В каком банке лучше брать ипотеку в 2020 году молодой семье

Обновлено: 28.04.2024

Планируя решить жилищный вопрос, оформите ипотеку для молодой семьи в Москве. Найти оптимальную программу вы можете здесь — в каталоге вы найдете 10 предложений от 5 компаний. Ставка по состоянию на 24.05.2022 начинается от 13.9%. На сегодняшний день доступны программы всех 5 банков.

Онлайн-заявка на ипотеку
Рефинансирование ипотеки
Льготная ипотека
Квартира на вторичном рынке
Ипотечное меню
Квартира в новостройке
Семейная ипотека
Без подтверждения дохода
Коммерческая недвижимость
Многодетным семьям
На долю в квартире

Без подтверждения дохода

срок рассмотрения - один день

Сроки

Cрок рассмотрения:	один день
Срок действия положительного решения	90 дн.
Электронная регистрация сделки:	Да

Без подтверждения дохода

срок рассмотрения - один день

Сроки

Cрок рассмотрения:	один день
Срок действия положительного решения	90 дн.
Электронная регистрация сделки:	Да

срок рассмотрения от 2 до 5 дней

Сроки

Cрок рассмотрения:	от 2 до 5 дней
Срок действия положительного решения	90 дн.
Электронная регистрация сделки:	Да

Благодарю за помощь user-68158163178 В первый раз обратилась в этот банк по совету подруги,которая тоже проводила сделку по ипотеке.со мной работала Ольга Мартынова и мне с ней очень повезло,все делала быстро и.

Благодарность

Здравствуйте! Хочу выразить огромную благодарность сотрудникам Банка. С 2019г. я пользуюсь услугами Банка, оформляла ипотеку, дебетовую карту. Всегда улыбчивые сотрудницы Банка. Читать полностью

Благодарю за помощь

В первый раз обратилась в этот банк по совету подруги,которая тоже проводила сделку по ипотеке.со мной работала Ольга Мартынова и мне с ней очень повезло,все делала быстро и. Читать полностью

Надежный,

Здравствуйте!Давно являюсь клиентом банка. Выбрала за надежность. Доверяю только крупным финансовым учреждениям. В Россельхозбанке уверена, не страшно размещать крупные суммы, банк. Читать полностью

Сельская ипотека

Моему счастью нет предела! Сельская ипотека вернулась! Мы ее очень ждали! У нас молодая семья и трое детей. Мечтали о собственном доме за городом. И наша мечта сбывается! Скоро. Читать полностью

Выражаю благодарность сотрудникам отделения

Хочу выразить свою благодарность сотрудникам отделения 9038/1751 по адресу г. Москва, ул.Никулинская, 25
ПЛАНКИН ПАВЕЛ ПАВЛОВИЧ . Читать полностью

Ипотека

Спасибо огромное коллективу Россельхозбанка находящегося по адресу:ул. Чкалова 1, за добросовестное и уважительное отношение к клиентам, за доброжелательность и коммуникабельность. Читать полностью

Россельхозбанк ипотека с Господдержкой

28.05.2021 я Федоров Дмитрий Иванович получил в АО Россельхозбанк ипотеку с Господдержкой. Чему невероятно рад! Я с семьей очень долго думал о предстоящей покупке, промониторил. Читать полностью

Ипотека для молодой семьи в Москве

Вопрос о приобретении жилья становится особо актуальным, когда люди вступают в брак и у них рождается ребенок. Федеральная программа по обеспечению жилплощадью нуждающихся предусматривает материальную поддержку молодоженов, не имеющих своей недвижимости или стоящих в очереди на улучшение жилищных условий. Кроме того, банки предоставляют возможность получения социальной ипотеки для молодой семьи в Москве. Такой вид кредитования имеет ряд преимуществ, например, граждане могут отсрочить платеж при возникновении финансовых затруднений, и им не будут начислены штрафы. Итак, что же предлагают государство и кредиторы новобрачным?

Субсидии и льготы

Из госбюджета выделяются средства, которыми можно оплатить от 30% стоимости недвижимости. При наличии детей процент возрастает. Чтобы получить дотацию, необходимо соответствовать ряду формальных требований:

Состоять в очереди на получение муниципального жилья;
Находиться в возрасте до 35 лет включительно;
Иметь стабильный и официальный заработок.

Кредитные организации предложат использовать данные деньги в качестве первоначального взноса. В банках существуют особые условия ипотеки для молодой семьи в Москве. Например, льготная процентная ставка по займу.

Детально изучаем все тонкости процесса

Нюансы можно уточнить, ознакомившись с кредитными предложениями на Банки.ру. Финансовый портал поможет оформить заявку в любой банк, предварительно подобрав выгодный вариант с помощью Мастера подбора кредитов. Специальный калькулятор рассчитает сумму ежемесячного платежа, который можно легко сопоставить с уровнем дохода. После заполнения анкеты последует приглашение на личную встречу с банковским сотрудником, который должен будет оценить платежеспособность потенциального клиента. Для этого не будет лишним задать вопрос на форуме Банки.ру.

Для граждан нашей страны особенно неприятна бумажная волокита. К счастью, пакет документов представляет собой вполне стандартный набор. Он должен содержать:

Паспорта заемщиков;
Свидетельства о заключении брака, о рождении детей;
ИНН;
СНИЛС;
Трудовая книжка;
Справка по форме 2-НДФЛ.

В отдельных случаях может понадобиться военный билет (для мужчин до 27 лет) или трудовой договор, заверенный работодателем.

Государство готово заплатить часть денег за вашу квартиру. Обычно эти деньги получает не сам покупатель жилья, а банк, который выдал кредит. Государство возмещает ему часть процентов при снижении ставки или гасит основной долг за заемщика.

В этом материале — семь актуальных программ господдержки, по которым можно купить квартиру в ипотеку или уменьшить долг.

👪 Семейная ипотека

Какая ставка: для Дальнего Востока — 5%, для других регионов — 6%

Кому: семьям с двумя детьми и более. Второй или последующий ребенок должен родиться с 01.01.2018 по 31.12.2022. Если ребенок — инвалид, дата рождения не важна и он может быть один в семье

На что: только на новостройку, если продавец — юрлицо. На Дальнем Востоке можно купить вторичку в селе

Сколько: для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области — 12 млн рублей, для остальных регионов — 6 млн рублей

🏞️ Дальневосточная ипотека

Какая ставка: 2%

Кому: супругам или родителю с ребенком, если взрослым не больше 35 лет, а также владельцам дальневосточного гектара

На что: можно купить новостройку, вторичное жилье в селе или земельный участок под ИЖС

Сколько: до 6 млн рублей на 20 лет

🏢 Льготная ипотека

Какая ставка: 6,5%

Кому: гражданам РФ

На что: только на новостройку, которую покупают у юрлица. Дом может быть сдан или на этапе строительства

🏡 Сельская ипотека

Какая ставка: от 0,1 до 3%

Кому: гражданам РФ

На что: можно купить квартиру, дом или участок под застройку, в том числе на вторичном рынке. Но только в сельской местности, с учетом требований к участкам и жилью

Сколько: в Ленинградской области, на Дальнем Востоке и в Ямало-Ненецком автономном округе — до 5 млн рублей, в других регионах — до 3 млн рублей. Москва, Московская область и Санкт-Петербург не участвуют в программе

🐣 Молодая семья

Кому: супругам или родителю с ребенком, если взрослым не больше 35 лет. При условии, что они нуждаются в улучшении жилищных условий

На что: социальную выплату можно использовать для покупки квартиры или дома по договору купли-продажи и ДДУ. Можно внести ее как первоначальный взнос или потратить на уплату процентов и основного долга

Сколько: субсидия зависит от расчетной стоимости жилья и составляет 30% для семьи без детей и 35% для тех, у кого есть дети

👼 Ипотека многодетным

Кому: семьям с тремя детьми или более. Третий или последующий ребенок должен родиться не раньше 2019 года

На что: на погашение имеющейся ипотеки. Ее можно взять в любое время даже для покупки жилья на вторичном рынке

Сколько: 450 000 Р для погашения основного долга и процентов. Субсидию выделяют единоразово и переводят по заявлению напрямую в банк

🍼 Материнский капитал

Кому: семьям, в которых первый ребенок родился после 1 января 2020 года. Или второй и последующий — начиная с 2007 года

На что: маткапитал можно потратить на первоначальный взнос по ипотеке или погасить им долг с процентами

Сколько: в 2021 году на первого ребенка — 483 881,83 Р , при рождении второго — еще 155 550 Р . Если первый ребенок родился до 2020 года, а второй — в 2020 году или позже, маткапитал на второго составит 639 431,83 Р . Если второй ребенок родился до 2020 года — 483 881,83 Р

🇷🇺 Как получить поддержку от государства

Еженедельно в нашей рассылке пишем о выплатах и льготах, чтобы вы могли получить от государства максимум

$тьфунатебя ¯\_(ツ)_/¯$

Спасибо, но я вот ни под одну из этих программ не попадаю :(

тьфунатебя, льготная ипотека для всех. Сам взял недавно.

$тьфунатебя ¯\_(ツ)_/¯$

Freeman, меня квартиры не инетресуют, только дома :(

тьфунатебя, сельская ипотека?

Все прекрасно, только цены на новостройки задрали, вариантов квартир тоже почти нет. Так что и с той единственной программой, что мне подходит, взять уже не получится

Здравствуйте сейчас можно оформить ипотеку от 4.4 - 6 % семейную.
Льготную изменили,она стала от 9% - 12% и увеличили сумму до 12000000 до конца июня.
льготная ипотека для всех граждан России .Заметьте что раньше сумма льготной ипотеке была 3000000.
Потуму что центр. Банк понизил ключевую ставку до 15%

Для молодых семей без детей никакой программы не предусмотрено. А то ещё плодиться начнут не дай Бог!

Где льготная ипотека для пенсионеров?🤣

Marina, сейчас среднему возрасту неохотно дают ипотеку ,или срок максимум 20 лет.Открыто говорят кто потом будет отдавать за вас долги,и заставляют оформлять дорогие страховки (страхование жизни).

Мы участвовали в программе Молодая семья. Встали на очередь через суд (т. к. нас не хотели ставить). Стояли честно с 2012 г. и ничего не получили. Очередь до нас так и не дошла и нас сняли, т. к. мне исполнилось 35 лет(
Точно знаю, что есть те, кто за деньги после нас быстро продвинулись в очереди и получили сертификаты( Вот такая история)

Недавно взяли ипотеку, вторичка, ближайшее Подмосковье. Детей нет, не под одну гос. программу не подошли( Спасибо, хоть по минимуму сбили ставку, согласившись на всякие страхование жизни и прочие деньги высасывания.

Александра, извините за нескромный вопрос, а почем нынче опиум для народа? Какая ставка для человека с улицы? Сам брал два года назад, синий банк, 9.1. Спасибо.

Ip, у нас минимальная ставка, 7,3%, самый крупный банк в стране.

А как сейчас с сельской? Кто брал, какие подводные камни?

wadaki, на ТЖ недавно была статья про нее

Вначале говорили что с 2017 года.У нас родился ребёнок в 2017 году.
А потом переиграли что с 2018 года.
У меня 5-ть детей и не под одну программу не попадаю.Круто государство помогает многодетным.
Сейчас понимаю что нужно развивать млм.
Строю карьеру в сфере здоровья,укрепляю иммунитет всей семьи и зарабатываю делясь информацией со знакомыми.
Ищите меня в соц сетях Дякону Лилия.

Не на одну не подходим, то ребёнок рождён рашьше 2019года,то 2018 только на Во-во тройку, в нашем городе не строят новые дома давно.

Мы участвуем в программе молодая семья, и уже в этом месяце получаем квартиру, муж с сыном стоял на очереди на улучшение жил. условий.
Стоял с 2018, по итогу в 2021 должны были дать субсидию на это дело, но мы подали заявление на жилье от оператора в фонде доступного жилья в СПб и тогда в течении 3х месяцев, прошла проверка документов, комиссия вынесла положительное решение и вот квартира уже почти у нас в руках)))
Всем советую, это не сложно, люди которые там работают, профессиональны и компетентны, никаких трудностей мы не испытали и что самое главное, квартиру мы берём не в ипотеку, а совершенно без переплаты и не по рыночной цене, а по себестоимости.
Не упускайте свой шанс.

Подберите ипотеку для молодой семьи в Москве. Изучите условия по ипотеке для семей с детьми в банках Москвы и оставьте онлайн-заявку на самое привлекательное предложение.

Лучшие предложения по ипотеке в Москве

Сравнение 14 кредитов для молодой семьи в Москве

Первоначальный взнос: от 50.01 %
Ставка: 10 - 12 %
Сумма: 250 тыс. - 10 млн ₽
Срок: 1 - 30 лет

Цель ипотеки: Новостройка, вторичка, дом, участок, доля в кв., гараж
Обеспечение: Залог имеющейся недвижимости
Штраф: в размере, согласованном Сторонами в Индивидуальных условиях, от неуплаченной/несвоевременно уплаченной Заемщиком суммы за каждый день просрочки

Первоначальный взнос: от 50.01 %
Ставка: от 10 %
Сумма: 250 тыс. - 25 млн ₽
Срок: 1 - 15 лет

Цель ипотеки: Новостройка, вторичка, дом, доля в кв.
Обеспечение: Залог имеющейся недвижимости
Штраф: в размере, согласованном Сторонами в Индивидуальных условиях, от неуплаченной/несвоевременно уплаченной Заемщиком суммы за каждый день просрочки

Первоначальный взнос: 10 - 90 %
Ставка: 5 - 13.75 %
Сумма: от 600 тыс. ₽
Срок: 3 - 25 лет

Цель ипотеки: Новостройка
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: В размере, предусмотренном Индивидуальными условиями, за каждый день просрочки исполнения.

Первоначальный взнос: 10 - 90 %
Ставка: 6 - 13.5 %
Сумма: от 600 тыс. ₽
Срок: 3 - 25 лет

Цель ипотеки: Не важно
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: В размере, предусмотренном Индивидуальными условиями, за каждый день просрочки исполнения.

Первоначальный взнос: 10 - 85 %
Ставка: от 5.1 %
Сумма: 500 тыс. - 50 млн ₽
Срок: 3 - 30 лет

Цель ипотеки: Новостройка, вторичка, дом, гараж
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: В размере ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации в процентах годовых на сумму просроченного платежа за каждый календарный день просрочки.

Первоначальный взнос: от 10 %
Ставка: от 0.8 %
Сумма: 500 тыс. - 50 млн ₽
Срок: 3 - 30 лет

Цель ипотеки: Новостройка, вторичка, дом, участок
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: В размере ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации в процентах годовых на сумму просроченного платежа за каждый календарный день просрочки.

Первоначальный взнос: от 10 %
Ставка: от 13.05 %
Сумма: 500 тыс. - 40 млн ₽
Срок: 3 - 25 лет

Цель ипотеки: Новостройка, доля в кв., гараж
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: 0,06% от суммы задолженности за каждый календарный день просрочки.

Первоначальный взнос: от 10 %
Ставка: от 13.25 %
Сумма: 500 тыс. - 40 млн ₽
Срок: 3 - 25 лет

Цель ипотеки: Вторичка, доля в кв., гараж
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: 0,06% от суммы задолженности за каждый календарный день просрочки.

Первоначальный взнос: 10 - 80 %
Ставка: от 13.89 %
Сумма: 500 тыс. - 50 млн ₽
Срок: 3 - 30 лет

Цель ипотеки: Новостройка
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: В размере ключевой ставки ЦБ РФ на день заключения кредитного договора от суммы просроченного платежа.

Первоначальный взнос: 10 - 80 %
Ставка: от 13.69 %
Сумма: 500 тыс. - 50 млн ₽
Срок: 3 - 30 лет

Цель ипотеки: Вторичка
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: В размере ключевой ставки ЦБ РФ на день заключения кредитного договора от суммы просроченного платежа.

Первоначальный взнос: 10 - 85 %
Ставка: от 13.9 %
Сумма: 100 тыс. - 60 млн ₽
Срок: 1 - 20 лет

Цель ипотеки: Вторичка, дом
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: В соответствии с условиями, определенными Кредитным договором.

Первоначальный взнос: от 10 %
Ставка: от 5 %
Сумма: 300 тыс. - 30 млн ₽
Срок: 5 - 25 лет

Цель ипотеки: Вторичка, дом
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: Нет

Первоначальный взнос: от 10 %
Ставка: от 13.99 %
Сумма: 700 тыс. - 30 млн ₽
Срок: 1 - 30 лет

Цель ипотеки: Новостройка
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: 10% от суммы ежемесячного платежа за каждое нарушение.

Ставка: от 14.79 %
Сумма: 100 тыс. - 60 млн ₽
Срок: 1 - 30 лет

Цель ипотеки: Новостройка, вторичка, дом, участок, доля в кв., гараж
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: Размер неустойки зависит от периода ее начисления относительно даты окончания начисления процентов и определяется Индивидуальными условиями кредитования.

Отзывы об ипотеке для молодой семьи в Москве

Хочу поделится своим впечатлением от посещения Банка Московский кредитный банк, расположенный по адресу Москва, Отделение «Перовское» 111123, г. Москва, ул. 1-ая Владимирская, д. 14. Обращались в данный банк 1.02.2021 на предмет Рефинансирования имеющейся ипотеки. Банком установлена БАЗОВАЯ СТАВКА 7.75%, а при одобрении и оплате 1,5% от общей суммы, то ставка становится 6,99%, на что также в отде. Читать далее

Мне повезло. Я почти 7 лет уже зарплатный клиент Сбербанка. И я уже дважды оформлял кредиты в Сбербанке быстрее, чем за час. Но не думал, что и ипотека для меня будет настолько быстрой. Оформлял через Домклик. Не состою в браке, нет детей. Созаемщиком тоже выбрать было некого. Брал один. Причем доход у меня официальный чуть больше 40 тыс. Отправил заявку. Ее одобрили с первым взносом в 10%. 540 ты. Читать далее

Где взять ипотека для молодой семьи в Москве

Банк
Название
Адрес
Телефон
Время работы

Взять ипотеку молодой семье в Москве в 2022

Молодым семьям обычно не хватает собственных сбережений на покупку жилья, кредитоваться на общих основаниях бывает слишком дорого. В такой ситуации молодым семьям необходима помощь. Поговорим об этом подробнее.

Программы поддержки молодых семей

Поддержка молодых семей в приобретении жилья основывается на нескольких государственных инициативах, самая известная из которых федеральная программа «Молодая семья». С ее помощью можно получить субсидию на приобретение жилья в 30% или 35% от средней стоимости квадратного метра.

Еще один вид господдержки – материнский капитал. Который выплачивается после рождения 2-го и следующих детей. Этими средствами тоже можно расплачиваться за жилье для семьи.

Большая часть государственных преференций молодым семьям стимулирует рождение детей.

Субсидия доступна и для молодых семей без детей, но с их появлением величина субсидии возрастает с 30% до 35%. предоставляется семьям хотя бы с одним ребенком.
Материнский капитал начисляется на второго и следующих детей.

Условия ипотеки молодой семье в Москве 2022 года

Условия ипотеки в Москве для молодой семьи не имеют принципиальных отличий от принятых :

Льготная ипотека в Москве для молодой семьи распространяется только на покупку новостроек.

Вот пример льготных условий ипотеки для семей с детьми:

обязательный первый взнос 20%;
в уплату первого взноса можно брать средства материнского капитала;
рождение второго ребенка снижает ставку по семейной ипотеке на 3 года, третьего – 5 лет до 6%, в особых случаях платежи приостанавливаются;
после окончания 6% периода ставка возрастает, но не может превышать ключевую ставку на момент получения ипотеки более чем на 2%;
в доход кредитополучателя можно включать зарплату супруга и других совершеннолетних близких родственников;

В каком банке Москвы получить ипотеку молодой семье?

Москвичам более других повезло с выбором банка для ипотеки. В столице действуют все банки общероссийского масштаба и многие из региональных.

В Москве кредит на покупку жилья молодой семье могут предложить:

Абсолют Банк
Ак Барс
Актив Банк
Инвестторгбанк
Кубань Кредит
Райффайзенбанк
Россельхозбанк
Сбербанк
Севергазбанк
Таврический

Подберите ипотеку для молодой семьи в банках России. Изучите условия по ипотеке для семей с детьми и оставьте онлайн-заявку на самое выгодное предложение.

Лучшие предложения по ипотеке

Сравнение 16 кредитов для молодой семьи

Первоначальный взнос: от 50.01 %
Ставка: 10 - 12 %
Сумма: 250 тыс. - 10 млн ₽
Срок: 1 - 30 лет

Цель ипотеки: Новостройка, вторичка, дом, участок, доля в кв., гараж
Обеспечение: Залог имеющейся недвижимости
Штраф: в размере, согласованном Сторонами в Индивидуальных условиях, от неуплаченной/несвоевременно уплаченной Заемщиком суммы за каждый день просрочки

Первоначальный взнос: от 50.01 %
Ставка: от 10 %
Сумма: 250 тыс. - 25 млн ₽
Срок: 1 - 15 лет

Цель ипотеки: Новостройка, вторичка, дом, доля в кв.
Обеспечение: Залог имеющейся недвижимости
Штраф: в размере, согласованном Сторонами в Индивидуальных условиях, от неуплаченной/несвоевременно уплаченной Заемщиком суммы за каждый день просрочки

Первоначальный взнос: 10 - 90 %
Ставка: 5 - 13.75 %
Сумма: от 600 тыс. ₽
Срок: 3 - 25 лет

Цель ипотеки: Новостройка
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: В размере, предусмотренном Индивидуальными условиями, за каждый день просрочки исполнения.

Первоначальный взнос: 10 - 90 %
Ставка: 6 - 13.5 %
Сумма: от 600 тыс. ₽
Срок: 3 - 25 лет

Цель ипотеки: Не важно
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: В размере, предусмотренном Индивидуальными условиями, за каждый день просрочки исполнения.

Первоначальный взнос: 10 - 85 %
Ставка: от 5.1 %
Сумма: 500 тыс. - 50 млн ₽
Срок: 3 - 30 лет

Цель ипотеки: Новостройка, вторичка, дом, гараж
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: В размере ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации в процентах годовых на сумму просроченного платежа за каждый календарный день просрочки.

Первоначальный взнос: от 10 %
Ставка: от 0.8 %
Сумма: 500 тыс. - 50 млн ₽
Срок: 3 - 30 лет

Цель ипотеки: Новостройка, вторичка, дом, участок
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: В размере ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации в процентах годовых на сумму просроченного платежа за каждый календарный день просрочки.

Первоначальный взнос: от 10 %
Ставка: 12.9 - 16.4 %
Сумма: 300 тыс. - 7.1 млн ₽
Срок: 3 - 30 лет

Цель ипотеки: Новостройка
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: пени в размере 1/366 (одна трехсот шестидесяти шестая) от размера ключевой ставки Центрального банка РФ в процентах годовых, действующей на дату заключения Договора, от суммы Просроченного платежа за каждый календарный день просрочки.

Первоначальный взнос: от 10 %
Ставка: 12.9 - 16.4 %
Сумма: 300 тыс. - 7.1 млн ₽
Срок: 3 - 30 лет

Цель ипотеки: Новостройка
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: пени в размере 1/366 (одна трехсот шестидесяти шестая) от размера ключевой ставки Центрального банка РФ в процентах годовых, действующей на дату заключения Договора, от суммы Просроченного платежа за каждый календарный день просрочки.

Первоначальный взнос: от 10 %
Ставка: от 13.05 %
Сумма: 500 тыс. - 40 млн ₽
Срок: 3 - 25 лет

Цель ипотеки: Новостройка, доля в кв., гараж
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: 0,06% от суммы задолженности за каждый календарный день просрочки.

Первоначальный взнос: от 10 %
Ставка: от 13.25 %
Сумма: 500 тыс. - 40 млн ₽
Срок: 3 - 25 лет

Цель ипотеки: Вторичка, доля в кв., гараж
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: 0,06% от суммы задолженности за каждый календарный день просрочки.

Первоначальный взнос: 10 - 80 %
Ставка: от 13.89 %
Сумма: 500 тыс. - 50 млн ₽
Срок: 3 - 30 лет

Цель ипотеки: Новостройка
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: В размере ключевой ставки ЦБ РФ на день заключения кредитного договора от суммы просроченного платежа.

Первоначальный взнос: 10 - 80 %
Ставка: от 13.69 %
Сумма: 500 тыс. - 50 млн ₽
Срок: 3 - 30 лет

Цель ипотеки: Вторичка
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: В размере ключевой ставки ЦБ РФ на день заключения кредитного договора от суммы просроченного платежа.

Первоначальный взнос: 10 - 85 %
Ставка: от 13.9 %
Сумма: 100 тыс. - 60 млн ₽
Срок: 1 - 20 лет

Цель ипотеки: Вторичка, дом
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: В соответствии с условиями, определенными Кредитным договором.

Первоначальный взнос: от 10 %
Ставка: от 5 %
Сумма: 300 тыс. - 30 млн ₽
Срок: 5 - 25 лет

Цель ипотеки: Вторичка, дом
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: Нет

Первоначальный взнос: от 10 %
Ставка: от 13.99 %
Сумма: 700 тыс. - 30 млн ₽
Срок: 1 - 30 лет

Цель ипотеки: Новостройка
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: 10% от суммы ежемесячного платежа за каждое нарушение.

Ставка: от 14.79 %
Сумма: 100 тыс. - 60 млн ₽
Срок: 1 - 30 лет

Цель ипотеки: Новостройка, вторичка, дом, участок, доля в кв., гараж
Обеспечение: Залог приобретаемой недвижимости
Штраф: Размер неустойки зависит от периода ее начисления относительно даты окончания начисления процентов и определяется Индивидуальными условиями кредитования.

Отзывы об ипотеке для молодой семьи

оформил заявку на рефенансирование ипотеки!Попался к сожалению мне менеджер который абсолютный ноль, не перезванивает и просто игнорирует клиента! Жестк***кая Елена Валериевна - бегите от нее сломя голову! Она не знает условий банка , при этом проводит этапы сделки , затем просит оплатить оценку имущества , а далее СУПЕР ФОКУС - извините у нас нет такой услуги оказывается , 4.000р которые вы потра. Читать далее

Взять ипотеку молодой семье в 2022

Одной из главных трудностей молодой семьи становится приобретение собственного жилья. Единственным вариантов решения вопроса зачастую является ипотечный кредит. Однако получить средства и выплачивать долг в соответствии с графиком тоже нелегко. Специально для таких случаев существует программа государственного субсидирования.

Поддержка семей при покупке жилья в ипотеку

Для материальной поддержки населения в России была принята федеральная программа «Молодая семья». В сочетании с программой ипотечные выплаты становятся легче. Благодаря господдержке у молодежи появляется право на безвозмездную субсидию на приобретение жилплощади в сумме:

не менее 30% – для семей без детей;
не менее 35% обещано семьям, у которых есть хотя бы один ребенок.

Расчет субсидии в абсолютном выражении производится от средней цены квадратного метра жилья в регионе кредитования.

Условия ипотеки для молодых супругов

Для начала следует разобраться, кому доступна ипотека для молодой семьи в 2022 году. Для участия в государственной программы субсидирования покупки недвижимости необходимо соответствовать следующим условиям:

один из супругов должен быть не старше 35 лет;
хотя бы один из супругов должен постоянно работать и получать доход;
количество детей не играет роли для одобрения заявки, но значимо для определения суммы субсидии;
пара должна относиться к категории нуждающихся в улучшении жилищных условий.

На сегодняшний день льготное кредитование с господдержкой может быть оформлено по сниженным процентным ставкам. Лояльные условия возможно только для пар, родивших или усыновивших не менее двоих детей. Рассмотрим основные условия и ограничения ипотечного кредита:

годовая процентная ставка от 1.2%;
право на льготную ипотеку по сниженным ставкам дает рождение детей в период с 1.01.2018г. до 31.12.2022г.;
заявители должны оплатить первый взнос размере от 5% от стоимости жилья из собственных средств;
при расчете кредита обязательно учитываются доходы обоих супругов, а объект недвижимости оформляется в совместную собственность;
жилье подлежит обязательному ежегодному страхованию вплоть до полного погашения жилищного кредита;
программа со снижением ставки распространяется на первичный и вторичный фонд недвижимости.

Ипотека, оформленная молодой семьей в банке не на льготных условиях, также может быть пересчитана по описанным выше ставкам после рождения второго ребенка. Это происходит путем рефинансирования предыдущего кредита.

В каком банке и как получить?

Кредитование на льготных условиях предлагают не все российские банки. Однако таких финансовых учреждений достаточно много. Среди них СберБанк, ВТБ, Россельхозбанк.

Оформление договора в других банках также не лишает права на снижение ставки. Однако порядок оформления сделки и возможность привлечения государственной субсидии следует уточнять при получении кредита.

Среди 16 предложений от 11 надежных компаний каждый может подобрать оптимальный вариант ипотеки Молодая семья по ставке от 0.01%. Очень удобно подать заявку в один из 11 банков онлайн. Данные обновлены 24.05.2022.

Онлайн-заявка на ипотеку
Рефинансирование ипотеки
Льготная ипотека
Квартира на вторичном рынке
Ипотечное меню
Квартира в новостройке
Семейная ипотека
Без подтверждения дохода
Коммерческая недвижимость
Многодетным семьям
На долю в квартире

Без подтверждения дохода

срок рассмотрения - один день

Сроки

Cрок рассмотрения:	один день
Срок действия положительного решения	90 дн.
Электронная регистрация сделки:	Да

Без подтверждения дохода

срок рассмотрения - один день

Сроки

Cрок рассмотрения:	один день
Срок действия положительного решения	90 дн.
Электронная регистрация сделки:	Да

срок рассмотрения от 2 до 5 дней

Сроки

Cрок рассмотрения:	от 2 до 5 дней
Срок действия положительного решения	90 дн.
Электронная регистрация сделки:	Да

Благодарность

Благодарю за помощь

Надежный,

Сельская ипотека

Выражаю благодарность сотрудникам отделения

Ипотека

Россельхозбанк ипотека с Господдержкой

Ипотека Молодая семья

Покупка жилья требует больших вложений. Ипотека для молодой семьи — часто единственная возможность обзавестись собственной квартирой. Государство предлагает помощь полным и неполным семьям, которые хотят приобрести недвижимость на выгодных условиях. Получить ипотеку по программе Молодая семья могут только те заемщики, которые получили сертификат участника.

Описание финансового продукта

Молодые семьи, не имеющие собственной недвижимости, не могут получить от государства жилье бесплатно, но им полагаются субсидии, которые можно использовать на покупку квартиры или дома. Изначально программа рассчитывалась на срок до 2025 года, но ее могут продлить. Подавать заявку на получение государственной помощи желательно сразу после заключения брака. Каждый год из бюджета выделяется определенное количество денег. Они распределяются между регионами. В год субсидию получают 10-12 семей, находящиеся первыми в списках, остальные ждут своей очереди.

Ипотеку можно брать:

· на вторичное жилье;

· на покупку квартиры в новостройке (если застройщик имеет аккредитацию в выбранном банке);

· на приобретение частного жилого дома (но не дачи);

· на строительство дома (покупку стройматериалов и работы специалистов);

· на покупку жилья в жилищном кооперативе.

Приобретаемая недвижимость должна находиться в том же регионе, где было принято заявление от участника программы. Покупать квартиру у других членов семьи, родственников нельзя. Банк отклонит заявку на ипотеку, так как примет это за попытку обналичить выплату.

Если заемщик приобрел в ипотеку недвижимость в новостройке, но здание так и не было сдано, участник должен вернуть государственную выплату.

Каждому участнику выдается сертификат. Средства переводятся продавцу безналичным способом. Обналичить субсидию нельзя. Получить выплату от государства по данной программе можно только 1 раз.

Потратить полученные средства на покупку квартиры необходимо в течение 7 месяцев. Если семья не укладывается в этот срок, не успевает подобрать жилье или договориться с банком, она исключается из списка на финансирование и государственную помощь не получает. Подать заявку на участие во второй раз не получится.

Программа регулируется на федеральном уровне, но местные власти могут добавлять свои правила и требования.

Срок ожидания зависит от того, сколько заявителей уже стоит в очереди и какого размера финансирование выделено в этом году. Размер субсидий меняется в зависимости от региона, роста цен на жилье. Стоит учитывать дополнительные льготы для участников программы. Например, многодетные семьи обычно получают субсидию раньше пар, у которых нет детей или 1 ребенок. Кто окажется в начале очереди, решают местные власти.

Регионы определяют собственные льготы. Например, в Краснодарском крае в начало списка ставятся не только многодетные семьи, но и те участники, которые подали заявку до 1 марта 2005 года.

Если семья получила ипотеку и использовала субсидию, а затем родился ребенок (до окончания срока кредитования), супруги могут подать заявку на дополнительную субсидию в размере 5%. Если заемщикам после рождения детей сложно выплачивать остаток долга, они обращаются в банк за отсрочкой (увеличение срока по ипотеке не может превышать 5 лет).

Если семья участвует в программе и покупает жилье в ипотеку, доли в недвижимости выделяются всем членам семьи (включая детей).

Процентные ставки

После получения сертификата участники могут сами выбирать финучреждение. В первую очередь многие обращают внимание на размер процентной ставки. Чем меньше процент, тем выгоднее предложение.

Ставку определяет банк. Она может меняться в зависимости от кредитной истории заемщика. Если у кого-то из участников программы были просрочки, долги, финучреждение может увеличить процент, чтобы избежать риска неуплат.

Также нужно учитывать наличие комиссий. Небольшие ставки могут оказаться не слишком выгодными, если банк берет различные комиссии на оформление.

Участники программы Молодая семья могут рассчитывать на сниженную процентную ставку (в среднем от 4-5%). Финучреждение определяет процент индивидуально. Банк оценивает платежеспособность клиента и его КИ. Если существует риск, что даже с субсидиями заемщик не сможет выплатить остаток долга, кредитор либо откажет в выдаче займа, либо повысит процент.

Финучреждение может предложить ипотеку со сниженным процентом, если кто-то из супругов (или оба) являются зарплатными клиентами этого банка. При отказе от страхования ставка значительно повышается, поэтому при оформлении ипотеки желательно застраховать имущество. Недвижимость находится в залоге у банка. Финорганизация должна быть уверена, что с залогом ничего не случится. Это защита от риска неуплат.

У участников программы должны быть собственные накопления, они могут использовать их как первоначальный взнос. Чем выше взнос, тем ниже будет процент. Выделенная субсидия идет на погашение остатка долга или его части. Минимальный размер взноса — 20% от стоимости жилья, но заемщик может внести 40-50%, чтобы банк снизил ставку.

Процентная ставка по ипотечному кредиту остается неизменной на протяжении всего срока кредитования, если заемщики исправно платят и не допускают просрочек. В случае опоздания, несвоевременного внесения платежа банк назначит штраф, а также поднимет процент. Все эти тонкости будут прописаны в кредитном договоре. Стоит внимательно прочитать его и задавать интересующие вопросы до подписания.

Условия получения ипотечного кредита

Условия кредитования зависят от конкретного финучреждения. Стоимость жилья, его площадь могут быть любыми. Но размер субсидии остается неизменным вне зависимости от того, где участник покупает недвижимость (село, город, мегаполис) и какова его рыночная цена.

Финучреждение при выдаче ипотеки будет тщательно проверять юридическую чистоту сделки и соответствие недвижимости требованиям. Приобрести жилье можно в доме, который не находится в аварийном состоянии и не стоит в очереди на снос. Если семья покупает частный дом, он должен быть каменным, иметь все необходимые коммуникации и находиться в черте города. На покупку дачи или дома без водопровода, отопления банк не даст ссуду.

Приобретаемое жилье становится залоговым и находится в обременении у банка. Участник программы после заключения договора страхует недвижимость. До полного погашения долга нельзя продавать или обменивать купленное жилье.

Перед оформлением ипотеки нужно обратиться в администрацию или МФЦ, уточнить условия, особенности участия в программе. Если семья подходит под определение нуждающейся в улучшении жилья в данном регионе, она подготавливает документы, подтверждающие этот факт, и другие бумаги (копии паспортов, свидетельство о заключении брака, о рождении детей, справку 2-НДФЛ, СНИЛС).

Потратить субсидию можно на погашение уже имеющейся ипотеки. В этом случае нужно представить копию кредитного договора, выписку из ЕГРН, справку из банка об остатке долга.

Все представленные бумаги тщательно проверяются, затем местные власти примут решение, включать ли конкретную семью в очередь на получение выплат. Если решение положительное, участники программы вносятся в список.

Заявки по каждому региону отправляются 1 раз в году, до 1 июня. То есть, чтобы получить субсидию в 2022 году, нужно подать заявку до 1 июня 2021 года, иначе придется ждать еще год.

Список составляется в рамках городской администрации, затем передается региональным властям. Дальше вопрос решается на федеральном уровне.

После получения согласия у участника будет 15 дней, чтобы подать заявление. Полученный сертификат участника предъявляется в банке. Как только семья найдет подходящую квартиру, проведет оценку недвижимости, договорится с продавцом, она заключает кредитный договор с финучреждением. Копию этого договора нужно предоставить администрации. Субсидия переводится только безналичным способом сразу продавцу или застройщику.

Требования к заемщикам

Получить субсидию от государства и взять ипотеку на льготных условиях могут молодые семьи, которые не имеют вообще собственного жилья или проживают в квартире, доме, где площадь на одного человека меньше установленной нормы или же жилье не соответствует санитарным и техническим нормам. Также выплаты на покупку недвижимости полагаются в том случае, если семье необходимо съехать от больного человека, который может заразить других проживающих.

Участники федеральной программы должны соответствовать следующим требованиям:

· оба супруга на момент рассмотрения и подачи заявки должны быть моложе 36 лет;

· заемщики должны иметь стабильный официальный доход (ипотека выдается только перспективным работающим семьям, которые смогут выплачивать остаток долга по кредиту);

· семья должна соответствовать определению «нуждающихся в улучшении жилищных условий».

Важно, чтобы семья была признана только нуждающейся, но не малоимущей. Доход должен быть достаточный, чтобы вносить ежемесячные платежи по ипотеке.

Возраст потенциальных участников оценивается дважды: во время подачи заявления и во время распределения финансов по списку. Если в момент подачи одному из супругов было 34 года, но очередь подошла только через 2 года, субсидию не выдадут.

Наличие детей на одобрение заявки не влияет, но влияет на размер субсидии. Если у пары есть дети, размер выплаты увеличивается. Бездетным парам полагается 30% от стоимости жилья, семьям с 1 ребенком — 35%, с 2 детьми — 40%, с 3 и более детьми — 50%. В отдельных регионах размер выплаты достигает 80%. Но речь идет не о фактической стоимости любого выбранного жилья, а о расчетной стоимости. Например, семье из 2 человек полагается 42 м2, если есть дети — по 18 м2 на человека. Администрация города сама определяет, сколько стоит 1 м2 жилплощади в конкретной местности.

Фиксированная сумма субсидии прописывается в сертификате участника. Если семья хочет приобрести более просторную или дорогостоящую квартиру, они будут доплачивать за нее из собственных накоплений. Участвовать в программе могут полные и неполные семьи (мать или отец с ребенком).

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: