Мои привилегии в сбербанк онлайн где найти

Обновлено: 25.04.2024

Казалось бы, здесь знакомо все. Но давайте проверим, используете ли вы функционал по полной программе?

Личный кабинет — виртуальная среда, благодаря которой можно производить операции, управлять счетами и карточками, открытыми в Сбербанке. Обязательное условие для этого — регистрация клиента с присвоением логина и пароля и доступ в интернет.

Личный кабинет на компьютере = мобильное приложение на смартфоне

Виртуальное взаимодействие клиента с банком возможно как со стационарного компьютера — через полную версию личного кабинета, так и в мобильном формате — через полную версию или мобильное приложение «Сбербанк Онлайн». Регистрационные данные (логин и пароль) личного кабинета и мобильного приложения идентичны.

Способы регистрации

Главное условие — наличие у вас пластиковой карты Сбера. Зарегистрироваться можно несколькими способами:

Банкоматы . Для тех, кто сомневается в своей компьютерной компетентности, наиболее приемлемый способ — в отделениях банка, где сотрудники всегда готовы помочь. Для подключения потребуется из общего меню выбрать функцию «Подключить Сбербанк Онлайн», а для получения распечатки выбрать функцию «Печать идентификатора и пароля».
Мобильное приложение. Установка приложения и регистрация через смартфон позволит получать оперативную информацию о финансах независимо от времени и дислокации. Все дальнейшие шаги по установке система подскажет сама.
Онлайн. Для регистрации потребуется подключенная функция мобильного банка, карточка Сбербанка и посещение официального сайта банка.

После регистрации рекомендуется осуществить пробный вход в личный кабинет для проверки полученных регистрационных данных.

Посещение личного кабинета

Если вы выполнили вход в личный кабинет, но бездействуете более 15 минут, система заблокирует дальнейшие действия — для возобновления работы потребуется вновь ввести логин и пароль.

Как восстановить логин и пароль

Восстановление пароля и логина осуществляется через повторную регистрацию в системе.

Если в личном кабинете нет карт и счетов

Другой причиной ошибок или изменений могут стать неверно введенные данные клиента или его счетов и карт при регистрации, а также случайное нарушение настроек видимости банковских продуктов в личном кабинете.

Платежи через личный кабинет

Переводы через личный кабинет клиентам Сбербанка в сумме не более 50 тысяч рублей в месяц осуществляются без комиссии. Суммы свыше указанной облагаются комиссией в 1%, но не более 1 тысячи рублей.

Важно : система всегда указывает сумму комиссии перед отправкой, поэтому перед подтверждением платежа ознакомьтесь с дополнительными расходами.

Отметим также возможность распечатки или сохранения в формате pdf чеков по проведенным операциям — поскольку личный кабинет хранит историю обо всех ваших платежах.

Пополнение счетов и карт

Для пополнения имеющихся в личном кабинете счетов и карт возможно как внутреннее перемещение между ними, так и поступление денег извне: внесение наличных (в банкоматы и кассы), переводы от других лиц и банков. Операции по внутреннему перемещению средств между своими счетами и картами производятся мгновенно.

Функционал личного кабинета

Дизайн, да и наполнение личного кабинета в прошедшие месяцы основательно изменились. Давайте рассмотрим самые востребованные функции.

9 июля 2020 года Сбербанк запустил свою платёжную систему, которая позволяет оплачивать покупки телефоном с NFC вместо карты. Как установить и как пользоваться SberPay, и что это вообще такое?

Что такое SberPay?

SberPay – это платёжная система для онлайн-покупок и для оплаты смартфоном вместо банковской карты. Популярные аналоги – Google Pay, Apple Pay и Samsung Pay.

Также платёжная система SberPay позволяет оплачивать покупки в магазинах смартфоном вместо банковской карты, но для этого гаджет должен быть оснащён чипом NFC.

Помимо этого, SberPay позволяет снимать деньги с банкоматов без использования банковской карты. Для это также понадобится чип NFC в смартфоне. Подробнее об NFC Вы можете узнать в отдельной статье.

Как установить SberPay?

Платёжная система SberPay встроена в мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» - дополнительно ничего устанавливать не нужно. Если же у Вас нет этого приложения, то можете ознакомиться с гайдом по его установке и подключению – здесь.

Также стоит отметить, что платёжные системы работают только с защищёнными смартфонами. Так что, если у Вас нет разблокировки телефона по паролю, графическому ключу, отпечатку пальца или скану лица – установите. Лично я предпочитаю отпечаток пальца + пароль в виде запасного способа.

Подключение SberPay в приложении «Сбербанк Онлайн»:

Зайдите в приложение «Сбербанк Онлайн».
Выберите одну из Ваших карт (с 10 марта 2022 из-за санкций принимаются только карты МИР) и в открывшемся окне в блоке «Платите смартфоном» нажмите на «Подключить SberPay».
Ознакомьтесь с преимуществами SberPay и нажмите на кнопку «Подключить». Приложение проверит карту, подключит её к платёжной системе и предложит поставить SberPay системой бесконтактных платежей по умолчанию. Выберите вариант «Да». С номера 900 придёт смс-уведомление о том, что Ваша карта привязана к SberPay.
Приложение предложит Вам включить NFC. Это важно, так как с выключенным NFC оплата смартфоном на кассе не пройдёт. Нажмите «В настройки», найдите NFC и включите эту функцию.
Вернитесь назад в приложение «Сбербанк Онлайн» и нажмите на кнопку «Вернуться на главный».

Зайдите в приложение «Сбербанк Онлайн».
Выберите одну из Ваших карт и в открывшемся окне перейдите в «Настройки».
Выберите SberPay, бесконтактную оплату от Сбербанка.
Для повышения уровня безопасности используется виртуальный номер. Здесь указаны последние 4 цифры на тот случай, если у Вас их спросят при оплате.
Чтобы ознакомиться с инструкцией по оплате покупки смартфоном, нажмите на значок с буквой «i» в правом верхнем углу.

Как пользоваться SberPay? Как оплатить покупку на кассе?

Есть два варианта – с минимальным количеством действий в приложении и двумя прикладываниями смартфона к терминалу оплаты или с активацией SberPay в приложении и одним прикладыванием смартфона к терминалу.

Откройте приложение «Сбербанк Онлайн».
Поднесите смартфон к терминалу.
Разблокируйте устройство.
Поднесите смартфон к терминалу ещё раз для совершения оплаты.

Откройте приложение «Сбербанк Онлайн».
Перейдите в «Платежи».
Выберите «Оплата SberPay».
Разблокируйте устройство.
Поднесите смартфон к терминалу для совершения оплаты.

Мне первый вариант показался менее удобным, так как лучше заранее всё настроить и приложить смартфон для оплаты всего один раз. С другой стороны, при первом варианте после первого прикладывания смартфона на экране отобразится сумма, которая будет списана со счёта после второго прикладывания.

Кстати, если Вы надумаете отключить разблокировку телефона по паролю, то SberPay автоматически отключится, так как это обязательное требование безопасности. После этого активировать платёжную систему и добавлять карты придётся заново.

Также Вы можете ознакомиться с более свежим обзором настройки сервиса SberPay (с добавлением карт МИР): здесь. Возможно, там будут интересующие Вас детали, так как со временем приложение претерпело изменения.

Личное мнение

Я бы выделил следующие плюсы и минусы платёжной системы SberPay.

Подключение банковских карт МИР от Сбербанка. Возможность добавлена в июне 2021 года.
Безопасность. Кому-то понравится то, что на NFC записывается виртуальный номер карты, а не настоящий, а кому-то – то, что для оплаты обязательно нужно войти в приложение и разблокировать SberPay. Например, в Google Pay для оплаты покупки до 1000 рублей нужно просто приложить смартфон к терминалу, при этом смартфон может оставаться заблокированным.

SberPay работает только с картами Сбербанка. Но на официальном сайте написано, цитирую, «Пока SberPay работает только с картами Сбербанка». Что может намекать на то, что в скором времени он может заработать и с картами других банков. Из-за неопределённости – минус.
Долго и неудобно. Этот минус проистекает из второго плюса. Из-за нескольких разблокировок (вход в приложение, активация SberPay) нужно либо заранее подготавливать устройство, либо немного потупить в телефоне у терминала оплаты.

В целом же, я считаю, что дополнительный вариант при выборе платёжной системы для бесконтактной оплаты не повредит. Тем более, что есть такие люди, которые доверяют только Сбербанку, поэтому не добавляют данные своих карт, например, в Google Pay.

Обновление. Также рекомендую ознакомиться и с другой платёжной системой - МИР ПЭЙ.

В мае 2021 года Сбербанк позволил некоторым клиентам брать краткосрочные займы от 1000 до 30000 рублей. Название нового сервиса – «Деньги до зарплаты».

Работает сервис достаточно просто – клиент Сбербанка подаёт заявку через мобильное приложение «Сбербанк», банк рассматривает заявку за несколько минут и сразу же перечисляет деньги на карту.

Сервис «Деньги до зарплаты» доступен не всем клиентам, а только тем, что получают зарплату на карту Сбербанка. Рядовым пользователям, даже если найти сервис через поиск, будет предлагаться обычный потребительский кредит.

Проценты в пресс-релизе Сбербанка не заявлены, однако указано, что если клиент берёт, например, 10 000 рублей, то вернуть через месяц нужно будет не более 10 170 рублей, т.е. переплата должна составить не более 1,7% за месяц.

Где найти сервис? В приложении сервис доступен в профиле клиента в разделе «Мои привилегии», а также в разделе «Кредиты» на главном экране приложения.

Стоит отметить, что у некоторых пользователей даже с зарплатной картой Сбербанка, после обновления приложения в Google Play и после очистки кэша сервис «Деньги до зарплаты» не отображается. Его можно найти через поиск, но условия отличаются от заявленных. Вполне возможно, что это связано с версией приложения для конкретного смартфона. В техподдержке с данным вопросом не помогли и предложили написать на почту, приложив скриншоты.

Как взять «Деньги до зарплаты»?

Откройте мобильное приложение «Сбербанк».
Зайдите в «Кредиты» и выберите «Деньги до зарплаты».
Ознакомьтесь с предварительными условиями и нажмите «Оформить».
Укажите сумму, которая Вам нужна и посмотрите, сколько денег Вам нужно будет вернуть через месяц. Займ можно погасить и раньше, в этом случае переплата будет ниже. Нажмите на «Продолжить».
Подтвердите свои персональные данные: серия и номер паспорта, адрес постоянной регистрации, контактные данные и общие доходы в месяц.
Далее Вас ждёт одобрение займа со стороны банка и поступление средств на зарплатную карту.

С одной стороны, сервис хороший, и он позволит некоторым людям «занять до зарплаты», что в определённый кругах довольно распространено. С другой стороны, это заём, а значит, что будет переплата, хоть и не очень большая.

И, разумеется, стоит понимать, как и в случае с кредитными картами, что деньги, которые банк выдаёт – не Ваши деньги, и их нужно будет вернуть.

«Сбер» начнёт предоставлять своим зарплатным клиентам краткосрочные займы — деньги на сумму от 1 тысячи до 30 тысяч рублей можно получить на месяц.

Воспользоваться сервисом «Деньги до зарплаты» можно в приложении «Сбербанк Онлайн» в разделах кредитование на главном экране или «Мои привилегии» в профиле. Банк обещает рассмотреть заявку за пару минут и сразу перечислить сумму на карту.

Если на карту поступит зарплата, заём автоматически списываться не будет. Но через месяц после получения кредита на карте должна быть необходимая сумма — она спишется автоматически в счёт погашения.

Сервис доступен для зарплатных клиентов – это заёмщики, с которыми у банка выстроены долговременные отношения, платёжеспособность подтверждена и предсказуема.

Микрозаймы - будущее Сбербанка.

Осталось пирамиды добавить в бизнес-портфель :)

Теперь для оплаты кредита Сбера до зарплаты от Сбера люди будут брать быстрозайм в Сбере. СберКиберПанк

При всех остальных минусах, лучше уж пускай Сбер выдаёт микрозаймы. Там хотя бы предсказумая система процентов, да и наверное не будет же Сбер давать возможность взять более одного кредита, навязывать доп услуги.
Сам ни разу не брал кредитов, но есть у меня знакомые, которые брали периодически такие займы. Лучше уж им в Сбер обращаться за таким делом.

Микрозаймы - настоящее России!

На богатых много не заработаешь, государство по традиции обирает бедных.

По-традиции бедные не хотят найти нормальную работу и берут до зарплаты деньги в кредит под 20%

А при чём здесь государство? Это же кумир всех предприимчивых Герман Греф рулит Сбером

А патриоты всегда вопят, что Сбер вообще не наш - вон у него в борде директоров все иностранцы

Ппц, брать процент за это, когда на кредитке без процентов месячный период. будут пользоваться слабостью=бедностью людей. @Сбер , вы говяха.

К сожалению, большинство наших с вами соотечественников не могут контролировать грейс-периоды и вот это все. Ну и не всем клиентам с небольшим доходом доступны классические кредитные продукты.

За кредитку же надо платить, не каждому нужно. Процесс адеррайтинга на кредитку скорей всего более строгий. Так что наезд вообще необоснованный.

Позвольте себе больше. на 1000 рублей. Сбер.

Жду продолжение, но уже с пенсиями.

Это уже прорыв или ещё рывок?

У Революта подсмотрели

У Рокета вообщето

Мелкие конторки-лохотронки по микрозаймам теперь будут сосать чупа-чупс. А так банки все больше кусков пирога себе забирают.

Не факт. МФО дают тем, кому ни один банк ничего ни при каких условиях не даст.

СберРаскольников и бюро взыскания долгов СберКаторга

А со Сбера уже взыскали вклады с реальными процентами от 90 годов или еще нет? Как то упустил этот момент. Может это он должен населению проценты выплачивать.

По сути тот же овердрафт на тиньке 🧐

Не, у тинька маленько похуже

Микрозаймы закроются теперь

МФО зарабатывают на тех, у кого плохая кредитная история и кому нормальные банки не дают кредиты

Ведомости пишут что каждый 5 россиянин имеет долг перед МФО.

Почитай тред, тут как минимум половина ультра успешных мега самостоятельных социал-дарвинистов, живущих в вакууме. Им плевать, что 80% населения (которые не заняты в ит и прочих судах-банках - нотариальных конторах) с удовольствием пойдут за очередным кредитом ибо денег нет и не предвидится =) читаю в местных группах в вотсаппе (регион КМВ) как люди по 2-3 работы берут ради вещей, которые даже в нищей прибалтике не требуют каких-то особых усилий для их приобретения. Например утром с детьми занимаются какой-нить арифметикой/пением, потом вечером таксуют/развозят заказы от всяких маркетплейсов, на огороде всякую снедь выращивают. Знаю людей, которые на вахте месяцами сидят лишь бы лишние 10-20 штук для погашения ипотеки получить. И добираются туда 3мя(!) самолетами.

Новое ответвление в российской банковской системе - микрозаймы от крупного госбанка страны.

Это не госбанк 🤦‍♂️

У микрозаймов ставка примерно в 6 раз выше

Что-то не по сберовски
Надо что-то типа СберДоЗарплатыМикроЗайм

Наконец-то народ становится богаче и может покупать все необходимое для жизни …

Большие ребята прибирают к рукам рынок МФО

Микрозаймы (payday loans) - высокорисковый бизнес, в основе которого лежит система скоринга (с ML) и массовая аудитория (с низкой платежеспособностью). Риски + математика. А так как риски высоки, то и проценты астрономические. После того, как финансовый рынок в странах стабилизируется, государство вводит регуляцию, прозрачность и ограничение по процентным ставкам. Рынок микрозаймов в РФ последние 3 года сжимается, как раз из-за гос. регулирования. Старые компании смотрят на другие схожие с РФ страны по состоянию экономики и платежеспособности массового спроса (Нигерия, другие страны Африки, Малайзия и близкие азиатские страны).

А вот банки в РФ по схожим программам микрокредитования по ЗП-проектам , имхо, - скорее собирают данные для ML и обкатывают свои системы скоринга. Эта гипотеза так же подтверждается тем, что ряд банков предлагает "беспроцентные" займы по схожим программам.

"If you are not paying for it, you're not the customer; you're the product being sold."

У сбера узкая ниша, это не микрозаймы. По микрозаймам процент совсем другой, тут просто самым послушным дадут шанс получить займ.

Ого, Сбербанк придумал овердрафт в 2021.

Ещё нужно «деньги до пенсии».

Часто ведь бывает, что на лекарства не хватает, а пенсию только выдали!) норм, круто!)

В Промсвязьбанке уже года два или три такое.

Ток и умеют на нищих зарабатывать, среди состоятельных людей таких дураков нет

Главный народный банк страны – Сбер запускает новый сервис с помощью, которого россияне смогут одолжить денег до зарплаты. Банк предоставит краткосрочный займ своим клиентам сроком до одного месяца на довольно выгодных условиях. Такой микрокредит позволит «перехватить» деньги в сложных обстоятельствах, если окажется что занять их не у кого. Услуга может быть оказана надежному сегменту зарплатных клиентов банка.

Деньги до зарплаты от Сбербанка

До зарплаты можно получить от тысячи до 30 тысяч рублей, но отдавать придется с процентами. Если клиент возьмет 10 тысяч рублей, то через месяц нужно будет вернуть не более 10 170 рублей.

В пресс-службе «Сбера» пояснили, что сумму к возврату будут рассчитываться на основании годовой процентной ставки, как в потребительских кредитах — в диапазоне от 12,9 до 19,9 процента. Если зарплата придет раньше и кредит будет погашен меньше, чем за месяц, переплата тоже уменьшится. Если на карту поступит зарплата, заём не спишется автоматически — только через месяц.

Кто может взять деньги до зарплаты у Сбера?

«Сервис доступен для зарплатных клиентов – это заемщики, с которыми у банка выстроены долговременные отношения, платежеспособность подтверждена и предсказуема. Короткий срок и низкая стоимость нового продукта позволят заемщикам лучше управлять своими финансовыми потоками и сформировать более низкую долговую нагрузку в долгосрочном периоде», — сказал директор дивизиона «Занять и сберегать» «СберБанка» Сергей Широков.

Как поключить?

Услугой можно воспользоваться, если подать заявку в мобильном приложении «СберБанк Онлайн» в разделе «Мои привилегии». Запрос обещают рассмотреть в течение нескольких минут и сразу же перечислить деньги на карту.

По данным опроса «Ромир», около 56% россиян в начале года испытывали стресс из-за низких зарплат, при этом 62% опрошенных заявили о стрессе на фоне роста цен и инфляции.

Для кого нужна новая услуга от Сбера

«Сбербанк — это полноценная экосистема, которая имеет бизнес сейчас во многих сферах, поэтому было бы логично предположить, что они попробуют свои силы и в выдаче займов. Подобная модель будет востребована у тех, кто не может пройти банковский скоринг. Кроме того, следуя подобной политике, можно предположить, что клиенты будут достаточно качественные, а как следствие, качество портфеля при минимальных усилиях будет на высоком уровне», — сказал Кудряков.

При этом он отметил, что выдача денег только тем, кто получает зарплату на карточку банка, существенно снижает круг потенциальной аудитории, в том числе по причине особенности клиентов микрофинансового сегмента, которые часто не могут подтвердить доход и его источник.

Автор статьи

Куприянов Денис Юрьевич

Юрист частного права

Страница автора

Читайте также: