Как купить золото в втб

Обновлено: 24.04.2024

Решил взять в свой портфель немного серебра и стал изучать доступные варианты на рынке. Сразу скажу, что всякие ювелирные украшения, инвестиционные монеты и прочую лабуду не рассматриваю как инвестиции. Слитки кстати тоже мимо. Основная причина - налог в 20%, который придется заплатить сразу при покупке.

Разберем способы вложения в серебро доступные инвестору из России. Их плюсы и минусы, особенности на которые нужно обратить внимание. И выберем оптимальный вариант.

ETF на серебро - фонд AMSL от Атон

Краткое описание БПИФ AMSL - торгуется на Московской бирже и инвестирует в серебро. Правда не напрямую, в составе AMSL иностранный ETF - iShares Silver Trust (тикер SLV). ETF SLV - крупнейший мировой фонд, владеющий серебряными слитками на сумму более 13 млрд. долларов, которые хранятся в Лондоне.

УК АТОН сам не покупает слитки, а приобретает акции зарубежного ETF SLV и перепродает их нам, на Московской бирже под видом своего продукта. Ну да ладно - это их дело. Главное, чтобы они выполняли свою миссию - отслеживание цен на серебро. А выполняют ли они?

Давайте начнем с того, что помимо родной комиссии российского фонда на серебро, которая кстати очень даже немаленькая и составляет 0,95% в год, на инвестора ложатся еще и скрытые расходы в виде комиссий иностранного ETF SLV - 0.5%.

По мне это просто очень много. У нас есть фонды акций, в составе которых сотни разных компаний и плата по ним намного ниже. Меня всегда удивляют аппетиты наших управляющих компаний. Иностранный ETF SLV покупает физические слитки, где-то их хранит, несет дополнительные расходы на инфраструктуру и тысячи и одну прочие издержки. За свои услуги он просит полпроцента в год. Наши фонды, в частности ASML просто за посреднические услуги (там купил - тут продал) хочет в 2 раза больше (под процент) в виде комиссий.

Главное преимущество БПИФ AMSL я вижу в доступности и ликвидности. Фонд торгуется на бирже и купить-продать его можно в любой момент. Можно применить все налоговые льготы: покупать на ИИС, не платить налоги при владении более 3-х лет. да и стоит он "копейки" (чуть больше 1 доллара)..

Серебряный фонд от Атона больше наверное подойдет для спекуляций и краткосрочных вложений - на год-два-три. За это время ежегодная комиссия не сильно подъесть капитал.

А вот на долгосроке - владеть фондом по мне очень дороговато. Посмотрите на график серебра за последние 10 лет (взятый кстати с официальной страницы AMSL ). За десять лет -40% (минус сорок процентов) доходности. Добавьте к этому (вернее отнимите) набежавшую бы комиссию за управление - около 15%. Итого за десять лет инвестор ничего не заработал, зато исправно бы платил комиссию за управление (посредничество) фонду AMSL, благодаря этому увеличив свой убыток еще на треть.

В предыдущей статье мы рассмотрели, какими инструментами на золото можно торговать. Напомним:

ETF: FXGD, номинированный в рублях, и FXGD, номинированный в долларах.

Акции золотодобывающих компаний: «Полюс» и «Polymetal».

Фьючерс на тройскую унцию золота GDZ9.

Теперь рассмотрим, как можно совершать сделки через приложение ВТБ Мои Инвестиции. Для примера совершим сделку с ETF FXGD, номинированным в рублях (рис. 1):

На главной странице выбираем «Поиск».
Открываем строку поиска.
Пишем название интересующего актива (FXGD).
Выбираем актив (FXGD).
Нажимаем клавишу «Купить».
Указываем количество лотов. Важно запомнить, что всегда указывается количество лотов, а не количество самих ценных бумаг. В случае с FXGD 1 лот = 1 ETF.
Устанавливаем цену, по которой хотим купить.
Нажимаем клавишу «Купить».
Проверяем и подтверждаем заявку.
После покупки появляется исполненная сделка с названием актива, количеством и ценой.

Теперь рассмотрим, как выставить заявку на продажу (закрытие) ранее открытой позиции (рис. 2):

На главной странице выбираем фондовый рынок. Все ETF торгуются на фондовом рынке, поэтому нужен именно он.
Находим открытую позицию и нажимаем на неё.
В появившемся окне выбираем клавишу «Продать».
Устанавливаем количество.
Устанавливаем цену.
Проверяем и подтверждаем заявку.
После подтверждения появляется активная заявка с названием актива, количеством и ценой. Как только цена достигнет заданного уровня (на картинке это 652), сделка будет совершена.

Оцените урок

Не пропустите важные подборки

Во что и как можно инвестировать

Зачем вообще инвестировать

Если хочется начать, но лень глубоко разбираться

Что надо знать, чтобы торговать как профи

Будьте в курсе новостей Школы

Курсы
Играть
В эфире
Помощь

Во что и как можно инвестировать
Зачем вообще инвестировать
Если хочется начать, но лень глубоко разбираться
Лайфхаки инвестора
Что надо знать, чтобы торговать как профи
Разбор

На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации

Согласие на обработку персональных данных

Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:

В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.

Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.

В периоды кризисов и неопределенной ситуации в экономике особую популярность приобретает вложение денег в драгоценные металлы. Всем желающим сохранить и приумножить свой капитал будет полезно узнать, как купить золото через ВТБ Инвестиции.

Особенности Фонда ВТБ

Банк ВТБ — один из крупнейших российских брокеров. Клиентам доступен обширный выбор отечественных и зарубежных акций, облигаций, ETF.

Чтобы быть уверенным в сохранности капитала можно его вложить в золото.

Брокер располагает несколькими видами собственных биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ):

ВТБ — Фонд Акций американских компаний — VTBA;
ВТБ — Корпоративные российские еврооблигации смарт бета — VTBU;
ВТБ — Фонд Американский корпоративный долг — VTBH;
ВТБ — Индекс МосБиржи — VTBX;
ВТБ — Ликвидность — VTBM;
ВТБ — Российские корпоративные облигации смарт бета — VTBB;
ВТБ — Еврооблигации в евро смарт бета — VTBY;
ВТБ — Фонд Золото. Биржевой — VTBG;
ВТБ — Фонд Акций развивающихся стран — VTBE.

Присутствие в портфеле золота повышает надежность и расширяет диверсификацию. БПИФ представляет собой российский аналог зарубежного инструмента ETF. Особенность VTBG — обеспечение активов физическим золотом. Слитки хранятся в России в Банке ВТБ.

Это отличает данный БПИФ от другого популярного биржевого инструмента — фонда от компании Finex FXGD, который не имеет обеспечения в виде драгметалла. Другое важное достоинство VTBG — отсутствие комиссий за покупку и продажу паев в случае, если инвестор совершает сделки непосредственно через брокера ВТБ.

Основные способы заработать на золоте

Существует несколько инструментов для инвестирования в золото. Они отличаются доходностью, уровнем риска и ликвидностью.

Обезличенный металлический счет

ОМС напоминает банковский вклад, привязанный к курсу драгоценного металла. Его доходность следует за биржевой стоимостью золота. Инвестор приобретает за деньги некоторое количество драгметалла в виртуальном виде. Физическим золотом ОМС не обеспечиваются. На счете клиента при этом отражаются количество металла и его текущая стоимость согласно внутреннему курсу банка.

На сайте ВТБ можно посчитать предполагаемую доходность с помощью онлайн калькулятора.

Такой инструмент, как ОМС, предлагают многие российские банки. Помимо золота, инвестировать можно в другие металлы — серебро, палладий, платину.

Покупка металла на ОМС не облагается НДС. Инвесторам не нужно тратить деньги на обеспечение надежного хранения золотых слитков и монет. Инструмент обладает высокой ликвидностью. На ОМС распространяется льгота на долгосрочное владение, с помощью которой инвестор, продержавший металл на счете не менее 3 лет, освобождается от уплаты НДФЛ при его продаже.

Среди недостатков этого способа необходимо отметить большой спред между ценой покупки и ценой продажи металла. ОМС относят к внебиржевым инструментам, поэтому все операции совершаются только через банк-эмитент. Не распространяются на металлические счета и гарантии со стороны Агентства по страхованию вкладов. Поэтому в случае банкротства организации, клиенты могут потерять свои инвестированные в металлы средства.

Exchange Traded Fund — популярный инструмент для долгосрочного инвестирования. Он представляет собой индексный фонд, который отслеживает динамику цен на акции, облигации и драгоценные металлы. Инвесторы могут приобретать и продавать паи на фондовом рынке через брокера.

Активы фонда — золотые слитки, хранящиеся в ВТБ.

На Московской и Санкт-Петербургской биржах предлагается несколько ETF на золото:

FXGD от ирландской компании Finex;
VTBG от ВТБ;
TGLD от ООО «Тинькофф Капитал».

Между ними есть различия в стоимости пая, способе репликации актива и размере комиссии за управление. Индексные фонды обладают высокой ликвидностью. Паи можно быстро продавать и покупать с помощью мобильного приложения. Все операции совершаются в онлайн-режиме.

Инструмент подойдет для инвесторов, не обладающих большим капиталом. Стоимость 1 пая фонда TGLD составляет всего $0,08. Комиссия за управление у различных ETF, доступных рядовому инвестору на Московской и Санкт-Петербургской биржах, составляет от 0,45% до 0,74% в год и включена в цену актива.

Покупка акций золотодобывающих компаний

Инвестиции в ценные бумаги золотодобывающих компаний — отличный вариант для приумножения собственного капитала. На динамику их стоимости влияют как изменение цены на мировом рынке на драгоценные металлы, так и эффективность бизнес-модели предприятия.

Инвесторам доступны акции крупнейших российских золотодобытчиков:

«Полюс»;
«Полиметалл»;
«Селигдар»;
«Лензолото»;
«Петропавловск».

Золото традиционно выступает в роли защитного актива во времена кризисов. Ценные бумаги компаний демонстрировали впечатляющий рост котировок в течение большей части 2020 г. На увеличение стоимости оказала влияние глобальная пандемия COVID-19, спровоцировавшая уход инвесторов от рискованных вложений.

Инвестиции в акции золотодобытчиков обладают важным преимуществом перед другими вариантами вложений в драгметаллы. Держатели ценных бумаг могут заработать как на росте курсовой стоимости активов, так и за счет получения части прибыли, распределенной между акционерами в виде дивидендов.

К рискам вложений в акции золотодобытчиков можно отнести:

риск падения прибыли компаний за счет неэффективного менеджмента;
истощение основных месторождений;
падение цены на драгметаллы на мировом рынке при стабилизации ситуации в экономике.

Фьючерсы

На фондовом рынке под ними понимают контракты на продажу или покупку какого-либо актива в будущем по установленной цене. Чаще этот инструмент используется не для долгосрочных инвестиций, а для спекулятивных сделок.

Существует два типа фьючерсов на Московской бирже.

Биржевой курс фьючерсов на золото повторяет динамику стоимости металла на рынке. Доход можно получить за счет разницы между ценой покупки и ценой продажи контракта.

Фьючерсы имеют несколько важных параметров:

дату экспирации;
тип контракта — поставочный или расчетный;
шаг цены;
объем контракта;
гарантийное обеспечение — средства, которые должен внести трейдер для оформления фьючерсного контракта.

Инструмент отличается хорошей ликвидностью и высокой потенциальной доходностью. Комиссии и издержки на заключение контрактов незначительны. Спреды между ценой покупки и ценой продажи минимальны. Главный недостаток фьючерсов — высокий риск. Инструмент отличается большой волатильностью и может принести немалые убытки трейдеру.

Нюансы приобретения золота через «ВТБ Мои инвестиции»: алгоритм действий

Чтобы сделать это, удобно воспользоваться следующим порядком действий:

Открыть брокерский счет.
Установить на смартфон приложение «ВТБ Мои инвестиции».
Перевести деньги на брокерский счет.
Найти в приложении фонд на золото с тикером VTBG.
Указать нужное количество паев, выбрать тип цены (рыночная» или «лимитная»).
Совершить сделку, нажав на кнопку «Купить».

Инвестирование в драгметаллы через брокера ВТБ не отличается от приобретения других активов на фондовом рынке. Аналогично осуществляются сделки и с иными ETF на золото — фондами от Finex и Tinkoff.

8 июня 2020 года ВТБ запустил биржевой фонд для инвестиций в золото (тикер VTBG). Конкурент данного фонда на российском рынке ETF компании ФинЭкс (тикер FXGD).

Наконец то у российских инвесторов появилась альтернатива, целых 2 фонда для инвестиций в золото)!!

В чем же отличие фонда ВТБ от ФинЭкс.

Биржевой фонд «ВТБ – Золото» инвестирует в золото через покупку международного SPDR Gold Shares ETF, который обеспечен физическим золотом (покупает и хранит золото).

SPDR Gold Shares ETF - это крупнейший мировой фонд ETF держатель физического золота. По отчету World Gold Council, фонд хранит 1.122,8 тонны золота. (Для справки золотой запас России 2.207 тонн).

Фонд ФинЭкс (FXGD) синтетическая репликация через СВОП на золото, т.е. не хранит физическое золото. Фонд заключает одномесячный своп в отношении LBMA Gold Price AM (лондонский утренний золотой фиксинг, основная цена золота) с банком UBS AG.

Какие же расходы несут инвесторы фондов?

Комиссии фонда VTBG не превысят 0,5% годовых, у FXGD комиссии 0,45% в год.

Оба фонда торгуются на московской бирже их можно купить через мобильное приложение брокера.

Если в начале 2000 года его тройская унция золота стоила около 285 долл., то с тех пор цена выросла до уровней выше 1700 долл. В последние месяцы центробанки мира проводят активную политику по денежным эмиссиям, что может поддержать дальнейший растущий тренд на золото. Во многих развитых странах наблюдаются отрицательные реальные процентные ставки. В таких условиях золото становится универсальным инструментом сохранения сбережений. Посмотрите свой портфель и может быть стоит добавить в него немного золота. Известный американский инвестор Рэй Далио, предлагает держать в золоте от 5 до 10% портфеля.

Начала формировать портфель по золоту еще прошлым летом. Также провела отдельный вебинар по инвестициям в золото. Где подробно разобрала, как само золото, так и способы вложения. Планирую держать золото в портфеле надолго.

Поэтому появление в России фонда инвестирующего в физическое золото оцениваю положительно. Сегодня приобрела себе немного паев VTBG, посмотрим результаты через год.

Если хотите больше узнать об инвестициях в золото, смотрите на моем сайте

Подписывайтесь на канал, чем больше будет вдумчивых читателей, тем интереснее будет готовить для вас полезные материалы по инвестициям.

Я писала, что неоднозначные у меня отношения с ВТБ. И кредит мне не дали и реклама мне их не нравится.

Не далее как позавчера утром написала статью про фонды в своем портфеле, а к обеду узнаю новость, что теперь фонд от ВТБ на золото будет торговаться в рублях.

Я, конечно, для этого его покупала, чтоб меня переобули на пути к моему богатству, к моим, эх, миллионам )))

Дело в том, что я его купила для определенной цели - пристраивать долларовые дивиденды от РусАгро на ИИС.

Сначала фонд продавался поштучно, потом решили сделать лотом по 100 штук. Теперь те, кто покупал поштучно и не имеют круглого числа в 100 штук не могут их ни продать, ни докупить до 1 лота.

И теперь радуйтесь, только с ума не сойдите, фонд будет торговаться в рублях и сегодня его пересчитают по курсу. Счастье-то какое привалило.

У меня 1 лот, купленный на сумму 1,54$. Чтобы его купить, я сначала купила доллар, мне не хватало, по цене 75,62. Я же не знала, что рубль укрепится потом до 72..

А теперь мне пересчитают по курсу, если брать на пятницу, то по 73,69.

Начиная с осени, золото находится в просадке, люди вероятно покупали золотые активы, тем более, что в ноябре вышла новость о том, что фонд начал закупку физического золота.

Ладно у меня копейки, а кому-то может и не понравится такая подлянка от ВТБ. Я-то неприятность эту переживу легко, но абидна, а.

Биржа все больше и больше входит в мою жизнь, стала интересоваться вещами, на которые ранее даже внимания не обращала. Больше анализирую, думаю, словечек вот нахваталась разных..

В субботу вот муж после празднования дня энергетиков пришел через чур волатильный. Я на утро ему напомнила, чтоб про стоп-лоссы то не забывал, а то возьму скалку да надаю по хаям. И про овернайты может даже и не мечтать с такой коррекцией.

Следите за мной , а я с новыми целями уже готова встретить Новый год!

P.S. Статья написана утром до открытия биржи, а сейчас, мать честнАя, че делается-то.. гляньте-ка.. было у меня 1 лот на сумму 1,54$, а стало на 117,23$..

Не иначе Тинькофф поддерживает нас, своих пользователей ))) А руки так и чешутся продать .

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: