Где хранить деньги делягин

Обновлено: 20.06.2024

Эксперты давно говорили: делайте финансовую подушку безопасности. И, как выяснилось, россияне к этим рекомендациям прислушались. По свежим опросам, финансовую соломку подстелили 79 процентов россиян. Правда, в амортизирующих свойствах этой соломки экономисты совсем не уверены. Например, каждый пятый житель России считает, что вложиться в золотые кольца, браслеты, цепочки или коронки — это отличный способ сохранить деньги. Однако, по мнению экспертов, вкладываться в ювелирку — максимально неудачная тактика. В чем же тогда можно хранить сбережения, не считая доллара и евро, покупать которые сейчас, кажется, поздновато? Будет ли расти в цене недвижимость или обвалится?

Владелец винного погреба Евгений считает, что каждая из его восьми тысяч бутылок — лучший вариант для вложения.

Евгений Тростенцов, владелец винного погреба: «С каждым годом любая бутылка выросла как минимум в 12 раз по своей стоимости. Любая бутылка. Некоторые колебания стоимости есть просто космические».

Пыль на эту коллекцию легла в 2006 году. И пока за стенами погреба бушевал ураганный кризис , штормовой и шквалистый , инвестиционный алкоголь набирал цену быстрее активов самых успешных валютных вкладчиков и акционеров.

Как и деньги, такое спиртное любит тишину и спокойствие. Даже владелец погреба здесь обычно не появляется, чтобы не создавать лишних вибраций, которые разрушают структуру вина. Никаких окон и полноценного освещения, иначе содержимое бутылок скиснет. А еще строгий контроль за температурой и влажностью.

Но все эти премудрости не должны отпугивать желающих сохранить и приумножить. Сделать это можно без погреба и сложных датчиков, объясняет Евгений. Коллекция может быть дистанционной, а пополнять ее можно на сайте винной биржи. Самые стабильные лоты — это французские красные из региона Бордо, их эксперты называют винами первого инвестиционного уровня, делится Евгений. У него такие тоже есть.

Евгений Тростенцов: «Вот эта бутылка была в свое время куплена за 240 евро. Сегодня бутылка пустая стоит больше 300 евро. И купить ее можно только на аукционе. А если мы говорим о полной бутылке, то цена возрастает уже больше чем в десять раз — 2400 евро.

Но несмотря на сумасшедшую прибыль, и первоначальный вклад должен быть серьезный. Одна бутылка вина будет стоить минимум 400 евро. Но поштучно они часто не продаются. Значит, потратиться придется сразу на 24. А это уже больше миллиона рублей.

А светская львица Виктория, сама того не подозревая, много лет назад начала инвестировать в дамские сумочки. Сумок у нее в коллекции уже три десятка. Цена каждого аксессуара и раньше росла из года в год, а сейчас и вовсе взлетела массового дезертирства люксовых брендов. К примеру, одна сумка, купленная за 100 тысяч рублей, всего за неделю на фоне экономического переполоха подорожала почти вдвое. Другой сумочке уже двадцать лет, и ее стоимость уже умножилась на 10.

Виктория Агабекова: „Тогда она стоила 450 евро, была куплена в Париже. По тому курсу, если я не ошибаюсь, это было около 18 тысяч рублей. Сейчас же она стоит почти 200 тысяч рублей“».

Но большинство россиян привыкли считать самым надежным вложением золотые украшения. Однако это заблуждение, разочаровывают эксперты.

Александр Быстров, венчурный инвестор: «Золото можно купить в виде некоторых ювелирных изделий, но что с ними потом дальше делать? Вы их понесете в ломбард, это сразу минус 50% стоимости. У вас никто не купит это изделие. Нужно понимать, что к нему будут относиться уже как к бывшему в употреблении».

Такое золото эксперты называют ломом, за исключением совсем уж редких штучных изделий от известных ювелирных домов. В банк его не сдашь, продать можно за очень скромные деньги, а если еще и не беречь, а носить, то цена ему будет и вовсе — копейки. ценным считается золото, к которому вообще не притрагиваются.

Ирина Лозинская, , начальник управления операций с драгоценными металлами банка: «Необходимо помнить, что, покупая ювелирные украшения из чистого золота, там 58,5% потому — это проба 585, остальное состоит из примесей. Если мы покупаем слитки драгоценных металлов, то это совершенно другая история. Содержание чистого золота — 99.99%, примеси всего 0.01%».

Именно такое россиянам на днях посоветовали покупать вначале министр финансов, а затем , который назвал это прекрасной альтернативой покупке валюты.

Руслан Скрипка, корреспондент: «10 лет назад такой слиток чистейшего золота стоил 18,5 млн рублей. Но сейчас его цена — 85 миллионов. Пятикратный прирост! А ведь если верить официальной статистике, инфляция за те же за 10 лет — под сотню процентов. Покупать слиток не обязательно. Инвестировать можно и в один грамм».

А если еще и проанализировать информацию о том, что втридорога золото стали оценивать после ипотечного кризиса, а за время пандемии оно выросло вполовину, то кажется очевидным, что уж сейчас, когда всю мировую экономику лихорадит от геополитики, золото покажет свою истинную ценность. Авторитетное экономическое агентство повысило прогноз стоимости золота в долларах — в следующем году плюс почти на 10 процентов больше, чем предполагали эксперты. И это при том, что цены на драгоценные металлы, как уверяют некоторые аналитики и бизнесмены, и в их числе мексиканский миллиардер Уго Прайс, искусственно занижаются властями США.

Уго Салинас Прайс, инвестор, миллиардер (Мексика): «США выгодно занижать цены на золото, чтобы доллар оставался валютой номер один в мире. И пока они накладывают санкции направо и налево, удается создавать торговый дефицит, отправлять доллары за границу. Все это увеличивает его курс. Эти доллары составляют резервы центральных банков мира. И если они не смогут иметь эту валюту, долларовая система рухнет».

За последние десять лет Центробанки всех стран мира увеличили долю золота в резервах на 15%. Причем рекордсмен по темпам среди них — Россия, золотой резерв умножился в пять раз. А лидер по объему — Китай.

Иван Алёхин, венчурный инвестор: «Когда человек покупает золото, он формирует подушку безопасности. В случае чего он взял свой мешочек золота и побежал».

Но почему же о золоте в качестве инвестиции стали активно говорить лишь сейчас? А потому что лишь сейчас государство отменило огромный налог на его покупку.

Алексей Кричевский, аналитик фондового рынка: «Если вчера нам нужно было платить за слиток золота 120% стоимости, то сейчас мы заплатим 100. Нам не нужно платить еще 20%, которые уже учитывались в прайсы банков».

Эксперты называют золото одним из самых консервативных инструментов, оценивать его цену нужно в многолетней ретроспективе. Тогда выигрыш очевиден. Правда, дома хранить золото, конечно, опасно, а значит, надо арендовать ячейку в банке, а это затраты. И с банком может случиться.

Самым железобетонным вариантом большинству кажется недвижимость. Ее и в сейфе хранить не надо, и поцарапать не страшно, и украсть сложновато, и знаний, чтобы определить какая квартира будет расти, а какую замучаешься продавать, особых не нужно, признает Вадим Богач. Сам он на человека с ипотечным ярмом на шее не похож. Но на нем висят сразу 10 ипотечных кредитов.

Двушку в новостройке на окраине столицы стоимостью восемь млн рублей Вадим взял в ипотеку 1,5 года назад, когда дом еще строился. А сейчас стоимость квартиры взлетела до 20 млн, а скоро станет еще выше, ведь рядом планируют строить метро. Но самое удивительное, что банку Вадим не платит вообще ни копейки.

Вадим Богач, риелтор: «Разделил ее на три двухэтажные студии, и каждую студию сдал в аренду. Начал получать пассивный доход. Платеж по ипотеке составляет 40 тысяч рублей, но объект генерит тысяч рублей в месяц. Грубо говоря, с этого объекта 100 тысяч чистыми остаются».

Чтобы ипотека стала не бременем, а как минимум способом сохранить заработанное, нужно, как Вадим, вкладываться в новостройки, объясняют эксперты. Там ставки самые низкие. Да, с ростом ключевой банковской ставки и льготных ипотечных программ резко стало меньше, но они пока еще есть.

Впрочем, вкладываться в смутные времена в жилье советуют не все экономисты. Недвижимость, по мнению многих экспертов, сильно переоценена. Получать прежний высокий доход от аренды не получится, потому что свободного жилья слишком много, все доходы от аренды прослеживают банки и сдают арендодателей налоговым инспекторам, а услуги ЖКХ растут. А если квартира не приносит пассивного дохода, то ее цена растет лишь в рублях. А в долларах уже много лет падает.

Андрей Верников, биржевой аналитик: «Дело в том, что рынок жилья находится в неопределенности. Основные покупатели уже сделали покупки в годах. Поэтому я не ожидаю всплеска интереса. Скорее всего, цены на жилье могут провалиться процентов на десять к концу года, и это будет лучший момент для покупки».

Куда выгоднее вложить деньги осенью-зимой 2020, чтобы заработать

Директор Института проблем глобализации Михаил Делягин посоветовал россиянам, как и куда выгоднее вложить деньги осенью-зимой 2020 года. Экономист дал неутешительные прогнозы рублю на этот период.

Отвечая на вопросы слушателей радио «Аврора», эксперт заявил, что не стал бы продавать сбережения в евро за 92 и более рублей. Делягин намекнул, что не считает такие цифры пиком стоимости европейской валюты. Прогноз он объяснил неутешительными перспективами рубля до конца текущего года.

«В крайнем случае я поменял бы [евро] на швейцарские франки. С рублем, я думаю, все будет довольно грустно», — сказал эксперт.

Американский доллар же будет обесцениваться, считает Делягин. Однако прогнозы о стремительном подорожании золота до 20 тысяч долларов за тройскую унцию едва ли станут реальностью. Экономист предложил основывать выбор средств накопления на готовности рисковать. Покупка подешевевших из-за пандемии COVID-19 акций всегда сопряжена с риском, даже если речь идет о крупнейших компаниях уровня «Аэрофлота».

Эксперт также предложил «поиграть» в ценные бумаги и купить их сейчас.

«Если хотите – работайте. Мой сын за неделю заработал на акциях Zoom +15%. Но это риск – можно заработать, а можно потерять», — сказал экономист.

Самым легким способом сберечь деньги и получить рублевый доход Делягин считает покупку устойчивой валюты. Самой надежной эксперт считает называет швейцарский франк. На момент публикации его курс составляет 85,24 рубля ниже евро). Сбережения в валюте Швейцарии, по мнению экономиста, позволяют «отключить голову» и не беспокоиться за деньги.

«У вас 1,5 миллионов рублей и четыре тысячи долларов долларов? Как сохранить деньги, чтобы получить взнос на ипотеку в 2021-2022 годах? Я бы вам советовал перевложиться в швейцарские франки, отключить мозг и не париться. Если не хотите рисковать », — резюмировал эксперт.

Ослабление рубля играет на руку российским компаниям, побуждая их меньше полагаться на импорт, заявил ранее в интервью агенству. Bloomberg министр промышленности и торговли РФ Денис Мантуров. По словам главы ведомства, исходя из такой логики, низкий курс рубля «это круто». С ним солидарен старший преподаватель Кафедры управления бизнес-процессами Факультета рыночных технологий Института отраслевого менеджмента Борис Пивовар.

Потеряете все

Фото: Александр Корнющенко

Эксперт напомнил, что в настоящее время ставка равна 4,25% годовых, поэтому доходность безопасных коммерческих предложений не может превышать 5-6%. Делягин предупредил, если доходность выше, речь в лучшем случае идет о вложениях в проекты с высоким риском, а в худшем — о мошеннических схемах. Если «повестись» на заманчивое предложение, то существует угроза полной потери денег, резюмировал специалист.

Ранее Делягин порекомендовал гражданам России покупать валюту вопреки высоким курсам. Экономист посоветовал хранить накопления в евро, швейцарских франках или золотых монетах, предупредив о вероятности обрушения американского доллара на треть на фоне выборов президента Соединенных Штатов и связанных с ними событий. С точки зрения эксперта, в США началось некое подобие гражданской войны, а в такие периоды национальные валюты как никогда уязвимы.


"20 идей: внедрить лучшее в России"

Минтруд ответил на предложение привязать пособия по уходу за инвалидами к МРОТ

Снизят ли «тяжелые» штрафы число нарушений ПДД?

Донорство органов выходит из тени: высшие эшелоны власти заинтересовались вопросом

Что еще почитать

Президент Украины Владимир Зеленский рассказал о планах властей страны, если он вдруг погибнет

Зеленский рассказал о плане украинских властей, если его убьют

Депутат Верховной рады от партии президента Зеленского

В Раду внесен разрешающий убивать украинских солдат за неповиновение законопроект

Зачем президент Белоруссии приехал в Сочи

Лукашенко с нервным смешком заявил Путину про "бешеный рубль"

На фоне очередных украинских неудач на Донбассе на Украине обострилась борьба между действующим и бывшим президентами — Зеленским и Порошенко

Зеленский схлестнулся с Порошенко, чтобы сгладить сдачу «Азовстали»

Два батальона польской пехоты якобы уже прибыли из Киева в Павлоград Днепропетровской области Украины

Эксперт рассказал, смогут ли польские военные помешать российской спецоперации

В регионах

Мистическое свечение, лихие трюки и запреты: чем удивил псковичей парад Победы-2022

В мае 2020-го, когда началась пандемия коронавируса, парад Победы в привычном понимании в Пскове вовсе не проводился

В Ярославле испортили память Ивана Папанина

Граффити, которое посвящено исследователю Арктики, советскому ученому, Герою Советского Союза и контр-адмиралу Северного флота Ивану Дмитриевичу Папанину, 9 мая пострадало от рук вандалов

«Представился убийцей ребенка, пытался что-то объяснить и рыдал в трубку»: родители погибшего мальчика в ДТП с участием кортежа администрации Калмыкии рассказали подробности

Свердловские общественники и журналисты отметили День Победы в столице Чечни

Фото Видео 4250

Как Рязань отметила День Победы в 2022 году

Фото Видео 2478

«Хороший знак»: депутат Госдумы прокомментировал слухи об отставке главы Бурятии

Власти Херсонской области сообщили о минировании ВСУ выхода местного порта

Полиция проводит обыски в доме экс-президента Молдавии Додона

American Thinker: политика Байдена грозит США общенациональным самоуничтожением

БКО «Витебск» отражает до пяти украинских ракет за вылет

Трасс поддержала отправку британских военных кораблей для сопровождения судов из Одессы

Минтруд ответил на предложение привязать пособия по уходу за инвалидами к МРОТ

Самое читаемое

Песков и Лавров резко поменяли риторику про спецоперацию на Украине

Россия окончательно переформулировала свою позицию: спецоперация на Украине — это эпизод масштабной гибридной войны с Западом, в которой Москва обязательно победит

Путин сменил стратегию с Украиной: операция «Истощение»

«Я считаю, что перспектива региона — работать в нашей дружной российской семье», — заявил вице-премьер РФ по строительству Марат Хуснуллин, побывав в Запорожье

Путин призвал приготовиться к полному отказу Европы от наших энергоресурсов

Баррель в нашу пользу

Популярно в соцсетях

Автовзгляд

Почему параллельный импорт не поможет завалить Россию иномарками

5 самых неубиваемых седанов ценой до 500 000 рублей


ГИБДД продолжает штрафовать за «встречку» ни в чем неповинных водителей


Womanhit

Кадры недели: Бузова показала свадебное платье, Галустян кормит пирожками девушек из «Блестящих»


Ясновидящая − о Хаматовой: «В Латвии она надолго не задержится»


Венчание, 38 лет разницы в возрасте, похожа на бывшую: что известно о пятой жене Гордона


Охотники.ру

Охота обернулась сведением счетов из-за женщины


Костромской браконьер незаконно добыл шесть лосей



Московский Комсомолец

Читателям

Рекламодателям

Для читателей: В России признаны экстремистскими и запрещены организации ФБК (Фонд борьбы с коррупцией, признан иноагентом), Штабы Навального, «Национал-большевистская партия», «Свидетели Иеговы», «Армия воли народа», «Русский общенациональный союз», «Движение против нелегальной иммиграции», «Правый сектор», УНА-УНСО, УПА, «Тризуб им. Степана Бандеры», «Мизантропик дивижн», «Меджлис крымскотатарского народа», движение «Артподготовка», общероссийская политическая партия «Воля», АУЕ, батальоны «Азов» и Айдар″. Признаны террористическими и запрещены: «Движение Талибан», «Имарат Кавказ», «Исламское государство» (ИГ, ИГИЛ), Джебхад-ан-Нусра, «АУМ Синрике», «Братья-мусульмане», «Аль-Каида в странах исламского Магриба», «Сеть», «Колумбайн». В РФ признана нежелательной деятельность «Открытой России», издания «Проект Медиа». СМИ-иноагентами признаны: телеканал «Дождь», «Медуза», «Важные истории», «Голос Америки», радио «Свобода», The Insider, «Медиазона», ОВД-инфо. Иноагентами признаны общество/центр «Мемориал», «Аналитический Центр Юрия Левады», Сахаровский центр. Instagram и Facebook (Metа) запрещены в РФ за экстремизм

В России из-за экономического кризиса могут закрываться мелкие региональные банки, заявил в интервью YouTube-каналу «Аудиостатьи» экономист Михаил Делягин. Он отметил, что если россияне хранят в таких банках сбережения в размере, превышающем 1,4 млн рублей, то эти средства могут сгореть после того, как ЦБ отберет у таких банков лицензию.

И дал два совета, как этого избежать

Фото: Кадр из видео

Тогда добиваться возврата средств придется через суд. Но это длится очень долго – от нескольких месяцев до нескольких лет. А учитывая быстро растущую инфляцию, возвращенные через некоторое время деньги потеряют большую часть своей покупательной способности.

Делягин отметил, что во избежание этого нужно придерживаться двух простых правил. Во-первых, имеет смысл перевести вклады в любой из топ-20 российских банков. Во-вторых, объем одного вклада лучше ограничить 1,4 млн рублей.

Ранее Делягин предупредил россиян, что их сбережениям грозит «обнуление» из-за высокой инфляции в 2022 году. Он указал на мнение министра экономического развития Максима Решетникова, который сообщил, что по итогам 2021 года темпы инфляции могут достичь 7,4%.


"20 идей: внедрить лучшее в России"

Минтруд ответил на предложение привязать пособия по уходу за инвалидами к МРОТ

Снизят ли «тяжелые» штрафы число нарушений ПДД?

Донорство органов выходит из тени: высшие эшелоны власти заинтересовались вопросом

Что еще почитать

Президент Украины Владимир Зеленский рассказал о планах властей страны, если он вдруг погибнет

Зеленский рассказал о плане украинских властей, если его убьют

Депутат Верховной рады от партии президента Зеленского

В Раду внесен разрешающий убивать украинских солдат за неповиновение законопроект

Зачем президент Белоруссии приехал в Сочи

Лукашенко с нервным смешком заявил Путину про "бешеный рубль"

На фоне очередных украинских неудач на Донбассе на Украине обострилась борьба между действующим и бывшим президентами — Зеленским и Порошенко

Зеленский схлестнулся с Порошенко, чтобы сгладить сдачу «Азовстали»

Два батальона польской пехоты якобы уже прибыли из Киева в Павлоград Днепропетровской области Украины

Эксперт рассказал, смогут ли польские военные помешать российской спецоперации

В регионах

Мистическое свечение, лихие трюки и запреты: чем удивил псковичей парад Победы-2022

В мае 2020-го, когда началась пандемия коронавируса, парад Победы в привычном понимании в Пскове вовсе не проводился

В Ярославле испортили память Ивана Папанина

Граффити, которое посвящено исследователю Арктики, советскому ученому, Герою Советского Союза и контр-адмиралу Северного флота Ивану Дмитриевичу Папанину, 9 мая пострадало от рук вандалов

«Представился убийцей ребенка, пытался что-то объяснить и рыдал в трубку»: родители погибшего мальчика в ДТП с участием кортежа администрации Калмыкии рассказали подробности

Свердловские общественники и журналисты отметили День Победы в столице Чечни

Фото Видео 4250

Как Рязань отметила День Победы в 2022 году

Фото Видео 2478

«Хороший знак»: депутат Госдумы прокомментировал слухи об отставке главы Бурятии

Власти Херсонской области сообщили о минировании ВСУ выхода местного порта

Полиция проводит обыски в доме экс-президента Молдавии Додона

American Thinker: политика Байдена грозит США общенациональным самоуничтожением

БКО «Витебск» отражает до пяти украинских ракет за вылет

Трасс поддержала отправку британских военных кораблей для сопровождения судов из Одессы

Минтруд ответил на предложение привязать пособия по уходу за инвалидами к МРОТ

Самое читаемое

Песков и Лавров резко поменяли риторику про спецоперацию на Украине

Россия окончательно переформулировала свою позицию: спецоперация на Украине — это эпизод масштабной гибридной войны с Западом, в которой Москва обязательно победит

Путин сменил стратегию с Украиной: операция «Истощение»

«Я считаю, что перспектива региона — работать в нашей дружной российской семье», — заявил вице-премьер РФ по строительству Марат Хуснуллин, побывав в Запорожье

Путин призвал приготовиться к полному отказу Европы от наших энергоресурсов

Баррель в нашу пользу

Популярно в соцсетях

Автовзгляд

Почему параллельный импорт не поможет завалить Россию иномарками

5 самых неубиваемых седанов ценой до 500 000 рублей


ГИБДД продолжает штрафовать за «встречку» ни в чем неповинных водителей


Womanhit

Кадры недели: Бузова показала свадебное платье, Галустян кормит пирожками девушек из «Блестящих»


Ясновидящая − о Хаматовой: «В Латвии она надолго не задержится»


Венчание, 38 лет разницы в возрасте, похожа на бывшую: что известно о пятой жене Гордона


Охотники.ру

Охота обернулась сведением счетов из-за женщины


Костромской браконьер незаконно добыл шесть лосей



Московский Комсомолец

Читателям

Рекламодателям

Для читателей: В России признаны экстремистскими и запрещены организации ФБК (Фонд борьбы с коррупцией, признан иноагентом), Штабы Навального, «Национал-большевистская партия», «Свидетели Иеговы», «Армия воли народа», «Русский общенациональный союз», «Движение против нелегальной иммиграции», «Правый сектор», УНА-УНСО, УПА, «Тризуб им. Степана Бандеры», «Мизантропик дивижн», «Меджлис крымскотатарского народа», движение «Артподготовка», общероссийская политическая партия «Воля», АУЕ, батальоны «Азов» и Айдар″. Признаны террористическими и запрещены: «Движение Талибан», «Имарат Кавказ», «Исламское государство» (ИГ, ИГИЛ), Джебхад-ан-Нусра, «АУМ Синрике», «Братья-мусульмане», «Аль-Каида в странах исламского Магриба», «Сеть», «Колумбайн». В РФ признана нежелательной деятельность «Открытой России», издания «Проект Медиа». СМИ-иноагентами признаны: телеканал «Дождь», «Медуза», «Важные истории», «Голос Америки», радио «Свобода», The Insider, «Медиазона», ОВД-инфо. Иноагентами признаны общество/центр «Мемориал», «Аналитический Центр Юрия Левады», Сахаровский центр. Instagram и Facebook (Metа) запрещены в РФ за экстремизм

О возможных рисках банковских вкладов экономист рассказал в ходе программы "Точка зрения". Экономический кризис, неизбежно надвигающийся на фоне пандемии, обязательно затронет и банковский сектор, лишая лицензий некоторых его представителей.

Россиян призвали в срочном порядке забирать средства из ненадежных банков. Центральный Банк России активно ведет политику по оздоровлению банковского сектора, из-за чего сбережения в некоторых организациях подвергаются опасности.

Кризис выдержат только самые крупные компании, подытожил Делягин. Он также посоветовал россиянам не дожидаться ухудшения обстановки, а действовать уже сейчас, чтобы не остаться у разбитого корыта.

Подписаться




Энергоэксперт Пикин: низкие цены «Газпрома» для Германии спасли Польшу от катастрофы

Украинская «беженка» разозлила британцев, разрушив принявшую ее семью

Военный эксперт Сивков: освобождение «Азовстали» Россией стало тройным ударом по ВСУ

Настоящий ресурс может содержать материалы 18+

Информационные тексты, опубликованные на сайте rueconomics.ru могут быть воспроизведены в любых СМИ, на сайтах сети Интернет или на любых иных носителях без существенных ограничений по объему и срокам публикации. Цитирование (републикация) фото-, видео- и графических материалов с сайта rueconomics.ru требует письменного разрешения редакции "Экономика сегодня". При любом цитировании материалов на сайтах сети Интернет активная ссылка не закрытая от индексации на "Экономика сегодня" обязательна.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: