Как инвестировать в биткоин и зарабатывать на этом деньги

Обновлено: 04.05.2024

Год назад мои родители хранили доллары на депозите. Но ставка упала. Они думали, на чем еще можно заработать, и решили попробовать майнинг криптовалют.

Покупаем ферму за 1500 $ и проверяем, сколько на ней можно заработать.
Если доход за год не покрывает расходы, продаем ферму.

Если вы не понимаете, что такое криптовалюта и как она работает, сначала прочтите статью о биткоинах. В этой статье — только о майнинге.

Опытным майнерам

Также напоминаем, что никакая информация в интернете не должна служить руководством к действию без предварительной консультации. Не надо после этой статьи бросаться покупать видеокарты — проконсультируйтесь со специалистом.

Что такое ферма

Чтобы добывать криптовалюту, нужна ферма — это специальный компьютер, который быстро решает криптографические задачи. Вся криптовалюта работает за счет сети ферм, подключенных к интернету. Фермы решают криптографические задачи и обеспечивают таким образом транзакции. Владельцы ферм получают вознаграждение за то, что их компьютеры включены в сеть криптовалюты и обслуживают ее.

С некоторых ферм можно обслуживать одну или несколько валют, у каждой своя параллельная сеть. Например, на нашей ферме можно майнить дорогой и сложный биткоин или более дешевый и простой эфир. Но можно купить и специализированную ферму под какую-то конкретную криптовалюту — уточняйте это у специалистов.

Видеокарты

Главное в ферме — видеокарта. Это специальная деталь компьютера, которая в обычной жизни отвечает за расчет трехмерной графики и видео.

Современная видеокарта — как отдельный компьютер. У нее собственная память, специальные процессоры, собственное охлаждение, а еще она потребляет довольно много энергии. Если вы играете в красивую трехмерную игру и она не тормозит, значит, картинку вам рисует мощная видеокарта. Но еще карту можно загрузить решением криптографических задач — так совпало, что память и процессоры видеокарты отлично для них подходят.

Доход от майнинга зависит от количества, производительности и энергопотребления видеокарт. Чем быстрее карта решает криптографические задачи, тем быстрее вы зарабатываете. Чем больше ей для этого нужно энергии, тем больше ваши счета за электричество. Вместе с этим криптографические задачи постепенно становятся все сложнее, поэтому нужны все более быстрые и энергоэффективные карты.

Как мы выбирали видеокарты

Для майнинга подходят два вида карт: геймерские и майнерские. Мы хотели купить геймерские: думали, что, когда алгоритм вычисления станет сложнее, придется менять видеокарты и продавать старые. Геймерские, как нам казалось, продать проще, потому что для них есть «гражданское» применение: на них можно играть в игры и монтировать видеозаписи. А майнерские так выгодно продать не выйдет. Есть мнение, что комплектующие для майнинга приходят в негодность за год, а то и быстрее и через год ни те ни другие мы уже не продадим или придется сильно сбросить цену. Посмотрим.

Ферму можно собрать самостоятельно из деталей или заказать в фирме — там продают уже готовые. Мы обратились в фирму, где нам посоветовали взять майнерские карты. Геймерские дают меньшую производительность при майнинге — у них занижены частоты процессора и памяти. Они сильнее греются в процессе работы, могут из-за этого сломаться. Чтобы не грелись, можно перепрошить. Но тогда вы лишитесь гарантии и не сможете отремонтировать карту бесплатно в сервисе.

Чтобы выбрать видеокарту, мы смотрели прогноз дохода на калькуляторе. Калькулятор вычисляет примерную доходность видеокарты по заданным параметрам: частота процессора минус затраты на электричество. Также в уравнении участвует и сама криптовалюта: какой у нее курс и насколько сложно ее вычислять.

Производительность видеокарты измеряется в мегахешах в секунду — MH/s. Это скорость, с которой видеокарта решает криптографические задачи.

Мы хотели взять видеокарты с процессорами Radeon RX560 с прогнозируемой производительностью 36 MH/s. Когда ферму собрали и настроили, оказалось, что эти видеокарты производят не 36 MH/s, а 18. Пришлось брать более дорогие Nvidia 1060, они дают 28 MH/s.

Кроме производительности важна память видеокарты. Минимальная память для майнинга — 3 Гб. Со временем требования к видеокартам растут, потому что вычисления усложняются. Потому мы сразу брали с запасом — 6 Гб.

Остальные запчасти работают на видеокарты: в материнской плате должно быть достаточно разъемов для карт, а жесткий диск должен быстро работать.

Установка

Сразу после покупки мы поставили ферму дома. Даже с закрытой дверью ферму было слышно на кухне. Больше двух часов в комнате с фермой сложно находиться: болит голова. Основной шум идет от системы охлаждения: на каждой видеокарте стоят большие красивые вентиляторы плюс свой вентилятор у блока питания. Намучившись, мы перевезли ферму на работу в отдельный небольшой кабинет, в котором никто не сидит. Вообще-то, просто так установить ферму на работе нельзя, но папа договорился с начальством — ему разрешили.

Ограничение мощности

В квартиру или частный дом может подаваться ограниченная мощность, например не более 2,5 кВт в час (у вас может быть другой порог). Если у вас, например, на кухне стоит ферма на 1,5 кВт и вы включаете чайник на 2,5 кВт, у вас выключится свет во всей квартире. А так как ферма должна работать постоянно, ставить ее в квартире проблематично. Тем более если ферм несколько.

Даже если вы проходите по ограничению, могут быть проблемы с проводкой: одно дело — вскипятить за минуту чайник на 2 кВт, другое дело — круглосуточно крутить ферму на 1,5 кВт. Если проводка не рассчитана на такую нагрузку, ферма или бытовая техника в доме не будут работать и даже может случиться замыкание. Проконсультируйтесь с электриком до того, как решите заняться майнингом.

Предприимчивые ребята ставят фермы в подвалы и на чердаки, учатся обходить ограничители мощности или строят фермы возле электростанций в Китае. Помните, что строить в Китае может быть дороговато, а пренебрегать правилами пожарной безопасности — безрассудно.

Виртуальный кошелек

Оплата за майнинг будет приходить на виртуальный кошелек. Мы завели такой на одной из бирж. С кошелька можно вывести деньги на банковскую карту, за вывод берется комиссия. Ее можно уменьшить — для этого нужно заключить договор с биржей. Без договора комиссия за вывод — 4%, с договором — 1%.

В нашем случае заключить договор оказалось сложно. Пришлось подтвердить место жительства, свою личность и подписать договор физически. У нас на заключение договора ушел месяц, но могут быть более простые и быстрые варианты.

Выбрать валюту

Криптовалют много, у каждой свои технические особенности, обменный курс и вычислительная сеть.

Чтобы выбрать валюту, мы спрогнозировали доход от вычисления разных валют в калькуляторе дохода фермы «Профит-майн». Дальше смотрели на самые прибыльные по прогнозу валюты. Проверяли, какие из этих валют есть на крупных биржах, чтобы их можно было обналичить.

По прогнозу на тот момент самую большую прибыль дала бы монеро. Но мы выбрали эфир (ethereum, этереум, эфириум), потому что не нашли подходящей нам биржи для обналичивания монеро.

Можно менять выбранную валюту: помайнить эфир две недели, потом попробовать лайткоин, а через месяц перейти на дэш, если оборудование и программа позволяют переключаться. Если выбрать готовый чип для майнинга какой-то одной криптовалюты, так не получится. Но даже в таком случае на добытую криптовалюту можно купить другую — более выгодную.

Заранее спрогнозировать лучшую валюту для майнинга сложно. Нужно следить за курсом валют на рынке и вовремя переключаться. Для таких сделок нужно время, навыки и инструменты — все нужно продумывать заранее. Майнить ферма будет сама, а вот превращать виртуальные деньги в настоящие придется человеку.

Выбрать пул

Криптовалют много, у каждой свои технические особенности, свой обменный курс и своя вычислительная сеть. Майнинг каждой валюты проходит на отдельном пуле. Пул — это сервер, который раскидывает криптографические задачи по майнерам.

Когда компьютер приехал, мы подключили к нему монитор и поставили программу для майнинга «Найсхеш». Настроили, чтобы компьютер автоматически включался и запускал программу майнинга, если вдруг отключат свет.

7 декабря 2017 года «Найсхеш» взломали и украли деньги со всех кошельков. Мы регулярно выводили деньги с «Найсхеш», поэтому потеряли мало — 30 $. Если бы не выводили, потеряли бы больше.

Когда работаете на новой площадке, лучше выводить деньги чаще, чтобы обезопасить себя от таких случаев. Но учтите, что за каждый вывод нужно платить комиссию. На биржах бывают минимальные комиссии, которые вычтут при выводе даже небольшой суммы. Это нужно проверять заранее.

В итоге после взлома нам пришлось перейти на обычный пул.

Мы смотрели на расстояние от пула до фермы: чем ближе, тем лучше. Если ферма в России, то и пул нужен в России. Также мы искали пул со средней загруженностью. Если на пуле сидит слишком мало или много людей, награда за майнинг будет меньше.

Установка программы для майнинга

Для каждой валюты и типа видеокарт на ферме работают свои программы. После этой сортировки выбор субъективен. Есть программы с графическим интерфейсом и без, с настройкой на одну или несколько валют.

Мы посмотрели все варианты и выбрали программу «Клэйморс-майнер». Ее легко настроить, и она работает с двумя валютами.

Программа майнинга показывает температуру видеокарт. За ней нужно следить, чтобы видеокарта не перегрелась. Если перегрелась — отключите ферму

Майнинг

Сам майнинг выглядит так: ферма жужжит, потребляет электричество и что-то себе считает по заданию пула. Иногда нужно посматривать, чтобы с ней было все в порядке: карты не перегревались, а система не зависала. Всё.

В остальном мы занимались своими делами, а ферма — своими.

Доходы и расходы

Ферма у нас работает месяц. В нашей комплектации она потребляет 9 кВт в сутки. Ферма стоит в нежилом помещении — в нем выше тариф за свет, чем в жилом. Мы из Украины. Платим за свет почти 30 $ в месяц. В пересчете на рубли по курсу на день публикации статьи это примерно 5,5 рубля за кВт. Учитывайте в прогнозе расходов свои цены за электричество: от этого напрямую зависит рентабельность фермы. 9 кВт — это как если бы мы 5 часов подряд кипятили чайник.

наш заработок за первый месяц после установки фермы

Если бы мы не потеряли деньги из-за взлома, прибыль за первый месяц по нынешнему курсу составила бы 190 $ с учетом комиссий и платы за свет.

Ферма стоила 1500 $.

В первый месяц мы майнили на агрегаторе пулов «Найсхеш». Агрегатор сам выбирал валюты и пулы для майнинга, платил награду за майнинг в биткоинах.

Сейчас мы перешли на майнинг эфира. Следим за курсом на бирже Exmo.me. Если эфир будет падать, перейдем на другую валюту. Наша ферма позволяет переключаться между ними.

Курс криптовалюты меняется каждый день, поэтому сложно предсказать заработок за месяц. Если не учитывать изменение курса и предположить, что доход за месяц не изменится и цена на электричество не вырастет, вложение в ферму отобьется за 9 месяцев.

За это время биткоин и любая другая криптовалюта может взлететь в несколько раз, лопнуть, стабилизироваться и что угодно еще. Мы понимаем, что это риск. На наш взгляд, это менее рискованно, чем покупать криптовалюту на рынке.

Налоги

В России с доходов нужно платить НДФЛ .

Заработок на майнинге и криптовалютах — тоже доход. Законодательного регулирования и внятных пояснений, как правильно считать доход от майнинга, пока нет. Минфин сказал, что налогоплательщик должен сам посчитать налоговую базу, начислить и заплатить НДФЛ .

Письмо Минфина «Об НДФЛ при совершении операций между физлицами по покупке и продаже биткойнов»PDF, 0,2 МБ

Согласуйте с банком

Доход от майнинга нужно куда-то выводить. Например, на свой счет в банке или карту. С учетом российского закона № 115-ФЗ у банка могут возникнуть вопросы по поводу этих поступлений. Финмониторинг имеет право запросить документы: если их не предоставить, банк может заблокировать счет и даже расторгнуть договор. А еще сообщит о подозрительной операции куда положено.

Подумайте об этом, когда соберетесь заняться майнингом. Сейчас в этом нет ничего незаконного, но, чтобы получить свои деньги, нужно заранее предусмотреть все нюансы.

Это касается России. В каждой стране свои законы.

От редакции: не покупайте ферму

Пожалуйста, не покупайте ферму прямо сейчас. Сначала оцените вот что.

Ваш заработок зависит от баланса между кучей факторов: производительностью фермы, стоимостью электричества, сложностью валюты, ее курсом и комиссиями. Точно предсказать доходность очень сложно.

Ферма в доме — шумная и пожароопасная штука. В офисе тоже.

Прежде чем покупать ферму, прочитайте тысячу форумов, поговорите со специалистами и взвесьте все проблемы и риски. Иной раз лучше просто купить хорошую видеокарту и поиграть в хорошую игру.

Рынок криптовалют отпугивает новых пользователей, потому что кажется чем-то сложным и рискованным. Но это не так, если соблюдать простые правила. Рассказываем, с чего начать неопытному трейдеру, чтобы не потерять все деньги

Неопытные пользователи могут допустить массу ошибок, начиная работать с криптовалютой. Например, выбрать биржу, на которой рискованно хранить средства, или указать не тот адрес при переводе цифровых активов. Каждая из этих и множества других оплошностей способна привести к частичной или полной потере вложенных средств.

Чтобы избежать этих ошибок, редакция «РБК-Крипто» подготовила подробную инструкцию: с чего начать работать с криптовалютой, как ее купить и где хранить.

1. Определиться со стратегией

В первую очередь пользователю, начинающему работать с криптовалютой, важно определиться со своей стратегией. От этого зависит, где трейдер будет хранить свои активы. Если он предпочитает купить монеты и забыть о них на длительный срок, надежнее держать их на холодном кошельке. Если же пользователь хочет попробовать торговать цифровыми активами, лучше выбрать биржу.

У обоих способов есть свои преимущества и недостатки. Держать активы на бирже удобнее: их можно продать в любой момент, обменять на другие монеты или вывести в фиатные деньги. Это особенно актуально во время резких колебаний рынка. Если начнется стремительное снижение цены биткоина, хранящиеся на бирже монеты можно будет сразу обменять на доллары, рубли или другие валюты.

Другая проблема холодных кошельков — отсутствие мультивалютности. Например, на Bitcoin-кошельке не получится хранить Ethereum. Соответственно, чем больше начинающий инвестор захочет купить разных монет, тем больше кошельков потребуется для их хранения.

Решением могут стать гибридные кошельки, которые работают, например, как приложения на смартфоне. Это более безопасный способ хранения средств, чем на бирже, и в то же время большинство таких кошельков дает возможность совершать сделки купли-продажи с популярными криптовалютами.

2. Создать криптокошелек и завести биржевой аккаунт

После выбора стратегии следует создать кошелек для хранения криптовалюты: либо скачать приложение на компьютер или смартфон, либо завести на бирже учетную запись. Можно выбрать оба варианта. Опытные трейдеры держат на торговых площадках часть активов, которая нужна для операций. Оставшиеся средства — хранят на внебиржевых кошельках.

Выбирая биржу, надежнее уделять внимание крупным, популярным площадкам. У них больше средств для обеспечения защиты от хакерских атак. Также ниже риски, что известные биржи окажутся мошенническими проектами. Впрочем, это лишь снижает вероятность потери средств, но не исключает ее.

При регистрации на бирже и особенно перед переводом на нее средств важно проверить условия пользовательского соглашения. Некоторые биржи могут не предоставлять сервисы трейдерам из вашей страны. Площадка, если узнает, что вы нарушили это правило, может заблокировать ваш аккаунт. Другое важное условие касается верификации. Биржа может потребовать подтвердить личность для открытия счета или для вывода с него средств.

При регистрации можно применить трюк с реферальной ссылкой. Большинство торговых площадок поощряет своих пользователей за приглашение новых клиентов. Если новый пользователь зарегистрируется по вашей реферальной ссылке, вы будете получать в качестве вознаграждения небольшой процент от комиссий, которые он будет платить за сделки. Трюк заключается в том, чтобы создать новый аккаунт по своей же реферальной ссылке, и получать с этого небольшой доход от своих же операций.

3. Купить биткоин

Есть два основных способа покупки криптовалюты. Первый — непосредственно на бирже, если вы создали на ней учетную запись. Многие крупные торговые площадки сейчас дают возможность пополнить баланс напрямую с карты или через платежную систему. За это берется комиссия, как правило, в размере 3-5%.

Этот способ удобен тем, что можно перевести на биржу рубли или другие валюты и сразу же купить различные монеты. Далее ими можно будет торговать, оставить их храниться на балансе или перевести на холодный кошелек.

Работают обменники следующим образом:

Вы выбираете криптовалюту, которую хотите купить, и способ оплаты;
Указываете сумму, на которую хотите приобрести криптовалюту;
Указываете адрес кошелька, куда поступит криптовалюта. Это может быть холодный кошелек (его адрес можно посмотреть в приложении), или биржевой кошелек. Чтобы посмотреть его адрес, нужно зайти в свой аккаунт на бирже, выбрать строго ту монету, которую вы покупаете, и нажать «пополнить баланс»;
Подтверждаете заявку на покупку и перечисляете средства. Важно перечислить строго указанную в заявке сумму, иначе сервис не распознает транзакцию, и средства не придут;
На многих сервисах после оплаты требуется нажать кнопку «я оплатил». Если этого не сделать, сервис получит деньги, но не переведет вам криптовалюту.

За свои услуги обменники берут комиссию. Ее размер обычно составляет 2-4%, хотя нередко может быть выше. Чтобы подобрать самый выгодный вариант, можно использовать сервисы для мониторинга обменников. Они агрегируют информацию со всех обменников и позволяют отсортировать их по самому выгодному курсу.

Если вы решили торговать криптовалютой и зарегистрировались на бирже, надежнее пополнять баланс непосредственно через нее, а не через обменники. В этом случае вы можете чуть больше потерять на комиссиях. Но зато снизится риск воспользоваться обменником, запущенным мошенниками.

Подходы к инвестированию в биткоин бывают разные. В предыдущем материале редакция «РБК-Крипто» рассказала про три самые простые стратегии работы с криптовалютой. Они подойдут начинающим пользователям и помогут снизить риск потерять средства из-за эмоций и в погоне за быстрой прибылью.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Инвестиции в биткоин подразумевают покупку криптовалюты с целью дальнейшей ее перепродажи по более высокой цене. Такой метод заработка известен на традиционных рынках уже много веков, но Bitcoin значительно отличается от акций, облигаций или фиатных валют. Он не выпускается государством либо корпорациями, полностью контролируется сообществом, а его цена зависит исключительно от баланса спроса и предложения на рынке. А поскольку сообщество – это всегда люди с эмоциями и страхами, то волатильность криптовалюты очень высока. Это может быть и плюсом (возможность ощутимого заработка за короткий срок), и минусом (высокие риски).

Как узнать, стоит ли инвестировать сейчас

Первым делом необходимо понять, какие перспективы у BTC на ближайшие дни, месяцы и годы (зависит от планируемого срока вложений). В этом помогают разные инструменты:

Технический анализ

Под техническим анализом биткоина понимают прогнозирование будущих изменений курса на основе исторических данных о стоимости и объемах торгов. Технический анализ строго сосредоточен на историческом поведении цен – суть его заключается в предположении, что любые колебания крипторынка не случайны, а соответствуют определенной тенденции.

В процессе теханализа анализируется уровень спроса и предложения на рынке, иным словами – его настроение. Настроение очень сильно связано с эмоциями. В этой связи стоит рассмотреть еще пару понятий:

Наиболее эффективен технический анализ на высоколиквидных рынках, к которым относится и биткоин. Здесь меньше влияния манипуляторов и прочих внешних воздействий, влекущих за собой ложные сигналы. Для анализа используются различные профессиональные показатели, такие как: скользящие средние SMA (рассчитываются исходя из цены закрытия актива в течение заданного периода времени), индекс относительной силы RSI (производит показания, которые попадают в заданные диапазоны, с использованием математических формул), полосы Боллинджера BB (определяют потенциальную перекупленность/перепроданность рынка и его волатильность) и т.д.

Bitcoin прогноз март 2021:
Фундаментальный анализ

В отличие от технического, фундаментальный анализ опирается не просто на историческое изменение курса, а на множество факторов, которые помогают оценить подлинную ценность монеты. При помощи этих факторов определяется, насколько актив переоценен либо недооценен. Итоговые результаты помогают в формировании торговых стратегий.

В то время как технический анализ рассматривает главным образом поведение рынка, фундаментальный исследует показатели самого актива и его инвестиционную привлекательность. В случае с биткоином, например, обращают внимание на:

рыночная капитализация;
суммарный объем транзакций за период;
общее количество транзакций за период;
количество активных адресов за последнее время и динамика их роста;
уровень комиссий, который прекрасно демонстрирует степень востребованности криптовалюты;
майнинговая мощность (общий хешрейт сети);
ликвидность на рынках;
новостной фон, особенно принятие или запрет BTC в какой-либо стране;
успехи конкурентов.

При правильном применении фундаментальный анализ зачастую дает более глубоко понимание крипторынка, чем технический. Одно дело – рыночная цена, а совсем другое – истинная стоимость, к которой рынок в итоге и будет стремиться. Тем не менее, оба вида анализа важны, поэтому их необходимо грамотно сочетать.

Виды инвестиций в Bitcoin

Заработать на вложениях в криптовалюту можно разными путями, основные из которых:

Ходлинг. Подразумевает долгосрочное удержание активов на своем счету, иногда до нескольких лет, а потом продажу с весомой прибылью. Именно таким образом разбогатели многие из первых пользователей биткоина, которые продали актив, когда он был уже весьма популярен. До сих пор эта стратегия может работать, поскольку эксперты ожидают продолжения роста BTC.
Трейдинг. В этом случае актив не хранится, а постоянно пускается в оборот с целью заработать на небольших колебаниях курса, которые случаются постоянно. Часто для трейдинга используют специальные программы – торговые боты, или роботы, совершающие сделки автоматически по заданному заранее алгоритму. Трейдинг считается более сложным видом заработка, требующим профессионализма, поэтому начинать нужно с небольших сумм.
Майнинг. Оборудование для добычи биткоина стоит недешево, поэтому его покупка и поддержка – это полноценная инвестиция, со всеми вытекающими рисками. Если курс монеты упадет, то не только снизится заработок, но и продать убыточное оборудование с рук будет невозможно – никто не купит. Топовый биткоин-ASIC на сегодня - Whatsminer M30S++ 112Th/s, его цена превышает 500 000 рублей.
Инвестиции в проекты с биткоином. Индустрия криптовалют развивается быстрыми темпами. Постоянно создаются новые платформы, биржи, кошельки, инвестиционные проекты. Большинство из них предлагает заинтересованным пользователям вкладываться в развитие, чтобы затем получать с этого потенциальный доход. Это рискованный вид инвестирования, потому что многие проекты создаются если и не мошенниками, то просто непрофессионалами, которые не доведут дело до конца. Выбор должен быть крайне внимательным.

В данной статье мы уделим основное внимание стратегии холдинга, поскольку чаще всего именно ее имеют в виду, когда говорят об инвестициях в биткоин.

Перспективы биткоина. Что думают эксперты?

Цена BTC выросла на 1000 % за последние 12 месяцев, благодаря институциональному интересу и массовому принятию. На момент написания этой статьи цена колеблется в районе 57 000 долларов, и будет интересно наблюдать за поведением рынка на протяжении всего 2021 года.

Большая вероятность, что бычье ралли продолжится, особенно во второй половине года. Одна из причин роста – повсеместное принятие криптовалюты. Сейчас очень мало людей используют Bitcoin в повседневной жизни, но это потихоньку меняется. Например, PayPal разрешил американским пользователям покупать и продавать BTC через их аккаунт. Крупные компании, такие как Square, Tesla, MicroStrategy активно инвестируют миллионы долларов. Все это положительно сказывается на цене.

Биткоин также значительно выигрывает благодаря тому, что люди находят в нем спасение своих средств от инфляции. Коронавирус и мировой кризис берут свое – фиат заметно обесценивается. И биткоин в этом случае играет роль защитного актива, которым раньше преимущественно являлось золото. Если кто-то не хочет инвестировать непосредственно в биткоин, то торгует деривативами.

Интерес к криптовалюте проявили институциональные гиганты с Уолл-Стрит – JPMorgan Chase & Co, Citibank. Согласно отчету Citibank, который был слит в сеть, аналитики называют BTC золотом 21-го века и предполагают, что он может достичь $318 000 к концу года. Уилл Ву, бывший партнер Adaptive Capital, назвал в качестве возможной цены $200 000.

Таким образом, существует почти однозначная вера аналитиков в то, что цена биткоина будет повышаться. Конечно, обратное исключать тоже нельзя, а также стоит учитывать волатильность.

Инвестиции в биткоин или золото в 2021:

Как купить и хранить Bitcoin

Первым делом перед покупкой монеты следует завести безопасный биткоин-кошелек. В 2020 году было проведено исследование всех популярных кошельков для этой криптовалюты, в процессе которого их сравнили по 48 критериям. Самыми безопасными названы:

Bitcoin Core (десктопный, full-node).
Electrum (десктопный и мобильный).
Green (мобильный).
Bitcoin Wallet (мобильный).
Samourai (мобильный).
Wasabi (десктопный).
Blue Wallet (мобильный).

Кроме того, крупные инвестиции рекомендуется хранить автономно, в холодных аппаратных кошельках, таких как Ledger или Trezor.

Обеспечив хранилище и обзаведясь биткоин-адресом, можно купить криптовалюту следующими способами:

Советы по безопасному инвестированию

Важно соблюдать несколько правил, которые сделают инвестиции в биткоин безопасными (если не считать неотъемлемых рисков из-за поведения рынка). Вот какие советы дает в своем блоге компания Kaspersky, специализирующаяся на кибербезопасности:

Правильный выбор криптовалюты

Если вы уверены, что хотите инвестировать именно в биткоин, то все равно следует убедиться, что сейчас для этого удачный момент. Для начинающего криптоинвестора может быть сложно предвидеть ценовые движения монеты. Именно поэтому топовые криптовалюты (Bitcoin, Ethereum) – хороший выбор для новичка. Колебания их курса не так существенны, как у новых токенов. Чем выше рыночная капитализация, тем ниже риск.

Выбирайте биржи и кошельки с умом

Если сервис дает слишком щедрые обещания, бесплатные бонусы, сверхприбыль – то трижды подумайте, прежде чем с ним связываться. Существует также сервисы, называющие себя инвестиционными компаниями, но по факту являющиеся финансовыми пирамидами (схемами Понци). Получить потом деньги с таких мошенников невозможно. Типичные признаки сомнительных криптопроектов – обещание гарантированной прибыли, отсутствие информации о команде, отсутствие открытого исходного кода.

Уделяйте первостепенное внимание хранению

В то время как «горячие» кошельки всегда подключены к интернету (к ним относятся также криптобиржи), «холодные» - хранят данные автономно. Не рекомендуется хранить все свои сбережения в горячих кошельках. Допустимо оставлять там только суммы на повседневные транзакции и трейдинг. Также тщательно сохраняйте все пароли и коды, используемые при создании биткоин-кошелька. Без них невозможно восстановить доступ в критической ситуации.

Соблюдайте осторожность

Иногда злоумышленники крадут криптовалюту, даже не получая доступ к ее хранилищу. В сети достаточно различных схем обмана, при которых пользователи сами добровольно выдают свои данные или переводят активы. К примеру, в 2020 году хакеры взломали Twitter некоторых известных личностей, включая Билла Гейтса и Илона Маска, после чего опубликовали от их имени призыв переводить им монеты, а они, якобы, переведут в ответ вдвое больше. В результате злоумышленникам была переведена криптовалюта на 100 тысяч долларов. Это очевидный обман, но есть и хорошо замаскированные, так что будьте аккуратны.

Обеспечивайте безопасность сети

Все операции с криптовалютами должны проходить только в безопасной защищенной сети. Нельзя пользоваться при этом общественным Wi-Fi и вообще любыми публичными сетями. Домашняя сеть безопаснее, но и ее нужно должным образом оснастить – сменить дефолтный пароль на маршрутизаторе, использовать VPN-канал при трейдинге, установить антивирус и файрволл.

Заключение

Инвестиции в биткоин могут быть как прибыльными, так и убыточными, но в ваших силах сделать так, чтобы минимизировать риски. Выберите четкую стратегию и придерживайтесь ее, несмотря ни на какие скачки курса. Помните, что криптовалюта волатильна по своей природе, поэтому не может быть такого, чтобы актив шел исключительно в рост. Важнее смотреть на долгосрочные перспективы, а у Bitcoin они сейчас определенно позитивные. Также позаботьтесь о надежном хранении цифровых активов, так чтобы они были в безопасности от хакерских атак.

Криптовалюты — очень рискованный актив: цена может меняться на несколько процентов в день, а предсказать цену и доходность вряд ли реально. Но некоторые инвесторы вкладывают в криптовалюту часть денег в надежде на кратный рост или присматриваются к таким активам.

Криптовалюты не торгуются на обычных биржах, но вложиться в них все равно есть способы — через акции компаний, которые владеют криптовалютами, организуют торги ими или добывают их, или через фонды. Рассказываем, как инвестировать в криптовалюту.

MicroStrategy (MSTR)

Компания разрабатывает программное обеспечение, но у нее есть около 114 тысяч биткоинов. Это примерно 7,7 млрд долларов.

Чем дороже биткоин, тем дороже стоят активы компании и ее акции, и наоборот. Впрочем, корреляция неидеальная, а сама компания операционно убыточна

Как купить: на Московской бирже — за рубли и доллары, на Санкт-Петербургской — за доллары

Coinbase (COIN)

Это американская криптовалютная биржа, акции которой стали публично торговаться с апреля 2021 года.

Биржа зарабатывает на комиссиях со сделок с криптовалютами. Чем популярнее и волатильнее криптовалюты, тем лучше для бизнеса

Как купить: на Московской бирже — за рубли и доллары, на Санкт-Петербургской — за доллары

Riot Blockchain (RIOT), Marathon Digital (MARA) и другие

Это компании, которые майнят криптовалюту, чаще всего биткоин. Обычно таким компаниям принадлежит криптовалюта на крупные суммы. Например, у Marathon Digital есть 7453 биткоина на 506 млн долларов.

Чем дороже биткоин, тем дороже стоят активы компаний и тем выгоднее майнить криптовалюту. При этом с марта 2020 по март 2021 коэффициент бета у акций майнинговых компаний был около 2,5: при росте или падении биткоина на 1% акции росли или падали на 2,5%

Как купить: на иностранных биржах и внебиржевых торгах, если есть статус квалифицированного инвестора или счет у иностранного брокера. Также RIOT и MARA допущены к торгам на Санкт-Петербургской бирже, но торги еще не идут

Биткоин-фонды: GBTC, BTCC и другие

В США есть фонд Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Он работает с 2013 года и отслеживает цену биткоина. У фонда более 654 тысяч биткоинов на 44,5 млрд долларов.

Цена GBTC часто отклонялась от справедливой. В 2017 году пай GBTC стоил на 132% дороже, чем должен был, а в ноябре 2021 года — на 15% дешевле.

Канадские ETF типа BTCC и BTCX должны лучше отслеживать цену биткоина. Впрочем, они появились только в 2021 году и пока рано судить. Также в США недавно был запущен ETF BITO, основанный на фьючерсах на биткойн. Комиссия этих фондов ниже, чем у GBTC

Как купить: на иностранных биржах и внебиржевых торгах, если есть статус квалифицированного инвестора или счет у иностранного брокера

Фонды эфира: ETHE, ETHX и другие

У Grayscale есть трастовый фонд ETHE, отслеживающий цену эфира. Проблема та же, что у GBTC: цена часто отклонялась от справедливой. В конце 2018 года пай стоил дороже, чем следовало, на 3550%. Сейчас он дешевле справедливой цены на 3%.

В Канаде также есть ETF, отслеживающие цену эфира — это фонды ETHQ, ETHX и другие. Уровень расходов — 1,25% в год и ниже — против 2,5% в год у ETHE от Grayscale

AXRP, HODL и другие

На европейских биржах торгуются ноты, отслеживающие цену различных криптовалют. В отличие от ETF ноты, то есть ETN, имеют кредитный риск, потому что это долговое обязательство выпустившей их компании.

Вот примеры: AXRP отслеживает цену криптовалюты Ripple, в HODL содержатся сразу пять валют, а VBTC отслеживает биткоин. В Европе более 20 таких продуктов. Уровень расходов — от 0,95 до 2,5% в год

Как разобраться, куда вложить⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠

Читайте нашу рассылку для начинающих и опытных инвесторов. Каждый понедельник рассказываем, куда вложить деньги, чтобы получить доход, и как не отдать их мошенникам

Данные актуальны на момент публикации

Если хотите больше узнать про криптовалюту и рискованные инвестиции, почитайте эти статьи:

За 8 лет существования Биткоинов (с 2009 года) эта криптовалюта смогла привлечь внимание огромного числа трейдеров и инвесторов. Данная валюта первая в мире, пусть и не единственная. Как «первопроходцу», именно ей уделяется больше всего внимания со стороны состоятельных людей, готовых вкладывать серьезные деньги.

Особенности инвестирования в биткоины
Объекты инвестирования
1. На вырост
2. Торговля на бирже
3. Другие
Особенности инвестирования в биткоины

Главное преимущество – стабильная прибыль в долгосрочной перспективе. Возможны незначительные падения, но, как доказала практика, курс все равно повышается, причем в некоторых случаях очень активно. Цена формируется весьма нестандартным образом, как для валюты: исключительно за счет желания людей платить за виртуальные деньги. При этом общая масса биткоинов в мире жестко фиксирована и заранее определена, что также положительно сказывается на стоимости. Другие особенности:
- Доступен обмен на реальные деньги.
- В некоторых точках можно оплачивать напрямую биткоинами.
- Нет централизованных мощностей для выпуска очередной единицы криптовалюты. Она формируется по всему миру всеми майнерами.
- Благодаря жестко фиксированному конечному количеству (21 миллион), влияние инфляции практически отсутствует.
- Bitcoin полностью анонимна. Никто не знает, у кого сколько накоплено. Для инвесторов эта система удобна тем, что они не должны указывать никакие данные, вкладывая свои деньги.
- С каждым годом скорость добычи единицы этой криптовалюты становится все меньше, что опять-таки повышает ее стоимость.
- Высокая скорость роста курса. В начале 2017 года 1 биткоин стоил около 1 тысячи долларов США. По состоянию на ноябрь этого же года цена уже превысила 8000 долларов и продолжает расти.
Объекты инвестирования

Есть два основных варианта инвестирования, которые способны принести солидную прибыль.

На вырост

Это самый распространенный и простой вариант. Инвестору достаточно купить так много биткоинов, сколько сможет, и хранить их, регулярно просматривая текущий курс этой криптовалюты. На данном этапе сложно сказать, когда цена станет максимальной, и можно будет продавать свои накопления, но то, что этот метод не гарантирует прибыль в краткосрочной перспективе – это факт. Пройдут месяцы, а скорее всего даже годы, пока стоимость за 1 биткоин станет более или менее стабильной, чтобы можно было смело продавать. Главное в этом методе – не пропустить момент стабильности и не поддаться на кратковременные падения курса.

Торговля на бирже

В данном случае используется тот же принцип, что и при работе с Форексом, бинарными опционами и другими аналогичными системами. В основе лежит обычное правило «купить дешевле, продать дороже». На территории России этот вариант биржевой торговли известен слабо, благодаря чему получивший хороший опыт на других биржах трейдер может без особых проблем хорошо заработать на колебаниях курса. Кроме того, если делать ставки на длительный срок (от нескольких часов и до нескольких суток), играя на повышение, то шансы на получение прибыли резко возрастают, ведь курс практически постоянно растет вверх.

Другие
- Майнинг. Это самый выгодный и одновременно самый сложный вариант инвестирования. Деньги вкладываются не непосредственно в саму криптовалюту, а в оборудование, которое ее будет добывать.
- Облачный майнинг. Еще один вариант добычи биткоинов, но выгодно отличающийся тем, что приобретать оборудование и совершать какие-то действия не нужно. Достаточно арендовать удаленные мощности, которые и будут за клиента выполнять все задачи. Данная система хороша всем, кроме непосредственно прибыли. Большая часть заработанного идет в счет оплаты аренды. С другой стороны, в долгосрочной перспективе курс вырастет еще больше, и если копить все заработанное, то оно постепенно будет становиться все дороже и дороже.
Классификация инвестирования

Исходя из вышеизложенного, можно классифицировать все варианты инвестирования в криптовалюту таким образом:
- Покупка и хранение.
- Торговля на бирже.
- Майнинг.
Цели и задачи

Основная цель инвестирования в биткоин заключается в получении максимального дохода. В этих рамках решаются задачи:
- Купить или намайнить.
- Хранить или торговать.
В этих рамках главное, что нужно знать о биткоине – это классический объект инвестирования с прогнозируемой динамикой роста и хорошими перспективами.

Способы инвестирования в биткоин

Выше уже представлены все три возможных варианта инвестирования:
- Прямая покупка.
- Покупка-продажа на бирже.
- Приобретение/аренда оборудования для майнинга.
Если стоит вопрос выбора, то тут все зависит от возможностей инвестора.
- При наличии возможности оперировать крупными суммами, оптимальный вариант – купить максимально количество биткоинов и хранить их, ожидая высокого курса. Альтернатива – приобрести оборудование и заняться майнингом.
- Если инвестор разбирается в торговле на бирже, то система «купи-продай» подойдет лучше всего, так как она приносит постоянную прибыль прямо сейчас, а не в отделенном будущем.
- Когда доступных средств или знаний недостаточно ни для первого, ни для второго вариантов, можно арендовать мощности и постепенно собирать биткоины, сохраняя их для будущей продажи.
Риски и возможные проблемы
- Постепенная тенденция к централизации криптовалюты.
- При том, что никто не знает получателей биткоинов, сама информация о сумме сделок поступает в открытый доступ. Как следствие, появляется возможность манипулировать ценой.
- Криптовалюта ничем не подкреплена. В любой момент курс может рухнуть до нуля, но этот инвестиционный риск минимален.
- В России ко всему вышеперечисленному добавляется отсутствие четкой нормативной базы. До сих пор непонятно, как государство относится к биткоину вообще и криптовалюте в частности, что дестабилизирует рынок.
Результат инвестирования

Главным результатом инвестирования средств в Биткоины является получение дохода. В зависимости от текущих целей, вариантов вложения денег и многих других факторов, прибыль может появиться как в краткосрочной, так и долгосрочной перспективе.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: