Как вывести деньги с газпром инвестиции

Обновлено: 28.04.2024

О брокере Газпромбанк Инвестиции

Брокер «Газпромбанк Инвестиции» – профессиональный посредник на российском фондовом рынке. Компания работает под юрисдикцией РФ и имеет депозитарную, дилерскую и брокерскую лицензии.

Основная цель брокера – создать клиентам все необходимые условия для удобного инвестирования в ценные бумаги.

Вести торговлю на бирже инвестору можно через финансовое приложение «ГПБ Инвестиции» или веб-версию в интернете. Функционал брокера подходит даже для новичков, которые не имеют опыта работы с инструментами фондового рынка. Например, у клиентов есть возможность открыть демо-счет и попробовать торговлю ценными бумагами виртуально.

Демо-счет – торговый счет, позволяющий инвесторам покупать и продавать ценные бумаги на условные деньги. Соответственно, прибыль и убыток от биржевой деятельности будут воображаемыми.

История

Компания была создана в 2017 году.

В конце 2020 года брокер запустил инвестиционное приложение «ГПБ Инвестиции» для торговли на Московской бирже, а в апреле 2021 года предоставил инвесторам доступ к компаниям на СПБ бирже.

По состоянию на 2022 год ООО «ГПБ Инвестиции» входит в ТОП-10 лучших брокеров России.

Брокерские услуги Газпромбанка

Рассмотрим, что можно покупать и продавать неквалифицированным инвесторам через брокера «ГПБ Инвестиции»:

российские акции;
зарубежные акции (которые торгуются на фондовых биржах РФ);
облигации (корпоративные, муниципальные, ОФЗ);
ETF-фонды;
ПИФы;
валюту.

Что касается профессиональных трейдеров, то, помимо вышеперечисленных инструментов, им разрешается также торговать:

структурными облигациями;
облигациями со структурным доходом;
акциями и депозитарными расписками внебиржевого рынка;
иностранными ETF с высоким риском;
долговыми ценными бумагами российских компаний и зарубежных эмитентов с низким кредитным рейтингом.

«ГПБ Инвестиции» предоставляет брокерские услуги только на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Даже если участник финансового рынка – квалифицированный инвестор, торговать акциями, облигациями и т. д. на мировых площадках через подобный сервис не получится.

О тарифах

Тарифы брокера «Газпромбанк» на брокерское обслуживание для физических лиц:

Комиссия

Тариф

«Базовый»

Тариф «Инвестор»

Тариф «Премиум»

Тариф

«Премиум +»

Покупка / продажа ценных бумаг (кроме еврооблигаций)

0,06 %. Минимум 10 руб. или 15 центов

Покупка / продажа еврооблигаций

Покупка ценных бумаг при первичном размещении (кроме облигаций)

1,5 %. Минимум 1000 руб. или 10 USD / EUR

Покупка / продажа иностранной валюты

0,06 %. Минимум 60 руб. при системном и 3 руб. при внесистемном режимах торгов

Важно! В комиссию брокера Газпромбанк уже включен сбор фондовой биржи. Дополнительных расходов со стороны инвестора при торговле акциями, облигациями, валютой и т. д. не требуется.

Плюсы и минусы «ГПБ Инвестиции»

Покупка ценных бумаг с помощью сервиса «Газпромбанк Инвестиции», как и через других биржевых брокеров, имеет свои преимущества и недостатки.

Плюсы ведения биржевой торговли:

Отсутствует плата за брокерское обслуживание.
Счет открывается в течение одного рабочего дня.
Служба поддержки работает оперативно.
Функционал мобильного приложения и веб-версия брокера удобны для заключения инвестиционных сделок.

Недостатки открытия брокерского счета в «ГПБ Инвестиции»:

Брокер не предоставляет доступ инвесторам к торговому терминалу QUIK.
Высокие комиссии при совершении сделок с небольшим капиталом.
Невозможно торговать на заемные средства и брать в долг у брокера «Газпромбанк» акции.

Несмотря на то, что многие функции у брокера отсутствуют (например, маржинальная торговля), ГПБ Инвестиции предлагает клиентам подробную аналитику по компаниям, демо-счет, инвестиционные идеи и обучающие курсы по устройству фондового рынка.

Финансовые показатели

Надежность брокера «Газпромбанк» подтверждается следующими результатами деятельности, достигнутыми в 2021 году:

Размер финансовых активов клиента вырос более чем на 500 %.
Средняя сумма сделки через «ГПБ Инвестиции» на фондовой бирже составила 293 тысячи руб.
Общее число клиентов достигло 95 тысяч человек.
По количеству открытых ИИС брокер занял 13 место в России.

В текущем году брокер намерен улучшить финансовые показатели. Для этого будет разрабатываться возможность ведения маржинальной торговли и участия клиентов в первичном размещении облигаций через сервис «ГПБ Инвестиции».

Владельцы

Полное название брокера: общество с ограниченной ответственностью «ГПБ Инвестиции».

94,22 % принадлежат ООО «Орбита».
5,78% владеет директор «ГПБ Инвестиции» Фирсов Д. В.

80,36 % ООО «Орбита» находятся в собственности «Газпромбанка», а владельцем оставшейся доли в размере 19,64 % считается ООО «Новые финансовые технологии».

Таким образом, получается, что «ГПБ Инвестиции» – это дочерняя компания «Газпромбанка» с собственным уставным капиталом и лицензиями профессионального участника фондового рынка.

В чем подвох брокера «Газпромбанк»

Клиент «Газпромбанка» может открыть брокерский счет как на сайте самого банка, так и на специальной инвестиционной странице, т. е. на сайте брокера.

Газпромбанк сегментирует инвестиции по фондовым рынкам. Открывая счет у брокера, клиент может торговать только на Московской и Санкт-Петербургской биржах через «ГПБ Инвестиции». Если же счет был открыт на официальном сайте Газпромбанка, трейдер получает доступ уже к иностранным биржам и возможность торговать через приложение «ГПБ Брокер».

«ГПБ Инвестиции» и «ГПБ Брокер» – это финансовые сервисы, созданные под разные категории инвесторов. Открывая брокерский счет в банке, клиент подтверждает, что он – квалифицированный инвестор, который по закону РФ имеет право вести биржевую торговлю на международных рынках через российского брокера.

Обращаясь к «ГПБ Инвестиции», можно сказать, что это приложение в большей степени предназначено для неквалифицированных инвесторов и новичков рынка ценных бумаг.

Важно! Тарифы, комиссии и условия брокера «Газпромбанк» в двух разных финансовых сервисах отличаются.

Как стать клиентом

Пошаговый план, как начать торговать на бирже вместе с «ГПБ Инвестиции»:

После того как регистрация прошла успешно, можно начать инвестировать в финансовые инструменты онлайн.

Чтобы вывести деньги, нужно указать в личном кабинете номер своего банковского счета и заполнить заявку на вывод средств. Обналичить деньги у брокера нельзя. Какие есть условия — в статье.

В какой валюте выводят деньги

С брокерского счета можно выводить рубли на рублевые счета и валюту (например, доллары или евро) — на валютные. Если произойдет путаница, то деньги не пропадут и вернутся обратно — нужно будет указать правильный счет и запустить процесс заново.

Сколько можно вывести с брокерского счета

Можно вывести все свободные средства или любую их часть на счет или карту, но не меньше, чем это разрешено банком, на счет которого переводятся деньги. Некоторые банки устанавливают минимальный лимит на зачисление — например, 10 рублей. Максимальную сумму на единовременный вывод нужно уточнять у брокера. Есть несколько моментов, которые нужно учитывать:

денег может прийти меньше из-за комиссий банка и налогов;
если открыты маржинальные позиции, свободных денег на счете будет доступно меньше;
с ИИС забрать средства можно только в полном объеме и только при условии закрытия счета;
из-за разных режимов торгов на бирже вывести все деньги со счета можно не сразу, а через несколько дней после последней сделки по продаже активов. Это связано с тем, что расчеты по разным инструментам проводят через 1–3 дня после сделки. Например, если продать акции, деньги можно будет выводить через два дня.

Деньги с брокерского счета можно выводить с любой периодичностью. Каждый день или несколько раз в день — ограничений нет.

Какая сумма придет на банковский счет

Если по операциям была получена прибыль, то при выводе средств брокер удерживает с нее НДФЛ в размере 13% (или 15%, если сумма совокупного дохода за год превышает 5 млн рублей). Расчеты при этом происходят по-разному. Брокер рассчитывает налог со всего дохода и должен его удержать, если клиент снимает деньги с брокерского счета.

При этом инвестор может выводить даже маленькие суммы. Если в заявке на вывод сумма меньше, чем рассчитанный брокером налог с дохода, 13% удержат только с той суммы, которую инвестор забирает. Если больше — то весь налог целиком.

Например, у инвестора есть 100 000 рублей дохода от продажи акций или других ценных бумаг. Налог составляет 13%, то есть 13 000 рублей. Инвестор хочет вывести 12 000 рублей — он получит 10 440 на счет, потому что 13% от 12 000 — это 1560 рублей. Но если вывести 20 000 рублей, придет всего 7 000 рублей: 20 000 – 13 000.

Брокер как налоговый агент исчислит, удержит и перечислит налог не позднее, чем наступит одна из следующих дат:

один месяц с даты окончания налогового периода;
один месяц с даты истечения срока действия последнего брокерского договора;
один месяц с даты вывода денежных средств с брокерского счета.

По итогам налогового периода сумма налога будет пересчитана: сумма налога, уплаченного в течение года, будет зачтена при удержании налога по итогам календарного года, а сумма излишне уплаченного налога будет возвращена на брокерский счет.

На чьи счета можно делать перевод

Многие брокеры осуществляют перевод только на собственные счета клиента. Банковский счет должен быть оформлен на то же самое лицо, что и брокерский. Если его нет, нужно открыть счет в российской кредитной организации перед тем, как присоединяться к регламенту брокера. Брокеры вправе отказать в денежном переводе другому человеку, даже членам семьи. Цель такого запрета — минимизировать вероятность краж, махинаций и попыток отмывания денег через биржу.

Какие есть комиссии за вывод средств

У каждого брокера свои правила: кто-то берет дополнительную плату за вывод, кто-то нет. Но есть еще и банковские комиссии, и их тоже нужно учитывать. Например, банк или посредник может брать деньги за перевод валюты. Тогда брокер спишет эти дополнительные банковские комиссии с брокерского счета.

Как долго идут деньги

Если брокер в одной структуре с банком, деньги приходят практически моментально. Например, банк — АО «Газпромбанк», а брокер — ООО «ГПБ Инвестиции». Но если вывод происходит на счета других банков, все зависит от особенностей работы банков, между которыми проводится перевод.

Дело в том, что все платежи осуществляются не моментально, а в несколько «заходов» — и только в рабочее время. Для клиента это видно только опосредованно: иногда деньги приходят на следующий рабочий день, а иногда через два или три дня. Поэтому если выводить деньги в пятницу, то они поступят на банковский счет только после выходных: в понедельник или вторник.

Общество с ограниченной ответственностью «ГПБ Инвестиции» осуществляет деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности N045-14007-100000, выданной Банком России 25.01.2017, а так же лицензии на осуществление дилерской деятельности N045-14084-010000, лицензии на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами N045-14085-001000 и лицензии на осуществление депозитарной деятельности N045-14086-000100, выданных Банком России 08.04.2020.ООО «ГПБ Инвестиции» не гарантирует доход, на который рассчитывает инвестор, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений. Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Во всех случаях решение о выборе финансового инструмента либо совершении операции принимается инвестором самостоятельно. ООО «ГПБ Инвестиции» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.

С целью оптимизации работы нашего веб-сайта и его постоянного обновления ООО «ГПБ Инвестиции» используют Cookies (куки-файлы), а также сервис Яндекс.Метрика для статистического анализа данных о посещениях настоящего веб-сайта. Продолжая использовать наш веб-сайт, вы соглашаетесь на использование куки-файлов, указанного сервиса и на обработку своих персональных данных в соответствии с «Политикой конфиденциальности» в отношении обработки персональных данных на сайте, а также с реализуемыми ООО «ГПБ Инвестиции» требованиями к защите персональных данных обрабатываемых на нашем сайте. Куки-файлы — это небольшие файлы, которые сохраняются на жестком диске вашего устройства. Они облегчают навигацию и делают посещение сайта более удобным. Если вы не хотите использовать куки-файлы, измените настройки браузера.

С ИИС нельзя вывести часть средств — только сразу все деньги и ценные бумаги. В этом случае придется закрыть ИИС.

Если закрыть счет до того, как пройдет три полных года с его открытия, налоговых вычетов не будет, а полученные ранее придется вернуть. Если вы уже оформили вычет типа А и вернули 13% от денег, внесенных на ИИС, налоговая начислит вам налог равный этой сумме, и добавит пени за то время, пока вы пользовались этими деньгами — 1/300 ключевой ставки ЦБ за каждый рабочий день просрочки.

Вычет типа «Б» также можно получить только через три года после открытия ИИС. Поэтому если закрыть счет раньше, с дохода от инвестиций придется заплатить 13% налога.

Еще по теме "ИИС"

Чтобы вывести деньги, нужно подать поручение на вывод в Личном кабинете в приложении Газпромбанк Инвестиции. Привяжите к профилю реквизиты вашего банковского счета, на который нужно сделать перевод.

За вывод денежных средств на ваш счет брокер комиссию не берет.

Примечание: при выводе денежных средств ГПБ Инвестиции удерживает НДФЛ из суммы выводимых денежных средств.

Еще по теме "Вывод средств"

* Акция «Обнуляем комиссию за покупку ценных бумаг новым клиентам» действует до 31.05.22. Только для клиентов, попадающих под условия. Продажа ценных бумаг и валюты в соответствии с тарифами.
С полными условиями акции можно ознакомиться здесь.

Как открыть счет

Скачайте приложение «Газпромбанк Инвестиции», зарегистрируйтесь и подайте заявку на открытие счета — для этого понадобится подтвержденный профиль на Госуслугах или паспортные данные.

Вы можете открыть брокерский счет или Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).

Как работает демосчет

Демосчет работает как настоящий брокерский счет, но с виртуальными деньгами. Все возможности приложения доступны сразу после регистрации в сервисе.

Что можно делать на демосчете:

- пополнять счет виртуальными рублями и долларами

- покупать и продавать ценные бумаги без реальных сделок

- следить за рынком без регистрации на бирже

- дублировать свои сделки по ценам, которые были в момент совершения сделки в прошлом.

Создайте отдельный демопортфель для каждого типа инвестиций и следите за динамикой всего портфеля в одном приложении.

Пополнение счета

Как пополнить счет?

В приложении или переводом по реквизитам из любого банка.
Реквизиты и номер договора для пополнения можно посмотреть в личном кабинете

Какая комиссия за пополнение счета?

Для наших клиентов доступны простые и бесплатные способы пополнения:

1) В приложении «Газпромбанк Инвестиции»

по картам Газпромбанка до 100 млн ₽ за операцию, без суточных лимитов
по картам других банков до 500 тыс. ₽ за операцию, без суточных лимитов

2) В мобильном приложении Газпромбанка по шаблону или реквизитам до 50 млн ₽ в сутки

3) В любом отделении Газпромбанка по реквизитам без ограничений по сумме

Платежи по реквизитам на специальный брокерский счет ООО «ГПБ Инвестиции», открытый в Банке ГПБ(АО), осуществляются без комиссии, но банк, через который вы будете отправлять деньги, может удержать комиссию за перевод на счет юридического лица.

Когда деньги поступят на брокерский счет?

Перевод может идти от нескольких часов до нескольких рабочих дней. Это зависит от банка, который отправляет деньги. Как правило, деньги приходят либо в день отправления, либо на следующий рабочий день.

Тарифы и комиссии

Комиссия — от 0,06%
за сделку с акциями российских и иностранных эмитентов, рублевыми облигациями, фондами и валютой

Как вывести деньги

Как вывести деньги?
Вывести денежные средства можно, подав поручение на вывод в Личном кабинете в приложении «Газпромбанк Инвестиции». Для этого нужно указать в профиле реквизиты вашего банковского счета, на который нужно сделать перевод. Выводить деньги можно только на собственный банковский счет. На счет супругов, друзей или родственников деньги выводить нельзя.

Какие сроки вывода денег?
В среднем банковский перевод идет 1 рабочий день, но в редких случаях банки могут задерживать переводы до 5 дней. Чаще всего деньги поступают на счет на следующий рабочий день.

Какая комиссия за вывод денег?
За вывод денежных средств в рублях на ваш счет комиссия брокера не взимается.

Примечание: при выводе денежных средств будет рассчитан и удержан НДФЛ с полученного дохода от инвестиций.

Как закрыть счет

Если вы хотите закрыть счет, с него нужно вывести все деньги и написать письмо с просьбой о закрытии на help@gazprombank.investments.

Другие частые вопросы

Где хранятся мои деньги?
На специальном брокерском счете, который открыло ООО «ГПБ Инвестиции» в НКО АО НРД и на торговом (клиринговом) счете в НКО НКЦ (АО).

Примечание: НКО АО НРД – Национальный расчетный депозитарий – центральный депозитарий РФ, входящий в группу «Московская Биржа», и оказывающий услуги по расчетно-кассовому обслуживанию.

НКО НКЦ (АО) – Небанковская кредитная организация Национальный клиринговый центр – центральный контрагент, входящий в группу «Московская Биржа».

Где хранятся мои бумаги?
Права на ваши ценные бумаги учитывает депозитарий ООО «ГПБ Инвестиции». Депозитарий, в свою очередь учитывает бумаги клиентов в НКО АО НРД на отдельном особом счете номинального держателя. На ценные бумаги клиентов не может быть обращено взыскание по обязательствам депозитария.

Примечание: НКО АО НРД Национальный расчетный депозитарий – центральный депозитарий РФ, которому открыты счета в реестрах владельцев ценных бумаг эмитентов.

Как получить оригиналы документов?
Если вам нужна справка 2-НДФЛ, официальная справка от брокера об открытии счета, брокерский отчет или другие документы, напишите на help@gazprombank.investments и укажите, какой документ вы хотите получить. Документы будут отправлены курьерской службой или Почтой России на адрес, указанный в анкете. Расходы на отправку оплачиваются за счет получателя.

Виды и отличия счетов

Брокерский счет – счёт инвестора, открытый у брокера.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это специальный брокерский счёт, позволяющий получить налоговый вычет и экономить на налогах.

В отличие от обычного брокерского счета у ИИС есть ряд особенностей:

3 года — срок, в течение которого нельзя выводить средства с ИИС. При выводе средств до этого срока, будет необходимо вернуть ранее полученные вычеты

1 млн ₽ — максимальная сумма, которую можно внести на ИИС за год

1 счет — может быть открыт на одного человека. При открытии нового ИИС у другого брокера, ранее открытый счет необходимо закрыть.

Типы налоговых вычетов по ИИС

Налоговый вычет тип «А» (на взнос)*	Налоговый вычет тип «Б» (на доход)*
Позволяет вернуть 13% от внесенной на ИИС суммы, но не более 52 тысяч рублей ежегодно. Налоговый вычет предоставляется резидентам РФ при наличии официально подтверждённого дохода	Позволяет не платить 13% (НДФЛ) на доход от инвестирования

Как получить налоговый вычет по ИИС

В течение года совершайте сделки с акциями российских и иностранных компаний, облигациями и еврооблигациями, паями фондов и валютой. По истечении года подайте в ФНС заявление на получение налогового вычета.

Мы рады вам помочь

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: