Как войти в сбер управление активами

Обновлено: 28.04.2024

  1. Что такое ИИС счет в Сбербанке
  2. Подробнее про ИИС в Сбербанке
  3. Виды индивидуального инвестиционного счета
    1. Вычет на взносы
    2. Вычет на доходы
    1. Дистанционно
    2. В офисе Сбербанк
    3. В управляющей компании
    1. Во что вкладывать деньги
    2. Чем торгуют

    Согласно условиям сотрудничества, у каждого клиента есть выбор: заниматься торговлей на бирже самостоятельно, либо доверить свои средства профессионалам и извлекать гарантированную прибыль от вложения денег. Первый вариант сопровождается большими рисками и подходит опытным в биржевых торгах клиентам, второй заинтересует граждан, которые желают набраться опыта в данном способе извлечения прибыли. Открытие такого счета и зачисление на него денежных средств – более выгодная инвестиция на фоне депозитных продуктов Сбербанка.

    Что такое ИИС счет в Сбербанке

    Не у каждого гражданина, обладающего личными сбережениями есть время и желание обучаться покупать и продавать ценные бумаги и облигации федерального займа, чтобы получать прибыль. Открытие индивидуального инвестиционного счета в Сбербанке – это, конечно, не гарантированное приумножение вложенных средств, но мероприятие куда более выгодное, нежели вложение средств под проценты в банк. ИИС – это особый вид брокерского счета, который позволяет гражданину производить торговые операции только на биржевом рынке Российской Федерации.

    Главное преимущество ИИС в том, что он существует при поддержке государства. Это выражается в следующем: клиенту Сбербанка доступен гарантированный налоговый возврат равный 13% от суммы вложений или полученной прибыли. Открыв индивидуальный инвестиционный счет, гражданин не сможет открыть ещё один (не важно в какой финансовой организации). Опытные трейдеры не найдут это недостатком, потому что открывать обычные брокерские счета можно.

    Подробнее про ИИС в Сбербанке

    Простота и удобство управления вложенными средствами – одна из отличительных особенностей сотрудничества с банком. Организация отмечена высоким уровнем качества обслуживания и открытой политикой работы на рынке финансовых услуг, что выражается в предоставлении клиентам любой информации по финансовым продуктам и доступ к функциональным онлайн-сервисам. Для инвесторов, которые не обладают навыками самостоятельного управления счетом – Сбербанк предоставляет профессионального управляющего. Каждый клиент может изучать инвестиционные прогнозы и отчеты аналитиков компании, которые публикуются еженедельно (получить к ним доступ можно только после открытия ИИС). Все клиенты могут проходить бесплатные курсы и вебинары, которые будут полезны начинающим и опытным инвесторам.

    Виды индивидуального инвестиционного счета

    Прежде чем подписать с финансовой компанией договор, клиент должен определиться с видом ИИС. На законодательном уровне их выделяется 2 и оба они предполагают экономию на уплате 13% налога. Какой тип счета выбрать? Если гражданин располагает возможностью выбрать любой тип, но не может определиться, ему лучше обратиться к представителю фирмы за консультацией.

    • тип А – вычет на взносы – не подходит для ИП на УСН, безработных и пенсионеров;
    • тип Б – вычет на доходы – подходит всем гражданам РФ.

    Вычет на взносы

    Данный вариант предполагает возможность возмещения 13% от вкладываемой на счет денежной суммы. Есть лимит – не более 52 тысяч рублей в год. Открыть индивидуальный инвестиционный счет этого типа могут только официально трудоустроенные граждане, имеющие возможность предоставить Сбербанку справку о доходах.

    Вычет на доходы

    Индивидуальный инвестиционный счет в Сбербанке с вычетом на доходы освобождает гражданина от уплаты налогов за полученную прибыль. Лимит не установлен: сколько бы не заработал на биржевом рынке клиент, он не будет платить стандартные 13% от дохода в ФНС. Данный вариант востребован опытными инвесторами, которые вкладывают большие денежные суммы и имеют доход от ИИС порядка 0,5 млн. руб.

    Как открыть ИИС

    Существует несколько способов открытия инвестиционного счета. Нужно знать особенность: трейдеры, которые планируют самостоятельно управлять средствами на счете – не могут стать клиентами дистанционно, для подписания договора им нужно обращаться в ближайший офис Сбербанка или управляющей компании.

    Дистанционно

    Чтобы открыть ИИС, необходимо выбрать в главном меню «Индивидуальный инвестиционный счет», указать стратегию «Накопительная» или «Российские акции», нажать кнопку «Открыть ИИС».

    В офисе Сбербанк

    Посетив ближайшее отделение банка, потребуется проделать ряд действий. Данный способ открытия индивидуального инвестиционного счета подходит для всех граждан.

    1. Сообщить сотруднику желание открыть счет.
    2. Ознакомиться с тарифами и условиями.
    3. Подать заявление.
    4. Заполнить анкету инвестора.
    5. Подписать договор на доверительное управление (если клиент не планирует самостоятельно управлять счетом).

    После подписания договора клиент получит квитанцию, в которой будут указаны реквизиты для пополнения ИИС.

    В управляющей компании

    Открыть счет можно в офисе управляющей компании, однако он расположен в Москве, поэтому не всем такой вариант будет удобен. Посещение офиса может сопровождаться долгим ожиданием в очереди, потому нет смысла открывать ИИС данным способом, лучше обратиться в любое отделение Сбербанка.

    Необходимые документы

    Для открытия индивидуального инвестиционного счета требуется только паспорт гражданина Российской Федерации. Для получения налогового вычета по окончанию срока действия договора от клиента понадобится декларация о доходах и соответствующее заявление.

    Какую стратегию лучше выбрать

    Клиент, задающий вопрос: «какую стратегию лучше выбрать?» – должен передать управление индивидуальным инвестиционным счетом профессиональным сотрудником Сбербанка. Этот совет поможет сохранить вложенные деньги. Опытные инвесторы отлично понимают перспективы открытия ИИС – умеют принимать взвешенные решения и анализировать прогнозы и отчеты специалистов, которые предоставляет организация. Новичкам в торговле лучше начать посещать обучающие курсы и семинары, которые предоставляет компания всем гражданам, подписавшим договор на открытие счета.

    Во что вкладывать деньги

    Каждый обладатель индивидуального инвестиционного счета получает доступ к следующим торговым системам:

    • Валютный рынок Московской Биржи (ТС ВР МБ),
    • Фондовый рынок Московской Биржи (ТС ФР МБ),
    • Срочный рынок Московской Биржи (ТС СР МБ),
    • Внебиржевой рынок (ОТС).

    Нельзя дать хороший совет гражданину, который ставит вопрос: «во что вкладывать деньги?» Информационные интернет-порталы позволят получить только общие знания, касающиеся торговли ценными бумагами. Рекомендуется искать ответы на вопросы, касающиеся инвестиций – у официального представителя Сбербанка. Он направит клиента к компетентному специалисту, который, основываясь на аналитических данных, составит наименее рискованную модель ведения торгов на бирже.

    Чем торгуют

    Торговля ценными бумагами и облигациями федерального займа – сфера профессиональной деятельности, разобраться в деталях которой довольно сложно без предварительного обучения – прохождения специальных курсов или вебинаров. Такие обучающие материалы и мероприятия доступны для всех клиентов Сбербанка, открывших ИИС. Вопрос: «чем торгуют другие клиенты?» – не имеет смысла, потому что нельзя найти на него такой ответ, чтобы он действительно был полезным. Клиенту нужно общаться с персональным консультантом, который имеет доступ к отчетам аналитиков организации – он компетентен делать прогнозы и давать ценные рекомендации.

    Как положить деньги на ИИС Сбербанк

    Внести средства на счет можно любым удобным способом: в интернет-банкинге, банкомате, с помощью мобильного приложения или в кассе Сбербанка.

    Как получить налоговый вычет

    Способы получения вычета различаются по типу ИИС. Документы необходимо подавать в ФНС до 30 апреля.

    1. Заявление на возврат средств.
    2. Документ о перечислении денег на ИИС.
    3. Выписка со счета.
    4. Декларация 3-НДФЛ.

    Вместе с документами нужно предоставить реквизиты счета, на который будет зачислен возврат. Срок зачисления – 3-4 месяца.

    1. Получить в фискальной службе справку, что клиент не пользовался вычетом на взносы.
    2. Подать справку брокеру вместе с заявлением на закрытие ИИС.

    Основные условия и тарифы в Сбербанке

    Интернет-портал Сбербанка содержит всю необходимую информацию, которая только может понадобиться настоящему или потенциальному клиенту. Там находятся актуальные сведения об условиях открытия индивидуального инвестиционного счета, тарифах на различные услуги и комиссиях.

    Общие условия ИИС:

    • операции только на российском биржевом рынке,
    • доступен только для граждан РФ,
    • договор заключается на срок от 3-х лет,
    • каждый гражданин может вести только один счет,
    • сумма вложений – от 1 тысячи рублей,
    • лимит на вложения – 1 миллион рублей в год,
    • невозможно частичное снятие вложенных денег,
    • денежная валюта – только рубли,
    • нельзя перевести брокерские счета клиента в ИИС,
    • досрочное расторжение договора возможно.

    Преимущества и недостатки ИИС в Сбербанке

    1. Надежность. Сбербанк – крупнейшая организация в стране, поэтому не приходится сомневаться, что обман клиента со стороны фирмы – исключен.
    2. Интернет-сервисы. Счетом можно управлять через мобильное приложение или личный кабинет портала Сбербанк Управление Активами.
    3. Обучающие материалы. Инвесторы, которые не имеют опыта торговли на бирже – могут обрести ценные знания на вебинарах и посредством прохождения обучающих курсов.
    4. Два типа налогового вычета.
    5. Возможность делегировать управление счетом профессионалу.
    6. Компетентные сотрудники службы поддержки.
    1. Договор можно подписать на срок от 3-х лет.
    2. Лимит на сумму вложений в год – 1 млн. рублей.

    Сравнить размер получаемой выгоды в результате открытия ИИС в Сбербанке с объемом извлекаемой прибыли от ИИС, открытого в другой финансовой организации – очень сложно. Нельзя сказать, что какая-то компания предоставляет лучшие условия, а другая худшие. Каждая фирма предлагает свои условия сотрудничества, которые имеют плюсы и минусы. Надо понимать, что любая фирма стремится предложить наиболее привлекательные условия, чтобы заполучить как можно больше клиентов.

    Личный кабинет ИИС Сбербанк

    Личный кабинет ИИС – это онлайн-сервис для управления счетом, который содержит множество полезных функций. Клиент может отслеживать доходность, знакомиться с отчетами профессиональных аналитиков и изучать прогнозы, а также получать помощь квалифицированных специалистов организации. Если клиент самостоятельно управляет счетом, в личном кабинете он может вносить изменения в инвестиционный портфель, отслеживать общую и локальную динамику, иметь доступ к истории операций и так далее.

    Сбербанк инвестор

    Сбербанк предлагает своим клиентам воспользоваться уникальным инвестиционным инструментом. Он называется Сбербанк инвестор. Программа рассчитана на обычных потребителей инвестиционных услуг. В ней предложена упрощенная процедура по приобретению или продаже ценных бумаг, выпущенных российскими компаниями, а именно, акций либо облигаций. Благодаря созданию интерактивной платформы Сбербанк инвестор каждому гражданину предоставляется возможность покупки части выбранной организации, к примеру, акций РЖД либо Газпрома. Это позволит получать прибыль благодаря повышению цены. Для удобной работы со своими акциями клиента должен выполнить вход в личный кабинет Сбербанк инвестор.

    сбербанк онлайн вход

    Чтобы приступить к работе в персональном профиле Сбербанк инвестор для получения прибыли, требуется провести пополнение брокерского счёта. Выполнить это достаточно просто, посетив личную страницу в системе.

    Чтобы авторизоваться в личном кабинете, необходимо выполнить такие действия:

    брокерское обслуживание сбербанк

    1. На главной странице официального сайта выбрать раздел Сбербанк-онлайн, авторизоваться в нём и кликнуть по вкладке «Прочее».
    2. После этого в открывшемся выпадающем меню выбрать подпункт «Брокерское обслуживание».
    3. Теперь надо выбрать ссылку «Открыть брокерский счёт».
    4. По завершении этих этапов будет открыт счёт, а также будет подписано брокерское соглашение.

    Получение логина и пароля для авторизации в личном кабинете Сбербанк инвестор

    Чтобы получить логин с паролем, требуется открытие брокерского счёта в данной банковской структуре. Для этого надо войти на платформу Сбербанк Инвестор и кликнуть по клавише «Заполнить заявку на открытие брокерского счёта».

    заявка на открытие брокерского счета

    При первом открытии брокерского счёта через Сбербанк необходимо однократно посетить отделение банка, чтобы подписать соглашение. В дальнейшем посещать банковскую структуру не понадобится.

    Важно! Когда будут получены счета, они автоматически появятся в системе. На это понадобится максимум 3 рабочих дня.

    Действующим клиентам Сбербанка с подключенной услугой QUIK и способом подачи поручения с двухфакторным входом нужно выполнить такие действия:

    Теперь можно приступить к работе с функционалом личного кабинета. Во время первичной авторизации системой будет предложено осуществить смену временного пароля постоянным.

    Такой вариант входа актуален для клиентов Сбербанка, которые в ходе подписания брокерского соглашения выбрали вариант передачи заявок «С использованием двухфакторной идентификации».

    В случае потери пароля от профиля в системе Сбербанк инвестор необходимо позвонить по номеру 8 800 555 55 51.

    брокерский счет сбербанк

    Пополнение брокерского счёта

    Для пополнения брокерского счёта не нужно посещать отделение банка. Пополнение выполнить сделать в персональном аккаунте Сбербанк-онлайн. Для этого нужно следовать такой инструкции:

    инструкция по установке

    Приложение сбербанк инвестор для android
    Приложение сбербанк инвестор для apple

    Использование мобильного приложения

    Некоторые клиенты банка предпочитают работать с функционалом личного кабинета через мобильные устройства, так как это дает возможность выполнять определенные действия вне зависимости от места пребывания. Для этого было разработано мобильное приложение Сбербанк инвестор, которое можно установить на смартфон или планшет с операционной системой iOS либо Android.

    Важно! Мобильная версия персонального профиля позволяет ознакомиться с аналитической информацией и ситуацией на биржевом рынке. Пользователям предоставляется доступ к проведению собственных инвестиционных операций.

    Для начала работы в мобильном приложении нужно выполнить такие действия:

    в приложении доступны

    Через мобильное приложение пользователи могут выполнять такие операции:

    • Просматривать состояние своего счёта, текущих рыночных котировок, инвестиционных идей. Можно проводить транзакции по купле-продаже акций и облигаций дистанционным способом. Программа регистрируется и используется бесплатно.
    • Просматривать информацию обо всех своих брокерских счетах, открытых в Сбербанке, а также счёт ИИС.
    • Просмотреть текущее состояние своего брокерского счёта, отследить активные позиции с финансовым результатом относительно счёта.
    • Ознакомиться с инвестиционными идеями, которые разработаны аналитическим отделом Сбербанка.
    • Получить информацию относительно фондового и валютного московского биржевого рынка.
    • Покупать и продавать ценные бумаги, ETF, осуществлять обмен валюты.
    • Квалифицированные инвесторы могут также воспользоваться внебиржевым рынком.

    Мобильное приложение также обладает детальным разделом FAQ, где можно ознакомиться с ответами на самые распространенные вопросы, которые задают пользователи. Также через мобильную версию личного кабинета можно связаться со службой поддержки клиентов, воспользовавшись онлайн-чатом или посмотрев номер телефона для последующего обращения в телефонном режиме.









    Динамика фондов

    Фонд российских облигаций (ранее – Илья Муромец)

    Фонд перспективных облигаций

    Фонд Валютные сбережения (ранее – валютные облигации)

    Фонд Накопительный (ранее – Денежный)

    Фонд российских акций (ранее – Добрыня Никитич)

    Фонд Природные ресурсы

    Фонд Глобальный Интернет

    Фонд Потребительский сектор

    Фонд Финансовый сектор

    Фонд Глобальный (ранее - Глобальные акции)

    Фонд Арендный бизнес 2

    Фонд Арендный бизнес 6

    Фонд Коммерческая недвижимость

    Фонд Корпоративные облигации (ранее - Индекс Мосбиржи рублевых корпоративных облигаций) - SBRB ETF

    Фонд Топ Российских акций (ранее - «Индекс МосБиржи полной доходности «брутто») - SBMX ETF

    Фонд Государственные облигации (ранее - Индекс МосБиржи государственных облигаций) - SBGB ETF

    Фонд Ответственные инвестиции - SBRI ETF

    Фонд Взвешенный смарт - SBWS ETF

    Фонд Сберегательный - SBMM ETF

    Фонд Прогрессивный смарт - SBPS ETF

    Фонд Консервативный смарт - SBCS ETF

    Фонд Динамичный смарт - SBDS ETF

    Фонд Осторожный смарт - SBRS ETF

    Фонд Халяльные инвестиции (SBHI ETF)

    Фонд Американские акции (ранее - Индекс S&P 500) - SBSP ETF

    Фонд Российские еврооблигации - SBCB ETF

    Фонд Блокчейн Экономика - SBBE ETF

    Фонд Глобальный портфель (ранее – Оптимальный глобальный портфель) - SBOG ETF

    1. Первое место по объему активов под управлением среди российских УК на 30.09.2021. Источник: Эксперт РА
    2. Данные по компаниям бизнеса УК «Первая»


    А++

    наивысший рейтинг надежности и качества услуг управляющей компании от рейтингового агентства «Эксперт РА» с 2003 года


    ААА.am


    Лучшая

    Лучшая

    Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ПИФ. Прежде чем приобрести пай, следует внимательно ознакомиться с ПДУ ПИФ.

    Получить высокую доходность от вложения денег в банк под проценты (открытие депозита) не получится – каждый грамотный инвестор это знает. Поэтому многие граждане, располагающие определенной денежной сумой – задаются вопросом: куда можно вложится с минимальным риском и получить хороший доход?

    1. Что такое ПИФ
    2. Как работают ПИФы
    3. Как правильно выбрать ПИФ
      1. Доходность, динамика роста
      2. Ключевые параметры для анализа ПИФа
      1. В отделении Сбербанка
      2. В личном кабинете Сбербанк Онлайн

      Крупнейшая финансовая организация Сбербанк предлагает гражданам несколько финансовых продуктов, которые предполагают вложение денежных средств на определенный срок с целью получения прибыли. Самый выгодный вариант инвестиций – покупка ценных бумаг на биржевом рынке. Своим клиентам Сбербанк предлагает стать собственниками долей в паевых инвестиционных фондах (ПИФ), которые находятся под управлением профессиональных сотрудников организации. Такие денежные вложения не гарантируют высокую доходность, но минимизируют риски вкладчиков и открывают возможность получить куда более высокую прибыль по сравнению с любым депозитом.

      Что такое ПИФ

      Паевые инвестиционные фонды – это коммерческие организации, которые регулируются управляющей компанией Сбербанк. Они делятся по секторам, например, транспорт, недвижимость, биотехнологии, машиностроение и т.д. Клиентам предлагается покупать акции компаний, чтобы стать собственниками долей имущества конкретного фонда. Выгода клиентов обеспечивается разницей в стоимости покупки и продажи ценных бумаг. Например, гражданин приобрел 100 акций по цене 100 рублей за штуку в 2019 году (итого вложил 10 тысяч рублей), а в 2022 году продал их по цене 170 рублей (на сумму 17 тысяч рублей), таким образом он получает прибыль в размере 7000 рублей.

      Управление инвестициями клиентов берут на себя сотрудники Сбербанка, они в соответствии с аналитическими данными и экспертными прогнозами осуществляют покупку или продажу акций, чтобы сделать фонд прибыльным. В интересах управляющей компании приобретать растущие в цене активы, чтобы прибыль получили как инвесторы, так и сама организация.

      Каждый потенциальный инвестор может выбрать ПИФ по уровню риска, доходности, ознакомиться со сравнительной таблицей различных фондов, просмотреть график роста и падения стоимости паев и так далее. Таким образом гражданин сможет выбрать стратегию, соответствующую группе риска: минимальный риск, высокий, очень высокий. Обычно каждый инвестор приобретает паи в нескольких фондах – все вложения клиента называют инвестиционным портфелем. Покупка паёв в нескольких ПИФах позволяет сформировать оптимальный инвестиционный портфель, позволяющий снизить риск потерять вложенные средства.

      На сайте УК Сбербанк можно найти специальный калькулятор, который поможет сориентироваться потенциальному инвестору в выборе ПИФа. Чтобы произвести расчет приблизительного дохода от вложений, нужно указать на странице калькулятора данные:

      • направление инвестиций (акции, недвижимость, золото, облигации, акции и облигации);
      • валюта активов: рубли или доллары;
      • уровень риска: низкий, средний, высокий;
      • сумма и срок инвестиций.

      После ввода данных система производит автоматический расчет и предлагает клиенту список подходящих ПИФов.

      Как работают ПИФы

      Чтобы представить суть работы ПИФов понятным языком, нужно привести наглядный пример: у инвестора есть 250 тысяч рублей, он хочет вложить свои деньги и получать пассивный доход, но имеющейся у него суммы недостаточно, чтобы, например, купить квартиру и сдавать её в аренду. Тогда он обращается в УК Сбербанк, которая организовывает инвесторов с похожими интересами. Если 1 человек с 250 тысячами рублей на руках не сможет купить недвижимость, то 1000 граждан с такими же суммами – смогут. Поэтому управляющая компания берет на себя обязательство принять от каждого гражданина денежные средства и употребить их для покупки квартир в жилом комплексе. Получив от каждого из 1000 клиентов по 250 тысяч рублей, фирма покупает недвижимость на 250 миллионов рублей, которая приносит ежемесячный доход. Этот доход делится между каждым из инвесторов и управляющей компанией. Деньги инвесторов вкладываются, конечно, не обязательно в недвижимость, на них могут приобретаться доли в перспективных компаниях, облигации Минфина и т.п. Куда именно будет вкладывать свои деньги клиент – зависит от выбранного им ПИФа. К примеру, паевой инвестиционный фонд «Природные ресурсы» Сбербанка – это вложения средств в акции российских компаний, занимающихся добычей и переработкой полезных ископаемых, в частности это Роснефть, Сургутнефтегаз, Норильский никель.

      Как правильно выбрать ПИФ

      Если выбрать конкретный ПИФ в сравнительной таблице, откроется страница фонда, на которой можно пронаблюдать динамику роста стоимости пая за определенный период. Информация представляется в виде таблицы или графика, которые для удобства изучения можно распечатать или загрузить на компьютер.

      Необходимо понимать общий принцип анализа динамики стоимости пая: если доходность была небольшой, а в последнее время наблюдается подъем стоимости, нужно иметь в виду, что следом за повышением стоимости может последовать существенный спад. Может произойти ситуация: инвестор приобрел паи по довольно высокой цене, затем она упала – вернулась к среднему показателю – и не поднимается долгое время. В результате инвестору остается либо продать паи по цене ниже закупочной, либо ждать её подъема. Последнее – не гарантируется, с течением времени стоимость пая может только падать. Описанный вариант развития событий применим к фондам, имеющим высокий или очень высокий уровень риска. Поэтому рекомендуется не принимать спонтанных решений при инвестиции денег, которые не основаны на экспертной аналитике. Если у гражданина недостаточно опыта инвестиций, прежде чем вкладывать деньги – нужно проконсультироваться у представителя управляющей компании Сбербанк.

      Начинающим инвесторам лучше всего делать вложения в ПИФы с низким или средним уровнем риска. Это позволит накапливать ценный опыт, учиться анализировать экономический рынок и делать правильные прогнозы. И тогда, постепенно добавляя в инвестиционный портфель паи фондов с высоким уровнем риска, которые приносят большую прибыль, гражданин сможет минимизировать финансовые потери и получать хороший доход.

      Доходность, динамика роста

      Доходность паевого инвестиционного фонда – ключевой показатель, который интересует потенциальных вкладчиков в первую очередь. Он указывает на размер предполагаемой выгоды инвестора. Если уровень доходности за последние несколько лет всё время растет, то шанс его резкого спада минимальный. Сбербанк в открытом доступе – на сайте управляющей компании – размещает информацию о доходности каждого фонда, любой гражданин может обратиться к сравнительной таблице роста всех ПИФов или графикам роста конкретных фондов.

      Например, стоимость пая ПИФа «Потребительский сектор», в которую входят такие крупнейшие организации как «Пятерочка», «Магнит», «Детский мир», «Яндекс» – с апреля по сентябрь 2019 года выросла на 179 рублей. Таким образом инвесторы, которые приобрели паи в апреле могут их продать в сентябре и получить довольно хорошую прибыль. Однако они могут подождать ещё несколько месяцев или даже лет, рассчитывая на дальнейшие повышение доходности ПИФа. Аналогичным образом анализируется любой фонд Сбербанка.

      Опытные инвесторы часто идут на риск и покупают паи фондов, которые на момент приобретения сильно подешевели. Таким образом получается купить паи по хорошей цене, которая в перспективе вырастет, а клиент получит большую прибыль. Идти на такие рискованные шаги не рекомендуется инвесторам, не имеющим четкого представления о ситуации на экономическом рынке.

      Ключевые параметры для анализа ПИФа

      При профессиональном подходе к анализу перспектив ПИФа каждый параметр является важным и ничто не упускается из виду. Начинающие инвесторы могут опираться только на показатель доходности и уровень риска фонда. Чтобы минимизировать риски при вложении денежных средств, желательно получить консультацию у специалиста – сделать это можно на сайте управляющей компании, на странице детального описания интересующего фонда.

      Детальный анализ паевого инвестиционного фонда производится на основе следующих данных:

      • уровень доходности за долгосрочный период;
      • уровень доходности на момент покупки паев;
      • максимальный уровень роста и падения стоимости пая;
      • максимальный и минимальный срок вклада;
      • максимальная и минимальная сумма инвестирования;
      • позиции фона в различных рейтингах (количество инвесторов, средняя сумма вклада и проч.);
      • сектор фонда (род деятельности организаций, чьи активы приобретаются).

      Как зарабатывать на ПИФах

      В зависимости от опыта и финансовых возможностей инвестора можно вести агрессивную или пассивную стратегию получения прибыли. Первый вариант управления средствами связан с большими рисками, но в перспективе можно получить высокую доходность, тогда как пассивная модель обеспечивает высокую гарантию сохранности вложенных денег и получения прибыли. Чаще всего граждане приобретают ПИФы разных уровней риска, чтобы в случае обрушения показателя стоимости пая в фонде, который имеет высокий уровень риска – можно было продать его и не понести серьезных финансовых потерь, а за счет получения дохода от фондов с низким уровнем риска – компенсировать убытки. Грамотно распоряжаться инвестиционным портфелем довольно сложно, для этого желательно пройти обучающие курсы или получить профессиональную консультацию представителя УК Сбербанк.

      Большинство клиентов выбирают ПИФы с низким уровнем риска, потому что не обладают достаточным опытом анализа экономической ситуации на рынке. К тому же надо понимать, что даже профессиональные экономисты не могут знать наверняка, что будет с тем или иным фондом через 3-5 лет. Поэтому инвестировать в ПИФы с высоким уровнем риска нужно только тогда, когда возможные потери денежных средств не будут для клиента фатальными.

      Виды ПИФов в Сбербанке

      ПИФы в Сбербанке бывают двух видов: открытые и закрытые. Они различаются по срокам покупки и погашения паев. Большинство граждан предпочитают инвестировать в фонды открытого типа.

      Открытые – отсутствует ограничение по срокам покупки и продажи, а также количеству приобретенных паев (их можно докупить или продать в любое время). Инвесторы обычно не вкладывают большую денежную сумму в один открытый ПИФ, а инвестируют одновременно в несколько фондов. Таким образом без серьезных финансовых потерь можно будет продать паи, которые падают в цене.

      Закрытые – ограничение накладывается на покупку паев, это можно делать только в процессе формирования фонда – то есть до определенного срока, либо в период дополнительной выдачи паев. Закрытые ПИФы в плане условий похожи на банковские депозиты, но с более высокой доходностью. Они подходят для граждан, которые готовы инвестировать большую денежную сумму в конкретный фонд – это предприятие куда более рискованное, нежели вложение средств одновременно в несколько открытых фондов. В 2019 году у Сбербанка есть только один ПИФ закрытого типа – «Коммерческая недвижимость».

      Лучшие фонды Сбербанка

      Трудно говорить о лучших фондах, ведь уровень доходности каждого ПИФа постоянно меняется. Чтобы получить актуальные прогнозы на конкретный срок инвестирования – нужно обратиться к компетентному сотруднику Сбербанка. Оставить заявку на получение личной консультации можно на странице конкретного фонда.

      Среди всех ПИФов Сбербанка отдельно нужно выделить старейший российский фонд облигаций – Илья Муромец. За счет инвестирования в государственные, муниципальные и корпоративные организации управляющая компания и пайщики получают стабильный доход. Фонд существует уже 22 года и его доходность постоянно растет.

      Таблица содержит некоторые популярные фонды, в которые клиенты активно вкладывают денежные средства. Чтобы детально изучить условия покупки паев каждого ПИФа, в частности размер минимальных инвестиций и комиссии при погашении паев – нужно обращаться к странице фонда на сайте управляющей компании, она содержит всю необходимую клиенту документацию.

      Управление активами в Сбербанке

      Акционерное общество «Сбербанк управление активами» — одна из старейших в России управляющих компаний, которая зарекомендовала себя как проверенный и надежный партнер.

      С его помощью вы можете вложить свои средства в паевые инвестиционные фонды и получить больший доход, чем по привычным вкладам. Это отличное решение для начинающих инвесторов, которые не имеют достаточного опыта и знаний.

      Подробнее про ПИФы для физических и юридических лиц

      Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) дает физическим и юридическим лицам реальную возможность инвестировать свои средства с целью получения прибыли. Имущество лиц, желающих сделать инвестицию, передается в доверительное управление.

      На эти средства могут быть куплены ценные бумаги, прибыль от которых будет распределена между всеми участниками пропорционально размеру их вклада (пая).

      Каждый участник получает на руки ценную бумагу, которая подтверждает его право на получение денег по истечении определенного срока.

      ПИФы — это решение для тех, кто не готов разбираться в тонкостях инвестирования и не хочет рисковать крупной суммой.

      Критерии выбора ПИФа

      Выбирая подходящий ПИФ, ориентируйтесь на свои возможности и желаемые цели. Убедитесь, что собираетесь доверить средства надежному партнеру, который успел хорошо себя зарекомендовать. Принимая окончательное решение, учитывайте несколько важных факторов:

      • Надежность и опыт. Чем дольше существует ПИФ, тем больше можно найти отзывов о его работе.
      • Доходность. Вы можете выбрать фонд с низкой доходностью и умеренными рисками или вложиться в более выгодный, но рискованный проект.
      • Валюта и срок инвестиций. Вы можете инвестировать не только рубли, но и иностранную валюту. Решите, на какой срок вы готовы расстаться с собственными деньгами. Срок инвестиции может составлятьот 1 года до 5 лет и более.
      • Комиссии и другие дополнительные расходы. Внимательно изучайте условия и уточняйте, какую сумму скидки и надбавки придется заплатить дополнительно.
      • Минимальный взнос. Обычно порог начинается от 1 000 рублей.

      Личный кабинет управления активами в Сбербанке

      Управление активами в Сбербанке

      При регистрации необходимо указать ФИО, паспортные данные, номер СНИЛС и ИНН, адрес и контактную информацию. После успешной авторизации выберете вкладку «ПИФ». Здесь вы можете познакомиться с доступными фондами и приобрести их паи.

      Управление активами в Сбербанке

      Интерфейс личного кабинета.

      Для покупки укажите сумму, которую хотите инвестировать, ознакомьтесь с размером комиссии и прочей справочной информацией. Нажмите «Далее», чтобы продолжить покупку.

      Откроется страница анкеты-заявки, в которой нужно указать контактную информацию и платежные реквизиты. Система сформирует платежное поручение, которое можно оплатить на сайте Сбербанк Онлайн.

      Управление активами в Сбербанке

      Покупка пая.

      Доходность фондов под управлением Сбербанка

      На сайте Сбербанка приведена актуальная и подробная информация о деятельности ПИФов. Также есть возможность оценить доходность фондов за разные периоды и сравнить показатели в таблице или на графике. Также можно проследить динамику стоимости пая и выбрать наиболее подходящий вариант.

      Управление активами в Сбербанке

      Таблица доходности ПИФов Сбербанка.

      Преимущества и недостатки ПИФов

      В последнее время все больше граждан и компаний выбирают ПИФы в качестве инструмента инвестирования. Их популярность объясняется рядом преимуществ:

      • капиталом управляют профессионалы, знакомые со всеми тонкостями рынка;
      • законность и строгий контроль со стороны государства;
      • можно инвестировать небольшую сумму;
      • средства вкладчиков хранятся на отдельном счете и не объединяются с имуществом управляющей компании;
      • подоходный налог нужно платить только при выходе из числа участников.

      У паевых инвестиционных фондов есть и недостатки:

      • менее надежны по сравнению с банковскими депозитами;
      • отсутствует гарантия доходности;
      • необходимость выплачивать компании вознаграждение и другие дополнительные расходы даже в отсутствие прибыли.

      В целом, преимущества ПИФов перевешивают все перечисленные недостатки. Этот способ инвестирования можно назвать самым безопасным из доступных простому обывателю.

      Вам не придется изучать особенности работы рынка ценных бумаг, управлять вашими средствами будет команда профессионалов, а вложить можно небольшую сумму, потеря которой не нанесет серьезный урон бюджету.

      Автор статьи

      Куприянов Денис Юрьевич

      Куприянов Денис Юрьевич

      Юрист частного права

      Страница автора

      Читайте также: