Как открыть филиал сбербанка

Обновлено: 05.05.2024

С помощью Сбербанка можно открыть ИП или ООО бесплатно и полностью удаленно. При дистанционной регистрации даже госпошлину платить не нужно. Вам потребуется максимум один раз посетить банк, чтобы подтвердить личность. Документы для открытия бизнеса формируются автоматически, отправляются в налоговую дистанционно. Вам нужно будет предъявить только паспорт и СНИЛС. Для получения дополнительной информации работает клиентская служба поддержки. Она ответит на все вопросы о регистрации, подскажет, как использовать бонусы от партнеров Сбербанка.

Сотрудники финансово-кредитного учреждения помогут открыть ИП или ООО быстро и без проблем.

Преимущества

Зарегистрировать бизнес можно полностью удаленно. Достаточно быть клиентом Сбербанка старше восемнадцати лет, иметь смартфон.

Открытие расчетного счета на максимально выгодных условиях, без предъявления дополнительной информации.

Тарифы

Название тарифов	Лёгкий старт	Набирая обороты	Полным ходом
Стоимость открытия	0 ₽	0 ₽	0 ₽
Обслуживание счета	0 ₽/мес	990 ₽/мес	3490 ₽/мес
Исходящий платеж	199 ₽	100 ₽	100 ₽
Снятие наличных со счета	до 5 млн. ₽ — 7% от 5 млн. ₽ — 10%	до 300 тыс. ₽ — 2,5%, мин. 500 ₽ от 300 тыс. до 1,5 млн. ₽ — 3,5% от 1,5 млн. до 5 млн. ₽ — 7% от 5 млн. ₽ — 10%	до 300 тыс. ₽ — 2,5%, мин. 500 ₽ от 300 тыс. до 1,5 млн. ₽ — 3,5% от 1,5 млн. до 5 млн. ₽ — 7% от 5 млн. ₽ — 10%
Снятие с бизнес-карты	до 300 тыс. ₽ — 2,5%, мин. 400 ₽ от 300 тыс. до 1,5 млн. ₽ — 3% от 1,5 млн. до 5 млн. ₽ — 7% от 5 млн. ₽ — 10%	до 300 тыс. ₽ — 2,5%, мин. 400 ₽ от 300 тыс. до 1,5 млн. ₽ — 3% от 1,5 млн. до 5 млн. ₽ — 7% от 5 млн. ₽ — 10%	до 300 тыс. ₽ — 2,5%, мин. 400 ₽ от 300 тыс. до 1,5 млн. ₽ — 3% от 1,5 млн. до 5 млн. ₽ — 7% от 5 млн. ₽ — 10%
Переводы на счета физ. лиц	до 300 тыс. ₽ — бесплатно от 300 тыс. до 1,5 млн. ₽ — 1,7% от 1,5 млн. до 5 млн. ₽ — 3,5% от 5 млн. ₽ — 4%	до 300 тыс. ₽ — бесплатно от 300 тыс. до 1,5 млн. ₽ — 1,7% от 1,5 млн. до 5 млн. ₽ — 3,5% от 5 млн. ₽ — 4%	до 600 тыс. ₽ — бесплатно от 600 тыс. до 1,5 млн. ₽ — 1,7% от 1,5 млн. до 5 млн. ₽ — 3,5% от 5 млн. ₽ — 4%
Пополнение счета	1%	до 100 тыс. ₽ — 0,55%, мин. 200 ₽ от 100 тыс. ₽ — 0,4%	до 100 тыс. ₽ — 0,55%, мин. 200 ₽ от 100 тыс. ₽ — 0,4%

Подготовка документов

Сервис всё сделает за вас. Буквально несколько минут и пакет документов подготовлен.

Сервис автоматически заполнит заявление, другие документы, необходимые для того, чтобы открыть ИП или ООО. Шаблоны своевременно обновляются, поэтому всё будет выполнено строго в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Подготовленные документы можно скачать, распечатать, подписать и отнести в налоговую. После регистрации Сбербанк откроет расчетный счет, и можно работать.

Какие документы создаст банк для ИП

заявление на регистрацию и переход на УСН;
квитанцию за открытие ИП;
инструкцию с описанием дальнейших действий.

Что подготовит банк для ООО

заявление на регистрацию и о переходе на УСН;
квитанцию на уплату госпошлины;
устав и решение собственника.

Как открыть бизнес дистанционно

Сбербанк предлагает открыть ИП или ООО полностью онлайн. Услуга доступна только клиентам банка, достигшим совершеннолетия. Сервис работает с помощью смартфона, на котором установлены ОС Android 5.0+ или iOS 11.0+.

Как стать ИП онлайн

Сервис «Деловая среда» от Сбербанка позволяет быстро, без очередей открыть ИП полностью удалённо. Для регистрации бизнеса необходимо:

выбрать форму регистрации;
ввести персональные данные, информацию о бизнесе;
получить ЭЦП;
подписать документы.

Сервис автоматически подготовит документы и отправит в налоговую. На рассмотрение вопроса об открытии ИП у ФНС есть три рабочих дня. По окончании этого срока на вашу электронную почту поступит подтверждение, что ваш бизнес открыт.

Зарегистрировать бизнес можно и в офисах Сбербанка, для этого понадобится только один визит в банк без посещения налоговой.

Как открыть ООО онлайн

С помощью сервиса от Сбербанка можно удаленно открыть ООО с одним учредителем и типовым уставом. Если у вас несколько учредителей или вы хотите персональный устав, сервис подготовит документы для регистрации, но, сдать их в налоговую придется самостоятельно.

Для того чтобы открыть ООО онлайн необходимо:

Если для регистрации вам необходимо приложить ещё какие-нибудь документы, например, свидетельство на собственность или договор аренды, загрузить их можно в поле электронной формы «Дополнительные документы».

После заполнения всех форм, сервис автоматически подготовит документы для открытия бизнеса, отправит их ФНС. Онлайн регистрация ООО с одним учредителем с помощью Сбербанка полностью бесплатна.

Почему могут отказать в регистрации

Налоговая имеет право не зарегистрировать ваш бизнес. У компаний отказы часто связаны с юридическим адресом, который указан в заявлении. Например, адрес числится в базе ФНС, как массовый или нет информации о его правомерном использовании. Также одна из частых причин — дисквалификация будущего руководителя, если её срок ещё не истёк.

В современном мире практически каждый второй человек хочет заниматься собственным бизнесом, который будет регулярно приносить стабильный доход. Вот только как правильно выбрать нишу?

Недавно финансовые организации стали предлагать предпринимателям открыть банк по франшизе. Сеть дилеров растет с каждым годом, в результате увеличивается и пассивный доход франчайзеров. Франшиза банка дает выгодные условия как для предпринимателей, так и для крупных финансовых корпораций. Что же нужно сделать, чтобы открыть финансовое учреждение? Давайте попробуем разобраться.

Что собой представляет банковская франшиза?

Используя договор франшизы, инвестор легко может почувствовать себя в роли банкира и открыть финансовое учреждение. Такой способ ведения бизнеса достаточно удобен, поскольку он освобождает от уплаты дополнительных налогов. Кроме того, он дает множество привилегий, чего нельзя сказать о ведении бизнеса с нуля.

Задача инвестора сложна, но достаточно интересна. Он будет работать по доверенности, представленной крупным банком. Цель такой организации – развитие широкой сети финансовых учреждений во множестве населенных пунктов.

Основными задачами банковских организаций являются:

предоставление кредитов;
выдача личных, депозитных и кредитных карт;
продажа страховых пакетов;
предоставление лизинговых схем.

Преимущества и недостатки франшизы

Почему же франшиза банка в России считается столь выгодной? Существует масса конкретных преимуществ данного способа ведения бизнеса. Все франчайзеры гарантируют для самого предпринимателя и сотрудников организации прохождение специальных обучающих курсов для повышения квалификации. Кроме того, взносы за использование франшизы не столь велики. Все, что нужно будет сделать начинающему банкиру для расширения своей деятельности, это внести необходимую сумму на счет франчайзера. К преимуществам данного вида бизнеса также можно отнести практически полное отсутствие конкуренции.

Франшиза банка: какие условия требуется соблюдать при ее открытии? Обычно банковская организация поддерживает концепцию создания одного офиса в населенном пункте. По своей сути франшизы уникальны. Предприниматель может заниматься только микрозаймами или автокредитованием. Кроме того, франчайзер как правило обеспечивает квалифицированную юридическую поддержку.

Помощь франчайзера

Большим преимуществом ведения бизнеса по франшизе является возможность получения необходимых консультаций у профессионалов. Франчайзеры обычно контролируют деятельность начинающих предпринимателей на этапе открытия бизнеса. Так, к примеру, они могут оказать помощь в поиске места для офиса. Кроме того, они предоставляют франчайзи свое громкое имя, что дает возможность сразу занять ведущие положение на рынке. Как правило, большинство банковских учреждений, открытых по такой схеме, очень быстро окупаются.

Начальные вложения и окупаемость

Сколько стоит франшиза? Банк, отзывы о котором подтверждают его устойчивое финансовое положение, может предложить начинающим предпринимателям открыть бизнес даже с небольшими начальными вложениями. На самом деле, отзывы о банковской франшизе существуют самые разнообразные. Некоторые предприниматели отмечает исключительно положительные моменты, а именно: официальное трудоустройство, стабильный доход и постоянное развитие бизнеса. Но можно встретить и негативные моменты, среди которых стоит выделить строгое выполнение всех инструкций, а в случае экономического кризиса нужно быть готовым к полной ликвидации фирмы. Поэтому перед открытием финансового учреждения обязательно ознакомьтесь со всеми тонкостями.

По статистике, чтобы запустить банковское учреждение с нуля, нужно несколько десятков миллионов рублей. Использование франшизы позволяет существенно снизить эту сумму. Именно по этой причине новички в банковском секторе предпочитают именно такую схему ведения бизнеса.

Негативные моменты

Главным недостатком работы по франшизе является необходимость четкого следования всем условиям франчайзера. Головной офис может постоянно следить за дочерними предприятиями. Если результаты проверок не удовлетворят владельцев компании, филиал закроют.

В последние годы случаи ликвидации банковских учреждений перестали быть редкостью. Это означает, что если у какого-то банка отберут лицензию, то франчайзи моментально лишится заработка. Стоит также учитывать, что если репутация банка начнет портиться, это скажется и на популярности филиалов.

Открываем банк по франшизе

Если вы хотите открыть офис финансового учреждения в своем городе, то сначала вам нужно будет найти банк, желающий расширить свою сеть. Для проведения переговоров с руководством банка лучше создать специальную группу сотрудников. Если финансовая организация решит пойти на сотрудничество с вами, она направит вам форму франчайзи. В этом документе необходимо подробно описать обоснование. Проще говоря, здесь нужно будет привести причины, по которым вам необходима франшиза банка. В некоторых случаях финансовая организация может запросить вас доказать наличие потенциальной клиентской базы.

В случае, если ваше обоснование устроит франчайзера, он предложит вам изучить бизнес-план. На данном этапе также осуществляется индивидуальное финансовое планирование. На завершающей стадии банк, как правило, предлагает свою концепцию развития филиала. Что касается отчетности, то здесь разные банки предъявляют отличающиеся между собой требования. Кто-то требует поддержания связи по телефону, а кому-то необходимы ежедневные развернутые отчеты по электронной почте.

Список франшиз

Далее приведем список популярных банковских франшиз и их условия:

«Банк сбережений». Финансовая организация была открыта в 1992 году, работать по франшизе банк начал в 2008 году. В настоящий момент функционирует 8 филиалов. Стоимость приобретения франшизы составляет 150000 рублей. Франчайзи освобожден от роялти и рекламных сборов. Окупается франшиза за два года. Ежемесячный доход от ведения бизнеса составляет примерно 100 тысяч рублей.
«ФосборнХоум». Компания ведет свою деятельность с 2005 года, франчайзинговое предложение появилось в 2011 г. На сегодняшний день по франшизе работает уже 23 офиса. Срок окупаемости составляет 7 месяцев. Средний доход за месяц составляет 200 тысяч рублей.
«Банковские гарантии». Учреждение открылось в 2009 году. Франшиза появилась в 2013 году. Сегодня по ней работает около 580 офисов компании. Стоимость франшизы составляет 200 тысяч рублей. Рекламный сбор отсутствует, роялти составляет 9 000 рублей в месяц. Срок окупаемости всего лишь пару месяцев. Для ведения бизнеса необходимо помещение, площадью 30 квадратных метров.

Многих интересует вопрос ведения бизнеса от имени известной банковской структуры, например, от «Альфа-банка». Франшиза данного финансового учреждения выгодна или нет? Такое предложение стоит намного дороже, да и условия для открытия бизнеса предъявляются достаточно строгие.

Отдельно стоит упомянуть о самом популярном банке в нашей стране. Сбербанк не имеет собственной франшизы, однако ему это и не нужно. Пару лет назад появилась специальная программа под названием «Бизнес-старт», суть которой заключалась в выдаче кредитов на предпринимательство. Получается, что за время существования данной программы, Сбербанк выдал кредиты более чем 40 франчайзинговым банкам.

Большой интерес сегодня представляет франшиза «Тинькофф». Банк вместо обычной схемы предлагает открыть партнерский колл-центр. Такая организация позволяет, используя ресурсы крупной банковской организации, развивать собственный бизнес и получать доход.

Интересные условия предлагает также банк «Открытие». Франшиза этой компании наверняка привлечет тех, кто заинтересован в высоком доходе. Специалисты финансовой организации помогут вам разобраться во всех условиях, а также подберут для вас оптимальное предложение.

В заключение

Такой вид предпринимательской деятельности как франшиза банка заточен на получение стабильного высокого дохода. Главным преимуществом работы по данной схеме является возможность получения в любой момент необходимой консультации и поддержки. Именно по этой причине особенно выгодно открывать банк по франшизе. Вы можете убедиться в этом на собственном опыте. Однако, перед покупкой франшизы обязательно просчитайте все возможные риски.

В настоящее время банки открывают свои подразделения даже в самых удаленных уголках нашей страны. Однако это дело довольно хлопотное, требующее глубоких знаний банковской деятельности и большого упорства.

Как открыть филиал банка
Как создать свой банк
Как открыть банк в РФ

Для того чтобы открыть филиал, потребуется, в первую очередь, найти банк, который планирует расширять свою филиальную сеть. Для этого следует создать инициативную группу, которая смогла бы заниматься переговорами с головными банками по опросу открытия филиала.

Как только какой-нибудь банк заинтересуется вашим предложением, ждите от него формы, по которой нужно будет составить обоснование на открытие филиала. Методические рекомендации по составлению данного документа, как правило, включают сведения о экономико-географических показателях региона, политической обстановке, анализ банкового сектора. Кроме того, вам придется предложить потенциальную клиентскую базу, возможное размещение филиала, а также указать данные о предполагаемом руководителе.

Если составленное вами обоснование удовлетворит руководство головного банка, то смело приступайте к разработке бизнес-плана, а также финансового плана работы на ближайшее время. При этом главный вопрос, который, как правило, интересует руководство – это возможности региона по привлечению средств для формирования пассивов филиала банка.

Территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала в течение 2-х недель рассматривает представленные документы, согласовывает кандидатуры руководителей и главного бухгалтера филиала, дает заключение о соответствии помещения. Филиал банка имеет право начать работать с момента внесения о нем записи в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоения ему порядкового номера.

В последние годы на фоне развития дистанционных каналов российские банки закрывали свои отделения, но тренд изменился: банки вновь расширяют свои сети – правда, за счет новых форматов офисов. Об этом «Ведомостям» рассказали в нескольких крупных кредитных организациях.

К 2023 г. Сбербанк планирует расширить сеть за счет более легкого формата присутствия с минимальным количеством сотрудников – в приоритете будет возможность пользоваться услугами через онлайн-банк, но в офисе. Планы по количеству офисов нового формата представитель госбанка не назвал, сейчас у Сбербанка более 14 000 отделений.

ВТБ откроет 116 отделений в новом формате к концу этого года, а к концу следующего – еще 262, заявил представитель госбанка, в ближайшие три года до 70% сети (сейчас у банка 1350 отделений) будет переведено в новый формат. Отличие от старых офисов – в безбарьерной среде (без касс), предварительной записи по времени и идентификации с помощью смартфона. Клиент будет самостоятельно осуществлять 80% операций в онлайн-банке, а менеджер – выполнять роль консультанта.

Газпромбанк увеличил свою сеть на 13%, открыв 48 новых офисов за минувший год и первое полугодие 2021 г. (сейчас их 424, по данным ЦБ), рассказал его представитель. По его словам, до конца года планируется открыть семь отделений в Москве и шесть в области: новые офисы нужны для оформления новых клиентов. Россельхозбанк (РСХБ) открыл 10 отделений с начала года, к концу 2021 г. планируемый охват сельских территорий России составит 100%, сообщил представитель банка.

Сейчас сеть РСХБ насчитывает 1379 отделений. Сеть Росбанка расширится на 9% – это более 20 новых точек в этом году (сейчас – 227), заявил член правления, директор по розничному бизнесу Росбанка Алексей Лола. «Ренессанс кредит» также среди тех, кто пилотирует новый формат мини-офисов для маленьких городов, говорит руководитель департамента продаж банковских продуктов Сергей Васильев: небольшие по площади отделения с минимальным количеством сотрудников, где клиенты смогут провести любую операцию. В 2021 г. банк «ФК Открытие» будет развивать и оптимизировать сеть (открытие новых точек, переезды, реконструкции), говорит представитель банка.

По формату это будут совершенно разные отделения: крупные в столицах субъектов, розничные (около 100 кв. м) и небольшие офисы под зарплатные проекты на 2–3 сотрудника. На это «ФК Открытие» потратит до 3,5 млрд руб. О планах открыть несколько современных офисов в облегченном формате также заявили в «Хоум кредит банке». В Альфа-банке не поделились планами по открытию новых офисов, сейчас у банка 486 отделений, 40 из них – в phygital-формате. Так называют офисы с открытым пространством, где сотрудники – консультанты по обслуживанию через онлайн-банк, а опознавание клиентов происходит при входе по биометрии.

Представители Райффайзенбанка и «Абсолют банка» сообщили, что не планируют менять количество офисов, считая, что достигли оптимального размера сети. Нашлись и те, кто закрывает часть неэффективных и дублирующих офисов: за последний год банк «Уралсиб» сократил количество отделений с 271 до 254, рассказал его представитель. Он добавил, что до конца года закроется еще 10–15 офисов.

Офисы по-прежнему нужны, чтобы решать серьезные финансовые вопросы лично – это связано с особенностями человеческой психологии, говорит представитель Сбербанка. Существуют категории клиентов, которые предпочитают живое общение, – это старшее поколение, а также премиум-клиенты, которым нужна индивидуальная консультация, пояснила директор департамента клиентского обслуживания и массовых продаж банка «Санкт-Петербург» Марина Гориловская.

Кроме того, в связи с ростом телефонного мошенничества в стране «здравомыслящие клиенты» предпочитают прийти в офис и получить ответы на свои вопросы, отметила она. Отделения продолжат играть одну из ключевых ролей, так как служат точкой физического контакта с банком – это важно для многих клиентов при открытии счетов, обслуживании малого и среднего бизнеса и решении сложных финансовых вопросов, полагает Лола из Росбанка.

За последние два года российские банки закрыли 2300 своих точек – это около 8% от общего количества, следует из данных Банка России. Открывать отделение банка в отдаленных и малонаселенных регионах страны может быть затратно для банков и не окупать себя, отмечает представитель Банка России. Поэтому при ЦБ несколько лет действует рабочая группа, задача которой – сохранить для населения возможности получать финансовые услуги в отдаленных регионах не только в дистанционном формате, но и в том, который наиболее удобен гражданину, отмечает представитель регулятора.

Доступность финансовых услуг обеспечивается не только за счет открытия отделений нового формата. Сейчас ЦБ работает над развитием сервиса cash-out – выдачи держателям пластиковых карт наличных денег на кассах магазинов одновременно с покупкой. Наличные можно получить на кассах магазинов почти в 4500 точках. Кроме того, на начало 2021 г. уже в 95% отделений почтовой связи, имеющих доступ к интернету, возможно провести ряд банковских операций, добавил представитель регулятора. Помимо этого в небольших городах и поселках активно развиваются стационарные удаленные точки с работниками, агентами и партнерами банков, число которых в 2020 г. выросло на 26% до 524 500, отметил он.

Большинство клиентов банков при этом пользуются услугами удаленно. Около 60% клиентов банка «Санкт-Петербург» активно пользуются цифровыми услугами, рассказала «Ведомостям» Гориловская. 72% активных клиентов подключены к мобильному приложению и регулярно совершают операции в нем, поделился представитель Газпромбанка. В Росбанке проникновение дистанционного обслуживания в активную базу клиентов составляет 70%.

В настоящее время Банк России совместно с Минцифры России, ФСБ России и ПАО «Ростелеком» прорабатывает возможность, которая позволит гражданам самостоятельно регистрировать свои данные в Единой биометрической системе (ЕБС) с помощью защищенного мобильного приложения и без посещения офиса банка, сообщил представитель ЦБ. По его словам, реализация такой возможности существенно упростит и ускорит сбор биометрических данных в ЕБС, а также расширит количество субъектов, которые могут получать услуги дистанционно. Какие именно услуги будут доступны при условии самостоятельной регистрации в ЕБС, в настоящий момент обсуждается, уточнил он.

Сбербанк в 2021 г. планирует открыть по два-три отделения нового формата в каждом регионе страны. Об этом сообщил журналистам первый зампред правления Сбербанка Александр Ведяхин, передает ТАСС. Первое отделение нового формата было открыто сегодня в Москве.

В новых отделениях банка будут располагаться кафе, детские уголки, новые банкоматы с системой биометрии. Через новые банкоматы можно будет заказать такси, купить билет в кино и заказать еду. Также в новых отделениях будут установлены постаменты, через которые можно будет забрать посылки.

24 сентября Сбербанк объявил о глобальном обновлении концепции. Банк сменил название на «Сбер» и презентовал новые сервисы, которые будут входить в экосистему. Компания презентовала банкоматы с биометрией, отделения без окошек с операционистами, «умную» ТВ-приставку и виртуальных ассистентов.

Отвлекает реклама? Подпишитесь, чтобы скрыть её

Наши проекты

Контакты

Ведомости в Twitter

Ведомости в Telegram

Ведомости в Flipboard

Решение Федеральной службы по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) от 27 ноября 2020 г. ЭЛ № ФС 77-79546

Учредитель: АО «Бизнес Ньюс Медиа»

И.о. главного редактора: Казьмина Ирина Сергеевна

Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации Пользователей сайта, условия использования содержатся в Политике по защите персональных данных

Учредитель: АО «Бизнес Ньюс Медиа»

И.о. главного редактора: Казьмина Ирина Сергеевна

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: