). Это ставки, по которым кредитные организации могут разместить в Банк России свои ресурсы, если по каким-либо причинам их не разместили на межбанковском рынке. Верхний уровень коридора ("потолок") определяется ставкой рефинансирования, т.е. ценой, по которой предоставляются кредиты "овернайт". Поскольку данные ставки носят штрафной характер, кредитные организации прибегают к заимствованиям по ставкам верхнего уровня или к размещению ресурсов по ставкам нижнего уровня лишь в том случае, если они не нашли адекватного спроса и предложения на свои ресурсы на межбанковском рынке, т.е.

проведение этих операций Банком России не должно оказывать деформирующего влияния на конкурентную среду денежного рынка.

Кроме того, Банк России может применять широкий спектр ставок по операциям на открытом рынке (сделкам по купле-продаже государственных ценных бумаг и облигаций Банка России, а также сделкам РЕПО). Эти ставки, как правило, находятся в границах коридора, предоставляя возможность кредитным организациям получать дополнительную ликвидность по цене ниже ставки рефинансирования, а разместить свои ресурсы (связав избыточную ликвидность) по цене выше штрафных ставок по депозитам Банка России.

Операции на открытом рынке применяются центральным банком в нужные моменты для более тонкого регулирования уровня процентных ставок межбанковского рынка в целях их удержания в оптимальном диапазоне и предотвращения их чрезмерных колебаний (волатильности рынка).

При проведении денежно-кредитной политики центральные банки в конечном итоге ориентируются преимущественно либо на политику ликвидности, либо на политику процентных ставок, при этом они могут непосредственно влиять только на денежный рынок. В качестве показателей (ориентиров), которые они могут оценивать при проведении денежно-кредитной политики, используется соответственно либо общий объем ликвидности банков, либо ставки денежного рынка.

Управление ликвидностью в банковском секторе и в экономике в целом, как было показано, означает для центрального банка необходимость:

- предоставления дополнительной ликвидности при ее недостатке путем рефинансирования банков, включая проведение сделок "валютный своп", покупки ценных бумаг на открытом рынке, в том числе на срок снижения норм обязательных резервов;

- связывания (абсорбирования, стерилизации) избыточной ликвидности путем проведения депозитных операций, продажи ценных бумаг на открытом рынке, в том числе на срок выпуска облигаций центрального банка либо повышения норм обязательных резервов.

Поступление денежных средств в банковский сектор возможно также по бюджетному и валютному каналу.

В первом случае рост денежного предложения возможен, например, в условиях финансово-экономического кризиса при финансировании дефицита государственного бюджета за счет использования средств Резервного фонда (объем которого сократился в 2009 г. с 4 млрд до 1,8 млрд руб.); кроме того, поступление дополнительной ликвидности банкам возможно при размещении временно свободных средств федерального бюджета на депозиты кредитных организаций (которые осуществлялись в 2009 г.). Во втором случае проведение валютных интервенций Банком России (по покупке иностранной валюты на внутреннем рынке) также приводит к росту ликвидности банковского сектора и росту денежного предложения.

В иных экономических условиях бюджетный и валютный каналы могут действовать в обратном направлении. Так, при благоприятной конъюнктуре дополнительные доходы государственного бюджета могут направляться в Резервный фонд, что ограничит возможности роста денежной массы. Аналогичные последствия будут иметь валютные интервенции Банка России, направленные на продажу иностранной валюты в целях поддержания курса рубля.

В настоящее время большинство стран (в том числе Россия) стремятся перейти к другому, более современному подходу, когда центральный банк воздействует на общий объем денег в экономике с помощью своей процентной политики. При этом во главу угла не ставятся количественные индикаторы с их четкой связью с инфляцией. Проводя свою процентную политику, центральный банк дает свои оценки спроса и предложения, которые возникают на рынках, чтобы прогнозировать возможное изменение общего уровня инфляции.

Постепенный переход Банка России в денежно-кредитной политике к таргетированию инфляции будет означать более свободное, более ориентированное на спрос и предложение движение курса, меньшее присутствие Банка России в операциях на валютном рынке и, соответственно, меньшее предоставление ликвидности за счет этого. Такой переход позволит, в свою очередь, более эффективно проводить процентную политику.

Ведущие центральные банки реализуют денежно-кредитную политику с упором на управление процентной ставкой на межбанковском денежном рынке. Управление краткосрочной ставкой составляет основу денежно-кредитной политики в США, еврозоне и Великобритании.

Центральные банки стремятся сохранить низкую волатильность ставки на денежном рынке не только на ежедневной основе, но нередко и в течение всего рабочего дня. Для стабилизации межбанковского рынка в ряде стран была введена «система коридора процентных ставок» (interest rates corridor system). Иногда ее называют «система канала» (channel system). Она представляет собой ограничение на минимальные и максимальные краткосрочные ставки. Центральный банк готов предоставить ликвидность коммерческим банкам в неограниченных объемах (чаще под залог финансовых активов) по процентной ставке выше текущей ставки межбанковского рынка. Таким образом, денежные власти устанавливают максимальный предел, «потолок», рыночной ставки. В то же время центральный банк, принимая депозиты от коммерческих банков, готов поглощать избыточную ликвидность в неограниченных объемах по цене ниже ставки межбанковского рынка. Тем самым денежные власти поддерживают минимальный порог, «пол», межбанковской ставки. Коридор процентных ставок устанавливается таким образом, чтобы ежедневно удерживать колебания рыночной ставки вокруг целевого или желаемого уровня (см. рис. VHI.22 (с. 684)). Минимальные и максимальные ограничения не обязательно могут поддерживаться посредством кредитных и депозитных операций. Центральный банк в состоянии сохранять коридор ставок посредством других операций из числа денежно-кредитных инструментов постоянного действия, например операций РЕПО или свопов.

Центральные банки имеют два варианта маневра ужесточения или смягчения денежно-кредитной политики, используя коридор ставок. Во-первых, можно сдвинуть коридор вверх или вниз, сохраняя его неизменным.

Во-вторых, пределы коридора можно изменить симметрично или подвинув одну из его границ. Подавляющее большинство центральных банков, включая Европейский центральный банк, прибегает к первому маневру. Второй маневр,

Среди развитых стран система коридора ставок действует в Австралии, Канаде, Исландии, Швеции, Норвегии, Новой Зеландии и еврозоне (до вис дения евро коридор ставок действовал в Германии, Франции, Италии). Даже центральные банки развивающихся стран и государств с переходной эконо микой поддерживают коридор процентных ставок. По состоянию на ко і к-и 2007 г. к ним относятся денежные власти Чехии, Венгрии, Словакии, Индии. Аргентины, Чили, Бразилии, Египта, Катара, Таиланда, Тайваня, Шри-Лам ки, Багамских о-вов и Нигерии (табл. VIII.3).

Рис. VIII.22. Рыночная межбанковская ставка в системе коридора ставок центрального банка

связанный с изменением границ коридора, пока рассматривается преимущг ствейно в исследовательской и академической литературе1.

1 Berentsen A., Monnet С. Monetary policy in a Channel System Ц CESifo.

\ Опыт развитых стран в первой половине 2000-х годов показал, что коридор процентных ставок является эффективным средством управления денежный рынком. Он позволял ежедневно удерживать рыночную ставку возле целевого уровня. К примеру, до введения системы коридора диапазон ставок межбанковского рынка в Египте составлял 3—12 %. После того как Центральный банк Египта в 2005 г. внедрил систему коридора с разбросом ставок в 2 %, произошло не только сокращение колебаний до 8—10 %, но также опустился и средний уровень рыночной ставки[218]. По мере становления процентного коридора его ширина сужается. К примеру, Центральный банк Исландии, который начинал со спрэда 5,5 % в 1999 г., довел ширину коридора до 2,5 % в 2007 г., несмотря на повышение процентных ставок (рис. VIII.23).

Рис. VIII.23. Асимметричный коридор процентных ставок в Исландии, 1999-2007 гг.

«Коридор» на тоталах в футболе – стратегия в ставках, когда беттер заключает пари на противоположные результаты, используя рынки ТБ или ТМ. Система позволяет увеличить вероятность получения прибыли.

Суть стратегии в ставках на футбол

Суть стратегии заключается в том, что игрок заключает два пари на тоталы. Первое на ТМ, а второе ТБ. Обе ставки сыграют, если в матче количество очков попадет в обозначенный коридор. Анализируют предстоящий футбольный матч и выбирают наиболее вероятное количество мячей, которое забьют обе команды.

Если наиболее вероятное количество поражений ворот от 2 до 3, то первое пари заключается на ТБ(1,5) или ТБ(1). Второе – ТМ(3) или ТМ(3,5). Если тотал в матче совпадет с прогнозом, то зайдут обе ставки. Игрок попадет в «коридор».

Банк беттера составляет 1000 рублей. На каждое пари он выделяет 500 руб. Коэффициенты БК на матч, в котором предполагается тотал 2-3 мяча – ТБ(1,5) – 1,55, ТМ(3,5) – 1,16. Варианты исхода футбольного поединка и ставок:

Забит 1 мяч или состоялась «сухая» встреча. ТБ(1,5) – проигрыш. ТМ(3,5) – выигрыш 580,00. Общий убыток – 420 ((0+580) – 1000).
Тотал 2 или 3 мяча. ТБ(1,5) – выигрыш 775,00 (500*1,55). ТМ(3,5) – выигрыш 580,00 (500*1,16). Общая прибыль – 355,00 ((775+580) –1000).
Соперники поразили ворота 4 и более раз. ТБ(1,5) – выигрыш 775,00 (500*1,55). ТМ(3,5) – проигрыш. Общий убыток – 225,00 ((775+0) –1000).

Только во втором варианте игрок попадет в «коридор» и получит прибыль. Первый и третий принесут убыток.

Положительный «коридор»

Ситуация, которую беттеры называют «жирной вилкой». Игрок не попал в коридор, но выигрыш по одной ставке перекрывает убыток по второй. Данный исход случается крайне редко. Букмекеры тщательно отслеживают линию и стараются избегать подобных прецедентов.

При положительном «коридоре» коэффициенты на оба события – ТМ и ТБ, должны быть выше 2,0. Тогда прибыль по одной ставке перекроет проигрыш по другой.

Отрицательный «коридор»

Распространенная ситуация, обусловленная применением правильно рассчитанных букмекерских коэффициентов. Игрок не попадает в «коридор», и выигрыш по одной ставке не перекрывает минус по второй.

Польский «коридор» в тотале

Применение этой разновидности стратегии не нашло широкого распространения в тоталах футбольных матчей. Суть этой системы в том, что вместо двух ставок – ТБ и ТМ, обозначающих коридор, – применяют еще и третью. Это максимально снижает риск проигрыша. Однако в самом неблагоприятном случае убыток будет значительно больше.

Если при ТБ(1,5) и ТМ(3,5) команды забьют только один мяч, то по двум пари будет общий убыток. Если будет третья ставка – ТМ(1,5) с высоким коэффициентом, она перекроет проигрыш, и беттер будет в плюсе.

Как найти «коридор»

Для того чтобы максимально снизить риск при использовании стратегии, необходимо подбирать события с коэффициентами, удовлетворяющими следующим требованиям:

Максимальная вероятность наступления исхода футбольного матча для попадания в коридор по тоталу.
Применяют расширенный диапазон событий, используя целые значения ТБ(1) или ТМ(3). В этом случае одна ставка сыграет, а по другой будет возврат.
Оптимально распределяют сумму ставки, чтобы в случае проигрыша убыток был минимальным.

В одной БК очень трудно найти выгодные коэффициенты событий, поэтому для поиска коридоров берут линии минимум двух букмекерских контор.

Расчет рентабельности

Прибыльность и возможные убытки коридора можно подсчитать. При коэффициентах на ТБ(1,5) – 1,5 и ТМ(1,16), наибольший проигрыш составит 42%, а доход – только 35,5%. Это нерентабельные ставки, велик риск убытков. Опытные беттеры считают приемлемыми не более 5-7% возможной просадки игрового счета.

Сканеры «коридоров»

Для поиска выгодных «коридоров» применяются специальные компьютерные программы. Весь процесс выбора ставок полностью автоматизирован. Это значительно экономит время игрока. Есть платные сервисы и сайты сканеров в свободном доступе.

Отдельных сканеров на поиск «коридоров» нет, сервисы работают как дополнение к «вилочным». Алгоритм работы программы:

Изучаются линии нескольких букмекерских контор по футбольным матчам высших лиг и второстепенных дивизионов по рынку тоталов.
По специальной формуле сравниваются выбранные коэффициенты и определяются «коридоры».
В таблицу вносятся результаты поиска и предлагаются пользователю.

Наиболее прибыльные «коридоры» выдаются в режиме «лайв». Однако коэффициенты быстро изменяются, и успеть сделать ставку очень сложно.

Ручной поиск

Опытные игроки могут вручную искать выгодные «коридоры». Однако не все исходы ТБ и ТМ в определенном футбольном матче подойдут для ставки. Пари можно заключать, если совпадут условия:

Прибыль при попадании в «коридор» должна быть более 100%.
Если обнаружится положительный «коридор» или «жирная вилка», лучше избегать ставки, есть большая вероятность, что букмекер оформит возврат.
Одно из двух пари должно выиграть при любом исходе.
В самом неблагоприятном случае убыток от проигрыша не должен превышать 7%.

Если ставка не удовлетворяет хотя бы одному условию, риск проигрыша велик. На дистанции добиться прибыли будет очень сложно.

Подготовка

Наиболее вероятно найти выгодные «коридоры» на тоталах в футболе в линиях минимум двух букмекерских контор. Для этого необходимо зарегистрироваться в БК и внести депозиты на счета. Игроку нужно иметь финансовый план. Определить максимальную сумму, которую можно потратить на одну ставку на ТБ или ТМ.

Поиск «коридоров»

Игрок просматривает линии БК и определяет возможные «коридоры». Если совпадут условия для заключения пари, необходимо незамедлительно сделать ставку. Выгодные коэффициенты могут в любое время измениться.

Экспрессы в «коридорах»

Обычно в «коридорах» применяются одинарные ставки. Для того чтобы получить максимальную прибыль, можно собрать экспресс. Это рискованные пари, но в случае выигрыша можно получить увеличенную прибыль.

Для экспрессов на «коридоры» подбираются только те футбольные матчи, в которых тотал наиболее предсказуем. В первой встрече коэффициент на ТБ(1,5) – 1,65, во второй – 1,5. На ТМ(3,5) котировки в поединке № 1 – 1,2, №2 – 1,25.

Попасть в диапазон можно только тогда, когда в обоих матчах количество забитых мячей будет 2 или 3. Коэффициент экспресса на ТБ(1,5) будет 2,48 (1,65*1,50), на ТМ(3,5) – 1,50 (1,20*1,25). Если поставить на каждое пари по 500 рублей, то возможны следующие результаты при одинаковой результативности в двух встречах:

Указаны идеальные варианты, при которых в обоих матчах было забито одинаковое количество мячей. Следует учесть, что весь экспресс проиграет, если одна из двух ставок не зайдет.

Плюсы и минусы «коридоров»

Как и у всех стратегий в беттинге, у «коридоров» на тоталах в футболе есть плюсы и минусы. Положительные стороны у ставок по этой системе:

в случае удачного исхода при правильном выборе «коридора» беттер выигрывает больше, чем при обычной ставке;
в случае проигрыша теряется незначительная сумма, заранее определенная;
у букмекеров эти ставки не вызывают подозрений в нарушениях правил игры, в отличие от запрещенных вилок.

Минусом можно признать только редко встречающиеся выгодные «коридоры», подходящие под все условия. Чтобы найти прибыльную комбинацию событий, необходимо иметь опыт в беттинге и затратить много времени для подбора ставки.

Новичкам в беттинге следует учесть, что ни одна стратегия игры не гарантирует выигрыша на длительной дистанции.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: