Как открыть банковский счет на кипре

Обновлено: 19.06.2024

Кипр – это неоднозначная юрисдикция для открытия банковского счёта. С одной стороны, клиентам предлагают отличный сервис по доступным ценам, но с другой стороны, в 2013 году кипрская банковская система частично утратила доверие.

  • Долларовые счета;
  • Возможность открыть счет не выезжая на Кипр;
  • Лояльное отношение к иностранцам;
  • Возможность открыть счета в 20+ валютах;
  • Удобное удаленное обслуживание;
  • Высокий уровень сервиса;
  • Русскоязычный персонал в некоторых отделениях;
  • Широкий спектр доступных продуктов, в том числе инвестиционных;
  • Высокий страховой лимит: сумма до 100 000 евро попадает под государственную систему страхования вкладов.
  • Не открывают счета классическим оффшорным компаниям и LP;
  • Кипр официально присоединился к системе обмена налоговой информацией;

Иностранцы часто считают, что Кипр – это оффшорная зона, и ожидают от местных банков некоторых поблажек, а также полной конфиденциальности. Но Республика не является оффшорной юрисдикцией, и более того, входит в Европейский союз. А это значит, что в стране действуют европейские законы. Со стороны стабильности и надежности – это большое преимущество, но со стороны налоговой оптимизации – для некоторых иностранцев это может оказаться минусом.

Банки Кипра: где можно открыть счёт для компании или оффшора

В стране работает более 20 банков, большинство из которых предлагают продукты для иностранных клиентов. Интересный факт, что в стране с населением около 1,2 миллиона человек, большинство клиентов – это иностранные граждане и иностранные компании. Весь банковский сектор построен на обслуживании нерезидентов, поэтому у вас не возникнет проблем открыть счёт в банке на Кипре даже если вы иностранец, и, например, гражданин России, Украины, Казахстана или любого другого государства.

  • Bank of Cyprus;
  • Hellenic Bank;
  • USB Bank;
  • Alpha;
  • Eurobank Cyprus;
  • RCB Bank;
  • Expobank;

Bank of Cyprus

Открыть счёт в банке Bank of Cyprus

Банк Кипра (Банк оф Сайпрус) – это один из самых старых банков страны, который был основан в 1899 году. На 2022 год Bank of Cyprus является самой крупной банковской организацией страны, а вместе с тем и одной из самых надёжных.

В этом банке возможно удаленное открытие счёта без необходимости ездить в Лимасол или Никосию. Заверение подписи и идентификация личности происходит в одном из ближайших к вам отделений банка, например, в Москве или Киеве.

Hellenic Bank

Открыть счёт в банке Hellenic

Хелленик – это второй по величине банк Кипра. Hellenic Bank популярен среди иностранцев благодаря широкому спектру услуг, среди которых есть счета в 20+ валютах, а также инструменты для инвестирования.

Отделения Hellenic Bank расположены по всей Республике, а также за её пределами. Собственные представительства есть в Москве и Киеве.

Alpha Bank Cyprus

Открыть счёт в банке Alpha Bank Cyprus

Кипрский Альфа банк не имеет ничего общего с российским «Альфабанком», и является одной из старейших кипрских банковских организаций, которая специализируется на обслуживании корпоративных клиентов.

Альфа банк основан в 1879 году и первое время работал как юридическая компания. Со временем спектр услуг расширился, и компания превратилась в полноценный банк. На 2022 год доступна возможность удаленного открытия из Москвы.

Eurobank Cyprus

Открыть счёт в банке Eurobank Cyprus

Евробанк является крупной греческой банковской структурой, которая широко представлена и на Кипре. По размерам активов и клиентов, Eurobank EFG Cyprus входит в ТОП-5 банков страны.

Евробанк предлагает полный спектр услуг для физических и юридических лиц.

RCB Bank

RCB Bank – это компания с многолетней историей, первый офис которой при Советском Союзе располагался в Бейруте (Ливан), и выступал в качестве финансовой организации, кредитующей просоветскую деятельность на Ближнем Востоке.

Открыть счёт в банке RCB Bank

Со временем, банк был перенесен из Бейрута на Кипр, а с 1995 года стал полноценно частной структурой, которая обслуживает клиентов со всего мира и выделяется среди конкурентов своим высочайшим уровнем обслуживания.

Expobank Cyprus

Expobank Cyprus является дочкой латвийского банка с одноименным названием. Большое преимущество Экспобанка для граждан России – здесь говорят по-русски.

Открыть счёт в банке Expobank Cyprus

Кипрская банковская система насчитывает более 20 банковских организаций. Все они объединены едиными европейскими законами. Например, абсолютно во всех банках действует страхование вкладов до суммы 100 000 евро. Также во всех банках действует правило KYC – знай своего клиента, в рамках которого, при открытии счёта всегда требуется подтвердить свою личность.

Выбор конкретного банка зависит от ваших потребностей. Мы специализируемся на открытии кипрских счетов, и в рамках консультации подберем для вас оптимальное решение.

Как открыть счёт в кипрском банке для иностранной компании

Процедура открытия зависит от выбранного банка, ниже мы рассмотрели классический путь, как открыть счёт в банке на Кипре для компании и для физического лица.

Как открыть счёт в кипрском банке для иностранной компании

Согласно действующим законам и правилам, открыть счёт на Кипре могут как местные, так и иностранные компании.

  • Выбор банка;
  • Подготовка документов;
  • Подача и открытие.
  • Учредительные документы на компанию;
  • Паспорта всех директоров и акционеров компании;
  • Подтверждение адреса проживания;
  • Заполненная анкета.
  • Рекомендательное письмо из банка, где сейчас обслуживается ваша фирма или от агента;
    (для компаний старше 6 месяцев);
  • И некоторые другие документы на усмотрение банковской организации.

Подготовленный пакет документов подаётся в банк. Это можно сделать самостоятельно в любом отделении или при помощи агента. Срок открытия варьируется от двух до четырех недель.

Мы поможем вам на всех этапах – от выбора оптимального банка персонально для вашей ситуации до финального открытия счёта и получения других продуктов.

Открытие кипрского счета для физического лица

  • Заграничный паспорт;
  • Заполненная анкета.

Этот пакет подаётся в любое отделение, уполномоченное принимать заявки на открытие новых счетов для физических лиц.

Абсолютно все кипрские банки обязаны идентифицировать клиента. И если в случае с физическими лицами это просто, то в случае с банковскими продуктами для оффшоров, могут потребоваться дополнительные документы для идентификации конечных бенефициаров.

Возможно ли удалённое открытие счетов

Кипр – это одна из немногих европейских юрисдикций, где счёт можно открыть без поездки в страну! Важно учесть, что такая возможность доступна не у всех банков.

Как правило, для удалённого открытия требуется прийти в отделение банка, расположенное в вашей стране. Например, в Москве, Санкт-Петербурге, Киеве и других городах. Отделения в России есть у Bank of Cyprus, Hellenic Bank, Usb Bank и некоторых других кипрских банков.

В России отделения не всегда являются полноценными банками, а иногда бывают партнёрскими компаниями, которые получили лицензию на удостоверение личности и заверение документов клиента. Для удалённого открытия нет разницы, расположено ли в вашем городе полноценное отделение или партнёрская организация с правом принятия документов. Разница есть в том случае, если вы хотите обслуживать счёт.

Удалённое обслуживание

  • Интернет-банк;
  • СМС-банкинг;
  • Международные дебетовые карты.

Кипр является небольшим островным государством, поэтому при выборе банка, где открыть счёт, можно игнорировать критерий – количество филиалов и их расположение. В Ларнаке и Никосии – куда можно удобно добраться из Москвы и других городов, расположены отделения всех крупных банков.

Стоит ли открывать банковский счёт на Кипре в 2022 году?

Память о событиях 2013 года, когда кипрская банковская система пережила настоящий кризис, а клиенты – настоящий шок, будет жить вечно. Данный кризис существенно оздоровил банковскую систему, а поэтому на 2022 год юрисдикция является безопасной и стабильной.

Кипрские счета отличаются от других европейских счетов ещё и относительно низкими расходами на обслуживание финансовых операций. Например, обслуживание небольшой компании может обходиться всего в 20-100 евро в год. Но даже при такой низкой стоимости вы можете рассчитывать на хорошее банковское обслуживание, а также на то, что у вашей компании будет доступ к различным инструментам.

Если вам необходимо открыть счёт для компании за рубежом, то в рамках первичной консультации мы подберем для вас оптимальный вариант. Мы специализируемся на открытии счетов на Кипре, но одновременно с этим работаем в 10+ других юрисдикциях. Поэтому готовы подобрать для вас наилучшее решение и провести до самого конца.


Выбор в качестве страны, которой можно доверить свои денежные средства, открывая счет на Кипре, объясним. Эта республика предлагает множество преимуществ для своих вкладчиков. А именно: значительные льготы по налогам, сотрудничество с влиятельными партнерами по всему миру, высокое качество обслуживания в банковской сфере и выбор в открытии любого типа счета.

банк Кипра

Программа развития экономического гражданства поддерживает вклады в банковские депозиты. Она подразумевает выдачу гражданства страны при открытии вклада сроком на 3 года на сумму от 5 млн евро.

Чтобы поехать на Кипр в период коронавируса нужно получить провизу для граждан России. Подробнее о правилах въезда в страну в 2022 году рассказано в видео

Дополнительная информация есть в нашем телеграмм канале и чате:

Привлекательность Кипра и кипрских банков

1 мая 2004 года республика вступила в Евросоюз, и с тех пор многое изменилось. Кипр до этого времени имел статус оффшорного государства, где налоговая система практически отсутствовала. Это обстоятельство было на руку многим инвесторам и руководителям компаний, которые использовали и приумножали свой доход максимально свободно.

Сейчас же, после входа в Евросоюз, государство контролирует налоговые выплаты, в том числе все банковские вклады учитываются в налоговых органах. А Центробанк страны жестко регулирует кредитно-финансовый раздел, что только гарантирует сохранность поступаемых денежных средств.

Центробанк Кипра

Центральный банк Кипра — центральный банк Республики Кипр, расположенный в Никосии.

Несколько лет назад банки Кипра понизили проценты по депозитам, что вызвало волну недоверия многих состоятельных вкладчиков, которые, в свою очередь, отказались от участия в финансовых движениях на территории республики.

Государство очень постаралось, чтобы возвратить былое доверие инвесторов и снова привлечь на свою территорию мировых и в том числе русских бизнесменов.

Сейчас страна предлагает открытие дебетового, кредитного и депозитного счета как при личном собеседовании, так и в режиме онлайн.

Кипр в наше время считается перспективным бизнес-центром, по нескольким причинам:

    • Статус полноправного участника Европейского Союза и вхождение в еврозону.
    • Налоговая система с самым низким в ЕС коэффициентом налогообложения в 10 %.
    • Стабильность в среде политики, права и макроэкономики.
    • Система исключения двойного налогообложения благодаря распространению широкой сети действующих договоров.

    • Жесткая регуляция кредитно-финансового сектора Центральным банком.
    • Высокое качество обслуживания со стороны бухгалтерского и юридического сектора.
    • Стратегически выгодное географическое положение государства на пересечении важных торговых путей между Ближним Востоком, Африкой, Европой и Азией.
    • Высокий уровень телекоммуникационной и транспортной инфраструктуры.

    Банковские счета на Кипре

    Помимо дебетового счета, в республике Кипр можно открыть депозитный и кредитный счет.

    Депозитный счет

    В этом государстве более выгодно открывать депозитный счет, в отличие от многих стран Европы, хотя бы потому, что доходы от процентов не облагаются налогом.

    Интернет страница банка для открытия счета

    Интернет страница банка для открытия счета

    Депозит может быть оформлен как на небольшой срок, так и на долгий, и может открываться в любом из нескольких банков Кипра. Вклады производятся в 2-х валютах: евро и долларах. Чтобы открыть счет на Кипре, необязательно личное присутствовать в банке.

    Внимание: с марта 2021 года для юридических лиц для открытия счета на Кипре требуется личное присутствие в офисе банка.

    Рассматривая последний вариант, важно помнить, что перед отправкой с документов нужно снять скан, перевести их на английский язык и заверить в нотариальной компании.

    Список документов, необходимый для того чтобы открыть депозит, такой же, как и для регистрации другого типа счета. Чтобы пополнить депозит, нужно лишь выполнить перевод денежных средств с другого доступного счета.

    Кредитный счет

    Открыть данный счет в банке можно как на юридическое лицо, которое регулярно нуждается в дополнительных кредитных средствах, так и на физическое лицо. Гражданство не будет выступать влияющим фактором в рассмотрении заявки и принятии решения.

    Необходимые документы для регистрации кредитного счета:

    Паспорт гражданина Кипра

    Паспорт гражданина Кипра

    Рассмотрение заявки составит от 2 до 4 недель. Помимо вышеуказанных, сотрудники банка имеют право попросить предоставить дополнительные документы или пригласить заявителя на собеседование.

    Будет больше возможностей получить одобрительное решение по заявке на регистрацию кредитного счета, если заявитель — обеспеченный человек и не находится в розыске на международном уровне.

    Открытие и закрытие банковского счета на Кипре

    Правом воспользоваться услугами банков на Кипре и открыть любой счет могут лица, достигшие возраста 18 лет, независимо от гражданства. Пакет документов, который нужно представить в банк:

    Заявление на открытие счета в банке Кипра

    Заявление на открытие счета в банке Кипра

    1. Несколько копий заграничного паспорта.
    2. Заполненное заявление на открытие счета в банке Кипра.
    3. Документы, подтверждающие фактический адрес заявителя.
    4. Письмо с рекомендациями из прошлого банка.

    Счет в кипрском банке можно зарегистрировать как индивидуально физлицом, так и при регистрации новой или готовой компании юридическим лицом.

    Для юридического лица

    Зарегистрировать банковский счет на Кипре может как компания-оффшор, так и российская компания. Требуется личная встреча человека, открывающего счет, и руководителя организации с банковским представителем. Нужно будет представить полный комплект требуемых документов:

    • Учредительный договор и устав.
    • Сертификат об акционерах (для общества акционеров).
    • Свидетельство о государственной регистрации.

    Сертификат о государственной регистрации компании

    Для физического лица

    Нужно иметь всего 5 документов на руках, чтобы зарегистрировать вклад от физического лица в банке:

    • Удостоверение личности или паспорт.
    • Рекомендацию от банка, находящегося за пределами Кипра.
    • Документ, подтверждающий адрес проживания заявителя.
    • Заполненный бланк на открытие счета на Кипре (по форме кипрского банка).
    • Документы, подтверждающие финансовую обеспеченность вкладчика.

    Зарегистрировать можно несколько счетов одновременно. И эта процедура является бесплатной. Но для того чтобы счет активировался, необходимо иметь на нем минимальную сумму, которую определяет банк.

    Так же, как и в России, на Кипре можно открыть текущий вклад (проценты невысокие и доступ к денежным средствам свободный) и депозитный вклад (более высокие проценты, при условии ограниченного доступа к денежным средствам, на срок, оговариваемый при открытии вклада, заявителем и сотрудником банка).

    Банки Кипра: актуальные предложения и стоимость открытия счета

    Самым востребованным сервисом на сегодняшний день является услуга интернет-банкинга. Удобство заключается в том, что через него пользователь может управлять своим счетом: оплачивать услуги, счета, переводить деньги на другой счет, обменивать валюту. И все это удаленно, без привязки к одному месту, что очень удобно.

    Безопасность финансовых операций в интернет-банкинге находится на высоком уровне. Кипрские банки пользуются системой защищенного контакта диджипас, который способен максимально обезопасить личные данные пользователя от проведения мошеннических схем.

    А также банки на острове предлагают своим клиентам воспользоваться кредитными и дебетовыми картами (есть функция овердрафта), которыми можно оплачивать услуги и делать покупки по всему миру. Минимальный баланс этих карт составляет сумму от 10 евро.

    Если выбирать максимально перспективный вид вложений, то можно остановиться на открытии мультивалютного счета во франках, долларах, евро, рублях и другой валюте. Преимущество такого вклада в том, что он позволяет обойти конвертацию и поможет уменьшить риск от потери денежных средств, от колебаний курсов валют.

    В основном срок открытия счета и зачисления на него средств составляет от одного до десяти дней. Годовое обслуживание счета стоит от 20 до 300 евро в год. Стоимость открытия счета в разных банках может составлять от 450 до 1500 долларов.

    Вся дополнительная и подробная информация по жизни на Кипре есть в нашем телеграмм канале и чате (подписывайтесь):


    На сегодняшний день банки Кипра – одни из самых подходящих мест для хранения средств, используемых в деятельности оффшорных компаний. Это обусловлено выгодными условиями размещения денежных средств, а также многообразием банков, которые готовы сотрудничать с иностранными гражданами.

    Особенно популярны данные банки у отечественных бизнесменов, что объясняется удобством работы с ними. Ведь многие финансовые учреждения подобного рода имеют в штате русскоязычных специалистов, что позволяет обговорить все условия сотрудничества до мельчайших деталей.

    Кипр на карте

    Открытие счета в банках Кипра

    Рассматривая банковскую систему Кипра, нельзя не отметить наличие огромного числа финансовых учреждений, взаимодействующих с иностранными компаниями. Многие из них привлекли внимание местных контролирующих органов в связи с проведением высоко рискованных операций, что негативно сказалось на стабильности рынка.

    Своеобразный кризис на Кипре привел к закрытию ряда банковских структур, а также значительному изменению перечня доступных для сотрудничества учреждений. Однако многие организации успешно преодолели подобные экономические трудности и вновь готовы стать надежным хранилищем для денежных средств различных компаний и вкладчиков.

    Все существующие на территории страны банки можно условно разделить на две основные категории. К первой относятся национальные учреждения, а ко второй — дочерние организации зарубежных финансовых структур.

    Центральный банк Кипра

    Первая категория включает следующий список банков:

    • Bank of Cyprus Public Company Ltd;
    • Cyprus Development Bank Public Company Limited;
    • Cyprus Popular Bank Public Co Ltd;
    • Hellenic Bank Public Company LimitedHousing Finance Corporation;
    • RCB BANK LTD.

    Число же дочерних учреждений заметно шире, что объясняется благоприятной финансово-налоговой политикой, позволяющей даже иностранным игрокам банковского сектора успешно вести бизнес на территории Кипра.

    Как правило, банки различаются между собой условиями сотрудничества, в то время как перечень документов остается по большей части неизменным. Он включает:

    • корпоративную документацию на компанию (при необходимости), а также копию паспорта бенефициара;
    • подтверждение места жительства;
    • рекомендательное письмо и резюме.

    Список может незначительно отличаться в зависимости от выбранной организации.

    Однако этот пакет документов входит в стандартный набор, необходимый для открытия счета и обслуживания компаний.

    Почему именно Кипр?

    Как показывает практика, можно существенно уменьшить налоговые расходы, а также уберечь средства от различных негативных экономических воздействий, если разместить их на выгодных условиях в стабильном государстве.

    Кипр – отличная возможностью для совершения финансовых операций как для физических лиц, так и для компаний. Формально данное государство не относится к числу офшорных, однако есть несколько факторов, которые делают его отличным местом для хранения средств и размещения счетов.

    Кризис на Кипре

    Данное направление идеально подходит для:

    • открытия корпоративного счета;
    • открытия счетов физических лиц;
    • регистрации компаний.

    Последний вариант пользуется особенно высокой популярностью, так как низкие ставки налогообложения и отличные условия по депозитам для ведения международного бизнеса, делают Кипр одним из самых рациональных мест размещения капитала.

    Что нужно для открытия счета?

    Планируя воспользоваться услугами одного из банков Кипра, рекомендуется в первую очередь ознакомиться с перечнем документов, необходимых для открытия счета.

    Открытие счета

    Важно правильно рассчитать необходимые затраты на подобные операции, а также подробно ознакомиться с самой процедурой.

    Как правило, крупные банки не предполагают необходимости посещения филиалов организации на Кипре. Достаточно посетить дочернее учреждение в Москве или Санкт-Петербурге, что позволит воспользоваться услугами банка Кипра дистанционно.

    Bank of Cyprus

    Данная организация является старейшей и, несмотря на мощную волну кризиса, успешно прошла санацию и готова продолжать предоставлять финансовые услуги заинтересованным лицам. Банк Кипра входит в число крупнейших в Европе, а главным его акционером является гражданин РФ — Дмитрий Рыболовлев.

    Для желающих воспользоваться услугами этого учреждения предусмотрена возможность открытия личного, корпоративного, расчетного и дебетового типа счетов, что очень удобно. Стоимость обслуживания варьируется, однако для личного и расчетного счета оно бесплатно.

    Банк Кипра

    В плане конфиденциальности и удобства это довольно подходящий вариант, так как банк разглашает информацию только по решению местного суда, а в штате организации присутствует русскоговорящий персонал. Посещение представительства в РФ позволяет открыть счет, не посещая Кипр, что очень удобно для отечественных бизнесменов.

    Hellenic Bank

    Этот банк был учрежден в далеком 1974 году совместно со знаменитым Bank of America, а его главным акционером является Греческая Православная Церковь. Особенность банка – огромное число отделений, позволяющее воспользоваться его услугами даже в отдаленных уголках страны.

    Hellenic Bank

    Условия сотрудничества здесь несколько другие (открыть можно личный или корпоративный счет), а при отсутствии средств на счете в течение года он может быть закрыт. В плане конфиденциальности банк предоставляет стандартную для этого региона защиту и раскрывает информацию только по решению местного суда.

    Cyprus Development

    В 1963 году был основан Банк развития Кипра, входящий в перечень надежных и успешных финансовых структур этого острова. Для клиента предусмотрена возможность открыть корпоративные или личные вклады.

    Персонал здесь русскоговорящий, а стоимость обслуживания несколько выше, чем в аналогичных заведениях острова. Активация счета для получения платежей и их совершения, производится в течение двух дней при соблюдении требований компании. Для открытия счета необходимо посетить московское представительство банка.

    Alpha Bank

    Среди иностранных финансовых учреждений, работающих на территории республики Кипр, Alpha Credit Bank представляется одним из крупнейших. Этот банк считается греческим, а его дочерние компании работают в целом ряде государств по всему миру. Перечень счетов, которые сможет открыть клиент подобного банка, ограничивается лишь двумя позициями — корпоративным и личным типом.

    Alpha Bank

    Внутренняя политика компании предполагает полное отсутствие каких-либо требований к своим клиентам при открытии счета. Однако очень важно внести средства на счет в течение 3 месяцев, иначе он будет закрыт. Чтобы предотвратить подобное развитие событий, его потребуется либо пополнить, либо уведомить менеджера компании о необходимости ожидания.

    Одним из преимуществ банка является высокая скорость выполнения операций. Исходящие платежи совершаются всего через день, а при необходимости срочного перевода, клиенту потребуется оплатить дополнительную комиссию. Это компенсируется тем, что необходимая операция будет выполнена в тот же день, когда на неё была подана заявка.

    Представительство в Москве позволяет избежать необходимости посещения банка, что представляется дополнительным преимуществом.

    Конфиденциальные данные раскрываются только при наличии соответствующего решения местного суда.

    FBME Bank

    До 2014 года банк являлся наиболее надежным, что подогревало спрос на его услуги со стороны клиентов. В отличие от прочих конкурентов, данное учреждение переместило свой головной офис в Танзанию, что усложнило доступ к данным со стороны как местных судебных органов, так и представителей других стран.

    Однако подобная политика привела к закрытию банка, что лишило банковскую систему Кипра крупнейшего игрока.

    Как открыть счет в банке Кипра?

    Каждый, кто когда-либо озадачивался вопросом переезда на остров, открытия бизнеса, или покупки недвижимости на Кипре, рано или поздно сталкивался с такими насущными вопросами, как открытие банковского счета.

    Среди жителей острова принято считать, что открытие счета в банке – дело совсем простое, не занимающее много времени. Действительно, открытие счета в банке Кипра – дело несложное и относительно быстрое.


    Если вы – резидент Кипра, то максимум, что от вас потребует банк:

    • Справка из Social Insurance
    • Бумага, подтверждающая ваше место жительства на Кипре (обычно спрашивают счет за электричество, или за воду)
    • Налоговая декларация
    • Pay Slip (отчет о доходах, которые обычно перечисляет работодатель)
    • Если вы студент, то могут запросить ваш Student Card

    И совсем другое дело, если вы – иностранец, здесь все гораздо сложнее:

    • Сейчас банки Кипра могут потребовать предоставить практически все, что угодно, вплоть до кредитной истории за последние 10 лет.


    Вариаций множество и здесь мы разберем основные из них:

    Если вы не резидент Кипра, то банки обязательно запросят у вас налоговую декларацию за последние 2 года + справка о доходах. В случае, если это корпоративный счет, то запросят финансовый отчет компании за последние 2 года. Паспорта (внутренний и внешний), подтверждение адреса фактического проживания, а также - чистый criminal record.


    Если счет открывается на семью (совместный счет) – требования те же, но уже от пары. В случае если вы планируете проводить переводы – приготовьтесь предоставить Bank Reference + выписку по счету.

    Если счет открывается на студента, то у него запросят справку из университета Кипра. Если этому студенту планируют переводить крупные денежные суммы, то у «отца» запросят соответствующий пакет документов.


    В случае, если счет открывается, скажем, на пенсионера, или временно не работающее лицо, то их попросят предоставить документы, подтверждающие «чистоту заработанных средств», такие как налоговые декларации, справки о доходах, документы подтверждающие место предыдущей работы и источники доходов. Запросить могут за довольно продолжительный промежуток времени, известны случаи, когда банк запрашивал за 10-15 лет.


    В целом, такая ситуация сложилась из-за того, что европейские банки сильно озабочены вопросом чистоты доходов клиентов и проблемой «отмывания денег». Банки Кипра обязаны выполнять распоряжение центробанка Кипра, а тот, в свою очередь, напрямую зависит от европейских «коллег». Сейчас все очень не просто, банковский сектор на Кипре переживает, мягко говоря, не лучшие времена.


    Также стоит отметить, что требования Банков Кипра могут разниться и лучшим способом получить компетентную информацию по каждому конкретному случаю- это обращение в банк напрямую. Некоторые банки требуют вашего личного присутствия при подписании документов.

    На самом деле, процедура открытия банковского счета для иностранцев не так сложна, как кажется. Нужно лишь своевременно обратиться в банк и получить консультацию у компетентного сотрудника, который разберет ваш конкретный случай.

    Со списком доступных Банков Кипра можно ознакомиться по следующей ссылке.

    Как открыть банковский счет на Кипре?

    С точки зрения русскоговорящих клиентов, работать с банковским сектором Республики Кипр удобно даже в мелочах — в большинстве кипрских банков есть русскоязычный персонал. Счета открываются сравнительно быстро, а стоимость обслуживания недорогая по сравнению с другими европейскими банками.

    Среди плюсов кипрского банковского сектора:

    1. есть возможность открыть мультивалютный счет
    2. нет требование о минимальном начальном депозите, что в настоящее время является редкостью
    3. отсутствие требований к минимальному ежемесячному балансу
    4. удобный интернет-банкинг в режиме 24/7
    5. большой опыт работы с инвесторами из стран СНГ и постсоветского пространства
    6. широкий спектр и удобство пользования дополнительными «опциями» (страхование, управление активами, факторинг, лизинг).

    Важно! Хотя большинство кипрских банков предлагают похожие услуги, все же они все разные и каждый банк может предъявлять свои требования к желающим открыть счет.


    Какими они бывают?

    Bank of Cyprus

    Bank of Cyprus был основан еще в 1899 году и на сегодняшний день он насчитывает более 250 отделений, а также имеет дочерние банки в других странах. Банк является не только одним из самых крупных, но и одним из самых уважаемых на Кипре. В нем открыт широкий спектр услуг как для физических, так и для юридических лиц.

    Есть стандартны: депозиты, карты и кредиты, специализированные (обслуживание судоходных компаний, услуги эскроу, страхование, торговые финансовые услуги), услуги по управлению финансовым состоянием, включающие брокерские услуги, кастодиальные/депозитарные услуги, инвестиционно-банковское обслуживание, казначейские операции, управление институциональным состоянием и прочее.

    Отличительной чертой банка является индивидуальное обслуживание высокого уровня и гибкий подход к каждому своему клиенту. Банк использует новейшие технологии, гарантирующие его клиентам безопасность и надежность.

    Eurobank Cyprus

    Eurobank Cyprus — это самый современный банк Кипра, широко использующий инновационные технологии. Основные направления деятельности: корпоративное обслуживание, управление инвестициями и обслуживание международных клиентов. Также здесь предлагается Private Banking и управление частными активами для нерезидентов. Есть возможность подключить персонального менеджера, который откроет доступ к полному спектру банковских продуктов.


    CDB

    Кипрский банк развития (Cyprus Development Bank) работает с 1963 года, организовывался как публичная компания, которая в 2008 году была приватизирована. Долгое время основным акционером CDB состоялся европейский инвестбанк. На сегодняшний день это небольшое, но весьма эффективное финансовое учреждение, которое ориентировано на малый и средний бизнес. При довольно жестких условиях открытия счетов местный персонал справляется с процедурами проверки клиентов максимально быстро, если компания работает законно и выполняет нормы действующего законодательства. Здесь предусматривается индивидуальный подход к подбору финансовых инструментов для каждого клиента, а также помощь в ускорении международных транзакций.

    Hellenic Bank

    Hellenic Bank — второй по величине и влиянию банк острова, основанный в 1976 году. Известен качеством обслуживания, использованием передовых технологий и предлагает полный спектр банковских продуктов и услуг для удовлетворения потребностей своих самых разных клиентов, в том числе торговое финансирование и страхование.


    Что нужно учитывать, открывая банковский счет на Кипре в 2022?

    Еще несколько лет назад открытие счета в банках Кипра практически не вызывало никаких сложностей. Россияне стремились открыть счет в налоговой гавани Кипра, так как в стране нет грабительских налогов, а правила игры внятны и прозрачны. Однако в последние годы ситуация поменялась. Под давлением ЕС Центробанк Кипра запретил банкам открывать счета для так называемых shell-компаний — компаний, у которых нет офисов и которые не ведут реальный бизнес по месту своей регистрации.

    Кипрским банкам категорически запрещено открывать счета для компаний, которые не ведут бухгалтерский учет, не выполняют substance, а также тем, являющихся резидентами стран, входящих в «черные списки» ОЭСР, ЕС или FATF либо вообще не являются налоговыми резидентами какого-либо государства.

    Что касается личных счетов, то намного проще открыть счет, если у вас есть паспорт Кипра или другой европейской страны.


    В целом россиянам становится сложнее открывать и владеть иностранными счетами.

    Одни из основных причин — это недоверие банков из-за нескольких громких скандалов с отмыванием денег и противостояние коллективной Европы, США и России. Так, в мае 2018 года, посетившие Кипр представители Управления по контролю над зарубежными активами США порекомендовали кипрским банкам отказаться от денег российских клиентов.

    Как следствие, если раньше для открытия банковского счета на Кипре было достаточно загранпаспорта и доказательства места проживания, то сейчас требования резко выросли. Банки требуют большой список документов, включая выписку с уже имеющегося банковского счета, подтверждение легального источника доходов, права собственности на бизнес, подтверждение уплаты налогов и прочее.

    В любом случае, на сегодняшний день ни одна страна и банк не могут предоставить стопроцентной гарантии безопасности. Что касается россиян, то с начала спецоперации на территории Украины, русским финансам стало вообще «неуютно» в зарубежных банках. Впрочем и в самой России ситуацию в финансовом секторе стабильной не назовешь.

    Один из способов защиты активов в таких условиях, это перераспределение средств по разным банкам в разных странах. Каждая страна имеет свои сильные стороны и предлагает свои выгоды, которые можно использовать.


    При наличии нескольких счетов в разных странах, если что-то случится в одном государстве, есть возможность быстро вывести свои средства в другую страну. Однако заниматься открытием дополнительных счетов необходимо заранее, так как сегодня это процесс обычно не быстрый, и в случае, когда с вашим основным счетом что-то произойдет, делать это будет еще сложнее.

    Какие документы потребуются для открытия счета в кипрском банке?

    Чтобы открыть банковский счет на Кипре, для всех бенефициаров компании и подписантов по счету понадобится предоставить следующие документы (на английском языке):

    1. нотариально заверенную копию заграничного паспорта
    2. доказательство адреса проживания (например, счет за коммунальные услуги, датируемый не позже трех месяцев с момента оплаты)
    3. доказательство легальности доходов (например, справка о доходах или налоговая декларация)
    4. рекомендательное письмо из любого банка, где имеется счет, либо от компании в Евросоюзе.

    Важно! Это базовый перечень необходимых документов. Любой кипрский банк по своему усмотрению может запрашивать дополнительные. Более тогоновые правила предполагают фактически презентацию вашего бизнеса перед банкирами, которые обязаны убедиться, что ваша деятельность законна и легальна.


    Решили купить апартаменты или дом на Кипре? Обращайтесь в DOM! На сайте представлен огромный выбор объектов недвижимости —жилой и коммерческой. Опытные специалисты агентства с радостью помогут вам сделать правильный выбор.

    Автор статьи

    Куприянов Денис Юрьевич

    Куприянов Денис Юрьевич

    Юрист частного права

    Страница автора

    Читайте также: